2021年全员合规考试测试试题附答案

2021年全员合规考试测试试题及答案一、判断1.员工可以妥善的方式保管客户已签署/盖章的空白合同文本，业务办理完成后及时补填相关信息后归档。（）A.是B.否2.凡是我行员工在工商登记系统或备案材料中显示为企业股东、法定代表人、负责人、出资人、合伙人等的，认定为员工擅自经商办企业。（

）A.是B.否3.在充分维护我行权益的情况下，因业务办理需要我行员工可以我行名义对外提供担保。（）A.是B.否4.员工应保护客户信息，对客户提供的信息资料予以保密，并按规定妥善保管，直到离职后，才不受保密义务约束。（）A.是B.否5.客户在其真实的财务报表及其他基础材料无法通过我行授信审批的情况下，我行经办人员可以按我行审批人员要求的标准，指导客户对相关数据予以调整至审批通过。A.是B.否6.责任人在离行前已经出险的业务，可以在问责处理完成前离行;对于已经离行的，则无需再将处罚意见报送银监、同业协会、以及责任人现任单位通报。（）A.是B.否7.对于与我行合作关系较好的强势企业和客户，在与实际情况有差别但不大的情况下，可以按其要求出具资信证明、财产证明等;（）A.是B.否8.决定拟开除或解除劳动合同的员工还必须先征求工会意见。A.是B.否9.所有被处以问责的人员均取消当年评先评优资格并影响考核档级。A.是B.否10.员工因违规行为被问责的，如管理人员、领导人员有失职行为的，还应追究管理责任和领导责任。A.是B.否二、单选1.以下不属于员工异常行为排查方法的选项为()A.社会调查B.以事查人C.搜查身体D.突击检查2.以下()项不属于《上海浦东发展银行员工严令禁止行为》（二十二禁）中列明的禁止行为。A.严禁与客户有工作场所以外的任何私人往来、聚会活动B.严禁盗用柜员卡、授权卡或密码C.严禁员工在岗处理本人业务D.严禁私刻、伪造、盗用银行或客户印章3.以下哪项不是员工个人账户与单位账户之间非正常资金往来()A.为客户垫款B.向企业借出或借入资金调剂库存C.向公积金中心缴款D.出借账户代办结算4.以下哪项不属于员工参与民间融资?A.员工充当社会融资“掮客”，介绍他人（包括亲属）参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金B.员工在我行及其他银行、财富公司、小额贷款公司、第三方网络平台等申请的贷款资金、大额信用卡套现资金用于借贷。C.员工为民间借贷资金提供担保。即使员工利用合法的自有资金，但委托他人或与他人合作向第三人以民间借贷方式提供资金牟取高额利益。D.员工因亲属实际购房自住需要借款。5.以下哪项不属于《经营管理者十禁》?A.禁止瞒报、迟报、错报重大风险、案件和违法违规违纪问题。B.禁止违反干部管理程序和标准违规选拔、任免干部。C.禁止违规审批、保管或使用银行公章、合同专用章等重要印章和重要空白凭证。D.禁止越级向上级行合规部门、总行直接汇报本单位合规问题。6.以下不属于员工异常行为排查方法的选项为()A.社会调查B.以事查人C.搜查身体D.突击检查7.案件防控中涉及的银行业案件分为()和()A、业内案件和业外案件B、一、二类和三类案件C、诉讼案件和非诉案件D、业务类诉讼案件和非业务类诉讼案件8.案发机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于()个工作日内以发文形式将案件确认报告报送总行和监管。A、二B、三C、四D、五9.员工触犯员工“二十二禁”条款的，原则上应予以()的问责处理A、警告及以上B、记过及以上C、留用察看及以上D、开除或解除劳动合同10.以下不属于员工异常违规行为的有（）A、信用卡出借他人使用B、消费贷资金用于买房C、指导客户由其自己操作手机购买理财D、因贷款客户忘记还息帮其垫付三、多选1.根据《上海浦东发展银行员工违规行为处理标准》的规定，以下哪些属于违规行为（）A、未按规定履行客户身份识别义务，导致洗钱案件发生B、未按规定保存客户身份资料和交易记录，导致洗钱案件发生C、未按规定报送大额交易或者可疑交易疑告，导致洗钱案件发生D、未按规定执行金融制裁风险防范措施，导致重大风险事件发生2.我行严禁员工私自印制、伪造、（）各类空白重要凭证和有价单证。A.盗用B.假作废C.假遗失D.私自留存3.下列哪些属于“经营管理十禁”中“禁止违规越权办理业务”?A.禁止突破或变相突破业务授权或转授权规定审批办理业务;B.禁止在紧急情况下向上越级汇报审批后办理业务;C.禁止未经审批或授权，违规开展对外担保等经营管理活动;D.禁止越权变更或变相越权变更授信批复条件;4.下列哪些属于员工禁止性行为?A.使用本人账户或操控他人账户与本行客户发生非正常资金往来的;B.协助客户利用信用卡非法套现、恶意透支，伪造、变造、盗用客户银行卡，窃取银行卡信息;C.参与虚假交易，制作虚假交易证实书或伪造、变造交易指令或无指令处理业务;D.故意传播计算机病毒和有害数据、在程序代码中嵌入恶意源代码，或对本行信息系统实施攻击行为的;5.以下哪些属于员工禁止性行为?（）A.参与赌博、吸毒和卖淫嫖娼，或为此类行为提供条件的;B.有贪污、索贿、受贿、醉驾等刑事犯罪行为的;C.参与内幕交易、操纵市场，或利用职务和工作之便谋取非法利益的;D.办理业务过程中过失导致收付资金出现差错的;6.下面哪几项属于员工与客户“非正常资金往来”情形?（）A.员工出借资金给贷款关联关系人用于客户生产经营、投资、炒股、经商、参与非法集资及放贷。B.与近亲属因日常生活开支需要互转资金C.员工参与“倒贷”，涉及与客户资金往来。D.为客户垫款，与贷款关联关系人合作投资经商、收取分红、投资收益。7.以下说法正确的是（）A、开展合规培训主要是合规部门的职责，经营机构和业务部门则主要关注业务指标完成情况。B、领导干部和机构负责人应关注业务发展方向，可不必要接受具体合规培训。C、合规培训应嵌入业务，与业务实际相结合。D、新员工、转岗人员、重要岗位等人员的合规培训应有针对性。8.以下说法正确是（）。A、在业务紧急时，可以经口头许可后将行内系统账户密码借由指定人员使用;B、对于客户已签字或盖章的空白合同文白，必须销毁或立即请其补签;C、信用卡不可以用于归还本人名下消费贷款;D、与客户之间因购买物品、互相请客等一定限度的资金往来是可允许的9.以下为《经营管理者十禁》内容的是（）。A、禁止利用职权影响、干预、撤销集体决