市场效率市场失灵课件

第9章市场效率、市场失灵与政府的作用第9章市场效率、市场失灵与政府的作用第9章市场效率、市场失灵与政府的作用9.1完全竞争市场的一般均衡与资源配置9.2市场失灵的表现与种类9.3外部性与资源配置的优化9.4公共物品9.5垄断与反垄断措施9.6政府干预背景下企业决策的若干问题第9章市场效率、市场失灵与政府的作用9.1完全竞争市场的

9.1完全竞争市场的一般均衡与资源配置

一局部均衡与一般均衡二产品市场与要素市场的均衡

9.1完全竞争市场的一般均衡与资源配置

一局部均衡一、局部均衡与一般均衡(一）局部均衡

局部均衡是指单个市场或部分市场的供求与价格之间的关系或均衡状态。

局部均衡分析是假定其他情况不变的条件下，单独分析某种商品或要素市场的价格和供求变动的一种分析方法。这种分析中，商品的价格只由其市场供求决定，与其他市场无关。一、局部均衡与一般均衡(一）局部均衡局部均衡分析是

局部均衡分析有助于经济问题分析的简单化，但不符合现实情况。

假定内容：（1）对商品市场而言，商品A的价格变化不影响其替代品B和互补品C价格的变化。（2）对要素市场而言，要素F的价格变化不影响其替代要素G和互补要素H价格的变化。（3）商品市场和要素市场之间，没有联系互不影响。局部均衡分析有助于经济问题分析的简单化，但不符合现实（二）一般均衡

一般均衡是指在承认供求与市场上各种商品价格和供求关系存在相互关系和影响的条件下，所有市场上各种商品价格与供求的关系或均衡状态。

一般均衡分析追求经济体系各种变量的总体均衡，但分析过程复杂。（二）一般均衡一般均衡分析追求经济体系各种变量的

一般均衡试图考察所有商品和要素的供求如何同时达到均衡，其分析是基于以下的前提：一个社会的所有商品和要素的供求与价格都是相互影响、相互依存的。

所有产品和要素市场同时实现供求均衡的状态，就是一般均衡。

一般均衡分析的结论往往同局部均衡分析的结论迥然不同。一般均衡试图考察所有商品和要素的供求如何同时二、产品市场与要素市场的均衡假定其它条件不变，劳动供给要素减少。劳动力价格上升企业成本上升产品价格上升替代品价格上升，互补品价格下降劳动者收入增加消费需求增加产品价格上升，实际收入下降。资本品价格相对下降资本需求增加资本价格上升二、产品市场与要素市场的均衡假定其它条件不变，劳动供给要素减

如果没有一个人可以在不使他人境况变坏的条件下使自己的境况变得更好，这样的资源配置状态就称为帕累托最优状态。意大利经济学家帕累托（Pareto）提出三、帕累托最优状态帕累托最优状态表明：如果不减少一些人的经济福利，就不能改善另一些人的经济福利。如果没有一个人可以在不使他人境况变坏的条件下

帕累托改进：如果资源的某种重新配置能在不减少任何人福利的条件下，增加了一些人的福利。那么资源的这种重新配置就叫帕累托改进。显然，帕累托最优与帕累托改进相矛盾，两者不能同时并存。

帕累托改进：如果资源的某种重新配置能在不减少任何人福利的9.2市场失灵的表现与种类

外部性公共产品信息不对称垄断9.2市场失灵的表现与种类

外部性一市场机制的局限性

“市场效率的两大限制：市场不灵和不能被接受的收入分配。”萨缪尔森：《经济学》（第十六版）

市场失灵——市场机制本身在某些场合下并不能导致资源的有效配置不能接受的收入分配——即使市场是有效率的，它也可能带来社会所不能接受的收入分配结果——贫富悬殊

广义的市场失灵将不能接受的收入分配也包括在内一市场机制的局限性“市场效率的两大限制

二、市场失灵的主要表现1、垄断

市场存在着垄断或不完全竞争，使其并不总是产生最有效的结果

。

2、外部性市场行为的外部性可能产生负面的外溢效果。

3、公共物品市场机制不能保证公共物品的供给。

4、不完全信息

市场信息的不完全性或不对称性所导致的经济中的不确定性。二、市场失灵的主要表现1、垄断市场存在着垄断或不三、政府干预的必要性既然市场机制本身不能保证在一切场合下导致资源有效配置的结果，那么，政府在这些场合进行某种干预就成为必要。政府干预经济的主要理由是存在着市场失灵，即政府的作用就在于解决市场自身所不能解决的问题。

三、政府干预的必要性既然市场机制本身不能保证在一切不过，有人对这种现代国家干预理论提出质疑：市场机制失效不等于政府干预有效。

问题实质在于：如何在市场失灵与政府失灵这两害之中取其轻。不过，有人对这种现代国家干预理论提出质疑：市场机制失9.3信息不对称一、信息的不对称二、逆向选择三、道德风险与委托—代理问题四、应对信息不对称的办法9.3信息不对称一、信息的不对称一、信息的不对称

1、信息不完全

信息不完全是指在市场中每个经济主体不能获得所需要的全部信息。信息不完全原因：

（1）人们取得信息的能力有限（2）获取信息的成本太高一、信息的不对称1、信息不完全

2、信息不对称信息不对称是指市场上买方和卖方所掌握的信息是不对称的，交易双方对于交易对象的信息掌握和了解程度不同，一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。（1）有些市场卖方所掌握的信息多于买方（2）有些市场买方所掌握的信息多于卖者2、信息不对称

3、信息不对称：（1）事前不对称—会造成经济当事人“逆向选择”（2）事后不对称—容易引发“道德风险”和产生“委托—代理问题”

3、信息不对称：二、逆向选择1、逆向选择

逆向选择是指交易的一方由于能够拥有比另一方更多的商品信息，因而可以获得更多利益，所以希望与对方签定合同，进行交易的选择行为，是信息不对称所造成市场资源配置扭曲的现象。

简单地讲，逆向选择就是指在信息不对称的情况下，由于交易的一方无法观察到另一方的重要外生特征，交易市场上出现劣币驱逐良币或劣质品驱逐优质品的现象。二、逆向选择1、逆向选择

案例1：二手房的交易一般来说，二手房的所有者对自己房屋的质量和缺陷比较了解，购买者只能了解房屋的外型和表面状况。因此，在实际交易时，购买者常常会因这种信息的不对称而吃亏。购买者为了避免这类损失，就会把购买价格压得很低，结果使质量较好的二手房也难以进入市场和实现交易。案例1：二手房的交易身体不好、经常生病、医药费开支大的人更愿意购买医疗保险；居住环境差、失窃率高、财产不安全的居民更愿意购买财产保险；从事危险性大、安全系数低的在职人员更愿意购买人身意外保险；这样就会造成保险公司承担的风险显著提高，甚至可能出现保险公司无力赔付的状况。因此，保险公司为了避免此类风险，不得不提高投保者的保费，其结果是保险市场的进一步萎缩。

案例2：保险市场上的信息不对称与逆向选择身体不好、经常生病、医药费开支大的人更愿意三、道德风险与委托—代理问题

1、道德风险道德风险，又称败德行为，指交易双方在签定交易契约之后占据信息优势的一方在使自身利益最大化的同时损害了另一方的利益，却并不承担由此造成的后果的行为，也可以这样说，人们享有自己行为的收益，而将成本转嫁给别人，从而造成他人损失的可能性。三、道德风险与委托—代理问题1、道德风险

案例3：汽车防盗保险在汽车没有保险之前，汽车车主会采取一些预防措施尽力来确保汽车的安全，而一旦保险公司对他的汽车进行全额保险，他不会像以前那样积极防止自己的汽车被盗。于是汽车被盗案会增多，由于信息不对称又使保险公司无法确认车主是否应承担责任，导致保险公司支付比原来多得多的赔偿费用。如何解决？？案例3：汽车防盗保险

2、委托—代理问题委托—代理问题是指由于信息不对称，处于信息劣势的委托人难以观察、知道代理人的全部和真实行为，代理人为了追求自己利益而实施违背委托人利益的行为，实际上是一种道德风险现象。2、委托—代理问题

产生委托—代理问题的条件有：（1）委托人与代理人追求的目标不一致（2）委托人与代理人之间信息不对称（3）代理人的业绩不仅取决于其活动和努力程度，还取决于其他的不可预测、不可抗拒的因素产生委托—代理问题的条件有：外部性外部性是经济主体（消费者、生产者等）在经济活动中产生的对其他人的影响。它源于经济活动中的“私人成本（私人收益）”与“社会成本（社会收益）”不一致。当私人成本低于社会成本时，叫“消极外部性”（外部不经济）；当私人利益小于社会利益时，叫“积极外部性”（外部经济）。外部性外部性是经济主体（消费者、生产者等）在经济活动中产生的公共产品

共用物品的特点非竞争性（Nonrivalryinconsumption）对任何生产水平来说，提供给增加的消费者的边际成本为零；非排他性（Nonexclusiveinconsumption）人们不能被排除在消费之外。纯粹的公共物品必须同时满足这两个条件第一个条件意味着公共物品不必排斥他人消费第二个条件意味着公共物品不能排斥他人消费公共产品共用物品的特点信息不对称信息不对称：交易双方对信息的占有量是不相同的，通常人们对自身相关信息的占有量多于他人，这样在交易过程中，拥有较少信息的一方会处于劣势。信息不对称带来的问题：逆向选择与道德风险信息不对称信息不对称：交易双方对信息的占有量是不相同的，通常信息不对称医院对某种药品的供给与需求信息不对称医院对某种药品的供给与需求9.3外部性与资源配置的优化生产的负外部性对于整个社会来说最优的均衡点为E2，但是再有负的外部性的情况下的均衡点外E1,对个人而言的最优产量大于对社会而言的最优产量9.3外部性与资源配置的优化生产的负外部性对于整个社会来说9.3外部性与资源配置的优化解决外部性的方法企业合并庇古税科斯定律9.3外部性与资源配置的优化解决外部性的方法企业合并

企业合并在于能够把外部性内部化为合并后企业的成本企业合并

企业合并在于能够把外部性内部化为合并后企业的成本庇古庇

在私人成本为零的情况下，企业的最优排污量为X0，但是若对企业征税至其产生的社会成本时，这时企业排污量与社会最优量一致。庇古庇

在私人成本为零的情况下，企业的最优排污量为X0，但是科斯定理如果产权明确，且交易成本为零，则无论开始时财产权赋予何方，通过市场交易，最终的结果都是有效率的。科斯定理如果产权明确，且交易成本为零，则无论开始时财产权赋予9.4公共物品非竞争性（Nonrivalryinconsumption）对任何生产水平来说，提供给增加的消费者的边际成本为零；非排他性（Nonexclusiveinconsumption）人们不能被排除在消费之外。9.4公共物品非竞争性（Nonrivalryincon9.4公共物品公共物品的需求曲线：垂直相加的社会边际利益曲线（MSB）。即：MSB=MB1+MB2+MB3+…+MBn

9.4公共物品公共物品的需求曲线：垂直相加的社会边际9.4公共物品的供给具有非排他性的纯粹的公共物品通常由政府来提供。对于有一定排他性的公共物品，也可以由私人部门来提供。9.4公共物品的供给具有非排他性的纯粹的公共物品通常由政府9.5垄断与反垄断措施垄断形成的原因自然原因竞争部门的垄断9.5垄断与反垄断措施垄断形成的原因9.5垄断与反垄断措施垄断对经济的不利影响垄断导致效率损失垄断对消费者的不利影响其它不利影响妨碍技术进步导致“内耗”增加，降低企业协调的效率9.5垄断与反垄断措施垄断对经济的不利影响垄断导致效率损失

与完全竞争相比，垄断厂商生产量减少而价格上升，损失的效率为三角形ABE的面积垄断导致效率损失

与完全竞争相比，垄断厂商生产量减少而价格上垄断对消费者的不利影响

垄断厂商可以对消费者进行价格歧视而减少消费者剩余。垄断对消费者的不利影响

垄断厂商可以对消费者进行价格歧视而减反垄断措施政府管制反垄断法反垄断措施政府管制政府管制政府的价格管制可以采取边际成本定价和平均成本定价左图中政府用边际成本定价将价格控制在P1，采用平均成本定价时价格控制在P2政府管制政府的价格管制可以采取边际成本定价和平均成本定价反垄断法美国出台的反托拉斯法我国出台的《反不正当竞争法》反垄断法美国出台的反托拉斯法9.6政府干预背景下企业决策的若干问题经济效益与社会效益相结合追求适度的企业规模公共物品的提供与国有企业的经营范围9.6政府干预背景下企业决策的若干问题经济效益与社会效益相第9章市场效率、市场失灵与政府的作用第9章市场效率、市场失灵与政府的作用第9章市场效率、市场失灵与政府的作用9.1完全竞争市场的一般均衡与资源配置9.2市场失灵的表现与种类9.3外部性与资源配置的优化9.4公共物品9.5垄断与反垄断措施9.6政府干预背景下企业决策的若干问题第9章市场效率、市场失灵与政府的作用9.1完全竞争市场的

9.1完全竞争市场的一般均衡与资源配置

一局部均衡与一般均衡二产品市场与要素市场的均衡

9.1完全竞争市场的一般均衡与资源配置

一局部均衡一、局部均衡与一般均衡(一）局部均衡

局部均衡是指单个市场或部分市场的供求与价格之间的关系或均衡状态。

局部均衡分析是假定其他情况不变的条件下，单独分析某种商品或要素市场的价格和供求变动的一种分析方法。这种分析中，商品的价格只由其市场供求决定，与其他市场无关。一、局部均衡与一般均衡(一）局部均衡局部均衡分析是

局部均衡分析有助于经济问题分析的简单化，但不符合现实情况。

假定内容：（1）对商品市场而言，商品A的价格变化不影响其替代品B和互补品C价格的变化。（2）对要素市场而言，要素F的价格变化不影响其替代要素G和互补要素H价格的变化。（3）商品市场和要素市场之间，没有联系互不影响。局部均衡分析有助于经济问题分析的简单化，但不符合现实（二）一般均衡

一般均衡是指在承认供求与市场上各种商品价格和供求关系存在相互关系和影响的条件下，所有市场上各种商品价格与供求的关系或均衡状态。

一般均衡分析追求经济体系各种变量的总体均衡，但分析过程复杂。（二）一般均衡一般均衡分析追求经济体系各种变量的

一般均衡试图考察所有商品和要素的供求如何同时达到均衡，其分析是基于以下的前提：一个社会的所有商品和要素的供求与价格都是相互影响、相互依存的。

所有产品和要素市场同时实现供求均衡的状态，就是一般均衡。

一般均衡分析的结论往往同局部均衡分析的结论迥然不同。一般均衡试图考察所有商品和要素的供求如何同时二、产品市场与要素市场的均衡假定其它条件不变，劳动供给要素减少。劳动力价格上升企业成本上升产品价格上升替代品价格上升，互补品价格下降劳动者收入增加消费需求增加产品价格上升，实际收入下降。资本品价格相对下降资本需求增加资本价格上升二、产品市场与要素市场的均衡假定其它条件不变，劳动供给要素减

如果没有一个人可以在不使他人境况变坏的条件下使自己的境况变得更好，这样的资源配置状态就称为帕累托最优状态。意大利经济学家帕累托（Pareto）提出三、帕累托最优状态帕累托最优状态表明：如果不减少一些人的经济福利，就不能改善另一些人的经济福利。如果没有一个人可以在不使他人境况变坏的条件下

帕累托改进：如果资源的某种重新配置能在不减少任何人福利的条件下，增加了一些人的福利。那么资源的这种重新配置就叫帕累托改进。显然，帕累托最优与帕累托改进相矛盾，两者不能同时并存。

帕累托改进：如果资源的某种重新配置能在不减少任何人福利的9.2市场失灵的表现与种类

外部性公共产品信息不对称垄断9.2市场失灵的表现与种类

外部性一市场机制的局限性

“市场效率的两大限制：市场不灵和不能被接受的收入分配。”萨缪尔森：《经济学》（第十六版）

市场失灵——市场机制本身在某些场合下并不能导致资源的有效配置不能接受的收入分配——即使市场是有效率的，它也可能带来社会所不能接受的收入分配结果——贫富悬殊

广义的市场失灵将不能接受的收入分配也包括在内一市场机制的局限性“市场效率的两大限制

二、市场失灵的主要表现1、垄断

市场存在着垄断或不完全竞争，使其并不总是产生最有效的结果

。

2、外部性市场行为的外部性可能产生负面的外溢效果。

3、公共物品市场机制不能保证公共物品的供给。

4、不完全信息

市场信息的不完全性或不对称性所导致的经济中的不确定性。二、市场失灵的主要表现1、垄断市场存在着垄断或不三、政府干预的必要性既然市场机制本身不能保证在一切场合下导致资源有效配置的结果，那么，政府在这些场合进行某种干预就成为必要。政府干预经济的主要理由是存在着市场失灵，即政府的作用就在于解决市场自身所不能解决的问题。

三、政府干预的必要性既然市场机制本身不能保证在一切不过，有人对这种现代国家干预理论提出质疑：市场机制失效不等于政府干预有效。

问题实质在于：如何在市场失灵与政府失灵这两害之中取其轻。不过，有人对这种现代国家干预理论提出质疑：市场机制失9.3信息不对称一、信息的不对称二、逆向选择三、道德风险与委托—代理问题四、应对信息不对称的办法9.3信息不对称一、信息的不对称一、信息的不对称

1、信息不完全

信息不完全是指在市场中每个经济主体不能获得所需要的全部信息。信息不完全原因：

（1）人们取得信息的能力有限（2）获取信息的成本太高一、信息的不对称1、信息不完全

2、信息不对称信息不对称是指市场上买方和卖方所掌握的信息是不对称的，交易双方对于交易对象的信息掌握和了解程度不同，一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。（1）有些市场卖方所掌握的信息多于买方（2）有些市场买方所掌握的信息多于卖者2、信息不对称

3、信息不对称：（1）事前不对称—会造成经济当事人“逆向选择”（2）事后不对称—容易引发“道德风险”和产生“委托—代理问题”

3、信息不对称：二、逆向选择1、逆向选择

逆向选择是指交易的一方由于能够拥有比另一方更多的商品信息，因而可以获得更多利益，所以希望与对方签定合同，进行交易的选择行为，是信息不对称所造成市场资源配置扭曲的现象。

简单地讲，逆向选择就是指在信息不对称的情况下，由于交易的一方无法观察到另一方的重要外生特征，交易市场上出现劣币驱逐良币或劣质品驱逐优质品的现象。二、逆向选择1、逆向选择

案例1：二手房的交易一般来说，二手房的所有者对自己房屋的质量和缺陷比较了解，购买者只能了解房屋的外型和表面状况。因此，在实际交易时，购买者常常会因这种信息的不对称而吃亏。购买者为了避免这类损失，就会把购买价格压得很低，结果使质量较好的二手房也难以进入市场和实现交易。案例1：二手房的交易身体不好、经常生病、医药费开支大的人更愿意购买医疗保险；居住环境差、失窃率高、财产不安全的居民更愿意购买财产保险；从事危险性大、安全系数低的在职人员更愿意购买人身意外保险；这样就会造成保险公司承担的风险显著提高，甚至可能出现保险公司无力赔付的状况。因此，保险公司为了避免此类风险，不得不提高投保者的保费，其结果是保险市场的进一步萎缩。

案例2：保险市场上的信息不对称与逆向选择身体不好、经常生病、医药费开支大的人更愿意三、道德风险与委托—代理问题

1、道德风险道德风险，又称败德行为，指交易双方在签定交易契约之后占据信息优势的一方在使自身利益最大化的同时损害了另一方的利益，却并不承担由此造成的后果的行为，也可以这样说，人们享有自己行为的收益，而将成本转嫁给别人，从而造成他人损失的可能性。三、道德风险与委托—代理问题1、道德风险

案例3：汽车防盗保险在汽车没有保险之前，汽车车主会采取一些预防措施尽力来确保汽车的安全，而一旦保险公司对他的汽车进行全额保险，他不会像以前那样积极防止自己的汽车被盗。于是汽车被盗案会增多，由于信息不对称又使保险公司无法确认车主是否应承担责任，导致保险公司支付比原来多得多的赔偿费用。如何解决？？案例3：汽车防盗保险

2、委托—代理问题委托—代理问题是指由于信息不对称，处于信息劣势的委托人难以观察、知道代理人的全部和真实行为，代理人为了追求自己利益而实施违背委托人利益的行为，实际上是一种道德风险现象。2、委托—代理问题

产生委托—代理问题的条件有：（1）委托人与代理人追求的目标不一致（2）委托人与代理人之间信息不对称（3）代理人的业绩不仅取决于其活动和努力程度，还取决于其他的不可预测、不可抗拒的因素产生委托—代理问题的条件有：外部性外部性是经济主体（消费者、生产者等）在经济活动中产生的对其他人的影响。它源于经济活动中的“私人成本（私人收益）”与“社会成本（社会收益）”不一致。当私人成本低于社会成本时，叫“消极外部性”（外部不经济）；当私人利益小于社会利益时，叫“积极外部性”（外部经济）。外部性外部性是经济主体（消费者、生产者等）在经济活动中产生的公共产品

共用物品的特点非竞争性（Nonrivalryinconsumption）对任何生产水平来说，提供给增加的消费者的边际成本为零；非排他性（Nonexclusiveinconsumption）人们不能被排除在消费之外。纯粹的公共物品必须同时满足这两个条件第一个条件意味着公共物品不必排斥他人消费第二个条件意味着公共物品不能排斥他人消费公共产品共用物品的特点信息不对称信息不对称：交易双方对信息的占有量是不相同的，通常人们对自身相关信息的占有量多于他人，这样在交易过程中，拥有较少信息的一方会处于劣势。信息不对称带来的问题：逆向选择与道德风险信息不对称信息不对称：交易双方对信息的占有量是不相同的，通常信息不对称医院对某种药品的供给与需求信息不对称医院对某种药品的供给与需求9.3外部性与资源配置的优化生产的负外部性对于整个社会来说最优的均衡点为E2，但是再有负的外部性的情况下的均衡点外E1,对个人而言的最优产量大于对社会而言的最优产量9.3外部性与资源配置的优化生产的负外部性对于整个社会来说9.3外部性与资源配置的优化解决外部性的方法企业合并庇古税科斯定律9.3外部性与资源配置的优化解决外部性的方法企业合并

企业合并在于能够把外部性内部化为合并后企业的成