第六章-人力资本-《劳动经济学》-课件

第六章

人力资本第六章

人力资本1第一节人力资本一、人力资本理论的历史考察早期阶段威廉·配第亚当·斯密萨伊李斯特马克思马歇尔H·冯屠

形成阶段体系完善阶段最新发展阶段欧·费雪雅各布·明塞尔西奥多·W．舒尔茨贝克尔爱德华·丹尼森明塞尔丹尼森斯杰斯塔德默希金

⒈新经济增长理论：罗默、卢卡斯⒉知识资本理论：J.K.加尔布雷斯第一节人力资本一、人力资本理论的历史考察早期阶段威廉·配第2二、人力资本概念的界定资本的五种基本形态：物质资本（PhysicalCapital）人力资本（HumanCapital）金融资本（FinancialCapital）知识资本（KnowledgeCapital）社会资本（SocialCapital）二、人力资本概念的界定资本的五种基本形态：3（一）人力资本的含义

人力资本：经过长期性投资形成的体现于劳动者个人或者团队身上的由智力、知识、技能和健康状况构成的资本。

理解人力资本要点：

①是一种长期性投资或投资产物的资本，是一种能带来经济收入的生产能力。

②是体现于劳动者个人或者团体身上的，由劳动过程中所表现出来的智力、知识、技能和健康状况等所构成。

③可以从个体与群体定义。（一）人力资本的含义人力资本：经过长41、人力资本与人力资本投资2、人力资源和人力资本

3、人力资本与知识资本（二）人力资本的相关概念的区别1、人力资本与人力资本投资2、人力资源和人力资本3、5知识资本知识产权专利、版权、设计方案、商业秘密、、商标、企业标志等人力资本学历、职业资格、工作知识、职业评估、心理素质、技术、能力、企业家素质等管理资本管理哲学、企业文化、企业形象、管理程序、信息系统、网络系统、金融关系等市场资本品牌、顾客忠诚度、供货商信誉、公司名称、未交订货累积、营销渠道、业务合作、许可协议、有利合同、特许权协议等企业人力资本与知识资本构成知识资本知识产权专利、版权、设计方案、商业秘密、、商标、企业6三、人力资本的特征与类型（一）人力资本的特征⒈个人所有性⒉长期投资性与激励性⒊递增性⒋可变性⒌外生性⒍不可视性三、人力资本的特征与类型（一）人力资本的特征7（二）人力资本的类型⒈按照人力资本的差异性

同质型异质型⒉按照人的能力

一般型技能型管理型企业家型⒊按照人在企业中的地位和层次技能型市场营销型组织管理型企业家型（二）人力资本的类型⒈按照人力资本的差异性8四、人力资本与经济发展（一）人力资本与经济增长

⒈人力资本投资收益率超过物力资本投资的收益率舒尔茨认为（1958），半个多世纪的经济增长中，物质资源投资增加4.5倍，收益增加3.5倍；人力资本投资增加3.5倍，收益却增加了17.5倍。

四、人力资本与经济发展（一）人力资本与经济增长9⒉人力资本的经济增长效应舒尔茨：人力资本对经济增长的替代效应，当前一些学者：内部效应和外部效应。我国学者陆根尧：人力资本在经济增长中的十大效应：①要素效应②资源配置效应③溢出效应④互补效应⑤再生产效应⑥收入引致效应⑦推动科技进步的效应⑧吸纳效应⑨改善结构效应⑩升华精神、意识的效应⒉人力资本的经济增长效应舒尔茨：我国学者陆根尧：人力资本在经10

（二）人力资本与收入分配

⒈人力资本可以缩小收入分配差距

⒉向落后地区进行人力资本投资是反贫困的有效途径（二）人力资本与收入分配⒈人力资本可以缩小收入分配差11第二节人力资本投资一、人力资本投资概述（一）人力资本投资的概念通过增加人的资源而影响未来货币或物质收入的各种活动，（G.S.贝克尔）。

舒尔茨：人力资本投资的五部分

本书：①教育资本投资

②健康资本投资

③家庭人力资本投资

④劳动力流动招聘资本

⑤企业家经营资本投资第二节人力资本投资一、人力资本投资概述12（二）人力资本投资决策模式⒈计算投资预期收益的现值

设某项人力资本在t年内为投资者带来收益，投资完成后每年投资收益为Bi，设折现率为r,t年内投资收益现值为PV，那么，根据现值计算公式：人力资本收益现值PV=

(i=1,2,…,t)（二）人力资本投资决策模式⒈计算投资预期收益的现值132.计算人力资本投资预期成本的现值

设人力资本投资C，平均分布在n年内完成，每年投资成本为Cj，投资成本现值为PVC，根据现值计算公式：人力资本投资成本现值PVC==

==

(j=1,2,…,t)2.计算人力资本投资预期成本的现值143.计算人力资本投资报酬率

令投资总收益现值等于投资总成本现值，即：PV=PVC，则有：

因为Bi，Cj，t和n为投资者预期确定的，是已知值，所以可以根据上式求出折现率r，该折现率r即为人力资本投资报酬率。3.计算人力资本投资报酬率154.做出投资决策

设S为个人时间内生偏好率

当r≥S时：人们才会选择人力资本投资。

若r＜S时：人们将当然不会选择人力资本投资。4.做出投资决策16（三）人力资本投资的市场均衡

⒈人力资本投资供给曲线人力资本投资供给曲线：是指人力资本投资与该项投资的边际机会成本之间的组合轨迹。

S5S2S1h4h3h2h1i1O利率i人力资本投资额hi2i3S3S4（三）人力资本投资的市场均衡

⒈人力资本投资供给曲线S517⒉人力资本投资需求曲线

人力资本投资需求曲线：是指人力资本投资与该项投资的边际收益之间的组合轨迹，反映了在既定的机会成本下，个人对该项投资的最优数量。利率i报酬率rO人力资本投资额hi2、r2h1h2Di1、r1⒉人力资本投资需求曲线

人力资本投资需18⒊人力资本投资的均衡E利率i报酬率rO人力资本投资额hi2、r2h1h2Di*、r*Sh*⒊人力资本投资的均衡E利率iO人力资本投资额hi2、r2h119

二、教育投资的成本与收益

宏观教育投资：指一个国家的政府和其他部门、团体、组织花费在国民教育上的支出，包括校舍建设、教学设备购置、教职人员工资、图书资料等。

微观教育投资：指家庭或个人花费在教育上的支出。

二、教育投资的成本与收益

20（一）教育投资的成本

⒈教育的直接成本政府直接拨出的教育经费受教育者个人负担的学习费用

⒉教育的间接成本（继续上学的机会成本）指在受教育一定年限后（如高中毕业）不继续上学而参加工作所获得的收入。

计算教育的机会成本的两种不同方法。（1）舒尔茨的计算方法。（2）费希洛的计算方法。

教育投资的总成本：直接成本与机会成本之和（一）教育投资的成本21（二）教育投资的收益个人收益社会收益经济收益非经济收益（二）教育投资的收益个人收益22个人收益

如果用n表示工作年限，Yt1表示大学毕业后个人未来第t年的货币收入，Yt0表示没有上大学的个人同期的收入水平，假定影响收入的其他条件相同，所以大学教育投资的个人收益之现值为：

个人收益如果用n表示工作年限，Yt1表示大学毕23

美国人口经济学家恩格尔曼认为，人口投资时间比较长，难于根据已知的“投资期限”来计算投入量与收入量。为此，他把投资期限限定在一个时期（例如十三年），而把收益扩展到其他时期带来的收入，用来分析教育（正规教育）投资的收益率。公式为：式中，C－－受过第十三年教育的直接费用

X0－－受过第十三年教育面放弃的收入

Xi－－受过十二年教育的人的收入

Yi－－受过十三年教育的人的收入

n－－受了十三年教育之后可以赚取收入的总年数

r－－第十三年教育的收益率

i－－观察的年份。美国人口经济学家恩格尔曼认为，人口投资时24

（三）教育投资决策模型理性的决策应该是对上大学的成本和收益进行比较。教育投资决策用左图来分析区域Ⅰ与区域Ⅱ面积之和，为上大学的个人总成本或总投资，区域Ⅲ表示大学毕业后可获得的净收入增量，它应该等于上完大学再谋求就业所能赚得的终生收入与不上大学直接工作所能赚得的终生收入之差。教育投资分析模型（三）教育投资决策模型理性的决策应该是对上大学的成本和收益25

假如以22岁为基点，那么个人大学教育投资净现值的计算公式是：

NPV=

式中，En-18－－高中生从22岁到60岁因上大学而可能获得的年收入

Cn－－高中生从18岁到22岁上大学的各种成本

i－－假定给定的年利息率

分析结果

NPV＞0；NPV=0；NPV＜0，假如以22岁为基点，那么个人大学教育投资净现26推论其他条件相同，投资后的收入增量越多（即收益时间越长），那么一项教育投资的净现值就越可能为正，即投资越具有经济合理性其他条件相同，一个大学毕业生与高中毕业生之间的收入差距越大，愿意投资于大学教育的人就会越多,来自美国的数据说明了这一点，见下表。其他条件相同，接受教育投资的成本越低，就越会有更多的人愿意接受教育推论其他条件相同，投资后的收入增量越多（即收益时27美国大学与高中毕业生之间的工资报酬差距对大学生入学的影响年份高中毕业生的大学入学率（%）大学与高中生平均工资报酬比率（%）男性女性男性女性197055.248.51.381.42197552.649.01.161.29198046.751.81.191.29198558.656.91.271.35199057.862.01.481.59199559.765.41.541.53美国大学与高中毕业生之间的工资报酬差距对大学生入学的影响年份28三、培训的成本与收益（一）企业培训的成本投资的成本与收益

⒈培训的成本企业培训的成本

直接成本机会成本2.培训的收益

对企业对受训者三、培训的成本与收益企业培训的成本直接成本机会成本29⒊培训投资成本与收益的计算方法

直接计算法间接计算法分组比较模型法

经验公式法

净现值

⒊培训投资成本与收益的计算方法直接计算法间接计算法分组比较模30间接计算法—模型法模型法

假设企业用一年的时间完成培训，总培训成本为C，企业期望劳动力留在企业内服务的年限为n，r为企业期望的最低投资收益率，则如下公式成立：即：培训投资收益的现值大于培训成本，企业将会选择对劳动力进行培训投资。（I=1,2,…n）间接计算法—模型法模型法（I=1,2,…n）31间接计算法—净现值法Ik是指经过培训后的工作效率量，即培训者在培训后和培训前工作成果（现金流入量）的差值。计算方法

Ik=(Ie-Ic)·N

式中:Ie——已培训者或培训后的平均工作效率（现金流入量）

lc——未接受培训者或培训前的平均工作效率（现金流入量）；

N——

受培训人数。

Qk是正确计量培训投资的关键。间接计算法—净现值法Ik是指经过培训后的工作效率量，即培训者32间接计算法—经验公式法总思路：首先找出影响在职培训收益的因素，然后根据这些因素的相互关系计算投资收益。式中：Δu——培训的净收益；

T——培训者将受益的时间（年）；

N——

受训者数量；

D1——

效用尺度，即接受培训与未接受培训者工作成果的平均差值；

SDy——未受培训者工作作成绩的差别（据国外学者研究，约为年工资的40%）；

Ne——人均培训成本（包括直接成本和误工造成的间接成本）。

间接计算法—经验公式法总思路：首先找出影响在职培训收益的因素33而：

式中：

——已培训者平均工作效率；

——未培训者平均工作效率；

SD——未受培训者平均工作效率标准差；

——工作效率评价过程的可行性（如不同评价者评定结果的相关程度）。而：34

（二）一般培训和特殊培训一般培训与特殊培训的区别一般培训的成本与收益企业在劳动力需求水平的决定中，遵循劳动的边际产品价值（VMP）等于工资率（W）的原则。如图。

一般培训的成本与收益（二）一般培训和特殊培训一般培训与特殊培训的区别35

（三）特殊培训的成本与收益特殊培训指员工通过培训获得的业务技术知识、技能只对培训的企业具有适用性，或者能使提供培训的企业的生产率比其他企业提高得更多，对其他企业则没有什么意义或意义明显低于培训企业。避免员工在接受企业的特殊培训后流动的解决方法劳资双方事先签订一份合约对员工的工作时间加以限定调整员工受过培训后的收益，增加的收益可以体现员工经过培训后的价值,在培训期间，企业和员工双方承担培训成本，在雇用期间劳动关系双方获得预期培训收益。这种解决途径可用下图加以说明。（三）特殊培训的成本与收益特殊培训36特殊培训的成本与收益受训员工获得Wu水平的工资，（Wa一Wu）的差额部分为员工承担的培训成本，即图中的（1）；（Wu-Wc）的差额部分为企业承担的培训成本，即图中的（2）。企业和员工将分别对各自的成本与收益进行比较以决定去留

特殊培训的成本与收益特殊培训的成本与收益受训员工获得Wu水平的工资，（Wa一Wu37日本美国男性，大企业8.24.8女性，大企业7.54.3男性，小企业5.94.0女性，小企业5.13.1企业提供的培训越多，员工辞职率越低——例证

日本和美国员工目前在企业的任职年限对比国家性别与企业日本美国男性，大企业8.24.8女性，大企业7.54.3男性38四、健康投资与收益

健康投资是人们为了获得良好的健康而消费的食品、衣物、健身时间和医疗服务等资源。（二）健康资本投资可以大幅节省社会经济资源（一）对健康资本投资，效益明显四、健康投资与收益健康投资是人们为了获得良好的39五、劳动力流动的投资与收益（一）劳动力流动有利于社会经济发展

⒈限制劳动力流动，使劳动力滞留的经济代价巨大

⒉学者们的研究表明，对劳动力流动投资有利于经济增长（1）学者的研究。（2）调查统计也表明，劳动力流动有利于经济增长（二）劳动力在流动中能够提高其收入水平本章结束五、劳动力流动的投资与收益本章结束40第六章

人力资本第六章

人力资本41第一节人力资本一、人力资本理论的历史考察早期阶段威廉·配第亚当·斯密萨伊李斯特马克思马歇尔H·冯屠

形成阶段体系完善阶段最新发展阶段欧·费雪雅各布·明塞尔西奥多·W．舒尔茨贝克尔爱德华·丹尼森明塞尔丹尼森斯杰斯塔德默希金

⒈新经济增长理论：罗默、卢卡斯⒉知识资本理论：J.K.加尔布雷斯第一节人力资本一、人力资本理论的历史考察早期阶段威廉·配第42二、人力资本概念的界定资本的五种基本形态：物质资本（PhysicalCapital）人力资本（HumanCapital）金融资本（FinancialCapital）知识资本（KnowledgeCapital）社会资本（SocialCapital）二、人力资本概念的界定资本的五种基本形态：43（一）人力资本的含义

人力资本：经过长期性投资形成的体现于劳动者个人或者团队身上的由智力、知识、技能和健康状况构成的资本。

理解人力资本要点：

①是一种长期性投资或投资产物的资本，是一种能带来经济收入的生产能力。

②是体现于劳动者个人或者团体身上的，由劳动过程中所表现出来的智力、知识、技能和健康状况等所构成。

③可以从个体与群体定义。（一）人力资本的含义人力资本：经过长441、人力资本与人力资本投资2、人力资源和人力资本

3、人力资本与知识资本（二）人力资本的相关概念的区别1、人力资本与人力资本投资2、人力资源和人力资本3、45知识资本知识产权专利、版权、设计方案、商业秘密、、商标、企业标志等人力资本学历、职业资格、工作知识、职业评估、心理素质、技术、能力、企业家素质等管理资本管理哲学、企业文化、企业形象、管理程序、信息系统、网络系统、金融关系等市场资本品牌、顾客忠诚度、供货商信誉、公司名称、未交订货累积、营销渠道、业务合作、许可协议、有利合同、特许权协议等企业人力资本与知识资本构成知识资本知识产权专利、版权、设计方案、商业秘密、、商标、企业46三、人力资本的特征与类型（一）人力资本的特征⒈个人所有性⒉长期投资性与激励性⒊递增性⒋可变性⒌外生性⒍不可视性三、人力资本的特征与类型（一）人力资本的特征47（二）人力资本的类型⒈按照人力资本的差异性

同质型异质型⒉按照人的能力

一般型技能型管理型企业家型⒊按照人在企业中的地位和层次技能型市场营销型组织管理型企业家型（二）人力资本的类型⒈按照人力资本的差异性48四、人力资本与经济发展（一）人力资本与经济增长

⒈人力资本投资收益率超过物力资本投资的收益率舒尔茨认为（1958），半个多世纪的经济增长中，物质资源投资增加4.5倍，收益增加3.5倍；人力资本投资增加3.5倍，收益却增加了17.5倍。

四、人力资本与经济发展（一）人力资本与经济增长49⒉人力资本的经济增长效应舒尔茨：人力资本对经济增长的替代效应，当前一些学者：内部效应和外部效应。我国学者陆根尧：人力资本在经济增长中的十大效应：①要素效应②资源配置效应③溢出效应④互补效应⑤再生产效应⑥收入引致效应⑦推动科技进步的效应⑧吸纳效应⑨改善结构效应⑩升华精神、意识的效应⒉人力资本的经济增长效应舒尔茨：我国学者陆根尧：人力资本在经50

（二）人力资本与收入分配

⒈人力资本可以缩小收入分配差距

⒉向落后地区进行人力资本投资是反贫困的有效途径（二）人力资本与收入分配⒈人力资本可以缩小收入分配差51第二节人力资本投资一、人力资本投资概述（一）人力资本投资的概念通过增加人的资源而影响未来货币或物质收入的各种活动，（G.S.贝克尔）。

舒尔茨：人力资本投资的五部分

本书：①教育资本投资

②健康资本投资

③家庭人力资本投资

④劳动力流动招聘资本

⑤企业家经营资本投资第二节人力资本投资一、人力资本投资概述52（二）人力资本投资决策模式⒈计算投资预期收益的现值

设某项人力资本在t年内为投资者带来收益，投资完成后每年投资收益为Bi，设折现率为r,t年内投资收益现值为PV，那么，根据现值计算公式：人力资本收益现值PV=

(i=1,2,…,t)（二）人力资本投资决策模式⒈计算投资预期收益的现值532.计算人力资本投资预期成本的现值

设人力资本投资C，平均分布在n年内完成，每年投资成本为Cj，投资成本现值为PVC，根据现值计算公式：人力资本投资成本现值PVC==

==

(j=1,2,…,t)2.计算人力资本投资预期成本的现值543.计算人力资本投资报酬率

令投资总收益现值等于投资总成本现值，即：PV=PVC，则有：

因为Bi，Cj，t和n为投资者预期确定的，是已知值，所以可以根据上式求出折现率r，该折现率r即为人力资本投资报酬率。3.计算人力资本投资报酬率554.做出投资决策

设S为个人时间内生偏好率

当r≥S时：人们才会选择人力资本投资。

若r＜S时：人们将当然不会选择人力资本投资。4.做出投资决策56（三）人力资本投资的市场均衡

⒈人力资本投资供给曲线人力资本投资供给曲线：是指人力资本投资与该项投资的边际机会成本之间的组合轨迹。

S5S2S1h4h3h2h1i1O利率i人力资本投资额hi2i3S3S4（三）人力资本投资的市场均衡

⒈人力资本投资供给曲线S557⒉人力资本投资需求曲线

人力资本投资需求曲线：是指人力资本投资与该项投资的边际收益之间的组合轨迹，反映了在既定的机会成本下，个人对该项投资的最优数量。利率i报酬率rO人力资本投资额hi2、r2h1h2Di1、r1⒉人力资本投资需求曲线

人力资本投资需58⒊人力资本投资的均衡E利率i报酬率rO人力资本投资额hi2、r2h1h2Di*、r*Sh*⒊人力资本投资的均衡E利率iO人力资本投资额hi2、r2h159

二、教育投资的成本与收益

宏观教育投资：指一个国家的政府和其他部门、团体、组织花费在国民教育上的支出，包括校舍建设、教学设备购置、教职人员工资、图书资料等。

微观教育投资：指家庭或个人花费在教育上的支出。

二、教育投资的成本与收益

60（一）教育投资的成本

⒈教育的直接成本政府直接拨出的教育经费受教育者个人负担的学习费用

⒉教育的间接成本（继续上学的机会成本）指在受教育一定年限后（如高中毕业）不继续上学而参加工作所获得的收入。

计算教育的机会成本的两种不同方法。（1）舒尔茨的计算方法。（2）费希洛的计算方法。

教育投资的总成本：直接成本与机会成本之和（一）教育投资的成本61（二）教育投资的收益个人收益社会收益经济收益非经济收益（二）教育投资的收益个人收益62个人收益

如果用n表示工作年限，Yt1表示大学毕业后个人未来第t年的货币收入，Yt0表示没有上大学的个人同期的收入水平，假定影响收入的其他条件相同，所以大学教育投资的个人收益之现值为：

个人收益如果用n表示工作年限，Yt1表示大学毕63

美国人口经济学家恩格尔曼认为，人口投资时间比较长，难于根据已知的“投资期限”来计算投入量与收入量。为此，他把投资期限限定在一个时期（例如十三年），而把收益扩展到其他时期带来的收入，用来分析教育（正规教育）投资的收益率。公式为：式中，C－－受过第十三年教育的直接费用

X0－－受过第十三年教育面放弃的收入

Xi－－受过十二年教育的人的收入

Yi－－受过十三年教育的人的收入

n－－受了十三年教育之后可以赚取收入的总年数

r－－第十三年教育的收益率

i－－观察的年份。美国人口经济学家恩格尔曼认为，人口投资时64

（三）教育投资决策模型理性的决策应该是对上大学的成本和收益进行比较。教育投资决策用左图来分析区域Ⅰ与区域Ⅱ面积之和，为上大学的个人总成本或总投资，区域Ⅲ表示大学毕业后可获得的净收入增量，它应该等于上完大学再谋求就业所能赚得的终生收入与不上大学直接工作所能赚得的终生收入之差。教育投资分析模型（三）教育投资决策模型理性的决策应该是对上大学的成本和收益65

假如以22岁为基点，那么个人大学教育投资净现值的计算公式是：

NPV=

式中，En-18－－高中生从22岁到60岁因上大学而可能获得的年收入

Cn－－高中生从18岁到22岁上大学的各种成本

i－－假定给定的年利息率

分析结果

NPV＞0；NPV=0；NPV＜0，假如以22岁为基点，那么个人大学教育投资净现66推论其他条件相同，投资后的收入增量越多（即收益时间越长），那么一项教育投资的净现值就越可能为正，即投资越具有经济合理性其他条件相同，一个大学毕业生与高中毕业生之间的收入差距越大，愿意投资于大学教育的人就会越多,来自美国的数据说明了这一点，见下表。其他条件相同，接受教育投资的成本越低，就越会有更多的人愿意接受教育推论其他条件相同，投资后的收入增量越多（即收益时67美国大学与高中毕业生之间的工资报酬差距对大学生入学的影响年份高中毕业生的大学入学率（%）大学与高中生平均工资报酬比率（%）男性女性男性女性197055.248.51.381.42197552.649.01.161.29198046.751.81.191.29198558.656.91.271.35199057.862.01.481.59199559.765.41.541.53美国大学与高中毕业生之间的工资报酬差距对大学生入学的影响年份68三、培训的成本与收益（一）企业培训的成本投资的成本与收益

⒈培训的成本企业培训的成本

直接成本机会成本2.培训的收益

对企业对受训者三、培训的成本与收益企业培训的成本直接成本机会成本69⒊培训投资成本与收益的计算方法

直接计算法间接计算法分组比较模型法

经验公式法

净现值

⒊培训投资成本与收益的计算方法直接计算法间接计算法分组比较模70间接计算法—模型法模型法

假设企业用一年的时间完成培训，总培训成本为C，企业期望劳动力留在企业内服务的年限为n，r为企业期望的最低投资收益率，则如下公式成立：即：培训投资收益的现值大于培训成本，企业将会选择对劳动力进行培训投资。（I=1,2,…n）间接计算法—模型法模型法（I=1,2,…n）71间接计算法—净现值法Ik是指经过培训后的工作效率量，即培训者在培训后和培训前工作成果（现金流入量）的差值。计算方法

Ik=(Ie-Ic)·N

式中:Ie——已培训者或培训后的平均工作效率（现金流入量）

lc——未接受培训者或培训前的平均工作效率（现金流入量）；

N——

受培训人数。

Qk是正确计量培训投资的关键。间接计算法—净现值法Ik是指经过培训后的工作效率量，即培训者72间接计算法—经验公式法总思路：首先找出影响在职培训收益的因素，然后根据这些因素的相互关系计算投资收益。式中：Δu——