2021年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选90题)

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选90题）1、金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。资料发生A要调高客户风险等级B应当及时更新、保存C必须停止为客户办理业务D应当将客户开立的账户销户2、以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（D）.A被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件B经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱C涉及重特大金额案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系D在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题3、保险业金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施四十八小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，可采取一下哪些做法(D)A、应向中国人民银行询问下一步做法B、应向侦查机关询问下一步做法C、可根据情况判断是否继续冻结D、有权立即解除冻结4、违反保密规定”泄露有关信息，拒绝、阻碍反洗钱检查”故意提供虚假材料等违法行为的机构,情节严重的，中国人民银行可采取的

处罚措施不包括(B)A、依法对被检查单位处以罚款B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款C、建议保险监督管理机构对责任B人员予以纪律处分D、建议保险监督管理机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作5、5、客户身份资料，自(D)当年起至少保存5年。A、6、可疑交易报告通常不包括A、6、可疑交易报告通常不包括(D)A、涉嫌洗钱的可疑交易B、涉嫌恐怖融资的可疑交易业务关系建立B、持续识别C、重新识别D、业务关系结束C、DC、D、协助司法机关开展调查的资金交易金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任1阿疑行为7、联合国大会是在(C)年通过了《联合国制止向恐怖主义提供资7、A2001年B1998年C1999年D2003年8、《反洗钱法》规定JC)可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A公安部B保监会C中国人民银行D最高人民法院9、《反洗钱法》规定哪些部门具有反洗钱调查权(B)A国务院反洗钱行政主管部门及其县一级派出机构有权进行反洗钱调查B国务院反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构有权进行反洗钱调查C国务院反洗钱行政主管部门D国务院反洗钱行政主管部门及其市一级派出机构有权进行反洗钱调查10、可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向中国人民银行或者其分支机构报告，并配合（D）d反洗钱检查 B.反洗钱走访U反洗钱问询D反洗钱调查n、金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由此所产生的责任由（A）来承担。A该金融机构B不承担责任C客户资金承担D第三方12、依据《中华人民共和国反洗钱法》有关规定,客户交易记录自记账当年起至少保存（B）年。A.；L5年B.5年C.2年D.25年13、最早收到关注的洗钱活动是在（C）收益方面A贪污癖B走私犯罪c毒品犯罪D黑社会性质犯罪14、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易报告标准不包括(D)A金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的B国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单C中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单D其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单15、对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况,及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户,应至少每(D)进行一次集中核对。A季度B半年C—年D三年16、对于既符合大额交易标准核和可疑交易标准的交易，保险公司应当(A)A分别提交大额交易和可疑交易报告B只提交大额交易报告C只提交可疑交易报告D两个报告均不需要提交17、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取(C)相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。A同城备份与多地备份B即时备份与定期备份C多介质备份与异地备份D人工备份与自动备份18、以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（B）A客户有关基5岀信息疑点B客户洗钱风险等级不合理C从经济理性分析不合理D客户资金流动不合理19、《金融机构反洗钱规定》中明确了保险机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（A）A客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告B合法审慎、保密、与司法机关全面合作C依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资D客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范20、中国于（C）年通过金融特别行动工作组（FATF）评估，成为其正式成员（C）A2009年B2000年C2007年D2003年21、（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为扌四A打击跨过有组织彳阖公约B禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约c禁止向恐怖主义提供资助的国际公约D反腐败公约22、关于反洗钱内控制度建设独立性的说话错误的是（C）A可请外部审计机构对本单位履行反洗钱义务的整体情况进行检查刚介B反洗钱内部控制的检查、评价部门应有直接向董事会和高级管理层报告的渠道C反洗钱内部控制的检查、评价部门应当隶属于内部控制制度的制定和执行部门D反洗钱内部控制制度的组织推动情况可由内部审计机构负责检查刚介23、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为国外政要因素。划分风险等级，并在持续关注的基5岀上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自于反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（D）来自于其他国家（地区）的客户。A略高于B略低于C低于D高于24、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（B）调查，并提交可疑交易报告。A实时性B回溯性C全面性D普遍性25、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D）资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。

A—定程度上会影响B无法确定C不能认定D不影响26、保险业金融机构在接受中国人民银行反洗钱现场检查的过程中，依法享有的合法权益不包括(D)A监督举报权B对检查事实作出解释或提出申辩意见权C拒绝检查权D合规免责权27、我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定,下列说法正确的是(C)A、过失洗钱行为也构成洗钱犯罪B、洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯C、行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的D、通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游》□罪所得不构成洗钱癖28、体现"内部控制优先"的要求不包括(B)A、A、要充分考虑各种可能的洗钱风险B、C、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内B、C、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D、要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发点和落脚点29、合规部门在反洗钱内部监督检查事实过程中的职责是(B)A对本部门执行落实反洗钱内控制度情况事实外部监督检查B・牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检C・对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查

D对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查30、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（［2014］第1号令）,境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（B）A、立即采取冻结措施B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求C、立即提供客户的身份信息D、立即提供客户的交易信息识别客户身份异常的主要技巧,不包括（）A、注意客户关键信息B、观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性C、A、注意客户关键信息B、观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性C、查看客户风险等级D、要注意客户的非正常行为32、在保存环境上,不属于防磁、防潮的种类是（C）A、磁带B、光盘C、银盘D、纸质档案以下关于反洗钱行政调查的说法错误的是（D）A、保险业金融机构在配合开展反洗钱调查过程中，应在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持,不得拒绝或者阻碍反洗钱调查B、保险业金融机构对调查的可疑交易主体、可疑交易账号开户资料和交易明细等信息，应积极配合收集,如实提供相资料,不得拒绝提供或故意提供虚假材料C、保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密D、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱有反洗钱监管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，可用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼34、金融机构在收到有关部门E卩发的涉恐黑名单之后，应当（C）将名单所列个人、实体信息要素嵌入业务系统。A、在合理期限内B、在收到名单后5个工作日内C、立即D、在收到名单后10个工作日内35、以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（D）A、客户有关基础信息疑点B、客户洗钱风险等级不合理C、客户资金流动不合理D、从经济理性分析不合理36、以下关于反洗钱现场检查保密要求的说法错误的是（D）A、检查组及其检查人员应对检查中知悉的被检查单位的商业秘密保B、检查组及其检查人员应对检查中获得的客户身份资料和交易信息保密C、被查单位不得擅自向无关人员透露检查信息D、现场检查中发现涉及客户的可疑线索,被查单位不得擅自向无关人员透露,但可以告知客户本人37、客户身份资料与交易记录保存的原则有：完整原则、真实原则、安全原则（B）A、有效原则（不选）B、从严原则C、节约原则D、避险原则38、金融机构应建立三个反洗钱基本制度包括（B）、客户身份资料

和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度A、反洗钱内控制度B、客户身份识别制度C、客户风险等级划分制度D、报告涉嫌恐怖融资制度39、资助恐怖主义通常被称为(B)A、恐怖主义B、恐怖融资C、反恐融资D、恐怖犯罪40、对反洗钱内部控制有较大影响的因素不包括(D)A、企业合规文化B、高级管理层的管理风格C、高级管理层的风险意识D、高级管理层的心理素质41、在保存环境上,不属于防磁、防潮的种类是(D)A、磁带B、光盘C、硬盘D42、以下关于金融机构依法享有的拒绝检查权说法正确的有(B)A、反洗钱现场检查内容涉及金融机构保密信息的,被查单位可以拒绝接受检查B、反洗钱现场人员未依照程序出示执法证和检查通知书的,被查单位可以拒绝接受检查C、反洗钱现场检查人员少于3人,被查单位可以拒绝接受检查D、被查单位工作人员因工作繁忙,可以拒绝接受检查询问A、43、反洗钱内部控制制度要达到"双全"要求,不包括(BA、反洗钱内部控制应渗透到所有产品服务和业务的各个操作环节B、反洗钱内部控制主要涉及反洗钱牵头部门CB、反洗钱内部控制主要涉及反洗钱牵头部门C、从制度内容看，反洗钱内控制度包括核心管理制度DD、从制度内容看,反洗钱内控制度包括工作责任制，考核评估和内部审计制度44、以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险的是（B）A・、投保人要求用大额现金缴纳保费投保人购买银保产品，将保费交付给银行C.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查45、洗钱分子在个人寿险的满期给付和理赔环节中,洗钱的可疑之处有（B）A、宁愿损失投连等产品的初始费用而执意解除合同B、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人C、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、客户突然要求改变原来银行转账的方式而改用大额现金或支票追加大额保费，却不能合理解释原因46、以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中的保密问题说法正确的是（D）A、配合调查的工作人员应将调查情况告知客户经理，由客户经理转告客户B、配合调查的工作人员可将调查任务分配给本单位及下级机构尽量多的工作人员，提高调查效率C、如果调查的可疑交易涉及本公司高管或内部员工，应要求本人协助调查，提高调查质量（这项不选）A.A.客户身份识别 B.大额和可疑交易报告D、对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密；非依法律规定,不得向任1可单位和个人提供47、金融机构应当保存的交易记录包括（D）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、单据、业务函件和其他资料。A、大额B、可疑C、重点可疑D、每笔48、关于配合反洗钱行政调查，以下说法错误的是（D）A、配合反洗钱调查工作应坚持“知密最小化”原则B、反洗钱调查相关信息的应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的科技或业务人员的范围内C、配合反洗钱调查时严格禁止向可疑交易主体透露调查相关况D、对可疑交易调查的质量和效率要求优先于保密要求,因此,为提高调查质量和效率，可以直接向可疑交易主体或其客户经理了解第手信息49、我国的《反洗钱法》于（A）开始颁布实施。A・2007年1月1日B.2007年3月1日C・2006年10月31日D.2008年2月1日50、（A）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督Wa。A.人民银行B・证监会C.保监会D.银监会51、保险公司在与客户建立业务关系时,首先应进行（AXC.C.可疑交易的分析 D.洗钱风险评估52、保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）A.实事求是 B.规范管理C.严进宽出 D了解你的客户53、保险公司对于保险费金额人民币（C）万元以上或者（）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。A.10 1A.10 1B.20 1C.20 254、客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。代理人 B.被代理人 C代理人和被代理人 D受益人55、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取彳可种措施（A）A.中止办理业务B.继续办理业务终止办理业务 D.无需采取其他措施56、在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（Bk金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。A.资金来源B.经营活动 C・资金用途D.经营状况57、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行,初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（C）内完成风险等级划分工作。A.5个工作日 B.15HC.10个工作日 D.10B5&《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（B）。A.3年B.5年C.IO年D.15年59、客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（A）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告银行B.保险公司C保险公司和银行各自D客户60、《反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（B）罚款。A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上30万元以下6；［、单笔或者当日累计人民币交易（D）万元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。A.1A.1万1000B.2万2000C.10C.10万5000D.20万1万62、金融机构应当在可疑交易发生后的（D）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心寸艮送大额交易报告。A.2B.5C.7D.1063、《金融机构大额交易和可疑交易报告理办法》规定的可疑交易识别标准"短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释"中的"短期"是指（AXA.10个工作日以内，含10个工作日B.10个工作日以内，不含10个工作日C.5个工作日以内,含5个工作日5个工作日以内，不含5个工作日64、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的"长期"是指A•半年B・1年C.1年以上D.2年以上65、《反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（C）罚款。A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下66、《反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告,节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（B）罚款。2万元以上3万元以下B.1万元以上5万元以下C.2万元以上10万元以下 D.1万元以上10万元以下67、金融机构应当根据客户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户，至少每（C）进行次审核

A.1个月B.3个月C.半年D.1年68、金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的，对金融机构处（D）罚款A、20万元以上50万元以下B、20万元以上200万元以下C、50万元以上200万元以下D、50万元以上500万元以下69、对于单个被保险人保险费金额（B）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,在订阅保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和人身保险被保险人法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息滸留存有效证件或者其他身份证明文件的复E卩件或者影E卩件。A、人民币1万以上或者外币等值1000美元BA、人民币1万以上或者外币等值1000美元B、人民币2万以上或者外币等值2000美元C、人民币5万以上或者外币等值10000美元D、人民币20万以上或者外币等值20000美元70、个人寿险业务可分为投保承保、缴纳保费、保单保全、满期给付和理赔几个业务环节。（A）A、投保承保B、缴纳保费C、保单保全D、满期给付和理赔71、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D）资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。A、无法确定B、不能认定（不选）C、一定程度上会影响D、不影响

72、下列不属于金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当采取的必要的管型^施^口技术措施的是（D）A多介质保存B异地备份C规范调阅流程D不同介质保存的资料,将最短年限保管73、对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构,中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的,还可以建议保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予（B）A、行政罚款B、行政处分C、纪律处分D、取消任职资格或禁止其从事金融行业工作74、反洗钱调查的客体不包括（D）A、金融机构按照规定报告的可疑交易活动B、中国人民银行通过反洗钱管理发现的可疑交易活动C、A、金融机构按照规定报告的可疑交易活动B、中国人民银行通过反洗钱管理发现的可疑交易活动C、单位和个人举报的可疑交易活动D、—般交易75、关于保险业新设法人机构申请和维护大额和可疑交易报告主体资格的说法错误的是（D）A、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，向所在地中国人民银行申请大额和可疑交易报告主体资格，申领大额和可疑交易互联网报送数字证书B、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内,及时开展大额交易或可疑交易报告试报送

c、保险业法人机构还应当加强对数字证书的规范化管理，对于数字证书过期的，应当及时安规定申领更换D、保险业新设法人机构的分支机构、也需要及时申请大额和可疑交易报告主体资格76、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）以下罚款,情节特别严重的，中国人民银行可疑建议有关金融监督管理机构和责令停业整顿或吊销其经营许可证,(D)A、五万元以上五十万、一万元以上五万元B、二十万元以上五十万元、一万元以上五万元C、A、五万元以上五十万、一万元以上五万元B、二十万元以上五十万元、一万元以上五万元C、五十万元以上五百万元、二十万元以上五十万元D、五十万元以上五百万元、五万元以上五十万元77、以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A）A、大额交易和可疑交易报告制度B、反洗钱绩效考核制度C、反洗钱内部评估制度D、反洗钱监督检查、调查和保密制度78、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法准确的是（A）A、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束B、同一介质上存有客户身份资隼斗或者交易记录的，可以按照交易记录的保存期限保存79、以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中心的保密问题说法A、应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作,知悉范围应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内B、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的、的内部审批流程C、有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料,所有调查反馈资料只能移交给调查组人员,不得以任1可形式,向任I可单位和个人泄露任］可调查信息D、若在调查可疑交易的过程中出现困难,可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率质量80、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条的规定，金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行了交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，（C）,应当提交涉嫌恐怖融资的可以交易报告。A、对达到规定金额以上资金和交易B、对交易金额达到大额交易标准的C、无论所涉及资金金额或者