反洗钱培训考试题(判断、选择、多选、原题汇总情况-查找方便包你100分)

实用标准文案一、判断(共20题，20分)1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。√A. 对B. 错2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 √A. 对B. 错一、判断(共20题，20分)3、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时， 境外收款人住所不明确的， 金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。 √A. 对B. 错4、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。 √A. 对B. 错一、判断(共20题，20分)5、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 √文档实用标准文案A. 对B. 错6、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、 恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。 √A. 对B. 错一、判断(共20题，20分)7、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。√A. 对B. 错8、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。 √A. 对B. 错一、判断(共20题，20分)9、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。√A. 对B. 错文档实用标准文案10、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的，不属于可疑交易。 √A. 对B. 错一、判断(共20题，20分)11、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动， 从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√A. 对B. 错12、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后， 在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易。 √A. 对B. 错一、判断(共20题，20分)13、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。 √A. 对B. 错14、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。√A. 对文档实用标准文案B. 错一、判断(共20题，20分)15、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。 √A. 对B. 错16、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。 √A. 对B. 错一、判断(共20题，20分)17、反洗钱调查只能采取现场调查。 √A. 对B. 错18、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。√A. 对B. 错一、判断(共20题，20分)19、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理人审核。√文档实用标准文案A. 对B. 错20、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。√A. 对B. 错二、单选(共20题，40分)1、选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（ ）√A. 证券经营机构指令银行划出与证券交易、 清算无关的资金，与其实际经营情况不符B. 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C. 保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换2、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持 25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各 3000美元，合计 75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。 李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。 请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ）√A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款， 其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。文档实用标准文案D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付二、单选(共20题，40分)3、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 √A. 证券公司B. 证券公司和银行各自C. 证券公司和客户各自D. 银行4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（ ）√A. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。B. 金融机构内部调拨资金。C. 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。D. 个体工商户50万元大额现金存取。二、单选(共20题，40分)5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（ ）√A. 仅指对公客户B. 仅指对私客户文档实用标准文案C. 包括对公客户和对私客户D. 以上都不正确6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。 √A. 13B. 17C. 18D. 20二、单选(共20题，40分)7、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（ ）√A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告B. 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告C. 自然人客户短期内频繁收取法人、 其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。√A. 2006年11月14日B. 2006年12月1日文档实用标准文案C. 2007年1月1日D. 2007年3月1日二、单选(共20题，40分)9、下列属于大额交易的是 ()√A. 一笔25万元人民币的现金汇款B. 当日累计支取现金人民币 18万元C. 自然人银行账户之间当日累计 45万元人民币的款项划转D. 单位银行账户之间一笔 150万元人民币的转账10、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（ ）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。 √A. 3B. 7C. 8D. 13二、单选(共20题，40分)11、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。√A. 董事会或者其他高级管理层B. 中国人民银行C. 中国银行业监督管理委员会D. 中国证券监督管理委员会文档实用标准文案12、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失的，应要求境外机构补充。 √A. 汇款人工作单位B. 汇款人住所C. 汇款行地址D. 汇款人身份证明文件二、单选(共20题，40分)13、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时， 境外收款人住所不明确的， 可登记接收汇款的（ ）。√A. 接受人姓名或者名称B. 接受人账号C. 接受人身份证D. 境外机构所在地名称14、对当日累计提取现钞等值 1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（ ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。 √A. 《外汇业务审批表》B. 《提取外币现钞备案表》C. 《外汇申报单》D. 《涉外收入申报单（对私）》二、单选(共20题，40分)15、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。√文档实用标准文案A. 汇款人姓名或者名称B. 资金汇出地名称C. 汇款人身份证D. 汇款人住所16、银行为自然人办理境外汇入款业务， 单笔或累计等值 2000美元以上的汇入款，应审查（）√A. 《外汇申报单》B. 《提取外币现钞备案表》C. 《外汇业务审批表》D. 《涉外收入申报单（对私）》二、单选(共20题，40分)17、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级， 定期审核本机构保存的客户基本信息， 对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。 √A. 一月B. 三月C. 半年D. 一年18、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。√A. 客户身份识别文档实用标准文案B. 交易记录保存C. 大额交易D. 可疑交易二、单选(共20题，40分)19、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （），受法律保护。√A. 大额交易和可疑交易报告B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告20、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 √A. 金融监管机构B. 财政部门C. 检察机关D. 中国人民银行及公安机关三、多选(共20题，40分)1、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（ ）√A. 配合调查义务。B. 如实提供信息义务。C. 保密义务。文档实用标准文案D. 拒绝调查义务。2、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（ ）√A. 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。B. 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。C. 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。D. 配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。三、多选(共20题，40分)3、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（ ）√A. 建立反洗钱检查档案库B. 建立案件线索档案库C. 客户身份的重新识别D. 发现反洗钱工作中的合规风险4、以下对保密要求说法正确的有（ ）√A. 反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作。B. 对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求， 不涉及违反国家法律问题。C. 如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息， 他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危。文档实用标准文案D. 向客户泄漏反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为， 这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关工作人员面临因协查工作泄密带来的法律风险。三、多选(共20题，40分)5、金融机构配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括（ ）×A. 在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料；B. 配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的；C. 配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单；D. 被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料。6、若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核： ()√A. 法人代表的授权书B. 法人代表的身份证明文件C. 代理人身份证明文件D. 自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可三、多选(共20题，40分)7、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第 1267号决议、第 1333号决议或第 1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？ √A. 不予开立金融账户B. 停止使用金融账户C. 暂停金融交易文档实用标准文案D. 拒绝转移或转换金融资产8、大额交易报告的内容包括（ ）√A. 交易主体及交易对手身份B. 涉及交易的账户信息C. 交易具体特征，如交易金额、时间、币种、方向等D. 交易性质三、多选(共20题，40分)9、金融机构对于选项中哪些情况需要提交大额交易报告？（ ）√A. 单笔或当日累计人民币交易 10万元以上或者外币交易等值 5千美元以上的现金收支B. 单笔或当日累计人民币交易 20万元以上或者外币交易等值 1万美元以上的现金收支C.自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转D.自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转10、可疑交易报告的内容包括（）√A. 可疑交易主体的身份信息B. 可疑交易的明细信息C. 可疑交易特征描述D. 以上均不正确文档实用标准文案三、多选(共20题，40分)11、金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？（ ）√A. 3个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符B. 5个工作日内资金集中转入、分散转出，与客户经营业务明显不符C. 10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准D. 10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付12、对符合选项中条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告： （）√A. 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B. 金融机构内部调拨资金C. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易D. 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付三、多选(共20题，40分)13、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（ ）×A. 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、 变更或注销账户时提供的信息和资料B. 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料14、文档实用标准文案金融机构对于向中国反洗钱监测分析中心所提交的所有可疑交易， 经分析识别，有合理理由认为该交易或客户与（）有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱调查工作。√A.大额交易B.洗钱C.恐怖主义活动D.其他违法犯罪活动三、多选(共20题，40分)15、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）√A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。B.封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。16、某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。 2006年10月该店在某股份制商业银行支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近 10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额27,346,894.67元；提现79笔，金额12,848,900元，转账付出109笔，金额17,692,620元；全年无1笔存入现金交易。在 79笔提现交易中，金额为 199,800元的交易多达 59笔。请说出案例中的情况符合哪些可疑情形？（ ）√A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。文档实用标准文案C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D. 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑， 或者一次性大额存取现金且情形可疑。三、多选(共20题，40分)17、对以下临时冻结措施说法正确的有（ ）√A. 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的， 金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。B. 中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后， 应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。C. 临时冻结期限为 48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。D. 金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的 《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后 48小时内未接到侦查机关继续冻结通知。18、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在 10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，至 2007年5月间共发生资金收付交易 702笔，累计交易金额1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（ ）√A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。C. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。D. 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑， 或者一次性大额存取现金且情形可疑。三、多选(共20题，40分)文档实用标准文案19、金融机构配合开展反洗钱调查的权利包括（ ）√A. 调查人员违反规定程序的 ,金融机构有拒绝调查的权利。B. 核对、补充和更正讯问笔录的权利。C. 清点及封存清单的权利。D. 逾期自动解除冻结的权利。20、某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金 35万元，合计存入 400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户， 并将账户中 400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问 A客户的交易行为存在哪些可疑（ ）√A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。C. 没有正常原因的开立多个账户，且销户前发生大量资金收付。D. 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑， 或者一次性大额存取现金且情形可疑。一、判断题1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。（错）2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。（错）3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，文档实用标准文案都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（对）4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。（对）5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。（对）6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。（错）7、金融机构破产和解散时， 应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。（对）8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。（对）9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（错）10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时， 境外收款人住所不明确的， 即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。（错）11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行， 无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（错）12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征， 通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级， 并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对）13、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。（错）14、客户身份识别也称“了解你客户” 。文档实用标准文案15、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。（错）16、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题， 防范合规风险的有效手段和保障措施。（对）17、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、 稀有矿石或珠宝行业； 与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。（错）18、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第 1267号决议、第1333号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。（对）19、某客户将其 1年期存款 100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑，可不报告。（对）20、单笔人民币交易 20万元以上或者外币交易等值 1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。（错）21、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料， 情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款（对）22、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动， 从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据（对）23、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料（对）24、.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章（对）25、反洗钱调查中的临时冻结， 是指在调查可疑交易活动过程中， 当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施（对）26、客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级， 并针对不同风险等级制定和采取文档实用标准文案不同措施的过程（对）27、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动， 依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为（错）28、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报（错）29、反洗钱调查只能采取现场调查（错）30、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施（对）31、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存 3年。（错）32、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单， 不必上报可疑交易。（错）33、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报（错）34、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。 （对）35、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下， 经检查组组长批准， 检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）36、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈（对）37、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员， 情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款（错）38、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动， 依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为（错）39、对公外汇存款账户销户前， 若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户， 则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。文档实用标准文案（对）40、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑（对）41、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任（错）42、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人错43、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对44、客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对45、客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对46、反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门（错）47、对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责人。（错）48、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。（对）49、有针对性地开展贷前调查 ,应了解客户的真实交易目的和性质。 对50、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。错51、发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况错文档实用标准文案52、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景对53、对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析对54、与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,银行应当建立健全客户身份资料杜绝非法修改客户资料.(对)55、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。（对）二、单选题1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A、3 B 、5 C 、7 √D、102、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？ 2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 （中国人民银行令 [2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 （中国人民银行令 [2003]第3号同时废止。A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日√D、2007年3月1日1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。A、汇款人姓名或者名称√B、资金汇出地名称C、汇款人身份证D、汇款人住所4、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关√D、中国人民银行及公安机关5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 规定，交易一方为自然人、 单笔或者当日累计等值（ ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1000 B 、5000 √C、10000 D 、200006、中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？A、反洗钱局√B、中国反洗钱监测分析中心、保卫局、分支机构文档实用标准文案7、下列属于大额交易的是（ ）√A、一笔25万元人民币的现金汇款B、当日累计支取现金人民币 18万元C、自然人银行账户之间当日累计 45万元人民币的款项划转D、单位银行账户之间一笔 150万元人民币的转账8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 规定，单笔或者当日累计人民币交易 （ ）以上或者外币交易等值（ ）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支， 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5万，5000B、10万，1万√C、20万，1万D、50万，5万9、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。A、一月B、三月C、半年D、一年10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的， 可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。A、3 √B、5 C 、7 D 、1011、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（ ）、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。、金融机构内部调拨资金。C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。√D、个体工商户 50万元大额现金存取12、对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（ ）报告、大额交易、可疑交易√C、大额交易、可疑交易、综合报告13、《中华人民共和国反洗钱法》 依法提交大额交易和可疑交易报告， 受法律保护对象有 （ ）A、所有履行反洗钱义务的机构B、只有银行机构C、只有证券机构D、只有保险机构14、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。A、董事会或者其他高级管理层B、中国人民银行文档实用标准文案C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 （ ）元以上或者外币等值 （ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、20万，2万B、50万，5万C、100万，10万D、200万⋯..20万16、中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。A、客户身份识别B、交易记录保存C、大额交易√D、可疑交易17、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。A．13B．17√C．18D．2018、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， 致使洗钱后果发生的， 国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员处 （ ）罚款？A、1万元以上 5万元以下√B、5万元以上 50万元以下C、20万元以上 50万元以下D、50万元以上 500万元以下19、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时， 境外收款人住所不明确的， 可登记接收汇款的（ ）。A、接受人姓名或者名称B、接受人账号C、接受人身份证√D、境外机构所在地名称20、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 （ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、20万，5万B、50万，10万C、100万,200万D、200万,30万21、对当日累计提取现钞等值 1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（ B）A，《外汇申报单》；文档实用标准文案B，《提取外币现钞备案表》；C，《外汇业务审批表》；D，《涉外收入申报单（对私）》22、银行在办理汇入汇款业务时， 如发现汇款人姓名或者名称、 汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？ BA、汇款人工作单位√B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件23、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什 2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？DA，《外汇申报单》；B，《提取外币现钞备案表》；C，《外汇业务审批表》；√D，《涉外收入申报单（对私）》三、多选题1、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（ABCD）A．地域、行业B．身份、国籍C．交易目的D．交易特征2、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行（ ＣＤ）Ａ、分析Ｂ、管理Ｃ、监督Ｄ、检查３、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）A．客户的住所地或者工作单位地址B．客户的联系方式C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限４、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（ BD ）A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》文档实用标准文案D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。5、单笔或者当日累计人民币 50万元以上或者外币等值 10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于（ BD）之间的款项划转。A、个体工商户银行账户B、自然人银行账户C、其他组织和个体工商户银行账户D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户6、为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取（ BD）A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D、根据影响因素的变化随时调整等级分类7、银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（ ABCD）A、姓名或名称B、身份证件或身份证明文件的种类C、身份证件或身份证明文件的号码D、联系方式8、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（ ABCD）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息， 并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。A、姓名或者名称B、账号C、收款人的姓名D、住所E、身份证号码9、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）A、客户的名称B、客户的住所C、客户的经营范围D、客户的组织机构代码10、银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（ ABCD）的支持？A、管理制度和工作制度B、分类参数体系C、评估计量体系D、系统控制体系文档实用标准文案11、接收境外汇入款的银行机构，发现（ ABD）缺失的，应要求境外机构补充。A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人身份证D、汇款人住所12、对于客户洗钱风险分类标准的描述 ,正确的是 (ABCD)A、属于银行内部保密信息B、直接关系到客户风险分类C、需要对客户严格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施13、客户洗钱风险等级分类的原则（ ABCD）A、全面性B、定性与定量相结合C、持续性D、保密性14、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第 1267 号决议、第 1333号决议或第 1373号决议名单,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施， 并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（ ABCD）A、不予开立金融账户B、停止使用金融账户C、暂停金融交易D、拒绝转移或转换金融资产15、银行机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的。由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取下列措施： （ABC)A、责令银行机构停业整顿或者吊销其经营许可证B、取消银行机构直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员任职资格、 禁止其从事有关金融行业工作C、责令银行机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款16、为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？（ABCD）A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件 C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D、能够证明授权人有权授权的文件17、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ABCD）A.外汇管理局核发的 “国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件” 的要项是否为“账户开立”文档实用标准文案境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C. 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则18、银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？（ ABCD）A．国家或地区因素B．行业因素C．义务因素D．客户因素19、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ ABC）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、信用卡结算20、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD）A．开立基本存款账户规定的证明文件B．基本存款账户开户登记证C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明21、申请开立专用存款账户时， 银行应按照客户性质和类型， 要求客户出具以下哪些证明文件ABCD）A．向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B．基本存款账户开户登记证C．基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D．财政预算外资金，应出具财政部门的证明22、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABC）A．金融机构存放同业资金，应出具其证明B．收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明C．党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明D．合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证23、对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法正确的是（ ABCD）A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向 。文档实用标准文案B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起 2个工作日内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件， 如为业务代办人， 需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。24、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（ ABCD）A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人25、反洗钱内部控制制度的特点包括（ ABCD）内容的广泛性对象的特定性形式的完整性执行的强制性26、银行为哪些地区的客户办理业务时 ,要审慎地审查交易双方的身份背景 ?（ABC）被列入联合国安理会制裁名单的实体毒品贩卖活动猖獗的地区FATF发布的反洗钱不合作国家和地区D、高端客户27、对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施（ ABCD）A．按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理B．定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过 2年C．在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级D．正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易28、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员（ ABCD）A．银行营业网点经办人员B．客户经理C．经营部门负责人D．其他相关业务人员29、开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些（ ABC）A．拟开立账户的对公客户文档实用标准文案B．法定代表人C．开户经办人D．经营部门负责人30、反洗钱内部审计包括哪些环节？（ ABCD）A．检查发现问题B．通报问题C．跟踪整改D．责任认定31、为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时， 应查看客户哪些身份证明文件？（ ABCD）A．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D．能够证明授权人有权授权的文件32、申请开立基本存款账户的， 银行应按照客户性质和类型， 要求客户出具以下哪些证明文件（BCD）A．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B．非法人企业，应出具企业营业执照正本C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书33、关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？（ ADE）A．培训对象应包括高级管理层B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E．培训的对象是金融机构的全体人员34、申请开立基本存款账户时， 银行应按照客户性质和类型， 要求客户出具以下哪些证明文件ABCD）A．军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明B．社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明C．民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书D．外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文35、以下说法正确的是？（ ABD）A．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测文档实用标准文案试，定期检验上述工作的规范化和准确性C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求36、为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？（ABCD）．客户的名称．客户的住所．客户的经营范围．客户的组织机构代码37、申请开立基本存款账户时， 银行应按照客户性质和类型， 要求客户出具以下哪些证明文件ABCD）A．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明38、客户身份识别的基本原则有哪些方面？（ ABCD）A．真实性B．有效性C．完整性D．持续性39、应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 （AC）A．交易金额单笔人民币 1万元以上B．交易金额单笔人民币 10万元以上C．交易金额单笔外汇等值 1000美元以上D．交易金额单笔外汇等值 10000美元以上40、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？（ ABD）A．中华人民共和国反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法41、．一次性金融服务识别对象有哪些？（ AB）A．客户B．代理人C．客户经理D．银行营业网点经办人员文档实用标准文案42、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（ABCD）A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．资金来源C．资金用途D．经济状况或者经营状况43、一次性金融服务识别要点包括哪些？（ ABCD）A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C．登记客户身份基本信息D．留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件44、客户身份识别包含哪三层含义？（ ABCD）A．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人45、以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素 ABCDA．外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户C．已经或正在接受行政或司法调查的客户D．有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户46、以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（ ACD）A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B．长期存在大额交易的客户C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户47、银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素（ ABCD）A．自助业务或电子银行业务B．现金业务C．代理业务或无记名业务D．汇兑业务48、对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施（ ABD）A．在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动B．定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级C．定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年文档实用标准文案D．关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易49、对可疑类客户采取哪些风险控制措施（ BCD）A．与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B．在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C．对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D．可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告50、以下不正确的说法有哪些（ BD）A．原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户B．银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务C．经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务D．对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务51、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ABCD）A.外汇管理局核发的 “国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件” 的要项是否为“账户开立”境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C. 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则52、下列那种情况出现时，应重新识别客户？（ ABD）A、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权53、对以下临时冻结措施说法正确的有（ ABCD）A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C、临时冻结期限为 48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知54、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况（ ABCD）A、客户及其日常经营活动B、客户办理结算情况C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况文档实用标准文案55、金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利（ ABCD）A．拒绝调查的权利B．核对、补充和更正询问笔录的权利C．清点及封存清单的权利D．逾期自动解除冻结的权利56、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？ （BC）A、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性57、金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些（ ABC）A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、保密义务D、拒绝调查义务58、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（ ABCD）A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书D、配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料59、配合开展反洗钱调查所得到的信息用于（ BCD）A、建立反洗钱调查档案库B、建立案件线索档案库C、客户身份的重新识别D、发现反洗钱工作中的合规风险60、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（BCD）A．粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B．单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C．证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D．期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明62、为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时， 如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？（ AB）A、合法有效的授权委托书B、代理人的有效身份证件C、合法有效的合同书文档实用标准文案D、代理人的资质证明63、单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于（BD）之间的款项划转。A、个体工商户银行账户B、自然人银行账户C、其他组织和个体工商户银行账户D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户64、以下说法哪些是正确的？（ ABD）按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。档案销毁时，可由一人负责现场监销。借阅档案要按规定办理登记手续。65、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（ AC）A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B．有特定目的的融资行为C．主体为他人或其他组织的融资行为D．无特定目的的融资行为66、从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（ CD）A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B．主体为他人或其他组织的融资行为C．资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为D．资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为67、以下说法正确的有（ AC）A．只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴B．只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资C．无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资D．该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为68、金融机构对于以下哪些情形应进行报告（ ABCD）A．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其文档实用标准文案他形式财产的D．怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的69、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的， 应进行报告（ABCD）A．与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B．司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C．联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D．中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单70、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析（ ABCD）A．帐户及存取款特征B．电子汇兑特征C．行为异常表现D．敏感国家或地区71、 ABC)A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕B、用新成立的法人实体名义开立账户， 而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符D、开立账户的法人实体，参与一个组织或者基金会的活动72、XX商行经营范围：零售农机配件、五金等，其注册资本为 10万元，平时该商行账户资金收支总约 200万元左右，但该商行在 2006年5月10、13、17、18日分别收到来自 XX投资公司的转账收入共计 850万元；5月20日，该商行将 550万元转账给 XX汽修厂。5月30日该商行收到来自 XX投资公司转入资金 1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金 3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金 4笔、共计 900万元（ACE）A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与经营业务明显无关的汇款D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付E、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付73、从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易 （ABCD）A．某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象B．通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一营业网点的多人进行存款C．现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准D．存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据文档实用标准文案通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易（ABD）A．有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准B．当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供C．第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区D．使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人75、现场检查准备阶段包括哪些配合措施（ ABC）A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组C、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认76、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合（ ABCD）A、提供必要的工作条件B、配合进行现场会谈C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D、做好检查保密工作77、以下说法正确的有（ ACD）A．金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B．金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款D．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款78、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料（ ABCD）A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料文档实用标准文案银行业反洗钱操作实务与案例自测习题部分目录1.反洗钱内部控制.................................................11.1.认识反洗钱内部控制....................................................11.1.1.反洗钱内部制度的含义......................................................11.1.2.反洗钱内部控制的意义和目标................................................21.1.3.建立反洗钱内控机制的基本原则..............................................21.2.反洗钱内部控制建设....................................................31.2.1.反洗钱内控制度建设的基本要求..............................................31.2.2.反洗钱内控制度体系的主要内容..............................................4客户身份识别...................................................52.1.客户身份识别基础知识..................................................52.1.1.客户身份识别的重要性......................................................52.1.2.客户身份识别的基本要求....................................................62.2.业务关系建立环节如何识别客户身份......................................82.2.1.业务关系建立环节如何识别客户身份..........................................82.2.2.一次性金融服务如何识别客户身份............................................92.2.3.建立对公人民币存款类业务关系如何识别客户身份.............................112.2.4.建立对公外汇存款类业务关系如何识别客户身份...............................152.2.5.建立个人存款业务关系如何识别客户身份.....................................172.3.业务关系存续期间如何持续识别客户身份.................................192.3.1.持续识别客户身份基础知识.................................................192.3.2.对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份.....................212.3.3.对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份.......................212.3.4.个人人民币存款业务关系存续期间如何持续识别客户身份.......................222.3.5.个人外汇存款业务关系存续期间如何持续识别客户身份.........................232.3.6.人民币货款业务关系存续期间如何持续识别客户身份...........................242.3.7.外汇贷款业务关系存续期间如何持续识别客户身