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理财规划报告书文档仅供参考文档仅供参考年4月19日客户：规划团队客户：规划团队完成日期：服务公司：全方位理财规划报告书赖仁与张华夫妇NO.1理财工作室10月30日工商银行尊敬的赖仁客户：非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于一般可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可本公司负责的金融理财师与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。本规划报告书收取报酬为每份1000元人民币，报告书完成后若要由理财师协助执行投资或保险产品，本单位根据与基金公司与保险公司签订的代理合同，收取代理手续费。所推荐产品与理财师个人投资没有利益冲突状况。一、基本状况介绍

姓名年龄关系职业保险状况退休计划赖仁28本人打工，月收入3500兀（税前）无社保养老险，无商业保险80岁退休张华25配偶打工，月收入2500兀（税前）无社保养老险，无商业保险80岁退休二、基本假设1）收入增长率5%，生活费增长率4%，学费增长率5%。房贷利率6%，房屋折旧率2%。2）作投资规划时，假设股票的平均报酬率为10%，标准差为20%，债券的平均报酬率为6%，标准差为7%货币的平均报酬率为4%，视为无风险利率。三、家庭财务分析1、资产负债表制定日期/10/29资产金额负债净值金额现金与存款$4,000,000短期负债$0

债券与债券基金$0房屋贷款$0股票与股票基金$0金融资产$4,000,000房产$3,000,000负债总额$0资产总额$7,000,000净值$7,000,0002、现金流量表项目金额比率本人收入$00.00%配偶收入$30,000100

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