投保单填写课件

投保单填写规则投保单使用分类1、个人保险投保单限以下险种使用：长裕、长宁、长顺、长乐、金榜题名、安康定期、康吉重疾两全、康泰重疾、金喜年年、长瑞、康泰重疾（少儿计划）、康顺个人意外伤害保险、高倍给付特约及4个附加险。2、人身保险简易投保单只限使用于卡折式保单。3、学生计划投保单与保单一体。投保单填写规则1、业务员作业职责2、投保单填写总体要求3、具体规定二、投保单填写总体要求1.投保单的定义

投保单是投保人与保险人订立保险合同的重要依据，也是保险合同的构成要件之一。2.投保单填写具体规定

1）投保单的填写要严格、认真、规范，并保证所填写的各项内容真实、准确、全面，不允许涂改投保单中所填写的任何内容，不能使用涂改液。投保人要用碳素墨水笔或黑色铅字笔填写《个人保险投保单》，统一采用标准的中国正楷字书写，字迹要工整。保证投保单页面整洁，不能有污点，不能折得太厉害，只能沿投保单上印刷的对折线折一次。二、投保单填写总体要求2）须有投保人、被保险人（或其监护人）的亲笔签名，否则，保险合同无效或保险合同部分无效。若《个人保险投保单》为他人代为填写的，填写后的《个人保险投保单》，必须经投保人、被保险人（或其监护人）阅读后，亲笔签名认可。3）如果投保人或被保险人为文盲，他人可以代为签名，但投保人或被保险人必须在签名处按右手大拇指手印，如果恰巧右手大拇指缺失，则按右手食指手印。二、投保单填写总体要求5）暂收收据与投保单中投保人姓名、险种、保费、业务员姓名、业务员号必须保持一致。且主险、附加险保费相加应与保费合计相等并大小写一致。6）保险费自动转帐付款协议书中的投保人姓名、银行名称、帐号、户名须与投保单填写一致7）投保书、暂收收据、保险费自动转帐付款协议书中的投保人、被保险人签字须一致。二、投保单填写总体要求8）婴幼儿的身高体重必须符合实际情况，不要自己猜。9）投保年龄计算准确、保险费查表时不要看错了行。10）生日件至少提前5个工作日交单。关键的是投保年龄的计算，保险合同中所提及的所有年龄均是按周岁计算。三、个人保险投保单填写具体规定1、投保人资料栏1）身份证中的“出生日期”与……相同；2）地址要求按照“省、县（市）、街道（乡）、巷及门牌号（村）”等格式填写，越详细越好，如单位名称最好具体到科室，家庭住址必须具体到门牌号码。“邮编”要准确对应地址，“电话”要据实填写，尽量将家庭电话、单位电话或移动电话都填上，以便售后服务联系的需要。“电子邮箱”一般不要求填写，如果真想填的话，但请一定不要填错了。三、个人保险投保单填写具体规定

4）军官证如投保人是军人，没有身份证，则填写军人证，在证件类型处选择“其它”，并注明“军官证”，然后在号码框中把军官证一一抄上就行了。如“济字第001号”，或“炮字第001号”（在这里我只是举了个例子，军官证编号不一定就是这样的）。请注意：一个□只能填写一个文字或数字。

济字第001号三、个人保险投保单填写具体规定3、受益人资料栏1）满期/生存保险金受益人A、《民生长宁终身保险（分红型）》和《民生安康定期保险》只有身故保障，所以，就不需要填写此栏；B、长瑞年金、康吉重大疾病、康泰重疾两全、康泰重疾（少儿计划）、康顺个人意外伤害、康顺个人意外伤害（老年计划）这六个险种规定“生存受益人限为被保险人本人”；C、鉴于这个规定，为了避免不必要的错误，我们在此作一个要求：“满期/生存保险金受益人，要求指定的话，就指定被保险人本人，否则就空着不填，视为法定”。

三、个人保险投保单填写具体规定2）身故保险金受益人A.受益人由被保险人或投保人指定。若投保人指定受益人时，须经被保险人同意。

B.投保人、被保险人指定的受益人，必须是实际已经存在的人。如未婚妻、朋友都不行。C.受益人可以为一人或者数人，如受益人为数人，须填写受益顺序及受益比例。同一受益顺序下的各个受益人的受益份额之和必须为100%。三、个人保险投保单填写具体规定姓名证件/号码关系比例顺序张三父亲５０％１李四母亲５０％１张小三弟弟１００％２建议：最多指定两个身故受益人。因为第三个受益人你要在备注栏中注明，比较麻烦，如果写不清楚的话，单子还会被核保员或总公司当成问题件退回，既耽误了出单，又影响了你在客户面前的形像。三、个人保险投保单填写具体规定4.投保事项栏1）一个主险险种填写一份投保单；2）险种名称的填写需为所投保险种的全称，且要与保险条款名称一致，但像“长顺、长乐、长瑞”这些险种，在填写险种名称时，要具体到哪个计划，如“民生长顺两全保险（分红型）A计划”；3）一个主险可附加一个或数个附加险,并填写在一份投保单上。如无特殊规定，各附加险种的投保人、交费形式、交费方式必须与主险险种相一致。4）三、个人保险投保单填写具体规定4）保险金额和标准保费要求至少是小数点后面２位数，不够的用“０”补齐。所有关系到数字的填写，都要求靠左边顶格填写。如10000.00，不能写成“1万元”等其它形式。《附加每日住院给付保险》在“保险金额”栏内应照“30元/天或50元/天”的格式填写。

5）保险期间填写格式只有“终身（如长裕、长宁、长顺）、至ＸＸ岁（如长瑞、安康定期、康吉、康泰重疾两全、康泰重疾少儿计划）或ＸＸ年（如长乐、金榜题名、金喜年年、康泰重疾两全）”这三种情况，请参照条款据实填写。三、个人保险投保单填写具体规定8）交费方式目前，我公司只允许“趸交或年交”两种交费方式，而且采取年交方式的只允许银行转帐，不能交现金。客户（或由业务员代劳）把现金存入银行账户（注意要多存20元），把“开户行名称、户名（一定是投保人）、账号(农行17位，工行19位）”填写在《保险费自动转账付款授权书》上。9）溢交保费处理方式“溢交保费”就是指当你保费多交时，对那一部分多交的保费采取的一种处理方式，你可以选择“退费”，也可以选择“抵交续期保费”。必须在这两项中选择一项。三、个人保险投保单填写具体规定10）收费方式交到公司现金的选择“柜台收费”，在银行开户（结算账户）的选择“银行自动转账”。目前只有这两种方式。长期险种只允许银行转账。三、个人保险投保单填写具体规定6.红利领取栏红利领取人只能是投保人本人。目前需要填写这一栏的险种有：长裕、长顺、长宁、金喜年年、长乐、长瑞和金榜题名这７个险种，其中：1）长裕、长顺、长宁、金喜年年这４个险种都有３种领取方式（累积生息、现金领取、抵交保费），可以任选一种，也可不选，被视为“累积生息”。2）长乐、长瑞和金榜题名这３个险种只有１种红利领取方式（购买增额交清保险），必须请客户在□内打√，其它：后填写“购买增额交清保险”这几个字。三、个人保险投保单填写具体规定7.关于“健康告知书”的填写1）如实告知2）被保险人为男性可不填13项，其它项不可空缺。3）如投保险种中不涉及投保人保险豁免责任的，投保人告知栏无须填写。4)告知有住院记录的，请同时提供住院大病历复印件。三、个人保险投保单填写具体规定9.投保申请日期代理人需在客户交纳保费后24小时内将投保书、暂收收据、协议书交到公司。四、简易保险投保单填写具体规定1、要求与个人保险投保单填写要