国内代付业务申请书正文

PAGEPAGE14国内代付业务申请书正文第一篇：国内代付业务申请书国内代付业务申请书编号：厦门银行股份有限公司分/支行：根据贵行与我司于年月日签定的《合同》（编号：，以下称“合同”），现我司申请使用额度办理国内信用证代付业务，用于支付信用证项下款项信用证号：，来单号：发票金额：付款货物的名称：代付币种/金额：代付比例：代付期限：由年月日至年月日止我司承诺：1、如贵行同意受理本申请代付业务，贵行有权委托指定代理行对该笔信用证项下款项进行即期付款。代理行付款视为贵行付款，贵行即享有对本公司的债权，本公司无异议地向贵行承担还款责任。2、我司接受的融资利率，并保证在融资到期日之前或当日根据贵行支付通知的要求无条件向贵行支付包括本金、利息、银行费用在内的全部金额。我司同意代付费用按照约定的利率及确定的代付期限计算，不因我司提前还款而减少。若我司未能在融资到期日支付，则贵行有权对逾期未付的融资款本金、利息及银行费用按罚息率计收罚息。3、贵行可在融资到期日及以后主动扣划我司在贵行所开立的账户相当于融资本金、利息、罚息及相关银行费用总和的款项。若我司在贵行账户资金不足以归还本次融资全部债务，贵行有权采取一切必要法律手段包括但不限于向有权管辖法院（仲裁委员会）提起诉讼行使担保物权或向担保人追偿。4、如因我公司的违约使贵行遭受的其他任何损失，本公司负责赔偿。5、本申请未尽事宜，按照合同约定执行。公司盖章年月日第二篇：代付业务申请书中国建设银行浙江省分行一次性代付业务申请书中国建设银行股份有限公司分（支）行：因我单位发放款项需要，现委托你行将我单位提供的现金支票\转帐支票\现金其他），金额为元的款项，按我单位提供的发放清单（详见附表，含磁盘及纸质清单）所列户名、金额、以及发放存单的统一初始密码，分别为各发放对象开立个人定活两便存单份。我单位同意按以下第种方式向你行支付手续费。1、按份计收，元/份；2、按金额计收，代付金额%；。我单位向你行支付手续费的时间和方式为：。我单位承诺事项：1、我单位负责审核发放对象的身份证件，并对其真实性承担责任。2、在向你行传递数据过程中负责对磁盘数据进行必要的加密保护，向你行提供的发放对象信息、资料的真实性、准确性及代付资金用途的合法性由我单位负责，并依法承担相应法律责任。3、我单位向发放对象发放代付资金的金额由我单位决定，如发放对象存在异议或因我单位提供数据错误要求发放对象退款的，由我单位负责处理，与建行无关。我单位负责向发放对象告知存在异议或差异，应当向我单位反映，并由我单位负责处理。4、我单位经办人统一向你行领取存单，并负责向各发放对象发放存单，同时负责告知存款人及时到银行修改初始密码。我单位经办人从你行领取存单后，你行即已完成一次性代发业务，即你行在本申请书项下的义务即已完成。你行仅需在收到存单时依据存单的相关规则和理即可。5、我单位对你行提供的存单及有关个人信息负保密义务。因我单位（包括但不限于我单位经办人）利用、泄露发放对象存折、密码造成的损失，由我单位承担。6、发放对象的应纳税款应由我范围代扣代缴。你行无义务审查代发款项是否完税的义务。本申请书一式二份，一份由委托单位留存，一份由银行留存。申请单位、（公司）：法定代表人或授权代理人（签字）：经办人（签字）：经办人身份证号码：建行：（公章）年月日第三篇：委托代付申请书2申请委托书宿州德仁置业有限公司：本公司承建的宿州德仁酒店工程，我公司欠工程的材料供应商宿州津达建材有限公司的材料款共计3475897.9元整，请宿州德仁置业有限公司代理支付，此代付款从应付我公司的工程款中一次性扣除。委托单位：安徽省京盛建设工程有限公司宿州分公司20XX年11月11日第四篇：代收代付业务简易操作说明代收代付业务简易操作说明一、代收代付业务产品类型：（非联机业务）1、批量代收业务――必须有明细，必须签代扣协议，不可分项目，不可收滞纳金（有滞纳金可在明细记录加到入账金额中），可选择是否收手续费。2、批量代付业务――必须有明细，不可分项目，不可收滞纳金，可选择是否收手续费。3、定期代收业务――必须有明细，不可分项目，不可收滞纳金（有滞纳金可在明细记录加到入账金额中），可选择是否收手续费，必须输入处理日期。4、定期代付业务――必须有明细，不可分项目，不可收滞纳金，可选择是否收手续费，必须输入处理日期。5、有明细的单笔代收业务――必须有明细，必须签代扣协议，不可分项目，可选择是否收滞纳金，可选择是否收手续费。6、有明细的单笔代付业务――必须有明细，不可分项目，不可收滞纳金，可选择是否收手续费。7、无明细的单笔代收业务――不可有明细，可选择是否分项目，可选择是否收滞纳金，可选择是否收手续费。8、无明细的单笔代付业务――不可有明细，可选择是否分项目，可选择是否收手续费。二、名词解释：1、批量业务――同时处理一批明细记录，分录为一贷多借或一借多贷。2、定期业务――按处理日期同进处理一批明细记录，分录为一贷多借或一借多贷。3、单笔业务――只能一次处理一笔明细记录，分录为一借一贷。4、单位编号――信用社对委托单位进行管理而由系统自动生成一个委托单位的号码，编码规则为：机构号（四位）＋序号（四位），如：00880001。5、产品代码――信用社对代收代付业务（产品）进行管理而由系统自动生成的一个代收代付业务（产品）的号码，编码规则为：单位编号＋序号（四位），如：008800010001。6、报文格式――分为变长与定长，变长为在字段长度范围内输入的内容长度可变化，如：字段长度为10个字符时，可输入1－10个字符的长度，不同内容的数据间用分隔符隔开，定长为在字段长度范围内输入的内容长度不可变化，不同内容的数据间没有分隔符隔开，不同内容的数据长度必须为规定的长度。如：变长的明细记录（分隔符为管道符“｜”）与定长的明细记录数据内容都包括账号、户名、金额，那么明细记录如下：（1）变长：7、间隔符――明细记录为变长时，用于分隔各字段间的符号，建议使用管道符或逗号。8、字段号――字段的位置序号，表示字段是第一个字段还是第二个字段。9、字段标题――对字段数据进行描述，如：账号、户名、金额等。10、字段类型――对字段数据进行分类，如：字符型，金额型，日期型等，字符型可输入汉字、英文、数字、符号。金额型可输入数字后系统会自动在每三位数字前加逗号分隔，如：10000.00变为10，000.00。日期型只可输入8位正整数的数字，如：20XX0501前4位表示年，中2位表示月，后2位表示日。11、字段长度――指字段可输入的字符个数，如：长度为20XX符时，可输入10个汉字或20XX文、数字、符号等，（注：金额型字段长度只能为15－16个字符）。12、小数位――小数点后的数字位数。明细数据类型――明细记录的数据类型，分为用户代码、入账金额、入账账号、明细项目金额、一般明细数据，用户代码通过811008或811009交易签协议得到，系统可根据用户代码查询出账号与户名，如：代电信收电话费业务中的电话号码，入账金额为每条记录本次入账的金额，可包括本金与滞纳金，如：代电信收电话费业务中的话费总额，入账账号为每条明细的账务处理的账号，如：代电信收电话费业务中的缴费用户的账号，明细项目金额为入账金额的明细描述，如：代电信收电话费业务话费总额中包含的月租、长话费、市话费、信息费等内容的金额，一般明细数据为以上数据以外的其他数据，如：缴费日期、时间、月份等。13、批次号――用于区分不同时段的明细记录的号码，如代发工资业务中1月份的工资数据为第一批明细，2月份的工资数据为第二批明细。14、用户编号――类似于旧系统的工号，不同之处在于用户编号必须通过811008或811009交易录入系统才能使用。15、单笔协议管理――逐笔签定协议，需客户输入账户密码，客户需到柜台办理相关手续。16、批量协议管理――通过磁盘文件批量导入进行批量签定协议，需客户的证件类型及号码。三、业务操作流程：（一）业务管理（业务准备）阶段：1、为代收代付产品开立过渡科目账户（26220XX目）――3220XX交易2、用委托单位的结算账户为委托单位申请单位编号，如未在信用社开户的委托单位，可用其他应收款或其他应付款科目挂账（1391或2621科目）,――811001交易3、用开立的过渡科目账户为代收或代付业务（产品）申请产品代码――811002交易4、定义明细文件格式，――811003交易5、对需使用用户编号（或用户代码、工号等）的业务进行协议管理，――2811008或811009交易（批量代付业务不使用用户编号的可不做协议管理）6、录入明细记录，――811004交易7、对收手续费的业务进行手续费费率维护，――811005交易（注：不收手续费不需维护）8、对收滞纳金的单笔代收业务进行滞纳金费率维护，――811006交易（注：不收滞纳金不需维护）9、对分项目的无明细的单笔业务进行项目维护，――811007交易（注：不分项目不需维护）（二）账务处理阶段：1、属单笔业务的操作单笔业务入账，――8120XX交易（注：有失败记录时，必须打印处理日志）2、属批量业务的操作批量开户/转账，――8120XX交易（注：有失败记录时，必须打印处理日志）3、属定期业务的操作定期入账申请，――8120XX交易（注：有失败记录时，必须打印处理日志）（三）报表、凭证、回单的打印阶段：1、入账清单打印，操作明细记录查询打印导出，――813001交易2、如客户要求要回单，操作客户回单打印，――813002交易3、批量开户的新存折打印，可在新开户打印，――813003交易，也可在存款模块的存款单证管理中的换折（单）交易打印（四）业务查询阶段：1、单位编号查询，可查询本机构内所有单位编号信息，――813004交易。2、产品代码查询，可查询本机构内所有产品信息及其他机枪的公共产品信息，――813005交易。3、协议查询，根据单位编号及产品代码查询用户代码及协议内容，――813006交易。4、单笔业务流水查询，单笔业务的中间业务流水查询，与主机流水一一对应，可查询以前日期的流水，――813007交易。5、批量业务流水查询，批量业务的中间业务流水查询，一个中间业务流水对应多个主机流水，可查询以前日期的流水，――813008交易。6、卡/折委托业务查询，根据账号及卡号查询用户代码及协议内容，――813010交易。（五）错账处理阶段：1、批量业务当日冲正，冲正批量业务的当日发生的业务，不输入明细序号昌可冲正整批明细，也可输入明细序号逐笔冲其中一部分流水，――814001交易。2、单笔业务当日冲正，冲正单笔业务的当日发生的业务，只能逐笔冲正单笔业务，――814002交易。3、未处理的定期业务撤消，对未处理的定期业务可撤消入账申请，――8120XX交易（六）其他业务功能及统计阶段：1、业务公共参数管理，只有0088机构可维护，维护代理业务使用的单位属性及产品种类的代码及名称，――811010交易。2、磁盘导入文件检查统计，对磁盘文件格式进行检查与对明细笔数及合计3金额进行统计，――813009交易。3、下载定期业务处理结果，从后台下载定期业务的处理结果，――813011交易。4、手续费及业务量统计，统计本机构的代理业务的手续费收入及业务量的多少，――815001交易。批量入账明细文本导入导出路径(二)批量入账明细和批量开户明细的文本最大记录数不得超过100000条记录。批量开户明细(一)批量开户明细的文本最大记录数不得超过100000条记录(二)录入开户明细，如“证件类型”域选择“01-身份证”时，“证件号码”域必须输入15位或18位证件号码。(三)导入开户明细时，分隔符必须用半角逗号“，”，文件格式为：用户编号－0，卡折标志，用户姓名，开户金额－0，证件类型，证件号码4批量开折文本范例：批量开折为：“/usr/vost/basc/data/四位机构号/000000000001”，如“/usr/vost/basc/data/1726/000000000001”。批量开卡为：“/usr/vost/basc/data/四位机构号/000000000002”，如“/usr/vost/basc/data/1726/000000000002”。(四)批次号：批次号是系统在办理代理业务时，对每一批明细进行管理的号码，系统从“1”开始自动往下编排批次号，与旧系统有一定的区别，旧系统用新的明细记录文本覆盖旧的明细记录文本，所以不存在有批次号的概念，而新系统对每一次办理代量业务均生产一个明细的文本保存在系统中，保存了每一次代量业务的明细记录及处理结果，系统每三个月备份一次脱机代收代付业务数据，所以联社电脑科应指导前台及时导入交易明细数据进行保存。“用户代码”可视为旧系统的工号使用，可支持汉字＋其他符号＋阿拉伯数字编号，所以只能手工编排输入，不能系统自动编排。批量协议明细2、协议文件文本格式（建议字段报文格式使用“变长”）（注：批量协议明细文本最大记录数不得超过5000条记录。）分隔符必须用管道符“｜”。用户编号｜用户名称｜币种｜用户账号｜账号类型｜个人证件种类｜个人证件号码批量协议文本范例：币种：2位字符，根据系统标准数据输入，如01-人民币用户账号：30位字符账号类型：1位字符，0-活期，3-卡个人证件种类：4位字符，根据系统标准数据输