银行客户经理工作思路书

第41页共41页银行客户经理工作思路书银行客户经理工作思路书。202_年新一年新气象，是充满激情的一年，努力总结去年工作中的缺乏，稳固好团队今年的管理工作，强有力的进步团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用饱满的青春士气，把今年的业绩做的提升，通过进一步优化管理方案、精神文化建立和营销方案，深化推进天琪团队建立，坚决信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作。做好今年的工作意义重大。(一)充分认识完成今年资产量的目的艰巨性。去年，我们团队业绩量做的离目的太远，营销方案的施行中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传方案;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信誉及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度缓慢，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于优势，不可以在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销方案的开展难度就增加了。(二)充分认识推进优化管理工作的重要性。团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理方案尤为重要，综合方案改革今年进入本质性施行阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化方案，及时解决其问题，完善团队管理。(三)充分认识招聘成员的重要性。新的成员是团队的新颖血液，是补充团队开展的重要局部，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并施行，善营销目的。充分的认识形势问题和任务的目的，完善202_年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，好以下6个方面的工作。(一)营销管理制度：1、日常管理：①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进展管理，进步其团队开展。并通过与小组长沟通，更深化的理解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进展良性竞争。②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，理解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：1、千方百计完成区域销售任务;2、努力完成销售中的各项要求;3、负责严格执行客户开户手续流程;4、积极广泛搜集市场信息并及时整理上报;5、严格遵守公司各项规章制度;6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;7、完成领导交办的其它工作。建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率形式对新员工进展影响，便于后期团队管理。〔元朝皇帝列表〕2、会议管理团队会议是团队开展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。①工作内容：通过会议中回忆和总结昨天的工作，进展业绩分析^p，认识到其缺乏，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，进步工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问)②会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作缺乏进展批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进展鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。③会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。(二)人员招聘销售团队组建，人员招聘是重要的局部，不断地补充新力量，团队才能更好的开展。招聘分一下三个方面：①网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。②人才市场招聘：结合人才大市场，进展招聘。③校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进展沟通，创办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进展培训，理解其优秀成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进展中)(三)区域培训在公司的组织的培训下，团队内部进展新员工开户培训强化方案。①新员工开户流程及企业文化代训(A股，B股开，基金，创业板，机构开户户)②销售技巧及话术培训(SWOT分析^p教材,客户面谈沟通的技巧，银行网点开发维护)③从业资格考试培训(证券根底知识，证券交易知识)(四)网点开发及维护目前有岗厦交通银行和网点，建业小区网点，通过网点巡查和银行行长理解其客户经理工作情况，加强其维护和业绩促成。通过完成上述工作，使我认识到一个优秀团队应当具有优秀的管理才能，不断强化的团队效劳意识，遇事养成个人经常换位考虑的才能，良好的协调、沟通才能，及时发现、解决问题的才能，准确分析^p、判断、预测市场的才能，对于管理者保持管理信息及时、对称的才能，良好的语言表达才能，较强的创新才能。以进步团队工作效率和工作质量为标准，这样才能不断增强团队工作的号召力、凝聚力和战斗力。【以下为赠送相关文档】精选工作方案阅读银行客户经理工作规划书(一)营销管理制度：1、日常管理：①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进展管理，进步其团队开展。并通过与小组长沟通，更深化的理解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进展良性竞争。②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，理解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：1、千方百计完成区域销售任务;2、努力完成销售中的各项要求;3、负责严格执行客户开户手续流程;4、积极广泛搜集市场信息并及时整理上报;5、严格遵守公司各项规章制度;6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;7、完成领导交办的其它工作。建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率形式对新员工进展影响，便于后期团队管理。2、会议管理团队会议是团队开展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。①工作内容：通过会议中回忆和总结昨天的工作，进展业绩分析^p，认识到其缺乏，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，进步工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问)②会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作缺乏进展批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进展鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。③会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。(二)人员招聘销售团队组建，人员招聘是重要的局部，不断地补充新力量，团队才能更好的开展。招聘分一下三个方面：①网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。②人才市场招聘：结合人才大市场，进展招聘。③校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进展沟通，创办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进展培训，理解其优秀成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进展中)银行客户经理工作方案客户经理是对外效劳的窗口，是支行对外的形象。个人素质的上下直接就反映我行的效劳程度，我清楚自身还有很多缺乏，比方遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调才能有待进步，工作经历有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点：一、深化学习各项产品知识，不断提升自身综合素质制定了详细的学习方案，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论程度、业务才能明显进步。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就可以准确把握该笔业务的难点及风险点，可以及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。二、强化团队意识，树立集体观念年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有宏大的数字需要我们想方法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了唯一的目的在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。三、努力提升业务程度，进步客户效劳质量一位学者说：真正的优质效劳是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步进步效劳质量，争创效劳品牌，提升顾客满意度做好一切努力。四、加大营销力度，做好贷款工作一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也可以达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联络，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。2023银行客户经理工作规划书【第1篇】一、岗位描绘1、管理层级关系直接上级：营销总监直接下级：佳丽小姐2、岗位职责1〕负责KTV包房的营销工作，直接与客人接触，与客人建立良好的关系，进步自己的订房率，留住老客人，开展并建立新客户群2〕配合公司管理人员的工作，以公司的利益为大前提，搞好各部门管理人员的关系，搞好内部沟通，以便更好地效劳于客人。3〕注意仪容仪表，发型整齐，谈妆，指甲修剪整齐，干净，穿着*。4〕愉快地承受工作，接待客人时应主动热情，彬彬有礼，落落大方，佳丽组长必须保持一种安康向上的心态对待每一位顾客，不可厚此薄彼。5〕顾客分开时应有礼貌地与道别，并送至楼下大门处，真诚地邀请客人下次光临。6〕遵循行为标准，具有良好的品德和素质。7〕具备最根本的沟通技巧和营销技巧。8〕不定期的组织新的佳丽进场，优化整合员工队伍。9〕督导本部门佳丽的日常工作，完成上级指派的工作任务及订房任务，保持良好工作状态。10〕每日做好工作记录和工作总结。3、工作内容1〕完成营业指标及订房任务；2〕引进、优化整合公关佳丽队伍，组织专业的教育培训；2〕合理安排佳丽上班情况，作到"公平、公正"；3〕检查本部门佳丽到位情况，给客人提供及时高效的效劳；4〕严格要求各佳丽的仪容、仪表；5〕配合营销总监工作，完成上级下达的工作任务，并与楼面部亲密合作；6〕巡视和查房，及时补充遗漏的房间，并检查佳丽在包厢内的效劳情况；7〕处理好当日的客人投诉，与客人建立良好的公共关系；8〕进步部门佳丽的效劳程度和公关意识；9〕完成每周一次的培训科目，做好各佳丽的思想工作。4、工作技巧1〕在效劳过程中，要积极与效劳人员沟通，理解客人的要求，适时地进展效劳，共同配合到达留住客人的目的。2〕在效劳过程中，遇到初次见面的客人，首先要留给客人好感的目的介绍，建立与人友好和谐的关系。3〕要做好效劳工作，必须理解客人的心理，以便适时恰当地为客人提供优质的效劳。Ａ．营造轻松的气氛，在包房中要与客人积极地沟通，掌握几种游戏方法，几个笑话小段，活泼气氛，让客人得到放松，并且愿意与你交谈。Ｂ．善解人意，擅长观察客人，引导客人，满足其心理需求，真正成为你的朋友，从而建立稳定的顾客群。Ｃ．使客人有被尊重感，认真的工作，全心全意为客人效劳。Ｄ．当个好听众，有些客人长期处于一种精神压抑的状况，心中的郁闷很想找个地方释放，在娱乐中，正是一个人身心放松的时刻，要擅长抓住时机，让客人在轻松的气氛中诉说自己的忧伤和痛苦，使客人得到朋友的抚慰和心理压力的理解，从而赢得客人对你的信任。工作技巧要靠实际工作中不断地学习和完善，积累经历，进步工作质量和效应。二、职业素质１．强烈的敬业精神，娱乐业务的对象是有感情的客人，而且是晚间的工作时间，于是增加了效劳难度，又是真接面对客人，效劳质量好与坏，高与低直接影响公司的声誉及效益，所以更要求客户经理具有敬业精神。２．敏锐的观察才能，在与客人接触过程中，积极地与其交谈．沟通理解客人对公司的意见和建议，可以揣摩客人的心理，根据不同类型的客人，提供所需的效劳。３．良好的效劳态度，语言，特别是效劳语言是每位客户经理完成各项工作提供效劳，表达良好的效劳态度最根本的条件，效劳用语必须是礼貌用语，让素不相识的客人感到你的好客．热情与客人谈话时要面部表情自然，略带微笑，语气亲切真挚热诚稳重。４．说服客人的才能，在娱乐行业中，会遇到行行色色的客人，客户经理要做到不急不燥，遇到个别情形的客人，要积极配合管理人员，高质量地完成对客人的效劳，结帐一系列工作，真诚地与客人交谈，改变其态度。５．宽广的知识面，作为一名客户经理，不断地接触各层次的客人，要求有较强的求知欲，对企业知识社会知识语言美学等知识略微掌握，这样在接触客人的时才会得心应手，应付自如。注意积极培养自己的内在气质。【第2篇】在年初我已经制定了自己的工作方案，虽然不是做的很好但是我已经尽力了。在2月我会更加的努力所以我制定了以下的方案：1：每周要增加2个以上的新客户，还要有2到4个潜在客户。2：一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，及时改正下次不要再犯。3：见客户之前要多理解客户的状态和需求，再做好准备工作有可能不会丧失这个客户。4：对客户不能有隐瞒和欺骗，这样不会有忠诚的客户。在有些问题上你和客户是一直有交流的。5：要不断加强业务方面的学习，多看书，上网查阅相关资料，与同行们交流，向他们学习更好的方式方法。6：对所有客户的工作态度都要一样，但不能太低三下气。给客户一好印象，为公司树立更好的形象。7：客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。8：自信是非常重要的。要经常对自己说你是的，你是独一无二的。拥有安康乐观积极向上的工作态度才能更好的完成任务。9：和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多交流，多讨论，才能不断增长业务技能。10：为了这月的销售任务每月我要努力完成1到2万元的任务额，为公司创造利润。以上就是我这一年的工作方案，工作中总会有各种各样的困难，我会向领导请示，向同事讨论，共同努力克制。为公司做出自己的奉献。不过现实来说，我目前还是有着很多的缺乏之处需要我来解决的，我相信自己可以有着更好的开展，不过前景才是最重要的，我相信自己可以做到，这是我应该做好的。以后的道路上，我会走的更远，因为我的人生旅途才刚刚开场，我相信自己会做的更好！【第3篇】一、加强客户管理，优化效劳流程1、走访客户制度化，增进沟通促进共赢建立走访客户制度，旨在进一步加强与客户之间的交流和沟通，为客户提供更优质的效劳，向社会展示邮政部门崭新的形象和高层次的效劳程度。为了把走访工作做实，不流于形式，明年将把这项工作作为制度纳入效劳标准。走访客户时，走访人需详细填写《客户走访日志》，每月末交负责人核实处理情况，并填写意见。在走访过程中，注重与客户开展面对面交流，积极倾听客户的意见和建议，把握客户需求的新导向，实在为改良效劳搜集材料和根据为下一步开展营销获取第一手资料，以此增强营销的针对性和进步营销效果。2、积极推行客户经理制，标准大客户开发与管理流程。在过去一年走访客户过程中遇到一些问题，比方，由于走访人之间缺乏交流和沟通，出现被走访人的重叠性，客户的难点问题以及意见、建议的处理没有得到很好监视，等等。为此实行走访人督办制度，即遵循"谁走访谁督办"的原那么，如由于客观原因不能当场答复的，或不属于本部门职责范围的问题应向客户说明原因并详细记录下被访用户的资料、用邮困难以及对方提出的意见建议，送交相关专业局处理，并协调催促施行，事后将处理结果告知客户；负责人负责对《记录表》的搜集整理工作，每季度以报表的形式将走访结果报相关领导，并对近期走访工作进展梳理，并对客户意见建议的处理结果进展分析^p、评议。3、对大客户实行分级管理，开发统一版本的客户关系管理系统为了不断地深化、优化效劳质量，大客户中心将从多方面着手改善、进步效劳质量，以满足大客户的要求。首先实行客户经理负责制，并对大客户施行分级管理制度，强调效劳的时效性、及时性，以制度化保证客户效劳工作得以顺利进展。同时开发统一版本的客户关系管理系统，在走访客户时关注企业、客户动态，理解新年新动向和搜集信息，以保证时时更新大客户档案，为下一步开展营销获取第一手资料，以此增强营销的针对性和进步营销效果，有助于进步运行效率，降低运营本钱，限度地减少内耗，实现客户资的共享。二、学无止境，全面进步客户经理整体素质客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带，客户经理能否对客户提供"标准化、个性化、超值化"效劳，直接影响客户对企业的"信任度、满意度、忠诚度"。大客户中心将把握时机，创造条件，致力于客户经理整体素质的进步。1、强化邮政业务学习，进步业务素质作为客户经理，首先必须对邮政业务有着深化的理解。大客户中心将定期组织学习邮政业务，以成长为可以随时承受公司指令与大客户进展业务会谈的营销专家为目的，积极参加各专业局的业务讲座，并与各专业局保持高度沟通，不断进步自身业务素质。2、美化言行举止，提升客户经理形象客户经理不仅要有强烈的事业心、高度的责任感和高尚的职业道德，其一言一行还代表着邮政企业的整体形象，工作效率、效劳质量和个人素质直接影响着客户对邮政企业的认知。为此，在新的一年里，我们将系统提升客户经理商务礼仪和沟通技巧，进一步美化客户经理的言行举止、提升客户经理形象，有助于赢得客户对邮政企业的好感，从而有利于营销工作的顺利开展。3、丰富营销知识体系，进步营销程度为了进一步进步营销程度，大客户中心将创造条件通过远程培训、优秀营销书籍等途径获得专业化销售流程的知识与技能，丰富营销知识体系，增强拜访与效劳客户的才能、提升工作信心与客户效劳的满意度。通过学习，旨在对邮政业务有全面的理解，对市场营销和大客户管理也有更深化的认识，培养客户经理的效劳营销意识，同时开阔事业，进步觉悟，使客户经理认识到营销不仅要通过优质的效劳让客户满意，而且要通过积极有效的客户关系管理培养客户的忠诚，并掌握培养客户忠诚的方法和技巧，为今后的工作打下了坚实的根底。银行客户经理工作规划书2023【篇一】一、充分认识完成今年资产量的目的艰巨性。去年，我们团队业绩量做的离目的太远，营销方案的施行中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传方案;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信誉及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度缓慢，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于优势，不可以在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销方案的开展难度就增加了。二、充分认识推进优化管理工作的重要性。团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理方案尤为重要，综合方案改革今年进入本质性施行阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化方案，及时解决其问题，完善团队管理。三、充分认识招聘成员的重要性。新的成员是团队的新颖血液，是补充团队开展的重要局部，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并施行，善营销目的。充分的认识形势问题和任务的目的，完善201x年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，好以下6个方面的工作。(一)营销管理制度：1、日常管理：①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进展管理，进步其团队开展。并通过与小组长沟通，更深化的理解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进展良性竞争。②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，理解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：1、千方百计完成区域销售任务;2、努力完成销售中的各项要求;3、负责严格执行客户开户手续流程;4、积极广泛搜集市场信息并及时整理上报;5、严格遵守公司各项规章制度;6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;7、完成领导交办的其它工作。建立团队高效率的工作精神，团队以每个月16日之前完成当月工作情况，通过高效率形式对新员工进展影响，便于后期团队管理。2、会议管理团队会议是团队开展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。①工作内容：通过会议中回忆和总结昨天的工作，进展业绩分析^p，认识到其缺乏，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，进步工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问)②会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作缺乏进展批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进展鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。③会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。(二)人员招聘销售团队组建，人员招聘是重要的局部，不断地补充新力量，团队才能更好的开展。招聘分一下三个方面：①网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。②人才市场招聘：结合人才大市场，进展招聘。③校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进展沟通，创办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进展培训，理解其优秀成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进展中)(三)区域培训在公司的组织的培训下，团队内部进展新员工开户培训强化方案。①新员工开户流程及企业文化代训(A股，B股开，基金，创业板，机构开户户)②销售技巧及话术培训(SWOT分析^p教材，客户面谈沟通的技巧，银行网点开发维护)③从业资格考试培训(证券根底知识，证券交易知识)(四)网点开发及维护目前有岗厦交通银行和网点，建业小区网点，通过网点巡查和银行行长理解其客户经理工作情况，加强其维护和业绩促成。通过完成上述工作，使我认识到一个优秀团队应当具有优秀的管理才能，不断强化的团队效劳意识，遇事养成个人经常换位考虑的才能，良好的协调、沟通才能，及时发现、解决问题的才能，准确分析^p、判断、预测市场的才能，对于管理者保持管理信息及时、对称的才能，良好的语言表达才能，较强的创新才能。以进步团队工作效率和工作质量为标准，这样才能不断增强团队工作的号召力、凝聚力和战斗力。【篇二】一、关于银行客户经理的定义写作之前,我在*上搜索了关于“银行客户经理”的定***释，遗憾的是没找到完好或者全面的解释，大部份解释成为“拉客户、拉存款、拉业务”等。其实这只代表了我们工作或职责的一部份，并不太全面。我个人认为商业银行的客户经理应是：以市场为导向，以客户为中心，以效益为目的，从客户的需求出发营销金融产品，调动有限资为客户提供全方位、一体化、标准化金融效劳的专业人员。二、银行客户经理的职责其实有很多人都羡慕客户经理的工作，同时也有很多人认为只是陪客户聊聊天，套套关系，很简单也很好做。其实不然，至少我认为大局部的事情是要动脑子考虑的，有的时候甚至要额外做“功课”才可以。我把银行客户经理的工作职责总结为要“搞清楚三件事情”：(一)搞清楚银行需要什么因为我们首先是银行职员，其次才是效劳于客户的客户经理，所以应领先理解银行的需要的到底是什么?或者说应当以银行利益为重。当银行与客户之间发生冲突时，应当站在银行角度上(只要不违法乱纪)尽可能的为客户解决问题，所以这又需要我们明白两件事情：1、银行需要什么样的客户在繁杂庞大的客户群中，做好客户定位工作其实是非常困难的，而找到合适本银行、收益理想、风险较低的客户，就显得格外重要。任何一家银行在多年经营过程中，都会形成自己成熟稳定的客户群，形成自己的客户偏好、经营取向，这其中有规律可循，应当认真研究。比方说工行、中行等国有商业银行的客户群体年龄构造要趋于老龄化，对网银或创新型产品这类的金融效劳承受较慢;而我行的客户群体大局部以中青年为主，许多高端客户以中年白领金领居多，乐于承受新型金融产品或效劳形式，抗风险才能偏强，同时具有深度的挖掘潜力。选择正确的客户首先成功了一半。但一旦选择了错误的客户实在太可怕了，不但劳而无功，而且还会带来风险。有些客户本钱太高，得不偿失，甚至可能引起官司，带来风险损失。我曾亲眼目睹过前辈遭遇过这样的经历：202_年选择一名风险承受才能几乎为“0”的客户购置上千万的长城久泰和中信经典配置基金，接下来就是基金净值一路下滑，客户抱怨不断。最后在05年底股市复苏前的一刻，该客户将好不容易回本的基金全部赎回(我印象中应当损失了不少赎回费)，接下来就是股市迎来久违的黄金牛市，但客户却没有挣到一分钱，到如今客户还在感慨“自己不合适做资本市场投资”，只愿意做存款甚至国债。其实这名前辈当时也是我行赫赫有名的客户经理，销售经历丰富，但因为选择错了客户，导致出现了上述的失败经历。因此我认为一名优秀的客户经理应当具备客户评估技能：在知道客户所处行业、年龄等根本信息后，就应快速预估客户价值，估量客户可能带来的存款、结算、贷款等利益，发现客户的核心价值及对银行的奉献度，评估客户风险及银行风险控制度等一系列相关问题。2、银行需要什么样的利益商业银行与一般工商企业一样，是以盈利为目的的企业。它也具有从事业务经营所需要的自有资本，依法经营，照章纳税，自负盈亏，它与其他企业一样，以利润为目的。银行需要大额的存款、贷款、中间业务收益，需要个人、国际结算等综合指标的带动，客户经理必须清楚银行的利益点，切勿盲目营销。很多时候我们在营销的时候存在盲目，不清楚银行需要什么，收益很薄的产品也当主要工程去推广，费了很大力气，效果却不好。比方说前一阵子我行推出“一箭双雕”理财，假如你不明白集合号与新股19期哪个产品会给银行带来更多的业务收入，不明白哪个才是最终的销售重点，那么恐怕只能白费力气，很难在劳动竞赛中笑到最后。所以我认为在进展客户价值评估与产品营销选择时均应以利益化为原那么。当然，这需要客户经理多总结和研究过去的销售案例，有意识培养自己的市场感觉，能静下心来，认真研究银行到底需要什么样的客户，先谋而后动、有备而发，切不可忙而无功，浪费了自己的时间，而且导致自信心受挫。切记每个客户都可能成为银行真正的“上帝”，但需要我们去甄别。(二)搞清楚客户需要什么还记得夏凡那句经典的话吗?“营销其实是一项需要考虑客户感受的工作，即使我们的原理再正确、作用再明显，假如客户本身理解起来有难度，或是运用起来感受不爽，都将造成我们业务推广本身的障碍。”从客户的角度来思索银行效劳的价值、银行产品的作用，在满足客户同时，实现我们的营销价值目的。要知道只有对客户有价值，才有我们获取利益的可能。如今很多时候我们的问题在于一味推广产品，没有设身处地的从客户的需要角度考虑。据我总结，同样是想将银行的理财推荐给对方，每位客户经理的语言表达才能不同，出发点大相径庭，实际获得的效果也截然不同。有些时候，设身处地从客户需要来阐述自己的想法，开门见山的直接说“您好，我们如今有多款本外币理财，很合适您，不管您是否保存外币资产均可以通过理财增加财富”，而不是“我们想为您介绍一些最近的理财产品”，太多客套的话，大局部客户会觉得糊涂，不清楚你的目的，绕圈子于人于己都是在浪费时间。另外，个人觉得在拓展客户的时候，很多客户都不会明晰说出自己的需求，对银行一概欢送，通常问“你们有什么理财或效劳吗?”，但当我们说出可以提供哪种理财产品后，客户又说其他银行也能提供，让人又爱又恨。所以客户经理应当在与客户见面前，明晰的理解客户到底可能有什么样的需求，有的放矢的去营销，减少盲目性。(三)搞清楚如何将客户需要与银行产品有效的连接这点我认为是最关键的，因为这关系到做客户经理的实际价值表达。既要求客户经理必须熟悉客户的需求和偏好，同时又要具备产品组合设计才能，及将银行产品与客户需要有效连接的才能。其实这个关键点是把“搞清银行”与“搞清客户”两个问题的结合，所以只要之前的两个问题弄明白了，工作做到位，“如何连接”的问题也就迎刃而解了。相对“搞清银行”产品来讲，“搞清客户”需求应当更困难,需要我们工作的日常积累与不断努力。简单介绍一些自己的工作体会：1.借助系统区别VIp客户借助大户系统识别VIp客户应当是现今最直接的方法了，客户资产质量，购置过何种理财、基金与保险，是否办过信誉卡、网上银行业务，以及联络方式一目了然。但我相信系统做的再漂亮也只是系统，客户还有很多信息是我们没有理解到的，所以借助系统区分VIp客户只是最原始或最根本的方法。2.通过沟通搜集客户信息客户经理通过系统对客户有了初步的认识后，都会通过短信、、预约来行见面或预约登门拜访等形式与客户进一步沟通，希望理解更多的信息。这里我认为沟通的效果要好于其他形式，经常发短信难免有*扰或推销之嫌，且无法与客户直接交流，无法到达理解客户业务需求的目的;而预约来行见面或预约登门拜访虽然在诸多成功营销案例中发挥重要作用，但我想并不是每个客户都合适用这个方法的，而且很可能因为双方时间安排的问题失去一次又一次的见面沟通时机;而方式既能到达理解沟通的目的，同时也不会受制于时间与空间上的局限，方法更为有效。当然，假如条件允许或运用纯熟的话可以将沟通与见面沟通的形式结合起来运用，这样有很强的互补性。3.通过业务需求〔或收益风险偏好〕识别VIp客户在我们现有的VIp大客户中每个人的业务需求是不同的，每名客户都希望自己拥有一名经历丰富、尽职尽责的客户经理帮自己进展理财规划。有的客户甚至希望一年下来后的收益到达很高的程度，所以我们现有的产品可能会经常因为某些方面的优势或市场稀缺性而抢手，但未必会适应每位客户的需求。有些客户属于风险厌恶型，别说基金，就连“平安回报”类的理财都要问个终究;但有的客户属于风险偏好型的，你给他介绍固定收益类的理财就很可能达不到他的预期收益了。因此我认为看似很简单的客户分类其实对我们工作及效劳都是非常重要的，投其所好才能抓住客户的心。4.通过效劳区分VIp客户这点上我认为效劳是多元化的，不仅限于理财，还包含很多内容，甚至是一些个性化的效劳。想把客户关系做长远，需要我们在平时工作中更用心。客户平时有什么兴趣爱好?家庭情况如何?家里人平时喜欢做什么?客户一家人的生日是哪天等等。假如想成为客户真正的贴心人，我想信这些根本的信息是一定要知道的。有一些大客户本身有很多的钱，多的甚至不会在乎理财产品的收益情况，但对我们的效劳细节是很挑剔的。这是为什么?我想这类大客户很可能希望在我们这里得到一种成为“上帝”或是“贵宾”的感觉。我就曾经有一名客户要求我一定为她减免几百元的保管箱租金，但她却舍得花几千元去办理我行的白金信誉卡，客户告诉我“其实不在乎那保管箱的几百块钱，关键是喜欢那种当贵宾的感觉”。还有一些有钱的大客户本身工作特别忙，没时间打理自己的银行资产，只愿意做一些中长期的固定收益类产品，这就需要我们将平时这方面的信息通知给客户，并且提醒客户产品到期后的转化。也有一类客户想多理解一些银行理财外的金融领域信息，比方股票、期货以及外汇、黄金交易等等，这就需要我们对这类客户着重提供一些，并留意相关市场的情况，与客户面谈时做到有“故事”可讲。5.不断更新VIp客户的分类〔不断理解客户新的需求点〕更新____与分类是常常被我们无视的。有的时候联络一个半年前开卡的VIp，突然发现手机停机了或者通讯地址变了，更换了联络资料的客户也可能因为长时期没有接收到我们的金融信息，而引起投诉或转投他行，这很可能会让我们莫名其妙的失去客户。另外，有一些客户的风险偏好也可能随市场情况发生很大的转变，假如不及时理解，会对我们的营销工作造成不利。比方，04年我当客户经理时，很多客户真的是谈“股”色变，表示“中国股市好不了，这辈子也不会炒股”。但06、07年呢?这些客户比谁都乐意于购置股票和基金类资产，认为“中国股市最少1万点”。而如今呢?又有很多的客户想把套牢的基金割肉去买国债。所以一定要保持与客户的经常沟通，因为客户是善变的，需要不断的理解或更新他的新需求，只有在产品销售时掌握了第一手资料，才能做到对症下药，万无一失。总的来说，当代银行客户经理应当可以熟悉银行产品资，理解客户现实需求，纯熟掌握各项银行产品的组合及关联使用技巧，进展效劳与产品组合设计，为客户制作个性化金融产品效劳方案，实现银行与客户的“双赢”。从现实情况来看，当今社会越来越需要我们客户经理这样的银行理财人员。所以做为一名客户经理是非常幸运的，因为这是在我国金融行业中正在崛起的新型专业性群体，很有挑战性。但同时也需要我们多考虑，多总结过去，有时候多考虑一些生活工作中的案例，真的会学习到不少做人做事的方法，同时也感悟出很多人生道理。而我想，做客户经理最为有意义的其实是通过与人沟通到达销售目的，同时进步自身整体素质。银行客户经理工作方案书以下是工作为大家整理的银行客户经理工作方案书文章，！为充分的认识形势问题和任务的目的，完善2023年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，好以下6个方面的工作。(一)营销管理制度：1、日常管理：①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进展管理，进步其团队开展。并通过与小组长沟通，更深化的理解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进展良性竞争。②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，理解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：1、千方百计完成区域销售任务;2、努力完成销售中的各项要求;3、负责严格执行客户开户手续流程;4、积极广泛搜集市场信息并及时整理上报;5、严格遵守公司各项规章制度;6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;7、完成领导交办的其它工作。建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率形式对新员工进展影响，便于后期团队管理。2、会议管理团队会议是团队开展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。①工作内容：通过会议中回忆和总结昨天的工作，进展业绩分析^p，认识到其缺乏，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，进步工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问)②会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作缺乏进展批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进展鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。③会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。(二)人员招聘销售团队组建，人员招聘是重要的局部，不断地补充新力量，团队才能更好的开展。招聘分一下三个方面：①网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。②人才市场招聘：结合人才大市场，进展招聘。③校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进展沟通，创办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进展培训，理解其优秀成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进展中)(三)区域培训在公司的组织的培训下，团队内部进展新员工开户培训强化方案。①新员工开户流程及企业文化代训(A股，B股开，基金，创业板，机构开户)②销售技巧及话术培训(SWOT分析^p教材,客户面谈沟通的技巧，银行网点开发维护)③从业资格考试培训(证券根底知识，证券交易知识)(四)网点开发及维护目前有岗厦交通银行和网点，建业小区网点，通过网点巡查和银行行长理解其客户经理工作情况，加强其维护和业绩促成。2023银行客户经理工作规划书一、如何落实好每天的工作(1)、完善的工作方案。井然有序的工作方案是工作可以顺利进展的第一步，在每个工作日完毕时应做好次日工作的充分准备。比方：提早询问自己的伙伴，理解彼此方案，合理安排宣传调查道路;有调查方案时应通知客户何时何地，需要准备材料使调查快速有效完成;有走访方案时应提早通知关键人，并准备好礼品。(2)、高效的工作效率。每天给自己制定一个简单的日程表。比方：中午约见客户签合同放款，上下午做好宣传、贷后检查、逾期催收工作，晚上做调查报告、系统录入、档案整理工作。在工作上坚持今日事今日毕，今天能调查的绝不拖到明天，能多宣传一户绝不少走访一家。(3)、踏实的工作态度。踏实的工作态度不但是对单位的负责也是对自身和家庭的负责。在工作中要摒弃“为领导工作”的想法，从租客心态转变为业主心态，从要我工作到我要工作，只有保持踏实的工作态度，才能真正享受工作的过程，实现个人和单位的双赢!(4)、前后台亲密配合。在任何工作中缺乏团队精神必将影响整个单位的业务开展，目前在我单位存在“各扫门前雪”现象。存在这种现象我认为有两个原因一是员工心态，二是管理决策。比方：在放款过程中，审批效率低下，不能有效发挥各岗位的作用。我认为在保证审贷别离的状态下，各岗位应各司其职，环环相扣。在用人上要人尽其才，才尽其用，这样才能使工作流程高效运行。二、如何利用好数据库利用好数据库的前提是建立一个完好实用的信息库。目前信息搜集的内容过于简单，只有客户姓名、、经营内容等根本信息，在录入数据库的过程中也流于形式。我认为在信息搜集的过程中尽可能的捕捉客户全面的信息，对客户进展细分。根据客户对信贷员的态度可以分为：抵触型、中立型、积极型。对于不同类型的客户做不同的备注，特别是在宣传过程中积极配合并有意向的客户一定要做二次的走访或回访。目前省行数据库模板存在一定的不合理性，信贷员可以结合自己的工作方法进展适当的删减增加保证数据的真实有效。在数据库的利用上，应根据行业规律进展细分，在不同的时期挑选资金需求旺盛的行业进展有针对性的宣传营销，做到有