2022年反洗钱考试题库及答案

20232023反洗钱考试题库及答案反洗钱考试题库及答案一、推断题任何单位和个人觉察洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。(对)司法机关和行政执法机关要求金融机构帮助、协作打击洗钱活动的，金融机构及其工作反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。(对)国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。(对)反洗钱内部把握制度是金融机构依据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。(对)依据《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部把握制度。(对)注：金融机构不愿定要设立特地的反洗钱工作机构，也可以指定内设机构负责反洗钱工作。任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其供给一次性金融效劳时，都应当供给真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。(对)跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构供给交易流水号或汇款凭证号。(对)境外汇款人住宅不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。(错)注：境外汇款人住宅不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。5客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。(对)8银行必需核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。(错)5万元以上或者外币等值1他身份证明文件。营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易状况进展跟营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进展一次审核。(错)注：营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每半年进展一次审核。对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。(对)对于客户为外国政要的，金融机构应实行合理措施了解其资金来源和用途。(对)客户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更205人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人根本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证注：对于代理存款业务，假设存款人因合理缘由无法供给户主的有效身份证件或者其他身份证明文件，且单笔存款金额到达人民币111000影印件。代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。(对)客户行为或者交易状况消灭特别时，金融机构应当重识别客户。(对)5部或者由总部指定的一个机构，准时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。(对)客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。(错)注：客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由开立账户的金融机构或者发卡行报告。1026101汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。(错)201金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。报告大额交易时，如需对交易金额进展累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。(对)客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作状况的各种记录和资料。(对)5客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计5注：客户身份资料，自业务关系完毕或者一次性交易记账当年计5对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。(对)重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上都全都。(错)注：重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上不全都。一般可疑报告可以直接在可疑交易监测系统中直接由网点进展报告，选择关注程度应为“01一般可疑”。在报送报告重点可疑交易报告时，应先向省分行合规部报告，在得到同意报送的回复后，才能在可疑交易监测系“03银行当地分支机构”。48对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人供给。(对)建立健全反洗钱内部把握制度、客户身份识别制度、大额交洗钱预防措施。(错)注：建立健全反洗钱内部把握制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是金融机构应当履行的反洗钱义务。反洗钱客户风险等级划分是指各级机构依据客户身份、风险等级分类标准、对客户依据高、中、低风险等级进展分类，目的是依据险。(对)37、低风险等级客户包括：各级党的机关、国家权力机关、行政机关，司法机关、军事机关、人民政府机关和人民、武警部队业。(对)金融机构履行客户身份识别义务时，依据法律、行政法规或民银行建立的联网核查公民身份信息系统进展核查。(对)非面对面业务是指网上银行、银行、自助银行等非柜台办理的业务。(对)对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人供给。(对)二、单项选择题对客户开展反洗钱宣传是金融机构(C)。A.BC.D.自觉行为2.以下不属于洗钱特征的是。(C)ABCD、简洁化3.以下活动可能存在洗钱行为。DA.伪造商业票据B.购置保险马上退保C.货币走私D.以上都是我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：C金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2023]1金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2023]1D.5.(B)A.客户识别BC.实名制D.客户风险把握金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素?(A)A.信用B.地域C.业务D.行业对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进展一次审核?C每月BC.每半年D.每年《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》中所指的“可10?(D)B.几笔交易的平均时间CD.构成可疑交易的最终一笔金融机构应当将以下哪种状况报告当地中国人民银行分支机构?(B)可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐惊主义C.大额交易D.疑心客户属于美国制裁名单关于跨境汇款业务，以下说法正确的选项是。(C)账户、住宅等信息账户、住宅等信息登记汇款人的姓名或者名称、账号、住宅和收款人的姓名、住宅等信息登记收款人的姓名或者名称、账号、住宅和汇款人的姓名、住宅等信息觉察客户交易特征可疑，但反洗钱可疑交易监测三期系统中并未生成该客户的可疑交易报告，这时该如何处理。(B)既然系统未生成该客户可疑交易报告，说明客户交易不行疑，不用在系统中做处理在系统中选择“密折上报”功能进展填报在系统中选择“大额一次性交易”功能进展填报对于未依据规定履行客户身份识别义务且情节严峻的金融机构，中国人民银行可以：C处二十万元以上二百万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款处二十万元以上五十万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款报送重点可疑交易报告的途径是：。(B)“03后上报分行由网点填报重点可疑客户根本状况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择“03由网点填报重点可疑客户根本状况表和明细表向人民银行报送。对于未依据规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以：(A)责令限期改正处二十万元以上五十万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款觉察客户使用假冒身份证件开立帐户，应当如何处理?(C)A.不给客户开立帐户，请他离开;B.可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部;C.不给客户开立帐户，并将该状况报告分行合规部和保卫部。16.对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：BA.处二十万元以上五十万元以下罚款B.责令限期改正C.对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：D责令限期改正处五十万元以上二百万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款为推断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的状况，中国人民银行及其分支机构可以：C通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的牢靠性通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充分性通过查看会议记录、会议打算，核实反洗钱机构实际活动状况的真实性假设反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做推断反洗钱体系传导机制无效《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指：D人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解状况的调查行为人民银行为检查监视执行反洗钱规定的状况，而向特定的行政为人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为BA.24B.48CD.三个工作日21.反洗钱调查的根本原则不包括：CA.合法原则B.合理原则C.公开原则D.效率原则在反洗钱调查过程中，制止实行以下那种措施：DA.询问B.查阅、复制C.封存D.针对人身的强制性措施23.人民银行通过书面调查通知书要求金融机构供给有关文件资料的调查方式为：BA.现场调查BC.主动调查D.被动调查客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进展，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户(B)A.5B.10C.3D.15中国反洗钱监测分析中心觉察金融机构报送的大额交易报告融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。AA.5B.10C.3D.15三、多项选择题：洗钱的一般特征包括：ABDEA独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性B洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的简洁性C洗钱的跨国性特征D关E线索和证据，躲避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用ACEABCDE融合阶段3.洗钱的主要方式包括：ABCDEAB投资办产业C利用一些国家和地区对银行和个人资产进展保密的限制D通过市场的商品交易活动E其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷、利用“smurfs”洗钱等对公客户经理风险等级划分的职责包括(ABCDE)按旬做好增客户风险等级的划分。依据对客户上门核实结果对客户进展初期等级划分。逐户建立客户风险等级划分档案。准时对风险等级划分系统中的等级划分结果进展调整，并在客户风险档案中进展记录。填制《高风险客户尽职调查表》，按月对高风险客户交易进展系统划分的结果全都。对评定为高风险等级的客户身份根本信息应每半年审核一次，准时更客户身份资料。对反洗钱可疑交易监测系统提取的可疑交易进展筛选，对确认洗钱白名单”客户清单，在反洗钱可疑交易监测系统中进展录入。BE客户审查BCD.客户合规检查E.客户尽职调查商业银行为客户供给哪种效劳时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份根本信?ACD2B.800C.1000D.1E.57.M实行哪些客户身份识别措施?BDEA.BC.应当报告当地中国人民银行分支机构D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份根本信息E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件8.金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记：ACD汇款人的姓名或者名称汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码C.汇款人的账号D.汇款人的住宅E.汇款人的职业和工作单位金融机构在为客户向境外汇出资金时，觉察信息要素缺失时，可实行哪些替代性措施?ACD汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码境外收款人住宅不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称境外收款人住宅不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码以下交易到达什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件?ABCDA.5B5C1元以上存现D.1E5消灭以下状况时，金融机构应当重识别客户：ABCDEA.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B.客户行为或者交易状况消灭特别的客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要或者名称一样的客户有洗钱、恐惊融资活动嫌疑的金融机构从前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的法人、其他组织和个体工商户客户的“身份根本信息”包括：(ABCD)A.客户名称、住宅、经营范围;B.组织机构代码、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限;C.控股股东或者实际把握人;D.法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份申明文件的种类、号码和有效期限。以下关于大额交易报告主体说法正确的选项是：ABCD客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的选项是：ABCDE55C.5D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未完毕的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作完毕。E.同一客户身份资料或者交易记录承受不同介质保存的，至少应当依据上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。大额资金交易的具体报告标准为：ABCD单笔或者当日累计人民币交易201万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计200205010自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者5010转。自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计1ABCDA.B.业务凭证、账簿C.D.单据、业务函件E.金融机构内部审批记录我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的?ABCDEABC.《中国人民银行法》D.《金融机构反洗钱规定》E.《金融机构大额交