企业调查报告-范本

成都海科创新投资中心（有限合伙）

投资调查报告受信人名称：成都东方宏家私有限公司主办调查人：程嫡联系电话：61712248填报时间：2013年9月22日

2013年9月22日成都东方宏家私有限公司2013年9月22日（一）基本情况名称成都东方宏家私有限公司成立时间2006.12.27注册资本80万注册地址成都市温江区成都海峡两岸科技产业开发园（永盛片区）经营范围制造、销售；木质家具、竹藤家具、金属家具及其他家具；货物进出口（法律、行政法规禁止的项目除外：法律法规限制项目将得到许可后方可经营）。行业家具人数200余人营业执照5101232801356是否年检是法定代表人祝文建基本户开户行交通银行成都温江支行贷款卡卡号5101230000095642实际控制人祝文建从业年限22年企业是否有不良记录否（二）财务报表（元）总资产总负债净资产销售收入利润总额资产负债率2013年8月2013年8月2013年8月末数据72056930.5630092730.0041964200.5645743920.004308729.9241.76%（三）股权情况主要股东注册资本实收资本占比祝文建40万40万50%40万40万50%（四）融资申请融资方式委托贷款币种人民币金额300万元年投资回报率24%授信期限5个月担保方式房屋顺位抵押、股权质押、存货质押、个人无限连带责任用途银行还贷（五）调查评估标准（六）评估结论市场前景：好一般差好产供销情况：好一般差好经济效益：好一般差好还款来源：充足一般小充足好信用状况：好一般差好担保能力：充足一般不充足申请日期：2013年9月22日单位：万元主办调查人（签字）：程娇本人在此郑重声明：本人对授信业务所涉及的调查报告、资料的真实性、有效性、完整性和一致性负责。特此声明。一、公司基本情况（一）公司概况基本情况名称成都东方宏家私有限公司成立时间2006.12.27注册资本人民币捌拾万元注册地址”温江区成都海峡两岸科k业开发园（永盛片经营范围制造、销售；木质家具、竹藤家具、金属家具及其他家具；货物进出口（法律、行政法规禁止的项目除外：法律法规限制项目将得到许可后方可经营）。行业家具基本户开户行交通银行成都温江支行是否年检是公司是含有不良记录否营业执照51012328013565101230000095642员M卜卜勺人数200余人法定代表人祝文建从业年限22年（二）公司主要经营范围及生产经营情况成都东方宏家私有限公司，注册资本80万元，实收资本80万元，创建于1993年，前身是成都市武侯区永盛家具厂，一直从事设计开发、生产、销售民用实木卧房、客厅、餐厅、书房、儿童家具，品牌名为注册商标“永盛木工坊”。2008年7月正式入住温江海峡两岸科技产业开发园永盛片区，占地面积41.8亩。公司是ISO9001:2000质量认证企业，四川省家具进出口商会常务理事单位，成都市家具协会副会长单位，成都市工商联宁波商会常务副会长单位，2010年成都市地方名优产品企业，中国环保绿色产品认证企业，成都市光彩事业促进会理事单位。公司现有员工200余人，其中包括生产技术、服务员工160人，中级管理人员30人，高级技术人员10人，具有大专以上文化程度的55人。公司产品定位于中、高收入阶层。现有三大款式系列产品，即“名仕”系列（中国富贵红、原木本色两个色系）采用俄罗斯进口水曲柳；“尚品”系列采用美国进口白橡木、乌金木，现已申请国家专利137项，已获得40余项专利，2011年3月在国际家具展上获得唯一的质量环保金奖，公司现已申请四川省名牌企业；2013年公司已研发出新产品“楠馨”系列，并参与了9月份在东莞的展会，目前已与5位经销商签订了特许经销协议。公司现在的销售模式主要有三种：一是专卖店直销，公司产品在成都太平园国际家居博览中心、玉带桥圣地亚阳光馆、富森美南门店拥有自己的直营店；二是经销商销售，公司现有40余家经销商，覆盖全国市场；三是量身定制。（三）经营者素质祝文建、男、1965年12月19日出生，浙江省宁海县人，1989-1993年在江苏省南京市创办家具厂；1993-2006年在成都市武侯区创建经营“成都市永盛家具厂”，任四川省家具进出口商会理事；2006年在成都市温江区海峡两岸科技产业开发园购地新建厂房，将“成都市永盛家具厂”更名为“成都东方宏家私有限公司”。现任成都东方宏家私有限公司法人代表、总经理。黄雅云、女、1967年出生，浙江省宁海县人，1985—1986宁波参加丝绸绣花工作1986-1991浙江省宁海县从事服装行业1991-1993江苏南京参与祝文建家具工厂1993—至今成都市武侯区与祝文建共同创建经营“成都市永盛家具厂”现任成都东方宏家私有限公司副总经理。（四）业务部风险提示及控制鉴于东方宏家私长期我公司合作，建立了良好的信誉和合作基础每次借款本金及利息都到按时归还，本次在我公司申请融资金额300万元，时间5个月，年贷款利率24%放款方式分为二种：一是通过成都银行进行委贷200万元，反担保为东方宏公司原材料和产成品进行工商抵押登记，东方宏公司注册资本80万元100%勺股权进行质押，实际控制人签订个人无限连带责任担保；二是通过以个人名义借款100万元，将东方宏公司房屋总评估价值为3000余万元工业房产给个人办理第二顺位抵押，第一顺位抵押为建设银行总共贷款金额为2499万元还有剩余价值。本次借款主要风险集中1、公司销售经营上，公司近2年销售收入增长较慢，如果东方宏公司受到市场环境影响销售情况不好，那么公司的销售收入将不能支撑3000余万元的借款及利息，还款能力较差。2、2011年我公司刚与东方宏开始合作时该公司贷款合计为1600万元,公司银行负债增加交大，增加资金主要用于固定资产投入和新产品的研发，固定资产投入在短时间内不能创造出现金流而且新产品的研发需要投入大量资金，在研发出新产品后等待市场销售的反馈，在短时间内也是不能很好的产效益的，现在公司还是主要依赖于原有的产品和销售市场，所以在短时间内公司的资金压力较大而且现金流比较紧张，如果东方宏公司销售一旦下滑或者新产品销售不理想，那么公司很有可能资金链会断裂将不具备还款能了。风险分析及控制措施东方宏公司2006年成立公司成长了7年，在市场和行业还是有了一定的知名度和品牌。鉴于公司在大量的投入资金证明该公司正在发展中没有圈钱逃跑的嫌疑，而且我公司借款200万元上了银行征信记录如果出现逾期和不能归还本金，那么东方宏公司的其余银行借款也很难在维持了，为了200万元破坏在银行的征信记录，违约成本较高企业一般不会选择违约即便是找外面资金拆借也会归还银行委贷资金，公司还用原材料和产成品进行抵押如果出现风险，我公司还可将存货和原材料进行低价处理变现来归还我公司借款。个人名义借款100万元反担保为公司房产第二顺位抵押到房管局备案登记，如果东方宏公司出现不能按时归还本金及利息，那么个人有权向法院提起诉讼处辂其公司房产。结论：建议对东方宏家私放款合计300万元，期限5个月，年投资利率24%风险提示与控制二、资产及经营分析（一）资产负债情况1、固定资产：公司固定资产原值1918.55万元，其中厂房及综合楼1400.35万元，机器设备204万元。2、无形资产：公司位于温江永盛厂区占地41.8亩，原值668.25万元,该土地及地上建筑物评估价值3000万元，已在建行抵押贷款1900万元。3、银行借款查询企业征信报告，公司无不良贷款，目前在银行借款2949万。贷款资金主要用途：450万用于流动资金，1900万元用于辂换交行贷款，新产品开发，办理房产土地证费用，另599万元属给银行做的回报，以存单质押贷款，此款用于流动资金贷款。公司本次计划借款300万元借款期限为6个月，用于银行还贷。借款明细如下：往来银行实际借款担保物担保公司借、还款时间交行温江支行300土地、｝国、综合楼成都市温江区三联担保有限借款日间2012.09.25还款时间2013.09.23中信银行温江支行150存货借款日间2013.3.27还款时间2013.9.27建行温江支行800土地、厂房、综合楼抵押借款日间2013.03.19还款时间2014.03.18建行温江支行400土地、厂房、综合楼抵押借款日间2013.03.27还款时间2014.03.26建行温江支行700土地、厂房、综合楼抵押借款日间2013.05.10还款时间2014.05.09建行温江支行100存单质押抵押借款日间2013.04.02还款时间2014.04.01建行温江支行100存单质押抵押借款日间2013.04.08还款时间2014.04.07建行温江支行100存单质押抵押借款日间2013.04.10还款时间2014.04.09建行温江支行99存单质押抵押借款日间2013.04.17还款时间2014.04.16建行温江支行200存单质押抵押借款日间2013.05.15还款时间2014.05.14合计2949查询祝文建个人信用报告，其无个人贷款，无逾期记录，发放的信用卡最大额度为4万元，目前已用额度1110元。查询黄雅云个人信用报告，目前存在银行贷款2笔，余额共计95.44万元，其中住房贷款1笔，贷款总额83万元，2029年5月31日到期，截止8月31日余额70.99万元；经营性贷款1笔，贷款总额25万元，2016年7月24日到期，截止8月15日余额24.45万元。黄雅云有一次贷款逾期，最长逾期1个月；有2次信用卡逾期，最高逾期金额598元，最长逾期1个月。目前发放的信用卡总额为15万元，已用额度2.3万元。通过对公司及个人的征信记录查询，公司征信记录良好，与我公司合作以来未出现故意逾期的情况；个人目前有95万元的贷款，同时贷款有一次逾期。（二）经营情况公司生产经营以实木家具为主，产品定位于中、高收入阶层。产品的定位确定了木材的材质，现公司主要木材为白橡木，红橡木、楠木，6月公司红橡的采购价在3600元/M3,白橡的采购价为4700元/M3。木材的采购及货款的支付直接由总经理负责，木材主要是从贸易商处采购。本次调查收集了公司近期的电费计算清单，该公司5-7月份电费月均支出2.9万元，经实地调查，公司车间各岗位人员均在，生产在正常运行。同时也实地查看了公司的存货，公司存货分为原材料、半成品、产成品，原材料主要是白橡木、红橡木，木材采购后存放在车间开料组，无专职库房管理人员保管，由开料组人员直接领取，未填制出入库单；半成品主要是已断料、打磨、塑形、烘干的一些木材，该半成品存放于各工序之中；产成品打包存放于产成品仓库，无产品入库单，其出库也仅有送货单。经与财务沟通，原材料、半成品、产成品的库存金额较大，但资金占用比例为3:3:3,原因是实木家具生产周期较长，快则1个多月，慢则2-3个月，每一种产成品需备货10套，半成品备货几套。公司销售模式分为直销、经销，目前在成都有3家直营店，分别是太平园家私、南门富森美、玉带桥卡地亚家居，在全国有45家经销商。公司的销售市场主要是全国的一级城市，从销售模式比较，直营店的销售收入占公司整体收入的40%经销商的收入占60%公司应收账款为经销商铺货款，货款的回收是经销商在下次购货时支付上次购货款，支付的间隔期主要根据经销商销售情况而定，可能几天回款，也可能一个多月后回款。2013年公司开发的新产品“楠馨”系列已与5位经销商签订了特许加盟协议，协议约定年销售额640万元。查询该公司2013年1月至2013年7月18日的个人卡银行流水，根据银行流水登记内容判断其经营资金流入1315万元，其他流入709万元。此项说明，其资金流较为紧张。通过实地调查及相关资料的分析，该公司生产经营正常，但其内部管理较差，财务报表不能真实反映公司经营情况，物资流转无交接资料，资金收支无票据支撑。由于公司在购买土地、修建厂房时使用了银行短期借款，同时该公司在进行生产经营的扩大、新产品的开发，其流动资金紧张。三、担保及还款来源分析本次借款的担保：1、公司房屋建筑物的顺位抵押给程娇（委贷银行不能办理顺位抵押，故只能抵押给程娇）。公司土地及建筑物原值2068万元，市场评估价值3000万元，建行温江支行按70%丁折后向其提供贷款1900万元；2、公司原材料及产成品的质押，截止8月31日公司原材料（现用木材）价值214万元，按60%丁折为129万元；产成品价值755万元，按30%丁折为226万元，两类存货打折后价值共计355.5万元；3、股东祝文建及黄雅云签订无限连带责任担保。4、公司股东100%殳权质押。公司的还款来源主要为经营收入四、风险及防范措施存在的风险：1、公司房产已在银行抵押贷款，残余价值剩余很小，终极风险不可控。2、存货质押实质上是信用贷款，原材料的流动性较大，而产成品的变现受其售价的影响变现能力较慢。3、股东本身存在房贷及经营贷款近100万元，其个人资产不能支撑其个人负债。4、还款来源不能保证，公司目前进行新产品的开发、推扩，流动资金较为紧张，有到期不能按时还本的风险。风险防范措施：对存货质押、股权抵押办理强制执行公证。每月实地查看公司生产经营情况，存货的库存情况，企业资金使用情况，如果出现逾期，我们将采取以下措施：1、催收公司按时间要求进行还款；2、如不能按时还款，处理该公司存货及股权。五、风险责任本调查报告已揭示该项目存在的风险，同时提出了风险防范措施，