2022年中国邮政储蓄柜面内控合规试题库

一、单项选择题(35题,2分,70分1,售汇及付汇治理规定,外指定银行应当依据中国人民,确定对客买卖价格,力理结汇和汇业务,[2分A、买入价或卖出价C、中间价买入价答案C您所做答案是正确的D、卖出价2、依据《中国银行生缺陷的问题保险督治理委员会关于进一步加强,对于客户投诉多、设计上存产品,商业银行应当,与保险公司妥当处理相关事宜[2分A、连续销售B、等保公司通知C、王动停顿销售C,您所做答案是正确的D、不予理3、依据中国人民银行关于改进个人银行账户分类治理有关事项的通知》,当同一个人在本银行全部类户资金双边收付金额累计到达[2分要求个人在日内供给有效A、5B、34C、6答案,A.您所做案是”正确”的4、依据《邮政储蓄银行代理营业机构理方法(修订),代理营业机构和从业员考核结果应由邮错银行以上机构向该代理营业机所在地很监分局或所在城市银监局报告[2分B、一级支行A、一级分行C二级支行D.二级分行答案:D.您所做答案是正确的5依据商业银行合规风险治理指引商业银行应建立合规治理部门与在合规治理方面的协作机制,[2分]B、监察部门A、业务部门C、风险治理部门D、审计门答案,C,您所做答案是“正确的6、依据《储治理条例(2023修订)要求在特别状况下,储户可以用口头或者酒电形申请挂失,但必需在天内补力书面申请失手续[2分8.5A、7D3C、1答案,B.所做管案是”的储户可以用口头或者函电形式申请挂失，但必需在〔〕天内补办书面申请挂失手续。[2分]答案：B，您所做答案是“错误”的7、依据《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售实施细则〔2023年版〕》，我行基金产品风险等级评定标准，混合偏股型基金属于〔〕风险等级。[2分]OA、中高答案：B，您所做答案是“正确”的的业务部门应当担当的内部把握职责。〔〕[2分]OA、负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程。B、负责依据规定时限和路径报告内部把握存在的缺陷，并组织落实，整改。。C、负责组织开展监视检查。D、对商业银行内部把握的充分性和有效性进展审计答案：D，您所做答案是“错误”的9、分支行案防工作评估内容主要包括〔〕等指标。[2分]。A、案防工作组织、制度体系建设。B、规章制度执行、整改与责任追究D、以上选项都对“正确”的10、依据《中国邮政储蓄银行营业主管派驻治理方法》〔2023年版〕，营业主管工作岗位调整的，要办理交接手续，由〔〕监视交接。[2分]A、营业网点负责人B、委派机构派人和营业网点负责人C、委派机构派人。D、委派机构负责人答案：B13、存在〔〕情形，不属于重大、恶性案件和案件风险。[2分]A、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影。B、银监部门认定的其他属于重大、恶性的案件或风险大事响的D、案件或风险大事涉及金额等值人民币1000万元以上〔含1000万元〕的答案：C，您所做答案是”惜误”的14、发生重大、恶性案件的，应暂停案发机构〔〕职务，并视状况暂停案发机构上一级机构分管负责人职务，责成其乐观协作案件调查。A、风险治理部门负责人。B、主要负责人和分管负责人。C、全部人员。D、涉案条线部门负责人答案：B，您所做答案是”错误”的15、案防工作评估的内容包括〔〕。[2分]A、邮银沟通协调、案件防控综合治理。B、规章制度执行、监视检查与间责、邮银沟通协调C、案防工作组织、制度体系建设、规章制度执行、监视检查与间。D、案防工作组织、制度体系建设责、邮银沟通协调、案件防控综合治理答案：C，您所做答案是“正确”的16、依据《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》第1条规定，严禁以任何形式参与或介绍他人参与非法吸取公众存款、集资诈骗、〔〕等活动。[2分]“正确”的17、依据《中国银行业监视治理委员会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险治理的通知》，商业银行每个网点原则上只能与不超过〔〕家保险公司开展合作，销售合作公司的保险产品。[2分]。D、2答案：C，您所做答案是“正确”的18、依据《银行业金融机构销售专区录音录像治理暂行规定》，银行业金融机构应将录音录像资料至少保存到产品终止日起〔〕后，发生纠纷的要保存到纠纷最终解决后。[2分]A、1个月。B、3个月。D、6个月“惜误”的19、依据《中国邮政储蓄银行POS收单业务治理方法〔2023年修订版〕》，为POS特约商户供给收单效劳前，应做好商户培训工作。同时，依据特约商户经营特点和风险等级，后期对商户进展定期或不定期培训，原则上一年不得少于〔〕次，并保存培训记录，以备查核。[2分]答案：B，您所做答案是“错误”的20、案防工作评估以一个公历年度为周期，每年开展〔〕次。[2分]0A、一次。B、两次oC、三次。D、四次答案：A，您所做答案是“惜误”的21、依据《中国邮政储蓄银行电子银行业务治理方法〔2023年版〕》，客户可以在〔〕注册个人网银。[2分]。C、全国任意网点。D、全国任一开通网银柜面业务的联网网点”正确”的22、在监视检查中，各级机构应加强对〔〕的监视，充分整合各类监视资源，充分发挥监视工作在案件防范工作中的作用。[2分]OA、重点岗位、重点环节、重要人员B、重点业务、重点岗位D、重点环节、重点人员答案：B，您所做答案是“正确”的23、以下哪些不属于商业银行内部把握的目标。〔〕[2分]A、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他治理信息OB、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。的真实、准确、完整和准时。C、保障商业银行盈利最大化。。D、保证商业银行进展战略和经营目标的实现。答案：C，您所做答案是“正确”的24、案防工作评估结果为不合格的一级分行，总行可限制其〔〕。必要时，约见主要负责人，催促其加强案防工作，或进展相应的人员调整[2分]。C、高风险业务经营权限。D、设立分支机构答案：C，您所做答案是“正确”的25、〔〕条线作为第一道防线应担当起风险防控的〔〕责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，准时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险把握措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议。[2分]OA、业务治理；次要B、风险合规；首要。C、审计监视；首要D、审计监视；次要oE、业务治理；首要27、《中国邮政储蓄银行案件治理方法〔2023年〕》中所称案件，是指邮储银行员工〔含邮政代理金融从业人员〕〔〕，侵害邮储银行〔〕，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。[2分]稟、独立实施；各级机构或其他财产权益的B、独立实施或参与实施的，或外部人员实施的；各级机构或客户资金或其他财产权益的。C、参与实施；客户资金或其他财产权益的。D、独立实施或参与实施的；各级机构或客户资金答案：B，您所做答案是”错误”的28、各级机构制定的案件整改方案，应经本机构案防领导小组审议，并在案发后〔〕以《中国邮政储蓄银行案件分析和整改方案报告》开形式向上级机构案防领导小组报告。[2分]。A、4个月内B、2个月内。C、3个月内D、一年以内答案：B，您所做答案是“错误”的29、各级分支机构发生案件和风险大事后，应于〔〕内，以《案件信息确认报告》《案件风险信息快报》形式报送上级机构法律与合规部门，同时报送当地银监部门。[2分]稡、10小时。D、24小时答案；C，您所做答案是“惜误”的30、依据《中国邮政储蓄银行效劳价格治理方法〔2023年修订版〕》，我行涉及增效劳收费工程或提高收费标准的事项，应至少于执行前〔〕个月在各类营业场所公布专项公告。[2分]2答案；D，您所做答案是”错误”的31、依据《邮政储蓄银行代理营业机构治理方法〔修订〕》，代理营业机构的筹建期为批准打算之日起〔〕。[2分]“错误”的32、依据《关于加强案件处置工作的通知》，各一级分行要建立〔〕台账，依据案件及案件风险大事的性质和严峻程度，明确督办意见和时间表，定期汇总辖内督办台账并报总行。[2分]OA、案件及案件风险大事B、案件。C、案件及案件风险大事督办。D、案件风险大事答案：C，您所做答案是“正确的33、依据《中国邮政储蓄银行代销国债业务销售实施细则〔201凭证式〕以凭证记录投资者债权，营业机构必需为认购储蓄国债〔凭证式〕的投资者出具〔〕。[2分]A、储蓄国债〔凭证式〕收款凭证B、中国邮政储蓄银行通用凭证OC、储蓄国债〔电子式〕认购确认书。D、储蓄国债〔电子式〕提前兑取确认书答案：A，您所做答案是“正确”的34、案防工作实行一把手责任制，各级机构行长与行内各部门及下级机构主要负责人签订案件防控责任书，案件防控责任书〔〕签订一次。[2分]。A、至少每年。B、至少每季度答案：A，您所做答案是“惜误”的35、依据《电子银行业务治理方法》，金融机构按打算打算停办局部电子银行业务类型时，应于停办该业务前〔〕内向中国银监会报告，并予以公告。[2分]OA、3个月②B、1个月答案：B，您所做答案是“错误”的36、依据《商业银行信用卡业务监视治理方法》，信用卡发卡银行应当供给对账效劳。对账单应当至少包括〔〕、本期还款金额、本期最低还款金额、到期还款日、留意事项、发卡银行效劳等要素。[3分]回A、交易币种回B、交易日期回C、交易商户名称或代码D、交易金额答案：ABCD，您所做答案是正确”的37、依据《商业银行信用卡业务监视治理方法》，签订共性化分]回A、次级类回B、关注类回C、损失类D、可疑类答案：AD，您所做答案是”惜误”的38、依据《关于加强黄金交易所或从事黄金交易平台治理的通知》，〔〕是经国务院批准或同意开展黄金交易的交易所。[3分]四A、天津贵金属交易所四B、上海黄金交易所答案：BD，您所做答案是“错误”的39、依据《商业银行内部把握指引》，商业银行应当建立内部把握治理责任制，强化责任追究。业务部门应当对〔〕担当直接责任。[3分]回A、未准时落实整改B、未按要求开展合规检查D、未执行相关制度、流程答案：ACD，您所做答案是“惜误”的40、监视检查与问责评估中，通过对各项业务活动中已觉察的〔〕等问题处理状况的评估，衡量内部把握中订正与惩罚机制以及监视与整改机制的健全程度。[3分]答案：BCD，您所做答案是”惜误”的41、依据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度〔2023年〕》，当客户的姓名、证件类型和证件号码对应的客户号同时满足以下〔〕条件时，我行将自动注销对应的客户信息。[3分]四A、客户名下无保险协议四B、客户名下无信用卡账户协议回C、个人存款账户数为零回D、客户名下无个贷协议及个贷历史协议答案：ABCD，您所做答案是”正确”的42、依据《中国邮政储蓄银行贵金属业务操作规程〔2023年〕》，客户可在结清相关费用之后在我行办理代理贵金属业务撤办，以终止、解除与我行的代理协议，有以下〔〕状况的客户我行不承受当日办理撤办。[3分]回A、代理贵金属账户可用资金为负的B、账户内有资金被冻结的团C、当日加办业务或有托付申报的D、代理贵金属账户内有库存或持仓的答案：ABCD，您所做答案是“”错误”的43、依据《中国邮政储蓄银行现金出纳治理方法〔2023年1.0版〕》，收缴假币过程中有以下〔〕情形之一的，应当马上报告当地公安机关，供给有关线索。[3分]A、一次性觉察假人民币面额500元以上〔含500元〕、假外币10回B、有制造贩卖假币线素的张〔枚〕〔含10张、枚〕以上的团C、属于利用的造假手段制造假币的D、持有人不协作金融机构收缴行为的答案：ABCD，您所做答案是“正确”的44、依据《商业银行合规风险治理指引》，合规风险，是指商业银行因没有遵循〔〕、〔〕和〔〕可能患病法律制裁、监管惩罚、重大财务损失和声誉损失的风险。[3分]回C、习惯回D、规章答案：ABD，您所做答案是“正确”的45、柔防工作的主要内容，是指针对内部人员、外部人员、内分]回A、案防教育培训、员工行为治理回B、案件风险排查、案件报送统计回C、案件风险排查D、案件处置问责以及整改和后评价等相关答案：ABCD，您所做答案是”正确”的一、单项选择题〔共35题，每题2分，共70分〕1、依据《邮政储蓄银行代理营业机构治理方法〔修订〕》，以下不属于代理营业机构负责人任职根本条件的是〔〕。[2分]。A、从事银行业工作2年及以上。B、具备本科及以上学历。C、个人及家庭财务稳健D、通过邮储银行代理营业机构负责人任职资格考试，取得任职资格证书答案：B，您所做答案是“错误”的2、案件〔风险〕信息报送应坚持准时、真实的原则，对〔〕案件〔风险〕信息造成严峻后果的直接责任人和相关负责人，依据邮储银行违规行为处理相关规定进展处理。[2分]⑥A、迟报、瞒报〣、漏报、误报。C、迟报、漏报、瞒报、误报。D、迟报、漏报、瞒报答案：C，您所做答案是“错误”的3、依据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类治理有关事项的通知》，当同一个人在本银行全部Ⅲ类户资金双边收付金额累计到达〔〕万元〔含〕以上时，应当要求个人在7日内供给有效身份证件。[2分]答案：C，您所做答案是“错误”的4、依据《商业银行信用卡业务监视治理方法》，信用卡，是指记录持卡人账户相关信息，具备银行〔〕和〔〕，并为持卡人供给相关银行效劳的各类介质。[2分]⑥C、授信额度取现功能。D、授信额度透支功能答案：D，您所做答案是“错误”的5、依据《结汇、售汇及付汇治理规定》，外汇指定银行应当依据中国人民银行每日公布的人民币汇率〔〕和规定的买卖差价幅度，确定对客户的外汇买卖价格，办理结汇和售汇业务。[2分]⑥A、中间价。B、买入价或卖出价⑥C、卖出价。D、买入价答案：A，您所做答案是“错误”的6、案防工作评估的内容包括〔〕。[2分]A、案防工作组织、制度体系建设、规章制度执行、监视检查与问◎B、规章制度执行、监视检查与问责、邮银沟通协调责、邮银沟通协调、案件防控综合治理。C、邮银沟通协调、案件防控综合治理。D、案防工作组织、制度体系建设答案：A，您所做答案是“错误”的7、依据《中国邮政储蓄银行代销国债业务销售实施细则〔2023年版〕》，储蓄国债〔凭证式〕以凭证记录投资者债权，营业机构必需为认购储蓄国债〔凭证式〕的投资者出具〔〕。[2分]OA、储蓄国债〔电子式〕认购确认书B、中国邮政储蓄银行通用凭证〔电子式〕提前兑取确认书。D、储蓄国债〔凭证式〕收款凭证答案：D，您所做答案是“错误”的银行业金融机构应将录音录像资料至少保存到产品终止日起〔〕后，发生纠纷的要保存到纠纷最终解决后。[2分]答案：D，您所做答案是“错误”的9、依据《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售实施细则〔2023年版〕》，我行基金产品风险等级评定标准，混合偏股型基金属于〔〕风险等级。[2分]〢、中高“错误”的10、依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务治理方法〔2023年〕》，代理保险产品参照行内理财产品风险等级评定制度进〔〕。[2分]〤、低风险等级。D、中高风险等级答案：A，您所做答案是“错误”的11、依据《商业银行信用卡业务监视治理方法》，在通过信用卡领用合同〔协议〕或书面协议对通知方式进展商定的前提下，发卡银行应当提前〔〕天以上承受明确、简洁、易懂的语言将信用卡章程、产品效劳等马上发生变更的事项通知持卡人。[2分]答案：C，您所做答案是“错误”的12、依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项治理方法〔2023年版〕》，向年龄超过〔〕周岁的客户推荐长期期缴保险产品的属于误导客户购置与其需求、购置力和风险承受力气不相匹配的保险产品。[2分]“错误”的13、各级分支机构发生案件和风险大事后，应于〔〕内，以《案件信息确认报告》《案件风险信息快报》形式报送上级机构法律与合规部门，同时报送当地银监部门。[2分]。A、10小时。B、12小时。C、4小时。D、24小时答案：B，您所做答案是”错误”的14、依据《中华人民共和国外汇治理条例〔2023修订〕》，外币现钞包括纸币和〔〕。[2分]答案：A，您所做答案是”错误”的15、存在〔〕情形，不属于重大、恶性案件和案件风险。[2分]A、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影〣、银监部门认定的其他属于重大、恶性的案件或风险大事响的C、案件或风险大事涉及金额等值人民币1000万元以上〔含⑥D、员工被司法机关实行强制措施的1000万元〕的答案：D，您所做答案是“错误”的16、依据《邮政储蓄银行代理营业机构治理方法〔修订〕》，代理营业机构的筹建期为批准打算之日起〔〕。[2分]。A、3个月OC、1个月答案：B，您所做答案是“错误”的17、依据《中国邮政储蓄银行营业主管派驻治理方法》〔2023年版〕，一旦退出营业主管岗位，原则上〔〕年内不得重聘任为营业主管。[2分]答案：A，您所做答案是”“错误”的18、依据《商业银行合规风险治理指引》，商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负〔〕责任。[2答案：A，您所做答案是“惜误”的19、依据《中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行方法〔2023年〕》，强制休假的时间依据岗位性质与风险程度确定，原则上不少于〔〕个工作日。[2分]OA、7答案：D，您所做答案是”“错误”的20、依据《商业银行代理保险业务监管指引》，保险公司和商业银行应当保持合作关系和客户效劳的稳定性。单一商业银行代理网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于〔〕。[2分1OA、三年〣、二年OC、一年。D、五年答案：C，您所做答案是“惜误”的21、依据《中国银行业监视治理委员会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险治理的通知》的规定，对于客户投诉多、设计上存在缺陷的问题保险产品，商业银行应当〔〕，与保险公司妥当处理相关事宜。[2分]OA、等待保险公司通知。B、主动停顿销售。D、不予理睬答案：B，您所做答案是”错误”的22、依据《邮政储蓄银行代理营业机构治理方法〔修订〕》，代理营业机构和从业人员考核结果应由邮储银行〔〕以上机构向该代理营业机构所在地银监分局或所在城市银监局报告。[2分]。D、二级支行答案：A，您所做答案是“错误”的23、依据《邮政储蓄银行代理营业机构治理方法〔修订〕》，邮储银行二级分行以上机构应在收到开业核准文件之日起〔〕日内按规定领取金融许可证。[2分]oC、3。D、5答案：B，您所做答案是“错误”的24、依据《商业银行信用卡业务监视治理方法》的规定，发卡银行不得向未满〔〕的客户核发信用卡〔附属卡除外〕。[2分]。C、十八周岁答案：C，您所做答案是“错误”的25、〔〕条线作为第一道防线应担当起风险防控的〔〕责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，准时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险把握措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议。[2分]。A、风险合规；首要。B、业务治理；次要。C、业务治理；OE、审计监视；首要答案：C，您所做答案是“错误”的26、依据《银行办理结售汇业务治理方法实施细则》，远期合约到期时，银行应比照即期结售汇治理规定为客户办理交割，交割方式为〔〕。[2分]⑥A、差额结算。B、全额结算C、全额或差额。D、以上都不是答案：B，您所做答案是“错误”的27、发生重大、恶性案件的，应暂停案发机构〔〕职务，并视状况暂停案发机构上一级机构分管负责人职务，责成其乐观协作案件调查。[2⑥A、全部人员。B、风险治理部门负责人。C、主要负责人和分管负责人。D、涉案条线部门负责人答案：C，您所做答案是“错误”的28、以下哪些不属于商业银行内部把握的目标。〔〕[2分]⑥A、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。。B、保障商业银行盈利最大化。⑥C、保证商业银行进展战略和经营目标的实现。D、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他治理信息的真实、准确、完整和准时。答案：B，您所做答案是“错误”的29、依据《中国银监会关于标准商业银行代理销售业务的通知》，商业银行应当与合作机构建立〔〕对账机制，确保代销结算资金的安全性和双方客户交易明细的全都性。[2分]〣、定期OC、每月。D、不定期答案：B，您所做答案是“错误”的30、依据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护治理方法〔2018年版〕》，以下不属于客户信息保护工作遵循的原则是〔〕。[2分]⑥C、谁主管、谁负责稤、谁使用、谁负责答案：A，您所做答案是“错误”的依据状况不得实行什么方式变更合同。〔〕[2分]答案：C，您所做答案是“错误”的32、分支行案防工作评估内容主要包括〔〕等指标。[2分]OA、案防工作组织、制度体系建设。B、规章制度执行、整改与责任追究、邮银沟通协调、案件风险状况、案防综合治理。D、以上选项都对答案：D，您所做答案是”错误”的33、依据《电子银行业务治理方法》，金融机构按打算打算停办局部电子银行业务类型时，应于停办该业务前〔〕内向中国银监会报告，并予以公告。[2分]答案：C，您所做答案是“错误”的34、依据《商业银行内部把握指引》，商业银行内部把握应当遵循〔〕原则，与治理模式、业务规模、产品简洁程度、风险状况等相适应，并依据状况变化准时进展调整。[2分]。C、制衡性原则。D、审慎性原则答案：A，您所做答案是“错误”的35、2023年度案件警示教育活动时间为2023年〔〕月到〔〕月。[2分]答案：C，您所做答案是“错误”的二、多项选择题〔共10题，每题3分，共30分〕36、案件治理工作包括案件报送、〔〕、案件审结和案件撤销等环节。[3分]回A、案件整改后评价回B、案件问责回C、案件调查回D、案件整改答案：ABCD，您所做答案是“错误”的37、依据《商业银行合规风险治理指引》，合规风险，是指商业银行因没有遵循〔〕、〔〕和〔〕可能患病法律制裁、监管惩罚、重大财务损失和声誉损失的风险。[3分]回A、准则回B、规章回C、习惯答案：ABD，您所做答案是“错误”的38、依据《商业银行信用卡业务监视治理方法》，签订共性化分]回A、可疑类回C、损失类答案：AB，您所做答案是“错误”的39、依据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度〔2023年〕》，当客户的姓名、证件类型和证件号码对应的客户号同时满足以下〔〕条件时，我行将自动注销对应的客户信息。[3分]回A、个人存款账户数为零回B、客户名下无信用卡账户协议D、客户名下无保险协议答案：ABCD，您所做答案是“错误”的40、依据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度〔2023年〕》，以下〔〕情形的存款不能办理个人存款证明。[3分]回A、账户被冻结、止付的局部回B、账户为非实名回C、账户处于挂失状态回D、账户已用于质押答案：ABCD，您所做答案是“错误”的41、依据《保险销售行为可回溯治理暂行方法》，保险销售行〔〕。[3分]回A、满足时长要求，不应少于120秒回B、真实、完整、连续同C、交谈内容以及相关证件、文件和签名，录制后不得进展任何形回D、能清楚辨识人员面部特征一式的剪辑答案：BCD，您所做答案是“错误”的42、案件发生后，应依据案件根本状况、涉案人员、主要成因、造成损失及后果等因素，对以下〔〕进展问责。[3分]A、治理、领导人员，即不履行或未有效履行治理职责，导致有关回B、内部作案人，即实施犯罪行为的人员环节内部把握失效，致使案件发生的各级机构负责人或部门负责人口C、监视岗位人员，即不履行或未有效履行监视、检查职责，应发回D、操作岗位人员，即相关违法违规行为的实施人或参与人现而未能准时觉察、报告案件及风险的人员答案：ABCD，您所做答案是“错误”的43、依据《中国邮政储蓄银行代收付业务操作规程〔试行〕》，批量代付业务的入账可分为〔〕。[3分]回C、实时入账回D、日间入账答案：ABC，您所做答案是“错误”的44、监视检查与间责评估中，通过对各项业务活动中已觉察的〔〕等问题处理状况的评估，衡量内部把握中订正与惩罚机制以及监视与整改机制的健全程度。[3分]回A、人员履职不到位回B、经营业绩差回C、内部把握缺陷回D、执行偏差答案：ACD，您所做答案是“错误”的45、依据《国家外汇治理局关于进一步完善个人结售汇业务治理的通知》，以下属于个人分拆结售汇行为主要特征的有哪些。〔〕[3分]A、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上〔含〕提取接近等值B、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇1万美元外币现钞给境外同一个人或机构口C、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内3D、5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接美元现钞结汇答案：ABD，您所做答案是“错误”的一、单项选择题〔共35题，每题2分，共70分〕1、依据《电子银行业务治理方法》，金融机构按打算打算停办局部电子银行业务类型时，应于停办该业务前〔〕内向中国银监会报告，并予以公告。[2分]。C、6个月答案：A，您所做答案是”错误”的2、依据《邮政储蓄银行代理营业机构治理方法〔修订〕》，邮储银行二级分行以上机构应在收到开业核准文件之日起〔〕日内按规定领取金融许可证。[2分]。C、10答案：C，您所做答案是“错误”的3、依据《商业银行内部把握指引》，商业银行内部把握应当遵循〔〕原则，与治理模式、业务规模、产品简洁程度、风险状况等相适应，并依据状况变化准时进展调整。[2分]。A、相匹配原则。B、制衡性原则答案：A，您所做答案是”错误”的4、依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务治理方法〔2023年修订版〕》，代理保险产品参照行内理财产品风险等级评定制度进展风险等级评定，人身保险分红型产品和万能型产品评定为〔〕。[2分]。A、中高风险等级。B、中低风险等级答案：B，您所做答案是“错误”的5、依据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护治理方法〔2023年版〕》，以下不属于客户信息保护工作遵循的原则是〔〕。[2分]。A、谁主管、谁负责。B、谁运营、谁负责答案：C，您所做答案是“错误”的6、依据《中国银监会关于标准商业银行代理销售业务的通知》，商业银行应当与合作机构建立〔〕对账机制，确保代销结算资金的安全性和双方客户交易明细的全都性。[2分]OA、每季”错误”的7、依据《商业银行合规风险治理指引》，商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负〔〕责任。[2分]答案：B，您所做答案是“错误”的〔修订〕》，代理营业机构和从业人员考核结果应由邮储银行〔〕以上机构向该代理营业机构所在地银监分局或所在城市银监局报告。[2分]⑥C、二级支行。D、一级分行答案：B，您所做答案是“错误”的9、依据《商业银行信用卡业务监视治理方法》，在通过信用卡领用合同〔协议〕或书面协议对通知方式进展商定的前提下，发卡银行应当提前〔〕天以上承受明确、简洁、易懂的语言将信用卡章程、产品效劳等马上发生变更的事项通知持卡人。[2分]OB、15答案：A，您所做答案是“错误”的10、依据《中国邮政储蓄银行代销国债业务销售实施细则〔201凭证式〕以凭证记录投资者债权，营业机构必需为认购储蓄国债〔凭证式〕的投资者出具〔〕。[2分]⑥A、中国邮政储蓄银行通用凭证。B、储蓄国债〔电子式〕提前兑取确认书⑥C、储蓄国债〔电子式〕认购确认书D，您所做答案是“错误”的11、依据《邮政储蓄银行代理营业机构治理方法〔修订〕》，以下不属于代理营业机构负责人任职根本条件的是〔〕。[2分]A、通过邮储银行代理营业机构负责人任职资格考试，取得任职资⑥B、从事银行业工作2年及以上格证书、个人及家庭财务稳健。D、具备本科及以上学历答案：D，您所做答案是“错误”的12、〔〕条线作为第一道防线应担当起风险防控的〔〕责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，准时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险把握措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议。[2分]OA、风险合规；首要。B、业务治理；次要。E、审计监视；首要答案：C，您所做答案是“错误”的13、依据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类治理有关事项的通知》，当同一个人在本银行全部Ⅲ类户资金双边收付金额累计到达〔〕万元〔含〕以上时，应当要求个人在7日内供给有效身份证件。[2分]oC、4答案：B，您所做答案是“错误”的14、依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项治理方法〔2023年版〕》，向年龄超过〔〕周岁的客户推荐长期期缴保险产品的属于误导客户购置与其需求、购置力和风险承受力气不相匹配的保险产品。[2分]OC、60答案：C，您所做答案是“错误”的15、案防工作评估的内容包括〔〕。[2分]A、案防工作组织、制度体系建设、规章制度执行、监视检查与问。B、案防工作组织、制度体系建设责、邮银沟通协调、案件防控综合治理C、规章制度执行、监视检查与问责、邮银沟通协调。D、邮银沟通协调、案件防控综合治理答案：A，您所做答案是“错误”的16、依据《结汇、售汇及付汇治理规定》，外汇指定银行应当依据中国人民银行每日公布的人民币汇率〔〕和规定的买卖差价幅度，确定对客户的外汇买卖价格，办理结汇和售汇业务。[2分]OA、卖出价⑥B、中间价oC、买入价。D、买入价或卖出价答案：B，您所做答案是”错误”的17、依据《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售实施细则〔2023年版〕》，我行基金产品风险等级评定标准，混合偏股型基金属于〔〕风险等级。[2分]OA、中低答案：C，您所做答案是“错误”的、存在〔〕情形，不属于重大、恶性案件和案件风险。[2分]A、案件或风险大事涉及金额等值人民币1000万元以上〔含。B、员工被司法机关实行强制措施的1000万元〕的C、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影。D、银监部门认定的其他属于重大、恶性的案件或风险大事答案：B，您所做答案是”错误”的19、案件〔风险〕信息报送应坚持准时、真实的原则，对〔〕案件〔风险〕信息造成严峻后果的直接责任人和相关负责人，依据邮储银行违规行为处理相关规定进展处理。[2分]。A、迟报、漏报、瞒报。B、迟报、漏报、瞒报、误报。C、漏报、误报。D、迟报、瞒报答案：B，您所做答案是“错误”的20、依据《中国邮政储蓄银行营业主管派驻治理方法》〔2023年版〕，一旦退出营业主管岗位，原则上〔〕年内不得重聘任为营业主管。[2分]⑥C、1答案：B，您所做答案是”错误”的21、依据《中华人民共和国外汇治理条例〔2023修订〕》，外币现钞包括纸币和〔〕。[2分]“错误”的22、各级分支机构发生案件和风险大事后，应于〔〕内，以《案件信息确认报告》《案件风险信息快报》形式报送上级机构法律与合规部门，同时报送当地银监部门。[2分]“错误”的23、依据《中国银行业监视治理委员会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险治理的通知》的规定，对于客户投诉多、设计上存在缺陷的问题保险产品，商业银行应当〔〕，与保险公司妥当处理相关事宜。[2分]“错误”的24、2023年度案件警示教育活动时间为2023年〔〕月到〔〕月。[2分]答案：C，您所做答案是“错误”的25、依据《中国邮政储蓄银行合同治理方法〔2023年版〕》，依据状况不得实行什么方式变更合同。〔〕[2分]。A、其他经法律与合规部门认可的书面方式。B、签订补充协议，作为原合同的组成局部。D、另行签订合同答案：C，您所做答案是“错误”的26、发生重大、恶性案件的，应暂停案发机构〔〕职务，并视状况暂停案发机构上一级机构分管负责人职务，责成其乐观协作案件调查。[2分]OA、涉案条线部门负责人。B、主要负责人和分管负责人。D、风险治理部门负责人答案：B，您所做答案是“错误”的27、依据《商业银行代理保险业务监管指引》，保险公司和商业银行应当保持合作关系和客户效劳的稳定性。单一商业银行代理网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于〔〕。[2分]。D、一年“错误”的28、依据《邮政储蓄银行代理营业机构治理方法〔修订〕》，代理营业机构的筹建期为批准打算之日起〔〕。[2分]⑥C、6个月答案：C，您所做答案是“错误”的29、以下哪些不属于商业银行内部把握的目标。〔〕[2分]A、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他治理信息。B、保证商业银行进展战略和经营目标的实现。的真实、准确、完整和准时。D、保障商业银行盈利最大化。“错误”的30、依据《中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行方法〔2023年〕》，强制休假的时间依据岗位性质与风险程度确定，原则上不少于〔〕个工作日。[2分]OA、5答案：A，您所做答案是”错误”的31、依据《银行业金融机构销售专区录音录像治理暂行规定》，银行业金融机构应将录音录像资料至少保存到产品终止日起〔〕后，发生纠纷的要保存到纠纷最终解决后。[2分]OC、6个月答案：C，您所做答案是”错误”的32、分支行案防工作评估内容主要包括〔〕等指标。[2分]⑥A、案防工作组织、制度体系建设。B、规章制度执行、整改与责任追究oC、邮银沟通协调、案件风险状况、案防综合治理。D“错误”的33、依据《商业银行信用卡业务监视治理方法》，信用卡，是指记录持卡人账户相关信息，具备银行〔〕和〔〕，并为持卡人供给相关银行效劳的各类介质。[2分]⑥A、授信额度取现功能B、循环额度取现功能、授信额度透支功能。D、循环额度透支功能答案：C，您所做答案是“错误”的34、依据《商业银行信用卡业务监视治理方法》的规定，发卡银行不得向未满〔〕的客户核发信用卡〔附属卡除外〕。[2分]⑥C、十六周岁答案：B，您所做答案是“错误”的35、依据《银行办理结售汇业务治理方法实施细则》，远期合约到期时，银行应比照即期结售汇治理规定为客户办理交割，交割方式为〔〕。[2分]C、全额或差额。D、以上都不是答案：B，您所做答案是“错误”的二、多项选择题〔共10题，每题3分，共30分〕36、依据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度〔2023年〕〉，以下〔〕情形的存款不能办理个人存款证明。[3分]回A、账户处于挂失状态回B、账户被冻结、止付的局部回C、账户为非实名答案：ABCD，您所做答案是”错误”的37、依据《国家外汇治理局关于进一步完善个人结售汇业务治理的通知》，以下属于个人分拆结售汇行为主要特征的有哪些。〔〕[3分]口A、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇B、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内3个以上〔含〕不同个人，收款人分别结汇C、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上〔含〕提取接近等值一D、5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等答案：ACD，您所做答案是“错误”的38、依据《中国邮政储蓄银行代收付业务操作规程〔试行〕》，批量代付业务的入账可分为〔〕。[3分]答案：BCD，您所做答案是“错误”的39、监视检查与间责评估中，通过对各项业务活动中已觉察的〔〕等问题处理状况的评估，衡量内部把握中订正与惩罚机制以及监视与整改机制的健全程度。[3分]回C、内部把握缺陷回D、经营业绩差答案：ABC，您所做答案是“错误”的40、案件治理工作包括案件报送、〔〕、案件审结和案件撤销等环节。[3分]回A、案件整改后评价回B、案件问责答案：ABCD，您所做答案是”错误”的41、依据《商业银行合规风险治理指引》，合规风险，是指商业银行因没有遵循〔〕、〔〕和〔〕可能患病法律制裁、监管惩罚、重大财务损失和声誉损失的风险。[3分]回A、法律回C、准则答案：ABC，您所做答案是“错误”的〔2023年〕》，当客户的姓名、证件类型和证件号码对应的客户号同时满足以下〔〕条件时，我行将自动注销对应的客户信息。[3分]回A、客户名下无信用卡账户协议回B、个人存款账户数为零C、客户名下无保险协议回D、客户名下无个贷协议及个贷历史协议答案：ABCD，您所做答案是“错误”的43、案件发生后，应依据案件根本状况、涉案人员、主要成因、造成损失及后果等因素，对以下〔〕进展问责。[3分]回A、内部作案人，即实施犯罪行为的人员回B、操作岗位人员，即相关违法违规行为的实施人或参与人口C.监驾菌位人员，即不履行或未有效履行监视、检查职责，应发D、治理、领导人员，即不履行或未有效履行治理职责，导致有关“现而未能准时觉察、报告案件及风险的入员口环品控消要数，致使案件发全的各级机杨员责〔品部资入答案：ABCD，您所做答案是“惜误”的44、依据《商业银行信用卡业务监视治理方法》，签订共性化分]回C、可疑类回D、损失类答案：AC，您所做答案是“错误”的45、依据《保险销售行为可回溯治理暂行方法》，保险销售行〔〕。[3分]回B、能清楚辨识人员面部特征回C、真实、完整、连续D、交谈内容以及相关证件、文件和签名，录制后不得进展任何形巴式的剪辑答案：BCD，您所做答案是“错误”的一、单项选择题〔共35题，每题2分，共70分〕1、发生重大、恶性案件的，应暂停案发机构〔〕职务，并视状况暂停案发机构上一级机构分管负责人职务，责成其乐观协作案件调查。[2分]⑥A、主要负责人和分管负责人。B、涉案条线部门负责人。D、风险治理部门负责人答案：A，您所做答案是“错误”的2、依据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类治理有关事项的通知》，当同一个人在本银行全部Ⅲ类户资金双边收付金额累计到达〔〕万元〔含〕以上时，应当要求个人在7日内供给有效身份证件。[2分]OC、6。D、5答案：D，您所做答案是“错误”的3、依据《中国邮政储蓄银行代销国债业务销售实施细则〔2023年版〕》，储蓄国债〔凭证式〕以凭证记录投资者债权，营业机构必需为认购储蓄国债〔凭证式〕的投资者出具〔〕。[2分]A、中国邮政储蓄银行通用凭证稡、储蓄国债〔电子式〕认购确认书〕提前兑取确认书OD、储蓄国债〔凭证式〕收款凭证答案：D，您所做答案是“错误”的4、依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项治理方法〔2023年版〕》，向年龄超过〔〕周岁的客户推举长期期缴保险产品的属于误导客户购置与其需求、购置力和风险承受力气不相匹配的保险产品。[2分]OA、50答案：C，您所做答案是”错误”的5、2023年度案件警示教育活动时间为2023年〔〕月到〔〕月。[2分]〤、1，7答案：A，您所做答案是”“错误”的6、依据《中华人民共和国外汇治理条例〔2023修订〕》，外币现钞包括纸币和〔〕。[2分]OA、债券稡、硬币答案：C，您所做答案是“错误”的7、依据《商业银行信用卡业务监视治理方法》的规定，发卡银行不得向未满〔〕的客户核发信用卡〔附属卡除外〕。[2分]。A、十八周岁。B、二十周岁答案：A，您所做答案是“错误”的银行业金融机构应将录音录像资料至少保存到产品终止日起〔〕后，发生纠纷的要保存到纠纷最终解决后。[2分]答案：C，您所做答案是“错误”的9、存在〔〕情形，不属于重大、恶性案件和案件风险。[2分]A、案件或风险大事涉及金额等值人民币1000万元以上〔含B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响1000万元〕的的。C、银监部门认定的其他属于重大、恶性的案件或风险大事。D、员工被司法机关实行强制措施的答案：D，您所做答案是“错误”的10、依据《邮政储蓄银行代理营业机构治理方法〔修订〕》，代理营业机构的筹建期为批准打算之日起〔〕。[2分]答案：A，您所做答案是”错误”的11、依据《电子银行业务治理方法》，金融机构按打算打算停办局部电子银行业务类型时，应于停办该业务前〔〕内向中国银监会报告，并予以公告。[2分]oA、1个月稡、6个月oC、2个月。D、3个月答案：A，您所做答案是“错误”的12、依据《银行办理结售汇业务治理方法实施细则》，远期合约到期时，银行应比照即期结售汇治理规定为客户办理交割，交割方式为〔〕。[2分]。A、差额结算。B、全额结算C、全额或差额。D、以上都不是答案：B，您所做答案是“错误”的13、依据《结汇、售汇及付汇治理规定》，外汇指定银行应当依据中国人民银行每日公布的人民币汇率〔〕和规定的买卖差价幅度，确定对客户的外汇买卖价格，办理结汇和售汇业务。[2分]oA、买入价或卖出价。B、中间价。D、卖出价答案：B，您所做答案是“错误”的14、依据《商业银行代理保险业务监管指引》，保险公司和商业银行应当保持合作关系和客户效劳的稳定性。单一商业银行代理网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于〔〕。[2分]“错误”的〕》，依据状况不得实行什么方式变更合同。〔〕[2分]A、另行签订合同。B、修改原合同。C、其他经法律与合规部门认可的书面方式。D、签订补充协议，作为原合同的组成局部答案：B，您所做答案是“错误”的16、依据《商业银行信用卡业务监视治理方法》，在通过信用卡领用合同〔协议〕或书面协议对通知方式进展商定的前提下，发卡银行应当提前〔〕天以上承受明确、简洁、易懂的语言将信用卡章程、产品效劳等马上发生变更的事项通知持卡人。[2分]OA、15〣、45答案：B，您所做答案是“错误”的17、以下哪些不属于商业银行内部把握的目标。〔〕[2分]。A、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。。B、保障商业银行盈利最大化。C、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他治理信息。D、保证商业银行进展战略和经营目标的实现。的真实、准确、完整和准时。答案：B，您所做答案是“错误”的18、依据《邮政储蓄银行代理营业机构治理方法〔修订〕》，邮储银行二级分行以上机构应在收到开业核准文件之日起〔〕日内按规定领取金融许可证。[2分]OA、5。C、3。D、30答案：B，您所做答案是“错误”的19、依据《中国银行业监视治理委员会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险治理的通知》的规定，对于客户投诉多、设计上存在缺陷的问题保险产品，商业银行应当〔〕，与保险公司妥当处理相关事宜。[2分]OA、等待保险公司通知B、不予理睬。C、主动停顿销售。D、连续销售答案：C，您所做答案是“错误”的20、依据《商业银行信用卡业务监视治理方法》，信用卡，是指记录持卡人账户相关信息，具备银行〔〕和〔〕，并为持卡人供给相关银行效劳的各类介质。[2分]稟、授信额度取现功能。B、循环额度取现功能。C、授信额度透支功能。D、循环额度透支功能答案：C，您所做答案是“错误”的21、依据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护治理方法〔2018年版〕》，以下不属于客户信息保护工作遵循的原则是〔〕。[2分]。B、谁收集、谁负责。D、谁主管、谁负责答案：B，您所做答案是“错误”的22、依据《邮政储蓄银行代理营业机构治理方法〔修订〕》，代理营业机构和从业人员考核结果应由邮储银行〔〕以上机构向该代理营业机构所在地银监分局或所在城市银监局报告。[2分]OC、二级支行。D、二级分行”的23、各级分支机构发生案件和风险大事后，应于〔〕内，以《案件信息确认报告》《案件风险信息快报》形式报送上级机构法律与合规部门，同时报送当地银监部门。[2分]。C、24小时。D、10小时答案：A，您所做答案是“错误”的24、依据《邮政储蓄银行代理营业机构治理方法〔修订〕》，以下不属于代理营业机构负责人任职根本条件的是〔〕。[2分]OA、个人及家庭财务稳健B、通过邮储银行代理营业机构负责人任职资格考试，取得任职资格证书D、具备本科及以上学历答案：D，您所做答案是“错误”的25、依据《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售实施细则〔2023年版〕》，我行基金产品风险等级评定标准，混合偏股型基金属于〔〕风险等级。[2分]“错误”的26、依据《中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行方法〔2023年〕》，强制休假的时间依据岗位性质与风险程度确定，原则上不少于〔〕个工作日。[2分]”错误”的27、依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务治理方法〔2023年〕》，代理保险产品参照行内理财产品风险等级评定制度进展〔〕。[2分]oA、中高风险等级。B、高风险等级。C、中低风险等级。D、低风险等级答案：C，您所做答案是“错误”的28、依据《商业银行内部把握指引》，商业银行内部把握应当遵循〔〕原则，与治理模式、业务规模、产品简洁程度、风险状况等相适应，并依据状况变化准时进展调整。[2分]。D、相匹配原则“错误”的年版〕，一旦退出营业主管岗位，原则上〔〕年内不得重聘任为营业主管。[2分]答案：A，您所做答案是”错误”的30、案件〔风险〕信息报送应坚持准时、真实的原则，对〔〕案件〔风险〕信息造成严峻后果的直接责任人和相关负责人，依据邮储银行违规行为处理相关规定进展处理。[2分]⑥A、迟报、瞒报。B、迟报、漏报、瞒报oC、迟报、漏报、瞒报、误报。D、漏报、误报答案：C，您所做答案是”错误”的31、依据《商业银行合规风险治理指引》，商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负〔〕责任。[2答案：A，您所做答案是“错误”的32、依据《中国银监会关于标准商业银行代理销售业务的通知》，商业银行应当与合作机构建立〔〕对账机制，确保代销结算资金的安全性和双方客户交易明细的全都性。[2分]OA、每月〣、不定期答案：C，您所做答案是”错误的33、分支行案防工作评估内容主要包括〔〕等指标。[2分]OA、案防工作组织、制度体系建设。B、规章制度执行、整改与责任追究D、以上选项都对答案：D，您所做答案是“错误”的34、〔〕条线作为第一道防线应担当起风险防控的〔〕责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，准时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险把握措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议。[2分]。B、审计监视；首要。C、业务治理；首要。D、风险合规；首要OE、审计监视；次要答案：C，您所做答案是“错误”的35、案防工作评估的内容包括〔〕。[2分]。A、规章制度执行、监视检查与问责、邮银沟通协调。B、案防工作组织、制度体系建设。C、邮银沟通协调、案件防控综合治理D、案防工作组织、制度体系建设、规章制度执行、监视检查与间责、邮银沟通协调、案件防控综合治理“错误”的二、多项选择题〔共10题，每题3分，共30分〕36、案件发生后，应依据案件根本状况、涉案人员、主要成因、造成损失及后果等因素，对以下〔〕进展问责。[3分]一A、监视岗位人员，即不履行或未有效履行监视、检查职责，应发回B、操作岗位人员，即相关违法违规行为的实施人或参与人现而未能准时觉察、报告案件及风险的人员C、治理、领导人员，即不履行或未有效履行治理职责，导致有关口D、内部作案人，即实施犯罪行为的人员一环节内部把握失效，致使案件发生的各级机构负责人或部门负责人答案：ABCD，您所做答案是“错误”的37、依据《商业银行合规风险治理指引》，合规风险，是指商业银行因没有遵循〔〕、〔〕和〔〕可能患病法律制裁、监管惩罚、重大财务损失和声誉损失的风险。[3分]回A、习惯回C、规章回D、准则答案：BCD，您所做答案是“错误”的38、依据《保险销售行为可回溯治理暂行方法》，保险销售行〔〕。[3分]回C、满足时长要求，不应少于120秒D、交谈内容以及相关证件、文件和签名，录制后不得进展任何形式的剪辑答案：ABD，您所做答案是“错误”的39、依据《国家外汇治理局关于进一步完善个人结售汇业务治理的通知》，以下属于个人分拆结售汇行为主要特征的有哪些。〔〕[3分]一A、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内3B、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上〔含〕提取接近等值一个以上〔含〕不同个人，收款人分别结汇1万美元外币现钞一C、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇一D、5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等给境外同一个人或机构值5000美元现钞结汇答案：BCD，您所做答案是“错误”的年〕》，当客户的姓名、证件类型和证件号码对应的客户号同时满足以下〔〕条件时，我行将自动注销对应的客户信息。[3分]回A、客户名下无信用卡账户协议回B、客户名下无个贷协议及C、个人存款账户数为零回D、客户名下无保险协议答案：ABCD，您所做答案是”错误”的41、依据《商业银行信用卡业务监视治理方法》，签订共性化分]答案：AD，您所做答案是“错误”的42、案件治理工作包括案件报送、〔〕、案件审结和案件撤销等环节。[3分]答案：ABCD，您所做答案是”错误”的43、监视检查与间责评估中，通过对各项业务活动中已觉察的〔〕等问题处理状况的评估，衡量内部把握中订正与惩罚机制以及监视与整改机制的健全程度。[3分]回C、经营业绩差回D、执行偏差答案：ABD，您所做答案是“错误”的44、依据《中国邮政储蓄银行代收付业务操作规程〔试行〕》，批量代付业务的入账可分为〔〕。[3分]答案：BCD，您所做答案是“错误”的45、依据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度〔2023年〕》，以下〔〕情形的存款不能办理个人存款证明。[3分]回A、账户为非实名回B、账户已用于质押回C、账户被冻结、止付的局部回D、账户处于挂失状态答案：ABCD，您所做答案是“错误”的一、单项选择题〔共35题，每题2分，共70分〕1、〔〕条线作为第一道防线应担当起风险防控的〔〕责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，准时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险把握措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议。[2分]⑥E、审计监视；次要答案：A，您所做答案是“错误”的2、依据《商业银行内部把握指引》，商业银行内部把握应当遵循〔〕原则，与治理模式、业务规模、产品简洁程度、风险状况等相适应，并依据状况变化准时进展调整。[2分]OA、全掩盖原则〤、制衡性原则答案：B，您所做答案是“惜误”的3、依据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类治理有关事项的通知》，当同一个人在本银行全部Ⅲ类户资金双边收付金额累计到达〔〕万元〔含〕以上时，应当要求个人在7日内供给有效身份证件。[2分]。B、3答案：C，您所做答案是“错误”的4、依据《电子银行业务治理方法》，金融机构按打算打算停办局部电子银行业务类型时，应于停办该业务前〔〕内向中国银监会报告，并予以公告。[2分]答案：B，您所做答案是”错误”的5、依据《邮政储蓄银行代理营业机构治理方法〔修订〕》，代理营业机构和从业人员考核结果应由邮储银行〔〕以上机构向该代理营业机构所在地银监分局或所在城市银监局报告。[2分]〢、二级支行⑥B、一级支行”错误”的6、依据《银行办理结售汇业务治理方法实施细则》，远期合约到期时，银行应比照即期结售汇治理规定为客户办理交割，交割方式为〔〕。[2分]OA、差额结算。B、全额结算答案：B，您所做答案是“错误”的7、依据《中华人民共和国外汇治理条例〔2023修订〕》，外币现钞包括纸币和〔〕。[2分]OA、硬币。B、债券答案：C，您所做答案是“错误”的〔修订〕》，以下不属于代理营业机构负责人任职根本条件的是〔〕。[2分]OA、具备本科及以上学历。B、个人及家庭财务稳健D、通过邮储银行代理营业机构负责人任职资格考试，取得任职资格证书答案：A，您所做答案是“错误”的9、各级分支机构发生案件和风险大事后，应于〔〕内，以《案件信息确认报告》《案件风险信息快报》形式报送上级机构法律与合规部门，同时报送当地银监部门。[2分]oC、24小时。D、10小时答案：A，您所做答案是“错误”的10、分支行案防工作评估内容主要包括〔〕等指标。[2分]OA、案防工作组织、制度体系建设。B、规章制度执行、整改与责任追究D、以上选项都对答案：D，您所做答案是“错误”的11、依据《银行业金融机构销售专区录音录像治理暂行规定》，银行业金融机构应将录音录像资料至少保存到产品终止日起〔〕后，发生纠纷的要保存到纠纷最终解决后。[2分]OA、6个月〣、1个月oC、3个月。D、1年答案：A，您所做答案是“错误”的12、案件〔风险〕信息报送应坚持准时、真实的原则，对〔〕案件〔风险〕信息造成严峻后果的直接责任人和相关负责人，依据、迟报、漏报、瞒报“惜误”的13、存在〔〕情形，不属于重大、恶性案件和案件风险。[2分]A、案件或风险大事涉及金额等值人民币1000万元以上〔含B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响1000万元〕的的。C、员工被司法机关实行强制措施的。D、银监部门认定的其他属于重大、恶性的案件或风险大事答案：C，您所做答案是“错误”的14、依据《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售实施细则〔2023年版〕》，我行基金产品风险等级评定标准，混合偏股型基金属于〔〕风险等级。[2分1〢、中低答案：B，您所做答案是“错误”的15、依据《中国银监会关于标准商业银行代理销售业务的通知》，商业银行应当与合作机构建立〔〕对账机制，确保代销结算资金的安全性和双方客户交易明细的全都性。[2分]OA、每月〤、不定期答案：B，您所做答案是“错误”的16、依据《结汇、售汇及付汇治理规定》，外汇指定银行应当依据中国人民银行每日公布的人民币汇率〔〕和规定的买卖差价幅度，确定对客户的外汇买卖价格，办理结汇和售汇业务。[2分]⑥A、买入价〣、中间价⑥C、买入价或卖出价答案：B，您所做答案是“错误”的〔2023年版〕》，依据状况不得实行什么方式变更合同。〔〕[2分]。A、签订补充协议，作为原合同的组成局部。B、修改原合同。C、其他经法律与合规部门认可的书面方式。D、另行签订合同答案：B，您所做答案是“错误”的18、依据《邮政储蓄银行代理营业机构治理方法〔修订〕》，代理营业机构的筹建期为批准打算之日起〔〕。[2分]答案：A，您所做答案是“错误”的19、依据《商业银行代理保险业务监管指引》，保险公司和商业银行应当保持合作关系和客户效劳的稳定性。单一商业银行代理网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于〔〕。[2分]答案：B，您所做答案是“错误”的20、依据《中国邮政储蓄银行营业主管派驻治理方法》〔2023年版〕，一旦退出营业主管岗位，原则上〔〕年内不得重聘任为营业主管。[2分]OC、2oD、3答案：C，您所做答案是“错误”的21、依据《中国银行业监视治理委员会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险治理的通知》的规定，对于客户投诉多、设计上存在缺陷的问题保险产品，商业银行应当〔〕，与保险公司妥当处理相关事宜。[2分]稟、连续销售稡、等待保险公司通知OC、不予理睬OD、主动停顿销售“错误”的22、2023年度案件警示教育活动时间为2023年〔〕月到〔〕月。[2分]“错误”的23、依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项治理方法〔2023年版〕》，向年龄超过〔〕周岁的客户推荐长期期缴保险产品的属于误导客户购置与其需求、购置力和风险承受力气不相匹配的保险产品。[2分]。B、45答案：C，您所做答案是“错误”的24、依据《商业银行信用卡业务监视治理方法》，在通过信用卡领用合同〔协议〕或书面协议对通知方式进展商定的前提下，发卡银行应当提前〔〕天以上承受明确、简洁、易懂的语言将信用卡章程、产品效劳等马上发生变更的事项通知持卡人。[2分]“错误”的25、依据《商业银行合规风险治理指引》，商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负〔〕责任。[2。C、重要答案：B，您所做答案是”错误”的26、依据《中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行方法〔2023年〕》，强制休假的时间依据岗位性质与风险程度确定，原则上不少于〔〕个工作日。[2分]OA、7〤、5答案：C，您所做答案是”错误”的27、依据《商业银行信用卡业务监视治理方法》的规定，发卡银行不得向未满〔〕的客户核发信用卡〔附属卡除外〕。[2分]〢、二十周岁B、十六周岁“错误”的28、依据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护治理方法〔2018年版〕》，以下不属于客户信息保护工作遵循的原则是〔〕。[2分]OA、谁运营、谁负责。B、谁收集、谁负责OC、谁使用、谁负责。D、谁主管、谁负责答案：B，您所做答案是“错误”的29、以下哪些不属于商业银行内部把握的目标。〔〕[2分]A、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他治理信息⑥B、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。的真实、准确、完整和准时。D、保障商业银行盈利最大化。“错误”的30、依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务治理方法〔2023年〕》，代理保险产品参照行内理财产品风险等级评定制度进展〔〕。[2分]答案：B，您所做答案是“错误”的31、依据《中国邮政储蓄银行代销国债业务销售实施细则〔201凭证式〕以凭证记录投资者债权，营业机构必需为认购储蓄国债〔凭证式〕的投资者出具〔〕。[2分]OA、储蓄国债〔电子式〕提前兑取确认书。B、储蓄国债〔电子式〕认购确认书。C、储蓄国债〔凭证式〕收款凭证。D、中国邮政储蓄银行通用凭证答案：C，您所做答案是“错误”的32、依据《邮政储蓄银行代理营业机构治理方法〔修订〕》，邮储银行二级分行以上机构应在收到开业核准文件之日起〔〕日内按规定领取金融许可证。[2分]答案：C，您所做答案是“错误”的33、发生重大、恶性案件的，应暂停案发机构〔〕职务，并视状况暂停案发机构上一级机构分管负责人职务，责成其乐观协作案件调查。[2分]。A、风险治理部门负责人。B、全部人员。C、主要负责人和分管负责人。D、涉案条线部门负责人答案：C，您所做答案是“惜误”的34、依据《商业银行信用卡业务监视治理方法》，信用卡，是指记录持卡人账户相关信息，具备银行〔〕和〔〕，并为持卡人供给相关银行效劳的各类介质。2分]OA、授信额度取现功能稡、授信额度透支功能。C、循环额度透支功能。D、循环额度取现功能答案：B，您所做答案是“错误”的35、案防工作评估的内容包括〔〕。[2分]OA、规章制度执行、监视检查与问责、邮银沟通协调B、案防工作组织、制度体系建设C、案防工作组织、制度体系建设、规章制度执行、监视检查与问。D、邮银沟通协调、案件防控综合治理责、邮银沟通协调、案件防控综合治理答案：C，您所做答案是“错误”的二、多项选择题〔共10题，每题3分，共30分〕36、依据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度〔2023年〕》，当客户的姓名、证件类型和证件号码对应的客户号同时满足以下〔〕条件时，我行将自动注销对应的客户信息。[3分]回A、客户名下无保险协议回B、个人存款账户数为零回C、客户名下无信用卡账户协议回D、客户名下无个贷协议及个贷历史协议答案：ABCD，您所做答案是“错误”的37、依据《国家外汇治理局关于进一步完善个人结售汇业务治理的通知》，以下属于个人分拆结售汇行为主要特征的有哪些。〔理接近等一B、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇C、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上〔含〕提取接近等值D、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内31万美元外币现钞一个以上〔含〕不同个人，收款人分别结汇答案：ABC，您所做答案是“惜误”的38、依据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度〔2023年〕》，以下〔〕情形的存款不能办理个人存款证明。[3分]回A、账户被冻结、止付的局部回B、账户处于挂失状态回C、账户已用于质押回D、账户为非实名答案：ABCD，您所做答案是“错误”的39、依据《中国邮政储蓄银行代收付业务操作规程〔试行〕》，批量代付业务的入账可分为〔〕。[3分]回A、日间入账回B、日终入账回C、实时入账回D、预约入账答案：BCD，您所做答案是“错误”的40、依据《商业银行信用卡业务监视治理方法》，签订共性化分]回A、可疑类回B、关注类答案：AD，您所做答案是”错误”的41、案件发生后，应依据案件根本状况、涉案人员、主要成因、造成损失及后果等因素，对以下〔〕进展问责。[3分]aA、监视岗位人员，即不履行或未有效履行监视、检查职责，应发回B、内部作案人，即实施犯罪行为的人员“现而未能准时觉察、报告案件及风险的人员回C、操作岗位人员，即相关违法违规行为的实施入或参与人D、治理、领导人员，即不履行或未有效履行治理职责，导致有关环节内部把握失效，致使案件发生的各级机构负责人或部门负责人答案：ABCD，您所做答案是“错误”的42、案件治理工作包括案件报送、〔〕、案件审结和案件撤销等环节。[3分]回A、案件整改后评价回B、案件问责回C、案件调查答案：ABCD，您所做答案是“错误”的43、依据《保险销售行为可回溯治理暂行方法》，保险销售行〔〕。[3分]一A、交谈内容以及相关证件、文件和签名，录制后不得进展任何形回B、真实、完整、连续式的剪辑特征答案：ABD，您所做答案是“错误”的44、依据《商业银行合规风险治理指引》，合规风险，是指商业银行因没有遵循〔〕、〔〕和〔〕可能患病法律制裁、监管惩罚、重大财务损失和声誉损失的风险。[3分]回A、规章回C、法律答案：ABC，您所做答案是”错误”的45、监视检查与间责评估中，通过对各项业务活动中已觉察的〔〕等间题处理状况的评估，衡量内部把握中订正与惩罚机制以及监视与整改机制的健全程度。[3分]回D、内部把握缺陷答案：ABD，您所做答案是“错误”的2023年内控合规学问模拟测试一—网点柜面类一、单项选择题〔共35题，每题2分，共70分〕1、依据《银行办理结售汇业务治理方法实施细则》，远期合约到期时，银行应比照即期结售汇治理规定为客户办理交割，交割方式为〔〕。2分分OA、差额结算。B、全额结算答案：B，您所做答案是“错误”的2、依据《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售实施细则〔2023年版〕》，我行基金产品风险等级评定标准，混合偏股型基金属于〔〕风险等级。[2分】。C、中高。D、中低答案：A，您所做答案是“错误”的3、依据《中国邮政储蓄银行合同治理方法〔2023年版〕》，根据状况不得实行什么方式变更合同。〔〕[2分]。A、另行签订合同。B、签订补充协议，作为原合同的组成部分。D、其他经法律与合规部门认可的书面方式答案：C，您所做答案是“错误”的4、各级分支机构发生案件和风险大事后，应于〔〕内，以《案件信息确认报告》《案件风险信息快报》形式报送上级机构法律与合规部门，同时报送当地银监部门。[2分]答案：B，您所做答案是“错误”的5、依据《商业银行信用卡业务监视治理方法》，在通过信用卡领用合同〔协议〕或书面协议对通知方式进展商定的前提下，发卡银行应当提前〔〕天以上承受明确、简洁、易懂的语言将信用卡章程、产品效劳等马上发生变更的事项通知持卡人。[2分]OB、60。C、30。D、15答案：A，您所做答案是“错误”的6、依据《结汇、售汇及付汇治理规定》，外汇指定银行应当依据中国人民银行每日公布的人民币汇率〔〕和规定的买卖差价幅度，确定对客户的外汇买卖价格，办理结汇和售汇业务。[2分]OA、买入价。B、买入价或卖出价。C、中间价答案：C，您所做答案是“惜误”的7、依据《电子银行业务治理方法》，金融机构按打算打算停办局部电子银行业务类型时，应于停办该业务前〔〕内向中国银监会报告，并予以公告。[2分]。A、1个月。D、6个月答案：A，您所做答案是“错误”的8、依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务治理方法〔2023年修订版〕》，代理保险产品参照行内理财产品风险等级评定制度进展风险等级评定，人身保险分红型产品和万能型产品评定为〔〕。[2分]答案：C，您所做答案是“错误”的9、发生重大、恶性案件的，应暂停案发机构〔〕职务，并视状况暂停案发机构上一级机构分管负责人职务，责成其乐观协作案件调查。[2分]。A、主要负责人和分管负责人。B、涉案条线部门负责人答案：A，您所做答案是”错误”的10、〔〕条线作为第一道防线应担当起风险防控的〔〕责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，准时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险把握措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议。[2分]E、业务治理；次要答案：B，您所做答案是”错误”的11、依据《中国邮政储蓄银行营业主管派驻治理方法》〔2023年版〕，一旦退出营业主管岗位，原则上〔〕年内不得重聘任为营业主管。OA、5答案：C，您所做答案是“错误”的12、依据《商业银行合规风险治理指引》，商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负〔〕责任。[2分]“错误”的13、依据《中国银监会关于标准商业银行代理销售业务的通知》，商业银行应当与合作机构建立〔〕对账机制，确保代销结算资金的安全性和双方客户交易明细的全都性。[2分]OC、每季“错误”的14、依据《中国邮政储蓄银行代销国债业务销售实施细则〔201凭证式〕以凭证记录投资者债权，营业机构必需为认购储蓄国债〔凭证式〕的投资者出具〔〕。[2分]。A、中国邮政储蓄银行通用凭证。B、储蓄国债〔电子式〕提前兑取确认书。C、储蓄国债〔凭证式〕收款凭证。D、储蓄国债〔电子式〕认购确认书答案：C，您所做答案是”错误”的15、以下哪些不属于商业银行内部把握的目标。〔〕[2分]。A、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。。B、保障商业银行盈利最大化。。C、保证商业银行进展战略和经营目标的实现。D、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他治理信息的真实、准确、完整和准时。答案：B，您所做答案是“错误”的16、依据《邮政储蓄银行代理营业机构治理方法〔修订〕》，邮储银行二级分行以上机构应在收到开业核准文件之日起〔〕日内按规定领取金融许可证。[2分]答案：