小额通存通兑操作规程

流程图主体流程图主体操作内容备注客户业务受理客户凭卡或存折及本人身份证件，填写《上海浦东进展兑签约/关闭。柜员收下客户的卡或存折、有效身份证件和协议书后，柜员审核协议上填写的内容是否完整、正确，身份证件是否为本人，将有效身份证件复印件留存。审核柜员通过“5267小额通存通兑签约/关闭”交易，进展处理。签约/关闭假设为持卡或存折办理，直接选择磁条输入即可；假设为手柜员工输入卡或存折号，须一级以上柜员授权才能办理。手工输入时须授权件，正确无误后完成授权。授权〔修改〕柜员〔回单一联留底，一联交给客户。打印人效劳协议专用章和柜员名章后，伴同卡或存折、一联《上柜员海浦东进展银行个人开户〔修改〕申请书〔回单》及身份证件交给客户。操作规程小额支付系统个人跨行通存通兑签约/关闭操作规程〔5267〕送别客户送别客户柜员及《上海浦东进展银行个人开户〔修改〕申请书〔回单》留存联加盖个人效劳协议专用章和柜员名章后专夹保管后续流程图流程图主体操作内容备注客户凭卡或存折，在柜面上办理小额通存通兑签约查询。业务受理客户 客户办理个人账户信息查询，应出示本人有效身份证代理人和代理人的有效身份证件。审核柜员证件等无误后，办理签约查询。柜员通过“5268小额通存通兑签约查询”交易，进展处理。签约查询柜员输入要素，交易完毕后，将是否签约结果告知客户。结果送别客户柜员客户满足后，将卡或存折及身份证件交给客户。小额支付系统个人跨行通存通兑签约查询操作规程〔5268〕小额支付系统个人跨行通存操作规程〔8642〕流程图业务受理

主体 操作内容 备注客户 金存款连同现金外行卡或存折及客户有效身份证件一起递交柜员；假设为转账存款将本行及外行卡或存折递交柜员。对客户填写的凭条，柜员应审核存、取款凭条上填写的柜员 内容是否完整、正确，是否已留联系，假设为现金通存的审核 审核有效身份证件并在存款凭条上摘录证件名称及证件号码。1、对现金个人通存的，柜员依据存款凭条上客户填写的清点现金

金额，清点现金；柜员2、对转账个人通存的，依据存款凭条上客户填写的金额进行操作。个人通存

8642柜员 个人通存”交易办理个人通存业务。此业务须经一级以上柜员授权。

现金：借:1011现金〔隐蔽〕贷:2620待处理〔本金〕借：1011现金贷：2620待处理〔手续费〕借:2620〔本金〕贷:2620待清算〔本金〕转账：借:2114东方卡个人存2111活期储蓄存款贷:2620〔本金局部〕授权 贷:2620待处〔手续费局部〕一级 一级以上柜员审核存款凭证各项要素、交易画面，正确以上柜员 无误后完成授权。进展结果查询：送别客户后续

1、假设为轧差成功，客户使用现金时，打印存款凭证及回单，加盖现金清讫章和柜员名章；客户使用转账时，先打印存款凭证及回单，后打印取款凭证及回单，加盖转讫章和柜员名章。柜员应审核打印结果是否正确。如客户使用存折，需做补登折。柜员2、假设为对方行拒绝，转帐业务时柜员将存折、卡返还客户。现金业务时，5265交易联动现金支取，将现金退还客户。

转帐：借：2620待清算贷：2888小额清算借：2620待处理5110手续费收入现金:借：2620待处理贷：2620待清算借：2620待清算贷：2888小额清算借：2620待处理5110转帐：21142111活期储蓄存款〔红字〕贷：2620待清算〔本金局部〔红字〕贷：2620待处理〔手续费局部〔红字〕现金：:2620〔本金〔红字〕贷：2620待清算〔本金〔红字〕5265交易：借：1011现金〔红字〕贷：2620待处理〔本金〔红字〕借：1011现金〔红字〕贷：2620待处理〔手续费〔红字〕3、假设为未轧差：柜员等待一分钟后再次发起“5265小额通存通兑业务后续处理”交易进展后续操作。

转帐：21142111活期储蓄存款〔红字〕贷：2620待清算〔本金局部〔红字〕贷：2620待处理〔手续费局部〔红字〕现金：8652冲正申请交易。如冲正申请成功，转帐时，柜员将:2620〔本柜员5265交易退还现金交

金〔红字〕贷：2620待清算〔本于客户 金〔红字〕5265交易：借：1011现金〔红字〕贷：2620待处理〔本金〔红字〕借：1011现金〔红字〕贷：2620待处理〔手续费〔红字〕如冲正被拒绝a代理行收到冲正失败的应答，确认原通存业务已作轧差处理的，后续处理同通存业务的交易成功回执阶段。b确认原通存业务未作轧差处理的，说明原通存业务已处理失败，代理行可重办理通存业务。如存款人打算不再办理柜员人账户。c假设冲正失败后无法确认的，打印《上海浦东进展银行XX打印结果是否正确。柜员 将卡或存折及回单交给客户，柜员应唱对存款金额。流程图主体流程图主体操作内容备注客户在柜面凭外行卡或存折办理通兑业务，填写《个人业务受理客户柜员；假设为转账支取将本行及外行卡或存折递交柜员。代理人的有效身份证件。是否完整、正确，是否已留联系，假设为代理还应审核代审核柜员理人及被代理人的有效身份证件并在取款凭条上摘录证件名称及证件号码。现金个人通存的，柜员将现金放入现金尾箱，加盖印章的存款凭条作机制凭证的附件；柜员凭证的附件。小额支付系统个人跨行通兑操作规程〔8643〕个人通兑

柜员业务须经一级以上柜员授权。一级 一级以上柜员审核取款凭证各项要素交易画面及客户以上授权 柜员的有效身份证件，正确无误后完成授权。交易提交后，系统显示业务编号等相关要素，柜员手工记录业务编号。柜员用“5265小额通存通兑业务后续处理”交易进展结果查询：查询假设为轧差成功打印

现金：系统业务资金清算清点现金

柜员5265交易，打印取款凭证及回单，

款系统业务资金清算收入转帐：系统业务资金清算个人存款蓄存款清算入贷：1011现金送别客户 加盖现金清讫章和柜员名章〔卡〕，后打印结果是否正确。后续2、假设为对方行拒绝：柜员将存折或卡返还客户。3、假设为未轧差：柜员等待一分钟后再次发起“5265小额通存通兑业务后续处理”交易进展后续操作。48652冲正申请交易如冲正申请被拒绝，a代理行收到冲正失败的应答，确认原通存业务已作轧差处理的，后续处理同通存业务的交易成功回执阶段。b确认原通存业务未作轧差处理的，说明原通存业务已处理人账户。c假设冲正失败后无法确认的，打印《上海浦东进展银行XX打印结果是否正确。加盖印章的取款凭条作机制凭证的附件；柜员的附件。流程图流程图主体操作内容备注客户将卡或存折交给柜员。业务受理客户办理个人账户信息查询，应出示本人身份证件；代客户的有效身份证件。柜员审核柜员审核有效身份证件等无误后，依据客户要求，进展查询余额或查询帐户状态。柜员信息查询8647此业务须经业务主办授权