《财产保险》课程教学大纲

PAGEPAGE13财产保险（TreasureInsurance）一、课程说明课程编号：046205课程性质：专业必修课适用专业：财经类保险学专业开设开课学期：一般可在第五学期开设学时与学分：课内学时：40学时；实验课：8学时；学分：3学分。先修课程：保险学、人身保险等相关课程。二、开课目的财产保险是保险的起源，是保险两大分支之一。学好财产保险，对于学生今后研究保险，从事保险，以及开发保险新的领域都有着重要的意义。具体内容分为二篇：第一篇介绍财产保险基础理论和基本知识，包括财产保险的概述、职能、财产保险合同、财产保险的基本原则、财产保险运行、财产保险再保险等；第二篇介绍财产保险经营实务，包括团体火灾保险、家庭财产保险、机动车辆保险、船舶保险、货物运输保险、建安工程保险、责任保险等。本课程修读对象为保险专业的本科生。该课程以财产保险的基本理论与广义财产保险经营实践为研究对象，系统地阐述了保险的基本理论，详尽介绍了除海上保险以外的所有财产保险的具体险科，并对今后财产保险的发展进行了分析和预测。通过本课程的学习，要求学生了解并掌握财产保险业务的基本特征、经营理论与技巧，以及相关的风险控制措施。使学生到实践中能很快将理论与实践相结合，并能适应今后保险的发展。三、教学要求（一）教学方法与手段本课程采用理论教学与实习实训相结合，以巩固与强化学习效果。在教学中，应注意在系统讲授财产保险的基本理论和基本方法的同时，注重学生对理论、方法与财产保险实际的结合，正确的理解与运用财产保险理论与方法分析解决问题，并要求学生运用财产保险实训软件进行模拟训练。教学方法上，可以将案例教学、启发式教学、讨论式教学等结合使用，多媒体与板书相结合，增强师生之间的互动交流。（二）考核方式1.考核内容。考核内容应包括所有知识点，重点是财产保险基本原则以及团体火灾保险、机动车辆保险。考核基本知识、基本理论的掌握程度以及分析应用能力。2.考核方式与成绩评定。考核方式以笔试、闭卷为主。成绩评定以期末考核与学生平时作业成绩、考勤记录、课堂表现、实习实训等作出综合评价，具体做法：平时成绩占30-40%，期末笔试占70-60%。四、教学中应注意的问题1.财产保险是保险学专业的一门专业课程。从课程本身的特点来看，财产保险课程既有一定理论性，又有较强的实践操作性，涉及多个行业，内容丰富、庞杂，而对于初次接触财产保险的人来讲，又感到比较枯燥乏味，会觉得要学的知识面广，知识点多，会有一定的难度，这些都是学好这门课程的障碍。但是，只要抓住课程的特点，掌握科学的学习方法，通过努力也是能够学好的。2.要准确地理解基本概念，掌握基本原理和原则。本课程作为一门专业课，有关的基本概念很多，对于这些概念一定要准确地理解其含义，只有基本概念把握准确了，才能够更好地理解和掌握其他相关内容。对于基本原理，一方面要掌握其内容，另一方面要能够结合具体情况灵活运用。3.理论联系实际，加强案例练习。由于本课程的实践性较强，而其理论又比较抽象，特别是对于从未接触过财产保险的同学来说，更是感到难以理解和掌握。因此，在学习中一定要注重理论联系实际，同时加强案例练习。五、教学内容第一章导论教学目的和要求：本章主要要求学生了解与掌握财产保险的概念、发展过程和业务结构；掌握财产保险的基本特征与职能。重点与难点：财产保险的特征与发展趋势。第一节财产保险概述一、财产保险的概念二、财产保险的经营主体三、财产保险的业务结构第二节财产保险的产生和发展一、财产保险的发展线索二、财产保险在国外和国内的发展三、财产保险的发展趋势第三节财产保险的特征一、财产保险的一般特征二、财产保险与人身保险的区别第四节财产保险的职能与作用一、财产保险的职能二、财产保险的作用第二章财产保险原则教学目的与要求：本章要求学生了解财产保险的四项基本原则，了解遵循这些原则是财产保险的经营及规范的基础。通过理论与实例，要求学生着重掌握各个原则的基本内容及在应用中应注意的事项，会应用保险原则进行案例分析。重点与难点：保险四项原则的基本内容。第一节诚信原则一、诚信原则的概念二、诚信原则的基本内容三、诚信原则的法律效力第二节保险利益原则一、保险利益的含义及作用二、构成保险利益的条件三、保险利益的认定四、保险利益原则应用中的注意事项第三节保险赔偿原则一、保险赔偿原则的一般准则二、近因及其分析，近因及赔偿责任的判定三、保险赔偿的方式四、关于重复保险的赔偿分摊第四节权益转让原则一、权益转让原则的概述二、代位追偿及保险委付第三章财产保险合同教学目的与要求：保险合同是确立保险双方法律关系的重要凭证。本章要求学生掌握保险合同的特征、形式；保险合同的构成要素；了解财产保险合同从订立到终止的过程以及发生争议后的解决。重点与难点：保险合同的特征。第一节财产保险合同概述一、财产保险合同及其意义二、保险合同的基本特征三、财产保险合同的种类四、保险合同的形式第二章财产保险合同的主体、客体和内容一、财产保险合同的主体二、财产保险合同的客体三、财产保险合同的基本内容第三节财产保险合同的订立、变更和终止一、财产保险合同的订立二、财产保险合同的变更三、财产保险合同的终止第四节财产保险合同的争议一、财产保险合同争议概述二、财产保险合同的一般解释原则三、财产保险合同争议的处理方式第四章财产保险市场与运行教学目的与要求：要求学生了解保险市场的结构与分类，了解中国保险市场的现状；了解财产保险各环节的程序规范和经营技术，从而了解财产保险的运行规律。重点与难点：财产保险市场现状、运行过程。第一节财产保险市场概述一、财产保险市场及其发展二、财产保险市场的结构三、财产保险市场的分类第二节中国财产保险市场现状一、中国财产保险市场二、中国财产保险市场的竞争格局第三节财产保险运行概述一、财产保险运行的规律二、财产保险运行的程序第五章团体火灾保险教学目的与要求：本章是全书的重点章节之一。要求学生了解火灾保险的发展与团体火灾保险的基本特征；掌握团体火灾保险的主要险种及其经营实务。学习中要注重各险种的特征、承保责任的区别，以及保险原则在具体险种中的运用。重点与难点：掌握团体火灾保险的基本内容和险种。第一节火灾保险概述一、火灾保险的概念二、火灾保险的发展第二节团体火灾保险及其基本特征一、团体火灾保险的意义二、团体火灾保险的特征第三节团体火灾保险的基本内容一、团体火灾保险的适用范围二、团体火灾保险的保险标的三、团体火灾保险的保险金额和保险价值四、团体火灾保险的保险费率五、团体火灾保险的保险赔偿第四节团体火灾保险的险种一、财产保险基本险二、财产保险综合险三、机器损坏险四、利润损失险五、其他附加险第六章家庭财产保险教学目的与要求：要求学生了解家庭财产保险的特征，掌握家庭财产保险的经营实务及风险控制方法。重点与难点：掌握家庭财产保险的基本内容和险种。第一节家庭财产保险及其基本特征一、家庭财产保险的意义二、家庭财产保险的基本特征第二节家庭财产保险的基本内容一、家庭财产保险的适用范围二、险种结构三、保险标的四、责任范围五、保险金额与保险费率第三节家庭财产保险险种一、普通家财险二、定期还本家财险三、投资保障型家庭财产保险四、附加盗窃险第七章机动车辆保险教学目的与要求：本章是全书的重点章节之一。机动车辆保险在财产保险中占到近70%的份额，有着特别重要的地位。要求学生掌握机动车辆保险的特征、条款、各运行环节及风险控制办法；重点掌握机动车辆保险的基本规律与经营技巧。重点与难点：车辆损失保险和机动车辆第三者责任保险。第一节机动车辆保险及其基本特征一、机动车辆保险的概念及意义二、机动车辆保险的基本特征第二节车辆损失保险一、保险标的二、责任范围三、保险金额四、保险费率及保险费五、保险赔偿第三节机动车辆第三者责任保险一、投保人与保险人二、责任范围、保险费率和保险期限三、保险赔偿办法第四节机动车辆附加险一、全车盗抢险二、车上责任险三、玻璃单独破碎险四、自燃损失险五、不计免赔特约险第八章船舶保险教学目的与要求：因海上保险课程还要讲述船舶保险，本章主要介绍沿海、内河船舶保险。要求学生掌握沿海、内河船舶保险的条款及风险控制。重点与难点：船舶保险的基本内容。第一节船舶保险及其基本特征一、船舶保险及其作用二、船舶保险的基本特征三、船舶保险的分类第二节船舶保险的基本内容一、适用范围二、保险标的三、保险责任范围四、特别条款五、保险金额和保险费率六、保险赔偿第三节船舶保险的风险控制一、承保中的风险控制二、保险期间的风险控制三、理赔中的风险控制第九章货物运输保险教学目的与要求：由于海运险在海上保险课程中学习，因此本章主要介绍国内货运险相关内容。重点与难点：掌握货物运输险的承保责任。第一节货物运输保险及其基本特征一、货物运输保险及其作用二、货物运输保险的基本特征第二节货物运输保险的基本内容一、货物运输保险的分类二、保险标的三、保险责任期限四、保险金额五、保险费率六、保障原则七、保险赔偿第三节货物运输保险的主要险别一、险别概述二、铁路货物运输保险三、水路货物运输保险四、公路货物运输保险五、航空货物运输保险第十章建安工程保险教学目的与要求：要求学生掌握建筑、安装工程保险的经营实务与经营技巧，注意运行各环节的风险控制。重点与难点：掌握建安工程保险承保的主要内容第一节建安工程保险及其基本内容一、建安工程保险的概念二、建安工程保险的基本特征第二节建筑工程保险一、建筑工程保险的适用范围二、保险标的和保险金额三、建筑工程保险的责任范围四、建筑工程保险的费率第三节安装工程保险一、安装工程保险的特点二、安装工程保险的适用范围三、保险标的和保险金额四、保险责任范围五、安装工程保险的费率第四节船舶工程保险一、船舶工程保险概述二、船舶建造保险三、拆船保险第十一章责任保险教学目的与要求：本章是全书的重点章节之一。责任保险是广义财产保险主要业务类别，也是目前我国保险亟待深入开发的领域。要求学生了解责任保险的发展进程，掌握责任保险的基本特征与规律。了解责任保险各主要险别及有关险种的区别，掌握责任保险与社会法制的内在联系。重点与难点：掌握责任保险的特征与规律。第一节责任保险的发展与基本特征一、责任保险的概念和意义二、责任保险的发展三、责任保险的基本特征第二节责任保险的基本内容一、责任保险的适用范围二、责任保险的责任范围三、责任保险的赔偿限额与免赔额四、责任保险的保险费率第三节责任保险的险别一、公众责任险二、产品责任险三、雇主责任险四、职业责任保险五、其他责任保险六、教学课时分配财产保险教学课时分配表章次内容学时分配第一章导论2第二章财产保险原则6第三章财产保险合同4第四章财产保险市场与运行2第五章团体火灾保险4第六章家庭财产保险2第七章机动车辆保险8第八章船舶保险2第九章货物运输保险2第十章建安工程保险2第十一章责任保险4机动2课内教学合计40上机实验8七、推荐教材与参考书目推荐教材1.郑功成、许飞琼：《财产保险（第四版）》，中国金融出版社，2010年。参考书目1.付菊主编，《财产保险》，复旦大学出版社2005年版。2.乔林，王绪瑾主编，《财产保险》，中国人民大学出版社2008年版。3.陈伊维主编，《财产保险》，南开大学出版社2006年版。4.宁雪娟主编，《财产保险》，清华大学出版社2006年版。5.许谨良主编，《财产保险原理与实务》，上海财经大学出版社2004年版。6.黄开旭主编，《财产保险公司保险调查理论与实务》，中国金融出版社2007年版。7.许飞琼