2022年证券从业资格考试金融市场基础知识真题汇编2（含答案）

2022年证券从业资格考试金融市场基础知识真题汇编2一、选择题.关于债券的到期期限，下列说法错误的是（）。A.债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间C.各种债券的偿还期限都是相同的JD.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分解析：各种债券有不同的偿还期限，短则几个月，长则几十年，并非偿还期限都是相同的。.证券投资者保护的最终措施之一是（）。A.证券投资咨询B.证券稽查C.证券投资者保护基金JD.投资者教育解析：证券投资者保护基金是证券投资者保护的最终措施之一。3.下列关于SHIB0R的说法，不正确的是（）。A.由中国人民银行于2007年开始试运行B.属于货币市场格局之一C.目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一D.不具有广泛性，不能帮助金融机构提高自主定价能力J解析：为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，中国人民银行于2007年开始运行上海银行间同业拆借利率，目前它已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一。4.投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。A.银行账户B.结算账户C.资金账户D.证券账户，解析：投资者在从事证券交易之前，必须开立证券账户。投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。5.证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，下列说法错误的是（）。A.设立集合资产管理计划并担任集合资产管理计划管理人B.与客户签订集合资产管理合同C.将客户资产交由具有客户结算资金法人存管业务资格的商业银行或者原中国证监会认可的其他机构进行托管D.通过证券公司自营账户为客户提供资产管理服务J解析：证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，应当设立集合资产管理计划并担任集合资产管理计划管理人，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者原中国证监会认可的其他机构进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。6.证券登记结算制度实行证券（）。A.代持制B.实名制VC.代理制D.经纪制解析：证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。.中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行的（）职能。A.银行的银行J.发行的银行C.政府的银行D.市场的银行解析：银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人。银行的银行这一职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。.中央银行在证券市场上以（）操作作为政策手段，买卖政府证券。A.套期保值B.投融资C.公开市场VD.营利性解析：中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。.注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是（）。A.A股B.S股VB股I股解析：境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。香港的英文是HongKong,取其首字母，在香港上市的外资股被称为H股。依此类推，纽约的第一个英文字母是N,新加坡的第一个英文字母是S,伦敦的第一个英文字母是L。因此，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为N股、S股、L股。.资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于（）名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估证书且连续执业的不少于（）人。10；520；1030；1030；20V解析：按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合的条件之一是具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估证书且连续执业的不少于20人。.整个证券市场的核心是（）。A.证券发行人B.证券交易所VC.中国证监会D.国务院解析：证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。12.证券登记结算公司的登记结算制度不包括（）。A.证券实名制B.货银对付的交收制度C.净额结算制度D.统一结算制度V解析：证券登记结算公司的登记结算制度包括：证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度、结算参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。13.按照投资理念可将证券投资基金划分为（）。A.封闭式基金和开放式基金B.公募基金和私募基金C.主动型基金和被动型基金JD.债券基金和股票基金解析：按照基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为主动型基金和被动型基金。14.证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是（）。A.保护基金VB.投资基金C.开放式基金D.封闭式基金解析：保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金的主要用途是证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。15.以下哪个选项不是个人投资者参与科创板股票交易应当符合的条件（）。A.申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）B.具有6个月以上的证券交易经验VC.参与证券交易24个月以上D.通过会员组织的科创板股票投资者适当性综合评估解析：个人投资者参与科创板股票交易，应当符合的条件包括：（1）申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）。（2）参与证券交易24个月以上。（3）上海证券交易所规定的其他条件。参与科创板股票交易的投资者应当符合上海证券交易所规定的适当性管理要求，个人投资者还应当通过会员组织的科创板股票投资者适当性综合评估。.可转换债券的回售条件一般是()。A.公司股份在一段时间内连续偏离转换价格B.公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动C.公司股价在一段时间内连续低于转换价格并达到一定幅度VD.公司股价在一段时间内连续高于转换价格并达到一定幅度解析：可转换公司债券的回售是指公司股价在一段时间内连续低于转换价格并达到某一幅度时，可转换债券持有人按事先约定的价格将所持可转换债券卖给发行人的行为。.买方在支付了一定费用后，即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利的金融产品是()。A.期货合约期权B.货币期权VC.利率期权D.互换期权解析：货币期权又称“外币期权''"外汇期权”，指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利。18.()为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所。A.区域性股权市场VB.券商柜台市场C.机构间私募产品报价与服务系统D.私募基金市场解析：区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所。19.下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是()。A.具有满足业务需要的技术系统B.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业资格的业务人员V解析：配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业资格的业务人员。.下列关于证券公司提供IB业务的业务规则的说法中，错误的是（）。A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度B.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务VC.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则D.证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离解析：证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务，不能接受其他期货公司的委托从事1B业务。.地方政府为筹集建设某项具体工程而发行的债券，与特定项目或部分特定税收相联系，其还本付息来自投资项目的收益、收费及政府特定的税收或补贴，这种债券是（）。A.一般责任债券B.专项债券VC.长期债券D.普通债券解析：专项债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券，与特定项目或部分特定税收相联系，其还本付息来自投资项目的收益、收费及政府特定的税收或补贴。.根据《国债跨市场转托管业务操作指引》，国债付息日后的第（）个工作日恢复转托管。51J23解析：根据《国债跨市场转托管业务操作指引》，国债发行期结束后可以进行转托管；到期或付息日前6个工作日暂停转入业务，到期或付息日前7个工作日暂停转出业务；付息日后的第一个工作日恢复转托管。转入证券交易所市场的国债，可于转托管完成后下一交易日用于交易。.申请从事证券或者期货投资咨询从业资格的机构，要求有（）万元人民币以上的注册资本。300500100V200解析：《证券、期货投资咨询管理暂行办法》规定，申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当有100万元人民币以上的注册资本。.申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币（）万元。10002000V30005000解析：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件之一是具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元。.投资者参与科创板股票交易，应当使用（）。A.衍生品合约账户B.沪市A股证券账户VC.在证券公司开立的TA账户D.深市证券账户解析：投资者参与科创板股票交易，应当使用沪市A股证券账户。符合科创板股票适当性条件的投资者仅需向其委托的证券公司申请，在已有沪市A股证券账户上开通科创板股票交易权限即可，无须在中国结算开立新的证券账户。26.下列关于中期票据的说法，正确的是（）。A.中期票据的期限一般为1年以上、5年以下B.我国中期票据的期限通常为1年C.中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的30%D.企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露V解析：中期票据的期限一般为1年以上、10年以下，我国中期票据的期限通常为3年或5年。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。.地方政府一般债券，采用承销或招标方式的。发行利率在承销或招标日前（）个工作日相同待偿期记账式国债的平均收益率之上确定。1〜5V1〜31-73-7解析：根据《地方政府一般债券发行管理暂行办法》有关规定，一般债券发行利率采用承销、招标等方式确定。采用承销或招标方式的，发行利率在承销或招标目前1至5个工作日相同待偿期记账式国债的平均收益率之上确定。.与经纪业务相比，自营业务是证券公司（）。A.代理客户买卖证券B.为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务C.为盈利而自己买卖证券VD.可以向客户出借资金或证券解析：与经纪业务相比，自营业务是证券公司为盈利而自己买卖证券，经纪业务是证券公司代理客户买卖证券。.股票是（）签发的证明股东所持股份的凭证。A.有限责任公司B.个人独资企业C.股份有限公司JD.合伙企业解析：股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。.下列有关国债销售的表述中，错误的是（）。A.市场利率趋于上升，就为承销商确定国债销售价格拓宽了空间JB.国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格，反之承销商就有可能发生亏损C.降低销售价格，承销商的分销过程会缩短，资金的回收速度会加快D.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于二级市场上购买已流通的国债，从而阻止工作顺利进行解析：市场利率趋于上升，就限制了承销商确定销售价格的空间；反之，市场利率趋于下降，就为承销商确定销售价格拓宽了空间。.（）提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。A.中国证券业协会B.中国证监会派出机构C.中国证券监督管理委员会D.中国证券登记结算有限责任公司V解析：中国证券市场实行中央登记制度，即证券登记结算业务全部由中国证券登记结算有限责任公司承接，中国证券登记结算有限责任公司提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。32.企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基金财产净值的（）。1%3%5%V8%解析：企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基金财产净值的5%»33.按照债券形态分类，无记名国债属于（）。A.记账式国债B.实物债券VC.电子式债券D.凭证式债券解析：实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券。无记名国债以实物债券的形式记录债权、面值等，不记名、不挂失可上市流通。34.国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券、需经两家以上（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别须为（）。A.A级（或相当于A级）以上B.A+级（或相当于A+级）以上C.AAA级D.AA级（或相当于AA级）以上V解析：国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件：（1）财务稳健，资信良好，经两家以上（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）以上。（2）已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外。（3）所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。主权外债项目应列入相关国外贷款规划。35.参与人在机构间私募产品报价系统认购、申购、赎回、受让、转让已在报价系统注册的私募产品，并且通过报价系统办理签约、结算、支付等业务只需开通（）业务权限。A.投资类VB.代理交易类C.推荐类D.刨设类解析：参与人在报价系统的业务权限分为投资类、创设类、推荐类、代理交易类和展示类。其中，开通投资类业务权限的机构，可以在报价系统认购、申购、赎回、受让、转让已在报价系统注册的私募产品，并且可以通过报价系统办理签约、结算、支付等业务。36.证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是（）。A.时间优先B.价格优先C.价格优先、时间优先VD.时间优先、价格优先解析：证券交易所实行“公平、公开、公正”的原则，交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则。.证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过（）个月。136V12解析：转融通期限一般不得超过6个月。是证券金融公司从事转融通业务的业务规则之一。.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币（）亿元。304060J100解析：证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币60亿元。.通常把盈利水平高的公司股票称为（）。A.绩优股JB.高增长型股票C.蓝筹股D.红筹股解析：公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为“绩优股”，把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为“高增长型股票”，它们在股票市场上通常会有较好的表现。而蓝筹股是指在某一行业中处于重要支配地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司的股票，红筹股指在中国境内注册、在香港上市的带有中国大陆概念的股票。40.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循（）原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。A.独立性B.客观性C.公正性D.一致性V解析：证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。.下列基金交易费中，由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取的是（）OA.交易佣金JB.印花税C.过户费D.经手费解析：目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。.银行间债券市场长期债券信用等级划分为（）。A.三等九级VB.四等九级C.四等六级D.三等六级解析：根据中国人民银行发布的有关规定，银行间债券市场短期债券信用等级分为四等六级，银行间债券市场长期债券信用等级分为三等九级。43.推动同业拆借市场形成的根本原因是（）的实施。A.法定存款准备金制度VB.再贴现政策C.公开市场政策D.存款派生机制解析：同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。44.投资者参与科创板股票交易的方式，不包括（）。A.竞价交易B.盘后固定价格交易C.大宗交易D.场外交易V解析：科创板股票有三种参与交易的方式：竞价交易、盘后固定价格交易、大宗交易。45.资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为（）。A.股票融资B.债券融资C.证券融资VD.金融机构融资解析：证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。46.按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（）。A.股权类权证、债权类权证以及其他权证B.认股权证和备兑权证VC.认购权证和认沽权证D.平价权证、价内权证和价外权证解析：按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质不同，可将权证分为认购权证和认沽权证。按照权证的内在价值，可将权证分为平价权证、价内权证和价外权证。按照权证持有人行权的时间不同，可将权证分为美式权证、欧式权证、百幕大式权证等。47.基金管理人与托管人之间是（）的关系。A.相互依赖B.相互促进C.相互竞争D.相互制衡V解析：基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营；托管人由主管机关认可的金融机构担任。负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。.基金管理人运用基金财产进行证券投资，一只基金持有一家上市公司的股票，则其市值不得超过基金资产净值的（）。5%10%V30%50%解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%。.基金管理人作为受托人，必须履行（）。A.诚信义务VB.保密义务C.信息披露义务D.诚实义务解析：基金管理人作为受托人，必须履行诚信义务。50.开展（）业务的目的，是为拓宽证券公司融资融券业务资金和证券来源。A.股份融资B.定向增发C.转融通VD.债券承销解析：开展转融通业务的目的是拓宽证券公司融资融券业务资金和证券来源。从事转融通业务及相关活动，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则，不得损害社会公共利益。二、综合型选择题.股票分析中，量化分析的显著特点包括（）。I.使用大量数据H.使用大量模型in.使用电脑iv.价格判断为基础I、II.IllVII、HI、IVI、II、III、IVI、II、IV解析：量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法，具有“使用大量数据、模型和电脑”的显著特点，广泛应用于解决证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估、风险计量与风险管理等投资相关问题，是继传统的基本分析和技术分析之后发展起来的一种重要的证券投资分析方法。.为了更好地理解债券的收益率，我们引进“收益率曲线”这个概念。收益率曲线的基本类型有（）。I.正向的n.反向的ni.水平的w.拱形的I、II、IIIIkIlkIVc.i、in、ivD.I、II、III、IVJ解析：从形状上来看，债券收益率曲线主要包括四种类型：正向的、反向的、水平的和拱形的。53.资产证券化的有关当事人包括（）。I.发起人ii.信用增级机构in.承销人IV.特定目的机构或特定目的受托人I、II、IIII、II、III、IVJc.ii、mD.I、IV解析：资产证券化的有关当事人包括：（1）发起人。（2）特定目的机构或特定目的受托人。（3）资金和资产存管机构。（4）信用增级机构。（5）信用评级机构。（6）承销人。（7）证券化产品投资者。54.表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则：不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务，表外业务包括但不限于（）。1.担保承诺类业务H.代理投资融资服务类业务HI.中介服务类业务IV.财务顾问类业务I、IIII.IIII、II.IIIVI、II、III、IV解析：表外业务包括但不限于担保承诺类业务、代理投资融资服务类业务、中介服务类业务、其他类。IV项财务顾问类业务属于中介服务类业务。55.以下属于证券投资基金特点的有（）。I.集合理财，专业管理II.组合投资，分散风险ni.利益共享，风险共担w.独立托管，保障安全I、II、in、IVVI、II.IVc.II、mD.I、IV解析：证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。56.下列关于中国证券监督管理委员会的职责，说法正确的是（）。I.研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划n.监管证券投资活动ni.监管上市国债和企业问债券的交易活动IV.监管境外企业直接或间接到境内发行股票、上市I、II.IllJI、II、IVII、III、IVd.I、m、iv解析：中国证券监督管理委员会的职责包括研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划；监管证券投资活动；监管上市国债和企业间债券的交易活动；监管境内企业直接或间接到境外发行股票、上市，监管境内机构到境外设立证券机构，监管境外机构到境内设立证券机构、从事证券业务等。57.（）依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。I.中国证券业协会n.中国证监会及其派出机构ni.司法部W.地方司法行政机关I、ILIIII、II.IVc.i、in、ivD.II,IlkIVJ解析：中国证监会及其派出机构、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。.证券投资基金的资产总值包括基金拥有的（）。I.各类证券的价值n.银行存款本息m.基金应收的申购基金款w.其他投资所形成的价值I、n、IVin、IVI、II、III、IVVI、II解析：基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的中购基金款以及其他投资所形成的价值总和。.政策性银行金融债券发行申请应包括（）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。I.发行数量II.期限安排HI.竞价方式IV.发行方式I、II、III、IVI、WI、II、IIII、II、IVJ解析：政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。.政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在（）。I.代理国库II.代理政府债券发行HI.为政府融通资金IV.外汇头寸调节I、II、III、IVI、IVI、II.IIIVI、II、IV解析：IV项是中央银行作为“银行的银行”的体现。中央银行作为“政府的银行”，其具体体现除了I、n、in项之外，还包括管理经营国际储备、制定和执行货币政策、实施金融监管、提供经济信息服务等。.证券公司债券的发行人可聘请（）担任债权代理人。I.信托投资公司II.基金管理公司HI.证券公司IV.律师事务所i、in、ivn、ini、11、in、ivvD.i、II.iv解析：发行人可聘请信托投资公司、基金管理公司、证券公司、律师事务所、证券投资咨询机构等机构担任债权代理人。62.证券交易程序中，开户包括开立（）。I.证券账户H.资金账户HI.存款账户IV.交易账户A.I、III、IVn、inI、H、m、ivi、IIv解析：开户有两个方面，即开立证券账户和开立资金账户。证券账户用来记载投资者所持有的证券种类、数量和相应的变动情况；资金账户则用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。63.证券交易所的组织形式大致可以分为（）。I.股份制II.公司制HI.合伙制IV.会员制A.I、III、IVn、inI、n、m、ivn、ivv解析：证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和会员制：前者的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体；后者的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。64.证券交易所在证券交易中接受报价的方式有（）。I.口头报价II.书面报价HI.电脑报价IV.电话报价I、III、IVI、II、IIIVI、II、III、IVd.n、iv解析：证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要有口头报价、书面报价和电脑报价三种。.在证券公司柜台市场，证券公司可以为客户提供的服务有（）。I.清算交割H.估值核算III.投资监督IV.出具托管报告I、IIII、II、III、IVJI、II、IVII、HI、IV解析：为支持证券公司为客户提供托管服务，管理办法明确证券公司可以接受委托，为客户依法持有或者管理的在其柜台市场发行、销售与转让的私募产品提供保管、清算交割、估值核算、投资监督、风险监控、出具托管报告等服务。但同时要求证券公司开展托管业务，应当采取有效措施，保证其托管的私募产品的安全，禁止挪用客户资产。.记账式国债招标时，远程终端出现技术问题，可在规定的时间内以填写（）的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。I.应急投标书ii.应急招标书m.应急申请书iv.应急意见书I、III,IIIVI、II、IVII、III、IV解析：记账式国债发行招标工作通过财政部国债发行招投标系统进行，国债承销团成员通过上述系统远程终端投标。远程终端出现技术问题可在规定的时间内以填写应急投标书、应急申请书的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。67.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，股东凭借股票可以获得公司的（）。I.等额资本n.股息hi.红利w.等额资金II、in、IVI、II、IIIc.n、invD.I、IV解析：股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权利，同时也承担相应的责任与风险。68.远期交易和期货交易的区别主要表现在（）。I.功能作用不同II.信用风险不同HI.保证金制度不同IV.交易对象不同I、III、IIII、ILIVI、II.IlkIVV解析：远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：（1）交易对象不同。（2）功能作用不同。（3）履约方式不同。（4）信用风险不同。（5）保证金制度不同。69.在存在活跃市场的投资品种情况下，下列关于基金资产估值原则的说法中，正确的有（）。i.如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值n.如果估值日没有市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值ni.如果估值只没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值w.有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值I、III,IIII、II、III、IVVI、II、III解析：对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值；估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值；估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的（如异常原因导致长期停牌或临时停牌的股票等），应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值。70.关于金融衍生工具的说法，错误的有（）。I.金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格II.金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念III.金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品IV.温室气体排放不能成为金融衍生工具的基础变量III、IVII,IIII、IVJI、II、IV解析：金融衍生工具又被称为金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品。这里所说的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品（如债券、股票、银行定期存款单等），也包括金融衍生工具。作为金融衍生工具基础的变量种类繁多，主要是各类资产价格、价格指数、利率、汇率、费率、通货膨胀率以及信用等级等。近些年来，某些自然现象（如气温、降雪量、霜冻、飓风）甚至人类行为（如选举、温室气体排放）也逐渐成为金融衍生工具的基础变量。71.下列属于政府机构直接融资方式的有（）。I.财政资本金投入而获得的股权收益H.由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入III.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券IV.向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款I、IVI、II、III、IVVI、II.IVII、HI、IV解析：政府机构直接融资的方式包括：（1）财政资本金投入而获得的股权收益。（2）由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入。（3）获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券。（4）向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款。（5）获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款。（6）外国政府援助赠款。72.享有优先认股权的股东可以（）。I.行使此权利来认购新发行的普通股票II.将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬HI.按超出其持股比例5%以内的数量，优先认购一定数量的新发行股票W.不行使此权利而任其过期失效I、IVI、II、III、IVI、II.IVVII、III、IV解析：享有优先认股权的股东可以有三种选择：（1）行使此权利来认购新发行的普通股票。（2）将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬。（3）不行使此权利而任其过期失效。73.委托指令可以根据不同的依据，划分为（）。I.整数委托和零数委托II.买进委托和卖出委托m.市价委托和限价委托iv.定时委托和不定时委托I、H、IIIJI、IkIVII,IlkIVI、III、IV解析：委托指令有多种形式：根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，有市价委托和限价委托；根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。74.关于看涨期权交易双方的潜在盈亏，下列说法正确的有（）。I.看涨期权买方的潜在盈利是无限的，潜在亏损是有限的H.看涨期权买方的潜在盈利是有限的，潜在亏损是无限的III.看涨期权卖方的潜在盈利是无限的，潜在亏损是有限的IV.看涨期权卖方的潜在盈利是有限的，潜在亏损是无限的I,IVVII,IIIII,IVd.I、m解析：看涨期权买方的亏损是有限的，其最大亏损额为期权价格，而盈利可能是无限大的。相反，看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为期权价格，而亏损可能是无限大的。期权的买方以较小的期权价格作为代价换取大幅盈利的可能性，而期权卖方则为赚取期权费而承担了大幅亏损的风险。75.行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有（）。I.行业或产业竞争结构H.抗外部冲击的能力HI.经济周期循环IV.行业估值水平I、IVI、II.IVVc.n、ivD.II、III、IV解析：常见的行业因素包括：（1）行业或产业竞争结构。（2）行业可持续性。（3）抗外部冲击的能力。（4）监管及税收待遇一一政府关系。（5）劳资关系。（6）财务与融资问题。（7）行业估值水平。76.下列关于市场风险特点的说法中，正确的是（）。I.主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起H.种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险山.常常是其他金融风险的驱动因素IV.相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高II.IVI、III、IVJI、ILIIIII、III、IV解析：市场风险具有以下特点：（1）主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。（2）种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。（3）常常是其他金融风险的驱动因素。（4）相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。.最早出现的证券交易机构是由外商开办的（）。I.上海股份公所H.上海众业公所ni.上海证券交易所iv.上海华商证券交易所II、IVI、III、IVI、IIVII、III、IV解析：证券在我国属于舶来品，最早出现的股票是外商股票，最早出现的证券交易机构也是外商开办的上海股份公所和上海众业公所。上市证券主要是外国公司股票和债券。.证券投资基金所支付的费用包括（）。I.基金交易费H.基金运作费III.基金托管费IV.基金销售服务费I、II、IVIII、IVII、mI、II、in、ivv解析：基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要有以下几个方面：（1）基金管理费。（2）基金托管费。（3）基金交易费。（4）基金运作费。（5）基金销售服务费。79.下面关于国债（电子式）发行额度的管理，说法正确的是（）。I.当日实际销售量大于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将剩余全部发行额度清零H.当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将当日抓取机动代销额度清零IH.当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将剩余全部额度清零IV.当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将基本代销额度清零I、IIVIlkIVII.IllI、IV解析：发行期每日日终，承销团成员将当日储蓄国债（电子式）相关业务数据传送至国债系统，通过当期国债账务总量数据核查后，如当日实际销售量大于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将剩余全部发行额度清零；如当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将当日抓取机动代销额度清零。80.下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有（）。I.主要包括信用互换、信用联结票据、政治期货等II.用于转移或防范信用风险HI.以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具W.20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品A.II、IVVI、m、ivI、II、in、ivii、in、iv解析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。.下列选项中，属于金融期权基本功能的有（）。I.套期保值功能H.价格发现功能HI.投机功能W.套利功能I、II.IllVI、II、III、IVII,IlkIVI、III、IV解析：金融期权的基本功能包括：（1）套期保值功能。（2）价格发现功能。（3）投机功能。（4）盈利功能。.下列属于政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是（）。I.金融债券发行申请报告H.发行人近3年经审计的财务报告及审计报告III.承销协议IV.金融债券发行办法I、III、IVI、II、IIIII、III、IVI、II、III、IVV解析：政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行中请报告、发行人近3年经审计的财务报告及审计报告、金融债券发行办法、承销协议、中国人民银行要求的其他文件。.我国证券公司短期融资券（）。I.不属于金融债券II.在银行间债券市场发行HI.以短期融资为目的IV.约定在一定期限内还本付息II、HI、IVVI、II、IVI、II、III、IVd.I、in解析：证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。84.我国证券公司监管制度主要包括（）。I.业务许可制度H.分类监管制度m.合规管理制度iv.客户交易结算资金第三方存管制度II、III、IVI、II、IVI、II、III、IVVd.I、in解析：我国证券公司的监管制度包括：业务许可制度；以诚信与资质为标准的市场准入制度；分类监管制度；以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度；合规管理制度；客户交易结算资金第三方存管制度；信息报送与披露制度。85.给予普通股股东优先认股权的主要目的有（）。I.保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例I【.保护原普通股股东的利益和持股价值m.确保公司股份前有足额认购IV.增加公司的募集资金A.IkIVb.I、mIII、IVI、IIV解析：给予普通股股东优先认股权的主要目的有两个：（1）保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例。（2）保护原普通股股东的利益和持股价值。86.美国全美期货业协会要求，对于（）等，期货经纪商除了要求客户签署风险揭示书外，还要再签署一份附加风险揭示书。I.已退休人士II.年收入低于2.5万美元者HI.净资产低于2.5万美元者IV.无期货期权投资经验者A.I、II.Illb.i、in、ivIlkIVI、II.IlkIVV解析：美国全关期货业协会要求，对于特定人群（如已退休人士、年收入低于2.5万美元者、净资产低于2.5万美元者、无期货期权投资经验者、年龄低于23周岁者等），期货经纪商除了要求客户签署风险揭示书外，还要再签署一份附加风险揭示书。87.申请募集基金需要提交的主要文件包括（）。I.基金募集申请报告II.基金合同草案HI.招募说明书草案IV.律师事务所出具的法律意见书I、II、IIII、II、IVIkIlkIVI、II、III、IVV解析：申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。88.短期国债的一般特征是（）。I.偿还期为1年或1年以内II.流动性强III.在货币市场占有重要地位IV.偿还期为2年或2年以内I、II、IHVI、II、IVc.I、in、ivD.ILIlkIV解析：短期国债一般指偿还期为1年或1年以内的国债，具有周期短及流动性强的特点，在货币市场上占有重要地位。.开放式基金与封闭式基金的区别表现在（）。I.基金份额资产净值公布的时间不同II.交易费用不同HI.发行规模限制不同W.期限不同II、III、IVI、II、III、IVVI、II、IIII、II、IV解析：封闭式基金与开放式基金的主要区别有：（1）期限不同。（2）发行规模限制不同。（3）基金份额交易方式不同。（4）基金份额的交易价格计算标准不同。（5）基金份额资产净值公布的时间不同。（6）交易费用不同。（7）投资策略不同。.下列关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是（）。I.我国发行国际债券始于20世纪80年代H.我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券HI.财政部在国外发行的债券，属于政府债券IV.我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券II、III、IVI、II、IIIVI、II、III、IVI、IV解析：我国在国际债券市场发行的主要债券品种包括政府债券、金融债券和可转换公司债券。.从财务管理的角度，可以将金融市场划分为（）。I.债务证券市场II.权益证券市场HI.衍生证券市场IV.债权证券市场I、III、II.IVI、II、IIIVII,IlkIV解析：从财务管理的角度，可以将金融市场划分为债务证券市场、权益证券市场和衍生证