2023银行理财客户经理年度工作总结范文

第32页共32页2023银行理财客户经理年度工作总结范文年度工作总结范文银行客户经理(篇一)进入上步支行工作也已经半年时间了，过去的这半年里，我深切地感受到这个大家庭的团结友善和温暖和睦，这种感受平抚了我刚入职交行时的些许忐忑，也消除了种种顾虑。这些日子里，承蒙领导和同事在生活和工作上的关心和指导，让我能尽快地融入这个集体中，适应新环境，对于刚踏入交行工作岗位的员工这无疑是非常重要的。在段行长及陈行助的领导下，在同事们的关心和指导下，我对个贷业务及小企业业务从实际操作到思想认识有了进步和进步。随着工作内容日渐的熟悉，技能不断地加强，渐渐的领悟到自己岗位的职责所在。在这半年里我一直踏实的做好本职工作，视交通银行上步支行为己家。现将有关20xx年度个人工作情况做如下总结：一、年度工作情况在初入交行时，由于之前只做过小微企业商贷通产品，对除个人经营性贷款外的其他类个贷产品并无经历。在这里要感谢领导的信任，给我接交张游武业务跟进，让我尽快的学习和熟悉业务流程；行长及时有效的沟通和关心，让我很好的端正自己的心态；感谢同事们的帮助，在我遇到困难时，出手相助，热情的解答我各种的问题。面对行内高速开展和深化改革的关键时期，我深知肩上的责任，可我作为一个交行的新人所做的还是非常的微缺乏道，在半年里我学习业务知识、积极参加行内资格考试、给接交的每个客户做及短信回访维护、及时处理贷后检查及每月支行风险客户质量系统、完善xx天悦额度建立、建立东晟时代额度、驻点坪山东晟时代一手楼盘营销、为所维护客户办理提早还款、抵押登记、注销抵押、为深业紫麟山我行按揭客户办理房产证、穿插销售客户存款、理财产品、营销经营性贷款及一手楼盘、在半年内实现个贷新增发放1116万元，正在积极跟进两笔经营性贷款及二手楼贷款的审批及1000万的小企业贷款。虽然目前没有突出的奉献，但是我热爱工作，在踏踏实实的积累、默默的付出。努力做好业绩的同时，个人的才能、素质都要有提升，逐渐锻炼出自己的工作才能。将来无论是做什么，都能做到让领导放心、满意。二、存在的缺乏及改良措施1、市场开拓才能不够。做为客户经理，目前自己的放款量是远远不够的。要积极外出拓展客户，充分利用我行产品优势进展拓展。渠道不能过分单一依靠担保公司及中介介绍的二手楼业务及经营性贷款，同时需要积极拓展一手楼盘及各大商会积极拓展一手楼业务、经营性贷款及小企业贷款。2、沟通不够深化。在与客户沟通的过程中，没能最大限度的挖掘客户对银行产品的需求。没能在穿插销售上做出显着的成绩。3、加强学习。在业务中学习固然重要，但自己同时需要在业余时间学习交行的各类产品的学习资料，使自己的业务更加全面。在拓展客户及处理业务时也可事半功倍。三、对个人20xx年工作的建议1、以饱满的激情努力创造工作而不仅仅是承受工作。2、一旦做事绝不气馁，杜绝畏难情绪，时刻保持自信，只为成功找方法，不为失败找借口。3、眼观六路耳听八方，扩大视野，放开心胸，主动贴近市场，进步营销会谈才能。4、进退有度，才不至进退维谷；宠辱皆忘方可宠辱不惊。在接下来的日子里，我会继续以忠诚的使命踏踏实实的做好每一项工作，用心发现市场时机，在领导的正确带着下，与同事们一起同成长，共见证，必定竭尽权利为上步支行美妙的明天奋斗。年度工作总结范文银行客户经理(篇二)光阴如逝，岁月如梭，弹指一瞬间，20xx年已经成为历史，回首这不平凡的一年，有欢笑，有泪水，有成长，有缺乏，细细想来，感慨颇深，在新的一年缓缓开启时，有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结，这样才能轻装上阵，在20xx年奋勇争先。20xx年注定是不平凡的一年，在面对经济形势下行压力，不良贷款集中暴露，竞争环境不断恶化，内外部管理持续深化的形势下，我行立足自身特点，遵守了守土有责，锐意进取的责任，发扬了不畏艰辛，勇于开拓的精神，创造了双线达标，完美收官的成果。在这一过程中，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，自己收获颇多，主要表达在以下几方面：一、深化学习各项产品知识，不断提升自身综合素质在前三季度，在行长室及条线领导的带着下，我在坚持做好自身工作的同时，坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为，进步自身合规的操作意识；认真学习和贯彻上级的政策要求，在管理中求生存，在竞争中求开展。为此，我还制定了详细的学习方案，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论程度、业务才能明显进步。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就可以准确把握该笔业务的难点及风险点，可以及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识，对我来说非常感恩。由于之前两年的个金工作经历形成了一定的定性思维，在公司业务上存在很多不同之处，所以刚开场有些不适应，但是随着对公司业务的逐步理解，也能发现其中的规律。只不过公司业务是一项更为庞大，更为系统的工程，它所涉及的是一家银行的核心，创造的价值是银行的利润支柱，所以它的产品很丰富，业务操作更标准且全面。二、坚持客户为中心，做好效劳工作在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，坚持以客户的需求为中心，以良好的效劳意识和责任意识，投入到业务开展当中去；以优质、高效的效劳，面对客户；以诚恳的工作来回报领导对我的信任。1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的根本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以搜集、整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作。2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，很多的企业或者客户，假如可以经常看见你，会对你产生信任，很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位理解情况，在现场理解把控风险的同时，能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带着下，每到月底便是揽存大战，在这场没有硝烟的战争中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行开展的根底，所以在在挖掘客户上狠下功失，才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也可以达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联络，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常假如可以主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我行优质效劳的优越性，那么在关键时刻，客户是很愿意配合和支持我们的工作的。4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主要以维护现有客户为主，但是在这过程中也会有新的工程可以营销，也可以对现有客户进展挖潜，进步授信额度，以此来进步新增贷款。三、严于律己，树立良好形象，把控风险，营造平安金融在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免遇到形形色色的经济诱惑。有些客户为了可以将贷款早些做成，便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力，面对这些，觉得都必须从两方面来做。首先，自己一定要严于律己，洁身自好，保持一名优秀客户经理的本色，树立良好正直的形象，不被经济诱惑所动；另一方面，我们应该从我行实际政策出发，把控风险，耐心跟客户解释，假如风险超出我行政策范围，即便迫于开展压力，也是必须坚守原那么不能动摇的，唯有这样，才能营造平安金融，我行才能安康持续快速的可持续开展下去。四、下步工作思路客户经理是对外效劳的窗口，是支行对外的形象。个人素质的上下直接就反映我行的效劳程度，我清楚自身还有很多缺乏，比方遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调才能有待进步，工作经历有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进展监视指导。1、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有宏大的数字需要我们想方法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了的目的在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。2、努力提升业务程度，进步客户效劳质量。一位学者说：真正的优质效劳是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步进步效劳质量，争创效劳品牌，提升顾客满意度做好一切努力。3、加大营销力度，做好贷款工作。年度工作总结范文银行客户经理(篇三)转眼间20xx年已过去了2个月，虽然白驹过隙，可坐下来，静静地回忆，这2个月以来的工作，真是收获颇多，感触颇多。非常荣幸，有时机和大家一起分享工作经历，这不仅是对我工作的认可，更是对我个人的鞭策。我的经历可以用三个小案例去概括，这3个小案例集中表达了我的工作思想。第一个，循序渐进，有的放矢客户经理首要任务就是拓展客户，但当我看到“5221“任务中要求新增一个AUM500万的客户时，我是没有很大把握，而我心中有数，我知道我的目的在哪里。因为20xx年9月刚到大庆路储蓄所的时候，我就已经开场关注白金级以上的客户，分析^p他们卡的流水，约访客户理解情况了。从系统中我发现一位白金级客户，放在卡里的活期存款足足有70万，竟然半年没有任何变动，我感到非常的可惜，因为即使客户要随时用钱，存上我行的7天通知存款，收益也是非常可观的。我联络到客户，客户表示自己经常外地，工作比拟忙，无暇到银行理财。10月客户来到了网点，我理解到客户主要从事采矿方面的生意，去的地方都比拟偏远，我详细为其介绍了我行的网上银行、手机银行，客户没想到手机还可以理财，非常喜欢这样便捷快速的理财渠道，当场自己使用手机银行购置了10万理财，还说以后有适宜的理财产品通知他就可以了。就这样每当有适宜的理财产品时我就会给客户打个，客户就会自己在手机银行上购置，虽然每次不多都是几十万左右，随着前期的理财产品到期，收益还不错，渐渐建立起了信任。就这样客户陆陆续续的从他行把钱转来，购置了500万理财产品，成为了我行的钻石级客户。从这位客户的拓展上，我发现有些高端客户注重的是便捷，他们平时很忙，尤其经常出差的，不可能为了某个产品专程来购置，我们的产品很多，但是客户知道的很少，我们要从专业的角度推荐符合客户的理财方式和渠道，只有因势利导，循序渐进，有的放矢，才能为客户所接纳。第二个，以心相交，成其长远作为客户经理来说，产品的销售尤为关键，拓展和维护客户的最终目的就是为了销售。只有销售产品才能使得客户利益最大化，建行的利益最大化。OCRM系统为我们提供了最根底的目的，而整个储蓄所联动机制更是不可或缺的。从联动机制中，高柜同事为我推荐了一位对黄金感兴趣的客户，我在OCRM系统中搜索了一下，发现是我所的金级客户，没有理财产品和定期存款，卡的流水记录发现有很多大笔的进出，在后续的效劳中发现，顾客主要从事销售工作，客户关系网比拟复杂，每年过年都为送礼品而犯愁。当理解这些情况后我找到我的一位专门做公关的同学为其做了一下筹划，其后也收到了很好的效果，客户也非常满意。之后客户销售的款项根本都从我处金卡上过度，为我处在存款时点上奉献了不少力量。最叫我感动的是客户在山东建行，询问黄金的时候发现山东建行的报价比我们要廉价1块钱，但仍旧回到徐州在我处购置了1000克实物金。客户说，我做生意赚钱，你们开银行也得赚钱，你也有任务，你前面帮了我这么大的忙，我要在其他地方买了，我心里会过意不起不舒适的。就这样这位客户不仅成为了白金级客户，还奉献出了产品。从这位顾客的营销上，我发现，其实我们营销的不仅是产品，更是一种社会关系，路人有难还出手相助，作为我们建行的贵宾级客户我们又怎能袖手旁观，不为其分忧呢?现代银行同质类的产品很多，我们靠什么取胜呢，唯有优质的效劳，我们不仅要为卖出去的产品效劳，也要为维护这种社会关系而效劳。第三个，善建者行，竭力者赢客户经理的优势在于什么，很多时候我都在考虑。我觉得就是我们可以有大量的时间去优化我们的效劳过程。高柜，低柜，效劳的时间有限，效劳的人数众多，是群众客户，而我们呢是少而精的高端。或许高柜、低柜在客户咨询贷款、支付、网上银行的事宜的时候会一带而过，而我们呢要发现客户深层次的需要。一位红星美凯龙的客户从我处经过办理汇款业务，低柜在得知其要办理支付，便把联络方式留给了我，之后整理材料并递交，当审批时候才发现，客户已经办理过，无奈我向客户说明情况，这时客户才想起来前段时间我行到店做活动办理POS机的时候同时申领了。顾客有点不好意思，我觉得也没什么，并且到店为其装好，并演示了下。客户是做家具生意的，异地跨行汇款较多，当处办理支付就是为了节约手续费的。当2月13日我看到《于江苏省分行减免结算通卡跨行汇款手续费的批复》，我第一时间给客户打了，并为其办理了此业务。之后随着客户对我各种业务的严密度逐渐增加，客户在我处办理了金卡，并且转来50万购置理财，之后又介绍来自己的朋友也到我处办理了金卡并且转来了100万来购置理财。通过这位客户我发现，为客户效劳要有始有终，不能因为效劳到一半发现不属于自己效劳的范围无利可图就推诿了，你为客户尽力效劳，客户是看在眼里记在心里的，对于有潜力的客户，是应该付出点力气，并且也是值得付出的，虽然这个过程比拟长，但最后的结果是令人满意的。以上就是我工作以来具有代表性的三个小案例，我相信大家工作中类似的例子也一定不少，我只是抛砖引玉，有所帮助，谢谢！年度工作总结范文银行客户经理(篇四)效劳创优、运筹制胜千里效劳创新是银行工作永久的主题，只有加强效劳才能赢得市场、才能创效益。营业部主任室一班人响应市分行和如皋市政府的号召，积极投入到创立“文明诚信”窗____动中，将营业部效劳程度上升一个新台阶。我部先进做法，南通工行网讯和《如皋日报》已作了相关报道。省行网讯进展转载。1、抓好员工职业道德教育主任室以创立“文明窗口”为契机，经常性组织员工学习《中国工商银行员工根本素养和效劳行为标准》、《中国工商银行营业标准化效劳标准》、等规章制度，不断标准员工的效劳言行，促使员工严格遵守“八要、九不、十做到”，真正把客户当衣食父母，倡导“用心”效劳，把顾客当亲戚、当朋友。员工张焱在柜面效劳中，可以标准使用“三声、两站、一微笑”，屡次在市分行明查暗访中受到表彰。2、抓好考核鼓励机制一是建立员工优质文明效劳奖罚档案，将员工效劳表现列入年度评优评选等考核内容，增强了员工忧患意识，进步员工的效劳自觉性；二是建立效劳质量与业务量挂钩的考核机制，营造“多干多得，少干少得”的公平竞争机制，形成了全行员工“争干”、“抢干”业务的良好场面。三是建立各网点、客户经理、客户的评议机制。由网点负责人评议管库、提解员，客户、客户经理评议柜面接柜人员，从会计接柜、出纳接柜、管库提解员中各评选一名效劳先进，按季给予奖励。四是设立了优质文明效劳奖励基金，表彰先进，鞭策落后。3、抓好为相关部门的效劳工作营业部既是独立的效劳部门，同时又是支行与各网点的枢纽。一是积极配合客户经理做好各项贷款发放和资金回笼。今年8月，积极配合客户经理省内首家办理保理业务xx万，获得了万经济效益。二是效劳好基层网点。努力提取高提解、库房人员效劳程度，及时做好现金调拨以及支行有关文件的传递。求真务实、勇拓市场“开展才是硬道理”。没有市场的开展一切将无从谈起。年初，主任室根据支行市场为导向，以效劳为手段，以客户为中心的精神，结合营业部详细情况，确立了向市场要存款、向他行存款挖存款的工作思路。锁定目的，不达目的不罢休。1、全面理顺营业部开户单位状况建立大户台帐，定期走访。现代银行的竞争是产品与效劳的竞争。营业部根据不同的客户推行个性化效劳，对人民医院、盐业公司、中医院等大客户继续实行上门效劳，向结算频繁单位推荐我行网上银行快捷的结算方式。目前，已开立网上银行户。2、拼效劳、情胜一筹南天投资管理公司是我8月份争取过来的一家客户。作为一名银行人员要有一种职业的敏感性，当主任室得知xx商人xxx等14名老板筹集资金准备南天集团产权时，马上多打听并与刘正光等人获得取系，向他们介绍我行的效劳和结算优势，用真诚赢得南天人的信任。8月8日决定来我部开户，并打入注册资金xx万。3、群策群力，挖掘存款安排有较强活动才能的周山华专攻市场营销，有效充实公存力量。同时鼓励员工献计献策。并制定出奖励方法，有力地激发了员工拉存款的积极性，员工沈建华利用爱人在____的关系，积极揽存150万。年度工作总结范文银行客户经理(篇五)时间飞逝，自培训至今进入我行已经一年，我在领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，获得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销才能也得到极大进步。首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销客户，截至20xx年8月8日，实现贷款总额3xx.6万元，其中真心相贷25笔，金额288万元，乐新贷7笔，23.6万元。其次，通过向领导学习、向产品知识学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行微小企业贷款产品知识。一年前我刚接触客户经理的时候，对贷款业务和微贷产品一知半解，通过一年的学习，我根本掌握了我行贷款产品的要素，可以通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习我行信贷风险控制措施，控制好自己负责的每一笔贷款业务。最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力进步个人营销才能。作为一名客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己可以给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销才能提升很大程度在于理解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断开掘客户的特点、优势、优势、兴趣爱好力争缩小与客户的间隔感和获得客户的信赖感，解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的获得与领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些缺乏，尤其是在跟踪潜在客户，挖掘客户资方面，我做的还缺乏，这也正是我将来需要努力的。20xx年下半年在工作上的方案，首先是在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客户，用好资，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住季节特点，开拓专业市场，做好微贷产品的营销，力争获得成绩。第三是利用我行贷款产品优势和加强上门营销力度。第四是加强穿插检验穿插营销，与其他客户经理一起，全方位效劳客户。每天都是一个新的开场，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面获得进步，成为一名优秀客户经理。银行对公客户经理年度工作总结【篇1：银行部门经理2023年工作年度总结】因为工作需要，XX年1月底至10月初，我在xx支行个人业务部担任部门经理。根据行党委的工作思路和xx支行个人业务开展的现状，确立了注重传统业务，狠抓新业务，围绕新的经济增长点，促进个人业务收入的稳定快速地增长的努力方向。详细工作汇报如下：一、推动存款、贷款的稳定增长。在行党委的正确领导下，通过开展春天行动和夏日激情等各种劳动竞赛活动，周周督、天天催，推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长，在全行员工的共同努力之下，到9月末储蓄存款在年初余额的根底上，净增、、万元，完成分行下达方案的64、1%，各项贷款比年初净增、、万元，使近年来xx较好的江临天下和山水江岸两个楼盘落户xx农行。结合xx长江航道的优质运力，配合市分行三农个人金融业务部的调研，出台了《中国农业银行、、市分行个人船舶按揭贷款管理方法(试行)》，xx支行成为首批可以创办个人船舶按揭贷款的支行。作为水上运输的大县，我们又多了一个新利润的经济增长点。二、推动三农工作的持续开展，全力降低三农贷款的风险。以农商通、惠农卡和小额贷款作为支撑点继续推动三农工作。搜集农商通资料12023户，4月份组织农商通安装使用培训会，一次安装农商通60台，开通小额取现农商通2023，拓宽惠农卡的用卡环境。与分管行长到三个三农网点实地摸底调研，针对小额农贷不良贷款的增长的现状和农户的实际情况，制定并落实起诉一局部，震慑一局部，上门催收一局部，暂缓一局部的方案，对于小额农贷的不良贷款，进展严防死堵。通过各种方法，全县共收回180万元，不良率控制在5%以下。三、狠抓新业务开展，理财产品和黄金销售实现零的打破。针对金融市场的新变化和客户的需求，从客户利益出发，推动理财产品的营销。首先自己带头营销理财产品250万元，其次制定了理财产品的奖励方法，再把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经理讲透彻。刚开场每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经理王小燕等人，将营销由点及面地推开。到9月底，共营销理财产品39416万元。针对黄金市场的升温与客户的要求，借市分行同意xx支行营业部创办实物黄金买卖的东风，在行领导的支持下，跑银监局、工商局、分行等以及内部各部门的协调，使5月份xx支行营业部实物黄金得以成功销售，并在当月组织营销实物黄金651克。在5月6月都获得了市分行三农行营业网点贵金属销售竞赛活动第二名及各三千元的奖励。四、注重信誉卡业务的开展。严格控制信誉卡增量的优质性，防止货币学中劣币驱逐良币的事情发生到白金信誉卡的客户群体中。对于存量白金信誉卡客户，改变重发放、轻管理、缺教诲的现状，对原有客户群体进展分类清理，恩威并举，引导客户正确使用白金信誉卡正确消费，合理积分，防止恶意套现、恶意透支。高积分、高分期、高奉献率的客户给予继续使用和适当升额，低积分和无分期，一味套现客户给予降额和信誉锁定，推动信誉卡业务良性、安康、可持续的开展。在分行卡部和行领导的正确领导下，我带着个金部和网点客户经理，积极开拓信誉卡消费分期还款以及信誉卡分期付款购车业务。XX年5月三农行中月新分期额230万元，月新增汽车台数12台，位居第二名;6月xx支行月新增分期额555万元，月新增汽车台数15台，位居第二名;7月xx支行月新增分期额868万元，月新增汽车台数26台，位居第二名，获分行对xx农行奖励费用6万元。在今年信誉卡业务收入比去年同期增长157万元，增长率153%，对今年的中间业务收入中做出了较大奉献。【篇2：银行客户经理个人工作年度总结范文】2023年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的我，感触就更大了。竞争让我一开场就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟部门领导班子的步伐，围绕部门工作重点，尽力的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精神。客户在第一，存款是中心。由于客户政策变化因素和内部的不正当恶性竞争，致使我的存款有了很大的减少，截至如今，我存款任务仍然日均16000万元，完成个人揽储250万元。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到三勤，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中可以做一个有心人。客户的需求就是我的工作我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作才能，随着银行改革的需要，我的工作才能和综合素质得到了较大程度的进步，业务程度和专业技能也随着各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，尽力完成上级下达的各项工作任务，我作为客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难场面，在部门的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融效劳，自己对工作的理解就是客户的需求就是我的工作。开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日剧烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求开展，如何效劳好重点客户对我行的业务开展起着举足轻重的作用。我认为作为一个客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析^p营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而到达理解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从头开场的垄断控制，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。今年在我的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，从点滴做起，以优质的效劳赢得该单位的信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过屡次上门联络，使得该单位下拨的基建款都留在我行帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转出商业银行情况下，积极的上门联络，成功留住该客户在我行的资金。又如以开展有益安康的健身活动为线索，既把与客户的交往推向深化，又打破了传统公关形式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进展友好商讨球技的同时，得悉客户欲对其局部房产进展拍卖，积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和时机为客户效劳，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在2023年的工作中，尽管由于行内的不正当不公平的竞争，结果不尽如人意，但我尽了我的所能!明年争取更大打破!理财客户经理工作总结这一载的光阴来到十二月。已然中旬，即使领导不予提示，我们也就应明白差不多该干什么事情了。在这个时候，人们总会争相着感慨光阴的匆匆飞逝。假设干年来，我总不知觉。但是今年，光阴，她，个性的快，也个性的不知所谓。既然这一年被隔开了525三段。那作为年度工作上的总结，还务必得按部就班。于是照理我还是先回忆了下去年我做了些什么，写了些什么迂回千百字里行间，如此的踌躇满志。待写今年时，竟不明白那种洋洒的自信还丢了吗?每年的一月都有一个lsquo;开门红rsquo;的营销任务，以期将新一年的成功之门翻开。但是以我为首的整个延中个金战线却黯然无光。这个一月甚至被我喻为是我从事个金理财经理以来最坏的一个一月份。之后在和姚行长在那次使我作别个金队伍的谈话中，他问我说，个金队伍需要引入竞争机制，这个周期不宜过长，也不宜过短。作为过来人。我要说，老的理财经理在开展各项业务到必须阶段时，会遇上不能逾越的瓶颈的。一旦部门注入新颖血液，必须会有鲶鱼效应。新参加的理财经理常具意气风发之度，初生牛犊之气，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一冲会冲得很高，同一岗位换了种思维处事方式后总会带有新气象。久日，或许又是瓶颈了。我可不是因为要退出队伍而说些风凉话。我的退出，假如是一次彻底的拯救，那倒也罢了。三月份过去了，犹冷，天气阴晴不定。开一季小组会的时候，按时写完月结竟然变成了我身上的一抹亮色，这是领导客气了。似乎除了营销之外的工作我都很出色。务必成认，20xx延中个金营销的头并没有开好。些许挖苦，说营销羸弱了一些，可我觉得自身的效劳程度是在不断强化当中的，这可能单从数据化的报表上是细究不出来的。比方，我一向以为作为理财经理最大的工作是发现客户，继而理解他们的需求，然后配置贴合其自身风险潜力和收益要求的产品给他们，再追踪，把效劳加深，以期可以挖掘出客户更深的理财需求。这个过程，是需要用专业学识、金融市场的资历乃至人情交往的情商去构成。不是说，客户来了，他告诉你要买什么，然后我准确地利索地帮ta做好，假如是一个低柜，那么我可以得8分。至于业绩。领导在会议上时常会委婉地提到延中资相对不是那么上等其实，我在想，再怎样没有质优量大的客户资，就堂堂一个以前的支行，熙熙攘攘的大堂，二三亿的储蓄存款，日十几笔的定期存款，每逢十号，排着队嚷嚷着要买国债的架势，每日只是从中化取二三万的保险增量，凭此应不是什么难事吧。我也想找些为不尽如人意的业绩开脱的借口托词，奈着实难以启齿。至于指标，尽管这个名词始终萦绕着让人头痛，但从当时最近会议上公布的指标来看，单论保险，单以延中资产规模下发的指标30万，仅单天工作日1。5万的销量。真心认为，这个指标不算高，更不算遥不可及。四月，离分开理财经理的岗位还有二个月。这个月，我想分享一个也算我状态回勇後的营销案例。我每次在针对一件产品做营销的时候，总有一个中心思想。比方，摆出lsquo;点滴成金rsquo;报价每周都在走低的实况，然后寄出市场利率可能也会随时走低的理论，进而让一些有效的一向以来瞄准短期理财的客户有考虑长期的方案。因为通常在一个人或一个家庭中，也通常会有一些钱作为预防动机长期不用，正因为他们一向以来循环购置短期理财，是之前的利率水准一向处在一个上升的通道中，或者还可以说是主流媒体的引导所致，其实不是他们短期都需要用钱。此刻那么是反之的趋势，那我正好激起他们长期投资的欲念。有了这个念，无非配上一些相关长期的产品，貌似保险便是首当其冲。但先别着忙，万事讲究一个战略，得有一个巧妙的引导。我采取的方针是用国债去引导，因为我认为以四月所发行的五年国债6。15的收益率来说，还是摆得上台面让客户去心动的。假如客户这个都说没问题，那么同样满期五年的银保产品最难的一关就破了。也就是期限。也不用lsquo;适当rsquo;误导了，把五年说成三年，把三年说成一年，因为在我看来，所有这些银保产品(除了国华二年那个特型外)，只有满期才有可能仅仅战胜定存。能理解五年电子国债了，那这个期限就没问题了，也同时兼顾了一下客户的利益。既然介绍了每年6。15付息的国债，挺好的东西，那当然得让客户买。但不能全买。我的经历是，首先长期的理念没问题;第二就是再植一个资产配置的理念，必需要配置;第三，同样也是事实，以国债目前的热销势头，不必须买得上。我可以尽一些努力，让客户尽量买上，让客户感受如此贴心照顾的同时，再迂回促成其购置同样五年期限的银保产品。我当时挑选的是保底比拟高的picc的那款金鼎富贵的c款作为主推，这样我认为和国债6。15的落差显得没那么大，尽管它是有每年分红的，但电子国债的每年付息(等于复利)又是何等的优势!理论结果，四月出一单，买的金贵c款，13万。同样该客户，让其按下25万，容许其在下一期国债的购置上尽量优先。万紫千红的五月，又如法炮制了____相似的案例，也销了13万多。五月还出了我入主延中个金理财以来第一单的信托。其后，我还专门挑选排列了名下客户，以期找到更多潜在的信托资。既然保险基金的推进之路踽踽难行，便想以此途径来增厚一下中收亦不失为异曲同工。可就在我豪情满怀，自感眉目已露的时候，六月份的一天，领导突如其来的召见-似乎我从不曾想过，四年多的理财经理生涯就在此刻风雨飘摇。从去年四月至那时，被查到八次违规操作。我面临的现实，已容不得我半点狡辩，似乎等待的只是审讯。然而，停岗、学习制度、作出书面深化检查，都只为了一个从轻发落。在19楼lsquo;面壁思过rsquo;的日子里，我既阅尽了中国一二等富贵繁华之地，也像一个小学生那样，被打回到学习课本根底的原型。作为小学生，罚得最多的就是抄写。lsquo;面壁rsquo;头一天，头一件事，便是将《上海银行业机构防范操作风险三十禁》用毕恭毕敬的触笔重誊了一遍。这是一次自我的惩罚。印象深化，感觉尤其在这些年来除了不断丰富自我的专业水准以外，很久没有这样学习过如此根底的制度约束了，而恰恰这又是我欠缺已久的。我待在一个营销的岗位上，以营销为己任，这是无可厚非的本职。但这压根不能成为我漠视操作风险理所当然的理由。我也一度很不屑把制度理解至死的做法。之后渐渐明白，银行运作的是一个很严格、很严密、很严谨的庞大体系，所以规章制度犹如天上繁星。作为从事银行业的人，无论从业资历有多么恢宏，应对制度，我们要去做的就是无条件地遵守它并遵照执行;应对制度，切不可lsquo;勿以法小而不为rsquo;。在我身上一些日常的违规操作事实，可以说，不是很难理解，却又很难理解。我不想我___年职业生涯就此绊在如此显而易见的根底常识之上。___年了，职业生涯已不能算短。这么多年，工作上不见大的失误失责，但磕磕碰碰的划痕仍然经年伴随。试想人人都想得一完美，而往往愈想完美之人，到头来不是因此在患得患失中所陷平庸，就是在大刀阔斧时玉石不分。多年来，遵纪守法，一向本分工作，以为踏踏实实。却以这种lsquo;面壁思过rsquo;的方式来到19楼，又以这种方式坐在支行最高领导的办公室里。心理面临着多大的煎熬。可能是多少年来，给予我对银行内控操作流程的漠然理解和松散执行的一次掷地有音的回响。八月，我会记得这个炎热今夏的。我分开了，分开了我以前感慨lsquo;这是真正在做银行rsquo;的理财经理的岗位。尽管这一去，我不明白还会不会回来，还有没有