产品需求说明手册实例

柳州银行小微移动营销平台项目用户需求说明书（副标题）【可选】文件状态：【】草稿【】修改稿正式发布公司保密等级内控作者最后完成日期审核人员最后审核日期用户需求说明书用户需求说明书用户需求说明用户需求说明书用户需求说明书用户需求说明书修改记录日期版本作者/修改者修订类型描述TOC\o"1-5"\h\z1概述1目的1适用范围1缩略语1参考文档1需求来源12业务范围1系统需支持的业务品种1系统需支持的主要业务功能13用户需求分类一5分类一概述57「一求'IN/■'

3.2分类一业务范围5分类一业务流程5用户需求1错误！未定义书签。功能用途，，….......:.......:8J■..匚飞“i\仁二力7功能要求三.♦...8I,IHj\I'业务规则8>输入信舄8输出信息8杳询和打印8■>计追踪8其他说明8用户需求284用户需求分类二错误！未定义书签。5系统约束31界面需求总体原则31，件能需求32安全性需求32政策和法律要求其他约束错误！未定义书签。错误！未定义书签。1概述目的编写本文档明确柳州银行小微移动营销平台项目的详细需求描述，以细化项目计划，评估项目成本，实现系统设计和开发，编写测试用例，减少需求变更，保证项目开发成功，进一步明确了系统的边界和工作范围。适用范围本文档适用于柳州银行小微移动营销平台项目现有微贷、信贷业务需求和功能需求。缩略语简称/术语全称说明BOLZ_QMSBANKOFLIUZHOUQualityManagementSystem柳州银行质量管理体系，是指柳州银行包括项目研发过程、项目管理过程、运维管理过程、供应商管埋过程等系列的过程规范义件和配套的相应的模板文档表1.术语表参考文档文档名称作者说明柳州银行小微移动界面原型胡志鹏3.111*表2.参考资料列表需求来源本项目的需求调研主要采用了现场调研、资料分析（收集分析客户使用的各种表单，有关工作流程、工作规范、相关数据标准等的各种文字资料）、情景分析和可视化方法（使用业务流程图、功能结构图等图形和客户进行讨论等）等调研方法。为全面充分地了解柳州银行小微移动营销平台项目业务流程以及现有信息系统（小微贷款管理系'J\I统）的使用情况，了解各级用户对于移动端办公需求及后台新功能提升，完成客户经理、业务主管、尽职审查、审贷会、后台确认和风险经理等开展了需求调研。2业务范围系统需支持的业务品种柳州银行小微移动营销平台项目主要实现信贷和微贷下的个人贷款及公司贷款业务；系统需支持的主要业务功能显示管理需求功能需需求详细描述终端层级求划分

显示终端管理层级需求田功能需求划分需求详细描述移动/PC全部用户登录登录功能实现渠道经理/客户经理/业务主管登录本系统移动终端。实现客户经理/审贷会/尽职审查/风险经理/系统管理员登录后台系统；实现用户不能重复登录；实现记录用户登录，登出时间及地点；一个移动端绑7E一个固7E用户，如有人贝调动可在后台做解绑操作；用户登录通过移动端登录时需要用户进行绑定、.\_4IVPN;移动客户经理办理中心贷款树!实现产品名称模糊查询；实现“产品介绍”、“申请”功能；实现“已申请用户”展示已申请用户信息列表；实现已申请贷款人信息详细查看；移动厂1客户经理可引'■11办理中心贷款调查实现“待调查”、“发回补充”、“已存储”信息列表功能；实现对客户位置信息、经营背景、对客户资产和负债、客户损益、交差检验、客户现场照片、毛利率测算、信贷历史及关联方、其他（必填）、影像资料、客户基本信息表、建议的共同借款人和担保人的信息、贷款建议调查；实现客信贷私人贷款户基本信息、客户位置信息、经济现况、担保评估、业务评估、抵押品、影像资料、建议的共同借款人和担保人的信息、综合结论进行信息录入；实现信贷公司贷款客户基本信息、客户位置信息、客户评估、担保评估、影像资料、业务评估、建议的共同借款人和担保人的信息、综合结论；实现损益信息“收入情况”、“固定支出”、“所得税”、“家庭支出”、“分期还款”、“其它支出”、“其他收入”、“淡旺季情况”、“前12个月的营业额”进行统计；实现负债信息“短期贷款”，“预收款项”，“应付账款”，“长期贷款”，“其它负债”项进行项目名称，项目额信息调查；实现资产信息主要对“现金”、“银行存款”、“银行存款”，“应收账款”、“预付款”，“存货”，“流动资产”，“固定资产”，“其他经营资产”，“其他非经营资产”进行项目名称，项目金额信息录入实现“查看”客户信息详细功能实现“修改”客户调查功能；移动客户经理办理中心贷款预约实现“待预约”，“已预约”查询列表功能

显示终端管理层级需求田功能需求划分需求详细描述实现预约客户模糊查询功能实现“预约”、“取消”功能实现预约贷款“详细”查看功能移动客户经理办理中心贷后跟踪实现贷后检查“首次贷后监控信息表”，“标准贷后监控信息表”、“底稿录入”，填写并保存；实现放款后七个工作日进行贷后检查提醒贷款放款后客户信息如有变动，点击修改对客户信息更新，并保存前后信息对照。移动客户经理、渠道经理、业务主管工作提醒工作进度实现工作进度节点查询，对分配、调查、审核、审批、放款查看功能；实现贷款放款后合同“拍照上传”；实现贷款放款后，客户信息如有变动，点击1对客户基本信息更新，并保存前后信息对照；啰改”移动客户经理、业务主管工作提醒待处理业务实现待处理信息列出中可以点击“查看”；实现客户经理查询近期待办事项；实现业务主管提醒未分配调查，作；实现待送审业务、等待调查的工作提醒（办理中心贷款调查功能重复）移动客户经理、渠道经理、业务主管工作提醒逾期查询实现“本月逾期”、“历史逾期”查询功能实现本人管辖卜逾期未还贷的客户的信息提醒并显示逾期金额；实现本人管辖卜即将逾期和已逾期客户进行查询并对其客户经理进行提醒移动客户经理、j7渠道经理、业务主管工作提醒还款查询实现还款查询用户信息列表。实现客户名称、证件号模糊查询客户信息；实现“详细”可以查看客户贷款及还款相关详细移动客户经理、渠道经理、业务主管工作提醒抵押提醒实现客户贷款还清后，提醒客户经理做抵押物出库提醒功能；实现抵押提醒图标上的提醒数字，可以点击查看提醒信息列表；实现客户名称、证件号模糊查询客户信息；实现“详细”可以查看贷款及抵押品详细信息；客户经理在后台处理后，前端图标提醒数字会相应减少；移动客户经理/后台人员工作提醒放款查询客户贷款后需要签订合同，并对合同照片进行“拍照上传”，“本地选取上传”移动/PC客户经理、渠道经理、业务主管、后台人员OA管理通知通告实现最新通知将在通知通告中心显示最新消息的条数。实现后台发布通知通告功能；实现通知查看的详细的信息移动客户经理、渠道经理、OA管理还款测算实现“还款测算”，在新的界面中通过输入借款金额、还款利率、还款日期等信息，然后点击“还款

显示终端管理层级需求田功能需求划分需求详细描述业务主管、测算”的按钮，将计算结果按期需缴纳的还款的金额显不在界面上。移动/PC客户经理、渠道经理、业务主管、后台人员OA管理知识库实现后台实现知识库管理功能，便于知识库内容及时更新闻查阅；实现移终端“知识库”，查询功能。实现知识库“下载”，将文档下载到移动端本地功能。移动客户经理、渠道经理、业务主管、OA管理计算器实现移动端计算器功能移动客户经理、渠道经理、业务主管、OA管理备忘录实现移动端备忘录功能//X\।.丁|移动客户经理、渠道经理、业务主管、业绩查询业务报表实现移动端本人及管辖内已放款数量、逾期数量、放款金额等信息；实现查询详细功能；移动客户经理、渠道经理、我的客户客户登记实现客户信息登记功能；移动客户经理、渠道经理、业务主管我的客户客户分布\\气\飞、1I实现地图展现客户地理位置信息；'1\"71\■移动客户经理、渠道经理、业务主管我的客户黑名单实现与现有微贷系统同步黑名单和查询功能；移动客户经理、渠道经理、业务主管我的客户拒绝客户实现与现有微贷系统同步拒绝和解锁拒绝名单功能；实现客户拒绝列表查询；移动业务主管我的客户客户经理轨迹实现客户经理地理位置信息查询，在地图上以时间的连续性，将点到点以线的形势连接，展现客户经理的移动轨。移动业务主管我的客户业务数据分配实现业务主管点击业务数据分配，系统默认展现“待分配”的申请贷款客户信息列表；实现“查看”申请贷款客户信息详细；实现“审核”，展示申请贷款客户信息详细，并可选择“审核通过”、“拒绝”；实现“拒绝”贷款申请信息将被拒绝，并反馈拒绝原因；实现“审核通过”，弹出窗M分配的客户经里列表卜选择相应的客户经里点“分配”；移动/PC审贷会、尽职审核、风险经理审核贷款审核实现各审核岗位的审核、审批功能；实现审核/、通过的：审核不通过提示拒绝，并提交拒绝信息；

显示终端管理层级需求田功能需求划分需求详细描述审核不通过提示信息不全请返回补充；审核通过选择有条件通过，如果选择有条件通过则对贷款金额、利率、时间等做出相关调整后通过；审核通过功能；PC后台人员、系统管理员信息录入贷后检查实现后台贷后检查填写、查看功能；PC后台人员、系统管理员基础数据组管理实现在后台对组内成员进行调整（成员：组长、组员）；PC后台人员、系统管理员查询信息查询实现后台相关数据查询功能；JJ■"__t1.PC后台人员、系统管理员基础数据机构管理实现银行组织机构管理功能PC后台人员、系统管理员基础数据角色管理实现各管理层级人员角色管理PC后台人员、系统管理员基础数据'■人员管理实现各管理层级人员管理■接口需求实现客户信息同步；实现黑名单信息同步；实现拒绝信息同步；实现风险经理审批后信息交互；实现抵押品出、入库信息交互；实现放款信息接口同步实现还款信息接口同步实现逾期信息接口同步实现合同照片信息接口同步实现送报相关信息接口同步3用户需求概述本文档主要以微贷业务流程和详细功能介绍，展示柳州银行小微移动营销平台项目全面内容。业务范围本项目主要针对柳州银行小微移动营销平台项目主要涉及微贷和信贷业务两类业务，针对以上两类业务的个人贷款和公司贷款进行全程管控。业务流程柳州银行小微移动营销平台项目主要业务流程有客户申请、申请受理、贷款调查、贷款审批和贷款预约五个业务流程；系统业务总体流程流程图流程简介1）柳州银行小微移动营销平台项目业务主要流程：渠道经理/客户经理将有意向的贷款客户录入系统，客户经理选择不同的贷款产品（微贷、信贷产品）选择申请，提交信息后业务主管接收相关申请信息，并对申请信息进行业务分配，系统根据产品类型（微贷、信贷）及贷款类型（公贷、私贷）进行区分，并考虑相关条件进行有条件业务分配；客户经理得到分配后的客户进行开展调查工作，调查结束后提交调查明细，系统根据不同产品区分调查结果，将调查结果信息反馈给审贷会/尽职审查，审贷会/尽职审查做完相关审核后由风险经理进行后续的审批；推送给审贷会的贷款产品，审贷会对推送信息进行审核，审核后推送给业务经理，业务经理进行审批，最后由后台进行相关确认及合同打印放款；fkJI\推送给尽职审查的贷款产品，尽职审查对推送信息进行审核，审核后推送给业务经理，业务经理进行审批后，最后由后台进行相关确认及合同打印放款。2）柳州银行小微移动营销平台项目主要分后台管理和pad端两大模块：后台系统由尽职审查、审贷会、风险经理、后台人员、系统管理员角色组成。尽职审查角色实7\\'）Ii.i,现微贷业务的审核功能。审贷会角色实现微贷业务的审核工作。风险经理角色负责审批客户贷款信息，---I-11■■■-■1,'.11'I\一、审批通过后数据通过接口发送给现有微贷系统后台，后台进行确认后进行合同签订和后续工作。1.7，3二1―I■■■pad端是渠道经理、客户经理、业务主管、尽职审查、审贷会、风险经理和后台人员角色进行访问，主要有客户登记、客户申请、贷款调查、贷款审批、查询客户审批结果等。3.3.2客户申请流程流程图流程简介渠道经理/客户经理进行系统登录：渠道经理登录系统后对有贷款意向客户进行信息登记；客户经理登录系统后对有贷款意向客户进行信息登记；对已登记客户进行相关微贷产品申请；在登记时对黑名单、年龄、校验是否管户、是否已拒绝、校验是否重复登记和提示信息（校验亲属关系、个人与公司关系）等。3.3.3申请受理流程流程图流程简介1）业务主管进入系统后查看已申请贷款信息列表；2）对已申请贷款信息进行业务数据分配：主要是通过业务数据分配校验客户是否已有过贷款信息（还清、未还清）对A客户经理登记信息转交给B客户经理，便于实现交叉检验；3.3.4贷款调查流程3.3.4.1流程图3.3.4.2流程简介1）客户经理在客户调查列表接收业务主管分配的调查信息进行做贷款人信息调查;2）对已申请贷款信息进行业务数据分配:主要是通过业务数据分配校验客户是否已有过贷款信息（还清、未还清）贷款预约流程流程图流程简介客户经理对已调查的客户贷款信息进行预约并送审审贷会对微贷业务进行审核处理；审贷会对送审贷款进行组合式审核；贷款审批流程流程图流程简介\\产X尽职审查/审贷会录入后查看贷款申请列表；1）尽职审查:

尽职审查对贷款客户信息进行审核，审核无误后信息提交风险经理;2）审贷会:审贷会对贷款客户信息进行审核，审核无误后信息提交风险经理;3）尽职审查/审贷会审核不通过对客户申请信息做风险评估，高风险贷款信息直接可以拒绝客户申请，并提供拒绝信息;对客户申请信息做风险评估，如个人信息不全可以退回客户经理进行客户信息补充；3.4登录功能功能用途主要实现系统下用户通过用户名密码登录移动终端/后台系统功能要求渠道经理/客户经理/业务主管/审贷会/尽职审查/风险经理/小后台实现渠道经理/客户经理/业务主管/审贷会/尽职审查/风险经理/小后台登录本系统移动终端。客户经理/审贷会/尽职审查/风险经理/后台人员/系统管理员实现客户经理/审贷会/尽职审查/风险经理/后台人员/系统管理员登录后台系统；业务规则渠道经理/客户经理/业务主管/审贷会/尽职审查/风险经理/小后台有权限登录移动终端系统。客户经理/审贷会/尽职审查/风险经理/后台人员/系统管理员有权限登录后台系统。由系统判断该登录账号是否为当前系统下用户账号，登录失败会提示失败信息，登录成功会进入系统主页面。输入信息渠道经理/客户经理/业务主管/审贷会/尽职审查/风险经理/小后台在移动终端登录页面上手动输入用户名和密码登录客户经理/审贷会/尽职审查/风险经理/后台人员/系统管理员在后台系统登录页面输入用户名“'J『公—-i|、飞啮J\\'>।||和密码登录；-■3.4.5输出信息用户名密码正确，系统会提示登录成功。用户名密码错误，系统会提示用户名或密码错误。查询和打印审计追踪其他说明用户登录通过移动端登录时需要用户进行绑定VPN;用户不能重复登录；一个移动端绑定一个固定用户，如有人员调动可在后台做解绑操作；记录用户登录时间及地点；3.5办理中心客户经理通过办理中心进行贷款申请、贷款调查、贷款预约、贷后跟踪完成相关操作。贷款申请3.5,1.1功能用途客户经理点击贷款申请系统默认为“产品列表”，用户可以选择“产品列表”、“已申请用户”，进行相关查询；3.5.1.2功能要求1）客户经理：通过产“品信息列表”可以对产品名称对产品名称进行模糊查询；通过产品信息列表可以选择产品进行“产品介绍”、“申请”；通过“已申请用户”、“已登记用户”展示已申请用户信息列表；2）产品介绍客户经理点击“产品介绍”展示产品详细信息；通过产品详细下“立即申请”、“返回列表”功能，可供客户经理快捷申请该产品，或返回产品信息列表；

.，、一一"|3）申请客户经理点击“申请”展示客户贷款申请表，系统默认“新申请用户”下进行相关信息录入后“保存并退出”、“提交申请”；客户经理在客户信息登记时可选择“新申请用户”进行信息录入；客户经理在“已登记”用户列表，提取客户信息进行产品申请；4）已申请用户通过已申请列表展示客户相关信息；客户经理通过已申请信息列表上的“查看”可查询该申请人的个人及贷款详细信息；业务规则客户经理有权限进行操作，办理中心中的贷款申请。输入信息客户经理填写客户基础信息并保存；输出信息1）成功：提示申请成功；2）失败：提示失败审计追踪其他说明TOC\o"1-5"\h\z申请人或担保人年龄超过60岁，系统提示申请人或担保人年龄超过60岁；申请人若已在系统中存在，系统会提示该客户已存在；申请人若有亲属关系及股东申请过相关产品，或在黑名单内，系统会提示该客户已有亲属申

请过相关产品，或在黑名单内提供提醒；申请人若在黑名单中，系统会提示客户经理该客户处于黑名单中，禁止当前信息提交；申请人处于被拒绝信息表中，系统会提示客户拒绝，禁止当前信息提交；申请人处于非客户经理管户状态下，系统会给予当前客户经理提示，禁止当前信息提交；如果是渠道经登记后的信息，所有客户经理可以查看其登记信息，并不给渠道经理管户权限；客户申请信息需要与现在后台同步3.5.2贷款调查功能用途客户经理通过初审的客户进行客户信息贷款详细调查；功能要求iIi.s1客户经理点击贷款调查系统默认为“待调查”信息列表，也可通过“发回补充”、“已存储”选择---，-1T-1■-'.11'I\一、进行相关信息查看；调查客户经理点击“调查”进入贷款调查页面，对客户基本信息进行登记并保存；客户经理对微贷客户基本信息补充（配偶及亲属关系、企业信息、共同借款人和担保人的信息、股东/法人信息、注册登记信息、银行流水卜抵押品、关联方、信贷历史、资产负债、送报信息相关、上下游客户分析、损益表、客户定位、经营背景调查、其他、交叉检验、毛利率分析、影像资料、双签、审贷会建议进行录入；客户经理对信贷私人贷款调查内容有：基本信息补充（配偶及亲属关系、企业信息、共同借款人和担保人的信息、股东/法人信息、注册登记信息、银行流水）、经济现况、担保评估（抵押品、质押品、担保公司、其他担保方式）、信贷历史、送报信息相关、客户定位、影像资料、双签、业务评估、综合结论、调查报告（只做PC填写）进行信息录入；客户经理对信贷公司贷款调查内容有：基本信息补充（配偶及亲属关系、企业信息、共同借款人和担保人的信息、股东/法人信息、注册登记信息、银行流水卜担保评估（担保人评估、出资人、抵押品、质押品、资产项目负债项目、项目与指标）、信贷历史、送报信息相关、客户定位、影像资料、经营情况（近年经营总体情况、目前生产销售情况、购销渠道）、财务分析（资产负债主要科目分析、财务指标分析）、资信分析（与我行的合作情况、在他行授信情况、关联企业在我行的授信情况）、双签、业务评估、企业素质和管理水平、行业分析、调查报告（只做PC填写）综合结论进行信息录入；“损益信息”调查主要对“收入情况”、“固定支出”、“所得税”、“家庭支出”、“分期还款”、“其它支出”、“其他收入”、“淡旺季情况”、“前12个月的营业额”进行统计；“资产和负债信息”调查主要实“现资产信息”、“负债信息”、“其他资产”等信息调查；“资产信息”主要对“现金”、“银行存款”、“银行存款”，“应收账款”、“预付款”，“存货”，“流动资产”，“固定资产”，“其他经营资产”，“其他非经营资产”进行项目名称，项目金额信息录入；“负债信息”主要对“短期贷款”，“预收款项”，“应付账款”，“长期贷款”，“其它负债”项进行项目名称，项目金额信息录入；“其他资产”要对未明确资产进行项目名称，项目金额信息录入Lii\!i\\乜」%1.1a---z查看客户经理点击“查看”展现客户详细信息；\!!\\VII3）已存储客户经理点击“已存储”对该客户选择“立即预约/立即送审”；客户经理点击“修改”对该客户进行相关信息修改或查看；4）发回补充客户经理点击“修改”可对已调查未通过的贷款用户进行调查信息补充；业务规则［「I一、二,客户经理拥有权限贷款调查相关权限。输入信息客户经理：输入个人、资产信息、客户经理建议信息输出信息成功：信息保存成功失败：提示未填写的必要信息；审计追踪其他说明业务主管为客户经理的分配的客户必须无条件接收。必填内容须要填写完整；在贷款调查里对照片要求如下：须有拍照时间、地点、设备名称客户调查信息需要与现在后台同步后台实现贷款调查功能；协助调查人员只能查看主调查人员的客户调查信息，可以审核调查人与协助调查内容（双签），不能修改其他数据；'一3.5.3贷款预约功能用途客户经理通过移动端终端，为客户预约送审。功能要求客户经理点击贷款预约系统默认为“待预约”信息列表；1）待预约TOC\o"1-5"\h\ziIi.i1已调查待预约列表可以通过客户名称进行模糊查询；----I-1已调查待预约列表可以点击“查看”和“预约”；客户经理点击“查看”，可查看客户贷款调查中的详细信息。客户经理点击“预约”、“取消”，可为当前客户预约送审时间，或取消预约；已预约客户经理点击“已预约”进入已预约信息列表：客户经理可通过客户名称、证件信息进行模糊查询，查找已预约客户；客户经理可通过“详细”查看客户详细信息；业务规则客户经理有权限对贷款预约进行相关操作。输入信息客户经理：输入个人信息、资产信息、客户经理建议信息等预约上会日期。输出信息成功：信息保存成功预约成功失败：提示未填写的必要信息；预约失败查询和打印审计追踪其他说明预约成功不能做取消预约；本组审贷委不能审批本组贷款业务；送审时对已填写的担保人、共借人、法人信息与客户管理信息中校验是否已登记，如未登记不能进行送审，需要对但保人、共借人、法人信息进行登记；对送审信息进行以下内容保密：订单号、金额（以区间数进行显示）、客户经理、贷款人；3.5.4贷后跟踪111.13.5.4.1功能用途二lr"?■■■-■1,'.11'I\一、客户经理通过移动端终端，为已贷款客户进行贷后跟踪。二\'17M产IiI”.I功能要求点击“贷后检查”展示贷后检查息表，可选择“首次贷后监控信息表”，“标准贷后监控信息表”填写并保存；“底稿录入”由贷后管理组人员在移动端查询贷后查询时，可以进行底稿录入；贷款放款后，客户信息如有变动，点击“修改”对客户基本信息更新，并保存前后信息对照，只针对客户电话、住址进行修改；业务规则客户经理、贷后管理人员、业务主管有权限进行相关操作。输入信息客户经理填写“首次贷后监控信息表”，“标准贷后监控信息表”输出信息保存输出成功；审计追踪其他说明如果不做首次贷款后监控信息表，提醒消息一直存在；底稿录入纳入贷后管理组查询功能移动端模块；如果基础信息更改过后继续更改时不能对贷款前的基本信息进行替换；3.6工作提醒工作提醒主要对操作人员工进度、待处理业务、逾期查询、还款查询、抵押提醒做出相关提示。工作进度主要实现客户经理/业务主管对客户贷款审核、贷款审批、贷款放款三个流程下的客户信息查询。3.6.1.1功能用途实现客户经理/业务主管工作进度管理，主要有以下方面：1)客户经理：通过工作进度条对“业务分配”、“调查”、“审核”、“审批”、“放款”五个选项，实现对个人归属客户贷款信息进度相关查询，可通过客户名称或证件信息进行客户模糊查询；点击各功能选项可以查看详细流程时间；2)业务主管：二"llr■?通过工作进度条对“业务分配”、“调查”、“审核”、“审批”、“放款”五个选项，对归属本业务主管下的客户经理所有客户进行相关信息查询，通过客户经理或客户名称进行客户查询；3)渠道经理：通通过工作进度条对“业务分配”、“调查”、“审核”、“审批”、“放款”五个选项，对归属本渠道经理下的客户经理所有客户进行相关信息查询，通过客户经理或客户名称进行客户查询；；.■■'-3.6.1.2功能要求1)客户经理：实现贷款审核、贷款审批、贷款放款相关数据查询；实现放款后合同与用户贷款信息上传关联；2)业务主管、渠道经理实现业务主管、渠道经理下所有客户经理归属客户“业务分配”、“调查”、“审核”、“审批”、“放款”五个选项相关数据查询；业务规则客户经理仅供查询本人归属客户贷款相关信息及照片上传；渠道经理、业务主管仅供查询归属管理客户经理客户贷款相关信息；输入信息客户经理：输入客户名称、证件信息渠道经理、业务主管：输入客户名称、客户经理输出信息1)客户经理：成功：展示当前查询客户人员贷款信息失败：展示空数据集2)渠道经理、业务主管：成功：展示当前查询客户经理及客户人员贷款信息失败：展示空数据集3.6.1.6查询和打印V.客户经理：对“业务分配”、“调查”、“审核”、“审批”、“放款”五个选项查询结果进行展示功能；

工\X.\v\I渠道经理、业务主管：“业务分配”、“调查”、“审核”、“审批”、“放款”五个选项查询结果进行展示功能；.':「一3.6.1.7审计追踪3.6.1.8其他说明待处理业务功能用途待处理业务主要实现客户经理的工作提醒，对待送审业务、等待调查的工作提醒；功能要求客户经理点击待处理业务进入待处理业务信息列表：TOC\o"1-5"\h\z待处理信息列出中可以点击“查看”；实现客户经理查询近期待办事项；上传照片要求如下：须有拍照时间、地点、设备名称业务主管提醒未分配调查工作；业务规则业务主管、客户经理有权限进行相关查询；输入信息输出信息查询和打印审计追踪其他说明待处理业务中仅负责提示客户经理、业务主管近期未待办事项。逾期查询功能用途主要实现渠道经理/客户经理/业务主管点击逾期查询可查询当前逾期客户；功能要求渠道经理/客户经理/业务主管点击逾期查询系统默认为“本月逾期”，用户可选择“历史逾期”对已逾期用户进入逾期查询；客户经理：逾期查询列表可以点击“查看详情”，查看逾期客户的详细信息。实现客户经理下逾期未还贷的客户的信息提醒并显示逾期金额；实现业客户经理管户下即将逾期和已逾期客户进行查询并对其客户经理进行提醒■iI(i1渠道经理、业务主管：

二"llr■?逾期查询列表中可以查看管辖范围内所有客户经理下逾期客户的详细信息。产，/八宓.尸.~I\T|逾期查询列表可以点击“查看详情”，查看逾期客户的详细信息。业务规则客户经理、渠道经理、业务主管有权限进行逾期查询输入信息客户经理：输入客户信息；输出信息成功：显示逾期金额失败：请重新输入审计追踪其他说明客户经理移动终端提示逾期提醒还款的金额，根据天数进行计算，逾期客户需缴纳逾期资金；在后台实现查询该客户标识诉讼；在后台实现按时间段查询逾期客户功能；还款查询功能用途实现贷款客户还款查询功能要求客户经理、渠道经理、业务主管点还款查询时展现还款用户信息列表。可以根据客户名称、证件号模糊查询客户信息；点“详细”可以查看客户贷款及还款相关详细；实现客户经理点击“还款查询详细”对有还款计划的可以查看还款计划，没有还款计划的可

以查看还款明细；业务规则"7'\'iIi.i,客户经理、渠道经理、业务主管登录系统拥有查看相关权限；-s-r-^1输入信息产二’"^—\■■.产］―I选择查看客户还款详细信息；输出信息展现查看客户贷款详细及还款期限；查询和打印审计追踪其他说明抵押提醒功能用途实现客户贷款还清后，提醒客户经理做抵押物出库提醒功能；功能要求客户贷款抵押物品在后台登记完成后，在贷款还清后做抵押物出库信息提醒，出库信息通过接口传到移动端面提醒消失；前端操作人员根据抵押提醒图标上的提醒数字，可以点击查看提醒信息列表；可以根据客户名称、证件号模糊查询客户信息；点“详细”可以查看贷款及抵押品详细信息；客户经理在后台处理后，前端图标提醒数字会相应减少；业务规则客户经理、渠道经理、业务主管登录系统拥有查看相关权限；输入信息选择查看客户抵押品信息；输出信息展示客户贷款及抵押品详细信息。查询和打印审计追踪其他说明Li'L。'W\X乜」广从现在后台处理完成后通过接口发送，提醒消息相应减少；抵押品在登记时并不能做为抵押品实物抵押，而是在现有后台微贷对抵押品进行入库后才为实物抵押成功；贷款还清后需要从现有后台微贷系统对抵押物进行出库操作；放款查询功能用途实现客户经理放款后的查询功能和后台管理人员放款后的合同拍照上传功能；功能要求选择贷款放款后每列用户信息都需要进行合同照片上传，点击合同照片上传按钮，弹出照片上传界面，上传照片后可对照片进行删除或修改，最后照片信息直接与贷款信息记录绑定；点击“拍照上传”，提示“拍照”、“从本地选取”，对相关内容进行上传；实现客户经理放款后的信息查询；业务规则后台管理/渠道经理/客户经理/登录系统拥有查看相关权限；输入信息选择查看客户合同上传信息；输出信息展示客户合同详细信息。查询和打印审计追踪其他说明3.7OA管理OA管理主要方便操作人员对通知通告信息及时了解，对还款测算、知识库、计算器、备忘录进行辅助办公。X-、■I'--通知通告信息通知通告管理实现接收现有微贷系统通知、通告信息。功能用途后台发布通知通告信息，客户经理/业务经理接收现有的微贷系统发送的通知、通告信息。功能要求如果有最新通知将在通知通告中心显示最新消息的条数。登录的操作员在移动终端上选择“通知通告管理”，进入新的界面。点击其中一条消息可以查看该消息的详细的信息L;工E――\"•1|弋.哺।"'"r।I|।操作员选中其中某条记录查看后，这些最新消息记录将不在通知通告中心显示。二lr"?''-'''.-I'3.7.1.3业务规则登录的操作员拥有查看通知的相应权限。输入信息点击其中一条消息可以查看该消息的详细的信息。输出信息点击查看一条信息之后，通过中心上的最新消息的条数将会减少1条。查询和打印审计追踪其他说明还款测算功能用途客户经理根据产品信息以计算贷款人按期需缴纳的还款的金额。功能要求客户经理在移动终端上选择“还款测算”，进入一个新的界面；在新的界面中通过输入借款金额、还款利率、还款日期等信息，然后点击“还款测算”的按钮，将计算结果按期需缴纳的还款的金额显示在界面上。业务规则渠道经理/客户经理登录移动终端才会具有查看使用此项功能的权限。输入信息在计算贷款人按期需缴纳的还款的金额的时候，需要输入借款金额、还款利率、还款日期等信息。输出信息将借款金额、还款利率、还款方式、还款日期输入之后，通过点击“还款测算”的按钮，按期需缴纳的还款的金额会按期显示每期应还金额；查询和打印审计追踪其他说明I,知识库功能用途实现微贷系统知识库管理，并将相关文档下载至移动终端；功能要求jI（i1后台实现知识库管理功能，便于知识库内容及时更新和查阅；,,）|1后台更新知识库信息，操作员在移动终端上选择“知识库”，进入知识信息列表的界面。每一个列表显示编号、标题、内容等信息，如列表中内容是文档格式存储可点击“下载”，将文档下载到本地。可根据自身需求去点击“模糊查询”查找相关知识文档名称，找到相应信息；业务规则登录人员拥有查看知识库列表浏览信息或者点击“下载”将文档下载至本地权限。输入信息通过点击知识库，反馈知识库列表信息或者点击“下载”将文档下载至本地；输出信息通过点击知识库列表将信息展示出来，获取点击“下载”将文档下载到本地。37.37审计追踪其他说明计算器功能用途提供计算应用功能。功能要求用户在移动终端上选中“计算器”，然后进入一个计算器的界面。在计算器的界面中，可以使用计算器的功能。业务规则登录的操作员拥有查看使用计算器的相应权限。输入信息"'.\\'■.在计算器中输入要计算的数据、计算规则。输出信息在计算器中输入要计算的数据、计算规则之后，点击“二”结果会显示在计算机上;查询和打印III.i1审计追踪二lr"?,-'♦-J其他说明备忘录功能用途方便记录个人需求提醒信息，防止事件的遗忘。功能要求'■..：■用户在移动终端上选中“备忘录”，进入备忘录界面。界面中有两个标签页面，一是“备忘录”，另是“新增备忘信息”。在“备忘录”标签页面中可以看到备忘信息，显示：时间、标题、内容。在“新增备忘信息”标签页面中可以添加备忘信息，新增后的备忘信息将会在“备忘录”标签页面中显示。业务规则登录的操作员拥有查看、使用备忘录的相应权限。输入信息在“新增备忘信息”标签页面中可以添加备忘信息，输入：时间、标题、内容。输出信息在“新增备忘信息”中新添加的备忘信息将会在“备忘录”信息中显示。查询和打印37.57审计追踪3.7.5.8其他说明业绩查询业绩查询主要是对客户经理的业务报表情况进行查看。功能用途客户经理、渠道经理、业务主管便于统计已放款数量、逾期数量、放款金额等相报表信息。功能要求业务主管通过业务报表查看所管辖客户经理、客户经理个人已放款数量、逾期数量、放款金额等信息；I-1--,i.7*j\\\乜」[1/"『渠道经理通过业务报表查看所管辖客户经理、客户经理个人已放款数量、逾期数量、放款金额等信息；客户经理/渠道经理/业务主管根据业绩报表“详细”可以查看每个客户经里名下的客户贷款信息列表；客户经理/渠道经理/业务主管可以通过客户名称、证件信息进行模糊查询；客户经理/渠道经理/业务主管在客户贷款信息下选择需要查看的客户进行“详情”查看，反馈客户基本信息及贷款相关信息；业务规则业务主管、渠道经理、客户经理拥有权限进行查询；输入信息点击业务报表明细；输出信息展示客户经理相关业绩报表；查询和打印审计追踪其他说明我的客户我的客户下有客户登记、客户分布查询、黑名单、拒绝客户查询、客户经理移动轨迹及业务数据分配管理。客户登记功能用途登记有意向申请贷款客户信息。功能要求点击客户登记，进入客户登记界面；在客户登记中，登记有意向申请贷款客户信息，点击“提交”将信息保存；在客户登记中，登记申请贷款客户信息，点击“继续申请产品”，将提供贷款产品选择进行申请，并保存申请信息。渠道经理/客户经里，在客户登记时选择客户地点定位，将客户地理信息与登记信息一起保存；业务规则渠道经理：仅能登记有意向申请贷款客户信息客户经理：能登记有意向申请贷款客户信息和贷款人产品申请；输入信息在客户登记界面中输入客户的基本信息保存提交；输出信息提示登记成功并反馈客户信息登记列表；查询和打印

二"llr"?审计追踪其他说明登记时需要校验黑名单（贷款客户，担保人、共同借款人、股东是不是在黑名单）、年龄（贷款客户、担保人年龄大于等于60岁）、校验是否管户、是否已拒绝、是否重复登记和提示信息（校验亲属关系、个人与公司关系）等。客户登记时不区分渠道经理管户；客户登记信息需要与现在后台同步客户编码生存规则：微贷对公：WDDG+日期+对私：WDDS信贷：XDDGXDDSPOS客户与微贷信息进行接口对接（登记用户是POS工号：11099）客户分布查询功能用途在地图上以点的形势展现客户所在地区，并能点击相关“点”能反馈客户详细信息（如：地址、登记时间等）。功能要求操作人员选择客户分布查询，进入客户信息列表展示。操作人员可通过姓名、证件信息查询相应的客户。点击想要查看的客户，在地图中显示客户所在地。点击客户所在地会显示详细信息。业务规则操作人员拥有查看功能的相应权限。输入信息选中查询客户。输出信息在地图上以点为单位，展示客户地理信息；查询和打印

I,审计追踪其他说明■■3.9.3黑名单3.9.3.1功能用途iIi.11通过此功能可以查看黑名单的详细情况。3.9.3.2功能要求.yr.产1―i'i操作员选中黑名单，展现黑名单列表信息；可以通过姓名、证件信息查询相应的黑名单。业务规则登录人员拥有查询的相应权限。输入信息选择黑名单客户。输出信息反馈黑名单客户详细信息；查询和打印审计追踪其他说明从现有微贷系统接口收黑名单信息；拒绝客户查询功能用途通过此功能可以查看客户被拒绝的详细信息。功能要求操作人员选中拒绝客户查询，展现拒绝客户信息列表；在拒绝客户信息列表中可以通过姓名、证件信息查询被拒绝客户；业务规则登录人员拥有查询的相应权限。输入信息选择拒绝客户。输出信息反馈拒绝客户信息详细。查询和打印审计追踪其他说明拒绝客户解锁需要从现有后台系统同步iIi.i1拒绝客户信息通过接口与现在后台同步二lr"?客户经理移动轨迹功能用途根据定位信息展示客户经理的移动轨迹。功能要求业务主管点击客户经理移动轨迹，在界面展现所归属管理客户经理列表。选择想要查看的客户经理，在地图上以时间的连续性，将点到点以线的形势连接，展现客户经理的移动轨。业务规则业务主管拥有查看相应权限。输入信息选中想要查看的客户经理。输出信息在地图上以线的方式展现出客户经里的移动轨迹。审计追踪其他说明业务数据分配功能用途业务主管通过移动端对申请贷款客户进行业务分配，通过“待分配”和“已分配”进行信息查询。功能要求业务主管点击业务数据分配，系统默认展现“待分配”的申请贷款客户信息列表；点击“查看”可以查阅申请贷款客户信息详细；点击“审核”，展示申请贷款客户信息详细，并可选择“审核通过”、“拒绝”；选择“拒绝”贷款申请信息将被拒绝，并反馈拒绝原因；选择“审核通过”，弹出窗口在分配的客户经里列表下选择相应的客户经里点“分配”业务规则业务主管拥有业务分配权限。输入信息审核通过：选择客户经理进行业务数据分配；7:\'iIiy审核不通过：选择拒绝，并提交拒绝原因；-s-r-^1输出信息产二’"^—\■■.产］―I审核通过：提示分配成功，返回“已分配”信息列表；审核不通过：提示拒绝，返回“待分配”信息列表；查询和打印审计追踪其他说明业务数据分配时需要考虑因素：申请客户为新客户可以直接移交客户并进行业务数据分配；业务数据分配时需要过滤渠道经理，渠道经理只参与客户登记；有贷款已还清的老客户可以进行本次业务移交和业务数据分配，已结清贷款数据不做移交；并在分配时提示相关信息；有贷款未还清的老客户不可以直接做业务数据分配，并在分配时提示相关信息；本组审贷委不能审批本组贷款业务；3.10贷款审核功能用途主要实现审贷会、尽职审查、风险经理对贷款业务的审核功能。功能要求1）审贷会在审核信息列表中对已调查微贷客户贷款信息进行审核，审核通过后提交至风险经理；2）尽职审查在审核信息列表中对已调查信贷客户贷款信息进行审核，审核通过后提交至风险经理；3）风险经理对审贷会/尽职审查已审核的信息进行确认并审批；业务规则审贷会、尽职审查、风险经理对各自业务进行审核、审批；输入信息审贷会、尽职审查、风险经理点击审核、审批；输出信息广，、“J\IX\7F展示审核成功或拒绝；查询和打印审计追踪其他说明1）审贷会审核不通过提示拒绝，并提交拒绝信息；审核不通过提示信息不全请返回补充；审核通过选择有条件通过，如果选择有条件通过则对贷款金额、利率、时间等做出相关调整后通过；多次上会送审时，系统将记录上会次数信息；审核通过直接提交审核；审核客户贷款时以组合形式进行审核如下所示：30万元（含）以下需要评审成员CD组合审批30万元-50万元（含）需要评审成员BD或CDD组合审批50万元-70万元（含）需要评审成员BC或CCD组合审批70万元需要评审成员AB或BBC组合审批注：上会送审时只能让审批人不能看到具体金额，只能查看金额范围、客户经理、申请人,但认领完后可以看到详细信息，本组审核人不能审核本组成员提交信息;欢迎共阅2）尽职审查审核不通过提示拒绝，并提交拒绝信息；审核不通过提示信息不全请返回补充；审核通过直接提交审核；3）风险经理审核不通过提示拒绝，并提交拒绝信息；审核不通过提示信息不全请返回补充；审核通过直接提交审核，审核后数据通过接口反馈至现有微贷系统;贷后管理功能用途主要实现后台人员贷后检查的跟踪管理。Excel导入;Excel导入;系统管理或后台人员在系统后台对客户经理及客户的相关信息进行录入或提供相关查询列表及查看详细；广、”\\.%\乜」业务规则针对检查单位为纪检监察部需要设定查看权限（或指定人员可看）针对检查单位为小微企业金融服务中心只对中心领导、贷后组可查看；其他检查单位信息可后台管理人员拥有权限管理；输入信息.....-[1一输入贷后检查相关信息；输出信息输出贷后检查信息列表查询和打印审计追踪..，・；3.11.8其他说明用户管理功能用途主要系统内所有用户管理。功能要求系统管理员在后台对用户信息进行维护，统一管理系统登录用户信息；提供用户信息列表查询及用户信息详细查看功能；业务规则系统管理拥有权限管理；输入信息输出信息查询和打印审计追踪其他说明查询管理功能用途主要实现小后台人员查询功能。功能要求实现放款明细查询、逾期、客户信息查询、还款查询信息功能；业务规则后台相应人员权限拥有查询功能；输入信息输出信息....”查询和打印审计追踪其他说明登录用户需要有相关组织机构和用户使用状态管理。机构管理功能用途后台机构管理提供了系统中的机构的查询、新增、编辑、删除的功能；在添加机构时，机构的选择将决定该机构的用户拥有什么权限：如果客户经理、业务主管、尽职审查、审贷会、风险经里、管理员拥有总行机构，该用户角色将能看到总、分、支行的所有权限信息；如果客户经理、业务主管、尽职审查、审贷会、风险经里、管理员拥有分行机构，该用户角色将能看到分、支行的所有权限信息；如果客户经理、业务主管、尽职审查、审贷会、风险经里、管理员拥有支行机构，该用户角色将能看到支行的所有权限信息。客户经理角色不管属于哪个机构都只能看到自己的信息权限。功能要求点击“查询”按钮提供按机构、用户名二个条件组合模糊查询。点击“新增”按钮，进入机构新增操作界面进行机构号、机构名称、所属机构、上级机构进行增加机构信息。点击机构列表中的“编辑”链接，即可进入该机构信息的编辑页面，录入要修改的信息，点击“保存”按钮即可完成编辑操作。点击机构列表中的“删除”链接，系统跳出删除确认提示对话框，单击确定即可完成删除操作。业务规则只有系统管理员可以对机构进行相应调整。输入信息在查询的时候需要输入机构、用户名信息。在点击“新增”按钮的时候需要输入机构的信息。在点击“编辑”的时候需要输入想要编辑的信息。输出信息在查询的时候会输出查询的结果。在新增的时候会输出新增的员工所属机构。在编辑的时候会输出编辑后的信息。在删除的时候会输出一个确认删除的对话框查询和打印审计追踪其他说明3.15角色管理功能用途每个用户都有一个角色，角色的功能主要是控制用户拥有哪些权限。-3.15.2功能要求在角色管理里，可以对角色进行查询、新增、编辑、删除、分配权限等操作。如果已经有用户属于该角色，则角色不能被删除。业务规则角色管理只提供按“角色名称”查询，输入查询，点击“查询”按钮，即可完成查询操作。点击“新增”按钮，进入角色新增页面，录入角色名称，以及描述，点击“保存”按钮，即可完成新增操作。点击角色列表中的“编辑”链结，进入角色编辑页面，角色编辑页面与新增页面是一致的。修改完成后，保存即可。点击角色管理列表中的“删除”链接，系统跳出删除确认提示对话框，单击确定即可完成删除操作。点击角色管理列表页面上的“分配权限”链接，将所需要分配的权限勾上，点击保存即可完成角色的权限分配操作。输入信息在角色查询的时候需要输入角色名称。在新增角色的时候需要录入角色名称以及描述。在编辑角色的时候需要编辑要修改的角色内容。在分配权限的时候需要都选相应的权限。输出信息通过角色查询的时候能够查询到角色内容。在新增角色的时候会输出一个新的角色。"IfF在编辑角色的时候会输出角色新的内容。在删除角色的时候会删除掉选中的角色。查询和打印审计追踪其他说明4系统约束界面需求总体原则UI设计常常误认为是“表皮的设计”，它是交互设计和工业设计相互配合展开。才能创造出有