融资融券业务测试题库及答案2022

融资融券业务测试题库及答案2022试题1一、单项选择题（每题3分，共20题）1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（A）A：符合客户适当性标准且等级评定指标得分到达公司规定标准以上B：大客户且信誉良好C：老客户且手续费贡献大D：不需要条件，任何客户都可开展2、对申请融资融券额度超过（B）且外部金融资产超过（B）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。A：1000万元B：500万元C：200万元D：100万元3、信用证券账户由（B）开立，信用证券账户号码由（B）统一编码和配发。A：证券登记结算机构、证券登记结算机构B:有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构C：有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司D：证券交易所、证券登记结算机构4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（C）A：继续使用B：立即销户

A.转入可充抵保证金的证券B.其他三项都包括C.卖出证券转入资金D.32、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%,证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%,投资者至少需要追加（B）现金或等值证券。1万元3万元2万元4万元33、以下表达错误的选项是（C）。A.投资者卖出信用证券账户内证券所得价款,须先归还其融资欠款。B.投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。C.融资融券可以采用大宗交易方式。D.未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。34、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时(D)o

A.按券商的意见已券商的名义投票B.不允许参加投票C.以每位客户的名义投票D.按客户的意见以券商的名义投票35、如投资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万。投资者需追加的担保物最少为（A）。100万元xl50%—125万元=25万元100万元x300%-125万元=175万元100万元x200%—125万元=75万元100万元xl30%-125万元=5万元36、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（A）A.标的证券B.可充抵保证金的有价证券C.所有上市证券D.大盘蓝筹股37、投资者融券卖出股票所得资金（C）：A.可以自由支配B.可以用来买入股票C.除买券还券外，不得他用D.可以转出信用资金账户38、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由（D）行使对证

券发行人的权利。A.客户以自己名义，为自己的利益B.客户以自己的名义，为证券公司的利益C.证券公司以客户的名义，为自己的利益D.证券公司以自己的名义，为客户的利益39、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（A）oA.先归还其融资欠款B.可以在当日交易收市前买入其他证券C.可以直接转出信用证券账户D.可以自行考虑是否归还融资欠款40、关于“标的证券”正确的说法是（A）A.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券B.在沪、深交易所上市的所有证券可以超出证券交易所公布的标的证券名单，证券公司确定标的证券名单C.D.标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布41、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C,那么该投资者理论上可融券卖出（A）元市值的证券C。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A.200

B.150C.100D.40042、在(B)情况下，客户可以从信用账户中转出资产。A.随时可以转出资产B.在维持担保比例超过300%时，可以申请转出资产C.在合约结束前均不得转出资产D.在平仓维持担保比例以上可以申请转出资产43、客户信用账户维持担保比例超过(B)时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于Oo交易所另有规定的出外。150%,130%300%,300%150%,150%300%,150%44、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施时，证券公司应当(B)oA.直接协助对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施B.在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助执行C.在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债

权后，协助对客户信用账户的剩余证券和资金采取强制执行措施D.婉拒协助执行45、根据证监会《证券公司融资融券业务试点管理方法》的规定,投资者可以选择O家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场可委托证券公司为其开（）个信用证券账户（D）A.多,多B.1,2C.2,2D.1,146、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（C）?A.定期存折B.汽车C.现金+符合规定条件的股票D.房产47、“融资”是指客户向证券公司借入什么（D）?A.基金B.债券C.股票D.资金48、融资融券业务涉及的基本法律关系有（A）：A.委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关

B.委托买卖关系C.因借贷产生的债权债务的担保关系借贷关系D.49、客户信用账户的维持担保比例不得低于（D）。100%300%C.150%D.130%50、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%,“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”,此时其信用账户的维持担保比例是（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。2.25%1.25%C.225%D.125%51、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（D）。.65%80%

90%70%52、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（C）OA.不变B.增加C.减少D.无法判断53、客户为什么要防止强制平仓情形的发生？（D）A.因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度B.客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权C.资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作D.其他三项都包括54、证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为（C）OA.维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和B.维持担保比例二信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量X当前市价）C.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资

买入金额+融券卖出证券数量义当前市价+利息及费用总和）D.维持担保比例二（融资买入金额+融券卖出证券数量X当前市价+利息及费用总和）/（现金+信用证券账户内证券市值总和）55、某客户账户内有100万元市值的股票A,如果该股票的折算率为0.7,那么100万元股票A股票可以充抵的保证金是（A）?70万元80万元100万元50万元56、不属于归还融券债务的方式为（D）：A.直接还券融券平仓B.C.买券还券D.卖券还款57、投资者从事融券交易，除了“直接还券”方式外，还可以选择（C）的方式，归还向证券公司融入的证券。A.卖券还款B.融券卖出

C.买券还券D.融资买入58、证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项包括（D）oA.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权B.融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式C.保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围D.其他三项都包括59、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B）160%150%C.130%D.140%60、某投资者信用证账户中有150万元保证金可用余额，该投资者的融券保证金比例为100%,那么该投资者最大可融券卖出（C）万元价值的证券。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。100万元

200万元150万元50万元61、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C）oA.券商其他客户的证券B.券商自有的证券和基金公司提供的证券C.券商自有的证券D.券商自有的证券和金融公司提供的证券62、担保证券涉及投票权行使时，应当由（C）A.证券公司可自行放弃投票B.证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）现场进行投票C.证券公司作为名义持有人直接参加投票,但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D.证券公司根据自己的意愿直接进行投票63、以下选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（A）。A.保证金可用余额=现金+E（充抵保证金的证券市值X折算率）+E［（融资买入证券市值-融资买入金额）X折算率］+£］（融券卖出金额-融券卖出证券市值）义折算率］融券卖出金额融资买入证券金额X融资保证金比例融券卖出证券市值X融券保证金比例-利息及费用B.保证金可用余额=现金+£（充抵保证金的证券市值X折算率）

C：暂停使用并设置交易限制D：按客户意愿处理5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的选项是：（A）A：担保证券的范围不小于标的证券B：标的证券的范围不小于担保证券C：担保证券的范围与标的证券一样D：说不清楚，不同的情况下，担保证券的范围可能大于、等于或小于标的证券66、关于标的证券的折算率,6、关于标的证券的折算率,以下描述6、关于标的证券的折算率,以下描述正确的选项是：（A）A：标的证券的折算率越高,A：标的证券的折算率越高,标的证券融资保证金比例越低A：标的证券的折算率越高,标的证券融资保证金比例越低B：标的证券的折算率越高,B：标的证券的折算率越高,标的证券融资保证金比例越高C：B：标的证券的折算率越高,标的证券融资保证金比例越高无关D：说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比7、已经获得授信额度并提交了担保物的客户，能否成功融资买入或融券卖出，取决于：（D）A：授信额度是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额B：保证金可用余额是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额C：授信额度与保证金可用余额孰高者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额

C.保证金可用余额=现金+£充抵保证金的证券市值保证金可用余额=现金D.64、融资融券合同应约定融资融券特定的（C）关系A.财产托管B.财产委托C.财产信托D.财产买卖65、客户在签订融资融券业务合同之前，必须给客户做风险揭示,并签订（B）A.贷款合同B.风险揭示书C.免责申明试题2一、单项选择题1、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为（A）。A.100股（份）或其整数倍B.10股（份）或其整数倍C.1股（份）或其整数倍D.1000股（份）或其整数倍2、客户到期未归还融资融券债务的，那么证券公司将采取以下哪项措施（B）。

A,给客户增加新的融资融券额度B.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，缺乏局部可以向客户追索C.给客户延期D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，缺乏局部不得向客户继续追索3、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的选项是（C）：A.信用账户内仅资金作为担保资产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅证券作为担保资产4、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释A.证券交易所B.证券公司C.存管银行D.证券登记结算机构5、目前，融资融券的交易期限最长是（B）o30天180天60天90天

6、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A,融券卖出50万元的标的证券B,A和B的折算率均为70%,那么维持担保比例为(C)o本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A.200%B.210%C.300%D.140%7、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，(D)按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原那么,根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。A.中国证监会B.证券公司中国证券业协会C.D.证券交易所8、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%,融资保证金比例为0.5。那么客户可以融资买入的最大金额为(C)o本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。200万元50万元

140万元70万元9、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%,证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%,投资者选择卖券还款了结局部债务使维持担保比例到达150%的要求，投资者至少需要了结（D）债务。2万元4万元8万元6万元10、某投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%,那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（D）万元。136万元100万元160万元120万元11、以下说法错误的选项是（C）A.投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B.投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩

余证券的将其划至普通证券账户C.投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户D.投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格12、证券公司不得向以下（C）客户融资融券A.交易结算资金已纳入第三方存管B.具备一定的投资经验和一定的风险承受能力C.有重大违约记录D.已在该证券公司从事证券交易二年以上13、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为(A)oA.信托财产B.交易所财产C.证券公司财产D.登记结算公司财产14、假设客户信用账户初始有1000元现金和500股、市价为1元的证券A,证券A的折算率为70%,那么客户信用账户内的保证金可用余额为（B）A.1500B.1350C.1050

D.1000o)A据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于(根、15.50%60%80%70%16、在保证金金额一定的情况下(C)：A.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低B.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高C.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低D.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高17、客户及其一致行动人(B)到达规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。A.只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量B.合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量

C.只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量D.只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量18、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（B）。A.签订《融资融券交易风险揭示书》B.其他三项都包括C.提交资信证明材料及担保资产D.签订《融资融券合同》19、融资融券利率不低于（A）oA.人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率B.同业拆借利率C.一年期定期存款利率D.人民银行规定的企业贷款利率20、交易所规定单只标的证券的融券余额到达该证券上市可流通市值的（D）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。30%35%20%25%二、多项选择题（每题4分，共10题）1、客户适当性评估指标包括：（ABCDE）A：金融资产与申请额度倍数

B:投资稳健性C：投资盈利能力D：诚信记录E：业务知识测试成绩2、客户在资格申请时弄虚作假虚报材料，或向公司刻意隐瞒其资格条件发生的重大变化，一经发现：（ABC）A：业务审批小组立即取消其融资融券资格B：将该客户记入融资融券业务禁入名单C：营业网点不得再接受其融资融券业务申请D：予以口头警告并罚款3、某证券被调整出担保证券范围的，公告生效后，客户：（ABC）A：不能将其作为担保证券向公司申请融入资金或证券B：不能将该证券转入信用证券账户C：不能在信用证券账户上买入该证券D：可以在信用证券账户上买入该证券4、客户提交的金融资产证明包括：（ABCDE）A：普通证券账户托管资产证明B：银行存款证明C：银行理财产品资产证明D：开放式基金资产证明E：证券投资集合资金信托计划资产证明5、融资融券业务经理应在客户融资融券期间做好的客户服务工

作包括（ABCD）：A、在业务规那么、标的或担保证券范围等发生重大变化时，及时向客户讲解并揭示风险。B、在融资融券交易中，做好与客户相关的各项通知工作。C、对被强制平仓的客户提供心理疏导服务，帮助客户总结经验,做好抚慰与沟通工作。D、妥善处理客户投诉，引导客户依法维护自身权益。6、客户从事融券交易的，可以选择（AC）的方式，归还向证券公司融入的证券。A：直接还券B：现金抵券C：买券还券D：以借还借7、客户有下述哪些违约行为，公司可以采取强制平仓措施:(ABCDE)A：在单笔融资交易中，未按时足额归还融资款及融资利息；B：在单笔融券交易中，未按时足额归还证券（含权益证券）及融券费用；C：授信期届满且仍有未归还债务的；D：违反合同的声明与保证事项，可能对公司债权形成不利影响的；,E：有其他严重违反合同的行为，可能对公司债权形成不利影响的8、对于可能影响到公司经营声誉的重大客户投诉，各营业网点应在第一时间将客户投诉原因、处理意见和处理结果上报经纪事业

部、融资融券部、风险监管总部及公司其他相关领导。其中，重大客户投诉是指（ABCD）：A、同一问题连续有5个以上客户投诉；B、由于交易或服务系统出现严重技术故障引起的客户集体投诉;C、客户与营业网点之间发生重大冲突；D、营业网点原因引起客户持续投诉，已经上升到监管机构和公开媒体。9、客户信用账户的实时盯市包括以下内容：（ABCDE）A：客户授信期、单笔融资融券交易到期情况；.B：客户维持担保比例等于或低于预警线情况C：客户维持担保比例等于或低于警戒线情况D：客户维持担保比例等于或低于平仓线情况E：客户通知未发出情况10、客户信用交易账户中的某担保股票被调整出担保证券范围后，以下描述正确的选项是：（ABC）A：计算维持担保比例时不把该股票的市值计算在内B：客户不能提取该股票，除非提取后维持担保比例超过300%C：虽然该股票已经不属于担保证券，但强制平仓时该股票仍然是平仓对象D：该股票已经不属于担保证券，强制平仓时不平仓该股票试题3一、单项选择题（每题3分，共20题）

D:授信额度与保证金可用余额孰低者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额8、被公告为标的证券的，从（A）起，客户可以融资买入或融券卖出该证券。A：公布当日B：公布之日的次日C：公布之日的下一个交易日D：公布之日的下两个交易日9、被调整出标的证券的证券，从（D）起，客户不能融资买入或融券卖出该证券，但可以卖券还款或买券还券；被调整出标的证券的证券，如果被宣布终止上市，从公布当日起，客户须在（D）个交易日之内了结融入该证券的合约归还证券。采用直接还券方式了结的，相关冻结资金解冻。A：公布当日，1B：公布之日的次日，2C:公布之日的下一交易日，2D：公布当日，210、营业网点应将投诉解决方案及时反应客户。对未在承诺时间内完成投诉处理，应提前（）个工作日通知客户，并做好客户解释工作。（A）A、1B、3

1、营业网点的资格和等级实行年审制度，年审在每年（C）月底之前完成。A：1B：2C：3D：62、对申请融资融券额度超过（A）且提交外部金融资产证明超过（A）的客户，经纪事业部应派专人对客户提交的金融资产证明进行核查。A：1000万元B：500万元C：200万元D：100万元3、以下那个部门负责将生效合同的客户联送达给客户（C）A、经纪事业部B、融资融券部C、营业网点4、D、业务审批小组秘书客户资格每年复审一次。营业网点应在（C）4、年审报告和其他有关年审材料。A：客户授信期到期日前30日B：客户授信期到期日C：客户授信期到期日前45日D:客户授信期到期日后45日5、信用账户申请销户，客户必须：（C）A：先申请销信用证券账户，再申请销信用资金账户B：先申请销信用资金账户销户，再申请销信用证券账户C：同时申请信用证券账户和信用资金账户销户

D：任意顺序申请销户6、有权机关对信用资金账户记载权益采取冻结或扣划措施，在融资融券部了结客户的融资融券交易、收回融资融券所生对客户的债权后客户信用证券账户还有剩余证券的，营业网点应：（B）A：将剩余证券留在信用账户上，配合有权机关冻结或扣划B：将剩余证券划转至客户普通证券账户后，按现行规定协助执行C：将剩余证券卖出，将其卖出款项配合有权机关冻结或扣划D:将剩余证券卖出，将其卖出款项划转至普通资金账户配合有权机关冻结或扣划7、心理疏导回访：在客户信用资产被强制平仓后，营业网点应在（C）个工作日内进行1次客户回访，进行心理疏导，征询客户意见和建议等。A、5B、10C、20、D、308、关于标的证券的折算率，以下描述正确的选项是：（A）A：标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B：标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高C：标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关

D：说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比9、尚未了结全部融资融券交易的某客户维持担保比例超过300%,提取担保物后，由于市场波动使客户维持担保比例下降至250%o此时：（B）A：营业网点应立即要求客户补充担保物，维持担保比例超过300%B：不必马上打搅客户，当客户维持担保比例低于150%时，营业网点通知客户注意补充和替换担保物C：允许客户继续提取担保物，直至维持担保比例到达150%D：不用理会，客户维持担保比例下降至平仓线再说10、在交易所上市的以下证券，不在标的证券范围的是：（A）A：ST股票B：证券投资基金C:债券D：交易所认可的其他证券11、被调整出标的证券的证券，从（A）起，客户不能融资买入或融券卖出该证券，但可以卖券还款或买券还券。A：公布当日B：公布之日的次日C：公布之日的下一个交易日D：公布之日的下两个交易日

12、关于客户融券卖出的申报价格，以下描述正确的选项是：（B）A：在当前该证券上涨的情况下，以跌停板价作为卖出申报价格B：不得低于申报进入交易主机当时的最近成交价；假设当天还没有产生成交的，其申报价格不得低于前收盘价C：假设当天还没有产生成交的，其申报价格不得高于前收盘价D：在当天有成交的情况下，申报价格不得高于交易主机当时的最近成交价13、对于客户投诉，营业网点应首先做好客户情绪安抚工作，并在（A）个工作日内通过指定客户投诉处理平台将客户投诉详细信息发送给被投诉部门、经纪事业部和融资融券部。A、1B、3C、5D、714、假设日终收盘后客户信用账户维持担保比例等于或低于平仓线130%,营业网点负责通知客户在（A）内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否那么将被融资融券部强制平仓。A：1个完整交易日B：2个完整交易日C：次日D：下一交易日下午3：00前15、客户融券卖出证券发布终止上市公告的或被调出标的证券范

围的，通知客户自公告之日起（A）个交易日之内了结该笔交易。A：2B：3C：4D：516、客户需要融资100万元，计划融资买入折算率为60%的标的证券，客户应提交的保证金为：（B）A：60万元B：90万元C：100万元D：111.11万元17、客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A,融资买入50万元的标的证券B,A和B的折算率均为60%,此时维持担保比例为：（D）A：140%B：200%C：201%D：300%18、客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A,融资买入50万元的标的证券B,A和B的折算率均为60%,那么保证金可用余额为：（B）A：10万元B：15万元C：20万元D：50万元19、某股票原属担保证券，现因被ST而被调整出担保证券范围，以下描述正确的选项是：（C）A：客户应立即补充或更换担保B：客户应把该股票提取出信用账户C：客户不能提取该股票，除非提取后维持担保比例超过300%D：客户应立即卖出该股票20、以下非融资融券业务风险的是：（D）A.市场风险B.业务规模风险

C.资金流动性风险D.客户操作失误风险二、多项选择题（每题4分，共10题）1、客户适当性标准是指融资融券客户必须具备的资格条件，包括：（ABCEFGH）A：账户为实名制合格账户，开户资料真实完整B：交易结算资金已经纳入第三方存管C：账户资产来源合法合规，并且没有设立任何抵押或担保D：在公司开立资金账户18个月以上，托管资产和保证金余额合计在人民币50万元以上E：具备较丰富的证券投资经验和较强的风险承受能力F：在以往交易中无重大违约事项，社会信用记录良好G：通过融资融券业务知识测试和风险测评H：不得为法律法规禁止参与融资融券业务的个人或法人2、在实时盯市和警戒通知服务环节的风险防范措施有：（ABCD）A：建立营业网点、融资融券部和风险监管总部三重实时盯市制度B：风险监管总部对盯市人员检查和提示，防止因员工的疏漏而未能及时发现问题C：合同中要求客户必须预留固定、移动、电子信箱等联系方式D：营业网点必须将通知发出情况记录在管理系统中

3、营业网点必须跟踪调查的客户资格条件和信用记录变动情况,包括但不限于以下方面：（ABCDEF）A：客户在公司的担保资产和其他托管资产变动情况B：客户财务状况发生重大变动的情况C：客户作为当事人涉及法律诉讼的情况D：客户信用交易损益情况E：客户违法违纪，被法律法规禁止参与融资融券业务F：客户《融资融券合同》履行情况4、客户在资格申请时弄虚作假虚报材料，或向公司刻意隐瞒其资格条件发生的重大变化，一经发现：（ABC）A：业务审批小组立即取消其融资融券资格B：将该客户记入融资融券业务禁入名单C：营业网点不得再接受其融资融券业务申请D：予以口头警告并罚款5、某证券被调整出标的证券范围的,在公告生效后，客户：（AB）A：不能融资买入或融券卖出该证券B：可以卖券还款或买券还券C：不能卖券还款或买券还券D：可以融资买入或融券卖出该证券6、营业网点组建由（ABC）参加的客户投诉处理小组，负责本部门客户投诉的调查、处理、反应和报告工作。A、客户服务人员

B、投资顾问C、合规人员D、营业网点负责人77、7、日终收盘后，客户信用账户维持担保比例等于或低于警戒线140%,营业网点应：（BC7、A：通知客户在一个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否那么调减客户信用等级评定分值B：通知客户在两个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否那么调减客户信用等级评定分值C：每日通知两次，在次日上、下午开盘前各发一次D：每日通知两次，在次日上午开盘前、下午收盘后各发一次8、客户出现下述非正常状态时，公司有权对客户信用账户采取强制平仓措施。（ABCD）A：账户、资产或受益权被采取查封、冻结、划扣等司法或行政强制措施B：被提起诉讼、申请仲裁或立案调查，涉及较大金额经济纠纷或经济、法律责任，可能严重影响其偿债能力C：被司法机关或其他有权机关限制人身自由D：其他可能严重影响偿债能力的情形9、以下情形中，需了结融资融券业务的有：（ACD）A：融券卖出证券要约收购B：融资买入证券要约收购

C：融券卖出证券终止上市D：授信期届满10、日常服务中的风险提示包括，包括(ABCD)A、应建立明确的客户回访制度，回访中应提示客户融资融券业务风险特征；B、对新客户应以手机短信或电子邮件的方式至少做一次风险提示；C、当客户信用账户维持担保比例触及预警线、警戒线时，营业网点应指定专人联系客户，向客户发出补足担保物的通知，并对通知时间、内容予以留痕；D、当维持担保比例触及平仓线或到达其他平仓条件时，营业网点应指定专人联系客户，向客户发出补足担保物的通知，提示平仓风险，并对通知时间、内容予以留痕。试题4一、单项选择题.客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的()账户。A.一级B.二级C.三级D.四级您的答案：B

题目分数：10此题得分：10.02.单只标的证券的融资余额/融券余量到达该证券上市可流通值的（）时，交易所可在一次交易日暂停其融资买入/融券卖出,并向市场公布。25%30%35%40%您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0.授信额度是指。授予客户可融资或可融券的最大额度。A.证券交易所B.证券公司C.证监会D.证监会派出机构您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题

C、5D、711、担保证券提交和返还：（A）A：只能在同一客户普通证券账户和信用证券账户间进行B：可以在客户的关联普通证券账户和关联信用证券账户间进行C：可以在客户的关联普通证券账户和客户自己的信用证券账户间进行D：D：D：可以在客户直系亲属的普通证券账户和客户直系亲属的信用证券账户间进行D：12、关于“客户信用交易担保证券账户”和“客户信用交易担保资金账户”，以下描述正确的选项是：（B）A：“客户信用交易担保证券账户”内的证券为信托财产，“客户信用交易担保资金账户”内的资金不是信托财产B：“客户信用交易担保证券账户”内的证券和“客户信用交易担保资金账户”内的资金为信托财产，在法律上与客户财产和公司的自有财产相互独立C：“客户信用交易担保证券账户”内的证券不是信托财产，“客户信用交易担保资金账户”内的资金为信托财产D：“客户信用交易担保证券账户”和“客户信用交易担保资金账户”内的证券和资金均非信托财产13、客户从普通证券账户委托提交担保证券，（C）划入该客户信用证券账户。A：T+0日B：T+2日C：T+1日D：T+3日

.决定客户授信额度的因素有()oA.客户的资信状况B.担保物价值C.履约情况D.市场变化描述：授信额度您的答案：C,A,D,B题目分数：10此题得分：10.0.以下属于融资交易了结方式的有()oA.卖券还款B.卖券还券C.C.C.-J-业直接还券C.-J-业直接还券描述：交易规那么您的答案：A,D题目分数：10此题得分：10.0.以下属于融资买入应满足的条件的是()oA.授信额度足够B.证券公司有足够的资金/证券可供融出C.保证金余额足够

D.维持担保比例足够描述：交易规那么您的答案：A,C,B,D题目分数：10此题得分:10.0三、判断题.客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金可以超过其保证金可用余额。。描述：保证金可用余额您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0.融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。()描述：融资融券的概念您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0.融资交易就是证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息。()描述：融资融券的概念

您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0.融资利率不得高于人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。()描述：利息和费用您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0试卷总得分：100.0试题5一、单项选择题:1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%,融资保证金比例为0.5。那么客户可以融资买入的最大金额为(C)o本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A.200万元B.50万元C.140万元D.70万元2、客户信用账户维持担保比例超过(300%)时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券,但提取后维持担保比例不得低于(300%)o交易所另有规定的出外。A.150%,130%B.150%,150%

C.300%300%D300%150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（D）3060901804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。A、无法判断；B、减少；C、不变；D、增加。5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的选项是（C）A.信用账户内仅证券作为担保财产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（C）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票

C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、以下说法错误的选项是（D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。（必须再原公司先注销，再去新证券公司重新签订合同，重开信用证券账户）9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（A）A、合同约定的义务B、为了提高客户服务质量

C、其他三项都不对D、客户提出的服务要求10、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%,证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%,投资者至少需要追加（D）现金或等值证券。（12+3/10=150%）A、4万元B、1万元C、2万元D、3万元11、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券,假设该证券的折算率为60%,那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（C）万元。A、160B、136C、120D、10012、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B）140%150%120%D、130%

13、维持担保比例的计算公式是（A）：A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量X市价+利息及费用）B、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量X市价）C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/（融资买入金额+融券卖出证券数量X市价+利息及费用）D、维持担保比例二信用证券账户内证券市值/（融资买入金额+融券卖出证券数量X市价+利息及费用）14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C,那么该投资者理论上可融券卖出（D200）元市值的证券C。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A、50B、100C、150D、20015、资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万。投资者需追加的担保物最少为（C）OA、100万元x300%—125万元=175万元B、100万元xl30%—125万元=5万元C、100万元xl50%—125万元=25万元

D、100万元x200%—125万元=75万元16、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%,证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%,投资者选择卖券还款了结局部债务使维持担保比例到达150%的要求，投资者至少需要了结(D)债务。(12-X/(10-X)=150%A、4万元B、8万元C、2万元D、6万元17、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%,“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”,此时其信用账户的维持担保比例是(B225%)o本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A.2.25%B、225%C、125%D、1.25%18、融券卖出的申报价格()该证券的最近成交价；当天没有产生成交的，申报价格(A)其前收盘价。A、不得低于；不得低于B、不得高于；不得高于C、不得低于；不得高于D、不得高于；不得低于

19、假设“证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率为70%,证券公司甲将其折算率下调为50%o当前“证券A”市价为20元，如果客户向证券公司甲提交10000股“证券A”作为担保物，那么其可充抵保证金为(A)元。A、100000B、10000C、140000D、20000020、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A,融券卖出50万元的标的证券B,A和B的折算率均为70%,那么维持担保比例为(B)o本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。(100+50/50)200%300%210%140%维保比例与保证金、折算率无关21投资者从信用账户转出资产受到的限制有(A)A、只有账户中维持担保比例超过300%局部的资产，经过证券公司审核同意后才能从信用账户中转出，转出后维持担保比例不低于300%B、账户中维持担保比例超过150%局部的资产可以从信用账户中

转出C、没有限制，投资者可根据意愿自行转出转出D、只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可，不受维持担保比例限制22、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%,融资保证金比例为0.5。客户融资买入50万元的股票B,那么保证金可用余额为（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A、A、A、20万元、B、70万元CA、20万元、B、70万元C、45万元D、50万元100万元市值X70%=保证金70万保证金比例50%融资买入50万需要交付25万保证金70万-25万=45万23、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（C）A、所有上市证券B、可充抵保证金的有价证券C、A、所有上市证券B、可充抵保证金的有价证券C、标的证券D、大盘蓝筹24、在保证金金额一定的情况下（D）：14、三重盯市是指：（C）A：每天必须3次盯市B：营业网点客户经理、业务主管、总经理形成三位一体的盯市架构C：营业网点融资融券管理岗、融资融券部盯市管理岗和风险监管总部融资融券业务监控岗形成三位一体的盯市架构D：营业网点融资融券管理岗、融资融券部担保物管理岗和盯市管理岗形成三位一体的盯市架构15、客户所持担保证券发布终止上市公告，通知客户自公告之日起（B）个交易日之内更换担保物。A：1B：2C：3D：416、客户融券卖出的证券发布要约收购公告的，通知融券客户在要约收购截止前（D）个交易日了结相关交易。A：2B：3C：4D：517、客户提供了100万元保证金，计划融资买入折算率为60%的标的证券，客户可融资额为：（C）A：90万元B：100万元C：111.11万元D：60万元18、某客户信用账户内资产情况如下：担保证券当前市值128万元；融资买入证券本钱156万元，当前市值171万元；融券卖出A股票10万股，卖出金额50万元，A股票当前价格为6.5元/股。信用账户内无其他资金，当前利息费用为1万元。客户当前的维持担保比例为：（B）。假设在其他条件不变的情况下，A股票当前价格为11.5元/股，那么客户应：（B）

A、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高B、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高C、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低D、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低25、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（D）。A、65%B、80%C、90%D、70%26、根据沪深交易所实施细那么，证券公司可以根据不同标的证券的折算率相应地确定其保证金。假设某证券公司公布的最低融资保证金比例为60%,具体到某标的证券的融资保证金比例=60%+（1-该证券的折算率）。现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股（折算率为0.65,最新价位5元）。该客户拟以4.5元价格融资买入股票B（折算率为0.75）,请问该客户的保证金余额、最多可融资金额、可融资买入股票B数量分别为（A）,本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计:(A)A、42500元、50000.00元、11100股及融资利息、融券费用均忽略不计:(A)B、42500元、50000.00元，HH1股C、60000元、70588.23元、15600股

D、42500元、56666.67元、12500股27、投资者从事融资融券交易，可以通过（D）方式向信用资金账户转入现金。A、从普通资金账户直接转入B、其他三项都不对C、柜台现金转入D、通过银行第三方存管转入28、以下表达错误的选项是（A）。A、融资融券可以采用大宗交易方式。B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。D、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先归还其融资欠款。30、某客户账户内有100万元市值的股票A,如果该股票的折算率为0.7,那么100万元股票A股票可以充抵的保证金是（A）A、70万元B、50万元C、80万元D、100万元31、（D）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。A、融资专用资金账户B、融券专用证券账户C、信用资金账户

D、信用证券账户32、《融资融券合同必备条款》中规定，以下哪种情形不属于合同必须载明的情形（B）oA、投资者的姓名B、投资者的配偶姓名C、投资者的住所D、开立信用账户的有关内容33、融资利率的收取标准为：（D）A、不低于金融机构同期存款基准利率B、不低于行业水平C、不低于金融机构5年期贷款基准利率D、不低于金融机构同期贷款基准利率34、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释A、证券登记结算机构B、证券公司C、证券交易所D、存管银行35、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（C）A汽车B房产C现金+符合规定条件的股票D定期存折36、客户及其一致行动人持有一家上市公司股票或其权益的数

量，合计到达规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。即当出现以下情形（A）时，须履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。A其他三项中的任何情形B客户及其一致行动人信用账户持有数量达规定比例客户及其一致行动人普通账户持有数量达规定比例C客户及其一致行动人普通账户持有数量未达规定比例,D客户及其一致行动人信用账户持有数量未达规定比例，但是客户及其一致行动人普通账户和信用账户持有数量之和达规定比例37、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（A）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原那么，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单,并向市场公布。A、证券交易所B、中国证券业协会C、中国证监会D、证券公司38、证券公司不得向以下（D）客户融资融券A、交易结算资金已纳入第三方存管B、已在该证券公司从事证券交易二年以上C、具有一定的投资能力和风险承受能力D、有重大违约记录39、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（C）时间

标准计算。A、按“季”计息B、按“月”计息C、按“天”计息D、按“年”计息（按日计提，按月计收）40、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（B）A、A、A、可以自行考虑是否归还融资欠款B、先归还其融资欠款CA、可以自行考虑是否归还融资欠款B、先归还其融资欠款C、可以在当日交易收市前买入其他证券D、可以直接转出信用证券账户41、“融资”是指客户向证券公司借入什么（C）A、A、A、债券B、基金C、资金A、债券B、基金C、资金D、股票42、客户及其一致行动人（B）到达规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量B、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量D、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量43、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（A）。A、50%B、60%C、80%D、70%

44、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户(C)A、券商其他客户的证券B、券商自有证券和基金公司提供的证券C、券商自有的证券D、券商自有的证券和金融公司提供的证券45、客户到期未归还融资融券债务的，那么证券公司将采取以下哪项措施(D)oA、给客户延期B、给客户增加新的融资融券额度C、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，缺乏局部不得向客户追索D、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，缺乏局部可以向客户追索46、客户信用账户的维持担保比例不得低于(C)。A100%B150%C130%D300%47、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时(B)oA、不允许参加投票B、按客户的意见以券商的名义投票

C、以每位客户的名义投票D、按券商的意见以券商的名义投票48、客户查询信用证券账户的明细数据（D）oA、只能在券商查询B、只能在登记公司查询C、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时以登记公司的为准D、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商向客户解释49、融资融券业务涉及的基本的法律关系包括（C）A、借贷关系B、买卖关系C、委托买卖关系、借贷关系及因借贷产生的债权债务的担保关系D、因借贷产生的债权债务的担保关系50、在交易所上市的以下证券，不在标的证券范围的是（C）A、证券投资基金B、交易所认可的其他证券C、ST股票D、债券51、证券公司一般规定以下哪些客户不能申请融资融券业务（D）A、拒绝提供相关资料，或提供虚假资料的客户

B、公司认定其证券投资经验，风险承受能力缺乏以开展融资融券交易的客户C、本证券公司的股东及相关关联人D、其他三项都包括52、根据证监会《证券公司融资融券业务试点管理方法》的规定,投资者可以选择(B1)家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场可委托证券公司为其开(B1)个信用证券账户A1,2B1,1C2,2D多，多53、关于“标的证券”正确的说法是(D)A、证券公司确定标的证券名单，可以超出证券交易所公布的标的证券名单B、标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布C、在沪深交易所上市的所以证券D、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券54、某投资者信用账户内有100元现金和200元市值的证券A,假设证券A的折算率为60%,拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B,那么该投资者理论上可融资买入(A)元市值的证券B。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A、440

B、400C、480D、60055、投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有（C）个A3个B2个C1个没有限制56、在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过（C）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%o交易所另有规定的除外A100%B200%C300%D400%57、证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项包括（A）A、其他三项都包括B、融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式

C、追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权D、保证金比例、维持担保比例、可充地保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围58、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补仓通知，假设通知日为T日投资者追加担保物的期限不得超过(B)个交易日，否那么将面临被证券公司强制平仓的风险A、T+4B、T+2C、T+1D、T+359、当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时,证券公司发出《追加担保物通知》，投资者必须在(B)追加担保金使维持担保比例高于150%Al个交易日内B2个交易日内C3个交易日内D4个交易日内60、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括(C)A、转入可充抵保证金的证券B、转入资金C、其他三项都包括D、卖出证券61、交易所规定单只标的证券的融券余额到达该证券上市可流通市值的(A)时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市

A：168.60%,在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上B：157.21%,在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否那么将被融资融券部强制平仓C：157.21%,在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否那么将被融资融券部强制平仓D：140.93%,在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上19、融资融券客户日常回访：(C)至少进行1次客户回访，结合客户账户情况，了解客户对业务规那么和业务风险的理解情况以及对市场的看法，并征询客户意见和建议等。A、2个星期B、2个月C、3个月D、6个月20、以下关于突发事件处理工作责任制度的描述中，不正确的选项是:(A)A：各部门、各分支机构值班人员为本部门值班和突发事件信息报送工作的第一责任人。B：各营业网点为突发事件现场处理的责任机构。C：各营业网点负责人为突发事件现场处理的第一责任人。D：应急工作组为突发事件处理的指挥协调责任机构。

场公布。A、25%B20%C30%D35%62、(A)是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用账户的一种债务归还方式。A、买券还券B、融券卖出C、卖券还款D、融资买入63、交易所规定的可充地保证金的证券的折算率中，证券交易所交易型开放式指数基金折算率不超过90%(A)A、90%B、80%C、75%D、95%64、(D)是指证券公司在与客户签订融资融券合同后，根据客户的申请，按照证券登记结算机构的规定，为其开立实名证券账户A、融券专用账户B、信用交易证券交收账户C、客户信用交易担保证券账户D、客户信用证券账户65、在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：(D)A、客户权益B财产保全C强制执行D公司债权

66、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除D元非交易过户费。DA、30；B、10；C、5；D、20二、多项选择题1、客户征信的内容包括：(ABC)A、客户基本信息B、客户证券资产C、客户其他金融资产和收入状况D、客户户口所在地2、出现以下哪些情况，客户信用级别可能下调(BCD)A、客户信用账户出现账面亏损B、客户被屡次强制平仓C、客户出现诉讼D、客户保证金可用余额小于零3、出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度(ABCD)A、客户交易异常B、客户信用等级降低C、监管机关要求D、公司财务状况发生变化

4、客户注销信用账户须满足以下哪些条件(ABCD)A、无未了结融资融券交易B、无未清偿债权债务关系C、无未了结交易纠纷D、信用账户内无担保物5、公司将对符合以下哪些条件的客户强制平仓(AC)A、客户信用账户内的担保物价值未到达公司规定维持担保比例且未按时补足B、客户保证金可用余额小于零C、客户融资融券合约到期未归还时D、客户信用账户维持担保比例低于130%时6、融资融券的标的证券为股票的，应当符合以下条件(AD)A、在交易所上市交易满3个月B、融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于10亿元C、股东人数不少于5000人D、近3个月内日换手率不低于基准指数日均换手率的20%7、当融资融券交易出现异常时，证券交易所可视情况采取以下措施并向市场公布(ABCDEFG)A、调整标的证券标准或范围B、调整可充抵保证金有价证券的折算率C、调整融资、融券保证金比例

D、调整维持担保比例E、暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易F、暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易G、证券交易所认为必要的其他措施8证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合以下哪些规定ABCDE_OA、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%；B、为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%；C、接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%；D、按对客户融资规模的10%计算风险准备；E、按对客户融券规模的10%计算风险准备。9、客户从事融资交易的，可以选择AB的方式，归还向证券公司借入的资金。A、卖券还款；B、直接还款；C、买券还券；D、平仓还款。10、证券公司应当在符合有关规定的基础上，在网站、营业场所内公示以下哪些信息—ABCD_oA、融资融券的利率与费率；B、可充抵保证金的证券的种类及折算率；C、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类;

D、保证金比例和最低维持担保比例。11、当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取以下哪些措施并向市场公布_ABCDoA、调整标的证券标准或范围；B、调整可充抵保证金有价证券的折算率；C、调整融资保证金比例；D、调整融券保证金比例。12、公司下发的证券营业部开展融资融券业务管理方法中明确,证券营业部的主要工作职责有ABCDoA、客户培育、市场推广；B、及时报告应急突发事件；C、处理客户投诉、纠纷；D、及时报告严重影响客户偿债能力的事件。13、强制平仓的条件包括―ABCDEFoA、客户信用账户的维持担保比例等于或低于平仓线且客户没在规定的时间内补足担保物；B、客户信用账户的维持担保比例等于或低于警戒线且客户没在规定的时间内补足担保物；C、客户有危及公司债权的违约行为；D、客户因被起诉或涉及纠纷使归还资金和证券的能力受到限制;E、客户被司法机关或其他有权机关限制人身自由；F、客户融资融券合约到期未归还公司负债。

14、如果融资买入或融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在债务到期日之后的，债务到期日顺延至。其中，融券债务因暂停交易无法买券还券的，归还方式和金额为。（AC）A、如交易恢复日确定且距离债务到期日不超过30个自然日，那么顺延至交易恢复当日；B、如交易恢复日不确定或距离债务到期日超过30个自然日，那么顺延30个自然日；C、现金补偿，如证券属于沪深300指数成分股的，现金补偿金额二暂停交易当日收盘价X融券卖出数量X沪深300指数同期涨跌幅;D、现金补偿，如证券属于沪深300指数成分股的，现金补偿金额=暂停交易当日收盘价X融券卖出数量X当前大盘指数。15、客户授信额度受其提交的金融资产的和托管在本公司的总资产的双重控制，取两者的较低值。如客户的金融资产（包括证券资产）为200万元，而其托管在本公司的证券总资产为80万元，那么客户的授信额度最高为。客户的授信额度是其融资融券额的理论上限，证券公司对客户交易时的具体可使用额度。（ABDF）A：100%；B：50%；C：100万；D：80万;E：完全保证;

F：实行先到先得原那么。16、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易试点实施细那么》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的选项是ACoA、单只标的证券的融资余额到达该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B、单只标的证券的融资余额到达该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C、单只标的证券的融券余量到达该证券上市可流通量的25%时,交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。D、单只标的证券的融券余量到达该证券上市可流通量的30%时,交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。17、假设您的信用账户中的某股票因长期停牌或其他原因被调出担保物范围，这种情形如果导致维持担保比例在警戒线之下，那么您需要，如果导致维持担保比例在平仓线之下，贝h(AC)A、补充或替换担保物使维持担保比例不低于150%；B、不用采取任何措施；C、可能会被强制平仓；D、不会被强制平仓。

18、客户信用交易担保证券账户内的证券，除有以下ABCDE情形外，任何人不得动用。A、为客户融资融券交易的结算；B、收取客户应当归还的证券；C、按照《证券公司融资融券业务试点管理方法》的规定以及与客户的约定处分作为担保物的证券；D、客户提取了结融资融券交易后的剩余证券，或在维持担保比例超出300%时按照规定提取有关证券；E、法律、行政法规和证监会规定的其他情形。19、可充抵保证金的有价证券，按交易所规定在计算保证金时折算率分为ABCDEoA、上证180指数成份股股票、深证100指数成份股股票折算率最高不超过70%oB、其他股票折算率最高不超过65%。C、交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%。D、国债折算率最高不超过95%。E、其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%。F、权证50%。20、交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布的信息有（ABCD）oA、融资买入额；B、融资余额;

C、融券卖出量；D、融券余量21、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户(BD)A、客户信用证券账户B、客户信用交易担保证券账户C、客户信用交易担保资金账户D、融券专用证券账户22、客户办理融资融券业务需要开立以下账户(ACD)A、客户信用资金账户B客户信用交易担保资金账户C客户信用证券账户D、客户信用资金管理账户23、以下哪些条件是开展融资融券业务证券营业部必须具备的:(BCD)A开业时间超过两年，有一定数量的融资融券意愿客户。B、基础管理规范，内控、风控、合规管理有效，最近一年内未受到监管部门和公司的处分。C、客户交易行为规范，近一年内没有因客户交易行为异常被交易所约请谈话、通报批评等情况发生。D、具备开展融资融券业务的信息技术环境，通过融资融券业务技术系统测试。三、判断题：

1、公司融资融券业务的决策与授权体系按照董事会-融资融券业务领导小组-融资融券部等业务执行部门-证券营业部的架构设立和运行。（J）2、司法机关依法对客户信用证券账户或信用资金账