反洗钱考试题库及答案

2525.金融机构对下列外汇现金交易应进行核查， 发现涉嫌洗钱的， 应及时以纸质文件上报并2525.金融机构对下列外汇现金交易应进行核查， 发现涉嫌洗钱的， 应及时以纸质文件上报并单项选择题.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（年。A: 三年B:5年C:10年D::15年.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D；美国.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（A:20万B:50万C:100万D:500万.洗钱的过程具有以下哪些特征（ ）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B：改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。反洗钱现场检查程序一般包括（D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。反洗钱现场检查程序一般包括（A:检查准备 B:检查实施 C::检查报告6.金融机构个分支机构应于每月初（）的档案整理阶段。D:检查处理）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A:3 B:5 C:10 D157.我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（ ）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚 50万元的是（）樟树市支行。A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ ）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度， 未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料， 进行核对登记， 未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。.我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要金融情报中心具备（ ）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流.我国（ ）最先明确了洗钱属于犯罪。A:修订后的新宪法。 B:修订后的新刑法

C:修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定.金融机构反洗钱法 “一个规定，两个办法 ”在（ ）正式实施A:200年3月1日B:2003年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料， 查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（ ）A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》 D:《查询令》.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（ ）A:公安部B:国务院C:中国人民银行D:财政部.9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（ ）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》.人民银行在反洗钱工作中的职责包括（ ）A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控.存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）A:储蓄存款账户 B:基本存款账户C:一般存款账户 D:临时存款账户.按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定， 短期内资金通过金融机构流转TOC\o"1-5"\h\z具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。 （ ）A:集中转入，集中转出 B:集中转入，分散转出C:分散转入，集中转出 D:分散转入，分散转出.中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》 。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（ ）A:个人提取3万元以上的 B:个人提取5万元以上的C:单位提取20万元以上的 D:单位提取50万元以上的21.我国严禁公款私存， 任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储， 不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金， 银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算， 但以下哪些情况除外（ ）A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D:小额个人劳务报酬.金融机构反洗钱工作中的义务包括（ ）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B：客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务.不得作为实名证件使用的有（ ）D:介绍信 E:法定身份证件的复印件）4D:介绍信 E:法定身份证件的复印件）4次存入英镑.下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（A:居民张三当日单笔存入外币现金 3万美元B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内C:居民王五当日单笔提取外币现金 5万美元D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取E:某外商投资企业以外币现金方式到 A地投资付相关附件（A:甲企业外汇账户 10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元33B：张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约万美元33C:李四当日单笔支取外币现金 5万美元D：美籍华人游客在个人信用卡单笔存入 10万美元E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元.邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（ ）管理A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户TOC\o"1-5"\h\z.一般存款账户不得办理（ ）A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账.金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（ ）A:《境内外汇账户管理规定》 B:《境外外汇账户管理规定》C:《个人结算账户管理规定》 D:《个人存款账户实名制规定》.开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明 “现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（ ）A:银行本票 B:支票 C:银行汇票 D:信用证.对于个人及来华人员超过等值（ ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A:1万元人民币 B:1万美元C:3万元人民币 D:3万美元.金融行动特别工作组的工作目标是（ ）A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。TOC\o"1-5"\h\z.下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（ ）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事务相互协助法》C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》.下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（ ）A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D:注册验资.下列哪些专用账户不能支取现金（ ）A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户C:期货交易保证金账户 D:信托基金账户.下列哪些专用账户不能支取现金（ ）A:基本建设基金账户 B:更新改造资金专用账户C:政策性房地产资金专用账户 D:财政预算外资金专用账户.下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（ ）A:粮棉油收购资金专用账户 B:社会保障基金专用账户C:住房基金专用账户 D:党团工会经费专用账户7.下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（ ）A:亚太反洗钱小组 （APG） B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会 D:金融行动特别工作组.在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（ ）A:开户单位一日两次申请支取大额现金

B:开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为 30万元的现金银行汇票.《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（ ）A：确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份B：确立受益权人身份， 并运用合理的手段进行验证， 以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查， 以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识.《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（ ）A：签署反洗钱国际公约， 通过国内立法， 以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律反洗钱业务知识竞赛题 1答案选择题B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6B7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCDB.13A14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27B28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD单项选择题A）发布的CA）发布的C、国家外汇管理局；D、全国人大。A、国务院；BD、全国人大。2、 客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由（负责报告A、发卡行； B、业务办理行； C、收单行； D、总行。3、银行经办人员发现张三将 80000美元存入李四的外币账户，与此同时张三的人民币账户入账64万元人民币，应填制（ D ）进行报告A、 居民、非居民个人大额外汇资金交易月报表；B、 企业大额外汇资金交易月报表；C、 可疑外汇资金交易月报表；D、 金融机构甄别可疑外汇资金交易报告表。D）罚款5000D）罚款5000元以下；200万元以下。）作出。A、1万元以上3万元以下； B、1000元以上C、5万元以上30万元以下； D、50万元以上5、 、对违反反洗钱规定行为的行政处罚决定由（ AA、中国人民银行； B、国家外汇管理局； C、银监局； D、公安机关。6、 、金融机构违反反洗钱规定，在客观上导致犯罪行为人利用金融机构洗钱的，原则上处（C）罚款D、200万元。A、10万元； B、50万元； CD、200万元。7、美国反洗钱法律体系的核心是（ B）A、爱国者法令； B、1970年银行保密法；C、1986年控制洗钱法令； D、2000年反洗钱战略。8、以下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查的是（ A）A、一方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户， 本人的储蓄账户或结算账户收到相应人民币；B、 企业频繁使用大量人民币现金购汇；C、 企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁；D、 经营B股的证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。9、2004年5月10日， 因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以 1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整， 受到全球广泛关注。 （C）A、里昂银行； B、巴林银行；C、瑞士联合银行； D、日本大和银行。10、居民张某擅自将外币存款凭证邮寄出境，按照《中华人民共和国外汇管理条例》 ，可处（B）罚款。A、30%以上3倍以下； B、30%以上5倍以下；C、50%以上3倍以下；D、50%以上5倍以下。11、 公、检、法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证TOC\o"1-5"\h\z或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的 —C 。A、《介绍信》； B、《办案协查函》；C、《协助查询存款通知书》 ； D、《查询令》。12、对于个人及来华人员超过等值 以上的大额外币现钞存取， 应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。 （B）A、1万元人民币； B、1万美元；C、3万元人民币； D、3万美元。13、居民个人一次出境携带总额等值 2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发 B 。A、《通行证》； B、《携带外汇进出境许可证》 ；C、《外汇交易许可证》； D、《信用证》。14、负责对金融机构大额和可疑外汇资金交易报告工作进行监督和管理的是 （B）A、中国人民银行； B、国家外汇管理局；C、银监局； D、金融机构上级部门。15、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后， 发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起（C）内报当地公安局并抄送当地外汇局A、当日； B、2日；C、3日；D、5日。16、以下行为属于套汇的是（ C）A、 违反国家规定，擅自将外汇存放境外；B、 违反国家规定将外汇汇出或者携带出境；C、 违反国家规定，以人民币支付应当以外汇支付的进口货款；D、 不按照国家规定将外汇卖给外汇指定银行的。17、按规定，境内不得以外币计价。 境内机构擅自以外币在境内计价结算的， 可处（A）罚款。A、 不超过违法金额等值；B、 违法金额30%以上1倍以下；C、 违法金额1倍以上3倍以下；D、违法金额1倍以上5倍以下。18、境内机构违反外汇账户管理规定，出借、串用、转让外汇账户的，可处（款C）的罚C、1万元以上10万元以上5万元以上10万元以上3万元以下；30万元以下;30万元以下；50万元以下。19、《个人存款账户实名制规定》自（A、 2000年3月200;B、 2000年4月20日;20、最早对洗钱进行法律控制的国家是A、英国； B、意大利； C、B）开始实施？2000年4月1日;2001年4月1日。D法国;）美国。单项选择题1、我国 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A、修订后的新宪法；C、修订后的新中国人民银行法；2、 我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有A、3种；C、7种；3、 我们通常说的反洗钱A、（B）修订后的新刑法；金融机构反洗钱规定。种。（B）B、4种；

D、8种。一个规定两个办法《个人存款账户实名制规定》C、《大额现金支付登记备案规定》4、金融机构反洗钱 "一规定两办法A、2003年3月1日；C、2004年2月1日；IV中的"规定"是指 《金融机构管理规定》 ；《金融机构反洗钱规定》_正式实施。（A）B、2003年7月1日；D、2004年4月1日。。(D)5、 金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照 的有关规定处罚。 （D）A、《金融机构反洗钱规定》 ； B、《境内外汇账户管理规定》 ；《商业银行法》； D、《金融违法行为处罚办法》6、 金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处A、1000元以上5000元以下；C、30000元； 丨是金融机构反洗钱活动的基础工作。B、大额现金交易报告；D、与司法机关全面合作。 的罚款。 （A）5000元以上10000元以下;1000元以下。(A)8、A、了解你的客户；C、可疑交易的分析；-般存款账户不得办理A、现金缴存；C、资金收入转账； 。（B）B、现金支取；D、资金付出转账。9、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票。划线支票A、既可转账，又可取现； B、只能转账，不能取现;C、只能取现，不能转账； D、不能取现，不能转账。。(B)10、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是 。（D）A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司；C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是A、艾格蒙特集团； B、金融情报中心；C、沃尔夫斯堡集团； D、金融行动特别工作组。金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，A）11、FATF，它的中文简称是12、(发现涉嫌犯罪的，应及时报告当地公安部门； B、当地外汇管理局;C、当地人民银行； D、上级反洗钱机构《中华人民共和国外汇管理条例》自（1980年12月18日；1996年4月1日；填制外汇反洗钱报表时，2006/3/21； B、06/01/2006；13、C、14、C、CB、1990年12月D、1996年1月29下列日期格式正确的是（2006/01/05；03/28/2006。）开始实行18日；日。15、按照2001年修订的《刑法》，情节特别严重的洗钱罪适用（A、3年以上5年； B、5年以下；C、5年以上10年以下；D、10年以上15年以下。16、 以下不属于金融行动特别小组正式成员国的是（A、美国； B、英国； C、香港； D、中国17、 总行反洗钱工作领导小组设立办公室，挂靠在（A、计划财务； B、公司业务； C、前台业务；18、居民个人银行卡频繁存、 取大量外币现金，现金交易，其中 “频繁”、“大量”分别指（D）5次以上或每天发生持续5次以上或每天发生持续3次以上或每天发生持续3次以上或每天发生持续C）刑期?）部。D、会计结算。与持卡人身份明显不符的交易属于可疑外汇A、 每天发生B、 每天发生C、 每天发生D、 每天发生19、（A5天以上、不少于5天以上、不少于3天以上、不少于5天以上、不少于8000美元；10000美元;10000美元;8000美兀。根据货币政策的要求和外汇市场的变化，依法对外汇市场进行调控A、中国人民银行； B、外汇管理局；20、境内机构或个人非法逃汇的，处（A、30%以上3倍以下；C、50%以上3倍以下；30%以上50%以上C、国务院； D、中国外汇交易中心。B）罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。倍以下；倍以下。多项选择题1、 金融机构反洗钱工作的原则包括：A、合法审慎原则；C、封闭管理原则；ABE)（保密原则；公开、公平、公正原则。E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。2、不能作为实名证件使用的有 。（BCDE）A、临时身份证； B、学生证； C、机动车驾驶证;（（X）D、介绍信； E、法定身份证件的复印件。3、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（ ABCDE ）A、 未按照规定建立反洗钱内控制度的；B、 未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；C、 未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；D、 未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；E、 违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；4、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（ BDE）oA、开户； B、放置； C、转账；D、离析； E、归并。5、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ ABCDE）oA、了解客户义务； B、大额交易报告义务； C、可疑交易报告义务;D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务； E、保存记录义务。6、 下列属于可疑外汇现金交易的有哪些？（ BDE）A、居民张三当日单笔存入外币现金 3万美元；B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内 4次存入英镑；C、居民王五当日单笔提取外币现金 5万美元；D、 甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取；E、某外商投资企业以外币现金方式到 A地投资。7、 金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。（AB）A、甲企业外汇账户 10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元；B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户， 张三的账户同时收取人民币约33万元；C、李四当日单笔支取外币现金 5万美元；D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入 10万美元；E、乙企业连续 5天用大量人民币现钞购入日元。TOC\o"1-5"\h\z8、金融机构反洗钱 “保存记录”原则是指（ BC）A、保存账户资料，自开户之日起至少 5年；B、保存账户资料，自销户之日起至少 5年；C、保存交易记录，自交易记账之日起至少 5年;D、保存交易记录，自立卷之日起至少 5年。9、存款人开立什么账户实行核准制度，9、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证(BD)A、储畜存款账户;CA、储畜存款账户;C、一般存款账户;B、基本存款账户;D、临时存款账户。金融机构应当要求其出示谁的身份证件，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，BC）10、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（A、负责人； B、代理人；C、被代理人； D、监护人。多项选择题TOC\o"1-5"\h\z1、 金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（ AD）A、《境内外汇账户管理规定》 ；B、《境外外汇账户管理规定》 ；C、《个人结算账户管理规定》 ；D、《个人存款账户实名制规定》 。2、 按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（ BC）A、集中转入、集中转出； B、集中转入、分散转出；C、分散转入、集中转出； D、分散转入、分散转出。3、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》 ，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（ BC）。A、个人提取3万元以上的； B、个人提取5万元以上的；C、单位提取20万元以上的； D、单位提取50万元以上的。4、下列支付交易属于大额人民币交易的是（BDE)A、单笔提取现金 5万元；B、单位之间单笔转账支付金额达100万元；C、单位之间单笔转账支付金额达5万元；D、单笔存入现金 20万兀；E、个人结算账户之间 20万元以上的款项划转；F、个人结算账户 10天之内现金收付累计 100万元。5、洗钱是一种复杂的犯罪活动，主要体现在其具有（ABDE)。