拟写商业计划书的基本规范

如何撰写有效的商业计划书演讲人：中科招商创业投资有限公司王平博士执行董事前言2003年中国仅有60%的大学生就业率中国经济的高速成长美国中小企业的成长风险投资基金与证券投资基金的关系我国风险投资的现状相关创业理论木桶理论——优势与劣势的分析搬苹果理论——商业模式的设计马戏团理论——盈利模式的设计橘子理论——如何渡过风险之河养猪理论——项目的退出模式风险投资的成功案例1、微软与天使投资人2、Intel:诺伊斯与罗克3、软银与雅虎4、金碟与IDG(国际数据集团）商业计划书的用途美国的一位著名风险投资家曾说过：“风险企业邀人投资或加盟，就象向离过婚的女人求婚，而不像和女孩子初恋。双方各有打算，仅靠空口许诺是无济于事的”。对于正在寻求资金的风险企业来说，商业计划书就是企业的电话通话卡片。商业计划书的好坏，往往决定了投资交易的成败。规范内部管理，确定战略规划获得风险投资获得风险贷款商业计划书写作第一节如何获得风险融资第二节商业计划书第一节如何获得风险融资

企业是否具备了吸引风险资本的内部条件企业是否具备了合适的员工队伍企业是否确定了融资的目标准备回答风险资本家的问题

企业是否具备融资的内部条件

产品或服务能否演示产品研究是否充分管理层是否完整并已作好充分准备一切准备就绪了吗风险企业管理层的构成

一人具有技术和产品开发的专长一人具有营销方面的经验一人具有财务管理和行政方面的专长一人主管生产运作，或是全面负责的总经理风险企企业创创建过过程第一步步：概概念提提出，，自我我评价价第二步步：争争取合合作伙伙伴，，说服服一起起创业业第三步步：筹筹措初初步的的启动动资金金第四步步：进进行市市场调调查，，对创创业前前景进进行进进一步步的评评估第五步步：写写作商商业计计划书书第六步步：制制定融融资策策略，，寻找找最合合适的的投资资者第七步步：说说服投投资者者，谈谈判投投资条条件，，达成成投资资合同同第八步步：确确定经经营场场所第九步步：出出具有有关房房产证证明第十步步：企企业名名称登登记，，领取取并填填写工工商注注册登登记表表第十一一步：：提交交相应应的文文件和和证明明资料料，办办理有有关审审批手手续第十二二步：：办理理入资资、验验资手手续第十三三步：：领取取工商商营业业执照照第十四四步：：企业业在领领取工工商营营业执执照后后，应应在规规定时时间内内办理理如下下手续续★企业代代码登登记★刻公章章并开开立银银行账账户★国税登登记★地税登登记★统计登登记★行业管管理登登记★科技企企业登登记★各项社社会保保险统统筹及及就业业证办办理准备回回答风风险资资本家家的问问题以中科科招商商创业业投资资公司司向融融资者者提出出的问问题表表（5个方方面40个个问题题）为为蓝本本公司基基本情情况合作者者人员员方面面的问问题有关产产品技技术方方面的的问题题有关产产品市市场的的问题题有关财财务方方面的的问题题公司基基本情情况公司的的名称称是什什么？？是什什么类类型的的公司司？公司的的投资资总额额是多多少？？何时时注册册？投资结结构是是怎样样的？？公司的的历史史和背背景？？公司的的组织织框架架如何何？董事会会成员员有哪哪些？？由谁谁来任任命？？公司的的收益益和风风险在在何处处？合作者者人员员方面面的问问题公司职职员的的总体体结构构？公司职职员是是否具具有主主人翁翁精神神？每个主主要股股东的的背景景如何何？各主要要职员员在提提议的的投资资领域域有何何专业业经验验？市场和和销售售方面面的员员工有有何特特长和和能力力？技术和和生产产方面面的员员工有有何特特长和和能力力？财务和和行政政方面面的员员工有有何特特长和和能力力？有关产产品技技术方方面的的问题题产品技技术过过去的的历史史情况况？产品技技术目目前的的水平平？产品技技术的的未来来发展展趋势势？产品技技术的的理论论依据据和在在实际际生产产上的的可行行性？？产品技技术的的竞争争力体体现于于何处处？产品技技术是是否有有专利利、许许可证证、商商标和和其他他商业业秘密密？产品技技术在在同业业中所所处的的地位位？政府对对产品品技术术的有有关政政策？？有关产产品市市场的的问题题市场的的目前前市场场及潜潜在市市场有有多大大？市场的的分割割情况况？销售网网络的的结构构模式式？有关的的价格格策略略？预计的的市场场增长长以及及进入入或拓拓展市市场有有何障障碍？？主要竞竞争对对手：：名称称及它它们的的市场场销售售情况况？产品的的目标标市场场？市场场销销售售的的应应变变能能力力？？有关关财财务务方方面面的的问问题题公司司财财务务管管理理的的一一般般管管理理规规则则？？财务务人人员员的的素素质质、、能能力力情情况况、、财财务务数数据据的的真真实实性性？？公司近年来的的财务报表及及近三个月的的月报表？公司的其他融融资渠道是什什么？本年度的财务务预算表？获利水平分析析及资产变现现能力分析？？投资资金将如如何使用？投资回收预测测情况？第二节商商业计划书拟写商业计划划书易犯的毛毛病过分强调所熟熟悉的业务而而刻意忽略不不熟悉的部分分。如：强强调技术功能能，而忽视视市场行销对市场占有率率做大而化小小之的粗略假假设如何保证这份份商业计划书书能被有效地地执行以及收收回投资资金金容易被忽视视商业计划书拟拟写的原则呈现竞争优势势与投资利益益。呈现经营能力力。市场导向。充分显示对于于市场现状的的掌握与未来来发展预测的的能力与具体体成就。一致。前后基本假设设或预估要相相互呼应。实际。一切数字要客客观、实际，，切勿凭主观观意愿估计。。明确。要明确指出市市场机会与竞竞争威胁，并并尽量以具体体资料作证。。完整。风险投资人想想从商业计划划书中得到什什么该公司或该项项目具有什么么样的独特之之处？该公司是做什什么的？该公司如何保保持盈利？风险资本家注注入资本会给给该公司带来来什么样的好好处？该公司的管理理能力是否足足以执行商业业计划书中描描述的商业计计划？财务预算是否否合理？投资者是否能能够退出？商业计划书规规划程序首先要进行创创业可行性分分析；然后再进入商商业计划书的的写作阶段：：☆现状分析析和评估阶段段☆计划形成成与制定阶段段☆商业计划划实施与执行行阶段。创业可行性分分析竞争者的环境境分析组织及人员能能力的分析财务资源分析析市场占有率与与风险评估技术来源失败后怎么办办创业构想创业事业的可可行性综合评评价创业放弃商业计划书的的写作阶段第一阶段：现现状分析与评评估商业环境分析竞争状况分析资源与能力分析企业过往业绩分析项目启动初步综合评估定义企业战略目标提出多样战略选择战略选择之评估确定最后战略商业计划形成成与制定阶段段第二阶段：商业计划的实实施与执行阶阶段第三阶段：战略实施之计划与管理组织结构设计人力资源培训企业文化重塑商业计划的现现状分析规划划图商业环境分析析A.宏观环环境政治及政策经济技术社会B.市场及行行业环境市场规模及潜潜在空间消费者行为及及地位供应商及其地地位销售渠道价格走势需求价格弹性性分析竞争状况分析析直接竞争者潜在竞争者供应商的前向向整合客户的后向整整合替代产品分析析市场进入障碍碍分析客户转换成本本分析企业资源与能能力分析设计开发能力力分析生产能力分析析营销能力分析析融资能力及财财务状况分析析管理能力及组组织效率分析析其他社会与政政治资源发动动能力分析企业以往业绩绩分析企业现行生产产产品及价格定定位分析企业现行发展展战略分析财务报表杜邦邦比率分析行业关键成功要素/外部商机与威胁自身优势与劣势现行战略及以往业绩完成商业计划划书的步骤第一阶段：商商业计划构想想细化第二阶段：客客户和竞争者者调查☆作业：客客户调查:准备一份1到2页的客客户调查纲要要☆作业：竞竞争者调查:准备一份份1到2页的的竞争者调查查小结第三阶段：文文档制作☆作业：市市场、目标和和战略(交一一份3到5页页的文档)☆作业：运运作(准备一一份3到5页页文档,哪些些是最关键的的成功因素)☆作业：团团队(交上2到3页的小小结)☆作业：财财务(交上上一份对公司司的完整财务务分析，包括括对公司的价价值评估)第四阶段：答答辩陈词和反反馈第一部分商商业计划书书摘要1.01基基本情况1.02管管理情况1.03产产品介绍1.04发发展目标1.05市市场分析1.06资资金需求量及及使用计划1.07经经营及财务分分析1.08风风险分析1.01基基本情况：包括三部分内内容。★公司名称称、地址、电电话、传真、、邮编、联系系人；★公司成立立时间、注册册资本、股东东组成、持股股比例；★公司当前前总资产、净净资产、市场场销售情况。。1.02管管理情况：主要负责人简简介。1.03产产品介绍：描述产品的简简介，技术水水平及来源，，独特之处和和竞争优势，，当前的市场场占有率，商商标、版权、、专利情况。。1.04发发展目标：未来今年的发发展规划及战战略、实施的的方式和进程程。1.05市市场分析：市场需求分析析和营销策略略，目标市场场的容量分析析，市场需求求增长分析，，市场内的竞竞争对手，公公司产品在竞竞争中的优势势。1.06资资金需求量及及使用计划：：公司需要的投投资额、银行行贷款等融资资计划，投资资者股份比例例。1.07经经营及财务分分析：对未来3年公公司的财务情情况进行预测测，要求列出出简单的表格格或图。需要要的财务数据据包括总资产产、总负债、、净资产、销销售收入、纯纯利润。1.08风风险分析：指出公司发展展计划的实施施可能会遇到到的风险和对对策。第二部分公公司基本情情况和未来发发展2.01一一般描述2.02业业务的性质2.03业业务发展历史史2.04业业务展望2.05独独特之处2.06产产品或服务2.07产产品的消费者者或购买者2.08行行业或市场2.09竞竞争2.10营营销2.11生生产2.12生生产特征2.13供供应商2.14转转包商2.15设设备2.16厂厂房和生产设设施2.17专专利和商标2.18研研究与开发2.19诉诉讼2.20政政府法规2.21利利益冲突2.22积积压订单2.23保保险2.24税税收2.25公公司组织结构构2.26出出版物和同业业公会2.27公公用事业2.01一一般描述：“本公司位于于……”然后后在后面写上上地址、电话话和联系人2.02业业务的性质：：概要介绍公司司所从事的主主要业务，要要求尽可能通通过短短几句句话使风险投投资人了解本本企业的产品品或服务。例例如：“本公公司设计、制制造和销售用用于医疗诊断断的微型计算算机”。接着着应该对相应应的产品或服服务作一简要要描述。2.03业业务发展历史史：介绍公司成立立于何时，第第一次生产产产品或提供服服务是在什么么时候，公司司发展经历了了哪些重要阶阶段等等。这这部分尽量不不要超过一页页，最长不能能超过两页。。2.04业业务展望：可以按时间顺顺序描述公司司未来业务发发展计划，并并指出关键的的发展阶段。。风险投资人人需要了解你你如何在五年年内从现在所所处的状况发发展到你想要要达到的状况况。这部分在在篇幅上可长长可短。如：：“本公司未未来五年将致致力于生产销销售目前这两两种主要产品品，但在第三三年将引入另另一种同类产产品”。这样样的描述简明明而又切合主主题。2.05独独特之处：给风险投资人人的每份商业业计划书都应应该有一些独独特之处。管理层独特、、产品或服务务独特、生产产过程独特、、有独特的金金融基础等等等，所有这些都都可以囊括在在内。正是因因为独特性的的存在才使风风险投资人放放弃其他投资资机会转而投投资本公司。。因此，你要要着重强调你你公司的独特特之处。如果果你的业务里里有一个新产产品，一个生生产的专利，，或是别的特特别不寻常的的方面，那么么应该在这一一节中列出。。2.06产产品或服务：如果公司有好好几种产品或或服务，那么么最好分成几几个独立的小小段进行描述述。内容包括每一一个产品的价价格、价格形形成基础、毛毛利及利润总总额等。风险投资人人通常会问：：该产品定价价反映的是不不是竞争条件件下的价格走走势？定价如如此之高是不不是因为你能能抵御来自降降价方面的压压力？你必须须对此要有所所准备。2.07产产品的消费者者或购买者：：详细介绍公司司产品的主要要消费者。内容包括：哪哪些人使用该该产品，其使使用目的是什什么以及为什什么他们会购购买本公司的的产品或服务务。他们购买买你的产品是是否只是因为为价格，还是是因为其他方方面的考虑？？在这部分还需需要列出本公公司产品的前前三名主要主主顾、价值和和他们各自购购买的数量。。这可以用分分栏的形式来来作，第一栏栏是公司，第第二栏是价值值，第三栏是是购买的数量量。当风险投投资人对本公公司表现更加加浓厚的兴趣趣时，也可以以将全部顾客客名单都列出出来。2.08行行业或市场：：在这里主要对对产品市场作作出描述。包包括：总的市市场价值、成成长的速度、、对产品或服服务的总的需需求等。市场场规模的前景景预测。你可可以用这样的的表格的形式式：年份行业销售额增长率％第一年实际值100000000……去年实际值12000000020今年计划值（预测年计划值（预测）20000000033后年计划值（预测）28000000040注意：在对产产品市场容量量进行描述时时，要避免将将行业市场容容量当成产品品市场容量来来描述2.09竞竞争：主要对全部竞竞争产品及竞竞争厂家作出出描述与分析析。包括：★竞争对手手的市场份额额★竞争对手的的年销售量与与销售金额★竞争对手手的财务实力力★本公司产产品与竞争产产品相比所具具有的优势和和劣势★潜在竞争争对手有哪些些，其进入市市场估计在何何时2.10营营销：主要描述产品品销售过程和和分销渠道。。即：★产品是如如何出厂并到到达最终消费费者手中的？？★公司自己己有直销队伍伍还是通过代代理商进行销销售？★有哪些零零售商和中间间商参入了产产品销售过程程？★风险企业业与中间商的的关系如何？？2.11生生产：主要是对产品品生产全过程程及影响生产产的主要因素素进行介绍。。重点是生产产成本的分析析与介绍，包包括对产品销销售成本构成成的分析。2.12生生产特征：主要包括以下下几个问题：：★产品的生生产过程及生生产工艺复杂杂与否？是否否需要员工有有特殊的生产产技能？★生产过程程中哪几个环环节最为关键键？★生产所需需的零部件种种类繁多还是是只有少数几几种？哪一种种或哪几种最最为关键？★产品实际际附加值有多多高？等等。。2.13供供应商：一般可以用分分栏式的表格格形式列出3－4家最大大的供应商及及他们所供应应的东西。第第一栏列出供供应商，第二二栏列出供应应的总价值，，第三栏列出出所供的物品品。接下来，，还要开列一一张主要部件件供应商的清清单。风险投投资人会用清清单联络供应应商加以验证证。2.14转转包商：说明的内容包包括：☆转包商名名单、协作金金额☆转包商名名称、地址及及联系电话。。2.15设设备：主要内容包括括：☆详细介绍绍公司已有或或打算购买的的主要设备；；☆概要说明明固定资产总总额及可变现现价值；☆说明使用用现有设备能能达到的产值值和产量；☆设备采购购周期。风险投资人需需要通过此部部分了解公司司设备采购的的难度、设备备的复杂程度度和设备运转转有无技能方方面的特殊要要求、设备具具有专用性等等2.16厂厂房和生产设设施：主要描述公司司所拥有的房房地产或租用用的办公室和和工厂。指出出工厂的面积积大小和单位位面积价格，，相关固定资资产和生产设设备等。2.17专专利和商标：：本部分要对公公司持有或将将要申请的专专利和商标进进行详细描述述，以此来强强调其独特性性。或者列出出公司的专利利和商标清单单，让风险投投资人自己来来判断这种独独特性。2.18研研究与开发：：主要介绍投入入研究开发的的资金，包括括过去已经投投入的和未来来打算投入的的资金。同时时指出这些研研究开发投入入所要实现的的目标。2.19诉诉讼：描述公司可能能卷入的诉讼讼案件，包括括：☆别人起诉诉本公司的案案件☆本公司起起诉其它人的的案件。2.20政政府法规：描述公司的政政府主管部门门以及该部门门与本公司的的关系。要重重点指出公司司是如何遵守守有关部门关关于职业安全全以及环保等等方面的规章章制度。2.21利利益冲突：说明潜在的利利益冲突，比比如一个董事事同时又是本本公司的某个个供应商的所所有者，或者者是从事类似似业务的公司司的董事或所所有者，等等等。如果你不不揭示利益冲冲突而且风险险投资人发现现了这一点，，公司就会立立刻失去信用用。2.22积积压订单：这一部分主要要指出公司尚尚未完成的订订单数量。列列出最大的3-4个主顾顾和他们的订订单，可以让让风险投资人人知道是谁要要购买这些产产品。2.23保保险：列出公司已买买和将要买的的保险，包括括：☆水灾险☆伤亡险☆产品责任任险☆关键职员员的人寿险等等等。2.24税税收：主要说明对公公司征收的特特别税收。如如果本公司正正处于营运之之中，还应指指出任何未交交税金，例如如工资税、收收入税等。2.25公公司组织结构构：主要说明：☆公司是公公司制还是合合伙制。☆公司是否否为独立法人人，从何处得得到授权经营营业务以及所所使用的商标标名称。☆公司注册册地点、经营营范围及公司司全称。☆公司是否否是一家有着着附属公司的的母公司，并并用图表来表表示其法律关关系，所占股股权的比例。。2.26出出版物和同业业公会：在信息方面，，风险投资人人通过被投资资企业所涉足足的行业的同同业公会来更更多地了解公公司的业务。。2.27公公用事业：包括：☆水、电的的可得性。☆通讯设备备的可得性。。☆通向工厂厂和办公室的的道路和其他他设施。第三部分公公司管理架架构3.01董董事与经理3.02关关键雇员3.03管管理层的忠诚诚度3.04薪薪酬3.05股股票期权3.06主主要股东3.07雇雇佣佣协议议3.08顾顾问问、会会计师师、律律师、、银行行家及及其他他3.01董董事事与经经理：：要求列列出所所有董董事会会成员员、高高级经经理人人员及及关键键雇员员名单单。包包括其其全名名、职职位及及年龄龄。3.02关关键键雇员员：要求列列出3-4名关关键雇雇员并并以《《简历历》形形式对对其作作出简简要介介绍。。整个个介绍绍要能能证明明这些些关键键雇员员的确确是一一些成成功之之士。。你必必须向向风险险投资资人证证明自自己是是个成成功者者，否否则你你就得得不到到投资资。3.03管管理理层的的忠诚诚度：：忠诚度度的描描述大大致可可以采采取““肯定定声明明”的的形式式表达达。企业家家必须须向风风险投投资人人证明明自己己及其其管理理队伍伍的其其它成成员都都非常常“干干净””。3.04薪薪酬酬：列出所所有从从公司司支取取新酬酬的核核心雇雇员、、董、、主要要经理理人员员或官官员。。应用用表格格形式式列出出每个个人的的姓名名、职职位、、领取取或将将要领领取的的薪水水。在在薪水水一项项里，，你要要把所所有的的费用用都列列进去去，包包括董董事会会费、、顾问问费、、佣金金、津津贴、、红利利和薪薪金等等，换换句话话说，，公司司总的的报酬酬支出出。3.05股股票票期权权：要求以以表格格的形形式列列出所所有目目前尚尚未兑兑付的的股票票期权权。对对每一一位享享有股股票期期权的的企业业成员员，均均应列列出其其全部部期权权数量量、平平均执执行价价格、、已经经执行行价格格、已已经兑兑付的的期权权数量量和尚尚未兑兑的期期权数数量。。对那那些到到目前前尚未未兑付付的期期权，，还应应说明明理由由。3.06主主要要股东东：要求列列股东东名称称、直直接或或间接接持股股数量量、持持有的的股票票期权权数量量、所所占股股权比比重、、期权权全部部兑付付后所所占的的股权权比重重以及及期权权执行行价格格等。。3.07雇雇佣佣协议议：要求详详细列列出公公司和和雇员员的雇雇佣协协议并并特别别注明明和每每个雇雇员签签订的的是什什么协协议。。风险险投资资人不不喜欢欢雇佣佣协议议。绝绝大多多数情情况下下，它它们被被用以以保证证高层层管理理人员员不被被解雇雇并一一直享享受高高薪水水。3.08顾顾问问、会会计师师、律律师、、银行行家及及其他他：这部分分要求求说明明顾问问的名名称，，会计计师、、律师师和银银行家家以及及他们们的电电话号号码。。如果果支付付给他他们任任何专专门费费用，，或公公司每每月支支付聘聘用费费用，，在这这一部部分加加以说说明。。第四部部分融融资要要求及及说明明4.01提提议议的融融资方方式4.02资资本本结构构4.03筹筹资资抵押押4.04担担保保4.05融融资资条件件4.06报报告告4.07资资金金运用用4.08所所有有权4.09资资本本稀释释4.10费费用用支付付4.11风风险险投资资人对对企业业经营营管理理的介介入4.01提提议议的融融资方方式：：如果是是普通通股，通常要要求说说明：：★是是否分分配红红利？？★红红利是是否可可以累累积？？★经经过一一段时时期后后股份份是否否要求求赎回回以便便风险险投资资人撤撤回投投资？？★发发售价价格是是多少少？★该该种股股权是是否有有所限限制？？★普普通股股股东东的投投票权权如何何？★普普通股股股东东享有有怎样样的注注册权权？也也就是是说，，风险险投资资人会会误以以为你你公开开上市市而这这样做做使你你成为为公开开发行行股份份公司司吗？？如果是是优先先股，，则需要要说明明：☆支支付何何种股股利？？☆股股利是是否可可以累累积？？☆对对优先先股有有何回回购安安排？？☆优优先股股是否否可以以转换换为普普通股股？☆如如果是是可转转换优优先股股，那那么转转换价价格是是多少少？☆对对优先先股权权有何何限制制？☆优优先股股股东东是否否具有有投票票权？？☆是是否在在董事事会具具有控控制权权？☆优优先股股具有有哪些些优先先权？？如果是是可转转换债债券，需要说说明：：★债债券期期限是是5年年还是是10年？？★债债券利利率以以多高高为宜宜？★是是固定定利率率还是是变动动利率率？★该该债券券可以以转换换为普普通股股或优优先股股？★如如果上上述条条款还还可以以协商商，那那么应应该在在这儿儿予以以说明明。如果是是发售售股票票期权权，需要说说明：：★风风险投投资人人支付付的期期权购购买价价格；；★风风险投投资人人兑付付期权权时的的执行行价格格；★期期权的的期限限是多多长等等等。。4.02资资本本结构构：要求对对本公公司的的普通通股、、优先先股及及长期期负债债作出出说明明，以以便风风险投投资人人对企企业融融资前前后的的资本本结构构有全全面的的了解解。表表述格格式举举例如如下：：筹资前筹资后长期债务100000……长期风险资本可转换债……500000优先股…………普通股1000001000004.03筹筹资资抵押押：如果是是普通通股融融资当当然不不存在在抵押押问题题，如如果是是债务务融资资，则则需要要就债债务抵抵押情情况作作出说说明。。4.04担担保保：主要说说明对对风险险投资资人的的投资资提供供个人人或公公司担担保情情况。。如果果是个个人担担保，，通常常需要要提供供担保保人的的个人人财务务报表表。4.05融融资资条件件：说明融融资条条件。。比如如，本本公司司是否否允许许风险险投资资公司司的代代表进进入董董事会会、资资金到到位后后企业业要达达到什什么样样的目目标？？哪些些阶段段性目目标必必须达达到？？等等等。4.06报报告告：主要介介绍本本公司司打算算通过过何种种方式式向风风险投投资人人报告告经营营管理理情况况。如如提供供月度度损益益表、、资产产负债债表和和年度度审计计后的的财务务报表表等。。4.07资资金金运用用：说明本本公司司将如如何运运用资资金，，不要要使用用“营营运资资金””这样样模糊糊字眼眼，要要尽可可能分分项详详细论论述。。4.08所所有有权：：介绍现现有股股东持持股数数量及及风险险投资资人在在投资资发生生后的的持股股数量量，指指出获获得该该项所所有权权所支支付的的金额额，每每位股股东的的股权权比例例等。。举例例表述述如下下：融资前股份融资后股份融资后股权比例购股支付金额现有股东80000080000080%50000风险投资人……20000020%2000004.09资资本本稀释释：说明投投资后后本公公司资资产、、净资资产以以及盈盈利账账面值值将被被摊薄薄到何何种程程度。。4.10费费用用支付付：说明引引资过过程中中是否否需要要支付付咨询询顾问问费、、律师师费用用及如如何支支付等等问题题。4.11风风险险投资资人对对企业业经营营管理理的介介入：：风险投投资人人一般般要求求在公公司董董事会会中占占有1-2个席席位，，如果果本公公司希希望风风险投投资人人对经经营管管理的的介入入更深深一些些，那那么可可以在在此加加以说说明。。第五部部分风风险因因素及及对策策5.01有有限限的经经营历历史5.02有有限限的资资源5.03有有限限的管管理经经验5.04市市场场不确确定性性5.05生生产产不确确定性性5.06清清偿偿能力力5.07对对核核心人人物的的依赖赖5.08可可能能出问问题的的地方方5.09其其他他条款款第六部部分投投资回回报及及投资资退出出6.01公开开上市6.02兼并收收购6.03回购购6.04投资资回报第七部分分运运营和预预测分析析7.01总体体描述7.02比率率分析7.03营运运成绩7.04金融融条件7.05或有有负债7.01总体体描述：：本部分要要从公司司总体损损益状况况开始，，这些状状况要基基于企业业的财务务数据，，如最近近三年以以及未来来三年的的净收入入、销售售成本、、营运费费用、利利息支出出及利息息收入。。把这些些历史数数据和将将来的预预计数都都列出来来，使风风险投资资人一眼眼就可以以看清楚楚企业的的经营状状况及未未来的发发展前景景。如下下表：项目前年实际值去年实际值今年预测值明年预测值后年预测值净收入1004001000400010000销售成本10020050025006500营业开支100100200400800利息支出100100100200300净利润(200)—2009002400流动资产204040014004300机器设备10040060010001000土地及建筑物—————其他资产1010101010流动负债202401004001000长期负债100400400600—股东权益10-19051014104310财务预测总表7.02比率率分析：：列出净收收入、销销售成本本、营业业开支、、利息支支出和净净利润并并计算他他们的百百分比。。即以净净销售收收入为100，计算销销售成本本等占净净销售收收入的比比重。如如下图所所示。百分比前年实际值去年实际值今年预测值明年预测值后年预测值净收入100100100100100销售成本10050506365营业开支—2520108利息支出—251043净利润——2023247.03营运运成绩：：主要描述述：★本公公司的经经营业绩绩及盈利利预测★经营营业绩上上升或下下降的原原因？★将来来为什么么会上升升？★财务务比率变变动原因因以及经经营中的的重大事事件等。。7.04金融融条件：：你要详细细描述:★最近近的资产产负债表表及本公公司的债债务清偿偿能力★解释释在某些些项目上上如应收收账款等等有重大大增加的的原因。。7.05或有有负债：：主要描述述本公司司有可能能发生的的债务，，例如未未支付养养老金方方案，或或者因一一个公司司坚称它它以前的的雇员现现在为你你工作带带去了它它的机密密而引起起的诉讼讼等。第八部分分财财务报告告书本部分要要列示最最近几年年以及本本年由审审计公司司审核的的所有财财务报表表，包括括：★合并并的资产产负债表表★合并并的利润润报表★合并并的股东东持股报报表★合并并的财务务状况变变动表第九部分分财财务规划划本部分包包括对未未来五年年的年度度财务规规划组成成，使风风险投资资人能够够准确地地了解企企业的现现金流量量状况。。这些报报表应附附在商业业计划书书上，展展示财务务规划和和现金流流动。主主要包包括：★未来来3-5年损益益预测表表★未来来3-5年现金金流量表表★未来来3-5年资产产负债表表（第一年年每个月月计算现现金流量量，共12个月月，第二二年每季季度计算算现金流流量，共共四个季季度，第第三、四四、五年年每年计计算现金金流量，，共三年年。）第十部分分做做商业计计划书的的其他技技巧产品图片片和有关关公司的的宣传资资料。这这些图片片有助于于推销你你的计划划书。一篇关于于行业概概览或竞竞争对手手比较分分析在决定页页面格式式的时候候要有创创意页面可分分为两部部分：上面占1/3，，用于主主要标题题、说明明文字、、摘自文文、张、、段和举举例中的的权威性性引语下面占2/3，，完全用用于文章章可以制作作磁盘和和录像带带印制份数数：大约约100份为商业计计划书涉涉及一个个附函第十一部部分附附录营业执照照公司章程程验资审计计报告资信证明明法人代码码证书税务登记记证主要经理理人员的的个人简简历财务报表表财产估价价证书和和租约细细节专利证书书、鉴定定报告市场调查查资料行业专家家的报告告按顾客分分类的销销售资料料产品成本本资料高新技术术企业、、高新技技术项目目证书其它表明明企业特特点的资资料怎样对商商业计划划书进行行包装1.1编编辑纸纸张、排排版及装装订：一般纸用用纯白色色或淡黄黄色质地地较好、、厚实的的A4纸纸，用MSOFFICE排版版。页面面设置取取默认值值，正文文汉字采采用小四四宋体，，标题采采用黑体体，符号号和数字字采用TimesNewRoman体体，外包包装采用用高档硬硬纸，正正面也可可用硬质质透明胶胶片。装装订最好好采用螺螺旋圈方方式，便便于翻阅阅。建议议采用激激光打印印机打印印。1.2封封面设设计：封面分上上下两部部分。上上面部分分是标题题，要注注明是××××项项目（或或企业））商业计计划书。。下面部部分要注注明承担担单位名名称、地地址、电电话、传传真、邮邮政编码码、联系系人及日日期等内内容。如如果项目目承担单单位有彩彩色徽标标，将其其排在项项目承担担单位名名称正上上方。保密条款款在商业计计划书中中处理保保密问题题有：要求收件件人在一一份保密密协议上上签字。。在商业计计划书中中添加一一段条款款，对读读者提出出保密的的约束。。尽量不把把敏感信信息写进进文件（（但是文文件中必必须包括括充足的的文字才才能让人人信服））。保密条款款的内容容1.确确定文件件中所给给信息的的界限，，并说明明该信息息非常重重要，不不能传递递给未经经授权的的第三者者；2.明明确要求求商业计计划书的的阅读者者承担以以下几个个方面的的义务：：A.对对该商业业计划书书（或其其中的某某个部分分）进行行保密；；B.在在其业务务中不使使用该商商业计划划书（或或其中的的某个部部分）；；C.只只能传给给它们的的职员和和顾问，，同时要要求他们们承担本本协议规规定的相相同的义义务。检查你的的商业计计划书1．你的的商业计计划书书书是否显显示出你你具有管管理公司司的经验验。如果果你自己己缺乏能能力去管管理公司司，那么么一定要要明确地地说明，，你已经经雇了一一位经营营大师来来管理你你的公司司。2．你的的商业计计划书书书是否显显示了你你有能力力偿还借借款。要要保证给给预期的的投资者者提供一一份完整整的比率率分析。。3．你的的商业计计划书书书是否显显示出你你已进行行过完整整的市场场分析。。要让投投资者坚坚信你在在计划书书中阐明明的产品品需求量量是确实实的。4．你的的商业计计划书书书能否打打消投资资者对产产品/服服务的疑疑虑。如如果需要要，你可可以准备备一件