票据的概念和特征课件

第一节票据法第二节证券法一、票据的概念和特征票据是出票人依法签发的，约定由自己或委托他人向收款人无条件支付一定金额的有价证券。票据作为有价证券，其主要特征如下：1、票据是设权证券2、票据是完全有价证券3、票据是无因证券4、票据是要式证券5、票据是文义证券6、票据是债权证券7、票据是金钱证券8、票据是流通证券二、票据的功能1、支付功能2、信用功能3、汇兑功能4、结算功能5、融资功能四、票据法律关系和票据基础关系票据法律关系是指票据当事人之间在票据签发、转让等过程中发生的权利义务关系。票据基础关系又称为票据的实质关系或者民法上的非票据关系,是指作为票据授受的前提的关系。主要是原因关系和资金关系。原因关系又称为票据原因，即当事人之间产生票据的原因。资金关系又称为票据资金，是指存在于汇票出票人与付款人之间、支票出票人与银行之间的基础关系。五、票据行为票据行为是指以负担票据上的债务为目的的要式法律行为。广义的票据行为是指票据权利、义务关系的发生、变更或消灭所必要的法律行为，包括出票、背书、承兑、保证以及付款、本票见票、支票保付等行为。狭义的票据行为仅指以负担票据债权、债务关系为意思表示内容的票据行为，主要包括出票、背书、承兑、参加承兑和保证等五种行为六、票据权利票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。票据权利具有下列特征：（一）票据权利的主体是持票人。（二）票据权利的内容是请求支付票据金额。（三）票据权利的行使只能向票据债务人行使。（四）票据权利包含两次请求权。八、票据抗辩票据抗辩是指票据债务人根据票据法规定，以法定抗辩事由拒绝对票据债权人履行义务的行为。1、票据抗辩的主体是票据债务人。2、票据抗辩必须有法定的抗辩事由。3、票据抗辩的目的是拒绝对票据债权人履行义务。4、票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由，对抗持票人。但是，持票人明知存在抗辩事由而取得票据的除外。九、汇票、本票、支票汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。汇票分为银行汇票和商业汇票。银行汇票是指汇款人将款项交存当地银行，由银行签发给汇款人持经异地办理转帐结算或支付现金的票据。商业汇票是付款人（或承兑申请人）或背书人签发，由承兑人承兑，并于到期日向收款人或被背书人支付款项的票据。九、汇票、本票、支票本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。我国目前只限于使用银行本票。银行本票是指申请人将款项交存银行，由银行（出票人）签发给申请人凭以办理转帐结算或支取现金的票据。第二节证券法证券有广义和狭义之分。广义的证券是指记载并且代表一定权利的所有凭证，主要包括三种:一是财物证券，如提货单、购物券等；二是货币证券，如支票、本票、汇票等；三是资本证券，如股票、债券等。狭义的证券仅指资本证券。《中华人民共和国证券法》规定的证券为股票、公司债券以及国务院依法认定的其他证券。第二节证券法

1998年12月29日，第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过了《中华人民共和国证券法》，自1999年7月1日起施行。2004年8月28日，第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议通过了《关于修改（中华人民共和国证券法）的决定》，对《证券法》个别条款作了修改。2005年10月27日，第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议审议通过了重新修订的《证券法》，自2006年1月1日起施行。一、证券发行与交易的一般原则（一）公开、公平、公正原则（二）自愿、有偿、诚实信用原则（三）守法原则（四）证券业与其他金融业分业经营、分业管理原则（五）政府集中统一监管与行业自律相结合原则（六）国家审计监督原则三、证券交易（一）证券交易的标的物必须合法（二）禁止证券在限制转让的期限内进行买卖（三）证券交易活动的场所必须合法（四）证券交易的方式必须合法（五）交易证券的凭证形式既可以是纸面形式也可以是经认可的其他形式（六）证券交易中可以是现货交易又可以是由国务院规定的其他形式（七）证券从业人员、管理人员和其他有关人员在任期或法定期限内不得持有和买卖股票（八）证券交易所、证券公司、证券登记