2023年证券投资基金预测试题1及答案

2023年证券资格考试证券投资基金预测试题(1)一、单项选择题(本大题共70小题，每题0.5分，共35分。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求。)第1题在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工作由〔

〕承当。A．投资部

B．研究部

C．基金运营部

D．财务部【正确答案】：C【参考解析】：第2题指按照某种指数构成的标准，购置该指数包含的证券市场中的全部或局部证券的基金，其目的在于到达与该指数同样的收益水平的基金是〔〕。A．收入型基金

B．成长型基金

C．平衡型基金

D．指数型基金【正确答案】：D【参考解析】：指数型基金是按照某种指数的标准来配置资金。第3题根据我国?证券投资基金管理暂行方法?规定，经批准设立的基金管理公司，应持何种文件到工商行政管理部门办理登记注册手续〔〕。A．中国证监会的批准设立文件

B．中国证监会颁发的?基金管理公司法人许可证?

C．中国人民银行的批准设立文件

D．中国人民银行颁发的?基金管理公司法人许可证?【正确答案】：A【参考解析】：中国证监会的批复文件是到工商行政管理部门办理登记注册手续的必备文件。第4题基金绩效衡量是对基金经理〔〕的衡量。A．管理能力

B．投资能力

C．稳健性

D．风险态度【正确答案】：B【参考解析】：基金绩效衡量是对基金经理投资能力的衡量。第5题证券投资基金通过集中社会各方面〔〕资金并组合投资于证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。A．短期性

B．中长期

C．流动性

D．长期性【正确答案】：B【参考解析】：基金募集资金主要是中长期资金。第6题目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照〔〕的比例计提基金管理费。A．1%

B．1.5%

C．2%

D．2.5%【正确答案】：B【参考解析】：封闭式基金的管理费为1.5%。第7题在我国，基金管理公司一般采取的组织形式是〔

〕。A．有限责任公司

B．股份

C．合伙制

D．合作制【正确答案】：A【参考解析】：第8题以下不是证券投资基金营销特殊性的是〔

〕。

A．专业性

B．效劳性

C．有形性

D．适用性【正确答案】：C【参考解析】：第9题有偏预期理论认为远期利率应该是预期的未来利率〔

〕。

A．与流动性风险补偿的累加

B．与流动性风险补偿的差额

C．与购置力风险补偿的累加

D．与购置力风险补偿的差额【正确答案】：A【参考解析】：第10题在一个有效的股票市场上〔

〕。A．存在价值高估

B．既没价值高估，也没价值低估

C．存在价值低估

D．既有高估，也有低估【正确答案】：B【参考解析】：第11题开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受，不办理赎回，但该期限最长不得超过〔〕个月。A．1

B．2

C．3

D．4【正确答案】：C【参考解析】：开放式基金的封闭期最长不超过3个月。第12题关于风险调整衡量方法的区别与联系，以下说法正确的是〔〕。A．一般而言，当基金完全分散投资或高度分散，用夏普指数和特雷诺指数所进行的业绩排序是一致的

B．夏普指数可以同时对组合的深度与广度加以考察

C．一个分散程度差的组合的特雷诺指数可能很好，但夏普指数可能很差

D．基金组合的绩效可以从深度与广度两个方面进行【正确答案】：B【参考解析】：第13题陡峭的收益率曲线预示长短期债券之间〔

〕。A．收益差额没有关系

B．收益差额是递减的

C．收益差额是递增的

D．收益差额连续波动【正确答案】：C【参考解析】：第14题我国的基金管理费、基金托管费及基金销售效劳费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按〔〕支付。A．日

B．周

C．月

D．年【正确答案】：C【参考解析】：我国的基金管理费、基金托管费及基金销售效劳费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。第15题2000年10月8日，中国证监会发布了〔

〕，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用。A．?证券投资基金管理暂行方法?

B．?中华人民共和国公司法?

C．?开放式证券投资基金试点方法?

D．?中华人民共和国证券法?【正确答案】：C【参考解析】：第16题契约型基金投资者的权利主要表达在〔

〕。A．基金公司章程

B．口头约定

C．基金制度

D．基金合同条款【正确答案】：D【参考解析】：第17题股票基金的最大特点是〔

〕。A．投资风险小，回报率低

B．投资于短期金融工具

C．无法抗御通货膨胀

D．适合长期投资【正确答案】：D【参考解析】：第18题〔

〕一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。A．封闭式基金

B．开放式基金

C．公司型基金

D．契约型基金【正确答案】：A【参考解析】：第19题以下报告需要中国证监会核准的有〔〕。A．基金合同

B．上市公告书

C．年度报告

D．公开说明书【正确答案】：A【参考解析】：基金合同需要中国证监会核准。第20题基金公司的内部机构中最高投资决策机构是〔〕。A．基金持有人大会

B．董事会

C．基金总经理

D．投资决策委员会【正确答案】：D【参考解析】：投资决策委员会是基金公司的内部机构中最高投资决策机构。第21题基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于〔〕人，且不得少于董事会人数的1/3。A．5

B．4

C．3

D．2【正确答案】：C【参考解析】：基金公司独立董事人数不少于3人。第22题或有躲避中，当实际收益高于目标收益时，投资者可采取〔

〕的投资策略，争取获得〔

〕的收益。A．积极，平稳

B．消极，平稳

C．积极，更高

D．消极，更高【正确答案】：C【参考解析】：第23题资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同〔

〕之间进行分配。通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。A．资产类别

B．财务风险

C．投资风险

D．资产风险【正确答案】：A【参考解析】：第24题基金管理公司的核心业务是〔〕。A．基金设立

B．基金投资

C．基金发行

D．风险管理【正确答案】：B【参考解析】：基金投资、获得收益才是基金管理公司的核心业务。第25题机构投资者买卖基金的税收不包括〔〕。A．增值税

B．营业税

C．印花税

D．所得税【正确答案】：A【参考解析】：增值税不需要机构购置者购置基金时收取。第26题我国封闭式基金的交收同A股一样实行〔

〕交割、交收。A．T+1

B．T-l

C．T+2

D．T-2【正确答案】：A【参考解析】：第27题指数型消极投资策略认为在有效市场中〔

〕。A．任何积极型股票投资战略都不可能取得高于其风险承当水平的超额收益

B．少数积极型股票投资战略可能取得高于其风险承当水平的超额收益

C．多数积极型股票投资战略都不可能取得高于其风险承当水平的超额收益

D．只要投资战略适宜就能取得高于其风险承当水平的超额收益【正确答案】：A【参考解析】：第28题有偏预期理论认为，投资者在收益率相同的情况下更愿意持有〔

〕。A．不同股票

B．优先股票

C．长期债券

D．短期债券【正确答案】：D【参考解析】：在收益率相同的情况下,投资者更愿意选择时间最短.风险最小的第29题根据?证券投资基金法的有关规定，开放式基金的销售业务由基金管理人负责，基金管理人可以委托经〔〕认定的其他机构代为办理。A．中国人民银行

B．证券交易会

C．中国证券业协会基金业委员会

D．中国证监会【正确答案】：D【参考解析】：第30题偏股型混合基金中股票的配置比例一般为〔

〕。A．20%-40%

B．50%-70%

C．40%-60%

D．70%-90%【正确答案】：B【参考解析】：第31题绩效衡量的一个隐含假设是〔

〕。A．基金本身的情况是稳定的

B．基金本身的情况是不稳定的

C．组合风险是可测的

D．组合收益是可测的【正确答案】：A【参考解析】：第32题封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过〔〕。A．30日

B．60日

C．90日

D．120日【正确答案】：A【参考解析】：我国法律规定封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过30日。第33题在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为〔〕。A．共同基金

B．单位信托基金

C．证券投资信托基金

D．私募基金【正确答案】：B【参考解析】：单位信托基金是在香港和英国的称谓。第34题基金的会计复核没有〔〕。A．基金账务复核

B．基金头寸复核

C．基金业绩复核

D．基金规模复核【正确答案】：D【参考解析】：基金的会计复核不包括基金规模复核。第35题〔

〕是指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法。A．无为管理法

B．被动管理法

C．乐观管理法

D．积极管理法【正确答案】：B【参考解析】：第36题具有择时能力的基金经理能够在〔

〕。A．市场高涨时提高基金组合的β值，市场低迷时也提高基金组合的β值

B．市场高涨时降低基金组合的β值，市场低迷时降低基金组合的β值

C．市场高涨时提高基金组合的β值，市场低迷时降低基金组合的β值

D．市场高涨时降低基金组合的β值，市场低迷时提高基金组台的β值【正确答案】：C【参考解析】：第37题真实性原那么要求披露的信息应当是以〔

〕为根底。A．主观事实

B．客观事实

C．基金盈利最大化

D．公司董事会的决议【正确答案】：B【参考解析】：第38题〔

〕资产配置策略是以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为根底，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。A．战略性

B．战术性

C．积极型

D．消极型【正确答案】：A【参考解析】：第39题所谓“基金投资能够跑赢太市〞的导向认为证券投资基金是专家理财，其投资于股市的收益水平将高于〔〕的平均收益水平。A．股市

B．银行利率

C．债券利率

D．国债利率【正确答案】：A【参考解析】：金投资能够跑赢大市的标准是，基金的投资收益高于股市的平均收益。第40题基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，表达了基金信息披露的〔

〕。A．真实性原那么

B．准确性原那么

C．完整性原那么

D．及时性原那么【正确答案】：D【参考解析】：第41题依照?证券投资基金法?的规定，封闭式基金招募说明书无需包括以下中的〔〕内容。A．基金募集申请的核准文件名称和核准日期

B．基金份额的出售日期和期限

C．基金收益的合理预期

D．风险警示内容【正确答案】：C【参考解析】：闭式基金招募说明书无需包括基金收益的合理预期。第42题中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是何种监管手段?〔〕A．法律手段

B．行政手段

C．经济手段

D．教育手段【正确答案】：B【参考解析】：中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是行政手段。第43题对于不收取申购、赎回费的货币市场基金，还可以按照不高于〔〕的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的效劳。A．5‰

B．1.5‰

C．0.25‰

D．0．5‰【正确答案】：C【参考解析】：第44题基金公司发行基金证券募集资金，通过〔〕将这些资金交给基金管理人运作。A．委托机制

B．信用机制

C．代客理财机制

D．托管机制【正确答案】：D【参考解析】：基金管理公司主要是托管机制。第45题单只基金持有一家上市公司股票的市值，不得高于该基金资产净值的〔

〕。A．5%

B．20%

C．15%

D．10%【正确答案】：D【参考解析】：第46题基金资产估值的对象是基金所持有的〔〕。A．全部负债

B．全部资产

C．高收益资产

D．扣除负债后的资产【正确答案】：B【参考解析】：基金资产估值的对象是基金所持有的全部资产。第47题违约风险模型考察的是〔〕受到公司特定违约风险影响的后果。违约风险模型一般适用于债券的风险收益分析。A．债券收益

B．投资收益

C．实际收效

D．预期收益【正确答案】：D【参考解析】：违约风险模型衡量的是公司违约对预期收益的影响程度。第48题〔〕是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的标准程序和监督制约，并渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。A．合法性原那么

C．及时性原那么

B．审慎性原那么

D．完整性原那么【正确答案】：D【参考解析】：完整性原那么是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的标准程序和监督制约，并渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。第49题〔〕属于低风险、低回报的基金产品。A．保本基金

B．期货基金

C．伞型基金

D．对冲基金【正确答案】：A【参考解析】：第50题完全预期理论〔〕。A．只成认市场流动性影响远期利率

B．只成认对未来短期利率的预期可能影响远期利率

C．市场流动性可以系统地影响远期利率

D．成认存在其他因素影响远期利率【正确答案】：B【参考解析】：完全预期理论认为远期利率是未来短期利率的平均。第51题〔

〕是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。A．确定目标市场与客户

B．开发新客户

C．保住老客户

D．设计市场营销组合【正确答案】：A【参考解析】：第52题根据我国?证券投资基金管理暂行方法?、?开放式证券投资基金试点方法?的规定，开放式基金的设立主体为〔〕。A．基金持有人

B．基金发起人

C．基金管理人

D．基金托管人【正确答案】：C【参考解析】：开发式基金的设立主体为基金管理人。第53题基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托〔

〕进行股票、债券分散化的组合投资。A．基金管理人

B．基金托管人

C．投资咨询公司

D．证券公司【正确答案】：A【参考解析】：第54题资产组合理论的提出者是〔〕。A．哈里·马科维兹

B．威廉夏普

C．斯蒂芬·罗斯

D．尤金·法玛【正确答案】：A【参考解析】：哈里马科维兹是资本资产模型即CAPM模型的提出者，而威廉夏普提出的是“单因素模型〞，斯蒂芬·罗斯对哈里马科维兹的CAPM提出质疑，尤金·法玛是有效市场理论的提出者。第55题基金托管人承当基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及〔

〕等职责。A．基金信息披露

B．基金估值

C．对基金投资运作的监督

D．基金会计核算【正确答案】：C【参考解析】：第56题关于收益率曲线表达不正确的是〔〕。A．将不同期限债券的到期收益率按归还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

B．它反映了债券归还期限与收益的关系

C．理论上，应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

D．收益率曲线总是斜率大于零【正确答案】：D【参考解析】：收益率曲线的斜率可以小于零。第57题后端收费属于〔〕，只不过在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取。A．销售费用

B．管理费用

C．惩罚性收费

D．托管费【正确答案】：A【参考解析】：前端和后端收费均是销售费用。第58题按照〔〕的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额出售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。A．?中华人民共和国证券投资基金法?

B．?中华人民共和国公司法?

C．?中华人民共和国证券法?

D．?中华人民共和国刑法?【正确答案】：A【参考解析】：?中华人民共和国证券投资基金法?对基金的各个参与主体进行的规定。第59题法规对基金管理公司独立董事提出了较高要求，但不包括〔〕。A．具有5年以上金融，法律或财务的工作经历

B．有履行职责所需要的时间

C．直系亲属不在拟任取的基金管理公司任职

D．与拟任职的基金管理公司的高级管理人员有朋友关系【正确答案】：D【参考解析】：与拟任职的基金管理公司的高级管理人员有朋友关系不属于关联关系或利益关系，因此可以担任独立董事。第60题以下不属于无差异曲线特点的是〔

〕。A．无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线

B．每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又相交的曲线簇

C．同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同

D．不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同【正确答案】：B【参考解析】：第61题当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额〔

〕的前提下，对其余赎回申请延期办理。A．11%

B．10%

C．9%

D．8%【正确答案】：B【参考解析】：第62题封闭式基金的利润分配，每年不得少于〔

〕次A．1

B．2

C．3

D．4【正确答案】：A【参考解析】：第63题依法对基金市场参与者的行为进行监督管理的机构是〔

〕。A．中国证监会

B．中国人民银行

C．中国银监会

D．中国证券业协会基金业委员会【正确答案】：A【参考解析】：第64题在以下文件中，基金管理公司申请基金上市不需要提交文件的有〔〕。A．基金募集资产的验资报告

B．基金托管协议

C．招募说明书

D．基金契约【正确答案】：C【参考解析】：基金管理公司申请基金上市不需要提交招募说明书。第65题2006年财政部公布了新的企业会计准那么体系，根据中国证监会?关于基金管理公司及证券投资基金执行(企业会计准那么)的通知?，证券投资基金拟在〔〕起实施新准那么。A．2007年7月1日

B．2007年8月1日

C．2007年9月1日

D．2007年10月1日【正确答案】：A【参考解析】：?关于基金管理公司及证券投资基金执行(企业会计准那么)的通知?在2007年7月1日起实施新准那么。第66题目前，我国的投资者在ETF募集期间认购ETF的方式不包括〔

〕。A．场内现金认购

B．场外现金认购

C．组合证券认购

D．以上都不是【正确答案】：D【参考解析】：第67题基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于〔

〕人，且不得少于董事会人数的1／3。A．3

B．4

C．5

D．6【正确答案】：A【参考解析】：第68题关于基金管理公司的治理，下面说法错误的是〔

〕。A．基金管理公司的股东应当履行法定义务，不得虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资.

B．基金管理公司应当建立和股东之间的业务隔离制度

C．董事会和董事长应该直接管理经营管理人员的具体经营活动

D．基金管理公司的总经理负责公司的经营管理【正确答案】：C【参考解析】：第69题基金管理人应当在封闭式基金份额出售的〔

〕日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A．1

B．2

C．3

D．6【正确答案】：C【参考解析】：第70题〔〕是指通过出售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A．证券投资基金

B．股票

C．封闭式基金

D．开放式基金【正确答案】：A【参考解析】：题干表达的是基金的定义。二、多项选择题(本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，有两项或两项以上符合题目要求。)第71题基金的运作费有以下几类〔〕。A．营销费用

B．过户费

C．交易佣金

D．其他手续费【正确答案】：B,C,D【参考解析】：营销费用不是基金运作费用。第72题关于个人投资者投资基金的税收，以下说法正确的是〔〕。A．在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税

B．投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业再向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴33%的个人所得税

C．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税

D．对投资者从基金分配中获得的国债利息，买卖股票收入，在国债利息收入，个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税【正确答案】：C,D【参考解析】：个人投资者投资基金暂不收印花税，对投资者从基金分配中获得的国债利息，买卖股票收入，在国债利息收入，个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。第73题中国证监会基金监管部的主要职能包括〔

〕。A．负责涉及基金行业的重大政策研究

B．草拟或制定基金行业的监管规那么

C．对有关基金的行政许可工程进行审核

D．全面负责对基金管理公司、基金托管行及基金代销机构的监管【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第74题关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法正确的表达是哪些项?〔〕A．现实收益率来源于投资者自己对未来市场收益率的预期和再投资的方案，可以得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收益率

B．在现实复利收益率的计算中，每位投资者对未来利率的预测与投资方案等各不相同，所以很难得出市场普遍认可的结论

C．市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，到期收益率潜在的误差较小

D．到期收益率计算简便，易于进行比拟，在交易与报价中可操作性较强【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第75题交易所交易资金清算流程包括〔

〕。A．接收交易数据

B．制作清算指令

C．执行清算指令

D．确认清算结果【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第76题买入并持有策略、恒定混合策略和投资组合保险策略不同的特征主要表现在〔

〕。A．支付模式

B．收益情况

C．有利的市场环境

D．对流动性的要求【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第77题影响风险溢价的因素是〔〕。A．发行人种类

B．税收负担

C．债券的流动性

D．到期期限【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第78题基金管理公司申请境内机构投资者资格，应在〔

〕等方面符合?合格境内机构投资者境外证券投资管理试行方法?规定的条件。A．总资产

B．基金管理年限与管理规模

C．具有境外投资管理经验的人员数量

D．公司治理与内部控制【正确答案】：B,C,D【参考解析】：第79题买人并持有策略、恒定混合策略和投资组合保险策略不同的特征主要表现在〔〕。A．支付模式

B．收益情况

C．有利的市场环境

D．对流动性的要求【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第80题成长型基金具有〔

〕特点。A．以追求资本增值为根本目标

B．较少考虑当期收入

C．主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象

D．与收入型基金相比，风险小、收益也较低【正确答案】：A,B,C【参考解析】：第81题基金资产估值程序包括〔〕。A．基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算

B．基金日常估值由基金管理人进行

C．基金资产净值由基金管理人完成估值后，将估值结果以加密报给基金托管人；基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人

D．基金日常估值由基金托管人进行【正确答案】：A,B,C【参考解析】：基金日常估值由基金管理人进行。基金资产净值由基金管理人完成估值后,将估值结果加盖业务公章以书面形式加密至基金托管人,基金托管人按法律法规、?基金合同?规定的估值方法、时间、程序进行复核；基金托管人复核无误后在基金管理人的书面估值结果上加盖业务公章返回给基金管理人；月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。估值程序基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入第82题以下关于基金管理公司内部控制根本要求的表达，正确的是〔

〕。A．部门设置要表达职责明确、相互制约的原那么

B．严格授权控制

C．强化内部监察稽核控制

D．建立科学严密的风险管理系统【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第83题基金的主要收入来源有〔

〕。A．投资收益

B．利息收入

C．销售收入

D．其他收入【正确答案】：A,B,D【参考解析】：第84题基金财产保管的根本要求包括〔

〕。A．保证基金资产的平安

B．依法处分基金财产

C．保守基金商业秘密

D．对基金财产的损失承当赔偿责任【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第85题在海外，开放式基金的销售主要分为〔〕。A．直销式

B．中介商代销式

C．渠道分销

D．银行直销【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第86题基金财产的重要文件保管包括〔

〕等。A．重大合同

B．基金的开户资料

C．预留印鉴

D．实物证券的凭证【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第87题反映股票基金投资业绩的指标主要有〔

〕。A．分红

B．已实现收益

C．净值增长率

D．净值增长率标准差【正确答案】：A,B,C【参考解析】：第88题税收对债券投资收益具有明显影响，其影响的主要途径有〔

〕。A．债券收入现金流本身的税收特性

B．现金流的形式

C．现金流的时间特征

D．现金流的金额【正确答案】：A,B,C【参考解析】：第89题以下关于资产配置特征说法正确的有〔〕。A．买入并持有策略的交付模式为直线

B．恒定混合策略有利的市场环境是牛市

C．投资组合保险策略在下降时卖出，上升时买人

D．易变，波动性大的市场环境有利于买入并持有策略【正确答案】：A,C【参考解析】：B项有利的市场环境是易变，波动性大的市场环境，D项有利于恒定混合策略。第90题基金监管目标中，保证市场公平的含义是〔〕。A．恰当地设立交易制度来保障交易的公平，使投资者都能够平等

B．保证交易价格形成的公平性

C．发现、防止和惩罚操纵市场和其他导致市场交易不公平的行为

D．保证市场信息的即时公布、广泛传播和有效反映于市场价格中【正确答案】：A,B,C【参考解析】：D项是市场公开的要求。第91题采用被动管理的管理者认为〔〕。A．证券市场是有效率的市场，但凡能够影响证券价格的信息均已在当前证券价格中得到反映

B．坚持“买入并长期持有〞的投资策略

C．市场不总是有效的，加工和分析某些信息可以预测市场行情趋势和发现定价过高或过低的证券，进而对买卖证券的时机和种类做出选择，以实现尽可能高的收益

D．经常预测市场行情或寻找定价错误证券，并借此频繁调整证券组合【正确答案】：A,B【参考解析】：采用被动管理的管理者认为证券市场是有效率的市场，且坚持“买入并长期持有〞的投资策略赢得市场收益率。第92题择时能力的衡量方法有〔〕。A．现金比例变化法

B．成功概率法

C．二次项法

D．双贝塔法【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第93题申请基金行业高级管理人员任职资格，应当具备的条件有〔

〕。A．取得基金从业资格

B．通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试.

C．具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历

D．最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处分【正确答案】：A,B,C【参考解析】：第94题公司型基金和契约型基金的区别主要包括〔〕。A．资金的性质

B．基金的营运依据

C．投资者的地位

D．基金的申购程序不同【正确答案】：A,B,C【参考解析】：第95题根据选定的参考基准和计算方法的差异出现的理论是〔〕。A．简单过滤器规那么

B．移动平均法

C．相对强弱理论

D．上涨和下跌线【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：题干四项均可以导致选定的参考基准和计算方法差异的出现。第96题证券投资基金投资不得有以下情形〔

〕。A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的l0％

B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的l0％

C．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

D．违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第97题基金市场营销主要是指开放式基金的市场营销，其涉及的内容包括〔

〕。A．营销渠道的建立

B．营销环境的分析

C．营销组合的设计

D．营销过程的管理【正确答案】：B,C,D【参考解析】：第98题公司内部控制系统一般包括〔〕。A．员工自律

B．部门各级主管的检查监督

C．公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

D．董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：公司内部控制系统一般包括员工自律、部门各级主管的检查监督、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制和董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导。第99题?证券投资基金法?的规定，我国基金份额持有人享有的权利包括〔

〕。A．分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产

B．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会

C．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制概况披露的基金信息资料

D．对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第100题关于市场问利差互换，以下说法正确是〔〕。A．市场问利差互换是不同市场之间债券的互换

B．利差互换与替代互换区别的是．市场问利差瓦换所涉及的债券是不同的

C．利差互换可能在国债和企业债券之间进行

D．利差互换的目的就在于通过债券互换来减少年度的应付税款．从而提高债券投资者的税后收益率【正确答案】：A,B,C【参考解析】：税差激发互换的目的就在于通过债券互换来减少年度的应付税款，从而提高债券投资者的税后收益率。第101题以下有价证券能够带来根本收益的是〔

〕。A．普通股

B．附息债券

C．优先股

D．商、止票据【正确答案】：B,C【参考解析】：第102题如下〔

〕情形发生时，基金管理人可以暂停接受投资者对ETF的申购、赎回申请。A．不可抗力导致基金无法接受申购、赎回

B．证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

C．证券交易所、申购赎回代理券商、登记结算机构因异常情况无法办理申购、赎回

D．法律、法规规定或经中国证监会批准的其他情形【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第103题成功的市场营销实施取决予公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的方案，包括〔〕。A．营销活动的执行需要一个详细的、把公司内外所有环节、人员和活动集中到一起的行动方案，公司的组织结构在执行市场营销战略中发挥着巨大作用

B．公司的决策和奖励制度，即指导方案、预算、补偿等其他活动的操作程序，也影响着市场营销的实施

C．有效的实施还需要仔细制定人力资源方案，在公司的各个层次都必须配备具有相应技能、动力和个人魅力的人员

D．要想取得成功，公司的营销战略还必须和企业文化相适合【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第104题关于赎回风险，以下说法正确的是〔〕。A．可赎回债券的利息收入具有很大的不确定性

B．债券发行人往往在利率走低时行使赎回权，从而加大了债券投资者的再投资风险

C．债券发行人在利率不稳定时行使赎回权．从而加大了债券投资者的再投资风险

D．发行者可能行使赎回权的价位，限制了可赎回债券的上涨空间，因此使得债券投资者的资本增值潜力受到限制【正确答案】：A,B,D【参考解析】：债券发行人往往在利率走低时行使赎回权，从而加大了债券投资者的再投资风险。第105题强式有效市场假设认为，当前的股票价格反映〔〕。A．历史价格信息

B．私人信息

C．全局部开信息

D．未公开的内幕信息【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：强式有效市场假设认为，当前的股票价格反映历史价格信息、私人信息、全局部开信息、未公开的内幕信息等的全部信息。第106题防止"懊悔"心理主要表现在〔

〕。A．委托他人代为投资

B．"随大流"投资

C．追涨杀跌投资

D．从众投资【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第107题指数型消极投资策略认为在有效市场中〔〕。A．只要投资战略适宜就能取得高于其风险承当水平的超额收益

B．少数积极型股票投资战略可能取得高于其风险承当水平的超额收益

C．任何积极型股票投资战略都不可能取得高于其风险承当水平的超额收益

D．多数积极型股票投资战略都不可能取得高于其风险承当水平的超额收益【正确答案】：C,D【参考解析】：指数型消极投资策略认为在有效市场中任何积极型股票投资战略都不可能取得高于其风险承当水平的超额收益。第108题资本资产定价模型主要应用于〔

〕。A．套利定价

B．资产估值

C．资金本钱预算

D．资源配置【正确答案】：B,C,D【参考解析】：第109题基金的重大事件包括〔

〕。A．基金份额持有人大会的召开

B．延长基金合同期限

C．转换基金运作方式

D．更换董事长、总经理等高级管理人员【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第110题以下关于契约型基金的表述正确的是〔

〕。A．契约型基金具有法人资格

B．契约型基金依据基金合同成立

C．契约型基金依据基金合同营运基金

D．契约型基金监督约束机制较为完善【正确答案】：B,C【参考解析】：第111题基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于〔〕。A．所管理的基金资产规模

B．基金投资取得的业绩

C．基金管理公司对基金资产的运作和管理能力

D．对基金持有人提供的产品及相关效劳【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：基金的管理费是由基金按基金的规模计提的，而业绩报酬取决于基金公司管理能力和相关产品的报酬率。第112题以下说法正确的是〔〕。A．投资人应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别

B．定期投资是一种长期投资

C．定期的投资平均本钱比拟低

D．定期定额投资并不能躲避基金投资所固有的风险【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：题干四项均是定期定额投资要考虑到因素。第113题关于基金管理公司内部控制根本要求的表达，错误的是〔〕。A．部门设置要表达职责明确、相互独立的原那么

B．严格授权控制

C．强化内部监察稽核控制

D．建立科学严密的风险管理系统【正确答案】：A【参考解析】：基金管理内部控制要求各部门相互配合。第114题关于以技术分析为根底的投资策略的说法正确的有〔〕。A．以技术分析为根底的投资策略是在否认弱式有效市场的前提下，以历史交易数据为根底，预测单只股票或市场总体未来变化趋势一种投资策略

B．要想获得超额回报，就必须寻求历史交易数据以外的信息

C．正是对弱式有效市场的否认才产生以技术分析为根底的多种股票投资策略

D．所谓弱式有效市场就是证券价格充分反映了历史上一系列交易价格净得的分析获得超额利润【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：题干四项均是技术分析的内容。第115题市场营销控制过程包括的步骤有〔〕。A．管理部门设定具体的市场营销目标

B．衡量企业在市场中的业绩，检查销售时间表是否得到执行

C．估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因

D．管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第116题基金托管人内部控制的原那么除合法性原那么和完整性原那么外，还包括〔

〕。A．及时性原那么

B．审慎性原那么

C．有效性原那么

D．独立性原那么【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第117题在基金信息披露中，以下被禁止的行为有〔〕。A．不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载

B．披露中存在应披露而未披露信息

C．对基金产品的未来收益率进行预测

D．诋毁其他基金管理人托管人【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：题干的表达均是信息披露中禁止的行为。第118题契约型基金与公司型基金的区别主要表现在〔

〕。A．法律主体资格不同

B．投资者的地位不同

C．基金的营运依据不同

D．投资人不同【正确答案】：A,B,C【参考解析】：第119题基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息有〔

〕。A．期末基金资产组合

B．期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细

C．报告期内股票投资组合的重大变动

D．期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细【正确答案】：A,B,C【参考解析】：第120题基金托管人内部控制的目标是〔〕。A．保证业务运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规那么，自觉形成守法经营、标准运作的经营思想和经营风格

B．防范和化解经营风险，保证托管资产的平安完整

C．维护基金持有人的权益

D．保障基金托管业务平安、有效、稳健运行【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第121题战术性资产配置与战略性配置相比〔〕。A．对投资者的风险承受能力和风险偏好的认识和假设不同

B．对投资者的风险承受能力和风险偏好的认识和假设相同

C．对资产管理人把握资产投资权益变化的能力要求相同

D．对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同【正确答案】：A,D【参考解析】：第122题一般而言，进行资产配置主要考虑的因素有〔〕。A．影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素

B．影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素

C．资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题

D．投资期限和税收考虑【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：进行资产配置主要考虑的因素影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素、资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题和投资期限和税收考虑。第123题关于个人投资者投资基金的税收，以下说法不正确的是〔

〕。A．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税

B．对个人投资者从基金分配中获得的企业债券差价收入，应按税法规定对个人投资者征收个人所得税，税款由基金在分配时依法代扣代缴

C．在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入仍要征收个人所得税.

D．投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴33%的个人所得税【正确答案】：C,D【参考解析】：第124题基金年度报告中应披露的财务指标包括〔〕。A．加权平均份额上期利润

B．期初基金资产总值

C．加权平均净值利润率

D．本期份额净值增长率【正确答案】：C,D【参考解析】：第125题如果基金公司违规或存在较大的经营风险，那么中国证监会将〔〕。A．依法责令整改

B．暂停办理相关业务

C．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，一般采取监管谈话

D．基金管理公司整改完毕，中国证监会应该对其进行现场验收【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：题干四项均是中国证监会对基金公司违规的处分。第126题关于投资者的策略选择，以下说法正确的是〔〕。A．投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略

B．当投资者对未来的现金流量有着特殊需求时，可采用免疫和现金流匹配策略

C．当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊需求时，可采取积极的投资策略

D．当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊需求时，可采取指数化的投资策略【正确答案】：A,B,C【参考解析】：第127题股票投资风格，按股票价格行为来分类，包括〔〕。A．增长类

B．周期类

C．稳定类

D．能源类【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型。ABCD第128题基金管理公司要申报的材料包括〔〕。A．筹建情况验资证明

B．人员情况内部机构设置及职能

C．管理制度公司章程

D．营业场所及技术设施基金管理方案与业务规划【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第129题场内申购赎回时，ETF申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的〔

〕。A．组合证券

B．现金替代

C．现金差额

D．其他对价【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：第130题关于资产保管的内部控制，以下说法正确的是〔〕。A．基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开

B．基金托管人应按照有关规定代理基金开立银行存款账户、证券账户、清算备付金账户，并平安保管基金印章、账户印鉴、证券账户卡和账户原始资料

C．托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产

D．基金托管人应平安保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证【正确答案】：A,B,C,D【参考解析】：2023年证券资格考试证券投资基金预测试题(1)三、判断题(本大题共70小题，每题0.5分，共35分。判断以下各小题的对错，正确的选√，错误的选X。)第131题基金管理公司采取股份股份的组织形式的，应当以发起方式成立。〔〕【正确答案】：√【参考解析】：第132题特雷诺指数考虑的是总风险而不是市场风险。〔

〕【正确答案】：×【参考解析】：第133题在资本资产定价模型中，投资人的偏好与风险承受能力表现为资产在无风险证券与市场投资组合上的比例划分上。〔〕【正确答案】：√【参考解析】：第134题根据SML线，那些位于SML线上的基金的特雷诺指数大于SML线的斜率，因而表现要优于市场组合。〔〕【正确答案】：√【参考解析】：在SML线上的投资风险优于市场组合。第135题目前，我国投资者在ETF募集期间，可以采取场内现金认购、场外现金认购、场外股票认购、场内股票认购四种方式认购ETF。〔

〕【正确答案】：×【参考解析】：第136题在无效市场下，尽管证券价格的反响方向正确，但却会出现过度反响或反响延迟的情况。〔〕【正确答案】：√【参考解析】：第137题基金证券的发行，一般采取面值发行，增收一定比例的手续费。〔〕【正确答案】：√【参考解析】：第138题其他收入工程一般根据发生的实际金额确认。〔

〕【正确答案】：√【参考解析】：第139题?证券投资基金托管资格管理方法?对托管准入有更详细的规定。如最近3个会计年度的年末净资产均不低于30亿元人民币；设有专门的基金托管部门；基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格；有平安保管基金财产的条件等等。〔

〕【正确答案】：×【参考解析】：第140题在基金信息公开披露前基金托管人不得向他人泄露有关信息。〔

〕【正确答案】：√【参考解析】：第141题在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。〔

〕【正确答案】：√【参考解析】：第142题审慎性原那么要求公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。〔

〕【正确答案】：√【参考解析】：第143题投资组合保险策略的支付模式是直线。〔〕【正确答案】：×【参考解析】：投资组合保险策略的支付模式是曲线。第144题封闭式基金的价格主要受基金单位净值的影响，开放式基金的价格那么主要取决于市场供求关系的大小。

〔

〕【正确答案】：×【参考解析】：封闭式基金的价格主要受供求关系的影响，开放式基金的价格主要取决于基金单位的净值第145题积极型管理是有效市场的最正确选择。〔〕【正确答案】：×【参考解析】：如果市场有效，那么被动性管理是最好的选择。第146题各地方证监局主要负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，同时负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。〔

〕【正确答案】：√【参考解析】：第147题内部控制包括投资管理业务控制、信息披露控制，信息技术系统控制，会计系统控制和监察稽核控制。〔〕【正确答案】：√【参考解析】：内部控制是基金管理公司对内部机制和制度的一系列制约和控制，内部控制包括投资管理业务控制、信息披露控制，信息技术系统控制，会计系统控制和监察稽核控制。第148题目前我国上网定价发行结束后，上交所和深交所按各参加上网定价发行的证券营业部的实际认购量，将该笔手续费自动划转到各证券营业部账户。〔〕【正确答案】：√【参考解析】：第149题基金管理公司只能自行进行销售、基金推广等业务。〔〕【正确答案】：×【参考解析】：第150题投资组合管理以实现投资组合整体的收益一风险最优化为目标，它非常注重资产之间的相互关系。〔〕【正确答案】：√【参考解析】：第151题1924年，英国?股份法?的公布，标志着投资基金脱离了原来的契约形态，开展成为股份式的组织形式。

〔

〕【正确答案】：×【参考解析】：第152题计提的管理费用，必须每月提取。〔〕【正确答案】：×【参考解析】：计提的管理费用可以每日计提，也可以每月计提。第153题如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略就可能劣于买入并持有策略。〔

〕【正确答案】：×【参考解析】：第154题基金管理公司的董事会拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。〔〕【正确答案】：×【参考解析】：第155题交易是实现基金经理投资指令的最后环节。〔〕【正确答案】：√【参考解析】：第156题基金进行利润分配会导致基金份额净值的上升。〔

〕【正确答案】：×【参考解析】：第157题战术性资产配置与战略性资产配置对投资者的风险承受和风险偏好的认识和假设相同。〔

〕【正确答案】：×【参考解析】：第158题在基金募集和运作过程中，基金管理人是信息披露义务的唯一当事人。〔

〕【正确答案】：×【参考解析】：第159题证券投资基金是指通过出售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管入托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式〔

〕【正确答案】：√【参考解析】：第160题基金管理公司应当建立和股东之间的业务隔离制度。〔

〕【正确答案】：√【参考解析】：第161题基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开。〔

〕【正确答案】：√【参考解析】：第162题基金持有人所持有的每份基金单位都有一票表决权。〔〕【正确答案】：√【参考解析】：基金份额的表决权类似于股票，每一份都有一票表决权。第163题中国证监会对基金销售机构内部控制情况的监督检查是日常监管的重点。〔

〕【正确答案】：√【参考解析】：第164题英国最初的公司型投资基金既没有工厂，也不从事一般工商业的营运活动，只是投资证券。

〔

〕【正确答案】：√【参考解析】：第165题货币市场基金的申购、赎回费率通常为零。〔

〕【正确答案】：√【参考解析】：第166题中国证券业协会是具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。〔〕【正确答案】：√【参考解析】：证券业协会是具有独立法人地位，有证券经营业务的金融机构自愿组成的组织。第167题一般情况下，基金银行存款账户、基金结算备付金余额、基金证券账户的各类证券资产数量、余额每日核对；基金债券托管账户在交易当日进行核对，如无交易每周核对一次。〔

〕【正确答案】：√【参考解析】：第168题小公司效应一般是指小公司的收益通常低于大公司的收益。〔〕【正确答案】：×【参考解析】：第169题指数构造中所包含的债券数量越多，跟踪误差就越大。〔

〕【正确答案】：×【参考解析】：第17