商业银行开展同业合作准入资格一览

商业银行申请基金托管资格〔一〕320亿元人民币，资本充分率符合监管部门的有关规定；〔二〕设有特地的基金托管部门，并与其他业务部门保持独立；〔三〕基金托管部门拟任高级治理人员符合法定条件，拟从事基金清算、核算、投资监视、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人5人，并具有基金从业资格；〔四〕有安全保管基金财产的条件；〔五〕基金托管部门有满足营业需要的固定场所、配备独立的安全监控系统；〔六〕基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统；〔七〕有完善的内部稽核监掌握度和风险掌握制度；〔八〕3年无重大违法违规记录；〔九〕法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。商业银行申请基金代销资格〔一〕资本充分率符合国务院银行业监视治理机构的有关规定；〔二〕有特地负责基金代销业务的部门；〔三〕财务状况良好，运作标准稳定，最近三年内没有因违法违规行为受到行政惩罚或者刑事惩罚；〔四〕具有健全的法人治理构造、完善的内部掌握和风险治理制度，并得到有效执行；〔五〕有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；〔六〕有安全、高效的办理基金出售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金治理人、基金托管人、基金登定的标准；〔七〕制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务治理制度；〔八〕公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经受。商业银行申请保险兼业代理资格经营保险兼业代理业务，应当向中国保监会申请保险兼业代理资代理业务。中国保监会依据保险兼业代理机构资质的不同，将许可证划分为A、B、C三类。申请机构依据自身资质的状况，可申请相应类别的许可证。申请保险兼业代理资格可实行以下3种方式：〔一〕直接申请；〔二〕托付保险业社团组织代为申请；〔三〕托付保险公司代为申请。申请A类保险兼业代理资格应当实行第〔一〕种方式，申请B类保险兼业代理资格应当实行第〔二〕C类保险兼业代理资格应当实行第〔三〕种方式。代为申请的保险公司或者保险业社地中国保监会派出机构。中国保监会派出机构另有规定的除外。分支机构申请保险兼业代理资格，其法人机构必需具有保险兼业监会派出机构办理具体手续。A类保险兼业代可获得A类保险兼业代理资格，中国保监会依据分支机构〔或营业网点〕〔包括营业网点〕在经营保险兼业代理业务时，必需持有许可证。申请A、B、C类保险兼业代理资格，均应当具备以下根本条件：〔一〕申请机构已经依法登记注册；〔二〕从事保险代理业务的人员均应当持有《保险代理从业人员〔，且每一网点最低不少于1〔三〕具有保险兼业代理业务治理制度和台账治理制度，能够实现对保险兼业代理业务档案的标准治理；〔四〕主营业务运转正常；〔五〕2年内无违法违规经营行为；〔六〕具备在经营场所内开展保险兼业代理业务的便利条件；〔七〕非法人机构必需提交法人机构的授权书，事业单位必需取得相关主管部门的批准文书；〔八〕许可证被撤消后重申请的，申请人应当说明状况并向中2年以上；〔九〕依据中国保监会的规定缴存保证金或者投保职业保险，并缴纳监管费；〔十〕原许可证有效期到期后未按本规定申请连续保险兼业代理资格，被中国保监会依法注销的，重申请保险兼业代理资格时，应提交原许可证及监管费缴清的证明材料。申请A类保险兼业代理资格，应当具备以下条件：〔一〕具备根本条件；〔二〕1000万元；〔三〕住宅所在地的省级行政辖区内拟从事保险兼业代理业务的分支机构〔或营业网点〕5个；〔四〕对分支机构〔或营业网点〕具有较强的管控力量，具有职能明确的治理部门和专职工作人员；〔五〕拟从事保险兼业代理业务的全局部支机构〔包括营业网点〕业务档案实现电子化治理。B类保险兼业代理资格，应当具备以下条件：〔一〕具备根本条件；〔二〕50万元；〔三〕具备办理保险兼业代理业务的计算机软、硬件设施；〔四〕1家保险公司出具的《保险兼业代理业务托付意C类保险兼业代理资格，应当具备以下条件：〔一〕具备根本条件；〔二1〔三〕申请的保险兼业代理业务范围与主业直接相关。申请A类保险兼业代理资格，应当向中国保监会提交以下材料：〔一〔二〕营业执照副本复印件；〔三〕组织机构代码证副本复印件；〔四〕保险代理业务人员清单及《资格证书》复印件；〔五〕保险兼业代理业务治理制度和台账治理制度；〔六〕拟办理保险兼业代理业务的分支机构〔或营业网点〕的清单，以及每一分支机构〔或营业网点〕的营业执照副本复印件、组织机构代码证副本复印件；〔七〕非法人机构必需提交法人机构的授权书，事业单位必需提交主管单位的批准文件；〔八〕在商业银行开设的保证金特地账户及缴存凭证。申请B类保险兼业代理资格，应当向中国保监会提交以下材料：〔一〔二〕营业执照副本复印件；〔三〕组织机构代码证副本复印件；〔四〕保险代理业务人员清单及《资格证书》复印件；〔五〕保险兼业代理业务治理制度和台账治理制度；〔六1〔七〕非法人机构必需提交法人机构的授权书，事业单位必需提交主管单位的批准文件；〔八〕拟办理保险兼业代理业务的分支机构〔或营业网点〕的清单，以及每一分支机构〔或营业网点〕的营业执照副本复印件、组织机构代码证副本复印件；〔九〕在商业银行开设的保证金特地账户及缴存凭证。C类保险兼业代理资格，应当托付保险公司向中国保监会派出机构提交申请B类保险兼业代理资格所列的各项材料。2A类保险兼业代理机构每增加一家持有许可证的分支机构〔或营业网点，增加保证金2万元，当其住宅所在地的省级行政辖区内领取许可证的分支机构〔或营业网点〕50100万元时，该省级行政辖区可以不再增加保证金。B、C类保险兼业代理机构按实际持有许可证的机构数量缴存保证金。2年。商业银行入股保险公司资格〔一〕拟投资保险公司的商业银行须具备较为完善的公司治理构造的商业银行的资本充分率，应保证在扣除拟投资额后符合监管标准。拟投资保险公司的商业银行董事会应当具有熟知保险业务经营和风险治理的人员。〔二〕商业银行拟入股的保险公司须具备良好的公司治理构造、标符合保险业的监管要求。〔三〕拟投资保险公司的商业银行，应依据中国银监会相关行政资料一式两份：〔一〕申请书；〔二〕商业银行股东大会或董事会同意投资保险公司的决议；〔三〕商业银行拟入股的保险公司股东大会或董事会同意吸取商业银行投资的决议；〔四〕股权投资意向性协议；〔五〕可行性争论报告；〔六〕商业银行最近三年经审计的财务会计报告和业务进展状况报告；〔七〕商业银行拟入股的保险公司最近三年经审计的财务会计报告和业务进展状况报告；〔八〕商业银行拟入股的保险公司的根本状况和合作股东的根本状况；〔九〕商业银行与其拟入股的保险公司建立有关风险隔离制度、并表治理制度及关联交易实施细则；〔十〕中国银监会要求报送的其他资料。中国银监会负责审查商业银行投资保险公司的方案，并依法出具商业银行投资保险公司的监管意见。商业银行投资入股保险公司的试点方案由监管部门报请国务院批准确定，每家商业银行只能投资一家保险公司。商业银行变更投资保险公司的股权比例，应当依据中国银监会相关规定办理变更审批手续。商业银行申请证券公司存管业务资格从事客户交易结算资金存管业务的商业银行应当符合以下根本条件：〔一〕经中国人民银行认定具有足够的抗风险力量和良好的经营业绩的商业银行；〔二〕具有准时、安全、高效的资金汇划系统，能够保证该行系统内证券交易结算资金汇划在两小时内到账；〔三〕有健全的证券交易结算资金存管业务操作方法和规程，有相应的业务部门和人员；〔四〕能够按证监会规定的格式和时间报送证券交易结算资金账户的有关资料；〔五〕符合证监会认定的其他条件。从事客户交易结算资金存管业务的商业银行，按业务对象分为存管银行是指证券公司法人可以在其存放客户交易结算资金的存管银用存款账户的存管银行。各类存管银行的条件：1、证券公司营业部存管银行应符合上述有关条款的要求。2、商业银行向证监会申请证券公司法人存管银行业务资格时，除符合上述条款外，还应到达以下条件：10150亿元人民币以50以上；具有全国范围内实时汇划系统，或与具有全国范围内实时汇固然获得营业部存管银行的业务资格。3、商业银行向证监会申请结算银行业务资格时，除符合上述条款外，还应到达以下条件：30600亿元人民币以100以上；具有全国范围内实时汇划系统，或与具有全国范围内实时汇求。在北京、上海、深圳三个城市中均各有一家可以办理资金结算业务的分支机构；能到达结算业务需要的其它条件。结算银行固然获得法人存管银行的业务资格。4、取得结算银行资格的商业银行，可以向证监会申报证券公司主办存管银行资格。〔三〕存管银行业务资格的申报和审批程序符合前款规定的商业银行，可以向证监会申请从事客户交易结算资金存管业务资格，经证监会核准后，领取《从事证券交易结算资金商业银行申请证券交易结算资金存管业务资格，应报送以下文