孤单321标准化服务的价值流程文化含备注课件

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违者必究”新人育成——创业签约班“万一网保险资料下载门户1孤单服务的价值孤单321标准化服务流程孤单服务的文化目录“万一网

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违者必究”孤单服务的价值孤单321标准化服务流程孤单服务的文化目录“万2壹孤单服务的价值壹孤单服务的价值3面临变化保单特性存续时间长保险责任兑现周期长时代变化带来服务升级客户遗忘产生变化客户重要信息变化（客观、主观）一、客户需要保单服务保单存续期间，为客户定期/不定期提供保单服务，是保单服务专员最重要职责体现。面临变化保单特性存续时间长时代变化带来服务升级一、客户需要保4公司保全项目一览表公司保全项目一览表5二、收展的使命是孤单服务孤单经营服务销售区域深耕业绩提升市场占领基础路径结果二、收展的使命是孤单服务孤单经营服务销售区域深耕业绩提升市场6三、孤单服务带来更多收入240个孤单资源意味着：240个孤单资源意味着什么？累积240个客户需要的时间？一个客户就是一个市场！拥有100个客户，就可以终身无忧！

根据寿险经营规律：已购买过保险产品的客户——根据经营状况每三年会再次购买

240个客户÷3年=80人次/年

80人×5000元/件均=40万保费40万保费*40%=16万/年佣金收入

营销员：10年；保单服务专员：1年三、孤单服务带来更多收入240个孤单资源意味着：一个客户就是7四、孤单服务标杆**（2006年入司，现为**区域总监）入司14年，服务孤单客户超过2000人，个人及团队保费80%来自于孤单客户，孤单开拓成功率高达90%以上，依托孤单服务与开拓，逐步成长为区域总监，并连续10年为**精英俱乐部钻石会员。四、孤单服务标杆**（2006年入司，现为**区域总监）入司8入司11年，服务孤单客户超过1500人，服务过的孤单客户80%以上从个体拓展到家庭服务，个人及团队保费80%来自于孤单客户，依托孤单服务支撑团队稳健发展，个人连续多年评为**企业家俱乐部金会员和经营俱乐部金会员，个人收入年年攀升。**（2009年入司，现为**相城区域总监）四、孤单服务标杆入司11年，服务孤单客户超过1500人，服务过的孤单客户80910但有些伙伴是这样的现实中存在不珍惜孤单资源，端着“金饭碗”要饭的现象：面访率低：现阶段抽查结果，面访率低＜20%!建卡率低：240件×20%=48件，近200件孤单被人为放弃!二次开发率低：挑肥拣瘦，爱富嫌贫，人为筛选，孤单利用率低！从而导致收入低核心原因：未掌握孤单服务的专业知识与技能，未能坚持标准化的服务流程与保持应有的活动量。10但有些伙伴是这样的现实中存在不珍惜孤单资源，端着“金饭碗10贰孤单321标准化服务流程贰孤单321标准化服务流程11②利好类服务（给客户带来直观收益/好处的服务）③完善类服务（避免客户潜在损失或不利影响的服务）客户需要哪些服务？我们孤单客户保单看懂产品①看懂老保单构件

了解老产品保险责任做好服务②利好类服务（给客户带来直观收益/好处的服务）客户需要哪些服12一、孤单321标准化服务流程项准备3项工作2让孤单成为你的客户孤单产品准备孤单利益类服务准备孤单完善类服务准备核心：找到客户不得不见你的线索完成服务讲透产品个结果1一、孤单321标准化服务流程项准备3项工作2让孤单成为你的客13二、孤单初见321–3项准备核心目标：找到客户不得不见你的线索（拜访由头-电话约访）孤单保单产品准备利好类服务准备完善类服务准备二、孤单初见321–3项准备核心目标：找到客户不得不见你14二、3项准备第一步：查（**e店查客户及保单基本信息）保单服务专员获得孤单分配后，登陆**e店，可在孤单客户中查询：孤单客户基本信息（包括电话、地址、职业、单位、客户画像-商机）分配孤儿保单信息（包括险种名称、保单号、生效日期、保额、缴费期间、账号等）孤单客户家庭信息（配偶、子女、父母等）注：保单信息、家庭信息仅可以看到与分配保单有关的内容1、保单产品准备二、3项准备第一步：查（**e店查客户及保单基本信息）1、保15第二步：备（做好孤单产品解读所有准备）产品条款-保险责任**e店查询客户购买信息（何时保、给谁保、保多少）产品特点产品描述产品意义产品升级产品责任准备产品说明准备二、3项准备1、保单产品准备第二步：备（做好孤单产品解读所有准备）产品条款-保险责任产品16第一步：查（**e店里查保单的相关权益）孤单客户的星级等级（1-5星、准星）孤单产品领取类利好（万能账户收益、满期金、养老金、生存金等）保单借款（大额保单客户准备）第二步：备（做好权益类服务说明与操作准备）星级客户分类标准及享受权益领取类业务操作保单借款功能讲解二、3项准备2、利好类服务准备第一步：查（**e店里查保单的相关权益）第二步：备（做好权益17第一步：查在**e店里查保单的相关信息是否有缺失第二步：备根据客户保单存在的缺失项，做好相应知识点、寿险App操作等准备演练。二、3项准备3、完善类服务准备第一步：查第二步：备二、3项准备3、完善类服务准备18二、3项准备后：电话约访根据三项准备掌握情况，针对性电话约访，并遵循以下的标准流程：1、开宗明义：表达约访的目的。2、表明来意与确认地址：按服务线索进行。3、表达感谢。4、服务确认。5、异议处理。二、3项准备后：电话约访根据三项准备掌握情况，针对性电话约访19做好服务讲透产品三、孤单初见321–2件事做好服务讲透产品三、孤单初见321–2件事20孤单服务321-以登记表为索引1、亮明身份、道明来意2、登记信息、服务准备3、持服务手册做好服务4、持服务手册讲透产品6、服务转销售（择机）7、填写问卷、铺垫下次8、签名确认服务关系5、做好相关通知讲解孤单服务321-以登记表为索引1、亮明身份、道明来意2、21亮明身份。向客户展示工作证。自我介绍。姓名、工号、公司指定任务（让客户放心）。道明来意。向客户展示保单服务登记表，表上的所有内容既是客户的应有权益，也是我们服务客户的工作内容。1、亮明身份、道明来意亮明身份。向客户展示工作证。1、亮明身份、道明来意222、登记信息、服务准备服务人员信息。填写个人信息，并做身份核对，让客户放心。登记客户信息。首次面见，简要登记客户最核心也是相对非绝对隐私信息（拜访准备时应基本已掌握）。登记保单信息。为后面的服务与产品做好讲解铺垫，先帮助客户做好保单基本信息登记，注意这里不是保单整理，所以信息相对简要，包括产品名称、年交保费、生效日期、交费期、投保人、基本保额（保障型）或累计交费（储蓄型）2、登记信息、服务准备服务人员信息。填写个人信息，并做身份核233、手持服务手册做好服务手持小册逐条进行服务讲解（结合需求操作）。根据前期与客户联系，了解客户是否有具体的服务需求，如果有，重点先处理客户的需求。如果没有，按公司服务手册内容进行。安装APP。保单服务的基础是寿险APP，任何孤单服务开始从安装寿险APP开始。保单服务。逐一进行每项服务的重要意义、操作要求、现场演示等标准流程进行。3、手持服务手册做好服务手持小册逐条进行服务讲解（结合需求操24按图索骥。根据客户的保单，在工作手册“一图看懂**70年产品”上找到这个产品。一句话讲清楚时代产品。按**70年产品变迁的时代话术结构讲解产品（产品特点、产品描述、产品意义、产品升级），启航营会详细学习。一句话讲清楚保单构件。按**保单全掌握中保单构件讲解话术进行介绍，启航营会详细学习。4、手持服务手册讲透产品按图索骥。根据客户的保单，在工作手册“一图看懂**70年产品255、做好相关通知讲解通知行业政策。针对近期行业内发生的与客户权益息息相关的内容，给客户进行宣传告知。通知公司活动。根据公司活动安排，邀请客户参加。通知新产品。当公司有新产品上市，有义务向客户宣传，介绍新产品，供客户选择。5、做好相关通知讲解通知行业政策。针对近期行业内发生的与客户26让孤单客户成为你的客户专业服务赢得信任or邀约下次活动or转入销售四、孤单初见321–1个结果让孤单客户成为你的客户四、孤单初见321–1个结果27发现客户保额较低、保障不全可用保障升级法。升级保额：很多**十年前、二十年前的老客户的健康保额基本都在3-5万左右，随时时间推移，百姓的收入提高了，医疗费也涨了不知道多少倍，保障当然也要提高。升级病种：康宁终身保障10种重疾，在当时是最高发的都包括了，花不多的钱把最重要的都保起来。到今天来看还是最实用、发生率最高的病种。

当然随着医疗技术的发展、检查手段的更新，越来越多的重疾可以被发现并进行治疗，相应的，老百姓对重疾范围有更多的需求。除了重疾保障外，老百姓对轻症的保障需求也很旺盛，现代重疾险又增加了轻症保障。升级功能：现在的老百姓不像当年，不仅要治病，而且要治好，要享受最先进、最不遭罪的治疗手段。而这些都需要花更多的钱，所以这几年各种医疗险应运而生（对接百万医疗、质子重离子、特药、海外医疗等）。保障升级法发现客户保额较低、保障不全可用保障升级法。保障升级法28客户填写兴趣爱好：我们公司会定期举办各种客户活动，让客户填写兴趣爱好，后期可以匹配客户感兴趣的活动邀请客户参加。客户填写**其他服务需求：**人寿是一家综合金融公司，能提供的产品不仅仅是人寿保险，还有车险和各种财产保险。让客户填写其他服务需求，便于后续提供更多更好的服务和综合金融产品。客户签字确认服务：我们公司的管理非常专业，我们的服务是一对一的，客户签字确认服务关系，认可服务专员未来对接她的保单服务。事后主管要检查确认，公司还有专人审核归档。7-8、结束动作，铺垫下次客户填写兴趣爱好：我们公司会定期举办各种客户活动，让客户填写29**(2019.6入司，现为**保单服务专员)五、321模式实践案例2020年7月参加孤单特训营学习与训练孤单客户：53岁，2011年买的福满一生两全分红保险，年缴保费12000元，缴费期10年，保额21386.56元，是第一次约访面见，对服务不反感，态度友好。孤单服务过程：准备工作：根据321工作模式，第一步查（查询客户基本信息、保单信息和家庭信息），第二步备（打印产品条款、客户服务工作手册），第三步完善（在**e店里查保单的相关信息是有缺失），在查询保单时发现客户有一笔生存金一直未领取，以此作为重要的线索电话约访了客户，客户欣然答应。孤单服务：到客户家，首先为客户安装了寿险APP，帮助客户完成了生存金的领取，客户非常开心，对**的专业能力表示认可。服务转销售：随后在进行老产品讲解时，发现客户只有理财险，缺乏健康保障，随即推荐公司最新推出的康宁保产品，并成功签单。个人收获：通过孤单特训营的学习，感到公司梳理的流程非常完整，给拜访孤单客户提供了更清晰的思路，后期会按照这个流程认真执行，服务好孤单客户。以前没有这么关注过星级客户的增值服务，其实这才是与客户权益息息相关，用户思维，让我们更好地服务客户！**(2019.6入司，现为**保单服务专员)五、321模式30**(2020.6入司，现为**保单服务专员)五、321模式实践案例2020年7月参加孤单特训营学习与训练,在经过孤单特训营两天的集训后**经理每天勤于练习，按照321模式，每天排定拜访目标，坚持以访量磨练技能。孤单客户：客户今年70岁,49岁时买的康宁终身保险，年缴保费1130元，保额10000元，缴费期20年。孤单服务过程：准备工作：根据321工作模式，首先充分了解了保单内容，发现客户最后一期保费是由公司垫交的，以此为理由上门为客户提供服务，客户欣然同意上门服务。孤单服务：到客户家后亮明身份、道明来意、为客户登记信息。因为有明确线索，直接为客户在寿险APP中办理保全服务，并且和客户一起回忆了二十年前购买保险的初衷，客户非常开心，同意参加公司组织的经营活动。服务转销售：在活动现场了解客户的孩子还没有购买过健康险，因为客户自己买过老康宁，所以保险观念非常到位。在主管的陪同下，活动结束后我再次上门和客户的女儿沟通，运用六步成福，成功签下两单**福！个人收获：孤单特训营的系统培训，让新人可以更加师出有名，更有谈资，用专业的一套流程让孤单客户对我们的服务一见钟情。能够分配给我们的孤单客户都是具备一定的保险意识的，我们作为保单服务专员的工作就是持续地为他们提供好服务，签单水到渠成！**(2020.6入司，现为**保单服务专员)五、321模式31叁孤单服务的文化叁孤单服务的文化32孤单服务的文化孤单服务的文化33客户资源——如获至宝客户资源是一笔宝贵的财富，为保单服务专员展业提供资源支持，是开拓客户市场的有利法宝！七如文化——如获至宝、如数家珍投保信息——如数家珍客户是我们的衣食父母，保单保全是我们的责任，了解客户信息，要像数自己家藏的珍宝那样清楚。客户资源——如获至宝七如文化——如获至宝、如数家珍投保信息—34服务心态——如履薄冰对客户的服务上一定要态度严谨，方法细致。以最谨慎认真的服务，来换取客户的认可。七如文化——如履薄冰、如沐春风客户感觉——如沐春风利用我们的专业、热心、负责的态度，去打动客户，让客户感觉出服务的舒适性。服务心态——如履薄冰七如文化——如履薄冰、如沐春风客户感觉—35面对客户——如遇至亲对待客户应该像亲人一样的平和，想要销售就要取得客户的认同。七如文化——如遇至亲、如鱼得水服务技能——如鱼得水对于我们产品的利益条款、利益演示等做到烂熟于心、讲述到位。要拥有合格保单服务专员所具备的的各项服务技能，体现出专业性。面对客户——如遇至亲七如文化——如遇至亲、如鱼得水服务技能36寿险营销——如愿以偿注重收展并行，带着一颗感恩的心，持之以恒，才能让寿险营销具有生生不息的发展动力！七如文化——如愿以偿寿险营销——如愿以偿七如文化——如愿以偿37新人育成——创业签约班用服务留住客户用服务开拓客户新人育成——创业签约班用服务留住客户用服务开拓客户38新人育成——创业签约班“万一网

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违者必究”新人育成——创业签约班“万一网保险资料下载门户39孤单服务的价值孤单321标准化服务流程孤单服务的文化目录“万一网

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违者必究”孤单服务的价值孤单321标准化服务流程孤单服务的文化目录“万40壹孤单服务的价值壹孤单服务的价值41面临变化保单特性存续时间长保险责任兑现周期长时代变化带来服务升级客户遗忘产生变化客户重要信息变化（客观、主观）一、客户需要保单服务保单存续期间，为客户定期/不定期提供保单服务，是保单服务专员最重要职责体现。面临变化保单特性存续时间长时代变化带来服务升级一、客户需要保42公司保全项目一览表公司保全项目一览表43二、收展的使命是孤单服务孤单经营服务销售区域深耕业绩提升市场占领基础路径结果二、收展的使命是孤单服务孤单经营服务销售区域深耕业绩提升市场44三、孤单服务带来更多收入240个孤单资源意味着：240个孤单资源意味着什么？累积240个客户需要的时间？一个客户就是一个市场！拥有100个客户，就可以终身无忧！

根据寿险经营规律：已购买过保险产品的客户——根据经营状况每三年会再次购买

240个客户÷3年=80人次/年

80人×5000元/件均=40万保费40万保费*40%=16万/年佣金收入

营销员：10年；保单服务专员：1年三、孤单服务带来更多收入240个孤单资源意味着：一个客户就是45四、孤单服务标杆**（2006年入司，现为**区域总监）入司14年，服务孤单客户超过2000人，个人及团队保费80%来自于孤单客户，孤单开拓成功率高达90%以上，依托孤单服务与开拓，逐步成长为区域总监，并连续10年为**精英俱乐部钻石会员。四、孤单服务标杆**（2006年入司，现为**区域总监）入司46入司11年，服务孤单客户超过1500人，服务过的孤单客户80%以上从个体拓展到家庭服务，个人及团队保费80%来自于孤单客户，依托孤单服务支撑团队稳健发展，个人连续多年评为**企业家俱乐部金会员和经营俱乐部金会员，个人收入年年攀升。**（2009年入司，现为**相城区域总监）四、孤单服务标杆入司11年，服务孤单客户超过1500人，服务过的孤单客户804748但有些伙伴是这样的现实中存在不珍惜孤单资源，端着“金饭碗”要饭的现象：面访率低：现阶段抽查结果，面访率低＜20%!建卡率低：240件×20%=48件，近200件孤单被人为放弃!二次开发率低：挑肥拣瘦，爱富嫌贫，人为筛选，孤单利用率低！从而导致收入低核心原因：未掌握孤单服务的专业知识与技能，未能坚持标准化的服务流程与保持应有的活动量。10但有些伙伴是这样的现实中存在不珍惜孤单资源，端着“金饭碗48贰孤单321标准化服务流程贰孤单321标准化服务流程49②利好类服务（给客户带来直观收益/好处的服务）③完善类服务（避免客户潜在损失或不利影响的服务）客户需要哪些服务？我们孤单客户保单看懂产品①看懂老保单构件

了解老产品保险责任做好服务②利好类服务（给客户带来直观收益/好处的服务）客户需要哪些服50一、孤单321标准化服务流程项准备3项工作2让孤单成为你的客户孤单产品准备孤单利益类服务准备孤单完善类服务准备核心：找到客户不得不见你的线索完成服务讲透产品个结果1一、孤单321标准化服务流程项准备3项工作2让孤单成为你的客51二、孤单初见321–3项准备核心目标：找到客户不得不见你的线索（拜访由头-电话约访）孤单保单产品准备利好类服务准备完善类服务准备二、孤单初见321–3项准备核心目标：找到客户不得不见你52二、3项准备第一步：查（**e店查客户及保单基本信息）保单服务专员获得孤单分配后，登陆**e店，可在孤单客户中查询：孤单客户基本信息（包括电话、地址、职业、单位、客户画像-商机）分配孤儿保单信息（包括险种名称、保单号、生效日期、保额、缴费期间、账号等）孤单客户家庭信息（配偶、子女、父母等）注：保单信息、家庭信息仅可以看到与分配保单有关的内容1、保单产品准备二、3项准备第一步：查（**e店查客户及保单基本信息）1、保53第二步：备（做好孤单产品解读所有准备）产品条款-保险责任**e店查询客户购买信息（何时保、给谁保、保多少）产品特点产品描述产品意义产品升级产品责任准备产品说明准备二、3项准备1、保单产品准备第二步：备（做好孤单产品解读所有准备）产品条款-保险责任产品54第一步：查（**e店里查保单的相关权益）孤单客户的星级等级（1-5星、准星）孤单产品领取类利好（万能账户收益、满期金、养老金、生存金等）保单借款（大额保单客户准备）第二步：备（做好权益类服务说明与操作准备）星级客户分类标准及享受权益领取类业务操作保单借款功能讲解二、3项准备2、利好类服务准备第一步：查（**e店里查保单的相关权益）第二步：备（做好权益55第一步：查在**e店里查保单的相关信息是否有缺失第二步：备根据客户保单存在的缺失项，做好相应知识点、寿险App操作等准备演练。二、3项准备3、完善类服务准备第一步：查第二步：备二、3项准备3、完善类服务准备56二、3项准备后：电话约访根据三项准备掌握情况，针对性电话约访，并遵循以下的标准流程：1、开宗明义：表达约访的目的。2、表明来意与确认地址：按服务线索进行。3、表达感谢。4、服务确认。5、异议处理。二、3项准备后：电话约访根据三项准备掌握情况，针对性电话约访57做好服务讲透产品三、孤单初见321–2件事做好服务讲透产品三、孤单初见321–2件事58孤单服务321-以登记表为索引1、亮明身份、道明来意2、登记信息、服务准备3、持服务手册做好服务4、持服务手册讲透产品6、服务转销售（择机）7、填写问卷、铺垫下次8、签名确认服务关系5、做好相关通知讲解孤单服务321-以登记表为索引1、亮明身份、道明来意2、59亮明身份。向客户展示工作证。自我介绍。姓名、工号、公司指定任务（让客户放心）。道明来意。向客户展示保单服务登记表，表上的所有内容既是客户的应有权益，也是我们服务客户的工作内容。1、亮明身份、道明来意亮明身份。向客户展示工作证。1、亮明身份、道明来意602、登记信息、服务准备服务人员信息。填写个人信息，并做身份核对，让客户放心。登记客户信息。首次面见，简要登记客户最核心也是相对非绝对隐私信息（拜访准备时应基本已掌握）。登记保单信息。为后面的服务与产品做好讲解铺垫，先帮助客户做好保单基本信息登记，注意这里不是保单整理，所以信息相对简要，包括产品名称、年交保费、生效日期、交费期、投保人、基本保额（保障型）或累计交费（储蓄型）2、登记信息、服务准备服务人员信息。填写个人信息，并做身份核613、手持服务手册做好服务手持小册逐条进行服务讲解（结合需求操作）。根据前期与客户联系，了解客户是否有具体的服务需求，如果有，重点先处理客户的需求。如果没有，按公司服务手册内容进行。安装APP。保单服务的基础是寿险APP，任何孤单服务开始从安装寿险APP开始。保单服务。逐一进行每项服务的重要意义、操作要求、现场演示等标准流程进行。3、手持服务手册做好服务手持小册逐条进行服务讲解（结合需求操62按图索骥。根据客户的保单，在工作手册“一图看懂**70年产品”上找到这个产品。一句话讲清楚时代产品。按**70年产品变迁的时代话术结构讲解产品（产品特点、产品描述、产品意义、产品升级），启航营会详细学习。一句话讲清楚保单构件。按**保单全掌握中保单构件讲解话术进行介绍，启航营会详细学习。4、手持服务手册讲透产品按图索骥。根据客户的保单，在工作手册“一图看懂**70年产品635、做好相关通知讲解通知行业政策。针对近期行业内发生的与客户权益息息相关的内容，给客户进行宣传告知。通知公司活动。根据公司活动安排，邀请客户参加。通知新产品。当公司有新产品上市，有义务向客户宣传，介绍新产品，供客户选择。5、做好相关通知讲解通知行业政策。针对近期行业内发生的与客户64让孤单客户成为你的客户专业服务赢得信任or邀约下次活动or转入销售四、孤单初见321–1个结果让孤单客户成为你的客户四、孤单初见321–1个结果65发现客户保额较低、保障不全可用保障升级法。升级保额：很多**十年前、二十年前的老客户的健康保额基本都在3-5万左右，随时时间推移，百姓的收入提高了，医疗费也涨了不知道多少倍，保障当然也要提高。升级病种：康宁终身保障10种重疾，在当时是最高发的都包括了，花不多的钱把最重要的都保起来。到今天来看还是最实用、发生率最高的病种。

当然随着医疗技术的发展、检查手段的更新，越来越多的重疾可以被发现并进行治疗，相应的，老百姓对重疾范围有更多的需求。除了重疾保障外，老百姓对轻症的保障需求也很旺盛，现代重疾险又增加了轻症保障。升级功能：现在的老百姓不像当年，不仅要治病，而且要治好，要享受最先进、最不遭罪的治疗手段。而这些都需要花更多的钱，所以这几年各种医疗险应运而生（对接百万医疗、质子重离子、特药、海外医疗等）。保障升级法发现客户保额较低、保障不全可用保障升级法。保障升级法66客户填写兴趣爱好：我们公司会定期举办各种客户活动，让客户填写兴趣爱好，后期可以匹配客户感兴趣的活动邀请客户参加。客户填写**其他服务需求：**人寿是一家综合金融公司，能提供的产品不仅仅是人寿保险，还有车险和各种财产保险。让客户填写其他服务需求，便于后续提供更多更好的服务和综合金融产品。客户签字确认服务：我们公司的管理非常专业，我们的服务是一对一的，客户签字确认服务关系，认可服务专员未来对接她的保单服务。事后主管要检查确认，公司还有专人审核归档。7-8、结束动作，铺垫下次客户填写兴趣爱好：我们公司会定期举办各种客户活动，让客户填写67**(2019.6入司，现为**保单服务专员)五、321模式实践案例2020年7月参加孤单特训营学习与训练孤单客户：53岁，2011年买的福满一生两全分红保险，年缴保费12000元，缴费期10年，保额21386.56元，是第一次约访面见，对服务不反感，态度友好。孤单服务过程：准备工作：根据321工作模式，第一步查（查询客户基本信息、保单信息和家庭信息），第二步备（打印产品条款、客户服务工作手册），第三步完善（在**e店里查保单的相关信息是有缺失），在查询保单时发现客户有一笔生存金一直未领取，以此作为重要的线索电话约访了客户，客户欣然答应。孤单服务：到客户家，首先为客户安装了寿险APP，帮助客户完成了生存金的领取，客户非常开心，对**的专业能力表示认可。服务转销售：随后在进行老产品讲解时，发现客户只有理财险，缺乏健康保障，随即推荐公司最新推出的康宁保产品，并成功签单。个人收获：通过孤单特训营的学习，感到公司梳理的流程非常完整，给拜访孤单客户提供了更清晰的思路，后期会按照这个流程认真执行，服务好孤单客户。以前没有这么关注过星级客户的增值服务，其实这才是与客户权益息息相关，用户思维，让我们更好地服务客户！**(2019.6入司，现为**保单服务专员)五、321模式68**(202