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文档简介

如何运用理财规划的专业提高产能中国福州IARFC中国发展中心

79年本科财务会计毕业

83年加入保险

历经展业区主任、展业课课长、业务部经理、业务区部总监

2006年世界华人保险大会【财经论坛】主持人

2006年世界华人保险大会系列演讲会讲师

2007年厦门国际龙奖IDA年会理财规划课程讲师

2008年马来西亚第12届华语寿险研讨大会讲师

IARFC《国际认证财务顾问师协会》会员、

【理财规划流程】实务操作课程专任讲师现任IARFC中国发展中心秘书长郑森源如何运用理财规划的专业提高产能中国福州IARFC中国发展中心扮演角色行销技巧对应客户群理财顾问师企业化行销高端客户群多元行销理财顾问财务规划中上层客户群寿险顾问需求分析专职业务员兼职业务员商品推销广大客户群缘故法红海市场蓝海市场『全球财富报告』中国到2010年拥有百万美元资产的家庭将达到61万户；而资产在10万～100万美元之间的中产阶级家庭将从现在的325万户增加到640万户在危机中寻找机会在机会中察觉危机在【理财时代】保险从业人员会面对哪些挑战？（一）社会大众追求短期投机财富的激情，导致资金的排挤现象形成异业竞争（二）收入的提升，改变社会大众的生活价值观，消费升级形成资金运用选择性的排挤（三）在低利率时代，面对金融领域的竞争，保险商品的设计结合金融商品成为必然的趋势，保单的复杂度成为新的挑战（四）媒体快速发展，丰富的资讯带动消费意识普遍的提升，中高端客户群成为难以逾越的大山为什么要理财？人一生的现金流概况25岁60岁生命终期生命始期仰赖父母成家立业增值自己实现家庭目标追求人生梦想学习期社保退休金企业退休金自筹退休金创业期养老期养儿育女奉养双亲子女教育买房换房买车换车海内外旅游优质退休兴趣嗜好…保险从业人员应该销售的是一套【完整、有系统的家庭财务计划】而不是单纯销售一张保单『保险』在家庭理财规划中扮演的角色与功能家庭理财金字塔保障储蓄增值家庭保障风险管理家庭理财目标资金投资管理时间通货膨胀率报酬率需求规格投入资金现在未来正确理财观梦想合适工具投资属性家庭理财金字塔保障储蓄增值家庭保障风险管理财富管理家庭理财目标资金投资管理安全性流动性获利性资产配置交叉获利避险对冲紧急预备金中高端客户群不需要『保险』弥补的功能但需要『保单』理财的功能家庭理财金字塔保障储蓄增值家庭保障风险管理财富管理家庭理财目标资金投资管理定期险、终身险意外险、医疗险失能险、财产险弥补功能储蓄险分红险两全险万能

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