银行银联业务差错处理培训课程

银联业务差错处理一、银行卡交易差错的概述二、跨行交易差错三、ATM差错处理四、POS业务五、贷记卡业务六、银联差错平台以及中心考核办法一、银行卡交易差错的概述

差错交易：是指由于机具、通信线路、系统处理、终端操作及其他原因引起、需要进行相应的账务调整的交易。

跨行交易涉及的主体：特约商户、持卡人、收单机构、发卡机构、卡组织（银联等）

主要类别1、银行卡跨行交易：我行作为发卡行时，我行卡片在他行机具上进行交易；我行作为收单行时，我行的机具受理他行卡片（这里的跨行交易主要是以银联为交易渠道）。2、银行卡本行交易：本系统内跨机构的业务不算是跨行业务。我行现有的卡BIN：借记卡：622452（圆鼎）（江南农商行62245225、62245226、62245227、62245228、62245229、62245281不含在内，视同他行卡）、622324（易贷通、联名卡）、622312（徐州信通）、623066（IC卡）贷记卡：622815、622816、628226须注意的是：一是我行非622452的几个卡BIN，勿当成他行卡处理；二是622312的卡号是16位，勿与我行贷记卡的几个BIN混淆；三是江南农商行62245225、62245226、62245227、62245228、62245229、62245281，视同他行卡；四是贷记卡在我行综合业务系统有专门的交易模块，5020X，在业务处理时不可与其他借记卡交易混用。二、跨行交易差错

1、银行卡跨行交易流程2、银联借记卡差错处理流程3、银联贷记卡差错处理流程4、跨行交易差错类型

1、银行卡跨行交易流程①②③④任何一步出现任何问题都有可能形成差错交易。差错交易形成则进入差错处理流程。银联发卡机构收单机构持卡人特约商户①②③④2、借记卡银行卡跨行交易差错处理流程收单机构发卡机构对原始交易原始交易长款对原始交易例外处理或提起争议确认查询贷记调整一次退单

3、信用卡银行卡跨行交易差错处理流程收单机构发卡机构确认查询对原始交易贷记调整原始交易短款或贷记调整失误请款对原始交易和请款交易一次退单对一次退单交易再请款对消费类再请款交易二次退单例外处理或提起争议信用卡与借记卡的流程主要区别处置流程存在差异；一次退单的限制条件及后续流程有差别。消费业务与现金业务的流程区别信用卡ATM交易，不支持发卡机构进行二次退单。转账交易，以确认查询和贷记调整处理为主；对贷记调整失误的，按托收请款或例外方式处理。4、差错类型型：1、本代他：：ATM机长短款、、农民工卡卡柜面交易易长短款、、商户长短短款；2、他代本：：持卡人账账户短款、、受理方通通过银联平平台发送的的协商等。。三、ATM差错处理1、ATM长款类别2、判断依据据3、如何判别别不同类型型的ATM长款4、ATM短款5、目前ATM差错处理存存在的主要要问题6、ATM长款处理错错误7、网点20111015科目挂账问问题8、网点不长长款的情况况1、ATM长款类别网点长款、、中心短款ATM长款（短款方不不同）网点长款、、他他行卡持卡人短款款本行卡2、判断依据据（1）【51131】ATM现金收付登登记查询——ATM机是否记账账成功的依依据（2）【51221】银联交易流流水查询、、【51203】银行卡活期期交易明细细查询——银行卡是否否扣账的依依据（3）ATM机流水日志志——ATM机是否吐钞钞的依据易交易系统统是判断ATM机是否吐钞钞的辅助工工具，此外外还可以结结合监控、、后台数据据进行确认认。注意：ATM机流水日志志差异较大大，不同品品牌之间、、同一品牌牌的不同型型号之间往往往有着很很大的不同同，请各行行社联系各各自ATM厂商，要求求提供ATM流水日志中中各代码的的相应含义义，特别是是吐钞标志是什么？3、如何判别别不同类型型的ATM长款（1）网点长款款、中心短短款现金收付日日记簿中有记录；；银联交易流流水显示交易已已冲正，【51221】银联交易流流水查询中中显示交易易已冲正：：处理码为为010000的交易成对对出现，一一笔报文类类型为0200，一笔为0420，且0420交易记录中中“原系统跟踪踪号”一栏与0200的交易记录录中“系统跟踪号号”一致；ATM机流水日志志显示异常或或冲正；查询交易日日的【51218】差错登记簿簿查询中有有相应的他行卡记录录存在，有效标志为为100000或110000。这种情况为为省中心30311020科目短款，，待省中心心处理之后后，网点12219915科目会有挂挂账，网点点将长款直直接存入12219915科目即可。。注意：网点长款、、中心短款款的情况，，长款跟持卡人无无任何关系系，短款方是是省中心30311020科目，原因因是由于该该交易银联联冲正成功功，而我行行作为受理理行冲正未未成功造成成的。这种情况下下，如果持持卡人声称称未取到钱钱、但已扣扣账，则说说明发卡行行冲正同样样未成功，，发卡行单边边，款项挂挂账发卡行行总行，由于款项项不在发卡卡网点，故故持卡人打打出的对账账单或交易易明细会有有该笔扣账账，这时请请持卡人联联系其总行行或打发卡卡行客服电电话。切忌持卡人人声称未取取到钱，而而网点又长长款，不经经核实即将将款项调出出。（2）网点长款款、持卡人人短款现金收付日日记簿中有有记录，银联/卡交易流水水显示取款款成功，ATM机流水日志志显示未吐吐钞或有异异常，确认认长款，款款项存22419915账户。他行卡：查查询【51221】银联交易流流水查询中中（输入原原始交易日日期，“交易方”为受理方ACOM），记录差差错交易的的“系统跟踪号号”。根据“系统跟踪号号”执行【51114】2本代他ATM取款未吐钞交交易，交易成成功后，款项项由网点22418010账户上划省中中心320099991机构22419915账户，同时【51218】差错登记簿查查询中（网点点处理日）新新增一笔有效效标志为20000X的记录，中心心查询到该记记录后，会在在银联差错平平台将款项贷记调整至发卡行，发发卡行会在七个工作日内为为持卡人入账账。本行卡：执行行【51114】1本代本ATM取款未吐钞交交易，输入日日期后，后联联动到【51203】银行卡活期交交易明细查询询交易，选中中长款交易记记录后执行，，款项由网点点的22418010账户直接入持持卡人账。中心短款与持持卡人短款的的区别：1、51218差错登记簿中中是否有记录录中心短款查询交易日的的【51218】差错登记簿查查询中有相应应的存在，有效标志为100000或110000；持卡人短款在在【51218】差错登记簿查查询中无记录录，网点在做做完51114差错处理之后后，才会在差差错登记簿中中插入一条有有效标志为20000X的记录。2、51221银联流水查询询中心短款显示交易已冲冲正：处理码码为010000的交易成对出出现，一笔报报文类型为0200，一笔为0420；持卡人短款款则交易正常常，无冲正。。农民工卡柜面面取款交易的的长款处理方法同ATM机长短款处理理方法。由于于柜面取款发发生差错能够够相对及时的的发现，发生生差错的卡号号也比较容易易确认。•网点不长款、、持卡人声称称扣账未吐钞钞这种情况通常常网点查询ATM现金收付日记记簿，无记录录，【51221】银联交易流水水查询中显示示交易已冲正正：处理码为为010000的交易成对出出现，一笔报报文类型为0200，一笔为0420，可以判断为为发卡行单边边账，款项挂挂账发卡行总总行，请持卡卡人联系发卡卡行总行或客客服。4、ATM短款形成短款交易易的几种可能能：（1）非取款交易易，例如查询询，ATM机吐钞；（2）失败交易，，未与他行发发生清算的，，ATM机吐钞；（3）ATM机吐钞金额大大于取款金额额。ATM短款的处理：：网点在清机或或对账时发现现短款，同样样应进行三方方勾对确认短短款交易的卡卡号（若实在在无法确认，，可请机具厂厂商的工程师师进行确认））。如造成短短款交易的卡卡号为本系统统内的卡，可可直接与发卡卡行协商解决决；如为他行行卡，请直接接与省中心联联系。省中心心会通过银联联平台向发卡卡行进行协商商追索款项，，向发卡行追追索失败且确确认为机具问问题的，可向向机具厂商索索赔。ATM长短款交易处处理流程图发现长短款确认长款卡号确认短款卡号长款存22418010账户执行【51114】交易上划长款长款直接存于12219915账户由省中心通过银联平台提交请款交易由省中心通过银联平台提交协商交易款项是否能追回需看发卡行回复向发卡行追索失败且确认为机具问题的可向机具厂商索赔发现长款发现短款与省中心联系如【51218】中存在此笔100000的记录请款被发卡行行退单机具厂商及后后台查找原因因省中心短款5、目前ATM差错处理存在在的主要问题题：（1）ATM长款处理不及及时，长时间间挂账不处理理、有的甚至至等持卡人找找上门，而不不是积极主动动去查找差错错；（2）不熟悉ATM差错处理的方方法、流程，，进行误操作作。对ATM差错处理的要要求：（1）各网点应一一至两天清一一次机；（2）各行社机关关应指定部门门、指定专人人负责辖内ATM差错处理，各各网点应指定定专人负责本本网点ATM差错处理。6、ATM长款处理错误误主要原因是未未严格执行差差错处理要求求。（1）未等日终就进进行了处理在系统未进行行日终批结算算前，任何交交易都有可能能被冲正。所所以对任何疑疑似的差错都都要等到日终终批处理结束束后（次日））才能进行处处理。（2）对长款未按按照要求进行行勾兑网点发现机具具长款时，没没有严格按照照要求进行三三方勾兑（现现金收付日记记簿、ATM流水日志、银银联流水），，导致对错误误的卡号进行行了调账处理理。一般的处理方方法：由我行行提供ATM吐钞或交易成成功的证明文文件，向发卡卡行提出追款款请求，由发发卡行联系持持卡人进行协协商。所以能能否追回款项项取决于两个个因素：一是是发卡行的配配合程度，二二是持卡人本本身的素质。。另外，也可以以利用一切可可以利用的资资源，在当地地查访持卡人人，直接与持持卡人沟通协协商。7、网点20111015科目挂账问题题有网点20111015科目出现挂账账，且查询交交易流水号为为320099991GXX开头。挂账原因：网点所发卡在在他行取款或或消费，当他他行发现长款款，会向我行行发起贷记调调整或手工退退货交易，我我行第二天收收到款项，为为持卡人入账账，若此时，，持卡人卡片片状态异常，，如已冻结或或挂失补发新新卡，则无法法入持卡人账账，款项挂发发卡网点20111015科目。如何处理：（1）网点查询“51227银行卡挂账登登记簿”，日期为挂账账日期的前一一工作日，记记录“挂账流水号”和“卡号”；（2）执行“51129银行卡挂账处处理”交易，将挂账账款项转入持持卡人其他卡卡片。8、网点不长款款的情况持卡人声称已已扣账，但网网点不长款，，有两种可能能，一种挂账账省中心，中中心长款，另另一种是挂账账发卡行，发发卡行单边账账。（1）中心长款这种情况前一一段时间较多多，原因本代代他交易，核核心冲正或失失败，银联未未冲正，导致致款项挂账省省中心。网点可查询51218差错登记簿，，若有记录卡卡号为他行卡卡，有效标志志为200000，则证明该记记录为中心长长款，中心一一般会在第二二个工作日做做贷记调整将将款项划至发发卡行。（2）发卡行单边边账如网点不长款款，查询51218差错登记簿又又无该卡号记记录，再查51221银联流水查询询，处理码为为010000的交易成对出出现，一笔报报文类型为0200，一笔为0420，且0420交易记录中“原系统跟踪号号”一栏与0200的交易记录中中“系统跟踪号”一致，表明该该交易银联已已冲正，款项项不在我行，，如持卡人扣扣账，则款项项挂账发卡行行总行。四、POS业务1、开展POS业务的几点注注意事项2、商户资金入入账问题3、如何查询商商户入账明细细4、商户长短款款1、开展POS业务的几点注注意事项（1）新商户上线线之前必须在在综合业务系系统中维护商商户信息；（2）注意区分正正常POS、小业主、EPOS；（3）签购单的保存存。（1）新商户上线线之前必须在在综合业务系系统中维护商商户信息；如果不维护商商户信息就进进行消费使用用，核心POS清算数数据生生成后后，将将无该该商户户的清清算记记录，，导致致中心心核对对银联联报表表与我我行商商户清清算数数据时时，账账务不不符，，一旦旦账务务不符符，中中心必必须查查明原原因，，否则则无法法清算算，进进而延延误全全省商商户资资金入入账。。（2）注意意区分分正常常POS、小业业主、、EPOS正常POS、小业业主、、EPOS是我行行开展展的三三种不不同的的收单单业务务。（3）签购购单的的保存存再次重重申一一下：：POS签购单单必须须自交交易日日起至至少保保存一年。发卡卡行发发起调调单时时，作作为收收单行行必须须提供供清晰的的、内容容完整整的、、有持卡卡人签签字的签购购单，，如无无法提提供，，发卡卡行有有权利利退单单。随着我我行收收单业业务的的开展展，签签购单单的保保存问问题越越来越越严重重，特特别是是一些些个体体户，，认为为不需需做账账，没没必要要保存存。另外，，热敏敏纸不不能用用来打打印签签购单单，热热敏纸纸保存存半年年之后后，上上面字字迹就就会模模糊不不清楚楚。2、商户户资金金入账账问题题（1）正常常情况况下商商户资资金入入账的的时间间为第第二个个工作作日的的上午午九点点半至至十点点左右右。影响商商户资资金入入账的的因素素：a、银联联上放放不及及时或或缺少少必要要的文文件；；b、商户户信息息未在在核心心中维维护，，造成成中心心核对对账务务不符符。（2）如第第二个个工作作日下下午，，商户户仍声声称未未入账账，网网点可可查询询【51219】】商户入入账查查询，，当入入账标标志为为“1”时，表表示已已入账账（注注：商商户多多笔交交易时时，入入账金金额为为“交易本本金-手续费费”的合计计数字字），，当入入账标标志为为“2”时，表表示未未入账账，可可致电电省中中心资资金清清算部部。入账标标志为为“2”时，有有以下下两种种情况况：a、中心心执行行【51125】】商户入入账时时，商商户入入账账账户恰恰有交交易或或其他他原因因造成成未入入账。。中心重重新执执行【51125】】交易，，即可可入账账b、商户户入账账账号号异常常，如如冻结结、已已销户户、卡卡片挂挂失等等对于b商户入入账账账户异异常的的情况况，须须：第一步步：向向省中中心电电子银银行部部申请请修改改商户户入账账账户户；第二二步步：：向向省省中中心心运运行行保保障障部部申申请请修修改改已已生生成成的的商商户户清清算算数数据据中中的的入入账账账账号号；；第三三步步：：通通知知省省中中心心资资金金清清算算部部重重新新执执行行【51125】】交易易。。3、如如何何查查询询商商户户入入账账明明细细商户户入入账账明明细细可可由由网网点点通通过过“51239单商商户户明明细细”交易易查查询询即即可可。。51239明细细查查不不到到的的交交易易几几种种可可能能的的情情况况：：（1）属属于于时时间间差差，，发发生生在在23时以以后后的的交交易易有有可可能能算算在在第第二二天天；；（（第第二二天天再再查查询询））（2）商商户户在在POS终端端上上操操作作失失误误，，误误将将“消费费”做成成的的“预授授权权”；（（预预授授权权完完成成））（3）消消费费交交易易发发生生异异常常冲冲正正（（由由中中心心发发起起托托收收协协商商或或请请款款））4、商商户户长长短短款款（1）商商户户短短款款情况况一一：：消消费费正正常常，，终终端端打打印印签签购购单单，，持持卡卡人人签签字字，，商商户户已已提提供供商商品品或或服服务务。。但日日终终时时交交易易发发生生异异常常冲冲正正（（发发卡卡行行未未记记账账）），，相相关关资资金金未未清清算算至至商商户户。。发生生上上述述情情况况时时：：自自交交易易发发生生之之日日起起60日内内将将差差错错交交易易的的POS签购购单单（（清清晰晰的的扫扫描描件件或或传传真真件件））及及相相关关情情况况说说明明盖盖章章发发至至省省中中心心，，由由省省中中心心向向发发卡卡行行提提出出追追索索。。情况况二二：：预预授授权权未未及及时时做做预预授授权权完完成成，，或或将将消消费费交交易易做做成成预预授授权权。。预授授权权：：是是特特约约商商户户向向发发卡卡机机构构取取得得持持卡卡人人30天内内在在不不超超过过预预授授权权金金额额一一定定比比例例范范（（115%）的的付付款款承承诺诺，，并并在在持持卡卡人人获获取取商商品品或或接接受受服服务务后后向向发发卡卡机机构构进进行行承承兑兑的的业业务务。。只只要要预预授授权权交交易易成成功功，，即即使使持持卡卡人人在在未未结结账账离离店店，，也也能能确确保保商商户户收收款款。。一般般来来说说预预授授权权交交易易是是为为了了在在客客户户未未结结帐帐或或跑跑单单后后，，用用来来保保证证商商户户收收益益。。但但如如果果商商户户未未在在预预授授权权发发起起日日的的30天内执行行预授权权完成交交易或者者在客户户恶意进进行大额额消费，，并远远远超过预预售权金金额时，，未进行行追加预预授权，，这两种种情况都都会造成成商户的的损失。。发生这种种损失的的机率是是比较小小的，只只要对收收银人员员进行相相关业务务培训，，并在日日常交易易中加以以注意就就可以避避免。如何防范范：发现现客户的的消费金金额超出出了预授授权的范范围，立立即对客客户追加加预授权权；客户户未结帐帐跑单后后，在预预授权发发起日的的30天内进行行预授权权完成处处理。方式手输卡号持卡人跑单受理终端或渠道联机支持支持POS终端离线支持支持POS终端手工支持支持差错平台说明：使用第三三种方式式——手工预授授权完成成时，需需向省中中心提供供下述资资料：卡卡号、商商户名称称、商户户所在城城市、交交易金额额、消费费金额（（可选））、交易易日期、、商品或或服务描描述（可可选）、、持卡人人签名栏栏、客人人入住日日期、客客人离店店日期、、房间号号、交易易类型、、收银员员签字、、预授权权日期、、预授权权金额、、授权号号。上述资料料要求保保存至少少一年或或其他法法律法规规要求的的更长时时限。情况三：：完全失败败的交易易，却打打出失败败通知单单，使商商户误认认为成功功的交易易。由于完全全失败，，银联无无任何交交易记录录，此时时若要追追款，只只能通过过例外协协商，追追款成功功率非常常小。与正常签签购单的的区别在在于，该该单据的的“收单单行号””和“发发卡行号号”为空空，正常常情况下下，这两两栏应有有内容，，例如““收单行行号”应应为14243000，“发卡卡行号””为8位数字或发卡卡行名称。（2）商户长款a、商户主动对对账发现长款款确认长款的交交易（重复刷刷卡或刷卡未未提供商品服服务），一个个月内的交易易可由商户做做联机退货，，超过一个月月的交易，可可将交易的时时间、卡号、、金额报送至至省中心进行行手工退货。。b、持卡人通过发发卡行向我行行发送查询省中心收到查查询后，联系系收单机构督督促商户进行行对账，确认认是否长款，，并根据商户户的对账结果果进行处理。。五、贷记卡业业务1、圆鼎贷记卡卡账务简单介介绍2、贷记卡差错错3、柜面存款业业务1、圆鼎贷记卡卡账务简单介介绍我行贷记卡是是外包给银联联数据公司，，使用的是银银联数据公司司的贷记卡系系统，故圆鼎鼎贷记卡账务务涉及到三方方：银联、贷贷记卡系统、、我行内综合合业务系统。。银联负责提供供圆鼎贷记卡卡跨行交易流流水，综合业业务系统提供供在我行内发发生的还款、、取现、转账账交易流水。。贷记卡系统处处于中心地位位，所有的账账务都汇集于于此。当银联联与贷记卡系系统，我行内内系统与贷记记卡系统出现现不一致的情情况就是差错错，针对差错错的调账也只只能由各行社社卡中心在贷贷记卡系统中中完成。圆鼎贷记卡的的对账机制为为银联、贷记记卡系统、我我行内综合业业务系统三方方流水三天对对账，即当日日、前一日和和后一日三天天对账，故要要在第三天才才能看到当日日的对账结果果。2、贷记卡差错错贷记卡实行的的是银联、银银联数据和我我行内的三方方对账，主要要分银联与银银联数据之间间、银联数据据与我行内之之间。银联与银联数数据之间对账账结果又分为为时间差、预预授权、手工工退货、手工工预授权完成成、贷记调整整和冲正交易易，其中前两两者不需在发发卡系统中进进行调账，手工退货、手手工预授权完完成、贷记调调整和冲正交交易需在发卡系统统中补账。银联数据与我我行内之间的的差错目前绝大多数数均为单边账账，须在发卡卡系统中进行行调账。以上差错均可可在贷记卡二二次清分平台台“错账查询”中查询。银联数据与我我行内之间的的差错“错账查询”中“勾对方向”为“发卡系统和BANK间的勾对”，主要有两类类：“取款银行无此此明细”和“存款卡系统无无此明细”。取款银行无此此明细，取款款交易贷记卡卡系统扣账，，但我核心系系统失败，且且未吐钞，这这种类型差错错须行社卡中中心在贷记卡卡系统通过”CADVC”调账。存款卡系统无无此明细，存存款交易贷记记卡系统失败败，但我核心心系统成功，，且网点已将将款项收下，，这种类型差差错须行社卡卡中心在贷记记卡系统通过过”PAYMT”调账。3、柜面存款业业务存款卡系统无无此明细这种种类型的差错错是完全可以以避免的，主主要是由于柜柜员对贷记卡卡交易不熟悉悉造成的，特特别是尚未开开办贷记卡业业务的行社。。贷记卡柜面存存款业务无法通过60701交易抹账。造成存款卡系系统无此明细细的存款交易易往往无法打打印凭证，可可以通过“50304贷记卡柜面交交易明细查询询”查询，此时记记录下“前置流水号”，再做“50202贷记卡存款/还款确认”交易进行确认认即可。如因未打印凭凭证误认为未未成功，从而而为持卡人重重新做存款交交易的，会在在日终轧账时时发现柜员钱钱箱短款。此此时仍可先通通过50304贷记卡柜面交交易明细查询询，记录前置置流水号后，，做“50205贷记卡业务撤撤销”交易将该笔未未成功的交易易撤销。六、银联差错错平台及中心心考核办法1、查询处理理2、调单、协协商类处理3、支付清算算业务考核办办法（银联业业务部分）查询处理收到他行通过过银联平台发发送的查询请请求，省中心心会以电话形形式至相关机机构，比如，，查询交易是是否成功、ATM取现地址等。。请相关机构构根据中心所所提供的信息息认真查实交交易后及时回回复省中心。。我行持卡人对对于原始交易易有争议的，，可由联社通通过在线服务务系统提单子子或电话方式式至省中心发发起查询。调单、协商类类处理1、调单：收到到他行通过银银联平台发送送的调单请求求，省中心会会以“调单通知”的形式通知个个机构，请相相关机构在三三个工作日内内回复清晰的的扫描件或传传真件。因未未回复或凭证证不清晰导致致的退单，由由受理机构或或商户自行承承担损失。每笔调单请求求至少应包含含如下数据：：卡号、原始始交易日期、、收单机构代代码、商户代代码、交易金金额等。2、协商类：包包括例外协商商和托收协商商，收到他行行通过银联平平台发送的协协商请求，省省中心会向发发卡机构下发发受理通知单单，发卡机构构根据受理通通知单上记载载的内容与持持卡人取得联联系，核实受受理方提供的的情况是否真真实，协助追追款，并及时时将情况反馈馈至省中心。。同样，本机机构对无法通通过正常差错错处理流程解解决的差错交交易，也可通通过协商、托托收处理渠道道。支付清算业务务考核办法（（银联业务部部分）1、因商户结算算账户撤销、、变更等账户户状态不正常常、商户有关关信息未及时时维护，导致致客户资金无无法及时入账账的，每次扣扣2分；通知收单单机构后在两两个工作日内内未进行处理理的，每天加加扣1分；2、银行卡清算算中，自助机机具长款超过过10天未处理的，，每笔扣1分；超过20天未处理的，，每笔扣2分；3、银行卡清算算中，贷记卡卡对账差错下下发超过10天未进行差错错调整的，每每笔扣1分；起过20天未进行差错错调整的，每每笔扣3分；4、收到银行卡卡调单通知或或受理通知单单，超过3个工作日未回回复的，每笔笔扣1分；回复时间间超过银联平平台时限的，，每笔加扣5分；新系统银行卡卡差错处理规规程已于2012年2月6日下发，详见见苏信联发〔2012〕〕23号文(关于印发《江苏省农村信信用社银行卡卡差错处理规规程》的通知)谢谢大家谢谢12月-2216:08:3516:0816:0812月-2212月-2216:0816:0816:08:3512月-2212月-2216:08:352022/12/3116:08:359、静夜四无无邻，荒居居旧业贫。。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、雨中黄叶叶树，灯下下白头人。。。16:08:3616:08:3616:0812/31/20224:08:36PM11、以以我我独独沈沈久久，，愧愧君君相相见见频频。。。。12月月-2216:08:3616:08Dec-2231-Dec-2212、故故人人江江海海别别，，几几度度隔隔山山川川。。。。16:08:3616:08:3616:08Saturday,December31,202213、乍见见翻疑疑梦，，相悲悲各问问年。。。12月月-2212月月-2216:08:3616:08:36December31,202214、他乡生白白发，旧国国见青山。。。31十二二月20224:08:36下下午16:08:3612月-2215、比比不不了了得得就就不不比比，，得得不不到到的的就就不不要要。。。。。十二二月月224:08下下午午12月月-2216:08December31,202216、行动出成果果，工作出财财富。。2022/12/3116:08:3616:08:3631December202217、做前前，能能够环环视四四周；；做时时，你你只能能或者者最好好沿着着以脚脚为起起点的的射线线向前前。。。4:08:36下下午4:08下下午午16:08:3612月月-229、没有失失败，只只有暂时时停止成成功！。。12月-2212月-22Saturday,December31,202