横琴新区金融产业化与金融创新先行区建设实施方案

13横琴区金融产业化与金融创先行区建设实施方案〔争论稿，第五版〕〔2023-2023业布局是“一国两制”下粤港澳产业合作的模式探究，有利于珠江三角洲产业构造升级换代和型经济增长点的形成，有利于支持、稳固和提升香港际金融中心地位，有利于支持澳门经济适度、多元进展，也有利于进一步深化粤港澳及泛珠三角区域金融合作。针对横琴毗邻港澳的地缘优势和辐射东南亚的宽阔空间，如何用好用活横琴区格外有限的土地资源、构建跨越式进展的产业构造体系，影响着横琴区在珠江三角洲构建现代效劳业进程中的先行先试地位，在粤港澳金融合作及广东融入全球金融市场的先行先试地位，以及横琴区在国家改革开放战略中探究金融市场对外开放的先行先试地位。横琴区开发必需坚持金融产业化和金融创的进展思路，以横琴岛为主体，全面构建粤港澳金融合作平台，以此为根底打造华南和珠三角的开放型金融中心商务区、中国的准离岸金融市场，最终把横琴区建设成为香港特别行政区、澳门特别行政区和广东省共建的粤港澳金融更严密合作区、粤港澳金融共同市场试验区的“金融出如下实施方案。定位、目标任务和指导原则〔一〕战略定位第一，从全国将来金融创效劳地带先行区战略布局看，横琴区必需建设成为粤港澳更严密金融合作区和粤港澳金融共同市场试验区。从中国改革开放三十年进展模式看，珠江三角洲、长江三角洲和京津唐环渤海地区构成三大经济增长极，并各自探究不同的经济进展模式，建设横琴区金融创先行区有利于国家平衡三大经济圈的金融创战略。在广州和深圳进展区域金融中心的同时，珠江三角洲正需要建立一个与港澳金融市场全面对接、与东南亚金融市场亲热结合的更为国际化的金融交易平台。相对于滨海区和浦东区，横琴区的优势在于其“准离岸”特征，国际化特征将更加显著。业以及建设金融创先行区的特别地缘优势。现有横琴总体进展规划功能布局要作调整，横琴总体规划必需突出产业升级的战略功能，把有限的土地资源集中于智力密集型现代服务业，大量高技术和科技研发等后台功能应在布局上置于横琴岛外。横琴金融贸易区应当是横琴总体开发的主线，由珠海市政府主导，集广东省政府、香港和澳门特区政府三方合力共建。有限的可开发土地资源打算了珠海横琴区应坚持走金融产业化和区域金融前台道路。第三，从珠江三角洲产业构造升级换代的历史趋势着框架下打造准离岸金融市场。在人民币国际化和资本市场日益互通的形势下，珠江三角洲与港澳之间的投融资构造正在发生显著变化，由以往的港澳台对珠江三角洲的直接投资占主体演化为内地居民和企业在香港和东南亚进展资本市场、非上市股权投资，人民币、港币和美元交易额度和频度大幅度上升，金融全球化趋势在珠江三角洲表达得更为微观而具体，珠江三角洲亦必需在金融市场设计和金融创引导上构建面对产业构造深度调整的金融市场体系和金融机构体系。在广东省全面推动广州、深圳两大区域金融中心建设和广东省金融高技术效劳区建设的同时，横琴区建设是广东省金融市场功能进一步完善，金融效劳体系进一步扩大对外开放以及进一步深化粤港澳金融合作、建设粤港澳金融共同市场的试验场。定不移地走金融前台和金融市场进展思路，通过合理规划布局引导金融创，内引广东省政府、珠海市政府和各兄弟城市之力，外联香港、澳门金融效劳业市场优势，把横琴区建设成为珠江三角洲现代金融效劳业创地带、国家的准离岸金融市场和粤港澳金融合作高地。〔二〕目标任务横琴区金融产业化和金融创先行区建设的目标任务是：分金融产业化和准离岸金融市场两阶段推动横琴区建设。——第一阶段，力争用3—6年时间初步完成横琴金融商务区建设，到2023年建立外向型、多层次、多元化金融效劳体系及粤港澳金融合作平台。争取放开金融机构及市场准入政策，推动全国性商业银行和广东省金融机构在横琴建立区域总部，在横琴实施金融业综合经营试点，开展人民币及外币离岸业务；建立连接珠江三角洲和港澳资本市场的股权直接投资市场；立足人民币区域化，建立人民币与港币、澳门币的现货交易市场；组建广东省政府主导、集合粤港澳三方金融科研力气的广东省国际金融争论院，建立面对三地的金融教育培训以及从业资格认证考试基地，依托年度“横琴金融论坛”为横琴金融产业化和粤港澳金融合作供给智力支持。——其次阶段，力争再用五年时间完成横琴准离岸金融市场建设，到2023年建成粤港澳三方共建的区域性货币市场体系、资本市场体系和金融衍生产品市场体系。着力建设商业银行OTC交易市场，以“珠江三角洲—香港—澳门”为核心区，在境内向泛珠三角地区供给资本支持，在境外向东南亚地区实现资本输出；着力推动多币种现货和衍生产品交易，在人民币、港币、澳门币交易根底上，参加人民币对东南亚和亚太地区的澳大利亚元、马来西亚林吉特、泰铢等推动多币种货币市场基金和多市场股票投资基金中心试点，逐步推动横琴区成为全球性多样化资本市场工具的交易中心。〔三〕指导原则横琴区金融产业化与金融创先行区建设应遵循以下原则：——省政府主导与中心有关部门支持相结合的原则。为推动横琴区成为粤港澳金融合作平台，横琴区金融产业化进程应在省政府统一部署下，争取中心有关部门的支持，由珠海市政府贯彻落实。省政府应把横琴区建设与全省金融业进展战略结合起来，鼓舞省内金融机构在横琴设置分支机构或设法人金融机构；应外联港澳金融治理部门和金融机构，将横琴区金融合作的内容纳入粤港澳金融合作的专项规划和联席会议议程，共同推动横琴区金融效劳业开发。——对内对外开放相结合原则。横琴区的金融布局和金融市场建设既要向珠三角各城市开放，也要向泛珠三角各省市开放；既要向港澳开放，也要向东南亚和亚太地区金融机构开放。特别是在近期，要形成广州、深圳、珠海携手建设横琴区金融中心商务区的合力，逐步引进港澳金融机构，使其把横琴区作为向内地拓展业务的区域总部。——资本市场与货币市场协调进展原则。着力推动跨境离岸资本市场与货币市场建设，跨境资本交易离不开汇兑，货币汇兑离不开汇率风险治理，这是多币种资本市场进展无法回避的问题。因此要鼓舞全国性商业银行和股份制商业银行在横琴建立财宝治理中心和资金交易中心，实现不同币种和不同资本市场产品的投资组合治理。在近期，首先应进展A股、港股和东南亚其他资本市场的投资组合。——产融结合原则。要立足珠江三角洲外向型经济进展特点，为实体经济部门供给有效的金融效劳和风险治理，在引进金融机构、建设金融市场的进程中必需依据实体经济发展需要，实施循序渐进的规划与安排，从直接投融资和汇率风险治理入手，先引进金融机构，再打造资信效劳、资产管理、担保鉴证、无形资产评估等延长性金融效劳平台。——鼓舞金融创与完善金融监管相结合的原则。在鼓励横琴区金融创的同时，支持中国人民银行与其他监管机构探究建立与横琴区粤港澳更严密金融合作与金融共同市场相适应的金融监管体系。——“大横琴”和“大金融”相结合的原则。坚持“大横琴”原则，把横琴区金融产业化规划建设与横琴岛外的金湾区建设结合起来；坚持“大金融”原则，则必需把横琴金融中心建设与外围产业链结合起来，横琴着力进展金融服务业和金融市场前台，金湾区则应当承接横琴的产业链和配套效劳功能的延长，进展金融中后台及居住、商业等配套设施。这就需要市政府统筹横琴与相关区域规划建设。二、横琴区金融产业化和金融创先行区的规划布局横琴区金融产业化和金融创先行区建设需要着重解决两个根本问题：一是如何用好用活横琴区现有区位资源，使其真正成为粤港澳金融合作的平台以及中国面对东南亚的直接投融资中心、货币交易中心；二是如何用好用活横琴区政策资源，使其真正成为中国的准离岸金融创先行区。就此，横琴区金融产业化和金融创先行区建设应着重在整个区规划和金融部门建设两个层次上全面突出金融业作为横琴主导产业的职能。重规划横琴区产业发金融”的进展思路，将横琴区将来金融商务区规划至十字门中心商务区内，凸显金融效劳业的高端地位。第一，参照北京金融街和上海陆家嘴金融贸易区模式，以横琴大桥为起点、莲花大桥为终点，建设“横琴金融创同设立平台公司，创土地等资源的证券化产品，通过产品〔具〕澳金融同行参与，并应请国家开发银行等大型长期信用银行为横琴建设供给授信。第三，除酒店、购物中心、会展中心、极少数高端住宅区和金融家会所可设置于中心沟及大小横琴山南麓外，其余配套设施应主要设置于金湾区连接横琴岛地带及湾仔镇连接横琴区的地带。内容20236月24日，国务院常务会议原则性通过《横琴制度创，以制度创带动横琴开发，主要创包括：一是1.0926横琴纳入珠海经济特区范围；三是创通关制度，实施“分线治理”的通关政策；四是鼓舞金融创等。依据全球金融危机逐步演化为国家和珠三角金融进展所面临的主要挑战，横琴区应当在人民币区域化、多层次资本市场建设、金融机构重组、银行业产品和效劳创等层面先行先试。依据上述功能定位，横琴区金融产业化建设应侧重于以下内容。第一，建设人民币与港币、澳门币的准离岸交易市场。——创资金治理方式，实行“视同境外”模式。在该金融治理模式下，横琴可领先在内地取消外汇管制，试行三币〔人民币、港币、澳门币〕同时流通的货币政策，在分析短期游资和实体经济货币套利交易的根底上，在横琴金融贸易区建立货币离岸交易市场，鼓舞香港、澳门和珠三角企业和个人在横琴进展三种货币交易和流通，把地下钱庄交易合法化，以此推动实体经济有效治理汇率风险，并推动人民币汇率形成机制改革。在该金融治理模式下，横琴区内可以试行外币计价、外币流通；企业借用外债不受投注差等规模限制，面对境外获得更多的融资渠道；银行可以拓展非居民业务。——在CEPA降低香港、澳门银行准入“门槛”；让香港、澳门银行进入横琴设立分支机构，参与横琴开发。当前，应争论实行交易所市场模式还是银行OTC市场〔OTC市〕其次，建设开放性多层次资本市场。国内A股市场进展和各地产权交易的富强意味着中国多层次资本市场建设已经步入快速进展期。横琴区应当致力于进展跨境直投型资本市场和股权转让。可以利用横琴的准离岸特点，争论国家基金、私募基金和存托权证等境内外资本交易形式〔境内或境外居民持有或交易境外或境内上市或非上市权益〕；同A股、H股和亚太区其他资本市场间资产组合的探究。业的核心问题是风险治理，虽然金融机构间的资产转让和股权投资日益频繁，但是迄今为止粤港澳金融机构重组与资产交易仍处于非集中交易阶段，缺乏有效的定价机制。可以设想，在今后的广东省地方性金融机构改革重组以及信贷和非信贷资产转让中，横琴岛应当构建同时面对粤港澳机构投资者的交易平台。第四，建设政府-金融机构-争论机构一体化的金融智力沟通平台。横琴金融贸易区的地缘优势具有吸引境内〔主要是广东省〕银行业金融机构将其产品研发中心置于横琴的可能性；其相对便利和廉价的交通居住条件亦具备港澳银行业机构置其研发机构于横琴的吸引力。广东省政府可考虑在横以及中心金融政策争论人士，并发起年度高端“横琴金融峰时，利用广东国际金融争论院、澳门大学横琴校区和港澳的金融智力资源，将横琴区建设为面对华南乃至全国的金融教育培训基地。这一点也契合《横琴总体进展规划》中“科教创意平台”的定位。四、横琴区金融产业化和金融创先行区建设的组织实施及政策建议〔一〕横琴区金融产业规划与建设的组织领导横琴区金融产业化和金融创先行区建设方案经中心政府批准后，由珠海市政府负责组织实施，由横琴区治理委员会具体操作。作为“珠江三角洲改革规划纲要”的重要组成局部，横琴区建设由省政府统筹协调，珠海市政府统一规划落实。珠海市政府应建立横琴区金融产业化建设的相应办事机构——“横琴区金融产业化与金融创先行区头，市政府金融办、财政局、土地治理局等相关职能部门，中心银行和各金融监管部门负责人及主要金融机构负责人组成，具体负责各项改革与创措施的操作。领导小组下设办公室作为常设机构，设在横琴区管委会。〔二〕向国家争取建设横琴金融创先行区的支持政策依据我国现有的金融法律法规，金融监管权限高度集中348项审批权限，根本集中在国务院及其有关部门，并且许可标准比较高，制约了与港澳金融合作的便利开展，也不适应将来粤港澳之间大规模跨境金融业务活动的监管需要。因此，建议国家依据“主动性、可控性和渐进性”的原则，分阶段下放金融审批事项和监管权限，并适当放开局部金融及外汇管理政策。第一阶段2023-2023年是：1、货币信贷市场方面，下放部格外资金融效劳和专业中介机构设立相关事项权限。——总部设在横琴区内的银行业金融机构〔含外资〕及其分支机构的设立相关事项、重大事项变更及高级治理人员任职资格审查认定。——总部设在横琴区内的银行业金融机构及分行在港澳设立分支机构的设立相关事项、重大事项变更及高级管理人员任职资格审查认定。——港澳投资者投资入股信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司等非银行金融机构。——港澳非银行机构驻横琴区代表处的重大事项变更和总代表任免。子银行业务、增加或变更电子银行业务品种；开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务；开办离岸银行业务；开办个人理财业务；其他法律未明确规定的金融创产品和服务。——筹建设立合资专业基金销售公司。——筹建设立合资证券询问公司。——港澳证券期货业金融机构在横琴区筹建设立分支机构。2、外汇市场方面，下放对港澳QFII(合格的境外机构投资者)和广东投资港澳QDII〔合格的境内机构投资者〕机构投资者投资额度、投资范围审批权限。务、增加或变更电子银行业务；开办衍生产品交易业务；开金融创产品和效劳。业务及其他业务。——保险、外汇业务相关治理审批权限。——城市商业银行、农村商业银行、农村信用社等地方中小金融机构结售汇业务。——非银行专业兑换公司办理外币兑换业务。——证券公司《证券业务外汇经营许可证》展期业务权限。其次阶段〔2023-2023年〕恳求国家在第一阶段下放审批事项的根底上，再增加下放的审批事项及放开局部金融及外汇治理政策，重点是：1、统一金融市场监管体系，实现对横琴区内金融市场运行的统一综合监管。2、仿效欧盟做法，与港、澳试行“单一牌照”和“相互成认法规。3、常常工程下和资本工程下居民和企业使用外汇权限。4、授权珠海市立法机构享有局部金融治理立法权限，弥合三地法律差异。〔三〕横琴区金融产业化和金融创先行区建设的外部协调第一，加强与中心金融主管部门的沟通协调，争取中心有关部门的政策支持。横琴区金融产业化建设涉及人民币、资本市场、商业银行和股权直接投资等多个金融领域，治理部门涉及中心银行、金融监管当局、进展改革部门、税务部门等，相应的金融改革创方案需要各部门审批或备案。领导小组应在方案定稿和下一步落实进程中与上述中心部门亲热沟通，争取政策许可和税收优待支持。其次，与香港、澳门金融治理部门和金融机构的协调。粤港澳金融合作平台建设需要省政府与香港、澳门特区政府沟通，民间金融机构和实体经济部门的合作则应利用“广东国际金融争论院”和“横琴金融峰会”两大平台进展协调，形成粤港澳三方建设横琴金融创先行区的合力。引进大型金融机构进展综合化经营和本外币经营试点，工作量大，难度较高，领导小组应在争取税收优待、赐予土地使用优待的根底上，着力邀请境内外金融机构在横琴设置地区总部、交易总部和争论总部。〔四〕加快金融改革开放，加大金融业进展的政策支持力度，大力改善金融生态环境。要充分把握国务院对《横琴总体规划进展》批复的历史机遇，做好与《珠江三角洲地区改革进展规划纲要年把《横琴总体规划进展》的实施同提高开放水平结合起来，推动与港澳严密合作、共同进展，逐步把横琴建设成为“一国两制”下探究粤港澳合作模式的示范区，深化改革开放和科技创的先行区、促进珠江口先地区产业升级的平台。市政府要在乐观推动与港澳金融合作中进一步完善和强化金融产业的支持政策，进一步完善现有的金融产业进展激励机制，制订完善财税、土地批租、人才、根底设施配套等支持政策，大力推动金融产业化。通过粤港澳金融合作先行先试和金融改革创先行先试的特别制度安排，形成政策洼地，加快吸引港澳资金融机构和跨国金融机构到横琴进展，加快资金、金融企业、金融人才等各种资源向横琴集聚，强化金融聚拢效应。同时，要重视推动金融进展的政务环境的优化。工商部门应当简化相关手续，为金融机构办理注册登记供给“一站式”效劳；人事、外事、公安部门应当在职责权限内，为金融机构人员赴境外培训、商务旅行优先办理手续供给便利；乐观为金融机构向省公安厅申办粤港两地车牌供给支持和效劳；大力加强信用体系建设，将横琴区有关部门的信息纳入企业和个人信用征信系统。通过优化政务环境，为金融企业制造便利、公正的经营环境。〔五〕横琴区金融产业化和金融创先行