私募基金产品备案全套文件及被拒整改方案

经典word整理文档，仅参考，双击此处可删除页眉页脚。本资料属于网络整理，如有侵权，请联系删除，谢谢！后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同、基金公司章程或者合伙协议.以下统称基金合同）等基本信息.本文就基金备案的流程及注意事项进行了梳理.基金产品备案需要准备的文件及模板一、营业执照/主体资格证明文件——合伙型、公司型基金备案必备文件只有合伙型、合作型、公司型的基金产品，中基协的系统会要求上传此项文件，契约型基金不需要上传，因为契约型基金不存在组织结构。需要明确的是，这里要上传的是基金产品的营业执照，而非基金管理人的营业执照。二、《基金招募说明书》——非备案必备文件《基金招募说明书》是投资者了解基金的最基本也是最重要的文件之一，是投资前的必读文件。但在基金备案系统内，《基金招募说明书》之后有个不适用的选项,属于非必须上传的文件，可以在系统内选择不适用。三、《基金风险揭示书》—-备案必备文件《私募投资基金监督管理暂行办法》第十六条明确要求：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。中基协于2016年4月15日发布了《私募投资基金募集行为管理办法》,同时发布了《私募投资基金投资者风险问卷调查内容与格式指引（个人版）》及《私募投资基金风险揭示书与格式指引》,参考网址：/xhdt/zxdt/390479。shtml四、《投资者承诺函》——备案必备文件《基金风险揭示书》与《投资者承诺函》，均需要提交所有投资者签字的文件，如果有5个投资者，就要5份全部上传。我们有些客户在有多个投资者的情况下，会只上传一个投资者签署的承诺函，这就会遭遇中基协的反馈意见。应当将所有投资者签字的文件扫描在一个PDF文档内上传。投资者承诺函参考模板：五、《机构承诺函》——备案必备文件这是需要基金管理人出具的承诺函,并且会因为管理股权类或证券类产品的不同，而有细微差别。机构承诺函参考模板：六、募集规模证明/实缴出资证明-—备案必备文件募集规模证明包括：记调档材料等第三方出具的证明。现在对网上银行、手机银行的使用非常广泛,这里的实缴出资证明并非一定要银行加盖公章的纸质稿文件,有个客户,就是在截屏的时候，截取了不包含银行电子章的页面而遭遇了反馈.七、基金合同/合伙协议/公司章程—-备案必备文件年4月18日，中基协正式发布酝酿已久的基金合同指引，指引分契约型、公司型、合伙型三类，分别采取了不同的指引方式。考网址：/xhdt/zxdt/390510.shtml八、《委托管理协议》——非备案必备文件《委托管理协议》非必须上传的文件，可以在系统内选择不适用。举个需要上传《委托管理协议》的情况：合伙型基金产品的GP并未担任基金管理人，而外聘了基金管理人对基金进行管理。九、《托管协议》——非备案必备文件不论是证券类基金还是股权类基金，都可以选择不托管。如果基金选择不托管，经常会遭遇中基协的一类反馈意见，即要求上传所有投资者签署的《无托管协议》，《无托管协议》中需要明确说明“本基金无托纷解决机制。十、销售归集/托管账户信息—-备案必备文件这对基金产品备案提出了两个要求，一是已经开好专户，二是募集资金已经进入专户.在有托管或者PB综合托管业务的情况下，需要开托管账户和销售归集两个账户，如果没有托管和外包业务，只要开一个销售归集账户即可.十一、《投资者明细》——备案必备文件GP/LP，优先/劣后,是否是管理人或员工跟投。汇总金额应当与登记备案系统填报的实缴金额一致。同时只需要基金管理人加盖机构公章，不需要投资者再次签字。投资者明细参考模板：十二、对销售业务的管理制度——备案必备文件十三、对份额登记业务的管理制度——备案必备文件以上两项文件，可直接提供基金管理人的内控制度文件，并要加盖基金管理人公章。常见产品备案被拒绝的原因及整改方法被拒绝原因一：请填写正确的基金全称整改方法:基金全称应与合同中的名称完全一致.被拒绝原因二:请填写正确的管理类型可以选择的管理类型有三种,分别是受托管理、自我管理和顾问管理。自我管理指以有限责任公司、股份有限公司形式设立的公司型基金,通过组建内部管理团队实行自我管理，该公司型基金也应当履行管理人登记手续.受托管理指采取委托管理方式将资产委托私募基金管理人进行管理。顾问管理指私募基金管理人通过担任投资顾问的方式为信托公司、券商资管、QFII等管理资产。被拒绝原因三：请上传所有投资者签字的风险揭示书整改方法：将所有投资者签字的风险揭示书扫描在一个PDF文档内上传。被拒绝原因四：请上传募集规模证明。募集规模证明包括托管人开具的资金到账证明，或会计师事务所开具的验资证明,或银行对账单（并加盖银行公章），或工商登记调档材料等第三方出具的证明.被拒绝原因五：请管理人出具基金是否募集完毕及是否继续对外募集的说明。整改方法：管理人如实出具上述说明，签章确认并上传至其他问题处。被拒绝原因六:本基金的合伙人信息与工商注册信息存在不一致。整改方法:完成整改，并将签章确认的承诺函上传至其他问题处。被拒绝原因七：请XXX投资者实缴满足100万后再来备案。整改方法：根据证监会于2014年8月21的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元的单位和个人，故每个投资者的投资额度最低不能少于100万。被拒绝原因八：请对外募集后再到协会备案。整改方法：基金产品必须要有外部投资者，基金管理人直投或者基金产品仅为基金管理人及其工作人员认购，中基协不予备案.被拒绝原因九：请上传投资者明细表并加盖私募基金管理人公章。GP/LP，优先/劣后，是否是管理人或员工跟投。汇总金额应当与登记备案系统填报的实缴金额一致。被拒绝原因十：若基金产品无托管，请上传所有投资者签署的无托管协议。整改方法:基金无托管"。被拒绝原因十一：请管理人确认首轮募集是否结束，并上传投资项目情况