2022年金融系统反洗钱知识考试试题00题及答案

2022年金融系统反洗钱学问考试试题300题

及答案1-金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？ 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或帮助任何与非法活动有关系之人躲避法律应负责任者，均属洗钱行为。犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益全部权关系，即为洗钱。隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进展的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。答案:B我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类TOC\o"1-5"\h\z3457答案:D下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪毒品犯罪恐惧活动犯罪敲诈讹诈罪贪污贿赂犯罪答案:C我国最先规定了洗钱罪的是。A、 修订后的《宪法》B、 1997年修订后的《刑法》C、 修订后的《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》答案：B美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必需向财政部报告的现金交易限额是：10000美元5000美元15000美元20000美元答案：A我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：十年有期徒刑七年有期徒刑五年有期徒刑十五年有期徒刑答案：A中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：A《金融机构反洗钱规定》B《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》C《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》D《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易治理方法》答案：c以下不属于洗钱特征的是。A、 国际化B、 专业化C、 单一化D、 简单化答案：C洗钱的过程一般分为三阶段，以下那一项不包括在内。A、 放置阶段B、 离析阶段C、 转移阶段D、 融合阶段答案：C世界上最早对洗钱进展法律掌握的国家是，A、 美国B、 法国C、 澳大利亚D、 英国答案：A中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组〔EAG〕的创始成员国，该组织的成立时间是：2022年10月2022年6月2022年10月2022年10月答案：C以下哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的？《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》。《有效银行监管的核心原则》。《银行客户尽职调查》。《私人银行全球反洗钱指引》。答案：D金融行动特别工作组的英文简称为〔丨CFAFTFCATFFATF答案：D与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特别领域的问题？律师会计师房地产非营利性组织答案：D我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：反洗钱义务法反洗钱预防法反洗钱特地法反洗钱行为法答案：D2022年6月28日，全国人大常委会对《刑法》第三百一十二条进展了修订，将该罪的行为模式由“窝藏、转移、收购或者代为销售”修改为：答案答案：C“窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒”“窝藏、转移、收购、代为销售或者猎取、占有、使用”“以各种方法掩饰、隐瞒”“窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒”答案：D现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候？20世纪20年月20世纪40年月20世纪60年月20世纪80年月答案：A18、 1990年12月28日，全国人大常委会公布了《关于禁毒的打算》,在其第4条规定了：洗钱罪巨额财产来源不名罪掩饰、隐瞒毒赃来源和性质罪窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪答案：C9《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监视治理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：TOC\o"1-5"\h\z35条36条37条40条以下活动可能存在洗钱行为。A.伪造商业票据 B.购置保险马上退保 C.货币走私D.以上都是答案：D2《中华人民共和国反洗钱法》什么时候经第十届全国人大常委会其次十四次会议通过。2022年1月1日2022年10月31日2022年1月1日2022年3月1日答案：B2目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。公安部国务院中国人民银行财政部答案：C我国具有金融情报中心〔F山〕职能的机构是。中国人民银行反洗钱局中国人民银行调查统计司中国人民银行支付结算司中国反洗钱监测分析中心答案：D3目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是。埃格蒙特集团金融行动特别工作组欧亚反洗钱与反恐融资小组亚太反洗钱小组答案：B3我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是。2022年4月28日2022年5月28日2022年6月28日2022年7月28日答案：C是我国国务院反洗钱行政主管部门。国务院金融办公室中国人民银行中国银行业监视治理委员会公安部答案：B2金融情报中心不具备以下哪项根本功能收集金融信息分析金融信息分发金融信息和分析结果进展反洗钱行政调查答案：D9.11大事后，美国为加强对恐惧主义的打击，公布了著名的〔 〕。涉及反恐融资，给金融机构赐予了额外的客户识别，业务制止，情报收集和报告等义务。《美国银行保密法》《美国洗钱管制法》答案答案：C《反恐宣言》《爱国者法案》答案：D人民银行在反洗钱工作中的职责不包括〔 〕反洗钱立法制定金融业反洗钱规章的职能对金融业反洗钱的行政治理职能负责反洗钱的资金监控答案：A金融行动特别工作组的工作目标不包括〔 〕向全球全部国家和地区推广反洗钱信息在金融行动特别工作组成员内监视执行《四十项建议》在全球推动反洗钱特地立法关注和检讨洗钱和反洗钱措施的进展趋势。答案：C以下哪些法律不属于澳大利亚的反洗钱法律〔 〕A 《1987年犯罪收益法》B《1987年刑事事务相互帮助法》C《均88年金融交易报告法》D《1994年制止洗钱法》答案：D我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：金融机构反洗钱规定（中国人民银行令［2022］第1号）金融机构反洗钱规定（中国人民银行令［2022］第1号）反洗钱法中国人民银行法依据金融行动特别工作组的“40+9”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围？汽车销售商公证人彩票投注站支付清算组织答案：B巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》没有提及以下哪项反洗钱措施？留意账户真实全部人。识别客户真实身份。留意保管箱的实际使用人。预防电子银行风险。答案：D假设客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应釆取什么措施？应当经高级治理层的批准。应当报告中国人民银行。应当报告中国反洗钱监测分析中心。应当经中国人民银行批准。答案：A以下国家中哪个没有同时实行大额和可疑交易报告制度？中国美国英国澳大利亚答案：c在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是：金融业银行特定非金融行业银行业金融机构答案：A依据金融行动特别工作组的“40+9”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？房地产销售商体育彩票珠宝商律师答案：B以下说法错误的选项是：金融机构的反洗钱内部掌握制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。金融机构的反洗钱内部掌握制度所涵盖的内容，必需全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。金融机构反洗钱内部掌握制度的建设，集中表达了金融机构对反洗钱工作的生疏和执行水准。金融机构反洗钱内部掌握制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。答案：B广义的反洗钱内部掌握的对象不包括：工商银行工作人员。中国人民银行反洗钱工作人员。中国证券登记结算公司工作人员。最高人民银行法院法官。答案：C狭义的反洗钱内部掌握的对象仅指：反洗钱法律法规所规定的义务主体。反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关。反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。答案：D以下内控要求，不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是：金融机构应当执行金融行动特别工作组1FATF)"40+9”项建议。 金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部掌握制度。金融机构的负责人应当对反洗钱内部掌握制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱特地机构或者指定为设机构负责反洗钱工作。答案：A金融机构负责反洗钱工作的应当是：设立特地机构。设立反洗钱特地机构或者指定内设机构o指定专人。设立反洗钱特地机构或者指定专人。答案：B金融机构应当对反洗钱内部掌握制度的有效实施负责的是：高层治理人员。内控治理人员。负责人。工作人员。答案：C应当设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的是：金融机构总部。金融机构集团。金融机构分支机构。金融机构及其分支机构。答案：D花旗银行在长沙成立的机构的反洗钱内部控方案应由哪个机构审查？湖南省银监局。中国人民银行长沙中心支行。C.银监会。D.中国人民银行。答案：A中国人民财产保险公司在长沙成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？中国人民银行长沙中心支行。中国人民银行。湖南省保监局。D.保监会。答案：C北京成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？ 中国人民银行营业治理部。保监会。北京保监局。中国人民银行。答案：B建设银行在长沙成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？所在地中国人民银行分支机构。中国人民银行。银监会。湖南省银监局。答案：D北京成立的民生银行的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？中国人民银行营业治理部。银监会。北京银监局。中国人民银行。答案：B北京成立的C期货公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？中国人民银行营业治理部。北京证监局。证监会。中国人民银行。答案：C北京成立的C证券公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？中国人民银行营业治理部。B.北京证监局。中国人民银行。证监会。答案：D北京成立的基金公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？中国人民银行营业治理部。B.北京证监局。中国人民银行。证监会。答案：D金融机构应当集中现有的力气和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统，包括：由稽核等部门负责有关信息的整理、甄别和交易记录（证据）的保全。由保卫部门负责应付犯罪技能。由保卫部门负责案件发生之后的调查取证、处理工作。D.由风控部门负责反洗钱内部审计。答案：A金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：应当指定专人负责反洗钱工作。配备必要的治理人员和技术人员。确定负责反洗钱工作的高层治理人员。应当建立特地的反洗钱部门o答案：B依据反洗钱法律规定，金融机构应：指定专人负责反洗钱工作。要求分支机构建立反洗钱内掌握度。对下属分支机构执行本规定和反洗钱内掌握度的状况进展监视、检查。开展反洗钱合规检查。答案：C对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则的要求？合规与技能制度合规与实践制度预防与有用制度预防与监掌握度答案：D对客户开展反洗钱宣传是金融机构：自发行为。社会义务。法定义务。自觉行为。答案：C客户身份识别又称：客户识别。客户身份尽职调查。实名制。客户风险掌握。答案：B客户身份识别是指：金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份根本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件〉金融机构在与客户建立业务关系或与其进展交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份根本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。金融机构在与客户建立业务关系或与其进展规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份根本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。答案：C我国法律实行什么样的客户身份识别概念？A广义狭义一般特别答案：A广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区分在于：履行义务的主体不同。履行义务的时间不同。履行义务的范围不同。履行义务的方式不同。答案：B狭义的客户身份识别，将银行审查、核实、确认、限制与排解客户、实际受益人、实际掌握人真实身份的时间限定在什么时候？开立账户办理一次性交易C金融交易D.可疑金融交易发生答案：C反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：了解客户的真实身份。了解客户的交易目的和性质。了解客户的真实身份及其交易目的和性质。作出交易是否可疑的推断，增加反洗钱的效率和效益。答案：D以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？了解客户。对象广泛。内容简单。成效性。答案:A66-巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是什么？可疑交易报告。客户身份识别制度。建立反洗钱内掌握度。大额和可疑交易报告。答案：B最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是什么？联合国禁毒公约。金融行动特别工作组〔FATF)40项建议。巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》。D.美国《银行保密法》答案：C关于金融行动特别工作组〔FATF〕的40条反洗钱建议以下说法正确的选项是：不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。在某些低风险状况下，各国可以打算由法律确定金融机构实行精简或简化的客户身份识别措施。在某些低风险状况下，各国可以打算让金融机构实行精简或简化的客户身份识别措施。答案：D金融行动特别工作组〔FATF〕的40条反洗钱建议提出：金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。对于高风险客户，金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。答案：A依据反洗钱法律规定，在客户要求将多少金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际掌握客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份根本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？一百美元—千美兀。一万美元。五万美元。答案：B依据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，消灭以下哪种情形时可以对被调查客户资金实行临时冻结措施：该客户有向境外转款的迹象该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户答案或答案要点及评分标准：B银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户供给一次性金融效劳且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？5万人民币或1万美元5万人民币或2千美元1万人民币或2千美元1万人民币或1千美元答案：D调查人员在反洗钱调查中实行以下那项措施不必经过有关负责人的询问查阅复制封存答案或答案要点及评分标准：A依据《反洗钱法》的规定，以下哪项不是在反洗钱调查中承受查阅、复制措施的适用条件：调查可疑交易活动可疑交易活动需要进一步核查通过询问金融机构工作人员仍未到达反洗钱调查目的经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准答案或答案要点及评分标准：C关于跨境汇款业务，以下说法正确的选项是：应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住宅和收款人的姓名、账户、住宅等信息应当登记收款人的姓名或者名称、账号、住宅和汇款人的姓名、账户、住宅等信息登记汇款人的姓名或者名称、账号、住宅和收款人的姓色q宅等信息商己收款人的姓名或者名称、账号、住宅和汇款人的姓名、住宅等信息答案：C境外汇款人住宅不明确的，境内金融机构可登记：对方金融机构名称汇款人账户收款人身份证件号码资金汇出城市名称答案：D金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当：核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户根本信息。核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户根本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。以上说法都不对。答案：A依据反洗钱法律规定，在以下何种状况下，银行必需核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？小张取出2千元美元现金。小李存入5万元现金。中石油存入20万元现金。中石油取出2万元现金。答案：B依据反洗钱法律规定，在以下何种状况下，银行必需核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？小张取出2千元美元现金。小张存入5千美元现金。C.小李存入5万元现金。D.小李取出2万元现金。答案：C依据反洗钱规章的相关要求，在哪种状况下，保险公司在订立保险合同时，必需留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同保险费金额人民币2元以上或者外币等值2022美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同答案：A对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应当：核对被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件核对受益人有效身份证件或者其他身份证明文件核对投保人和被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件答案：B在哪种状况下，保险公司在订立保险合同时，必需确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份根本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？单个投保人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同单个受益人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同单份保单保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同答案：C对于单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认：被保险人与受益人投保人与受益人的关系投保人与被保险人的关系投保人、被保险人与受益人三者之间的关系答案：C在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求客户供给什么，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份？投保人出示有效身份证件或身份证明文件投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件答案：D在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？人民币1万元以上或者外币等值1000美元人民币2万元以上或者外币等值2022元人民币5万元以上或者外币等值1万美元人民币20万元以上或者外币等值1万美元答案：A在被保险人恳求保险公司赔偿或者给付保险金时，假设消灭什么状况，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？人民币2万元以上或者外币等值2022元人民币1万元以上或者外币等值1000美元人民币5万元以上或者外币等值1万美元人民币20万元以上或者外币等值1万美元答案：B在受益人恳求保险公司赔偿或者给付保险金时，假设金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认哪些人员之间的关系，登记受益人身份根本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？被保险人与受益人投保人与受益人投保人与被保险人投保人、被保险人与受益人答案：D在被保险人恳求保险公司赔偿或者给付保险金时，假设金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记被保险人身份根本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？被保险人与受益人投保人与受益人投保人与被保险人投保人、被保险人与受益人答案：D依据反洗钱规定，在以下何种状况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？开户交易密码挂失修改客户身份根本信息申购基金答案：D为客户申请交易编码时，期货公司应当：核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户根本信息。 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户根本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。以上说法都不对。答案：C办理指定交易，证券公司应当：核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户根本信息。 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户根本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。以上说法都不对。答案：C交易密码挂失时，证券公司应当：核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户根本信息。核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户根本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。以上说法都不对。答案：C 客户开通网上交易时，证券公司应当：核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户根本信息。 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户根本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。以上说法都不对。答案：C信托公司在设立信托时，应当：核对托付人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记托付人、受益人的身份根本信息，并留存托付人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记托付人、受益人的身份根本信息，并留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。核对托付人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记托付人、受益人的身份根本信息，并留存托付人、受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。核对托付人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记托付人、受托人和受益人的身份根本信息，并留存托付人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。答案：A依据反洗钱法律规定，信托公司在设立信托时，以下哪项要求不是强制性的？核对托付人的有效身份证件或者其他身份证明文件。登记托付人、受益人的身份根本信息留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 了解信托财产来源。答案：C依据反洗钱法律规定，以下哪类机构在与客户签订业务合同时，可不留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？财务公司金融租赁公司经纪公司保险资产治理公司答案：C以下有关持续客户身份识别的说法中错误的选项是：划分客户的风险等级。适时调整客户风险等级。 定期审核本金融机构保存的客户根本信息 对客户或者账户，至少每年进展一次审核。答案：D金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？信用地域业务行业答案：A对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进展一次审核？A海月每季度每半年每年答案：C对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？联合国安理睬决议所列举的恐惧分子或恐惧组织中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织外国政要高风险客户或者高风险账户持有人答案：D对于客户为外国政要的，金融机构应当：实行合理措施了解其资金来源和用途。实行合理措施了解其交易目的和交易性质。办理交易前经高级治理层批准。逐笔报告可疑交易。答案：A客户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更且没有提出合理理由的，金融机构应当：终止与客户的业务关系中止为客户办理业务暂停与客户的业务关系拒绝客户的业务恳求答案：B客户从前提交的哪种证件过有效期时，客户没有在合理期限内更且没有提出合理理由的，金融机构无需中止为客户办理业务？居民身份证工商登记证机构代码证驾驶执照答案：D依据反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元答案：D小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的根本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的根本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的根本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的根本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。答案：C小张代小李办理证券账户开户时，证券公司应当：核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的根本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。核对小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的根本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的根本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的根本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。答案：D保险公司了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当登记信托托付人和受益人的：姓名或者名称、联系方式根本信息姓名或者名称、身份证件号码姓名或者名称、身份证件号码、联系方式答案：A在以下哪种情形中，金融机构应当重识别客户？客户要求变更国籍客户要求变更经营范围客户要求变更住宅客户要求变更银行卡卡号答案：B客户消灭哪种情形时，金融机构应当重识别客户？要求变更家庭住址的要求更换存折连续取款2笔，金额分别为4.8万和3千元向境外汇款500万答案：C以下说法正确的选项是：客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。客户身份识别在与客户建立业务关系后才开头。客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。客户身份识别是一个持续的过程。答案：D托付第三方代为履行识别客户身份的，由谁担当未履行客户身份识别义务的责任？金融机构应当担当未履行客户身份识别义务的责任第三方应当担当未履行客户身份识别义务的责任金融机构和第三方共同担当未履行客户身份识别义务的责任金融机构担当未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方担当次要责任答案：A保险产品通过银行销售时，由谁担当合同签订阶段的客户身份识别责任？银行保险公司银行担当主要责任，保险公司担当次要责任保险公司担当主要责任，银行担当次要责任答案：B基金产品通过银行销售时，由谁担当销售阶段的客户身份识别责任？ 银行担当主要责任，基金治理公司担当次要责任基金治理公司担当主要责任，银行担当次要责任银行基金治理公司答案：C反洗钱交易报告制度中不包括：大额交易报告制度可疑交易报告制度可疑线索移送制度交易报告免责条款答案：C以下文件中哪个涉及大额报告制度的内容？联合国制止向恐惧主义供给资助的国际公约巴塞尔委员会关于防止利用银行洗钱的声明联合国打击跨国有组织犯罪公约金融行动特别工作组〔FATF)40+9项建议答案：D以下机构中不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》确定的报告主体的是：平安保险经纪有限责任公司国民信托投资公司中远财务公司梅赛德斯一奔驰汽车金融公司答案：A关于《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》的报告主体，以下说明正确的选项是：只适用于金融机构适用于特定的非金融机构只适用于金融机构总部适用于金融机构的全局部支机构答案：B《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》不适用于：中国银联每天发金融租赁公司中国证券登记结算公司中石油财务公司答案：C金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，准时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？交易发生后的第2天交易发生后的第2个工作日交易发生后的5天内交易发生后的5个工作日内答案：D金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在什么时限内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？可疑交易发生后的10个工作日内可疑交易发生后的5个工作日内可疑交易觉察后的5个工作日内可疑交易觉察后的10个工作日内答案：A客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？工商银行总行工商银行北京分行金融街支行C.建设银行总行D.建设银行上海分行陆家嘴支行答案：B来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的P0S机〔深圳进展银行负责收单〕刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？美国花旗银行花旗银行深圳分行花旗银行中国总部深圳进展银行答案：D客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？工商银行总行工商银行北京分行金融街支行C.工商银行上海分行陆家嘴支行D.工商银行上海分行答案：B以下说法正确的选项是：大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同。大额交易和可疑交易的报告时限一样。大额交易和可疑交易的报送路径并不完全全都。大额交易和可疑交易的报送路径完全一样，答案：C《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？构成可疑交易的第一笔交易发生之日起几笔交易的平均时间交易笔数最多的当天起构成可疑交易的最终一笔答案：D以下说法中正确的选项是：中国人民银行及其分支行可接收规定范围的反洗钱交易报告中国反洗钱监测分析中心是唯一能够承受反洗钱交易报告的部门。中国人民银行及其分支行只能接收可疑交易报告的电子数据中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告答案：A以下交易中哪个属于大额交易？小王一次性取款10万元。小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元答案：D以下交易中属于应报告的大额交易的是？中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额100万元5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元 个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额50万答案：C以下交易中属于应报告的大额交易的是？小王向小张的账户转账一笔金额1万美元民政部向小张账户划入资金50万元5月1日，小张向中国红十字会账户转入捐款一笔金额30万元，小李向中国红十字会账户转入捐款一笔金额15万元，小王向中国红十字会账户转入捐款一笔金额6万元个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额50万答案：B以下交易中属于应报告的大额交易的是：中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元中石油公司向中国人民银行账户转账1000万中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元答案：C以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是：小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元答案：D以下说法中哪个是正确的？同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告。同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告。同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告。答案：A金融机构应当保存的交易记录包括：关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及相关电子数据关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实状况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿，有关规定要求的反映交易真实状况的合同、业务凭证、单据、业务函件、其他资料和资金监测工作记录答案：C客户身份资料不包括：客户身份信息客户身份资料反映金融机构开展客户身份识别工作状况的各种记录和资料客户账户记录答案：D金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？国务院金融监管机构中国人民银行司法机关公安机关答案：A交易记录，自交易记账当年计起至少保存多久？TOC\o"1-5"\h\z5年10年15年20年答案：A以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是：A公司在中行的账户收到汇款4()万元，汇出汇款15万元A公司在中行根本户收到汇款40万元，在工行兑付本票15万元A公司在中行根本户收到汇款40万元，在工行专户汇出汇款15万元小张在中行的根本户收到汇款40万元，专户收到汇款10万元答案：D以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换交易一方为慈善团体的金融机构同业拆借商业银行发起利息支付答案：B金融机构应当将以下哪种状况报告当地中国人民银行分支机构？可疑交易有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐惧主义活动及其他违法犯罪活动有关的大额交易疑心客户属于美国制裁名单答案答案：B答案：B 以下有关可疑交易说法正确的选项是： 我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的特别特征描述 金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观推断我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进展主观推断 我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有局部完 全依靠于金融机构的主观推断分析答案：D 以下有关大额交易报告要素说法正确的选项是： 银行业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的一样 各类金融机构的大额交易报告要素均一样 C保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的一样 D.银行业金融机构的大额交易报告要素与保险业金融机构的一样答案：B 以下有关可疑交易报告要素说法正确的选项是： 各类金融机构的可疑交易报告要素均一样各类金融机构的可疑交易报告要素均不同C保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的一样D.以上说法均不对消灭以下哪种状况时，金融机构应提交可疑交易报告？ 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，，乃无法完整获 得汇款人住宅或其他相关替代性信息对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获 得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息对向接收境内资金的境外机构提岀要求后，仍无法完整获 得收款人住宅或其他相关替代性信息 对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整 获得收款人账户或其他相关替代性信息答案：A 以下有关客户资料和交易记录保存说法正确的选项是： 交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。交易记录在业务关系完毕后，应当至少保存10年。 客户身份资料在交易完毕后，应当至少保存5年。客户身份资料业务关系完毕后，应当至少保存10年。答案：A 以下有关客户资料和交易记录保存说法错误的选项是：同一客户身份资料或者交易记录承受不同介质保存的， 至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录。 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可 疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届 满时仍未完毕的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较答案：答案：C反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定。答案：A金融情报机构的英文简写为：FATFEgmontGroupFIUCAMLMAC答案或答案要点及评分标准：c明确金融情报机构权威定义的国际组织是：埃格蒙特集团世界银行金融行动特别工作组国际货币基金组织答案或答案要点及评分标准：a以下哪种类型的金融情报机构，大多数设立在财政部、中心银行或监管机构里：行政型执法型司法型或诉讼型混合型答案或答案要点及评分标准：a金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手？资金监测组织建设制度建设内掌握度应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监视治理的具体方法，由哪个部门制定？全国人大中国人民银行国务院有关部门 中国人民银行会同国务院有关部门答案：D对于国家反洗钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职责的根本职责或者核心职责是：反洗钱监视和治理反洗钱调查组织协调国家反洗钱工作反洗钱资金监测分析答案：A我国当前反洗钱监管的主要内容是：组织协调国家反洗钱工作，逐步建立健全有中国特色较为完善的反洗钱工作体系监视、检查金融机构执行反洗钱法律法规及规章的状况。C.加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐惧融资等违法犯罪活动，增加反洗钱工作实效D.深入做好反洗钱资金监测分析工作，有效防范洗钱风险答案：B由哪个机构依据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料？A.中国人民银行外交部公安部中国反洗钱监测分析中心答案：A国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作？中国人民银行国务院公安部中国反洗钱监测分析中心答案：A对于国际反洗钱监管，以下说法中正确的选项是？各国监管反洗钱本钱与效益的平衡，惩罚力度趋向温顺国际社会己经不满足于行政性罚款形成的威慑，将直接动用刑罚手段处理严峻不合规主体各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政惩罚力度有所缓和金融行动特别工作组（FATF）对于反洗钱惩罚没有提出的建议，国际社会的反洗钱行政惩罚力度没有明显变化答案：B中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，不承担以下哪项反洗钱职责？担当着具体规划金融业反洗钱规章的行政规章和政策制定在包括银行、证券和保险在内的整个金融行业，指导和部署的反洗钱工作的行政治理职能对设立的金融机构的反洗钱内控方案进展审核D.反洗钱资金监测答案：c在中国人民银行确定为国务院反洗钱行政主管部门之前，哪个部门担当组织协调国家反洗钱工作的职责？进展和改革委员会财政部司法部公安部答案：D反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议于哪年在北京召开？TOC\o"1-5"\h\z2022202220222022答案：B关于反洗钱立法权限以下说法正确的选项是？国务院反洗钱行政主管部门制定制定金融机构反洗钱规章。国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监视治理机构制定金融机构反洗钱规章。 国务院反洗钱行政主管部门制定或者会同国务院有关金融监视治理机构制定金融机构反洗钱规章。国务院反洗钱行政主管部门或者国务院有关金融监视管理机构制定金融机构反洗钱规章。答案：C2022年5月，经国务院领导同意，反洗钱工作部际联席会议成员单位由原来的16家增至多少家？TOC\o"1-5"\h\z23242526答案：A我国首批反洗钱特地反洗钱法律规定中不包括：金融机构反洗钱规定人民币大额和可疑支付交易报告治理方法金融机构大额和可疑外汇资金交易报告治理方法金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法答案：D以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？金融机构反洗钱规定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法金融机构大额和可疑外汇资金交易报告治理方法金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法答案：B中国人民银行具体负责反洗钱行政治理事务的部门是:反洗钱局中国反洗钱监测分析中心中国人民银行分支行反洗钱工作部门D.以上说法均不完整答案：A中国人民银行具体负责争论和拟订金融机构反洗钱工作规章、制度和方法并组织实施的部门是：反洗钱局中国反洗钱监测分析中心条法司办公厅答案：A人民银行省级分行应在每年或每季度完毕后的10个工作日内将反洗钱非现场监管报告报送：人民银行总行本行反洗钱主管领导反洗钱金融监管委员会成员单位反洗钱监管协调小组成员单位答案：A金融监管部门反洗钱工作协调机制工作小组成员由谁担当？成员单位负责人成员单位主管反洗钱工作的领导成员单位负责反洗钱工作的司局领导成员单位负责反洗钱监管工作的处级领导答案：C打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于：是否可以追究洗钱分子的刑事责任。是否可以在金融领域开展反洗钱监管。是否可以对违规金融机构进展检查惩罚是否可以准时觉察洗钱行为。答案：D对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的选项是:A.参与制定金融机构反洗钱规章制定金融机构反洗钱规章对金融机构提出依据规定建立健全反洗钱内部掌握制度的要求对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构或高管人员进行行政惩罚答案：D对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的选项是:参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章审核成立证券期货业金融机构的反洗钱内掌握度方案C.对金融机构提出依据规定建立健全反洗钱内部掌握制度的要求D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构或高管人员进行行政惩罚答案：C对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的选项是:参与制定金融机构反洗钱规章制定金融机构反洗钱规章 对金融机构提出依据规定建立健全反洗钱内部掌握制度的要求对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进展行政惩罚答案：D对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的选项是:参与制定银行业金融机构反洗钱规章审核成立银行业金融机构的反洗钱内掌握度方案对金融机构提出依据规定建立健全反洗钱内部掌握制度的要求对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进展行政惩罚答案：C对于保监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的选项是：参与制定金融机构反洗钱规章制定金融机构反洗钱规章 对金融机构提出依据规定建立健全反洗钱内部掌握制度的要求对违反反洗钱规定的保险业金融机构或高管人员进展行政惩罚答案：D对于保监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的选项是:参与制定保险业金融机构反洗钱规章审核成立保险业金融机构的反洗钱内掌握度方案对金融机构提出依据规定建立健全反洗钱内部掌握制度的要求对违反反洗钱规定的保险业金融机构或高管人员进展行政惩罚答案：C当前我国反洗钱的被监管主体是：金融机构特定非金融机构金融机构和特定非金融机构金融机构和非金融机构答案：C关于反洗钱监管对象以下说法正确的选项是：中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构中国人民银行单独制定的反洗钱规章也可以适用于非金融机构中国人民银行会同国务院金融监管机构制定的反洗钱规章只能适用于金融机构中国人民银行只有会同其他国务院部门制定的反洗钱规章才可以适用于非金融机构答案：B关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的选项是：A.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人供给客户交易信息依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务答案：D反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是:履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。金融机构可向其他组织和个人供给客户交易信息。金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任答案：A关于金融机构保密义务以下说法正确的选项是：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必需确定保密。对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外供给。对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构供给。对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法对外供给。答案：D关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的选项是：仅适用于金融机构。不适用于中国人民银行。可适用于银监会。仅适用于金融机构和特定非金融机构。答案：C关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的选项是：与大额和可疑交易报告义务一样。可替代可疑交易报告义务。可与可疑交易报告义务相互替代。不能与可疑交易报告义务相互替代。答案：D关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的选项是：非金融机构适用。只有纳入反洗钱监管范围的非金融机构才适用。仅适用于金融机构。可与可疑交易报告义务相互替代。答案：A关于向侦查机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的选项是：非金融机构适用。只有纳入反洗钱监管范围的非金融机构才适用。仅适用于金融机构。可与可疑交易报告义务相互替代。答案：A关于尽职责任，以下说法错误的选项是：尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。尽职责任是具有弹性的规定，而非强制性法定义务。尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准答案：B《反洗钱法》规定的举报承受机关：数量比《刑事诉讼法》规定的举报承受机关少数量比《刑事诉讼法》规定的举报承受机关多与《刑事诉讼法》规定的举报承受机关全都 与《刑事诉讼法》规定的举报承受机关完全不同答案：A反洗钱行政惩罚的对象是： 违反反洗钱法律的公民、法人或其他组织 构成洗钱行政违法行为的公民、法人或其他组织 构成洗钱和恐惧融资犯罪的公民、法人或其他组织不遵守反洗钱规章的金融机构及其从业人员答案：B 实施反洗钱行政惩罚的法律法规和规章依据不应包括:反洗钱法刑法金融机构反洗钱规定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存 治理方法答案：B对以下哪种违法行为，不能处以罚款？ 未依据规定保存客户身份资料和交易记录的违反保密规定，泄露有关信息的 未依据规定建立反洗钱内部掌握制度的拒绝供给调查材料答案：C反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪工程标？将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动削减了金融机构寻求制度漏洞、躲避反洗钱义务的现实可能性削减了对反洗钱制度设计的需求强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性答案：C《反洗钱法》规定的举报承受机关是：中国反洗钱监测分析中心公安机关中国反洗钱监测分析中心和公安机关中国人民银行和公安机关答案：D对于未依据规定对职工进展反洗钱培训的金融机构，可以：处二十万元以上五十万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款情节严峻的，建议有关金融监视治理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证情节严峻的，建议有关金融监视治理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员给予纪律处分答案：D对于未依据规定建立反洗钱内部掌握制度的金融机构，中国人民银行可以：处二十万元以上五十万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款情节严峻的，建议有关金融监视治理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员给予纪律处分情节严峻的，建议有关金融监视治理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证答案：c对于未依据规定设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：处二十万元以上五十万元以下罚款 对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员， 处一万元以上五万元以下罚款 情节严峻的，建议有关金融监视治理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 情节严峻的，建议有关金融监视治理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证答案：C对于未依据规定设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：责令限期改正 对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款建议有关金融监视治理机构依法责令金融机构对直接负责 的董事、高级治理人员和其他直接责任人员赐予纪律处分D. 建议有关金融监视治理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证答案：A对于未依据规定建立反洗钱内部掌握制度的金融机构，中国人民银行可以：责令限期改正 对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C.建议有关金融监视治理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员赐予纪律处分D.建议有关金融监视治理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证答案：A195.对于未依据规定对职工进展反洗钱培训的金融机构，中国人民银行可以：责令限期改正对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款建议有关金融监视治理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员赐予纪律处分D.建议有关金融监视治理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证答案:A将6.对于未依据规定履行客户身份识别义务且情节严峻的金融机构，中国人民银行可以：处二十万元以上二百万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款处二十万元以上五十万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：C对于未依据规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以：处二十万元以上五十万元以下罚款责令限期改正对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：B对于未依据规定保存客户身份资料且情节严峻的金融机构，中国人民银行可以：处二十万元以上二百万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款处二十万元以上五百万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案:B1；9.对于未依据规定保存客户身份资料且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：处五十万元以上五百万元以下罚款处五十万元以上二百万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员,处一万元以上十万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款答案：A对于未依据规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以：责令限期改正处二十万元以上五十万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：A对于未依据规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：责令限期改正处五十万元以上二百万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款答案：D对于未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以：处二十万元以上五十万元以下罚款责令限期改正 对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：B对于未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严峻的金融机构，中国人民银行可以：处二十万元以上二百万元以下罚款 对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员， 处五万元以上十万元以下罚款处二十万元以上五十万元以下罚款 对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员， 处五万元以上二十万元以下罚款答案：C对于未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告 且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：责令限期改正 处五十万元以上二百万元以下罚款 对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员， 处五万元以上十万元以下罚款 对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员， 处五万元以上五十万元以下罚款答案：D 对于有意供给虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：处二十万元以上五十万元以下罚款责令限期改正 对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员, 处五万元以上十万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：B对于有意供给虚假材料且情节严峻的金融机构，中国人民银行可以： A.处二十万元以上二百万元以下罚款 对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员， 处一万元以上五万元以下罚款 处二十万元以上五百万元以下罚款 对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员， 处五万元以上二十万元以下罚款答案：B 对于与身份不明的客户进展交易且致使洗钱后果发生 的金融机构，中国人民银行可以：处五十万元以上五百万元以下罚款 处五十万元以上二百万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员,处一万元以上十万元以下罚款 对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款答案：A对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国 人民银行可以：处二十万元以上五十万元以下罚款责令限期改正 对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员, 处五万元以上十万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：B对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严峻的金融机构，中国人民银行可以： 处二十万元以上二百万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款处二十万元以上五十万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：C对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：责令限期改正处五十万元以上二百万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款答案：D对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严峻也不能责令停业整顿：未依据规定履行客户身份识别义务的未依据规定保存客户身份资料和交易记录的未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的未依据规定建立健全反洗钱内掌握度的答案：D中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能实行以下哪种措施？责令限期改正罚款责令停业整顿监管谈话答案：C以下哪个机构不能作出反洗钱行政惩罚打算？中国人民银行中国人民银行营业治理部中国人民银行无锡市中心支行中国人民银行宝库县支行答案：D以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？主动报备反洗钱内掌握度主动消退或者减轻违法行为危害后果的C.他人胁迫有违法行为的D.协作行政机关查处违法行为有立功表现的答案：A在反洗钱调查中，封存措施的核心适用条件是：调查可疑交易活动可疑交易活动需要进一步核查被调查的文件、资料可能被转移、隐蔽、篡改或者毁损D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准答案或答案要点及评分标准：C以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？中国人民银行国家外汇治理局银监会证券业协会答案：D关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的选项是中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进展反洗钱现场检查的主体资格。中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进展反洗钱现场检查的主体资格。中国人民银行的各级分支机构也必需在其上级行授权的管辖范围内开呈现场检查。答案：A反洗钱现场检查适用的法律法规和规章要准确，因此：A.中国人民银行及其分支机构可通过现场检查，查处非法金融机构。现场检查反洗钱的违规问题证据与结论之间要有“只要证据存在，检查结论必定成立”的充分严密的规律关系。行政惩罚适用的法律、法规和规章的条文要准确，裁量要严格。人民银行现场检查的对象中国人民银行依据实际状况确定的，而不是法定的答案：B中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明：检查对象、检查内容、检查人员检查内容、检查方式、检查对象C.检查对象、检查内容、时间安排检查内容、检查人员、时间安排答案：c以下现场检查程序合法的是：中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。现场检查意见书的内容包括检查状况、检查评价、改进意见与措施。答案：D人民银行的现场检查行为必需以什么样形式表现岀来？相应的法律文书的现场检查人员的现场作业。现场检查报告。现场检查意见书的内容包括检查状况、检查评价、改进意见与措施。答案：A金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是：反洗钱内部掌握制度建设状况反洗钱工作机构和岗位设立状况反洗钱宣传和培训状况协作中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的状况

答案：D中国人民银行及其分支机构依据履行反洗钱职责的需要，可以与哪些人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明？金融机构股东金融机构董事、高级治理人员金融机构高级治理人员、部门负责人 金融机构董事、监事、股东或其他负责人答案：B为推断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的状况，中国人民银行及其分支机构可以：通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的牢靠性 通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充分性 通过查看会议记录、会议打算，核实反洗钱机构实际活动 状况的真实性假设反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做推断反洗钱体系传导机制无效答案：C现场检查程序一般包括哪五个阶段:检查立项、检查预备、检查立项、检查预备、 检查立项、检查预备、 检查实施、检查汇总、检查处理和档案整理答案：D以下哪项工作不是现场检查预备阶段的任务: 检查立项、检查预备、检查实施、检查总结和检查处理检查预备、检查实施、检查审核、检查总结和检查处理检查立项、检查实施、检查总结、检查处理和档案整理 检查预备、检查实施、检查汇总、检查处理和档案整理 答案：D 以下职责不是现场检查主查人的职责：主持进场会谈和离场会谈打算现场检查进度 组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书对被查单位供给的业务档案和有关资料进展治理答案：A 以下职责不是现场检查组长的职责：主持进场会谈打算现场检查进度确认现场检查结果主持离场会谈答案：B 现场检查通知书正式文本在什么时间送达被检查机构？进驻前两个工作日 进驻前五个工作日 进驻前两天 进驻前五天答案：D 对需要马上进场进展现场检查的，现场检查通知书可:进场时出示 进驻前两个个工作日送达被检查机构进驻前两天送达被检查机构进驻前五天送达被检查机构答案：A检查组依据现场检查的内容，确定需要从被检查机构资金交易及会计系统中剥离的数据范围和要求及方式〔如电子版〕，需调阅的原始凭证、统计资料，以及与反洗钱业务治理、工作打算和文件总结等有关资料，并应填制现场检查资料调阅清单一式两份，由哪些人员分别签字并保存？检查组长和被查单位负责人主查人和被查单位负责人检查组长和金融机构供给资料人员主查人和金融机构供给资料人员答案：B检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？现场检查通知书确定的离场日10天前现场检查通知书确定的离场日5天前C.现场检查通知书确定的离场日3天前D.现场检查通知书确定的离场日2天前答案：C金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是：反洗钱内部掌握制度建设状况执行客户身份识别制度的状况向公安机关报告涉嫌犯罪的状况协作中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的状况答案：A以下关于检查汇总阶段工作的说法，存在错误的选项是？检查人员应对现场检查工作底稿进展分类整理，拟写现场检查总结，并将检查总结和检查工作底稿一并交主查人审核。现场检查事实认定书应由检查组组长在每一页签字，最迟于现场检查离场次日起15个工作日内完成。检查组完成现场检查事实认定书后，应将其发给被查单位，被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进展确认或提出异议，对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位应在加盖行政公章，并由被查单位负责人签字确认。答案：D世界上第一批金融报告分析机构诞生于：20世纪80年月20世纪80年月末至90年月初1995年美国“9•僂件之后答案或答案要点及评分标准：B以下哪种类型的金融情报机构，通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告：行政型执法型司法型或诉讼型混合型答案或答案要点及评分标准：C假设为了获得将全部因素结合在一起的优势，最好建立以下哪种类型的金融情报机构：行政型执法型司法型或诉讼型混合型答案或答案要点及评分标准：D“金融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的：金融行动特别工作组全会埃格蒙特会议联合国大会全体会议联合国安理睬全体会议答案或答案要点及评分标准：B以下哪种类型的金融情报机构，可以使执法机构更加简洁获得金融情报机构得到的信息并用于调查：行政型执法型司法型或诉讼型混合型答案或答案要点及评分标准：B以下哪项不是金融情报机构的核心功能：接收涉及洗钱和恐惧融资的信息分析涉及洗钱和恐惧融资的信息移交涉及洗钱和恐惧融资的信息参与反洗钱国际合作答案或答案要点及评分标准：D金融情报机构分析信息的最根本目的是：觉察资金的总体流向和趋势觉察犯罪的趋势、手段和应对方法C.觉察犯罪线索D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描答案或答案要点及评分标准：c参加以下哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势:埃格蒙特集团金融行动特别工作组世界银行国际货币基金组织答案或答案要点及评分标准：A始终以来就处于报告可疑〔以及其他〕交易体制的中心位置的报告机构是：银行证券公司保险公司非金融机构答案或答案要点及评分标准：A金融情报机