某银行危机管理的体制

建设银行危机管理研究项目书金财信顾问有限公司2003年12月目录危机管理理论综述••••••••••••••••••••••••3银行业危机管理理论和案例•••••••••••••••••18建设银行危机管理体制••••••••••••••••••••30附件••••••••••••••••••••••••••••••••••39第一部分：危机管理理论综述莫非定律：如果它可能出问题，……那么它就会出问题。

危机管理理论综述危机定义危机是指一种在特定时间内的企业运行状态，一方面特定的不确定性的负面事件，引起了对公司的商誉和运营的实质性损害；另一方面该状态可能会导致继续向好和坏两种情况演变的机遇。危机的内涵是来自可控小环境，既企业内部的管理运营危机。危机的外延则是来自社会环境等不可控因素。在当今企业界，危机的广义概念是社会学范畴的，企业界在引述时采用了内涵和外延两种方式，明确危机的概念，对于我们正确认识危机管理和银行业的危机管理具有十分重要的意义。目前，国际风险管理理论界都接受这样的描述，既有运营就有风险，运营的规模、速度、范围和风险相等量匹配。危机管理理论综述危机学家罗森塔尔（UrielRosenthal）根据危机发展和终结的速度将危机分为四类：龙卷风型危机：这类危机来得快，去的也快，例如劫持人质危机；腹泻型危机：这类危机往往酝酿很长，但爆发后结束得也快，例如刚果（金）的千人大屠杀事件；长投影型危机：这类危机突然爆发，但影响深远，例如马丁路德金被刺事件引发的危机；文火型危机：来得慢，去得也慢的危机，例如巴以冲突。危机管理理论综述危机分类公关危机管理，专指灾难或危机中的公共关系。换言之，公关危机管理是公共关系在危机中的开发和应用，是处理危机过程中的公共关系。但是随着企业公关工作地开展，企业逐渐意识到危机管理并不能解决一切，危机发生了，企业不可避免会受到一定损失，企业形象势必会受到不良影响，只有预防为主，将危机苗头扼杀在萌芽状态。公关危机管理就是将产生危机的各种因素及相应的对策措施列入机构管理序列，并标准化，程序化的一种管理行为。危机管理是管理层的重要管理行为，是企业运营管理和形象管理及人力资源管理的重要组成部分。危机管理产生凝聚力，产生无形资产，促进营销。危机管理的过程是企业重塑内外部资源，准备可控工具和内部培训的过程。危机管理理论综述危机管理定义危机管理就是将产生危机的各种因素及相应的对策措施列入机构管理序列，并标准化，程序化的一种管理行为。危机管理是管理层的重要管理行为，是企业运营管理和形象管理及人力资源管理的重要组成部分。危机管理产生凝聚力，产生无形资产，促进营销。危机管理的过程是企业重塑内外部资源，准备可控工具和内部培训的过程。危机管理定义危机管理理论综述有一整套系统的危机管理规则体系有一个权力极大、以决策首脑为核心的中枢指挥系统，组成危机管理体制有一套严格高效的情报收集和分析即信息管理系统危机管理的共性危机管理理论综述危机管理的分类危机管理理论综述外显度性质显在危机潜伏危机突变危机素质危机经营危机商誉危机形象危机危机管理理论论综述实行危机管理理的理由一个组织处理理危机的态度度、行动，远远比危机本身身更能决定最最后损失的程程度。有效的策略能能减少危机的的影响，“不不能改变事件件，可以改变变大众对此事事件的看法””危机发生时必必须要应付的的事务中，有有一半都可以以事先做好准准备。危机管理的目目的公关危机管理理的目的主要要是针对企业业自身情况和和外部环境，，分析预测可可能发生的危危机，然后制制定出针对性性措施，防患患于未然，将将危机爆发的的可能性降到到最低限度，，将事故消灭灭在萌芽状态态；一旦危机机爆发，能胸胸有成竹，有有条不紊地将将危机化解，，把损失控制制在最小范围围。危机管管理理理论综综述实施危危机管管理的的程序序和时时间危机管理日常危危机管管理突发危危机管管理人员培训

指导和抽查

信息的收集

实战演练

评估和总结

定期报告

危机管管理理理论综综述第一时间反应

内部控制

横向沟通

说明处理结果重塑形象

危机管管理理理论综综述危机管管理三三个阶阶段防范检视潜潜在危危机研拟防防范措措施作好准准备“买保保险””处理掌握正正确信信息采取行行动实时沟沟通善后评估总总结彻底整整顿改改进主动沟沟通进行新新的营营销举举措潜在危危机的的分析析评估目目前危危机处处理的的方法法(如果果有的的话!)成立危危机处处理小小组拟订危危机公公关计计划“买保保险””危机公公关培培训及及演习习危机管管理理理论综综述危机管管理6个关关键近年来来企业业危机机管理理案例例一览览表（（一））事件名称所在企业影响区域计量损失问题类型耐克漏税耐克中国亚太地区2.2$billion×4%内部管理刹车失灵三菱汽车中国1.2$billion×3%质量管理奔驰砸车事件奔驰公司（戴姆乐）中国3$billion×12%质量管理GE劳资纠纷GE中国全球0.1$billion人力资源管理韩国卡通侵权四通公司中国内部人员管理埃克森原油泄漏埃克森石油美国1.3$billion外部突发事件雪印乳业污染日本雪印日本2$billion外部攻击二恶英事件雀巢、美赞臣全球0.3$billion外部攻击南京冠生园冠生园食品中国内部管理美赞臣事件美赞臣全球中华空难台湾中华航空亚太1$billion意外事件新加坡航空新加坡航空亚太3$billion意外事件东芝笔记本东芝公司中国售后服务康泰克中美史克中国外部攻击雀巢雀巢公司全球外部攻击近年来来企业业危机机管理理案例例一览览表（（二））第二部部分：：银行行业危危机管管理理理论金财信信认为为：银银行业业是高高风险险行业业，信信用是是银行行发展展的支支撑。。银行行业的的危机机管理理，就就是预预防和和化解解破坏坏性风风险。。银行业业危机机管理理分析析银行业业的公公关危危机主主要是是由于于对风风险缺缺乏控控制，，金融融行业业信用用至上上的特特点注注定了了公关关危机机管理理只能能是以以预防防为主主。银银行业业的危危机管管理就就是银银行在在认识识到自自己是是个极极其特特殊的的企业业的条条件下下，以以降低低危机机爆发发可能能性和和提高高危机机爆发发后应应对能能力为为目标标，将将其危危机因因素纳纳入银银行日日常管管理系系统。。银行业业公关关危机机管理理银行业业公关关危机机管理理日常的的相关关信息息搜集集，保保证及及时发发现不不良信信息；；对员工工进行行危机机管理理培训训，加加强员员工的的危机机应对对能力力；进行全全公司司的危危机管管理演演练，，增强强领导导和员员工的的应对对能力力和危危机意意识；；对危机机管理理工作作定期期进行行总结结和评评价，，并向向上一一级递递交报报告书书。银行业业的公公关危危机管管理主主要内内容银行业业风险险构成成外部环环境风险险内部管管理风风险利率风风险竞争风风险大客户户风险险突发事事件风风险制度风风险经济形形势风风险违规风风险分支机机构构风险险员工利利益益分分险高层丑丑闻风风险技术系系统风风险银行业业公关关危机机管理理银行业业的公公关危危机银行业业公关关危机机管理理金融行行业是是信用用行业业，公公众、、媒体体、政政府、、工会会、员员工和和投资资者的的信心心是银银行生生存和和发展展的支支撑。。所以以银行行业对对风险险的控控制力力度和和难度度要远远大于于其他他行业业。在具体体层次次上，，银行行所要要面对对的是是各种种各样样的风风险。。这些些风险险包括括政治治风险险、政政策风风险、、法律律风险险、媒媒体风风险、、客户户风险险、公公众风风险、、管理理风险险、借借贷风风险、、市场场风险险、员员工风风险、、管理理层风风险等等方方方面面面的风风险。。银行业业属于于信用用至上上的金金融业业，其其可能能出现现的公公关危危机主主要来来自对对风险险的缺缺乏控控制。。银行公关危机内容银行公公关危危机竞争者者炒作作攻击拉拉走客客户消费者者团体体工会起诉诉/维维权严重事件严重事件严重事件严重事件投资者者撤资资抛售股股票银行业业公关关危机机管理理政府领领袖的的质问问立法/行政政单位位法律行行政行行动媒体揭揭发恶意攻攻击境外外机构构炒作/投机机客户抱抱怨/挤兑/流流失员工怠怠工破坏/跳槽槽（1））形象象管理理。银银行业业的形形象是是银行行内部部效率率（包包括管管理效效率和和服务务效率率）和和外部部认同同（包包括政政府、、媒体体、公公众等等银行行生存存所依依赖的的环境境）的的重要要决定定因素素。因因此在在银行行业内内部实实施危危机管管理计计划会会明显显提高高员工工危机机意识识，从从而使使他们们爱护护形象象，并并影响响外部部受众众。（2））信心心管理理。金金融行行业是是信用用行业业，是是最注注重信信誉的的行业业，而而信用用和信信誉的的维护护需要要信心心的支支持。。公众众、媒媒体、、政府府、工工会、、员工工和投投资者者的信信心是是银行行生存存和发发展的的支撑撑，他他们对对银行行的认认同感感和忠忠诚度度是银银行同同外部部良好好沟通通的必必要条条件。。（3））风险险管理理。在在具体体层次次上，，银行行所要要面对对的是是各种种各样样的风风险。。这些些风险险包括括政治治风险险、政政策风风险、、法律律风险险、媒媒体风风险、、客户户风险险、公公众风风险、、管理理风险险、借借贷风风险、、市场场风险险、员员工风风险、、管理理层风风险等等方方方面面面的风风险。。应对对和防防范这这些风风险是是危机机管理理操作作层的的主要要任务务。银行业业危机机管理理的目目的银行业业公关关危机机管理理银行业业公关关危机机管理理危机预预测、、处理理事故故、控控制事事态、、协调调关系系、重重塑形形象。。统一危危机管管理思思想，，建立立危机机管理理机制制。收集、、分析析和研研究信信息，，寻找找银行行潜在在的风风险。。根据银银行潜潜在风风险实实现的的可能能性和和严重重性对对银行行危机机要素素进行行分类类，再再根据据分类类结果果分别别管理理。将原则则、规规范和和实践践案例例进行行提炼炼总结结，形形成一一个具具有可可操作作性的的风险险管理理手册册。通过对对手册册的演演练树树立危危机管管理意意识，，同时时形成成覆盖盖全行行的危危机管管理体体系。。银行业业危机机管理理的任任务2002年年，巴巴黎国国民银银行和和法国国农民民银行行对法法国里里昂银银行进进行收收购，，这是是一起起十分分典型型的危危机管管理的的实例例。由由于收收购开开始时时，里里昂信信贷银银行没没有进进行公公关预预案和和危机机预案案管理理，收收购开开始时时，法法国政政府预预先公公布了了政府府方案案，立立刻引引来了了美国国银行行界、、欧洲洲央行行及欧欧洲各各商业业银行行的一一片反反对，，并招招来了了垄断断非市市场化化调查查，该该银行行股票票开始始暴跌跌、信信誉等等级下下降，，汇兑兑业务务下降降，员员工流流动、、票据据贴现现业务务几乎乎停顿顿。此此后，，一家家全球球知名名的风风险管管理公公司介介入，，设计计了新新的风风险管管理实实施方方案，，由巴巴黎国国民银银行和和法国国农民民银行行市场场竞价价收购购，分分散股股权，，相对对控股股，既既回升升了股股价，，又采采用了了市场场规则则，又又使里里昂信信贷银银行的的利润润最大大化，，成功功地完完成了了欧洲洲历史史上较较大的的一笔笔银行行业交交易。。银行业业危机机管理理案例例银行业业危机机管理理案例例1995年年，巴巴林银银行由由于其其在新新加坡坡分行行一名名职员员里森森的违违规操操作而而倒闭闭，成成为多多灾多多难的的银行行业历历史的的又一一悲剧剧。新加坡坡在1995年年10月17日日公布布的有有关巴巴林银银行破破产的的报告告及里里森自自传中中的一一个感感慨，，也许许最能能表达达我们们对巴巴林事事件的的遗憾憾。报报告结结论中中的一一段是是：““巴林林集团团如果果在1995年年2月月之前前能够够及时时采取取行动动，那那么他他们还还有可可能避避免崩崩溃。。截至至1995年1月底底，即即使已已发生生重大大损失失，这这些损损失毕毕竟也也只是是最终终损失失的1/4。如如果说说巴林林的管管理阶阶层直直到破破产之之前仍仍然对对“88888”帐帐户的的事一一无所所知，，我们们只能能说他他们一一直在在逃避避事实实。””里森说：““有一群人人本来可以以揭穿并阻阻止我的把把戏，但他他们没有这这么做。我我不知道他他们的疏忽忽与罪犯级级的疏忽之之间界限何何在，也不不清楚他们们是否对我我负有什么么责任。但但如果是在在任何其他他一家银行行，我是不不会有机会会开始这项项犯罪的。。”银行业危机机管理案例例银行业危机机管理案例例2002年年1月11日，原中中国银行行行长王雪冰冰被审查，，其原因是是美国货币币监理署（（OCC））调查认为为王雪冰在在任中国银银行纽约分分行总经理理期间违规规向一家公公司发放巨巨额贷款，，该贷款最最终为私人人所侵吞。。由于中国国银行实际际上是世界界观察中国国的一扇窗窗口，由于于王雪冰本本人事实上上是中国政政府的高级级官员，所所以如何减减少这一危危机对中国国政府、中中国银行业业以及中国国银行造成成的负面影影响就成为为非常紧迫迫的任务。。首先，中国国人民银行行和中国银银行积极配配合美国货货币监理署署调查，并并同意美国国货币监理理署的处罚罚方案。同同时美国货货币监理署署应中国政政府的要求求，没有对对贷款细节节披露，同同时将调查查资料移交交中国政府府。初步形形成了双方方友好合作作，共同应应对危机的的局面。其次，中国国官方保持持了积极的的态度，1月15日日，时任人人民银行行行长的戴相相龙在记者者会上发布布了审查王王雪冰的事事实，表明明了政府对对这一问题题的看法和和立场，对对整个问题题定性为个个人腐败问问题，给公公众和媒体体一个明确确的概念。。银行业危机机管理案例例银行业危机机管理案例例然后，中国国政府为维维护对银行行业以及对对中国银行行的信心和和看法，分分别在不同同场合不同同时间表示示了对中国国银行和中中国银行业业的肯定。。2002年2月8日，戴相相龙对中国国银行在刘刘明康带领领下过去2年的成绩绩作出了充充分肯定。。3月15日，中国国总理朱镕镕基在九届届全国人大大五次会议议举行的中中外记者招招待会表示示：中国四四大国有商商业银行有有十几万亿亿人民币的的资产。个个别分支机机构发生违违规事件，，不是什么么太奇怪的的问题。至至此，危机机公关的第第一阶段基基本完成，，各方平静静看待王雪雪冰事件，，震动不大大，平稳过过渡。如1月29日日，国际著著名评级机机构标准普普尔表示给给予中行““BB＋””的评级毫毫不受影响响。标普解解释维持评评级不变的的原因时指指出，中行行一直获得得中国政府府的全力支支持，亦有有本身的业业务及财政政实力；而而标普早将将该行与其其他内地银银行一样，，列入稍高高风险类别别。尾声阶段：：2002年11月月5日，中中纪委公布布对王雪冰冰的审查结结果及处罚罚决定，并并将该案移移送司法机机关处理。。2003年12月月10日，，新华社发发布简讯，，北京市第第二中级人人民法院当当天对中国国银行原行行长王雪冰冰受贿一案案作出一审审判决，以以受贿罪判判处被告人人王雪冰有有期徒刑12年。至至此，新中中国成立以以来首个四四大国有商商业银行行行长受贿案案平稳淡去去。银行业危机机管理案例例银行业危机机管理案例例第三部分：：建设银行行公关危机机管理建设银行公公关危机管管理建设银行危危机管理的的意义建设银行架架构庞大，，员工水平平参差不齐齐，管理难难以覆盖全全行，潜在在危机转化化成现实危危机的可能能性大。建设银行是是我国四大大国有商业业银行之一一，全球1000家大大银行一级级资本排序序中位居第第28名（《银行家家》杂志世世界银行排排名，2002年），在全全球企业排排名为第371位（《财富富》全球500强排名，2003年）。同国民经济济的发展息息息相关，，具有关乎乎国民经济济全局的影影响力，是是受政府领领导、投资资者、客户户和公众高高度关注的的对象。。政府和客户户关系的维维系基础。。政府和客户户（尤其是是大客户））是建设银银行发展的的重要外部部环境。政政府既是建建设银行的的投资者，，又是建设设银行实际际上的领导导者和监管管者；客户户则是建设设银行赖以以生存的衣衣食父母。。照顾好他他们的感情情和情绪是是建设银行行的头等大大事，是应应该摆在第第一位的。。建设银行重重组改制需需要危机管管理的全程程介入。1）重组改改制前需要要危机管理理的介入。。在改制前前充分研究究和认识危危机所在，，同时对重重组改制所所可能引发发的危机做做出预测和和应对计划划。2）重组改改制过程需需要危机管管理的介入入。应对突突发事件对对重组改制制的影响，，将不利影影响减小到到最少和引引导有利影影响。3）重组改改制完成后后需要危机机管理的介介入。制订订针对形象象定位和平平稳过渡的的危机管理理计划，以以及根据组组织架构建建立日常危危机管理计计划。建设银行公公关危机管管理建设银行危危机管理的的意义建设银行公公关危机管管理建设银行危危机管理的的目的形象管理信心管理责任系统落落实风险管理提高员工危危机意识和和金融服务务素质维护公众、、媒体、政政府、工会会、员工和和投资者的的信心在日常危机机管理工作作时各部门门和负责人人员有条不不紊、相互互协调，在在突发危机机管理时指指挥得当、、上下同心心、领导有有方。预防和化解解破坏性风风险建设银行公公关危机管管理危机识别防范措施弱点分析列人员清单单信息收集方方式人数确定时间预算负责人警示信号员工不满情情绪令人失望的的财务状况况客户抱怨，，顾客投诉诉产品问题媒体的不良良报道潜在危机严重的员工工流失，管管理层矛盾盾财务危机产品诉讼负面的媒体体报道，丧丧失信任定期的员工工检查和交交流确定实际可可达到的财财务目标建立通畅的的客户沟通通途径良好的环境境政策媒体关系，，沟通及时时建设银行公公关危机管管理危机评估反馈控制追踪分析计划识别1风险管理的的六个阶段段65432建设银行公公关危机管管理处理步骤建设银行公公关危机管管理建设银行危危机管理机机制管理机构危机管理是是一个通盘盘考虑的系系统工程，，应从金财财信、建行行各自抽调调入手，并并聘请专家家学者组成成专业小组组，明确危危机管理工工作实施和和负责主体体，成立总总负责小组组指导和实实施危机管管理工作。。同时从重重要职能部部门和重要要行政部门门抽调熟悉悉经营管理理状况的人人员负责情情况的阐释释和危机管管理工作的的具体化。。还需要从从最基层业业务部门调调派业务人人员，负责责解释情况况、研究具具体业务部部门的风险险管理工作作。这样就就形成了一一个既包含含外部成员员、又包含含内部成员员的高层、、中层和基基层相结合合的危机管管理工作队队伍。该工工作队伍承承担着实施施危机管理理的主体任任务。具体任务统一危机管管理思想，，建立危机机管理机制制，切实将将危机管理理纳入日常常管理体系系。收集、分析析和研究信信息，寻找找银行潜在在的风险，，建立危机机管理战略略。根据银行潜潜在风险实实现的可能能性和严重重性对银行行危机要素素进行分类类，再根据据分类结果果分别管理理。将原则、规规范和实践践案例进行行提炼总结结，形成一一个具有可可操作性的的风险管理理手册。通过对员工工的培训和和对手册的的演练树立立危机管理理意识，同同时形成覆覆盖全行的的危机管理理体系网络络。建立危机管管理归档、、汇报和绩绩效考核体体系。使危危机管理成成为企业领领导对上陈陈述和对下下绩效考核核的日常工工具。建设银行公公关危机管管理建设银行危危机管理机机制总体控制,亲临现场,出席新闻发布会,发表公告,表达歉意证明财务状况,出具财务数字,准备预算或者赔款事项新闻稿,公司公告,媒体沟通,新闻发布会,媒体FAQ,采访法律文件,咨询,诉讼公司内部员工的沟通,稳定情绪,获得支持产品资料,质量保证,检测报告客户沟通,经销商沟通,合作伙伴的沟通上级主管的沟通,行业协会的沟通产品经理行长财务领导高级公关顾问法律顾问人力资源经理营销经理行政领导建设银行公公关危机管管理建设银行危危机管理机机制第四部分：：附件金融市场政政策研究与与顾问；企业资本市市场战略策策划与实施施；政府关系协协调及公共共事务管理理；企业品牌管管理和产品品市场顾问问；企业财经传传播顾问（（包括IPO路演及及推广）；；投资者关系系管理；金财信主营营业务附件1：金金财信简介介企业危机管管理方案策策划；企业危机公公关；策划、承办办各类专业业会议；策划、承办办各类展览览和展示推推介活动；；策划、组织织各类高级级专业培训训；企业媒介关关系代理；；北京金财信信顾问有限限公司是国国家财政部部下属中国国财经出版版社发起成成立的一家家专业顾问问公司。公公司立足中中国资本市市场，全方方位解决财财经领域问问题，提供供专业公共共关系和财财经传播顾顾问服务。。金财信的定定位金财信简介介政府资源：：依托中国国财政经济济出版社，，背靠财政政部，与中中国人民银银行总行、、证监会、、保监会、审审计署等政政府部门保保持密切联联系；海外资源：：世界银行行、国际货货币基金组组织及众多多金融机构构建立了良良好的合作作关系；研究力量：：财经领域域主要研究究机构；媒介资源：：财经类主主要媒体；；策略伙伴：：著名国际际公关顾问问集团著名本地专专业公关公公司香港纬思企企业传讯有有限公司金财信顾问问整合资源源金财信简介介企业形象和和企业品牌牌是企业最最长久的资资产，企业业形象和企企业品牌靠靠公关传播播手段进行行宣传、渗渗透和影响响。一个组织处处理危机的的态度、行行动，远比比危机本身身更能决定定最后损失失的程度危机发生时时必须要应应付的事务务中，有一一半都可以以事先做好好准备。有效的策略略能减少危危机的影响响，“不能改变变事件，可可以改变大大众对此事事件的看法法”。金财信危机机管理观点点金财信简介介金财信做过过的案例金财信简介介哈尔滨三大大动力国有有资产流失失危机公关关设计；积极财政政政策拉动国国民经济政政府公关设设计和规划划；天津经济技技术开发区区总公司““泰达服务务品牌”中中长期规划划设计；天津中美史史克医药公公司TianjinSmithKline&FrenchLabs.Ltd.公关、、媒介、营营销、品牌牌培训；奥迪公司Audi媒媒介、品牌牌与危机管管理培训；；大众汽车（（中国）投投资有限公公司Volkswagen公公关、媒介介、危机、、品牌管理理培训；美国休斯网网路系统公公司HughesNetwork形形象与媒介介宣传；广州经济技技术开发区区形象推广广和媒介宣宣传；美国3M公公司政府关关系危机公公关案；法国里昂信信贷银行信信誉危机案案；世界银行投投资中国中中小企业信信誉危机案案；无锡太湖水水啤酒有限限公司形象象与媒介宣宣传；宁波富达电电器股份有有限公司CIS导入入；河北省食品品进出口集集团公司CIS导入入；北京经济技技术开发区区CIS导导入；北京经开投投资开发股股份有限公公司CIS导入；北京博大兴兴投资开发发有限公司司CIS导导入；光大依波金金银珠宝公公司公关、、营销策划划和咨询。。金财信做过过的案例金财信简介介咨询报告预预算（14万元）（1）调研研费（9.75万元元）资料费（2万元，专专家访谈、、资料搜寻寻和研判））研发费（2.5万元元，具体实实施细则研研究、实地地调研、讨讨论、论证证）人力成本（（5.25万元，3人×100小时××175元元/小时/人）（2）方案案设计费（（3.6万万元，制作作、打印、、展示、细细化）（3）税金金（上述两两项金额的的5％）附件2：咨咨询报价9、静夜四无邻邻，荒居旧业业贫。。12月-2212月-22Sunday,December18,202210、雨中黄叶树树，灯下白头头人。。03:50:0303:50:0303:5012/18/20223:50:03AM11、以我独沈久久，愧君相见见频。。12月-2203:50:0303:50Dec-2218-Dec-2212、故人江江海别，，几度隔隔山川。。。03:50:0303:50:0303:50Sunday,December18,202213、乍见见翻疑疑梦，，相悲悲各问问年。。。12月月-2212月月-2203:50:0303:50:03December18,202214、他乡乡生白白发，，旧国国见青青山。。。18十十二二月20223:50:03上上午03:50:0312月月-2215、比不不了得得就不不比，，得不不到的的就不不要。。。。。十二月月223:50上上午午12月月-2203:50December18,202216、行动出成成果，工作作出财富。。。2022/12/183:50:0303:50:0318December202217、做前，能能够环视四四周；做时时，你只能能或者最好好沿着以脚脚为起点的的射线向前前。。3