寿险业务财务接口系统渐进改造方案建议书

CPICP07寿险业务财务接口系统渐进改造

方案建议书介绍2004年2月

概述

应用架构项目范围业务处理调整目录

项目背景根据CPIC的ITSP规划的整体要求，P07项目应该与P10项目(实施未来寿险应用系统)进行有效地集成以实现寿险业务财务的一体化。

CPIC寿险总公司目前经过多年系统建设，已经拥有稳定运行的寿险业务系统(包括柜面出纳系统)、行政出纳系统、财务系统，且业务系统与财务系统之间已经形成了较为完整的业务财务接口系统。由于预计P07项目将先于P10建成，因此未来将有一段时间P07财务系统需要与现有寿险业务系统建立稳定、有效的业务核算接口，以获取财务核算必要的业务信息。但现有的寿险业务财务接口系统的部分功能与数据(主要是财务凭证生成环节与行政出纳处理环节)尚不能支持新旧财务系统的平稳过渡。

概述

渐进改造目标为未来P07新财务系统的最终上线做好准备，支持未来P07新财务系统上线时系统的平稳过渡;进一步完善与实现寿险业务人员与财务人员对寿险接口系统的功能性需求，统一行政出纳的操作平台，方便和优化业务人员与财务人员的日常操作与业务处理。配合和保障CPIC寿险公司内部SOP的实施和推广，完善业务核算的数据与信息处理要求;

概述概述渐进改造原则在寿险业务财务接口系统的渐进改造中，将遵守以下建设原则：平稳过渡原则稳定性原则效用性原则实用性原则

概述

应用架构项目范围业务处理调整目录应用架构寿险现有业务系统与现有财务系统接口现状应用架构寿险现有业务系统与P07新财务系统的接口架构应用架构渐进改造后寿险业务、财务系统接口架构

概述

应用架构项目范围业务处理调整目录项目目范范围围编号任务类别任务需要调整功能的应用系统说明业务柜面收付行政出纳会计1配合P07上线平稳过渡彻底分离业务柜面出纳和行政出纳以财务系统中的出纳模块为基础移植现有行政出纳系统。此部分改造工作将涉及对银行日记账、银行对帐单勾帐，银行账户余额查询等功能流程。2配合P07上线平稳过渡增加“报帐”功能改变寿险业务、财务系统的交互方式。此部分改造工作将涉及日结及自动凭证生成等功能流程。3配合P07上线平稳过渡建立业务准备金台帐和应收保费催收台帐属于“报帐”所要实现的功能项目目范范围围编号任务类别任务需要调整功能的应用系统说明业务柜面收付行政出纳会计4完善现有柜面收付系统的功能增加解、领款的自动凭证生成在现有业务柜面出纳的财务凭证模块中增加业务出纳解、领款自动凭证生成。5完善现有柜面收付系统的功能应付、实付单独记帐处理主要问题在于是否能从业务数据库中提取相关数据6完善现有柜面收付系统的功能增加特殊收付（集中收付、代理收付、异地收付）方式在渐进改造过程中实现相关入口，待P07上线时启用功能项目目范范围围编号任务类别任务需要调整功能的应用系统说明业务柜面收付行政出纳会计7完善现有行政出纳系统的功能实现银行对帐单的自动导入实现电子银行对帐单的自动导入8完善现有会计系统的功能优化业务部门—财务帐套对照设置优化业务部门—财务帐套对照表的设置方法，按照组织机构的层次关系来设定和维护该对照表。9完善现有会计系统的功能各种对照表的统一管理与维护帐套对照表、科目对照表以及凭证模板的集中维护和管理。10完善现有会计系统的功能加强对操作人员银行帐户使用的授权管理银行账户的统一管理及授权。概述述应用用架架构构项目目范范围围业务务处处理理调调整整目录录系统统交交互互改改造造－－共共用用银银行行帐帐户户余余额额控控制制业务务出出纳纳和和行行政政出出纳纳共共用用同同一一银银行行帐帐号号不不可可避避免免。。通过过把把业业务务柜柜面面和和行行政政出出纳纳双双方方共共用用的的银银行行账账户户从从逻逻辑辑上上划划分分为为两两个个子子账账户户，，并并以以配配额额来来代代表表这这两两个个子子账账户户的的余余额额；在银银行行日日记记帐帐和和银银行行对对帐帐单单勾勾对对的的时时候候，，这这两两个个““子子账账户户””依依然然是是合合并并起起来来成成为为单单独独的的一一个个真真实实银银行行账账户户；但对于涉涉及银行行账户的的收支操操作流程程中，业业务柜员员和行政政出纳将将观察到到其各自自“子账账户”的的配额而而非整个个账户的的余额；涉及到的的业务环环节：日结报帐帐；业务收支支；行政收支支。业务环节节：日结报帐帐；业务收支支；行政收支支。系统交互互改造－－共用银银行帐户户余额控控制业务环节节：日结报帐帐；业务收支支；行政收支支。系统交互互改造－－共用银银行帐户户余额控控制业务环节节：日结报帐帐；业务收支支；行政收支支。系统交互互改造－－共用银银行帐户户余额控控制系统交互互改造－－柜面报报帐与凭凭证生成成系统交互互改造－－报帐清清单与凭凭证模板板报帐清单单和凭证证生成模模板的明明细表格格见业务务方案对柜面收收付的改改造对寿险业业务系统统的改造造采用非非常“慎慎重”的的态度，，改造将集集中在柜柜面收付付模块，，对于一一般其他他的业务系统统操作不不作改动动。对于于日常进进行业务务处理的人员员来说，，业务处处理流程程和操作作方式的的改变主要在在后台实实现。增加报帐帐流程增加业务务解领款款的报帐帐和凭证证生成应付、实实付单独独记帐处处理准备金计计提台帐帐报帐流流程对柜面收收付的改改造－增增加报帐帐流程确认业务务系统完完成了某某个工作作时间的的工作，，下一步步可以进进行财务务处理；；将财务核核算需要要的业务务信息提提交至财财务系统统；增加报帐帐流程增加业务务解领款款的报帐帐和凭证证生成应付、实实付单独独记帐处处理准备金计计提台帐帐报帐流流程报账动作作意味着着财务核核算所需需要的业业务信息息从业务务转移到到了财务务，该过过程是不不可撤销销的，业业务柜员员的操作作错误因因尽量在在报账之之前加以以修正。。为了两两个系统统之间数数据的一一致性，，在报账账动作完完成之后后的修正正行为均均不得直直接修改改原有数数据，而而是通过过红冲来来达成数数据差错错调整的的目的。。从形式上上来说，，业务操操作的改改变只是是增加了了报帐环环节，其其他的计计算和运运行都由由系统完完成。对柜面收收付的改改造－增增加报帐帐流程增加报帐帐流程增加业务务解领款款的报帐帐和凭证证生成应付、实实付单独独记帐处处理准备金计计提台帐帐报帐流流程业务解、、领款的的日结报报帐是业业务柜面面日结报报帐中的的一个组组成部分分，是本本次渐进进改造过过程中拟拟增加的的内容之之一，从从本质上上是系统统后台完完成的工工作，不不会对具具体的业业务操作作产生影影响。对柜面收收付的改改造－增增加报帐帐流程增加报帐帐流程增加业务务解领款款的报帐帐和凭证证生成应付、实实付单独独记帐处处理准备金计计提台帐帐报帐流流程业务应付付、实付付的单独独记帐处处理是业业务柜面面日结报报帐中的的一个组组成部分分，是本本次渐进进改造过过程中拟拟修正的的内容之之一。按按照权责责发生制制的要求求，经过过业务处处理完毕毕的应付付款业务务，要进进相关成成本帐，，应单独独将会计计分录转转到会计计系统，，而不管管是否实实际付款款，而目目前必须须等到实实际付款款以后，，应付款款的会计计分录才才随实际际付款分分录一并并转到会会计系统统。目前前的方式式给会计计核算带带来不便便。应付付与实付付款单独独记账处处理以后后，需要要查询应应付款的的明细，，同时，，业务处处理完毕毕以后，，转入业业务出纳纳，形成成应支付付的明细细，业务务出纳可可以查询询那些要要支付的的款项。。应收、实实收的分分离更多多是在程程序后台台完成，，不会在在业务处处理流程程方面造造成很大大的改变变。对柜面收收付的改改造－增增加报帐帐流程增加报帐帐流程增加业务务解领款款的报帐帐和凭证证生成应付、实实付单独独记帐处处理准备金计计提台帐帐报帐流流程业务准备备金计提提台帐的的报账将将通过业业务柜面面的期末末月结报报帐动作作触发，，其数据据则主要要来自精精算系统统的统计计结果。对行政出出纳的改改造行政出纳纳系统的的改造是是本次改改造的重重点之一一，改造后的的出纳系系统完全全和业务务柜面收收付系统统分离，形形式上和和其他系系统更为为统一。。在进行行行政出纳纳系统的的改造中中，同时时将进行行功能完善的工工作，以以满足寿寿险业务务人员与与财务人人员对于接接口系统统的性能能、功能能与操作作性的实实际需求。。行政收款款、付款款、解款款、领款款、转账账银行对帐帐单自动动导入功功能银行对帐帐处理行政出纳纳日结对行政出出纳的改改造－一一般行出出纳业务务行政出纳纳在收款款、付款款、解款款、领款款和转帐帐的业务务流程和和处理方方式上与与以往相相同。在在操作界界面上由由于程序序的迁移移视觉效效果有所所不同，，但基本本的操作作方式还还是一样样的。行政收款款、付款款、解款款、领款款、转账账银行对帐帐单自动动导入功功能银行对帐帐处理行政出纳纳日结对行政出出纳的改改造－一一般行出出纳业务务行政收款款、付款款、解款款、领款款、转账账银行对帐帐单自动动导入功功能银行对帐帐处理行政出纳纳日结对行政出出纳的改改造－银银行对帐帐单导入入行政收款款、付款款、解款款、领款款、转账账银行对帐帐单自动动导入功功能银行对帐帐处理行政出纳纳日结为了减少少寿险财财务人员员的工作作量与确确保数据据的准确确性，系系统将增增强系统统银行对对帐单相相关功能能模块，，方便对对帐人员员使用帐帐单勾对对。包括括和银行行合作将将数字化化对帐单单导入到到系统和和增强辅辅助匹配配能力。。对行政出出纳的改改造－银银行对帐帐处理行政收款款、付款款、解款款、领款款、转账账银行对帐帐单自动动导入功功能银行对帐帐处理行政出纳纳日结原行政出出纳系统统的对帐帐处理功功能处理理的数据据既包括括业务柜柜面收付付的银行行帐又包包含行政政出纳记记录的银银行帐，，所以将将行政出出纳与业业务柜面面收付分分离后，，对帐处处理的工工作将集集中到财财务系统统出纳模模块实现现开发期初初未达帐帐的录入入窗口，，并将期期初（上上系统期期初）未未达帐，，作为以以后未未达帐的的勾帐的的内容。。设置编制制银行余余额调节节表的截截止时间间—可自由设设置。银行勾帐帐处理：：分系统统自动勾勾帐和手手工勾帐帐。对于系统统自动勾勾帐的，，可以设设置勾帐帐的依据据选项，，选择勾勾帐依据据以后，，系统自自动勾帐帐。勾帐帐依据包包括：（（1）金额；；（2）日期。。对日期期选项，，可以选选择t+0,1,2,3,4,5,6,7。选择t+2，就是以以银行记记账日期期为准，，我方记记账在前前后2天之内的的纪录进进行勾对对，（3）票据号号码。按按照纪录录的票据据号码进进行勾帐帐，无票票据号码码的不能能勾对。。自动勾勾帐结束束后，转转入人工工勾帐。。对于目前前的手工工勾帐，，选择了了我方记记账的项项目，系系统将根根据金额额标示银银行的对对应金额额的纪录录。勾帐日期期的保存存与银行行余额调调节表的的保对行政出出纳的改改造－银银行对帐帐处理行政收款款、付款款、解款款、领款款、转账账银行对帐帐单自动动导入功功能银行对帐帐处理行政出纳纳日结原行政出出纳系统统的对帐帐处理功功能处理理的数据据既包括括业务柜柜面收付付的银行行帐又包包含行政政出纳记记录的银银行帐，，所以将将行政出出纳与业业务柜面面收付分分离后，，对帐处处理的工工作将集集中到财财务系统统出纳模模块实现现对行政出出纳的改改造－行行政出纳纳日结行政收款款、付款款、解款款、领款款、转账账银行对帐帐单自动动导入功功能银行对帐帐处理行政出纳纳日结行政出纳纳的日结结依然沿沿用老的的处理流流程(如下图所所示)，改造工工作将使使得行政政出纳与与业务柜柜面分别别报账。。现状是是是行政政出纳信信息手工工在财务务系统中中生成凭凭证，改改造后由由于行政政出纳信信息已经经在财务务系统，，只要增增加生成成凭证的的转化机机制完全全可以自自动生成成凭证对财务系系统的改改造财务系统统的改造造真对目目前财务务系统的的一些功功能进行改进进和增强强。目的的一是方方便财务务人员的的日常处理和和使用，，二是满满足行政政出纳和和业务出出纳分离后的的系统需需要。银行帐户户管理及及授权科目对照照表、凭凭证模板板维护凭证自动动生成确确认业务机构构－帐套套对照表表维护对财务系系统的改改造－帐帐户管理理及授权权银行帐户户管理及及授权科目对照照表、凭凭证模板板维护凭证自动动生成确确认业务机构构－帐套套对照表表维护银行帐户户在行政政出纳和和业务出出纳两个个分离的的系统中中使用；；帐户管理理和授权权统一在在财务系系统中进进行；系统通通过程程序保保持信信息进进入各各自的的系统统，对对于使使用人人员是是透明明的。。对财务务系统统的改改造－－科目目对照照表、、凭证证模板板维护护银行帐帐户管管理及及授权权科目对对照表表、凭凭证维维护模模板凭证自自动生生成确确认业务机机构－－帐套套对照照表维维护科目对对照表表、凭凭证模模板的的维护护从业业务逻逻辑上上和原原来财财务系系统中中是一一致的的。但但是系系统分分离后后，从从技术术上可可能需需要系系统之之间的的数据据同步步。对财务务系统统的改改造－－凭证证生成成确认认银行帐帐户管管理及及授权权科目对对照表表、凭凭证维维护模模板凭证自自动生生成确确认业务机机构－－帐套套对照照表维维护凭证生生成确确认动动作和和原来来的操操作方方式一一样，，不同同的是是底层层的生生成方方式和和数据据存储储、传传递模模式的的改变变。但但这些些改变变对财财务然然那员员是透透明的的。对财务务系统统的改改造－－业务务机构构－帐帐套对对照表表维护护银行帐帐户管管理及及授权权科目对对照表表、凭凭证维维护模模板凭证自自动生生成确确认业务机机构－－帐套套对照照表维维护业务机机构－－帐套套对照照关系系是凭凭证生生成的的基础础。在在原来来的系系统中中有这这方面面的内内容，，但是是操作作起来来不够够灵活活方便便。渐渐进改改造之之后，，业务务部门门—帐套对对照表表界面面将有有所变变化，，以支支持业业务部部门的的组织织结构构的体体现，，以及及提供供将某某机构构及其其所有有下级级机构构映射射到同同一个个帐套套的设设置方方法。。谢谢！！2004.03结束9、静夜四无邻邻，荒居旧业业贫。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、雨中中黄叶叶树，，灯下下白头头人。。。07:04:0507:04:0507:0412/31/20227:04:05AM11、以我独独沈久，，愧君相相见频。。。12月-2207:04:0507:04Dec-2231-Dec-2212、故人江江海别，，几度隔隔山川。。。07:04:0507:04:0507:04Saturday,December31,202213、乍见翻疑梦梦，相悲各问问年。。12月-2212月-2207:04:0507:04:05December31,202214、他乡生白白发，旧国国见青山。。。31十二二月20227:04:05上上午07:04:0512月-2215、比不了了得就不不比，得得不到的的就不要要。。。十二月227:04上午午12月-2207:04December31,202216、行动出出成果，，工作出出财富。。。2022/12/317:04:0507:04:0531December202217、做前前，能能够环环视四四周；；做时时，你你只能能或者者最好好沿着着以脚脚为起起点的的射线线向前前。。。7:04:05上上午7:04上上午午07:04:0512月月-229、没有失败败，只有暂暂时停止成成功！。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、很多事情情努力了未未必有结果果，但是不不努力却什什么改变也也没有。。。07:04:0507:04:0507:0412/31/20227:04:05AM11、成功就是日日复一日那一一点点小小努努力的积累。。。12月-2207:04:0507:04Dec-2231-Dec-2212、世间成事，，不求其绝对对圆满，留一一份不足，可可得无限完美美。。07:04:0507:04:0507:04Saturday,December31,202213、不不知知香香积积寺寺，，数数里里入入云云峰峰。。。。12月月-2212月月-2207:04:0507:04:05December31,202214、意意志志坚坚强强的的人人能能把把世世界界放放在在手手中中像像泥泥块块一一样样任任意意揉揉捏捏。。31十十二二月月20227:04:05上上午午07:04:0512月月-2215、楚塞三湘湘接，荆门门九派通。。。。十二月227:04上上午12月-2207:04December31,202216、少年十十五二十十时，步步行