2021银行从业资格-金融犯罪及刑事责任(精选试题)

精品文档______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________专业试题，强烈推荐银行从业资格-金融犯罪及刑事责任1、银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人属于()。

A.无形伪造金融票证罪

B.非法出具金融票证罪

C.有形伪造金融票证罪

D.变造金融票证罪

2、针对银行的犯罪(外部犯罪)主要包括()。

A.贪污和受贿

B.贪污和金融诈骗

C.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等

D.挪用公款和签订合同失职罪

3、行为人不是以存款的名义而是以其他形式吸收公众资金，承诺还本付息，来达到吸收公众存款的目的是()。

A.主体不合法吸收公众存款

B.变相吸收公众存款

C.非法吸收公众存款

D.方式不合法吸收公众存款

4、下列关于持有,使用假币罪说法错误的是()。

A.使用可以是以外表合法的方式使用，也可以是以非法的方式使用，如用于赌博等

B.本罪主观方面为故意且以使用目的为必要

C.持有是指将假币置于行为人事实上的支配之下，不要求行为人实际上握有假币

D.使用应指使假币直接进入流通领域，如将假币作为资信证明给别人察看，则不属于本罪中使用的范畴

5、某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损，这一做法()。

A.属于背信运用受托财产罪

B.不属于金融犯罪活动

C.属于挪用资金罪

D.属于正常经营活动亏损

6、下列关于金融诈骗罪的说法不正确的是()。

A.诈骗的方法是通过特定的金融工具

B.以非法集资为目的

C.侵犯的客体包括公私财物，也包括国家的金融秩序或金融工具的公信力

D.客观上遵循一定的逻辑顺序

7、非国家工作人员受贿罪在司法实践中，”数额较大”的标准是索取或收受()以上者。

A.一万元

B.五百元

C.五千元

D.五万元

8、非法吸收公众存款罪侵犯的客体是()。

A.国家的贷款管理制度

B.社会公众的财产和国家的金融秩序

C.国家的银行管理制度

D.国家的存款管理制度

9、下列不属于挪用资金的行为的是()。

A.营利活动型

B.合法活动型

C.超期未还型

D.非法活动型

10、甲用乙的名义骗取信用卡，数额较大，下列对其处罚的措施正确的是()。

A.处3年以下有期徒刑或者拘役，单处1万元以上10万元以下罚金

B.处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金

C.处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金

D.处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金

11、个人不构成犯罪主体的金融犯罪是()。

A.背信运用受托财产罪

B.信用证诈骗罪

C.非法吸收公众存款罪

D.违法发放贷款罪

12、下列行为中，不属于持有,使用假币罪的范畴的是()。

A.将假币赠与他人

B.将假币兑换成他种货币

C.以假币作为资信证明

D.使用假币参与赌博

13、下列不属于《刑法》明确规定洗钱罪在客观方面的对象的是()。

A.破坏金融管理秩序犯罪所得

B.职务侵占罪所得

C.毒品犯罪所得

D.金融犯罪诈骗所得

14、银行工作人员制作虚假的委托收款凭证交付他人属于()。

A.金融凭证诈骗罪

B.骗取金融票证罪

C.伪造,变造金融票证罪

D.非法出具金融票证罪

15、张某按某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张20万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款20万元。根据《刑法》的有关规定，关于张某的行为，说法正确的是()。

A.这是合法的，因为张某自己在银行有抵押

B.若能偿还贷款就不违法，否则违法

C.这是伪造金融票证的行为

D.这是不合法的，但不构成犯罪

16、下列不属于金融凭证诈骗罪侵犯的客体是()。

A.银行存单

B.本票,汇票,支票

C.委托收款凭证

D.汇款凭证

17、若要追究挪用本单位资金的刑事责任，则挪用资金的数额至少要达到()元以上。

A.5000

B.50000

C.10000

D.200000

18、信用卡诈骗罪与票据诈骗罪相比，最重要的区别在于主体()。

A.是否涉及众多被害人

B.是否涉及巨额资金

C.犯罪对象是否是金融机构

D.是否只能由个人实施

19、国家机关工作人员利用职务上的便利将本单位财物非法占为己有，数额较大，可能构成()。

A.职务侵占罪

B.挪用资金罪

C.贪污罪

D.挪用公款罪

20、金融犯罪侵犯的客体是()。

A.金融管理秩序

B.企业及个人

C.金融机构

D.银行业从业人员

21、冒用他人信用卡，骗取财物数额较大的，构成()。

A.贷款诈骗罪

B.信用证诈骗罪

C.盗窃罪

D.信用卡诈骗罪

22、下列情形中，不属于伪造,变造金融票证的是()。

A.伪造,变造汇票,本票,支票

B.汇票凭证的印鉴与预留印鉴不一致

C.伪造,变造银行存单

D.伪造信用卡

23、下列关于金融犯罪说法错误的是()。

A.金融犯罪的主观方面不一定是故意

B.金融犯罪不一定以非法占有为目的

C.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位

D.金融犯罪的主体违反了金融管理法规

24、下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是()。

A.某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款

B.负债银行经批准吸收社会公众存款

C.甲企业为乙企业走私所持资金提供账户协助其财产转移

D.使用假证明获得银行借贷资金，造成银行重大损失

25、()是金融犯罪成立的前提和基础。

A.违反金融管理法规

B.危害货币管理

C.侵犯金融管理秩序

D.非法从事货币资金融通活动

26、下列犯罪，不属于金融犯罪的是()

A.票据诈骗罪

B.洗钱罪

C.非法经营罪

D.背信运用受托财产罪

27、小张利用自动存款机，先后两次将手中的假人民币存入银行，数量高达30万余元，则他犯了()。

A.出售假币罪

B.购买假币罪

C.运输假币罪

D.持有,使用假币罪

28、下列不属于违法行为的是()。

A.仿造货币的防伪标记

B.某银行以先支付利息为手段吸收公众存款

C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明

D.银行经客户同意运用客户资金进行债券投资

29、某银行会计先后多次从无锡等地购回假人民币25万余元，并将其换取真币牟利，他的行为()。

A.以金融机构工作人员购买假币,以假币换取货币罪一罪处罚

B.以金融机构工作人员购买假币罪和金融机构工作人员以假币换取货币罪两罪并罚

C.以金融机构工作人员购买假币罪从重处罚

D.以金融机构工作人员以假币换取货币罪从重处罚

30、触犯《刑法》的行为是()。

A.商业银行的利率在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动

B.使用作废的信用证

C.村镇银行经批准吸收公众存款

D.银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体

31、职务侵占罪是指非国有的公司,企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，非法占有()的行为。

A.其他机构他人的财物

B.以上都对

C.本单位的财物

D.公共财物

32、下列行为没有违法的是()。

A.某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款

B.伪造信用卡

C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明

D.银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资

33、非法出具金融票证罪侵犯的客体是()。

A.国家对金融机构的准入管理制度

B.国家对金融票证的管理制度

C.国家货币管理制度

D.国家银行管理制度

34、有关出售,购买,运输假币罪，下列说法错误的是()。

A.本罪主观方面是故意

B.本罪侵犯了国家的货币管理制度

C.本罪主体是一般主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人

D.金融工作人员也是购买假币罪的主体

35、下列说法正确的是()。

A.违反金融管理法规，是金融犯罪成立的前提和基础

B.违反金融管理法规是金融犯罪突出的客观特征

C.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位

D.金融犯罪主观方面只能是故意

E.根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪,伪造型金融犯罪及利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪

36、银行人员职务犯罪(内部犯罪)主要包括()。

A.破坏金融管理秩序罪

B.贪污受贿

C.金融诈骗罪

D.挪用公款

E.签订合同失职罪

37、单位不构成犯罪主体的金融犯罪有()。

A.信用卡诈骗罪

B.贷款诈骗罪

C.集资诈骗罪

D.票据诈骗罪

E.金融凭证诈骗罪

38、下列关于骗取贷款,票据承兑,金融票证罪与贷款诈骗罪的区别说法正确的有()。

A.前者主体包括自然人和单位，而贷款诈骗罪的主体只是自然人

B.前者最高法定刑仅为七年有期徒刑，而贷款诈骗罪最高可以判处无期徒刑

C.前者最高法定刑仅为五年有期徒刑，而贷款诈骗罪最高可以判处无期徒刑

D.前者在主观上不要求行为人以”非法占有为目的”，而贷款诈骗罪要求行为人必须以”非法占有为目的”

E.前者犯罪的主体为一般主体，后者犯罪的主体为特殊主体

39、下列关于职务侵占罪和贪污罪的区别说法正确的有()。

A.犯罪主观方面不同。职务侵占罪要求以非法占有为目的，而贪污罪没有这样的要求

B.犯罪主体不同。职务侵占罪的主体只能是非国有的公司,企业或者其他单位的非国家工作人员，而贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理,经营国有财产的人员

C.刑罚处罚幅度不同，职务侵占罪的刑罚最高为五年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处无期徒刑

D.刑罚处罚幅度不同，职务侵占罪的刑罚最高为五年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处死刑

40、危害货币管理罪主要包括()。

A.金融机构工作人员购买假币,以假币换取货币罪

B.持有,使用假币罪

C.非法吸收公众存款罪

D.高利贷转贷罪

E.吸收客户资金不入账罪

41、下列构成信用卡诈骗罪的有()。

A.盗窃信用卡并使用的

B.伪造信用卡并使用的

C.误用他人的信用卡

D.使用信用卡进行恶意透支

E.善意透支

42、下列属于金融机构工作人员的金融犯罪的有()。

A.贪污罪

B.受贿罪

C.贷款诈骗罪

D.挪用资金罪

E.签订合同失职被骗罪

43、关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有()。

A.编造引进资金,项目等虚假理由

B.使用虚假的经济合同

C.使用虚假的证明文件

D.使用虚假的产权证明作担保

E.超出抵押物价值重复担保

44、下列金融犯罪不能由单位构成的有()。

A.信用卡诈骗罪

B.贷款诈骗罪

C.伪造货币罪

D.违法票据承兑,付款,保证罪

E.票据诈骗罪

45、下列关于签订,履行合同失职被骗罪说法正确的有()。

A.本罪属于渎职犯罪

B.本罪侵犯的客体是公司,企业的管理秩序与国家财产

C.本罪行为发生在合同签订和履行两个过程中，行为人参与两个过程方可构成犯罪

D.金融机构工作人员严重不负责任，造成大量外汇被骗购也以本罪论处

E.致使国家利益遭受重大损失的处以10年以上有期徒刑

46、关于吸收客户资金不入账罪说法正确的有()。

A.本罪侵犯的客体是国家对存款的管理制度

B.吸收客户的资金既包括个人储蓄也包括单位存款

C.本罪主观方面是故意，并且以非法牟利目的为必要

D.”吸收客户资金不入账”是指不记入金融机构的法定存款账簿

E.本罪主体是特殊主体，为银行或其他金融机构工作人员

47、信用卡诈骗罪在客观上表现为()。

A.使用伪造的信用卡

B.使用作废的信用卡进行诈骗

C.冒用他人的信用卡

D.利用信用卡进行恶意透支

E.使用以虚假的身份证明骗领的信用卡

48、破坏金融管理秩序的行为包括()。

A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资

B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用

C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务

D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户

E.明知所出售的是假币仍协助运输

49、金融犯罪的对象可以是()。

A.社会公众

B.金融机构

C.信用证

D.货币

E.金融票证

50、盗取信用卡并使用的，不应定为()。

A.盗窃罪

B.信用卡诈骗罪

C.诈骗罪

D.票据诈骗罪

E.金融凭证诈骗罪

51、金融犯罪的构成包括()。

A.犯罪客体

B.犯罪客观方面

C.犯罪主体

D.犯罪主观方面

E.犯罪动机

52、金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。()

53、银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，()。

A.不得为其提供资金账户

B.不得为其将财产转换为现金,有价证券

C.不得协助其将资金汇往境外

D.不得通过转账或者其他结算方式协助其资金转移

E.可以为其提供账户，但不得将其资金汇往境外

54、背信运用受托财产罪中的犯罪主体包括()。

A.基金管理公司

B.商业银行

C.证券交易所

D.保险公司

E.期货经纪公司

55、金融诈骗罪中具体罪名的共同特征包括()。

A.主观上均具有非法占有目的

B.实施虚构事实,隐瞒真相等欺骗行为

C.受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为

D.受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失

E.使受骗者陷入或者强化认识错误

56、下列犯罪必须以非法占有为目的是()。

A.贷款诈骗罪

B.票据诈骗罪

C.集资诈骗罪

D.金融凭证诈骗罪

E.非法吸收公众存款罪

57、集资诈骗罪要求主观方面为故意，但是不要求以非法占有为目的。()

58、违法发放贷款罪中的”关系人”是指商业银行的董事,监事,管理人员，信贷人员及其近亲属。()

59、金融诈骗罪的基本构成中，主观上均具有非法占有目的。()

60、购买与调换假币这两种行为通常是密切联系的，但《刑法》的有关规定并不要求这两种行为同时实施，同时实施这两种行为的，并列确定罪名。()

61、不严格审查借款人的偿还能力,保证人的偿还能力,抵押物的权属以及实现抵押权,质权的可行性；优于其他借款人同类贷款的条件而向关系人发放担保贷款等，均属于违反国家规定发放贷款。()

62、银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。()

63、信用卡诈骗罪的主体以一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。()

64、签订,履行合同失职被骗罪的主观方面为故意。()

65、贷款诈骗罪的主体为一般主体，包括自然人和单位。()

66、签订,履行合同失职被骗罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中，行为人只需参与其中一个过程即可。()

67、洗钱罪规定其对象是毒品犯罪,黑社会性质的组织犯罪,恐怖活动犯罪,走私犯罪,贪污贿赂犯罪，其他犯罪所得不能成为洗钱罪的对象。()

68、金融机构工作人员和非