2023年上半年重庆省基金从业资格：基金经理评价体系建立的目的试题

2023年上半年重庆省基金从业资格：基金经理评价体系建立的目的试题一、单项选择题〔共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意〕1、通过处理客户投诉，基金销售机构可以__。A．从客户的投诉意见中发现自身经营上的缺乏B．改善和提升基金销售机构的效劳水平C．通过妥善处理，建立和稳固良好的企业形象D．通过妥善处理，再次赢得客户2、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有__。A．投资损失由基金管理人承担B．享受到专业化的投资管理效劳C．用较少的资金进行多样化的资产配置D．基金财产的保管平安有保障3、对非上市证券认识不正确的是__。A．非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券B．非上市证券不允许在证券交易所内交易C．非上市证券不可以在其他证券交易市场交易D．凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券4、目前，基金的募集期限不得超过〔〕个月。A．1 B．2 C．3 D．65、根据?销售人员执业守那么?，基金销售人员应遵守以下__行为标准。A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户C．在向投资者进行基金宣传推广和销售效劳时，应公平对待投资者D．可以自行打折销售基金6、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。A．是引导投资人进行长期投资、平均投资本钱的一种简单易行的投资方式B．能躲避基金投资所固有的风险C．能保证投资人获得收益D．不是替代储蓄的等效理财方式7、存在活泼市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用__确定投资品种的公允价值。A．发行日开盘价B．发行日收盘价C．最近交易的市价D．发行日平均价8、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。A．操作风格B．从业经验C．投资能力D．过往业绩9、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以到达预定的目标，最终实现__。A．财务自由B．风险躲避C．丰厚回报D．资产丰足10、投资人按风险承受能力可以至少分为哪几个类型__A．中庸型B．稳健型C．保守型D．积极型11、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括__。A．借贷的时间B．所借贷货币资金的数额C．在借贷时间内的资金本钱或应有的补偿(即债券的利息)D．发行者和投资者之间的所有权关系12、根据?证券投资基金销售人员执业守那么?，从事基金销售不得有以下行为__。A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关C．个人担保该基金会盈利D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易13、按照证券的募集方式，有价证券可分为__。A．上市证券B．公募证券C．非上市证券D．私募证券14、我国第一只开放式基金是__，标志着我国基金业进入一个全新的开展阶段。A．华安创新B．富岛基金C．南方积极配置基金D．华安现金富利基金15、统一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的____A：10%B：20%C：30%D：40%16、以下关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是__。A．LOF是我国对证券投资基金的一种外乡化创新B．只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回C．LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象D．LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行17、我国商业银行和证券公司发行的理财方案属于____A：公募证券B：私募证券C：企业年金D：股票18、一般情况下，开放式基金赎回额总额的__归入基金财产。A．25%B．30%C．45%D．50%19、以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的是__。A．面向股票及债券市场，面对的客户主要是股票投资人B．应建立起以效劳为中心、客户至上的运营模式C．相比商业银行，可以为投资者提供个性化的效劳D．应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续健康开展20、基金管理公司的主要业务有__。A．基金的募集与销售B．特定客户资产管理业务C．投资咨询效劳业务D．基金的投资管理21、证券市场的自律性组织有__。A．证券交易所B．中国证监会C．证券公司D．证券业协会22、道·琼斯指数股价综合平均数的编制对象是____A：30家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票B：30家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票C：20家著名大工商业公司股票，30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票D：20家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票23、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起__个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A．2B．3C．5D．724、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是__。A．供求关系B．每股净资产C．公司人员结构D．公司组织形式25、关于基金销售监管的公开、公平、公正原那么，以下说法错误的是__。A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B．参与市场的主体具有完全平等的权利C．监管部门执法必须公正D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险二、多项选择题〔共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，此题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分〕1、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原那么包括__。A．易入原那么B．成长原那么C．本钱原那么D．可测原那么2、基金经理管理基金未满____的，公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。A：3个月B：半年C：9个月D：1年3、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是__。A．实物债券B．凭证式债券C．记账式债券D．息票累积债券4、基金销售机构维护客户关系的根本方法有__。A．客户追踪B．费率优惠C．客户调查D．业务跟进5、零息债券又称零息票债券，是以__面值的价格发行和交易。A．高于B．低于C．等于D．大于或等于6、通常，股票分割会导致股价__。A．上涨B．下降C．不变D．上下波动7、以下关于货币市场基金的说法，正确的有__。A．货币市场基金是一种投资工具，具有完全替代银行活期存款的作用B．货币市场基金的分析主要是看收益率和流动性风险的大小C．日每万份基金净收益指标和7日年化收益率指标是反映其收益的短期指标D．货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映8、?证券投资基金销售管理方法?出台后，__开展基金代销业务成为监管机构鼓励的开展方向。A．证券公司B．证券咨询机构C．基金管理公司直销中心D．专业基金销售公司9、以下关于我国基金资产估值原那么的说法，正确的有__。A．对存在活泼市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B．对存在活泼市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值C．对存在活泼市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值D．对不存在活泼市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值10、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。A．各类数据的采样不同B．其分析更多基于预测数据C．对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同D．对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致11、以下属于金融衍生工具的有__。A．金融远期合约B．金融债券C．金融期权D．金融互换12、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券的__。A．归还性B．流动性C．平安性D．收益性13、根据?证券投资基金法?，国务院证券监督管理机构可以授权__依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。A．基金托管银行B．证券交易所C．各地证监局D．中国证券业协会14、根据?证券投资基金信息披露管理方法?，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。A．基金募集申请经中国证监会核准当日B．基金募集申请经中国证监会核准次日C．基金合同生效的当日D．基金合同生效的次日15、考察基金经理的过往业绩时，基金经理连续管理__年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。A．半B．1C．3D．516、一般开放式基金的基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。A．3B．5C．7D．917、基金销售机构从事基金销售活动，不得__。A．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金B．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C．募集期间对认购费用打折D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准18、个别证券特有的风险是____A：操作风险B：系统性风险C：非系统性风险D：管理运作风险19、以投资期分析为根底，债券互换的类型不包括____A：替代互换B：市场问利差互换C：交叉互换D：税差激发互换20、关于风险调整后收益衡量指标，以下说法错误的是__。A．通常特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好B．当夏普指数同为正值时，夏普指数越高越好C．当詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场D．特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出的都是单位风险的超额收益率21、以下基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是__。A．ETFB．货币基金C．LOFD．封闭式基金22、按照持有人权利的性质不同，权证可以分为__。A．认股权证B．认购权证C．认沽权证D．备兑权证23、以下关于基金年度报告的说法，正确的有__。A．应当经过审计B．信息披露内容包括最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标C．信息披露内容无