“财富人生和你同行”万能周年服务活动上分宣导片

合众人寿财富人生（万能险）上海分公司

目录活动背景活动意义活动安排解读活动内容提供支持07年1月—07年12月万能险销售额3637万元占个险保费总量57%一个字火各管理部万能保费占比占比管理部万能保费（万）万能占比一管1273.061.04%二管484.944.16%三管659.948.40%郊一505.177.22%郊二239.059.76%筹备475.459.78%合计3637.3056.87%一年的时间过去了——我们发觉众多优势需要宣传公司品牌：07年度“中国最佳雇主企业”，入围“十佳寿险公司”；产品优势：结算利率在高于保证利率的前提下，节节攀升，目前高达5.78％（2008年1月1日结算数据）；

在众多理财工具中最具竞争优势；客户关系需要维系市场竞争日益加剧，关爱维系客户，培养客户的忠诚度是业务员发展之根本；

目录活动背景活动意义活动安排解读活动内容提供支持对公司的意义

增长续期保费，提升公司内涵价值对业务员的意义

提高个人收入（续年度服务津贴（15%）续年度服务奖金（系数0-30%））；巩固已有的客户市场；提升服务品质，树立服务品牌；对客户的意义可预约新增附险，投资保障更齐全；续期保费初始费用降低，个人帐户价值增加；持续交费，稳健投资，收益可观；

目录活动背景活动意义活动安排解读活动内容提供支持活动主题：财富人生，和你同行活动目的：传递公司和产品的利好信息，树立市场强势口碑。给客户提供全面保障，提高万能保单续缴率。活动时间：08年1月-08年12月活动内容：1、应缴日前1个月业务伙伴电话或上门提示客户预约新增2、公司寄发万能险保单年度报告收费通知书3、业务伙伴携带活动工具上门进行回访活动

4、请客户填写“满意度调查问卷”进行抽奖活动活动概况活动流程保费部预发收费清单业务伙伴以新增促续缴保费部寄发续缴通知运营部寄发万能年报预约新增办理业务伙伴上门年报解读续缴促成要求转介绍应缴日前1月下发务必应缴日前办理防止错误解读引发矛盾目录录活动背景景活动意义义活动安排排解读活动动内容提供支持持解读活动动内容之之一万能险保保单年度度报告解读的目的消除客户的疑虑,树立客户对产品的信心强化“合众保险、理赔不难”的服务品牌建立合众业务员专业形象获得转介绍的机会解读的重点内容保险费交纳情况追加保费和部分领取情况现有保障额度保单价值报告期内使客户保单价值发生变化的各个事项，例如结算保单存款利息、扣除风险保障费用《万能保险个人保单年度报告》模板标题部分摘要部分保单价值变化信息请看举例例说明举例：客户户：：赵**女士投保时间间：2006年10月31日投保险种种：财富富人生终终身寿险险（万能能型））投保年龄龄：30岁期交保费费：6000元基本保险险金额：：6000元2007年10月按时交交纳续期期保费。。11月18日，赵女女士收到到合众人人寿保险险公司寄寄送的首首份《万能保险险个人保保单年度度报告》标题部分分赵女士的的《万能保险险个人保保单年度度报告》解读之如果客户户不慎遗遗失或者者没有收收到个人人保单年年度报告告，可以以向公司司申请补补打，不不会影响响客户任任何权益益。

《万能保险个人保单年度报告》从第二个保单年度开始，在每一保单年度的第一个结算日后15个工作日内寄发给投保人。

邮编:461670地址:禹州市南关大禹像西南角姓名:赵****2007-11-01

2006-10-31至2007-10-31

赵女士的的《万能保险险个人保保单年度度报告》解读之个人保单单年度报报告的内内容以报报告期间间为准，，发生在在报告期期间之外外的变化化，不在在报告内内反映。。公司邮寄寄的个人人保单年年度报告告，报告告期间为为上一保保单年度度，因此此如果客客户收到到报告时时已交纳纳续期保保费，在在报告的的“期交交保险费费累计””项不会会体现，，给客户户讲解时时需注意意。摘要部分分1赵**保单号：0000***90973008投保人姓名：赵****被保险人姓名：赵****服务人员姓名：谢合众服务人员代码：1041010029964前一报告期期末保单价值：0本报告期末保单价值：17242.47险种名称险种生效日本报告期末基本保险金额交费方式本报告期末保险费合众财富人生终身2006-10-316000年交6000寿险（万能型）A款以下各项目金额均指本报告期间发生额，现金价值金额等于个人账户价值。如果该保单有未完成的保全变更或理赔申请，则本年度报告的内容可能与保单的实际状况有出入，届时请以保全或理赔批单为准。摘要部分分2赵女士的的《万能保险险个人保保单年度度报告》解读之摘要中个个别项目目显示为为0，这是与与案例中中赵女士士的实际际情况相相关：首首先，，在第一一个保单单年度内内，赵女女士追加加保费20000元，也发发生部分分领取6000元，因此此有相关关金额显显示；其其次，该该份报告告反映的的是赵女女士这张如果做了追加保费或部分领取，在个人保单年度报告中就会有相应列示，这也正是报告提供个性化信息服务的体现。赵**保单号：0000***90973008投保人姓名：赵****被保险人姓名：赵****服务人员姓名：谢合众服务人员代码：1041010029964前一报告期期末保单价值：0追加保费：20000部分领取6000本报告期末保单价值：17242.47险种名称险种生效日本报告期末基本保险金额交费方式本报告期末保险费合众财富人生终身2006-10-316000年交6000寿险（万能型）A款以下各项目金额均指本报告期间发生额，现金价值金额等于个人账户价值。如果该保单有未完成的保全变更或理赔申请，则本年度报告的内容可能与保单的实际状况有出入，届时请以保全或理赔批单为准。保单价值值变化信信息部分赵女士的的《万能保险险个人保保单年度度报告》解读之保单价值值是客户户最关心心的内容容，报告告详细描描述其在在报告期期间所有有变化情情形。任何原因因引起的的保单价价值增加加或减少少都会被被记录在在报告中中。包括：交易时间交易类别金额结算利率(年利率)2006/11/02首期净保费60002006/11/02初始费用-23602006/11/02风险保障费用-3.922006/12/01存款利息10.033.480%2006/12/01风险保障费用-3.922007/01/01存款利息10.43.480%2007/01/01风险保障费用-3.922007/01/06追加净保费200002007/01/06初始费用-10002007/02/01存款利息55.913.480%2007/02/01风险保障费用-3.542007/03/01存款利息64.813.800%2007/03/01风险保障费用-3.922007/04/01存款利息70.853.800%2007/04/01风险保障费用-3.792007/05/01存款利息71.064.110%2007/05/01风险保障费用-3.922007/05/16部分退保-60002007/06/01存款利息66.574.110%2007/06/01风险保障费用-3.792007/07/01存款利息57.024.110%2007/07/01风险保障费用-3.922007/08/01存款利息57.24.110%2007/08/01风险保障费用-3.922007/09/01存款利息57.384.110%2007/09/01风险保障费用-3.792007/10/01存款利息57.565.000%2007/10/01风险保障费用-3.92保单价值值变化信信息部分分1：日期“影响按条款规定，每月1日是万能帐户结算日，保单价值发生变化。保单存款利息，体现上月投资收益。风险保障费用采用预先收取的方式，扣除下月实际经过天数的保障成本。赵女士的的《万能保险险个人保保单年度度报告》解读之交易时间交易类别金额结算利率(年利率)2006/11/02首期净保费60002006/11/02初始费用-23602006/11/02风险保障费用-3.922006/12/01存款利息10.033.480%2006/12/01风险保障费用-3.922007/01/01存款利息10.43.480%2007/01/01风险保障费用-3.922007/01/06追加净保费200002007/01/06初始费用-10002007/02/01存款利息55.913.480%2007/02/01风险保障费用-3.542007/03/01存款利息64.813.800%2007/03/01风险保障费用-3.922007/04/01存款利息70.853.800%2007/04/01风险保障费用-3.792007/05/01存款利息71.064.110%2007/05/01风险保障费用-3.922007/05/16部分退保-60002007/06/01存款利息66.574.110%2007/06/01风险保障费用-3.792007/07/01存款利息57.024.110%2007/07/01风险保障费用-3.922007/08/01存款利息57.24.110%2007/08/01风险保障费用-3.922007/09/01存款利息57.384.110%2007/09/01风险保障费用-3.792007/10/01存款利息57.565.000%2007/10/01风险保障费用-3.92每月公布布的结算算利率为为年利率，客户比比较容易易理解，，但应注注意实际际每月利利息结算算需要按按照月息息计算。升息后其中第一年的中档演示利率略高于实际结算利率，因此保单价值低于中档演示利率下的保单价值，给客户做比较时要注意。赵女士的的《万能保险险个人保保单年度度报告》解读之保单价值值变化信信息部分分3：期初期期初风险险保障费费用：11月扣除的的是11月实际际经过天天数的风风险保障障费用。。期末风险险保障费费用：：风险保保障费用用随客户户年龄增增长发生生变化，，同一保赵女士的的《万能保险险个人保保单年度度报告》解读之交易时间交易类别金额结算利率(年利率)2006/11/02首期净保费60002006/11/02初始费用-23602006/11/02风险保障费用-3.922006/12/01存款利息10.033.480%2006/12/01风险保障费用-3.922007/01/01存款利息10.43.480%2007/01/01风险保障费用-3.922007/01/06追加净保费200002007/01/06初始费用-10002007/02/01存款利息55.913.480%2007/02/01风险保障费用-3.542007/03/01存款利息64.813.800%2007/03/01风险保障费用-3.922007/04/01存款利息70.853.800%2007/04/01风险保障费用-3.792007/05/01存款利息71.064.110%2007/05/01风险保障费用-3.922007/05/16部分退保-60002007/06/01存款利息66.574.110%2007/06/01风险保障费用-3.792007/07/01存款利息57.024.110%2007/07/01风险保障费用-3.922007/08/01存款利息57.24.110%2007/08/01风险保障费用-3.922007/09/01存款利息57.384.110%2007/09/01风险保障费用-3.792007/10/01存款利息57.565.000%2007/10/01风险保障费用-3.92解读活动动内容之之一万能险保保单年度度报告防止同业业利用年年度报告告影响续续收解读活动动内容之之二业务伙伴伴携带活活动工具具上门进进行回访访活动（（附约预预约新增解读的目目的帮助业务务伙伴明明确回访访活动的的意义学会新增增附约的的保全解读的重点内容新增附约的保全规则解读活动动内容之之二业务伙伴伴携带活活动工现可附合众附加安康天使提前给付重大疾病保险合众附加睿智提前给付重大疾病保险已停售险险种：合众财富富人生终终身寿险险（万能能型）A款（2006年9月28日开售200利好消息息一真棒解读活动动内容之之二业务伙现可附加加：合众附合众附加睿智意外伤害保险

在售险种种：合众睿智智人生终终身寿险险（万能能型）利好消息息二实行时间间：2008年10月起真棒（一）释释义新增附约约是指投投保人在在保单有有效期内内向保险险公司申申请增加加附加险险的保全全变更。。（二）申申请人新增附约约的申请请人为投保人，但必须须经被保保险人（（或其监监护人））书面同意意。附约预约约新增保保全规则则被保险人人亲笔签签字的授授权委托托书视同新契契约承保保送核保项项目（三）申申请时间间（很重要）保单周年年日前一一个月内内预约新新增新增附约约保全规规则例如：客户于2007年1月20日购买了了一份财财富人生生A（万能型型）保单单,该客户可可于2007年12月20日至1月19日申请新新增合众众附加安安康天使使提前给给付重大大疾病保保险或合合众附加加睿智提提前给付付重大疾疾病保险险（根据据其年龄龄选择））。对于处于于缓交状态的万万能保单单，不允允许预约约新增，，须先补足足各期保保费且财务确确认之后后，再行行预约新新增。新增时不不用交费费，保单单周年日日生效后后按月从从主险中中与主险险一起扣扣风险保保费（四）应应备文件件1.如被保险险人为成成年人：：保险单正正本、《保全变更更申请书书》和《个人告知知声明书书》（对于有有保费豁豁免责任任的险种种，投保保人也须须如实填填写告知知且投保保人及被被保人均均需签字字）投保人及及被保险险人有效效身份证证件原件件被保险人人亲笔签签字的授授权委托托书代办件还还需提供供投保人人及被保保险人共共同亲笔笔签字的的《授权委托托书》和受托人人的有效效身份证证件原件件新增附约约保全规规则《保全变更更申请书书》和《个人告知知声明书书》需投保人人及被保保险人的的监护人人亲笔签签字（四）应应备文件件2.如被保人人为未成成年人：：保险单正正本《保全变更更申请书书》和《个人告知知声明书书》投保人有有效身份份证件原原件，代办件还还需提供供投保人人及被保保险人监监护人亲亲笔签字字的《授权委托托书》和受托人人的有效效身份证证件原件件。非系统认认可的监监护关系系，需提提交监护护关系证证明新增附约约保全规规则认可系统统已记录录的监护护关系，，如非系系统认可可的监护护关系，，需提交交监护关关系证明明（五）新增增附险对对主险的的要求：：序号险种代码投保年龄投保规则1合众附加安康天使提前给付重大疾病保险10360-17周岁（28天以上）1、本附加险最低保险金额为10000元，且保险金额为1000元的整数倍2、本附加险保险金额不得超过其对应主险基本保险金额2合众附加睿智提前给付重大疾病保险104118周岁-55周岁1、本附加险最低保险金额为10000元，且保险金额为1000元的整数倍2、本附加险保险金额不得超过其对应主险基本保险金额3合众附加睿智人生意外伤害保险104218周岁－64周岁1、本附加险最低保险金额为30000元，且保险金额为1000元的整数倍2、本附加险保险金额最高不得超过主险基本保额3倍新增附约约保全规规则财富人生生万能险险的基本本保险金金额必须须≥10000元方可增增加附险险注意事项项：1、财富人人生A（万能型型）仅能能进行预预约新增增附加重重疾险种种（1036或1041）。0-17周岁可申申请新增增合众附附加安康康天使提提前给付付重大疾疾病保险险，18周岁至55周岁可申申请新增增合众附附加睿智智提前给给付重大大疾病保保险；2、睿智人人生（万万能型））可进行行预约新新增附加加重疾险险种（1041）和附加加睿智人人生意外外伤害保保险（1042），18周岁至55周岁可申申请新增增合众附附加睿智智提前给给付重大大疾病保保险，18周岁－64周岁可申申请新增增合众附附加睿智智人生意意外伤害害保险，，（两险险可同时时附加，，或只选选择一种种附加））；3、对于处处于缓交交状态的的财富A保单，不不允许预预约新增增，须先先补足各各期保费费后，再再行预约约新增；；4、生效日：：在下一一个保单单周年日日生效；；5、附加险险仅能在在保单周周年日前前一个月月内进行行预约新新增；6、可携带相相关材料料在管理理部柜面面预约受受理；解读活动动内容之之二业务伙伴伴携带活活动工具具上门进进行回访访活动（（附约预预约新增增）解读活动动内容之之三请客户填填写“满满意度调调查问卷卷”进行行抽奖活活动解读的目目的帮助业务务伙伴掌掌握调查查问卷的的使用方方法使业务伙伙伴了解解抽奖活活动的具具体安排排解读的重点内容抽奖活动的具体安排解读活动动内容之之三请客户填填写“满满意度调调查问卷卷”进行行抽奖活活动活动时间间：2008.1.1～2008.3.31参与对象象：各营营销管理理部、营营销业务务员活动内容容：万能能宣传彩彩页的回回收适用范围围：保费部拟拟将针对对一季度度的续期期客户印印制万能能精美宣宣传彩页页三件套套装，内内附有三三种彩页页：1、董事长长致客户户的一封封信；2、“财富富人生，，和你同同行”客客户服务务手册；；3、财富人人生（万万能型））产品上上市周年年客户满满意度调调查表；我们先先将彩页页发至各各管理部部，交由由业务员员上门进进行续收收拜访。。回访结结束后，，请将其其中的客户满意意度调查查表彩页页（下方方的抽奖奖回执栏栏需填写写详细））回销至管管理部对对应保全全员或协协管员处处，经统统计整理理后，于于每月规规定的回回收时限限前交至至保费部部，进行行登记计计数、参参加客户户抽奖。。一等奖:2名价价值300元韩国LOCK&LOCK钢化玻璃四四件套一份份二等奖:5名价值值118元抗菌高级级真丝被套套装一份三等然:15名价值值50元精致军刀刀礼盒一份份问卷仅适用用万能产品品，其他产产品客户填填写无效，，不参与抽抽奖活动时间：：2008.1.1～2008.3.31参与对象：：各营销管管理部、营营销业务员员活动内容：：续期交费费方式变更更的续期客客户适用范围：：应缴日在在2008.1.1-2008.12.31的续期客户户1、对银行转转帐方式的的保单进行行信息确认认。2、现金缴费费方式改为为转帐方式式的保单。。3、原不正确确的帐号，，进行变更更成为正确确的信息。。保费部拟将将针对一季季度的续期期客户印制制续期期交交费费方方式式确确认认变变更更回回执执表表单证证，，内内附附有有信信息息确确认认栏栏、、变变更更申申请请栏栏及及授授权权委委托托栏栏；；保保费费部部先先将将此此单单证证与与万万能能宣宣传传彩彩页页三三件件套套装装一一并并发发至至各各管管理理部部，，交交由由业业务务员员上上门门进进行行续续收收拜拜访访.回访访结结束束后后，，有有需需变变更更的的保保单单,可将将保保全全变变更更栏栏填填写写后后,回销销至至管管理理部部对对应应保保全全员员或或协协管管员员处处，，他他们们每每月月定定期期交交至至保保费费部部，，进进行行备备档档.(具体体竞竞赛赛细细则则，，请请详详见见下下页页)解读读活活动动内内容容之之四四续期期客客户户回回访访活活动动---办理理银银行行帐帐号号核核对对及及变变更更具体体标标准准：：1、业业务务同同仁仁对对每每件件银银行行转转帐帐方方式式的的保保单单，，与与客客户户上上门门进进行行信信息息(帐号号,转帐帐银银行行)确认认无无误误后后，，将将信息息确确认认栏栏上上内容容填填写写完完整整后后，，交交至至各各管管理理部部指指定定负负责责人人处处回回销销。。每每成成功功确确认认1张回回执执，，记记为为1件。。2、业业务务同同仁仁与与客客户户进进行行信信息息确确认认后后，，发发现现帐帐号号不不对对，，需需再再重重新新变变更更的的，，请请客客户户将将正正确确的的交交费费帐帐号号填填写写在在变变更更申申请请回回执执栏栏上上，，交交至至各各管管理理部部指指定定负负责责人人处处回回销销。。经经电电脑脑信信息息核核实实更更改改后后，，每每成成功功变变更更1张回回执执，，记记为为1件。。3、如如有有现现金金交交费费方方式式变变更更为为转转帐帐方方式式的的保保单单，，请请客客户户将将正正确确的的扣扣款款帐帐号号填填写写在在变变更更申申请请回回执执栏栏上上，，交交至至各各管管理理部部指指定定负负责责人人处处回回销销。。电电脑脑信信息息核核实实更更改改后后，，每每成成功功变变更更1张回回执执，，记记为为1件。。解读读活活动动内内容容之之四四续期期客客户户回回访访活活动动---办理理银银行行帐帐号号核核对对及及变变更更奖励励一一：：2008.01/21-03/31，业业务务员员当当月月每每成成功功办办理理1件续续期期保保全全服服务务件件，，经经电电脑脑核核实实无无误误后后，，立立即即奖奖励励精美美小小礼礼品品1份；；当月月奖奖励励，，上上无无封封顶顶。。奖励励二二：：入围围方方式式：：一季季度度内内成成功功办办理理交交费费方方式式变变更更(转帐帐件件)>3件，，就就可可获获得得精精英英个个人人专专用用章章一一个个。。一季季度度只限限送送88个精英英业业务务个个人人专专用用章章，，十十分分精精致致、、实实用用。。每每月月先先达达标标的的业业务务员员先先予予赠赠送送，，直直至至88个名名额额送送完完为为止止。。奖励励三三:1、每每个个总总监监团团队队的的回回执执总总数数量量>30件，，奖奖励励总总监监个个人人精精英英印印章章一一个个。。2、每每个个营营业业部部的的回回执执总总数数量量>15件，，奖奖励励营营业业部部经经理理个个人人精精英英印印章章一一个个。。（抽抽奖奖方方案案解解释释权权归归分分公公司司保保费费部部））解读读活活动动内内容容之之四四续期期客客户户回回访访活活动动---办理理银银行行帐帐号号核核对对及及变变更更目录录活动动背背景景活动动意意义义活动动安安排排解读读活活动动内内容容提供供支支持持两项项措措施施增加附加险，提供全面保障；客户回访大抽奖，年终大礼包；支持持一一回访访三三件件套套财富富人人生生电电子子建建议议书书业务务员员活活动动工工具具-拜访的好借口口支持二财富人生保单单年度报告财富人生应缴缴费客户清单单后台支持支持三活动工具使用用话术拜访客户技能能培训培训支持支持四客户是宝藏续期是生命9、静夜夜四无无邻，，荒居居旧业业贫。。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、雨中中黄叶叶树，，灯下下白头头人。。。02:36:4602:36:4602:361/5/20232:36:46AM11、以我独沈久久，愧君相见见频。。1月-2302:36:4602:36Jan-2305-Jan-2312、故人江海别别，几度隔山山川。。02:36:4602:36:4602:36Thursday,January5,202313、乍见见翻疑疑梦，，相悲悲各问问年。。。1月月-231月月-2302:36:4602:36:46January5,202314、他乡生生白发，，旧国见见青山。。。05一一月20232:36:46上午午02:36:461月-2315、比不了得得就不比，，得不到的的就不要。。。。一月232:36上上午1月-2302:36January5,202316、行动出成成果，工作作出财富。。。2023/1/52:36:4602:36:4605January202317、做前，能够够环视四周；；做时，你只只能或者最好好沿着以脚为为起点的射线线向前。。2:36