太平银行保险业务人员管理办法课件

太平人寿银行保险业务人员管理办法（草案）总公司银行保险部2007年12月.1.太平人寿银行保险总公司银行保险部.1.各层级职业规划各层级薪资及考核目录目的与要点各层级职业规划各层级薪资及考核目目的与要点目的打造一支专业化销售团队，本着公平公正的原则提高绩优人员的销售收入；创建销售人员和销售管理人员更大的职业发展空间深化网点经营，提高网点产能，维护和扩大已取得的渠道资源优势；目的打造一支专业化销售团队，本着公平公正的原则提高绩优人调整要点1各层级业务人员的大部分收入都和初年度服务津贴挂钩，业务量越大，其他项收入就越多考核业绩由原来的标准保费考核修改为初年度服务津贴(FYC)考核；调整要点1各层级业务人员的大部分收入都和初年度服务津贴挂钩调整要点2各层级初年度服务津贴考核数据的确定将根据机构实际各层级固定收入和绩效收入而定，确保在通过考核的基础上总收入不发生明显变化，保证业务队伍平稳过渡调整要点2各层级初年度服务津贴考核数据的确定将根据机构实际各目的与要点各层级薪资及考核目录各层级职业规划目的与要点各层级薪资及考核目各层级职业规划新旧基本法比较新版基本法渠道经理客户经理营业部经理分5级分3级分3级3阶11级旧版基本法渠道经理客户经理分5级55档分1级2阶6级新旧基本法比较新版基本法渠道经理客户经理营业部经理分5级分3人力架构分公司业务发展部经理分公司银保系列分管总营业部经理营业部经理营业部经理营业部经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理渠道经理渠道经理人力架构分公司业务分公司银保营业部营业部营业部营业部客户客户各层级规划——渠道经理渠道经理实行公司任命制晋升通道渠道经理营业部经理客户经理渠道经理是渠道营销管理者，无直辖网点，直接带2个以上的营业部，并对渠道业绩负责；由原来的单一职级，扩充为3级（见习渠道经理，渠道经理和高级渠道经理）各层级规划——渠道经理渠道经理实行公司任命制晋渠道经理营业各层级工作职责——渠道经理

☆达成业务目标☆渠道沟通协调

☆渠道业务培训☆核对变动费用☆售后服务协助☆解决异常事件

☆进行活动管理☆活动组织策划☆人员招聘工作

☆销售成本控制☆营业部经理管理与督导

各层级工作职责——渠道经理☆达成业务目标☆渠道沟通协各层级规划——营业部经理营业部经理实行公司任命制营业部经理既是团队管理者也是网点经营者：直辖网点1～3个，所辖客户经理合计不低于5人，并对营业部业绩负责；分3级（见习营业部经理，营业部经理和高级营业部经理）晋升通道渠道经理营业部经理客户经理各层级规划——营业部经理营业部经理实行公司任命制营业部经各层级工作职责——营业部经理

☆达成业务目标☆沟通协调☆内外部业务培训☆业务单证收发☆变动费用核对☆售后服务工作

☆解决异常事件☆活动量管理☆所辖人员辅导激励

各层级工作职责——营业部经理☆达成业务目标☆沟通各层级规划——客户经理每名客户经理所辖网点不得超过5个；分5级（见习、初级、中级、高级和资深），取消原有的每级11档晋升通道渠道经理营业部经理客户经理各层级规划——客户经理每名客户经理所辖网点不得超过5个；晋各层级工作职责——客户经理☆达成业务目标☆网点沟通协调☆网点业务培训☆业务单证收发☆变动费用核对☆售后服务工作☆解决异常事件☆活动工具填写各层级工作职责——客户经理☆达成业务目标☆网点沟通协调人事管理要点招聘未经总公司授权，不得以公司或个人名义招聘临时工等非正式用工；无工作经验和非同业引进人员，原则上定为见习级别；同业引进人员，参考原公司薪资确定现任级别；二次入司人员的职级机构可自行确定，不得高于离司前最后一次考核结果的职级；机构业务人员破格录用比例在40%限额内，不需要向总公司申报特批，超出该比例需向总公司申报特批破格录用人事管理要点招未经总公司授权，不得以公司或个人名义招聘临时日常管理要点展业规范差勤管理日常管理要点展业差勤管理目的与要点各层级职业规划目录各层级薪资及考核目的与要点各层级职业规划目各层级薪资及考核基本点——FYC即初年度服务津贴，指第一保单年度月度承保保费和初年度服务津贴比率的乘积FYC=初年度承保保费×初年度服务津贴比率

基本点——FYC即初年度服务津贴，指第一保单年度月度承保保基本点——综合考核代理人资格认证日常考勤活动管理品质管理会议培训分公司根据自身情况制定的，针对销售队伍的综合考评项目。考评项目中必须包括：√√√√√基本点——综合考核代理人资格认证分公司基本点——考核期季考核期半年考核期每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月，本季任职未满二个月者并入下一考核期，主要面对客户经理每六个月为一个考核期，本期任职未满四个月者并入下一考核期，主要面对营业部经理年度考核期以自然年为一个考核期，主要面对渠道经理基本点——考核期季考核期半年每年1至3月、4至6月、7至9月各层级薪资项目汇总薪资项目客户经理营业部经理渠道经理基本工资岗位津贴管理津贴初年度服务津贴续年度服务津贴年终奖-个人年终奖-经理福利√√√√√√√√√√√√√√√√√√各层级薪资项目汇总薪资项目客户经理营业部经理渠道经理基本工资各层级考核项目渠道经理

营业部经理

客户经理

渠道业绩要求下辖营业部要求渠道保单继续率综合考评个人月均FYC营业部月度人均FYC下辖人力要求营业部保单继续率综合考评个人季度FYC保单继续率综合考评各层级考核项目渠道经理营业部经理客户经理渠道业客户经理基本工资岗位津贴初年度服务津贴续年度服务津贴个人年终奖福利待遇个人季度FYC保单继续率综合考评考核客户经理基本工资待遇个人季度FYC考核与职级直接挂钩，职级越高，基本工资越高客户经理待遇1基本工资职级基本工资见习客户经理1000初级客户经理1200中级客户经理1400高级客户经理1600资深客户经理1800与职级直接挂钩，职级越高，基本工资越高客户经理待遇1基=当月个人FYC

×当月个人职级系数岗位津贴客户经理待遇2职级当月个人职级系数当月最高值见习客户经理00初级客户经理0.43000中级客户经理0.55000高级客户经理0.68000资深客户经理0.710000=当月个人FYC×当月个人职级系数岗位津贴客户经理待遇2职参照公司内勤人员的标准执行＝当月实收续年度保费×续年度服务津贴比率=∑（该险种当月净承保保费×该险种初年度服务津贴比率）客户经理待遇3初年服务津贴续年服务津贴福利参照公司内勤人员的标准执行＝当月实收续年度保费×续年度服务=∑（该险种当年净承保保费×该险种初年度服务津贴比率）×核发比例

年终奖客户经理待遇4月均FYC核发比例0～2999元7%3000元～5999元8%6000元～8999元9%9000元～11999元10%12000元～14999元11%15000元～17999元12%18000元～20999元13%21000元～23999元14%24000元以上15%=∑（该险种当年净承保保费×该险种初年度服务津贴比率）×核见习客户经理考核自上岗日起3个月6个月

FYC:累计4500元通过转正培训且考试合格

通过综合素质考评

转正标准未达延长试用六个月后还未转正

解除合同达标转正见习客户经理考核自上岗日起3个月6个月FYC:累计4500正式客户经理考核3个月FYC要求综合保单继续率通过综合素质考评维持标准FYC要求综合保单继续率通过综合素质考评

晋升标准客户经理晋升标准季度FYC高级

资深18000元中级

高级13500元初级

中级9000元客户经理维持标准季度FYC资深15000元高级11000元中级7500元初级4500元未达降一级达标转正两者之间维持正式客户经理考核3个月FYC要求综合保单继续率通营业部经理待遇考核基本工资岗位津贴管理津贴初年度服务津贴续年度服务津贴年终奖福利个人月均FYC营业部半年度月度人均FYC下辖人力要求营业部保单继续率综合考评营业部经理待遇考核基本工资个人月均FYC营业部经理任命1年以上寿险销售管理经验参加过营业部经理养成培训通过胜任素质考核通过营业部经理晋升考试下辖人力不得低于5人首次组建的营业部，其负责人直接任命为营业部经理营业部经理任命1年以上寿险销售管理经验=个人当月FYC×当月个人职级系数与职级直接挂钩，职级越高基本工资越高营业部经理待遇1基本工资岗位津贴职级基本工资见习营业部经理2000营业部经理2500高级营业部经理3000职级当月个人职级系数当月最高值见习营业部经理0.78000营业部经理9000高级营业部经理10000=个人当月FYC×当月个人职级系数与职级直接挂钩，职级越高参照公司内勤人员的标准执行=（∑当月营业部FYC(不含本人)）×管理津贴系数管理津贴营业部经理待遇2职级管理津贴系数见习营业部经理0.05营业部经理0.07高级营业部经理0.09福利参照公司内勤人员的标准执行=（∑当月营业部FYC(不含本人＝当月实收续年度保费×续年度服务津贴比率=∑（该险种当月净承保保费×该险种初年度服务津贴比率）营业部经理待遇3初年度服务津贴续年度服务津贴＝当月实收续年度保费×续年度服务津贴比率=∑（该险种当月净＝个人年终奖＋所辖营业部年终奖营业部经理待遇4年终奖营业部经理个人年终奖同客户经理计算办法所辖营业部年终奖金＝（∑当年营业部FYC（不含本人））×核发比例营业部月平均FYC核发比例0～9999元1%10000元～14999元1.5%15000元～19999元2.%20000元～24999元2.5%25000元～29999元3%30000元～34999元3.5%35000元～39999元4%40000元～44999元4.5%45000元以上5%＝个人年终奖＋所辖营业部年终奖营业部经理待遇4年终奖营业营业部经理考核（半年一次）FYC及人力要求营业部保单继续率达89%（含）通过综合素质考评

维持标准晋升职级见习正式高级下辖最低人力555月均个人FYC5007331000半年营业部月度人均FYC（不含主管）150016672167FYC及人力要求营业部保单继续率达89%（含）通过综合素质考评

晋升标准晋升职级见习——正式正式——高级下辖最低人力55月均个人FYC9001200半年营业部月度人均FYC（不含主管）20002667达标晋级未达降级/免职两者之间维持营业部经理考核（半年一次）FYC及人力要求营业部保单继营业部拆分原则营业部经理下辖人力10人以上时，机构必须拆分该营业部拆分原则营业部拆分原则营业部经理下辖人力10人以上时，机构必须拆分该渠道经理待遇考核基本工资管理津贴年终奖福利渠道业绩要求下辖营业部要求渠道保单继续率综合考评渠道经理待遇考核基本工资渠道业绩要求渠道经理任命2年以上寿险销售管理经验

参加过渠道经理养成培训

通过渠道经理晋升考试

通过胜任素质考评

下辖营业部不得低于2个渠道经理任命2年以上寿险销售管理经验与职级直接挂钩渠道经理待遇1基本工资职级基本工资见习渠道经理5000渠道经理6000高级渠道经理7000与职级直接挂钩渠道经理待遇1基本工资职级基本工资见习渠道参照公司内勤人员的标准执行=（∑当月渠道FYC）×管理津贴系数渠道经理待遇2管理津贴职级管理津贴系数见习渠道经理0.05渠道经理0.07高级渠道经理0.09福利参照公司内勤人员的标准执行=（∑当月渠道FYC）×管理津贴系=（∑当年度所辖渠道FYC）×核发比例渠道经理待遇3年终奖渠道月平均FYC核发比例0～29999元1%30000元～39999元1.5%40000元～49999元2%50000元～59999元2.5%60000元～69999元3%70000元～79999元3.5%80000元～89999元4%90000元～99999元4.5%100000元以上5%=（∑当年度所辖渠道FYC）×核发比例渠道经理待遇3年终奖渠道经理考核（每年一次）营业部及业绩要求渠道保单继续率达89%（含）通过综合素质考评

维持标准晋升职级见习正式高级下辖最低营业部223趸缴达成率70％70％70％期缴达成率70％70％70％营业部及业绩要求渠道保单继续率达89%（含）通过综合素质考评

晋升标准晋升职级见习——正式正式——高级下辖最低营业部23趸缴达成率100％110％期缴达成率100％110％达标晋升两者之间维持未达降级/工作调整注：各渠道的业绩由机构自行确定后上报总公司渠道经理考核（每年一次）营业部及业绩要求渠道保单继续基本法实施时间安排表（2008年）1月2月3月4月1日正式实施基本法，机构全面推行机构数据收集、测算，确定各项考核标准基本法定稿，以正式工作通知书下发机构针对新基本的实施，启动各层级集中培训基本法实施时间安排表（2008年）1月2月3月4月1日正式实谢谢！谢谢！太平人寿银行保险业务人员管理办法（草案）总公司银行保险部2007年12月.46.太平人寿银行保险总公司银行保险部.1.各层级职业规划各层级薪资及考核目录目的与要点各层级职业规划各层级薪资及考核目目的与要点目的打造一支专业化销售团队，本着公平公正的原则提高绩优人员的销售收入；创建销售人员和销售管理人员更大的职业发展空间深化网点经营，提高网点产能，维护和扩大已取得的渠道资源优势；目的打造一支专业化销售团队，本着公平公正的原则提高绩优人调整要点1各层级业务人员的大部分收入都和初年度服务津贴挂钩，业务量越大，其他项收入就越多考核业绩由原来的标准保费考核修改为初年度服务津贴(FYC)考核；调整要点1各层级业务人员的大部分收入都和初年度服务津贴挂钩调整要点2各层级初年度服务津贴考核数据的确定将根据机构实际各层级固定收入和绩效收入而定，确保在通过考核的基础上总收入不发生明显变化，保证业务队伍平稳过渡调整要点2各层级初年度服务津贴考核数据的确定将根据机构实际各目的与要点各层级薪资及考核目录各层级职业规划目的与要点各层级薪资及考核目各层级职业规划新旧基本法比较新版基本法渠道经理客户经理营业部经理分5级分3级分3级3阶11级旧版基本法渠道经理客户经理分5级55档分1级2阶6级新旧基本法比较新版基本法渠道经理客户经理营业部经理分5级分3人力架构分公司业务发展部经理分公司银保系列分管总营业部经理营业部经理营业部经理营业部经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理渠道经理渠道经理人力架构分公司业务分公司银保营业部营业部营业部营业部客户客户各层级规划——渠道经理渠道经理实行公司任命制晋升通道渠道经理营业部经理客户经理渠道经理是渠道营销管理者，无直辖网点，直接带2个以上的营业部，并对渠道业绩负责；由原来的单一职级，扩充为3级（见习渠道经理，渠道经理和高级渠道经理）各层级规划——渠道经理渠道经理实行公司任命制晋渠道经理营业各层级工作职责——渠道经理

☆达成业务目标☆渠道沟通协调

☆渠道业务培训☆核对变动费用☆售后服务协助☆解决异常事件

☆进行活动管理☆活动组织策划☆人员招聘工作

☆销售成本控制☆营业部经理管理与督导

各层级工作职责——渠道经理☆达成业务目标☆渠道沟通协各层级规划——营业部经理营业部经理实行公司任命制营业部经理既是团队管理者也是网点经营者：直辖网点1～3个，所辖客户经理合计不低于5人，并对营业部业绩负责；分3级（见习营业部经理，营业部经理和高级营业部经理）晋升通道渠道经理营业部经理客户经理各层级规划——营业部经理营业部经理实行公司任命制营业部经各层级工作职责——营业部经理

☆达成业务目标☆沟通协调☆内外部业务培训☆业务单证收发☆变动费用核对☆售后服务工作

☆解决异常事件☆活动量管理☆所辖人员辅导激励

各层级工作职责——营业部经理☆达成业务目标☆沟通各层级规划——客户经理每名客户经理所辖网点不得超过5个；分5级（见习、初级、中级、高级和资深），取消原有的每级11档晋升通道渠道经理营业部经理客户经理各层级规划——客户经理每名客户经理所辖网点不得超过5个；晋各层级工作职责——客户经理☆达成业务目标☆网点沟通协调☆网点业务培训☆业务单证收发☆变动费用核对☆售后服务工作☆解决异常事件☆活动工具填写各层级工作职责——客户经理☆达成业务目标☆网点沟通协调人事管理要点招聘未经总公司授权，不得以公司或个人名义招聘临时工等非正式用工；无工作经验和非同业引进人员，原则上定为见习级别；同业引进人员，参考原公司薪资确定现任级别；二次入司人员的职级机构可自行确定，不得高于离司前最后一次考核结果的职级；机构业务人员破格录用比例在40%限额内，不需要向总公司申报特批，超出该比例需向总公司申报特批破格录用人事管理要点招未经总公司授权，不得以公司或个人名义招聘临时日常管理要点展业规范差勤管理日常管理要点展业差勤管理目的与要点各层级职业规划目录各层级薪资及考核目的与要点各层级职业规划目各层级薪资及考核基本点——FYC即初年度服务津贴，指第一保单年度月度承保保费和初年度服务津贴比率的乘积FYC=初年度承保保费×初年度服务津贴比率

基本点——FYC即初年度服务津贴，指第一保单年度月度承保保基本点——综合考核代理人资格认证日常考勤活动管理品质管理会议培训分公司根据自身情况制定的，针对销售队伍的综合考评项目。考评项目中必须包括：√√√√√基本点——综合考核代理人资格认证分公司基本点——考核期季考核期半年考核期每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月，本季任职未满二个月者并入下一考核期，主要面对客户经理每六个月为一个考核期，本期任职未满四个月者并入下一考核期，主要面对营业部经理年度考核期以自然年为一个考核期，主要面对渠道经理基本点——考核期季考核期半年每年1至3月、4至6月、7至9月各层级薪资项目汇总薪资项目客户经理营业部经理渠道经理基本工资岗位津贴管理津贴初年度服务津贴续年度服务津贴年终奖-个人年终奖-经理福利√√√√√√√√√√√√√√√√√√各层级薪资项目汇总薪资项目客户经理营业部经理渠道经理基本工资各层级考核项目渠道经理

营业部经理

客户经理

渠道业绩要求下辖营业部要求渠道保单继续率综合考评个人月均FYC营业部月度人均FYC下辖人力要求营业部保单继续率综合考评个人季度FYC保单继续率综合考评各层级考核项目渠道经理营业部经理客户经理渠道业客户经理基本工资岗位津贴初年度服务津贴续年度服务津贴个人年终奖福利待遇个人季度FYC保单继续率综合考评考核客户经理基本工资待遇个人季度FYC考核与职级直接挂钩，职级越高，基本工资越高客户经理待遇1基本工资职级基本工资见习客户经理1000初级客户经理1200中级客户经理1400高级客户经理1600资深客户经理1800与职级直接挂钩，职级越高，基本工资越高客户经理待遇1基=当月个人FYC

×当月个人职级系数岗位津贴客户经理待遇2职级当月个人职级系数当月最高值见习客户经理00初级客户经理0.43000中级客户经理0.55000高级客户经理0.68000资深客户经理0.710000=当月个人FYC×当月个人职级系数岗位津贴客户经理待遇2职参照公司内勤人员的标准执行＝当月实收续年度保费×续年度服务津贴比率=∑（该险种当月净承保保费×该险种初年度服务津贴比率）客户经理待遇3初年服务津贴续年服务津贴福利参照公司内勤人员的标准执行＝当月实收续年度保费×续年度服务=∑（该险种当年净承保保费×该险种初年度服务津贴比率）×核发比例

年终奖客户经理待遇4月均FYC核发比例0～2999元7%3000元～5999元8%6000元～8999元9%9000元～11999元10%12000元～14999元11%15000元～17999元12%18000元～20999元13%21000元～23999元14%24000元以上15%=∑（该险种当年净承保保费×该险种初年度服务津贴比率）×核见习客户经理考核自上岗日起3个月6个月

FYC:累计4500元通过转正培训且考试合格

通过综合素质考评

转正标准未达延长试用六个月后还未转正

解除合同达标转正见习客户经理考核自上岗日起3个月6个月FYC:累计4500正式客户经理考核3个月FYC要求综合保单继续率通过综合素质考评维持标准FYC要求综合保单继续率通过综合素质考评

晋升标准客户经理晋升标准季度FYC高级

资深18000元中级

高级13500元初级

中级9000元客户经理维持标准季度FYC资深15000元高级11000元中级7500元初级4500元未达降一级达标转正两者之间维持正式客户经理考核3个月FYC要求综合保单继续率通营业部经理待遇考核基本工资岗位津贴管理津贴初年度服务津贴续年度服务津贴年终奖福利个人月均FYC营业部半年度月度人均FYC下辖人力要求营业部保单继续率综合考评营业部经理待遇考核基本工资个人月均FYC营业部经理任命1年以上寿险销售管理经验参加过营业部经理养成培训通过胜任素质考核通过营业部经理晋升考试下辖人力不得低于5人首次组建的营业部，其负责人直接任命为营业部经理营业部经理任命1年以上寿险销售管理经验=个人当月FYC×当月个人职级系数与职级直接挂钩，职级越高基本工资越高营业部经理待遇1基本工资岗位津贴职级基本工资见习营业部经理2000营业部经理2500高级营业部经理3000职级当月个人职级系数当月最高值见习营业部经理0.78000营业部经理9000高级营业部经理10000=个人当月FYC×当月个人职级系数与职级直接挂钩，职级越高参照公司内勤人员的标准执行=（∑当月营业部FYC(不含本人)）×管理津贴系数管理津贴营业部经理待遇2职级管理津贴系数见习营业部经理0.05营业部经理0.07高级营业部经理0.09福利参照公司内勤人员的标准执行=（∑当月营业部FYC(不含本人＝当月实收续年度保费×续年度服务津贴比率=∑（该险种当月净承保保费×该险种初年度服务津贴比率）营业部经理待遇3初年度服务津贴续年度服务津贴＝当月实收续年度保费×续年度服务津贴比率=∑（该险种当月净＝个人年终奖＋所辖营业部年终奖营业部经理待遇4年终奖营业部经理个人年终奖同客户经理计算办法所辖营业部年终奖金＝（∑当年营业部FYC（不含本人））×核发比例营业部月平均FYC核发比例0～9999元1%10000元～14999元1.5%15000元～19999元2.%20000元～24999元2.5%25000元～29999元3%30000元～34999元3.5%35000元～39999元4%40000元～44999元4.5%45000元以上5%＝个人年终奖＋所辖营业部年终奖营业部经理待遇4年终奖营业营业部经理考核（半年一次）FYC及人力要求营业部保单继续率达89%（含）通过综合素质考评

维持标准晋升职级见习正式高级下辖最低人力555月均个人FYC5007331000半年营业部月度人均FYC（不含主管）150016672167FYC及人力要求营业部保单继续率达89%（含）通过综合素质考评

晋升标准晋升职级见习——正式正式——高级下辖最低人力55月均个人FYC9