国际商法 第八章 票据法

第六章票据法第一节票据法概念

一、票据的概念票据又称流通证券，是权利财产的一种。是具备一定格式，可以流通转让的货币债权凭证，它载明一定的货币金额由出票人本人承诺或指令某一付款人与一定的时间向持票人支付该笔款项。二、票据的特征

（一）票据是流动证券票据上设定的权利是给付货币。（二）票据是要是证券票据必须具备法定的格式要件。（三）票据是文意证券票据上的权利义务只依票据上所记载的文意来确定票据文意以外的任何事实与证据皆不能用来作为认定票据上的权利和义务的证据。（四）票据是无因证券票据上的权利与义务不以任何原因为其有效的条件。（五）票据是设权证券票据权利是经过出票人的出票行为而产生即由出票行为设立票据权利（六）票据是流通证券票据的权利仅以背书或交付即可有效转让，其他证券的转让则需要登记过户。

三、票据的经济作用（一）

汇兑的作用国际贸易的双方当事人往往分处两国，交易余额较大、假如不使用票据，每笔交易都要输入大量现金进行结算，困难极大。（二）信用工具的作用汇票和本票都具有信用工具的作用，支票是见票即付的，他只能作为支付工具。（三）支付工具的作用四、与票据有关的基本用语

票据行为指产生、变更和消灭票据上的权利和义务的法律行为。归纳起来票据行为主要由以下几种：出票、流通转让、提示、承诺、付款、保证、拒付、追索等。

票据关系指由票据行为引起的票据上的权利和义务关系票据权利有：

1）流通转让权

2）付款请求权

3）追索权票据的义务主要是债务人对持票人保证付款

非票据关系又称票据的基础关系，指与票据行为密切相关但在法律上不产生票据权利和义务的关系。学理上非票据关系可分为两种

1、票据原因关系

2、票据资金关系票据原因关系是票据行为作出的缘由，如因约定、买卖、赠与、借款及原因而出票和接受票据等。票据资金关系是指出票人和付款人或保证付款人之间的权利义务关系，如借款资金有效等。票据当事人指票据关系的参加人，票据关系中有三个基本的当事人即出票人、付款人、受款人。票据的类型（基本有三种）（一）汇票（Billofxchange）（二）本票（PromissoryNote）（三）支票（Check）四票据体系1法国法2德国法3英美法

第二节汇票

一、汇票的定义汇票是由出票人签名出具的要求受票人于见票时或于规定的日期或于将来可以确定的时间内向特定人或凭特定人的指示或向持票人支付一定数额金钱的无条件的书面支付命令。二、汇票的特征：

1、汇票时一种委托他人付款的证券

2、汇票时一种无条件的书面支付命令

3、汇票的余额必须确定

4、汇票必须于见票时或规定的到期日付款三、汇票的出票

汇票的流通使用要经过出票、背书、提示、承兑、付款等程序。出票是指将格式完备的汇票交付个受款人的行为。出票包括两个内容

1）由出票人制作汇票并在其上签名

2）将票据交付给受款人如果出票人仅制成了汇票而未把它交给受款不能完成出票行为，因为出票人还可以将手中的票据注销作废，因此，只有当出票人把票据交给受款人时，出票行为才告完成。

汇票是一种要是证券，汇票上必须证明如下内容

1、标明汇票字样

2、汇票必须是无条件的支付命令，如果在汇票上规定受款人必须完成某种行为或履行某义务后支付人才予以付款，则该汇票因为附加了条件而不起汇票的作用。

3、汇票上所载明的金额必须是确定的。如果汇票上的余额以文字和数码来记载，而二者余额不符时，按照日内瓦公约的规定，应以文字记载的余额为准，如果汇票余额以文字或数码记载在一次以上而先后不符时，则应以较小的数额为准。

4、必须载明付款人的姓名。

5、汇票的受款人汇票是否载明受款人的姓名，各国法律规定不同，英美法认为汇票上可以指定受款人，也可以不指定受款人，而仅填写“付给持有人”字样，这种汇票称为无记名汇票。

6、汇票的出票日期及地点日内瓦公约规定，汇票应当记载出票日期及地丁，否则不得认为有效，但有一个例外，如果汇票上没有载明出票地点，则以出票人姓名房的地点为出票地点。

7、汇票的到期日

8、汇票的付款地点

9、必须由付款人在汇票上签名。四、汇票的背书

（一）背书的概念背书指执票人在汇票背面签名，并把它交给对方的行为。在汇票背面签名的人称为背书人，接受经过背书的汇票的人称为被背书人。各国法律都规定，无记名汇票何以自由转让，记名汇票和指示汇票都必须以背书方式进行转让。（二）背书的方式背书的方式主要有两种

1、记名背书（又称为完全背书或特别背书）执票人在背书时，在汇票背面写上被背书人的姓名、商号并签上自己的名字，然后将汇票交付给被背书人，汇票的转让既告完成。

2、空白背书空白背书又称无记名背书或略式背书，仅在汇票上背书签上自己的名字，而不填写被背书人的姓名或商号名称，经空白背书后的汇票不仅凭交付而转让，其结果同来人式汇票相同。（三）背书的种类依背书人作出背书时的意图，主要可以分为以下几种

1、转让背书转让背书指可以转让汇票上的权利，目的所作的背书其受让可取得该汇票的所有权，除执票人在背书时另有记载外，通常的背书多属此类。

2、有特殊记载的背书指执票人在背书时，除签名外还附加了某种特殊文句，借以限制自身的责任，限制汇票的再度转让或加附其他条件等，主要有以下几种情形（1）限制转让的背书（2）限制背书人责任的背书背书人为了限制自己的责任，往往在背书时加注“免予追索”的文句，这种句可以起到使背书人免除其由于在汇票上签名背书而产生的责任的作用，如日后汇票遭到拒付，执票人在前手追索时，就不能向该背书人追索而只能越过他而向其他背书人或出票人追索。（3）附有条件的背书日内瓦公约规定，凡背书时加条件的视为无记载。

3、非转让背书是指背书人作背书的目的不是为了转让票据上的权利，而是另有用意，常见的非转让背书有：（1）委托取款背书：背书人在背书时注明其背书的目的只是委托被背书人代为取款，而不是转让汇票的所有权。（2）设质背书：制以设定质权为目的所作出背书

（四）背书的连续性背书的连续就是执票人对汇票享有权利的证据，只要背书是连续的，支票人毋须出具其他任何证明，即可当然行使汇票上的权利而汇票的再吾人应当然地向其付款而毋须向其索取其他证明后向其付款。背书的连续是指第一次作背书的人应当是该汇票受款人，其后各项背书的背书人均应为前一次背书被背书人依次衔接直至最后的执票人，一环扣一环没有间断。（五）背书人与被背书人的权利与义务按照票据法的原理，凡是在票据上签名的人都是票据的债务人，都要对票据负责，因此，背书人在汇票上签名背书他就成为该汇票的债务人，根据英国票据法的规定，背书人的责任有以下三项：（1）保证该汇票在提示时将会获得承兑和付款，如果遭列拒付，背书人应对执票人或被迫对汇票付了款的任何其他背书人予以补偿。（2）对正当执票人不得否认出票人及一切前手背书人的签名的真实性。（3）对其直接的或后来的受背书人不得否认该汇票在其背书时具有效力的，并且不得否认他对该汇票享有正当的权利。受背书人是汇票的受让人，受背书人可以用自己的名义要求付款人承兑或付款；也可以再以背书将汇票转让给其他受让人，当汇票遭列拒绝承兑或付款时，受背书人有权利向一切前手背书人以及包括出票人在内的一切曾经在汇票上签名的人进行追索，必要时还可以对他们提起诉讼。五、汇票的提示提示是指执票人向付款人出示汇票请求其承兑或支付的行为。提示可以分为承兑提示和付款提示两种。一般讲，远期汇票都应先向付款人作承兑提示，然后再于到期日作付款提示，特别是见票后定期付款的远期汇票更须及时向付款人作承兑提示，以便从承兑之日起计算付款的到期日，即使是出票日后定期付款的汇票，通常也要向付款人提示，以便确定其付款义务，因为付款人只有再其承兑汇票之后，才成为该汇票的主债务人，承担到期付款的责任，但是，即期汇票则只须作付款提示而毋须作承兑提示。无论是承兑提示或是付款提示都必须再法定期限内进行，或按票据上的记载办理。日内瓦公约约定，见票后定期付款的汇票，应再出票日起一年内为承兑提示，见票即付的汇票应于出票后一年内为付款人提示，出票人得将该期限延长或缩短，背书人亦可将该期限缩短，但不能延长。

六、汇票的承兑

1、承兑的概念承兑是指汇票的付款人接受出票人的付款委托，同意承担支付汇票金额的义务，而将此项意思表示以书面文字记载于汇票之上的行为。一般讲，是否要求付款人承兑是执票人的一项自由权，他可以再汇票到期日前向付款人提示承兑，也可以等待到期日未临时向付款人要求付款，但是在某些情况下，执票人必须向付款人提示承兑，而在另一些情况下，则毋需或不能向付款人提示承兑，主要有这样几种情事：（1）凡属见票后定期付款的汇票，执票人必须向付款人提示承兑，否则就无法确定付款的到期日。（2）凡汇票上载明必须提示承兑的汇票，执票人必须按汇票上的规定提示承兑。（3）凡汇票上规定须在付款人的营业地居住所在地以外的其他地点付款，执票人亦必须付款提示承兑，以便付款人作后准备。（4）凡是见票即付的汇票，毋须提示承兑。（5）凡汇票上载有“不得承兑”条款的汇票，执票人不得向付款人要求承兑。

2、承兑的程序及方式承兑首先须由执票人向付款人出示汇票，即向付款人作承兑提示，然后由付款人决定是否予以承兑，提示是承兑的前提。承兑的方式通常是由付款人在汇票人正面写“承兑”字样签上自己的名字，并注明承兑的日期。

3、承兑的种类（1）

普通承兑即付款人在汇票上注明“承兑”字样并签付款人的姓名和日期，除此以外没有任何附加条件。（2）附有限制条件的承兑主要有以下几种：

A、有条件的承兑。例如付款人在承兑时注明必须以提交某种装运单据为付款条件等。

B、部分承兑。即只承兑汇票金额的部分

C、对付款地点加以限制。例如在承兑时注明只能在某个地点付款

D、对付款的时间加以限制

E、当汇票有数个付款人承兑而不是对全体付款人都承兑

4、参加承兑参加承兑是指当汇票不能获得承兑或付款人、承兑人死亡，逃避或其他原因无法向其作承兑指示或付款人承兑人被宣告破产时，为了防止追索权的行使，由第三人以参加承兑人的身份加入票据关系的行为，即参加承兑行为须以不获承兑，并作为决绝证书为前提。参加承兑制度的目的，在于防止执票人在汇票到期日前，因不获承兑而行使追索权，以维护出票人和背书人的信誉，因此英国票据法称之为信誉承兑，作出参加承兑行为的人称为参加承兑人，由于他人参加承兑而直接享受利益的人，成为被参加承兑人。参加承兑主要表现在两个方面：（1）当付款人不付款时参加承兑人应负责向执票人付款（2）如果执票人允许参加承兑他就不能在汇票到期日前对被参加承兑人及其后手行使追索权七、汇票的保证

（一）汇票的保证的概念汇票的保证人是指由汇票债务人以外的第三人，以担保因主票据行为产生的债务为目的的所作出的从票据行为。（二）特点：

1、汇票保证应在汇票上或粘单上作以“保证”或类似字句，并由保证人签名。

2、汇票保证具有独立性这是汇票保证与民法上的保证的一个重大区别，在汇票保证的场合下即使被保证的主债务因任何原因无效时，除因款式欠缺而无效外，保证人仍应承担义务。

3、汇票保证人不得享有先诉抗辩权按照民法的一般原则，保证人是第二债务人，在债权人对主债务人的财产强制执行而没有效果之前，保证人可拒绝清偿，这就是所谓保证人的先诉抗辩权，但在汇票保证的场合下，汇票保证人就不能享有此项先诉抗辩权。所以汇票的执票人可以不先向被保证人请求付款或追索而直接向保证人提出付款请求或追索。（三）保证人的权利与义务

1、保证人的义务（1）保证人与被保证人员同以责任（2）当有一个以上的保证人为同一汇票债务提供保证时，各保证人均应负连带责任。（3）保证人当其担保的汇票债务因某种理由无效时，仍应承担责任，但因款式缺无效除外。（4）保证人可以就汇票的全部余额提供担保，也可以仅就部分余额提供担保，在后一种情况下，保证人仅对他所保证的部分余额承担支付义务。

2、保证人的权利保证人在清偿汇票债务后，有权行使执票人对承兑人、被保证人以及对于被保证人员汇票上的责任者的追索权。八、汇票的付款汇票的付款是指汇票的付款人在汇票的到期日向执票人支付汇票余额以消灭票据关系的行为。九、汇票的拒付拒付包括拒绝承兑和拒绝付款两种情况拒付不仅指付款人明白地表示拒付承兑或拒绝付款，也包括付款逃避、死亡或宣告破产等情形。十、汇票的追索权当汇票遭到拒付时，为了保护执票人的利益，各国法律都认为支票人有权向前手背书人以及汇票的出票人请求偿还汇票上的金额，这项权利在票据法上称为追索权。执票人在行使追索权时必须具备以下条件（1）汇票遭到拒绝称多或拒绝付款（2）已在法定期限内向付款人作承兑提示或付款提示，但是如果由于付款人或承兑人死亡、逃避或其他原因，无法向其提示时，或付款人承兑人宣告破产时，则无须作上述承兑提示或付款提示。（3）必须在汇票遭到拒付后的法定期间内作成拒绝证书。（4）必须在汇票遭到拒付后的否定期间内将拒付事实通知其前手。

十一、日内瓦公约关于伪造签名的规定汇票上的伪造签名是指假冒他人名义或未经授权而用他人的名义在汇票上签名的行为。

（1）汇票上的伪造签名对被伪造者和伪造者都没有拘束力，但对于在汇票上作了真实签名的人的义务，则不因之而减少其效力。（2）无论由于任何方式而失去汇票的人，都不能要求以一系列背书方式权得票据权利得执票人交述汇票，除非执票人在取得汇票时有恶意或有重大过失。（3）凡在到期日付了款得付款人即可解除对汇票得责任，除非其他有欺诈行为或有重大过失，付款只须证明背书的连续性，但对背书签名的真实性不负责任

第三节本票与支票

一、本票本票又称期票，是出票人约定于见票时或于一定日期向受款人或其指定人支付一定金额的无条件的书面承诺。本票的当事人只有两个，一个是受票人，出票人完成出票行为后就成为该本票的付款人，自负到期付款的义务。二、支票支票是以银行未付款人的即到期支付一定余额的支付证券。支票有三方当事人1、出票人

2、付款人（即银行）

3、受款人第四节联合国国际汇票和国际本票公约

一、公约的适用范围根据公约第一条规定，该公约仅适用于载有“国际汇票”和“国际本票”标题的国际汇票和国际本票。二、关于票据的形式要求问题

1、汇票上必须载有出票日期

2、不得开立无记名式的国际汇票，但背书人可以用空白背书的方式使汇票在实际上变成无记名汇票，因为经过空白背书之后其受让人在将汇票再度转让变成无记名汇票，因为经过空白背书之后，其受让人在将汇票再度转让时，可以毋需交出背书，只须交出汇票即可将其转让给别人。三、关于对执票人的法律保护及票据的抗辩问题

1、公约把执票人分为执票人和受保护的执票人两种，根据该公约30条规定受保护的执票人必须具备下列条件：

执票人在取得票据时，该票据应是完整的。他在成为执票人时对有关票据责任的抗辩不知情。他对任何人对海票据的请求权不知情。他对该票据曾遭拒付的事实不知情。该票据未超过提示付款的期限。他没有以欺诈、盗窃手段取得票据或参加于票据有关的欺诈或盗窃行为。2、公约对受保护的执票人给予强有力的保护，其具体办法是限制对受保护的执票人不能提出的抗辩，按照公约第31条的规定，除下列情况下，当事人不得对受保护的执票人提出任何抗辩。

（1）关于票据上伪造签名的抗辩（2）关于票据曾发生过重大改动的抗辩（3）关于未经授权或越权代理人在票据上签名的抗辩（4）关于汇票须提示承兑而未能提示承兑的抗辩（5）关于未适当提示付款的抗辩（6）关于须在不获承兑或不获付款时作成拒绝证书而未正当地作出拒绝证书的抗辩。（7）关于票据时效（4年）已过的抗辩（8）基于该当事人于执票人之间在票据项下的交易或由于该执票人有任何欺诈行为而使该当事人在票据上签名而提出的抗辩。

3、公约第16条规定，凡是拥有经过背书转让给他人或前后的背书为空白背书的票据，并且票据上有一系列连续背书的人，即使其中任何一次背书是伪造的或是由未经授权的代理人签字的背书，只要他对此不知情，就应当认为他是票据的执票人而受到保护。

4、公约第26条归帝国，如果背书是伪造的，则被伪造其背书的人或者在伪造发生之前签署了票据的当事人有权对因受伪造背书所遭到的损失向伪造人从伪造人手中直接受让票据的人以及向伪造人直接支付了票据款项的当事人或受票人索取赔偿。

第十一章国际商事仲裁法

第一节国际商事仲裁法概述

一、国际商事仲裁的概念和特点

(1)概念：是指从事国际商事交往活动的当事人依据事先或者争议发生后所达成的仲裁协议，自愿将有关具有国际因素的商事争议提交给某临时仲裁机构或常设仲裁机构进行审理，由后者依据法律或公平原则作出对双方均有约束力的仲裁裁决的一种争议解决制度。(2)特点:当国际商事关系发生法律争议时,除多由双方当事人彼此友好协商解决外,还可选择采用调解、仲裁和诉讼等不同方式处理。这些解决争议的方式当然各有其特点，而就仲裁来说，如与诉讼相比，它具有更大的自主性和灵活性，与调解相比，它又有必要的强制执行力作保证。因而在当前的实际生活中，凡遇争议不可能或不愿意通过友好协商求得解决时，多选择仲裁。（3）优越性：仲裁的主要优点表现在：

A自愿。仲裁必须经双方当事人协商同意，未经当事人同意，任何人不得将争议提交仲裁。

B保密。仲裁审理大多秘密进行，仲裁裁决未经当事人同意一般也不公开。

C迅速。仲裁一般不私法诉讼更为迅速。

二、仲裁机构国际贸易仲裁有两种做法：一种是在常设的仲裁机构进行仲裁；另一种是临时仲裁，即不要常设仲裁机构主持，直接由双方当事人指定的仲裁员组成仲裁庭进行仲裁。作为争议双方当事人以外的第三者，仲裁机构成为国际商事仲裁法的主体，是国际商事仲裁的特殊情况。其特殊性表现在：仲裁机构处理当事人的纠纷的基础是当事人的仲裁协议，按照契约论的观点，仲裁员与当事人之间的关系属于契约关系，由此构成争议当事人之间的契约关系以及当事人与仲裁员之间的契约关系。不论此契约论在理论上是否能够完全成立，仲裁机构在国际商事仲裁法中的地位是显而易见的。与国际经济法的其他主体一样，仲裁机构的全部活动受制于所在地国的法律，然而某些仲裁机构允许使用《联合国国际贸易法委员会仲裁规则》之类的国际性规则，一国仲裁机构所作出的仲裁裁决又可以援引1958年《承认及执行外国仲裁决公约》在国际范围内获得承认及执行，这些特征使得仲裁机构在国际商事仲裁法的诸主体中，发挥着主导的作用。第二节仲裁协议

一、

仲裁协议的概念和种类（1）

概念：是国际商事仲裁的基石，它是指双方当事人合意将他们之间业已发生或将来可能发生的争议交付某仲裁机构仲裁解决的一种书面文件。（2）

种类：1、仲裁条款

2、仲裁协议书

3、其他有关书面文件中所包含的仲裁协议仲裁协议的法律效力一项有效的仲裁协议对于双方当事人具有严格的约束力。一项有效的仲裁可以排除有关国家法院的管辖权。一项有效的仲裁协议是有关仲裁机构行使仲裁管辖权的依据。一项有效的仲裁协议是进行仲裁程序的依据。一项有效的仲裁协议也是强制执行仲裁裁决的依据。

仲裁条款的主要内容仲裁条款一般应包括仲裁地点、仲裁机构、仲裁程序和裁决的效力四个方面。（一）仲裁地点仲裁地点与仲裁所适用的程序以及按照哪个国家的冲突法规则确定解决合同争议的实体法有密切的关系。（二）仲裁机构（三）仲裁程序规则仲裁程序规则主要规定如何进行仲裁的程序和做法，其中包