要点-宏观经济学基础

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--------宏观经济学基础和秀星考试题型和分值一、单项选择题30分：(四项备选答案只有一个正确)

每小题1分,30题,宏观经济学基础5题，共5分；二、多项选择题40分(五项备选答案有二至四个正确)每小题2分，共20题，宏观经济学基础5题左右，共10分；三、综合分析题共30分无题考试内容和章节第一章概论第二章财政政策分析第三章货币政策分析第四章开放经济中的宏观政策分析第一章概论一、

市场失灵1、定义：市场机制不能有效配置资源。2、主要原因：公共物品、外部性、不完全竞争和不完全信息等几种情况。

第二节总供给与总需求一、总供给1、定义：是指在一定时期内和一定价格水平上，国民经济各个部门所提供的产品和服务总量。

一般而言，总供给主要是由劳动力、生产性资本存量和技术因素决定。总产出y=f(N，K)(二)总需求1、定义：总需求是指社会在一定价格水平下所愿意并有支付能力购买的产品和服务的总量，它包括国内居民的需求、企业的需求、政府采购的需求以及外国的需求。在开放经济中，总需求可表示为：Y=C+I+G+NX，（C消费需求、I投资需求、G政府需求、NX国外需求。）

二、关于国民收入的几个概念及相互关系

(一)国内生产总值(GDP)

是经济社会(即一国或一地区性）在一定时期内(通常为一年)所生产的全部最终产品(物品和劳务)的市场价值总和。(二)国民生产总值(GNP)从GDP中减去外国国民在本国同时期所创造的价值，再加上本国国民在国外同时期所创造的价值，就是国民生产总值(GNP)。GNP=GDP+国外净要素收入

(三)国民生产净值(NNP)

是国民生产总值GNP扣除资本折旧之后的余额。NNP=GNP一折旧等资本消耗

(四)国民收入(NI)

从国民生产净值NNP中扣除间接税和企业转移支付，加上政府补助金，就得到一国生产要素在一定时期内提供生产性服务所得报酬，即工资、利息、租金和利润的总和意义上的国民收入(NI)NI=NNP一(间接税一津贴)(五)个人收入(PI)

从国民收入NI中减去公司未分配利润、公司所得税及社会保险税(费)，加上政府给个人的转移支付，大体上就得到个人收入(PI)。PI=NI一公司未分配利润一企业所得税+政府给居民的转移支付+政府向居民支付的利息

(六)个人可支配收入(DPI)税后的个人收入才是个人可支配收入(DPI)，即人们可用来消费或储蓄的收入。DPI=PI一个人所得税三、国民收入核算方法核算GDP常用的是支出法和收入法。

(一)支出法就是核算整个社会在一定时期内消费、投资、政府购买以及净出口这几方面支出的总和。把上述四个项目加总，用支出法计算GDP的公式可写成：

GDP=C+I+G+(X—M)(X—M)表示净出口

(二)收入法通过核算整个社会在一定时期内获得的所有要素收入，即企业生产成本来计量GDP。因此用收入法核算的GDP应包括以下一些项目：1．工资、利息和租金等生产要素的报酬。

2．非公司企业主收入，

3．公司税前利润。

4．企业转移支付及企业间接税。

5．资本折旧

四、储蓄与投资恒等式国民经济中实际存在四个部门：消费者、企业、政府和国外。

(一)两部门经济的收入构成及“储蓄—投资恒等式”假设只有消费者和厂商。就得到I=S，这就是“储蓄—投资恒等式”。(二)三部门经济的收入构成及“储蓄——投资恒等式”

把政府部门引了进来，用T表示政府的净收入(总税收一转移支付)，用G表示政府购买商品和劳务的支出，国民收入的构成为：就得到：I=S+(T—G)。

(T—G)是政府储蓄。

表示三部门经济中储蓄(私人储蓄和政府储蓄的总和)和投资的恒等。(三)四部门经济的收入构成及“储蓄——投资恒等式”

四部门经济中，由于有了对外贸易，国民收入的构成从支出角度看就等于消费、投资、政府购买和净出口的总和，则得到I=s+(T-G)+(M-X+Kr)。S代表居民私人储蓄，(T-G)代表政府储蓄（T政府净收入-G政府支出）(M—x+Kr)则可代表本国用于对外国消费和投资的那部分储蓄。第三节宏观经济政策目标

一、物价稳定是宏观经济政策的重要目标之一。

二、充分就业

一般是指一切生产要素

都有机会以自己愿意的报酬参加生产的状态。

摩擦失业是指在生产过程中由于难以避免的摩擦造成的短期、局部性失业自愿失业是指工人不愿意接受现行工资水平而形成的失业。非自愿失业是指愿意接受现行工资但仍找不到工作的失业。还有“结构性失业”

“周期性失业”

三、经济增长经济增长是指在一个特定时期内经济社会所生产的人均产量和人均收入的持续增长。四、国际收支平衡

国际收支平衡是指既无较大国际收支赤字，又无较大国际收支盈余的情况经济的发展都没有好处。

第二章财政政策分析

第一节财政收入

一、税收

1、税收（2）税收可分为流转税

所得税、财产税、资源税、行为税五类。

（3）税收具有分配形式上的强制性、无偿性和固定性特征。这三个特征使税收调节具有权威性。（4）税收的调节作用，主要通过宏观税率确定、税负分配、税收优惠和税收处罚体现出来。

税收的优惠性措施包括许多方面，比如减税、免税以及建立保税区等。税收的处罚性措施包括罚款、征收滞纳金等。二、公债（1）含义：公债是指政府以债务人身份，用信用方式取得公共财政收入的一种形式。公债包括中央债和地方债。（2）特征：公债以其有偿性、自愿性、灵活性等基本特征以及其弥补财政赤字、筹集建设资金、调节货币流通和经济运行等诸多独特功能，成为政府筹集资金、调控经济的重要政策工具。（3）期限：有短期债、中期债和长期债三种形式。（4）作用：作为一种财政信用形式，公债最初是用来弥补财政赤字的，随着信用制度的发展，公债已成为调节货币供求、协调财政与金融关系的重要政策手段。

三、非税收入

1、含义：由各级政府及其所属部门、事业单位、代行政府职能的社会团体及其他组织依法提供特定的公共服务，取得的财政资金。2、种类：国有资源、资产有偿使用收入；国有资本经营收益；政府基金；行政事业性收费和罚没收入；彩票公益金和以政府名义接受的捐赠收入；主管部门集中收入，以及政府财政资金产生的利息收入等。

第二节财政支出

财政支出分为购买性支出和转移性支出。

一、购买性支出（直接得到等价补偿）

2、种类：购买性支出可分为社会消费性支出和政府投资性支出两部分。

二、转移性支出的概念

1、含义：资金无偿的、单方面的转移。如：社会保障支出、财政补贴支出、捐赠支出和债务利息支出等。

2、体现政府的非市场性再分配活动。转移性支出对分配产生直接影响；对生产流通的影响是间接的。

三、财政支出的功能分类我国财政支出按支出功能分类，一般分为四个部分：1、一般政府服务：

2、社会服务：

3、经济服务：

4、其他支出：

现行政府支出分类统一按支出功能设置类、款、项三级科目。四、影响财政支出规模的

主要因素

主要受三个因素的影响：1．经济性因素；

2．政治性因素；

3．社会性因素。

在现实中确定财政支出规模应考虑以下几个因素：

1．满足政府承担经济职能、政治职能和社会职能的需要。

2．要与经济发展水平相适应。3．要与本国国情相适应。

第三节财政政策分析

一、财政政策目标

（一）资源的优化配置：

1、财政资金的投向问题。2、如何通过财政政策的引导，调整原有资产的存量结构。3、如何提高财政资金的使用效益（二）收入的公平分配（三）经济稳定增长表现在：适度的经济增长率、稳定的物价水平、充分就业、国际收支平衡。

二、财政政策工具

（一）财政政策类型

1．根据功能分：（1）扩张性财政政策

（2）紧缩性财政政策

（3）中性财政政策。2、根据财政政策调节经济周期的作用分：（1）积极的或主动的财政政策（2）消极或被动的财政政策。三、相机抉择的财政政策

即当经济处于萧条-----采取扩张性财政政策，

当经济处于繁荣时期，政府就采取紧缩性财政政策，四、财政政策的内在稳定器作用

是指经济系统中本身存在的一种能够在经济繁荣时期自动抑制通货膨胀，在经济衰退时期自动减轻萧条，而无需政府采取任何行动。（一）主要功能：

1．政府税收的自动变化：2．政府支出的自动变化

五、财政政策对国民收入的影响

1、政府变动收入和支出以便影响总需求进而影响就业和国民收入。2、一些西方学者指出，财政支出增加，会通过投资和支出乘数，扩大国民收入，在货币供给不变的情况下，引起的货币需求增加，导致利率上升，利率上升会提高私人投资的成本，使得私人投资被政府支出

从经济活动当中“挤”了出来第三章货币政策分析

第一节金融体系金融体系包括金融市场体系和金融机构体系两个方面。一、金融市场体系的要素：（1）交易客体

（2）交易主体

（3）金融工具包括直接金融工具和间接金融工具。非专业金融主体之间的金融交易，是直接金融。专业金融主体的金融交易是间接金融。

（4）交易“价格”是利率。

二、金融市场的类型1、以金融交易的期限来划分为：（1）货币市场（1年以内，满足流动性需求）（2）资本市场（1年以上，满足中长期投资2、按照金融交易的交割期限（1）现货市场（在1～3日内付款交割）（2）期货市场（交割是在成交日之后合约所规定的日期）。如：证券、外汇、黄金等市场。3、国内金融市场与国际金融市场。三、金融机构体系的一般构成

（一）中央银行

是一个国家的是现代各国金融系统的核心，具有特殊的地位和功能。职能：是发行的银行、银行的银行、政府的银行。（二）商业银行商业银行是以盈利为目的，以经营存放款和汇兑为主要业务的信用机构。在金融体系中都居于主导地位，形成派生存款，这是商业银行区别于其他金融机构的重要标志。（三）专业银行（专门性金融服务）

（四）投资银行是指专门对工商企业办理投资和长期信贷业务的银行，发行股票和债券集资。（五）其他非银行金融机构如保险公司、信用合作社、养老或退休基金、投资基金等。五、我国现行金融机构

（一）中央银行（二）商业银行（三）政策性银行（四）其它金融机构（五）非银行金融机构第二节货币政策分析

一、货币政策含义：从狭义上讲，货币政策指的是中央银行为实现既定的经济目标运用各种工具调节货币供应，进而影响宏观经济的政策和措施。

二、货币政策目标充分就业、物价稳定、经济增长和国际收支平衡。三、货币政策目标的统一与冲突

1、充分就业与经济增长这两者正相关：2、充分就业与稳定物价的矛盾。

在失业率和工资增长率之间存在着负相关的关系，即“菲利普斯曲线”。3、物价稳定与经济增长的矛盾。4、经济增长与国际收支平衡的矛盾。四、货币政策工具

公开市场业务、调整法定准备金率、再贴现政策等是典型市场经济条件下对货币供给进行控制的工具。(一)公开市场业务

1、含义：指中央银行

在金融市场上买卖政府债券来控制货币供给和利率的政策行为，

3、优点（1）直接、主动地位；（2）影响商业银行准备金情况；（3）作用的规模可大可小，交易方式和步骤也可以自主安排，灵活。

(二)调整法定准备金率

法定准备金率提高，商业银行可用资金量减少，从而有效地控制派生存款的总量，凋控货币供应量。

(三)再贴现政策

1、含义：

中央银行对商业银行和其它金融机构2、再贴现；或再贷款，这两种贷款方式都叫再贴现。3、再贴现政策一般包括调整再贴现率、再贴现的资格。

6、调整再贴现率有一定的缺陷。

(四)其他货币政策工具

1．利率政策

2．直接信用控制直接信用控制3．间接信用指导

五、金融风险管理

一、宏观金融风险管理

（一）含义：指国际组织、政府或国家权力机构，尤其是中央银行，从整个社会的利益出发，采取立法等方式，对金融业进行严格的管理，从整体上保持世界和各国金融环境的稳定性。（二）采用的手段：（1）建立市场运行的法规体系；（2）制定恰当的经济政策；（3）对市场进行监控和约束，包括对市场准入、经营稽核和市场退出的全程监控等；（4）建立市场的保护机制，帮助消除风险隐患和防范风险扩散等。二、微观金融风险管理（一）含义：指经济主体从自身利益出发，建立和健全内部控制制度，严格实行审慎经营，以及运用既经济又适用的方法，对所面临的金融风险进行识别、评估和控制的行为过程。（二）管理的目标一是风险管理控制目标，将风险消除或控制在一定程度内；二是损失控制目标，将损失控制在一定范围内。三、金融风险管理体制

（一）金融风险管理由七部分组成：衡量系统；决策系统；预警系统；监控系统，对经济实体承受风险的动态情况进行监控；补救系统；评估系统；辅助系统。（二）金融风险管理可分成四个步骤：

1．金融风险的识别和分析。2．金融风险管理策略的选择和管理方案的设计。

3．方案的实施与监控。

4．金融风险的评估与总结。*第三节财政政策与货币政策的搭配（初级不考）一、财政政策与货币政策的功能差异都是最重要和最常用的宏观经济政策。都是以货币形态的经济总量加以测度，但不同点有：(一)实施政策的主体不同

(二)传导过程的差异中央银行必须借助货币政策中介指标最终实现既定的货币政策目标。财政政策一般是直接作用于企业和居民，进而对国民经济的运行产生影响。

(三)政策手段不同财政政策：税收、预算、补贴、公债等。货币政策：公开市场业务、调整法定准备金率、再贴现政策等。

(四)政策时滞不同

政策时滞可分为内部时滞和外部时滞。内部时滞是指采取政策行动的过程所需要的时间，包括认识时滞，决策时滞和行动时滞。

(五)对利率变化的影响不同扩张性的货币政策意味着货币供应量增加，对利率具有压抑作用。扩张性的财政政策意味着对投资和消费产生排挤效应，使金融市场资金紧张，从而可能导致市场利率的上扬。

六、财政政策与货币政策的协调与配合对内平衡的核心要求是充分就业和物价稳定；对外平衡的核心要求是实现国家收支的平衡。

方法：(一)双紧的财政与货币政策

结果：社会总需求受到强烈抑制，经济发展速度受到影响。

(二)双松的财政与货币政策结果：表现为社会总需求快速增长，并以此推动经济发展。运用需要慎重。使用前提：大部分企业开工不足，设备闲置；劳动力就业不足；大量资源有待开发；市场疲软。

(三)松紧搭配的财政与货币政策

社会供求大体均衡的条件下对供求结构进行调整。因此成为现实生活中最具实践性的配合模式。

(四)中性的财政政策与中性的货币政策

是财政收支保持基本平衡，货币供应量与经济增长速度大体一致的配合模式。结果：社会总供求基本平衡，物价和利率水平稳定，国民经济增长速度适度。前提：经济发展适度，居民收入稳定增长，消费品价格基本稳定，利率水平也大体稳定，市场经济秩序良好。

*第四章开放经济中的宏观政策分析

（初级不考）

第一节汇率与汇率制度一、外汇指一个国家的货币兑换成另一个国家的货币，清偿国际间债权债务的行为。（二）外汇的构成：外国货币外币支付凭证外币有价证券特别提款权、欧洲货币单位；其他外汇资产。按可兑换程度的不同，外汇可区分为两类：(1)自由外汇。

(2)记账外汇(协定外汇)。

二、汇率

（一）含义：汇率，即两国货币折算的比率，或者说是以一国货币单位所表示的另一种货币单位的“价格”，因此又称汇价。（二）表示方法：1、直接标价法是用一定数量的外国货币等于多少本国货币单位来表示。2、间接标价法是用一定数量的本国货币能兑换多少外国货币单位来表示目前国际各大金融中心多采用美元标价法，即以一定数量的美元为基准计算应折合多少其他货币三、汇率制度

(一)固定汇率制度(第二次世界大战后)

1944年7月建立以美元为中心的货币体系---------布雷顿森林体系。美元与黄金挂钩，其他国家货币与美元建立固定比价

。（二）浮动汇率制度

在1971年和1973年美元连续两次贬值，布雷顿森林体系瓦解，固定汇率制度崩溃。各国对汇价波动不加限制，听其随市场供求关系的变化而涨跌，各国中央银行只是根据需要，自由选择是否进行干预以及把汇价维持在什么样的水平上。还有联合浮动汇率制度。

盯住汇率制度，即把本国货币与本国主要贸易伙伴国的货币确定一个固定的比价。四、人民币汇率制度

经历了新中国成立初期的单一浮动汇率制(1949—1952年)；五六十年代的单一固定汇率制(1953—1972年)；布雷顿森林体系后以“一篮子货币”计算的单一浮动汇率制(1973—1980年)。有管理的浮动汇率制五、外汇风险及其管理

（一）含义：在国际交往中使用汇率的变化常给交易人带来损失(或盈利)。（二）外汇风险主要表现为：1．进出口贸易风险。2．外汇储备风险。3．外债风险。第二节国际收支

一、国际收支概念

是指一国一定时期内与其他国家和地区之间各种经济交易和往来的全部记录。二、国际收支项目1．经常项目经常发生的项目，是国际收支中最重要的项目。它包括以下三个主项：

(1)贸易收支。

(2)服务收支。(3)无偿转让。

2．资本项目：（资本的流出和流入）(1)长期资本。

(2)短期资本。

3．平衡项目当一国经常项目和资本项目收支合计出现差额时，必须运用平衡项目进行调节，弥补差额以取得收支平衡。平衡项目包括：

(1)国际储备。（中央政府用于平衡国际收支差额的对外金融资产）它具体包含黄金储备、外汇储备、国外借款、国际货币基金组织分配的特别提款权和其他提款权等。

(2)错误与遗漏。三、国际贸易理论与政策亚当.斯密----绝对优势学说值；

英国古典经济学家大卫.李嘉图—比较优势学说（比较成本理论）

瑞典经济学家赫克歇尔和俄林----