个贷管理系统概要设计-合作商合作项目

to交it鑿行'BANKOFCOMMUNICATIONS交通银行个贷业务系统

概要设计书（第二分册：合作商、合作项目管理）版本号：V0.1.0华腾软件系统有限公司2004年10月修订记录版本与日期版本描述修订描述作者V0.1.02004/10/??初稿目录TOC\o"1-5"\h\z\o"CurrentDocument"修订记录 2目录 3\o"CurrentDocument"屏幕索引 8\o"CurrentDocument"1模块设计 9\o"CurrentDocument"合作商信息管理 9\o"CurrentDocument"功能描述 9\o"CurrentDocument"设计规范 9\o"CurrentDocument"屏幕连接图 9\o"CurrentDocument"业务规则 13\o"CurrentDocument"委托人信息管理 14\o"CurrentDocument"功能描述 14\o"CurrentDocument"设计规范 14\o"CurrentDocument"法人委托人屏幕连接图 14\o"CurrentDocument"自然人委托人屏幕连接图 14\o"CurrentDocument"业务规则 14\o"CurrentDocument"中介机构信息管理 15\o"CurrentDocument"功能描述 15\o"CurrentDocument"设计规范 15\o"CurrentDocument"屏幕连接图 15\o"CurrentDocument"业务规则 15\o"CurrentDocument"保险公司信息管理 16\o"CurrentDocument"功能描述 16\o"CurrentDocument"设计规范 16\o"CurrentDocument"屏幕连接图 16\o"CurrentDocument"业务规则 17\o"CurrentDocument"合作项目业务流程 17\o"CurrentDocument"功能描述 17\o"CurrentDocument"设计规范 18\o"CurrentDocument"工作流 18\o"CurrentDocument"合作项目审批工作流 18\o"CurrentDocument"合作项目中止工作流 19\o"CurrentDocument"屏幕连接图 20\o"CurrentDocument"业务规则 23\o"CurrentDocument"合作协议业务流程 26\o"CurrentDocument"功能描述 26\o"CurrentDocument"设计规范 26\o"CurrentDocument"屏幕连接图 26\o"CurrentDocument"业务规则 28\o"CurrentDocument"2概要设计 32\o"CurrentDocument"合作商管理（参照菜单对应的具体功能加以描述） 32\o"CurrentDocument"合作商创建1.2.1A,功能入口 32\o"CurrentDocument"屏幕描述 32\o"CurrentDocument"处理逻辑 32\o"CurrentDocument"合作商基本信息建立1.2.1,基本信息创建 32\o"CurrentDocument"屏幕描述 33\o"CurrentDocument"处理逻辑 35\o"CurrentDocument"合作商详细信息建立1.2.4,详细信息创建 35\o"CurrentDocument"屏幕描述 35\o"CurrentDocument"处理逻辑 36\o"CurrentDocument"合作商财务信息建立1.2.6,财务信息创建 36\o"CurrentDocument"屏幕描述 36\o"CurrentDocument"处理逻辑 37\o"CurrentDocument"合作商投资购成信息建立1.2.8,投资购成信息创建 38\o"CurrentDocument"屏幕描述 38\o"CurrentDocument"处理逻辑 38合作商大事信息建立1.2.8,大事信息创建 39\o"CurrentDocument"屏幕描述 39\o"CurrentDocument"处理逻辑 39\o"CurrentDocument"合作商违规记录信息建立1.2.8,违规记录信息创建 39\o"CurrentDocument"屏幕描述 39\o"CurrentDocument"处理逻辑 40\o"CurrentDocument"合作商社会信用等级信息建立1.2.8,社会信用等级信息创建 40\o"CurrentDocument"屏幕描述 40\o"CurrentDocument"处理逻辑 41\o"CurrentDocument"合作商维护1.2.1B,功能入口 41\o"CurrentDocument"屏幕描述 41\o"CurrentDocument"处理逻辑 41\o"CurrentDocument"2.1.10合作商信息查询页面 42\o"CurrentDocument"屏幕描述 42\o"CurrentDocument"处理逻辑 42\o"CurrentDocument"2.1.11合作商信息修改页面 42\o"CurrentDocument"屏幕描述 42\o"CurrentDocument"处理逻辑 43\o"CurrentDocument"2.1.12合作商信息删除页面 43\o"CurrentDocument"屏幕描述 43\o"CurrentDocument"处理逻辑 43\o"CurrentDocument"法人委托人管理（参照菜单对应的具体功能加以描述） 43\o"CurrentDocument"法人委托人创建1.2.10A,功能入口 44\o"CurrentDocument"屏幕描述 44\o"CurrentDocument"处理逻辑 44\o"CurrentDocument"法人委托人基本信息建立1.2.10,基本信息创建 44\o"CurrentDocument"屏幕描述 44\o"CurrentDocument"处理逻辑 49\o"CurrentDocument"法人委托人信息维护（查询、修改、删除） 50\o"CurrentDocument"自然人委托人管理（参照菜单对应的具体功能加以描述） 50\o"CurrentDocument"自然人委托人创建1.2.10B,功能入口 50\o"CurrentDocument"屏幕描述 50\o"CurrentDocument"处理逻辑 50\o"CurrentDocument"自然人委托人基本信息建立1.2.10,基本信息创建 50\o"CurrentDocument"屏幕描述 51\o"CurrentDocument"处理逻辑 52\o"CurrentDocument"自然人委托人信息维护（查询、修改、删除） 52\o"CurrentDocument"中介机构管理（参照菜单对应的具体功能加以描述） 52\o"CurrentDocument"中介机构创建1.2.13A,功能入口 52\o"CurrentDocument"屏幕描述 52\o"CurrentDocument"处理逻辑 53\o"CurrentDocument"中介机构基本信息建立1.2.13,基本信息创建 53\o"CurrentDocument"屏幕描述 53\o"CurrentDocument"处理逻辑 54\o"CurrentDocument"中介机构信息维护（查询、修改、删除） 55\o"CurrentDocument"保险公司管理（参照菜单对应的具体功能加以描述） 55\o"CurrentDocument"保险公司创建1.2.16A,功能入口 55\o"CurrentDocument"屏幕描述 55\o"CurrentDocument"处理逻辑 55\o"CurrentDocument"保险公司基本信息建立1.2.16,基本信息创建 55\o"CurrentDocument"屏幕描述 56\o"CurrentDocument"处理逻辑 57\o"CurrentDocument"保险公司维护1.2.17A,功能入口 57\o"CurrentDocument"屏幕描述 57\o"CurrentDocument"处理逻辑 57\o"CurrentDocument"保险公司基本信息查询1.2.17 58\o"CurrentDocument"屏幕描述 58\o"CurrentDocument"处理逻辑 58\o"CurrentDocument"合作商基本信息修改1.2.17 58\o"CurrentDocument"屏幕描述 58\o"CurrentDocument"处理逻辑 59\o"CurrentDocument"保险公司基本信息删除页面 59\o"CurrentDocument"屏幕描述 59\o"CurrentDocument"处理逻辑 59\o"CurrentDocument"合作项目业务流程（参照菜单对应的具体功能加以描述） 59\o"CurrentDocument"合作项目创建1.2.16A,功能入口 59\o"CurrentDocument"屏幕描述 60\o"CurrentDocument"处理逻辑 60\o"CurrentDocument"合作项目基本信息建立1.2.16,基本信息创建 60\o"CurrentDocument"屏幕描述 60\o"CurrentDocument"处理逻辑 61\o"CurrentDocument"2.9.3合作项目详细信息建立1.2.21,详细信息创建 62\o"CurrentDocument"屏幕描述 62\o"CurrentDocument"处理逻辑 64\o"CurrentDocument"合作项目维护1.2.19A,功能入口 64\o"CurrentDocument"屏幕描述 64\o"CurrentDocument"处理逻辑 65\o"CurrentDocument"合作项目信息查询页面 65\o"CurrentDocument"屏幕描述 65\o"CurrentDocument"处理逻辑 65\o"CurrentDocument"合作项目信息修改页面 65\o"CurrentDocument"屏幕描述 66\o"CurrentDocument"处理逻辑 66\o"CurrentDocument"合作项目信息删除页面 66\o"CurrentDocument"屏幕描述 66\o"CurrentDocument"处理逻辑 66\o"CurrentDocument"合作项目上传（中止申请）1.2.23A,功能入口 67\o"CurrentDocument"屏幕描述 67\o"CurrentDocument"处理逻辑 67\o"CurrentDocument"合作项目上传1.2.23,合作项目上传 68\o"CurrentDocument"屏幕描述 68\o"CurrentDocument"处理逻辑 68\o"CurrentDocument"2.9.10合作项目中止申请1.2.24,合作项目中止申请 68\o"CurrentDocument"屏幕描述 68\o"CurrentDocument"处理逻辑 69\o"CurrentDocument"2.9.11合作项目（中止）审查（审批）1.2.28,合作项目中止申请 69\o"CurrentDocument"屏幕描述 69\o"CurrentDocument"处理逻辑 69\o"CurrentDocument"2.10保险公司合作协议业务流程（参照菜单对应的具体功能加以描述） 70\o"CurrentDocument"2.10.1合作协议创建1.2.25A,功能入口 70\o"CurrentDocument"屏幕描述 70\o"CurrentDocument"处理逻辑 70\o"CurrentDocument"2.10.2合作协议基本信息建立1.2.25,基本信息创建 71\o"CurrentDocument"屏幕描述 71\o"CurrentDocument"处理逻辑 71\o"CurrentDocument"2.10.3合作协议维护1.2.26A,功能入口 72\o"CurrentDocument"屏幕描述 72\o"CurrentDocument"处理逻辑 72\o"CurrentDocument"2.10.4合作协议基本信息查询1.2.19 73\o"CurrentDocument"屏幕描述 73\o"CurrentDocument"处理逻辑 73\o"CurrentDocument"2.10.5合作协议基本信息修改1.2.19 73\o"CurrentDocument"屏幕描述 73\o"CurrentDocument"处理逻辑 73\o"CurrentDocument"2.10.6合作协议基本信息删除1.2.19 73\o"CurrentDocument"屏幕描述 74\o"CurrentDocument"处理逻辑 74\o"CurrentDocument"2.10.7合作协议上传（中止申请）1.2.23A,功能入口 74\o"CurrentDocument"屏幕描述 74\o"CurrentDocument"处理逻辑 75\o"CurrentDocument"2.10.8合作协议上传1.2.27,合作协议上传 75\o"CurrentDocument"屏幕描述 75\o"CurrentDocument"处理逻辑 75\o"CurrentDocument"2.10.9合作协议中止申请1.2.27,合作协议中止申请 75\o"CurrentDocument"屏幕描述 76\o"CurrentDocument"处理逻辑 76\o"CurrentDocument"2.10.10合作协议（中止）审查（审批）1.2.29,合作协议中止申请 76\o"CurrentDocument"屏幕描述 76\o"CurrentDocument"处理逻辑 77屏幕索引TOC\o"1-5"\h\z图1合作商创建 3..2.图2合作商基本信息建立1.2.1 3..3.图3合作商详细信息建立1.2.4 3..5图3合作商财务信息建立1.2.6 3..6图3合作商投资购成信息建立1.2.8 3..8图3合作商大事信息建立1.2.8 3..9图3合作商违规记录信息建立1.2.8 3..9图3合作商社会信用等级信息建立1.2.8 4..0图1合作商创建 4..1.1模块设计放置模块设计内容，例如实体状态图、屏幕连接图、模块级别的重要的业务规则等。1.1合作商信息管理功能描述对进行贷款项目合作的合作商（如住房贷款中的房地产商、汽车贷款中的汽车销售商等）进行增删查改的维护。只有录入有效且经过审批后的合作商才可以在合作项目申请中作为经销商使用。合作商必须在本行核心业务系统中开立帐户。设计规范屏幕连接图创建［查询］2.维护（查询、修改、删降）a）.查询基本信息基本信息查询1.2.2

图九菜单＞＞合作商管理＞合作商维护结果列表详细信息查询1.2.5

图九财务信息查询1.2.7

图九+图十二列表社会信用社会信用查询1.2.8图九+图十二歹y表4^［返回］b).修改c).删除［［删除］1.122业务规则状态迁移图无状态迁移图说明状态编号状态名称描述无操作名称用户类别操作描述无业务规则合作商必须在核心业务系统中存在客户资料，必须在核心业务系统中开立帐户。在黑名单中的合作商系统将拒绝建立。合作商基本信息的修改删除只修改个贷系统的信息，不影响核心系统的信息。当批量时核心系统返回与外挂有关的客户基本信息的修改信息时，外挂系统根据其进行修改。当批量时核心系统返回与外挂有关的客户的删除信息时，外挂若已经删除了，则不再增加除基本信息外不需要与核心业务系统同步，个贷系统保留自己的一套详细信息必须建立基本信息才能建立详细信息等审批中的合作项目的合作商信息不得修改删除有效合作项目下的合作商不得删除有效合作项目下的合作商信息修改需要授权1.2委托人信息管理1.2.1功能描述对委托贷款和公积金贷款的委托人信息进行管理（增删查改）。委托人包括法人委托人和自然人委托人。1.2.2设计规范1.2.2.1.1法人委托人屏幕连接图创建（略，同合作商模式）维护（略，同合作商模式）1.2.2.1.2自然人委托人屏幕连接图创建（略，同借款人模式）维护（略，同借款人模式）1.2.2.2业务规则状态迁移图无状态迁移图说明状态编号状态名称描述无操作名称用户类别操作描述无业务规则法人委托人必须在核心业务系统中存在客户资料，法人委托人可以在核心业务系统中没有帐户。自然人委托人必须在核心业务系统中存在客户资料，自然人委托人必须在核心业务系统中开立帐户。在黑名单中的系统将拒绝建立。基本信息的修改删除只修改个贷系统的信息，不影响核心系统的信息。当批量时核心系统返回与外挂有关的客户基本信息的修改信息时，外挂系统根据其进行修改。当批量时核心系统返回与外挂有关的客户的删除信息时，外挂若已经删除了，则不再增加审批中的委托贷款的委托人信息不得修改删除有效委托贷款下的委托人不得删除有效委托贷款的委托人信息修改需要授权1.3中介机构信息管理1.3.1功能描述中介机构管理两类客户，一类为转按贷款中的中介商，另一类为贷款活动中相关的法律事务所、公证机构。对中介机构信息进行增删查改的管理。132设计规范1.3.2.1屏幕连接图创建（略，同合作商模式）维护（略，同合作商模式）1.3.2.2业务规则状态迁移图状态迁移图说明状态编号状态名称描述无操作名称用户类别操作描述无业务规则中介机构必须在核心业务系统中存在客户资料，中介机构可以没有帐户。在黑名单中的系统将拒绝建立。信息的修改删除只修改个贷系统的信息，不影响核心系统的信息。当批量时核心系统返回与外挂有关的客户基本信息的修改信息时，外挂系统根据其进行修改。当批量时核心系统返回与外挂有关的客户的删除信息时，外挂若已经删除了，则不再增加审批中的贷款的中介机构信息不得修改删除。有效贷款下的中介机构信息不得删除。有效委托贷款的中介机构信息修改需要授权。1.4保险公司信息管理1.4.1功能描述对在个贷款活动中提供保险服务的保险公司信息进行管理（增删查改）。与个贷系统相关的保险主要有履约保险和财产保险。1.4.2设计规范屏幕连接图创建维护（查询、修改、删除）［返回］142.2业务规则状态迁移图无状态迁移图说明状态编号状态名称描述无操作名称用户类别操作描述无业务规则保险公司必须在核心业务系统中存在客户资料。保险公司无黑名单。信息的修改删除只修改个贷系统的信息，不影响核心系统的信息。当批量时核心系统返回与外挂有关的客户基本信息的修改信息时，外挂系统根据其进行修改。当批量时核心系统返回与外挂有关的客户的删除信息时，外挂若已经删除了，则不再增加有效贷款中涉及到的保险公司的信息不得修改删除。有效贷款中涉及到的保险公司的信息修改需要授权。1.5合作项目业务流程1.5.1功能描述与已进行信息录入的合作商进行项目合作签定合作项目协议， 合作项目管理包括合作项目的维护和审批中止流程。合作项目的审批：当新增合作项目时首先进行黑名单检查、 此合作商的其他贷款项目的还款质量的检查，不良记录只作提示。合作项目建立后进行项目立项申请，然后登记合作项目明细登记支行信贷营销岗的柜员将项目明细信息录入完毕后，提交到个贷中心进行审查个贷中心的审查将根据不同的情况，分别通过以下岗位的审查和审批：审查岗、审批岗、私金处处长、主管分行行长。审批过的项目由信贷营销岗打印合作协议

审批过的项目结束后作终止处理1.5.2设计规范1.521工作流1.5.2.1.1合作项目审批工作流动作名称角色描述输入输出说明提交支行信贷员提交待审核的合作项目合作项目标识号开始系统开始一个业务过程合作项目标识号审查个贷中心审核岗审核合作项目合作项目标识号通过或不通过审批1个贷中心审批岗审批合作项目合作项目标识号通过或不通过审批2私金处长，分行行长审批合作项目合作项目标识号通过或不通过是否超权系统判断个贷中心审批岗是否有足够权限审批该合作项目合作项目标识号是或否

通知系统通知支行信贷员该合作项目未通过合作项目标识号结束系统结束该业务过程1.521.2合作项目中止工作流动作名称角色描述输入输出说明提交支行信贷员提交待审核的合作项目合作项目标识号开始系统开始一个业务过程合作项目标识号审查个贷中心审核岗审核中止合作项目合作项目标识号通过或不通过审批1个贷中心审批岗审批中止合作项目合作项目标识号通过或不通过审批2私金处长，分行行长审批中止合作项目合作项目标识号通过或不通过是否超权系统判断个贷中心审批岗是否有足够权限中止该合作项目合作项目标识号是或否

通知系统通知支行信贷员该合作项目未通过中止请求合作项目标识号结束系统结束该业务过程1.522屏幕连接图1.建立维护（查询、修改、删除）a）.查询b).修改c).删除审批（上传、审查、审批）a）.上传b）.审查（审批）4.中止申请结果列表1.523业务规则1.状态迁移图已拒绝合作项目2.状态迁移图说明状态编号状态名称描述01修改中新建或修改02正在接受审查审查中03审批中正在接受审批04已拒绝已拒绝并终止05已审批已得到审批06中止审查中正在接受中止审查07中止审批中已在接受中止审批08已中止已中止08已中止 已中止操作名称用户类别操作描述登记支行信贷员登记一个新的合作项目上传支行信贷员上传合作项目以待审查审查退回个贷中心审查岗审查退回，退回支行信贷员做修改后再上传审查不同意个贷中心审查岗审查不同意，合作项目被拒绝审查同意个贷中心审查岗审查同意，提交以待审批审批退回个贷中心审批岗审批退回，退回支行信贷员做修改后再上传审批个贷中心审批岗审批超越个贷中心审批岗权限的合作项目，审批后等待上级的审批审批不同意个贷中心审批岗，个贷中心主任分行行长审批不同意，合作项目被拒绝审批同意个贷中心审批岗，个贷中心主任分行行长审批同意中止支行信贷员申请中止已审批的合作项目中止审查不同意个贷中心审查岗中止审批不同意，退回到已审批状态中止审查同意个贷中心审查岗中止审查同意，提交以待审批中止审批个贷中心审批岗审批超越个贷中心审批岗权限的项目中止，审批后等待上级的审批中止审批不同意个贷中心审批岗，个贷中心主任分行行长中止审批不同意，退回到已审批状态中止审批同意个贷中心审批岗，个贷中心主任分行行长中止审批同意删除支行信贷员删除业务规则只有录入有效且的合作商才可以在客户申请中作为经销商使用。合作商在本行办理贷款合作项目前首先必须在本行开户，否则不能进行基本信息录入上传审查审批时在黑名单中的系统将拒绝建立。其它贷款项目的还款质量提供给业务人员参考，系统不拒绝上传、审查、审批需要合作商黑名单检查。不良记录，其它贷款项目的还款质量提供给业务人员参考，系统不拒绝已上传的合作项目不能再上传只有未上传、审批退回、审查退回的合作项目可以做修改删除1.6合作协议业务流程1.6.1功能描述本节所述之合作协议指与保险公司签定的贷款保险合作协议。与保险公司进行贷款相关保险业务前签订保险合作协议。管理内容包括合作协议的增删查改和审批中止流程1.6.2设计规范屏幕连接图1.创建结果列表2.维护3.审批a).上传结果列表b).审查(审批)4.中止申请结果列表1.622业务规则1.状态迁移图已拒绝04审批不同意审查不同意合作项目2.状态迁移图说明状态编号状态名称描述01修改中新建或修改02正在接受审查审查中03审批中正在接受审批04已拒绝已拒绝并终止05已审批已得到审批06中止审查中正在接受中止审查07中止审批中已在接受中止审批

操作名称用户类别操作描述登记支行信贷员登记一个新的合作协议上传支行信贷员上传合作协议以待审查审查退回个贷中心审查岗审查退回，退回支行信贷员做修改后再上传审查不同意个贷中心审查岗审查不同意，合作协议被拒绝审查同意个贷中心审查岗审查同意，提交以待审批审批退回个贷中心审批岗审批退回，退回支行信贷员做修改后再上传审批个贷中心审批岗审批超越个贷中心审批岗权限的合作项目，审批后等待上级的审批审批不同意个贷中心审批岗，个贷中心主任分行行长审批不同意，合作项目被拒绝审批同意个贷中心审批岗，个贷中心主任分行行长审批同意中止支行信贷员申请中止已审批的合作协议中止审查不同意个贷中心审查岗中止审批不同意，退回到已审批状态中止审查同意个贷中心审查岗中止审查同意，提交以待审批中止审批个贷中心审批岗审批超越个贷中心审批岗权限的项目中止，审批后等待上级的审批中止审批不同意个贷中心审批岗，个贷中心主任分行行长中止审批不同意，退回到已审批状态中止审批同意个贷中心审批岗，个贷中心主任分行行长中止审批同意删除支行信贷员删除08已中止08已中止已中止08已中止 已中止业务规则只有录入有效且的保险公司才可以在合作协议中使用合作商在本行办理保险合作协议前必须在核心业务系统中建立客户资料保险公司无黑名单不良记录已上传的合作协议不能再上传只有未上传、审批退回、审查退回的合作协议可以做修改删除2概要设计2.1合作商管理（参照菜单对应的具体功能加以描述）用户类别：信息管理岗•简要描述：合作商的建立维护。2.1.1合作商创建1.2.1A,功能入口查询核心业务系统中合作商信息，在查询返回后输出 合作商基本信息建立121”2.1.1.1屏幕描述图1合作商创建输入域:项目名称字典编号有效性检查错误代码备注法人代码必输输出域:无。2.1.1.2处理逻辑点击［查询］按钮：有效性检查：按照输入域定义执行有效性检查。（以下是各种输入域的其他业务性检查） 。送核心查询合作商信息查询失败报错无商户帐号报错输出合作商基本信息建立1.2.1”.2.1.2合作商基本信息建立 1.2.1,基本信息创建合作商的简单的基本信息，包括合作商的名称、法人代码、商户账号等信息

2.121屏幕描述图2合作商基本信息建立 1.2.1输入域:项目名称字典编号有效性检查错误代码备注法人代码反显客户号反显客户编码反显合作商名称反显商户帐号可选贷款卡号码可选商户账号可选贷款卡号码可选中文全称可选英文全称可选客户类型可选【基本、重点、一般、淘汰】经营组织形式可选【独资、合资、合作、其他】经济类型可选【国有、集体、乡镇、私营、个体、联营、股份、外资、港澳台、中外合资、中外合作、合伙、其它】机构类型可选【企业、机关事业、军队武警、社团、民办非企业组织、异地常设机构、夕卜国驻华机构、个体户、个人、居（村、社）委会、独立核算的附属的、其它】

所属行业可选【不明行业、农林牧渔业、采掘业、制造业、电力，煤气及水的生产和供应业建筑业、地质勘查业水利管理业、交通运输仓储及邮电通信业、批发和零售贸易餐饮业、金融保险业、房地产业、社会服务业、卫生体育和社会福利业、教育文化艺术及广播电影电视业、科学研究和综合技术服务业、国家机关政党机关和社会团体、其它行业】账户性质可选【基本、般、临时、专用、其它】企业规模可选【特大型、大一型、大二型、中一型、中二型、小型、其他】启用日期可选默认为当天使用标志可选【已使用、未使用】输出域:项目名称字典编号数据类型备注法人代码数字序号核心系统返回客户号数字序号核心系统返回客户编码数字序号个贷系统生成合作商名称字符核心系统返回商户帐号字符核心系统返回贷款卡号码字符核心系统返回商户账号字符核心系统返回贷款卡号码字符核心系统返回中文全称字符核心系统返回英文全称字符核心系统返回客户类型字符核心系统返回经营组织形式字符核心系统返回经济类型字符核心系统返回

机构类型字符核心系统返回所属行业字符核心系统返回账户性质字符核心系统返回企业规模字符核心系统返回启用日期字符核心系统返回使用标志字符核心系统返回2.122处理逻辑创建基本信息前其他TAB不可用点击［提交本页］按钮：有效性检查：按照输入域定义执行有效性检查。（以下是各种输入域的其他业务性检查） 。黑名单检查。客户帐号非空，商户帐号非空，合作商名称非空，且主该客户有效帐号生成客户编码其他TAB可用2.1.3合作商详细信息建立 1.2.4,详细信息创建创建合作商详细信息2.1.3.1屏幕描述图3合作商详细信息建立 1.2.4输入域:项目名称字典编号有效性检查错误代码备注合作商客户编码反显合作商名称反显工商注册号必输经营起讫日期必输注册资本必输注册地址可选经营地址可选邮政编码可选联系电话1可选联系电话2可选法人代表人姓名必输法人代表证件种类可选

法人代表证件号码可选法人代表联系电话可选法人代表国籍可选委托法人可选委托法人联系电话可选委托法人国籍可选委托法人证件号码可选营业执照号可选企业代码可选上级主管部门可选注册资金可选注册资金币种可选实收资本金可选注册备注可选传真号码可选业务联系人必输信用等级可选资质等级可选输出域：无项目名称字典编号数据类型备注合作商客户编码数字序号基本信息页面返回合作商名称数字序号基本信息页面返回2.132处理逻辑点击［提交本页］按钮：有效性检查：按照输入域定义执行有效性检查。（以下是各种输入域的其他业务性检查） 。合作商基本信息必须存在。跳转到下一TAB。2.1.4合作商财务信息建立 1.2.6,财务信息创建创建合作商财务信息2.1.4.1屏幕描述输入域：图4合作商财务信息建立1.2.6项目名称字典有效性检查错误代码备注

编号合作商户编码反显合作商名称反显资产总额反显负债总额可选年月净资产可选资产负债表，损益表流动资产可选流动负债可选期初存货可选期末存货可选货币资金可选报表日期可选销售收入可选销售成本可选销售利润可选利润总额可选净利润可选日期起可选日期止可选报表说明可选资产负债率可选流动比率可选销售利润率可选输出域:项目名称字典编号数据类型备注合作商客户编码数字序号基本信息页面返回合作商名称数字序号基本信息页面返回2.142处理逻辑图5的处理逻辑，后续中处理相同的地方略掉点击［添加］按钮：有效性检查：按照输入域定义执行有效性检查。（以下是各种输入域的其他业务性检查） 。合作商基本信息必须存在加入项目列表中清空输入项点击［修改］按钮：有效性检查：按照输入域定义执行有效性检查。TOC\o"1-5"\h\z（以下是各种输入域的其他业务性检查） 。合作商基本信息必须存在修改项目列表点击［删除］按钮：（以下是各种输入域的其他业务性检查） 。删除项目列表中当前所选项清空输入项点击［项目列表］:（以下是各种输入域的其他业务性检查） 。反显当前所选项2.1.5合作商投资购成信息建立 1.2.8,投资购成信息创建创建合作商投资购成信息2.1.5.1屏幕描述图5合作商投资购成信息建立 1.2.8输入域:项目名称字典编号有效性检查错误代码备注合作商客户编码反显合作商名称反显客户代码反显投资币种可选投资方全称可选投资资本金额必输输出域:项目名称字典编号数据类型备注合作商客户编码数字序号基本信息页面返回合作商名称数字序号基本信息页面返回投资序号数字序号投资添加成功返回2.1.5.2处理逻辑点击［添加］按钮:生成投资序号点击［修改、添加、删除］按钮：同所述2.1.4.2图5处理逻辑2.1.62.1.6合作商大事信息建立 128,大事信息创建创建合作商大事信息2.1.6.1屏幕描述图6合作商大事信息建立 1.2.8输入域:项目名称字典编号有效性检查错误代码备注合作商客户编码反显合作商名称反显客户代码反显事件发生的时间必输事件的情况说明必输输出域:项目名称字典编号数据类型备注合作商客户编码数字序号基本信息页面返回合作商名称数字序号基本信息页面返回事件编号数字序号大事添加成功返回2.1.6.2处理逻辑点击［添加］按钮：生成事件编号点击［修改、添加、删除］按钮：同所述2.1.4.2图5处理逻辑2.1.7合作商违规记录信息建立 1.2.8,违规记录信息创建创建合作商违规记录信息2.1.7.1屏幕描述图7合作商违规记录信息建立 1.2.8输入域：项目名称字典编号有效性检查错误代码备注合作商客户编码反显合作商名称反显客户代码反显违规种类必输违规时间必输违规币种必输违规金额必输输出域:项目名称字典编号数据类型备注合作商客户编码数字序号基本信息页面返回合作商名称数字序号基本信息页面返回违规记录编号数字序号违规添加成功返回2.1.7.2处理逻辑点击［添加］按钮：生成违规记录编号点击［修改、添加、删除］按钮：同所述2.1.4.2图5处理逻辑2.1.8合作商社会信用等级信息建立 1.2.8,社会信用等级信息创建创建合作商社会信用等级信息2.1.8.1屏幕描述图8合作商社会信用等级信息建立 1.2.8输入域:项目名称字典编号有效性检查错误代码备注合作商客户编码反显合作商名称反显客户代码反显评定日期必输评估机构必输社会信用等级必输评估有效期必输情况说明必输输出域:

项目名称字典编号数据类型备注合作商客户编码数字序号基本信息页面返回合作商名称数字序号基本信息页面返回社会信用等级评疋编号数字序号信用添加成功返回2.182处理逻辑点击［添加］按钮：1.生成社会信用等级评定编号点击［修改、添加、删除］按钮：同所述2.1.4.2图5处理逻辑合作商维护1.2.1B,功能入口查询个贷业务系统中合作商信息，在查询返回后输出 合作商基本信息维护1.2.T屏幕描述图9合作商维护输入域:项目名称字典编号有效性检查错误代码备注法人代码可选客户号可选客户编码可选合作商名称可选输出域:项目名称字典编号数据类型备注法人代码字符客户号字符客户编码字符合作商名称字符2.1.9.2处理逻辑点击［输入画面.查询］按钮：有效性检查：按照输入域定义执行有效性检查。（以下是各种输入域的其他业务性检查） 。查询合作商信息输出查询结果点击[输出画面.查询]按钮：6.输出：“合作商基本信息查询1.2.2”点击[输出画面.修改]按钮：7.输出：“合作商基本信息修改1.2.2”点击[输出画面.删除]按钮：8.输出“合作商基本信息删除1.2.3”合作商信息查询页面合作商的基本信息查询页面、详细信息查询页面、财务信息查询页面、投资信息查询页面、大事信息查询页面、违规信息查询页面、社会信用等级查询页面。屏幕描述图10合作商信息查询1.2.2输入域：无输出域：同信息创建，略，有效性检查都为反显处理逻辑各页面点击[返回]按钮：返回维护入口结果列表。合作商信息修改页面合作商的基本信息修改页面、详细信息修改页面、财务信息修改页面、投资信息修改页面、大事信息修改页面、违规信息修改页面、社会信用等级修改页面。单数据页面（基本信息修改页面、详细信息修改页面）有修改，返回按钮。多数据页面（财务信息修改页面、投资信息修改页面、大事信息修改页面、违规信息修改页面、社会信用等级修改页面）有添加、修改、删除及返回按钮。屏幕描述图11合作商信息修改1.2.2输入域：同信息创建，略。输出域：同信息创建，略。处理逻辑各页面点击［返回］按钮：返回维护入口结果列表。多数据页面点击［修改、添加、删除］按钮：同所述2.142图5处理逻辑点击［修改、添加、删除］按钮审批中合作项目的合作商信息不得修改删除有效合作项目下的合作商信息变动需要授权，记录授权人合作商信息删除页面合作商的基本信息删除页面、详细信息删除页面、财务信息删除页面、投资信息删除页面、大事信息删除页面、违规信息删除页面、社会信用等级删除页面。只有基本信息删除页面有删除按钮屏幕描述图12合作商信息删除1.2.2输入域：无输出域：同信息创建，略，有效性检查都为反显处理逻辑各页面点击［返回］按钮：返回维护入口结果列表。各页面点击［删除］按钮：审批中的合作项目信息不得修改删除有效合作项目下的合作商不得删除合作商信息置为无效法人委托人管理（参照菜单对应的具体功能加以描述）用户类别:信息管理岗.简要描述:法人委托人的增删查改.221法人委托人创建1.2.10A,功能入口查询核心业务系统中法人委托人信息，在查询返回后输出 法人委托人基本信息建立1210”2.2.1.1屏幕描述图13合作商创建输入域:项目名称字典编号有效性检查错误代码备注法人代码必输输出域:无。2.2.1.2处理逻辑点击［查询］按钮：有效性检查：按照输入域定义执行有效性检查。（以下是各种输入域的其他业务性检查） 。送核心查询委托人信息查询失败报错输出法人委托人基本信息建立1.2.10”.2.2.2法人委托人基本信息建立1.2.10,基本信息创建法人委托人的简单的基本信息，包括委托人的名称、法人代码、商户账号等信息法人委托人的其他信息同合作商。屏幕描述图14法人委托人基本信息建立 1.2.1输入域:项目名称字典编号有效性检查错误代码备注法人代码反显

客户号反显客户编码反显个贷系统产生委托人名称反显，必输商户账号可选贷款卡号码可选中文全称可选英文全称可选客户类型可选【基本、重点、一般、淘汰】经营组织形式可选【独资、合资、合作、其他】经济类型可选【国有、集体、乡镇、私营、个体、联营、股份、外资、港澳台、中外合资、中外合作、合伙、其它】

机构类型可选【企业、机关事业、军队武警、社团、民办非企业组织、异地常设机构、夕卜国驻华机构、个体户、个人、居（村、社）委会、独立核算的附属的、其它】

所属行业可选【不明行业、农林牧渔业、采掘业、制造业、电力，煤气及水的生产和供应业建筑业、地质勘查业水利管理业、交通运输仓储及邮电通信业、批发和零售贸易 餐饮业、金融保险业、房地产业、社会服务业、卫生体育和社会福利业、教育文化艺术及广播电影电视业、科学研究和综合技术服务业、国家机关政党机关和社会团体、其它行业】账户性质可选【基本、般、临时、专用、其它】

企业规模可选【特大型、大一型、大二型、中一型、中二型、小型、其他】启用日期可选默认为当天结算帐户可选保证金帐户可选资金帐户可选默认为结算帐户，若非空检查必须为该客户有效帐号输出域:项目名称字典编号数据类型备注法人代码数字序号核心系统返回客户号数字序号核心系统返回客户编码数字序号建立后生成委托人名称字符核心系统返回商户账号数字序号核心系统返回贷款卡号码字符核心系统返回中文全称字符个贷系统生成

英文全称字符核心系统返回客户类型字符核心系统返回经营组织形式字符核心系统返回经济类型字符核心系统返回机构类型字符核心系统返回所属行业字符核心系统返回账户性质字符核心系统返回企业规模字符核心系统返回启用日期字符核心系统返回结算帐户字符核心系统返回保证金帐户字符核心系统返回资金帐户字符核心系统返回222.2处理逻辑创建基本信息前其他TAB不可用点击［提交本页］按钮：有效性检查：按照输入域定义执行有效性检查。（以下是各种输入域的其他业务性检查） 。黑名单检查。若商户帐号，结算帐户，保证金帐户，资金帐户非空则为该客户有效帐号生成客户编码其他TAB可用2.3法人委托人信息维护（查询、修改、删除）法人委托人信息维护（查询、修改、删除）与合作商信息维护处理类同审批中的委托贷款的法人委托人不得修改删除有效委托贷款下的法人委托人不得删除有效委托贷款的委托人信息修改需要授权，记录授权人2.4自然人委托人管理（参照菜单对应的具体功能加以描述）用户类别：信息管理岗•简要描述：自然人委托人的增删查改•2.4.1自然人委托人创建1.2.10B,功能入口查询核心业务系统中自然人委托人信息，在查询返回后输出 自然人委托人基本信息建立1210”2.4.1.1屏幕描述图15合作商创建输入域:项目名称字典编号有效性检查错误代码备注证件种类必输证件号码必输输出域：无。2.4.1.2处理逻辑点击［查询］按钮：有效性检查：按照输入域定义执行有效性检查。（以下是各种输入域的其他业务性检查） 。送核心查询委托人信息输出委托人基本信息建立1.2.10”.2.4.2自然人委托人基本信息建立 1.2.10,基本信息创建自然人委托人的简单的基本信息，包括自然人委托人的名称、证件种类、证件号码

等信息。自然人委托人的其他信息同借款人。242.1屏幕描述图16自然人委托人基本信息建立 1.2.1输入域:项目名称字典编号有效性检查错误代码备注委托人证件种类反显委托人证件号码反显客户号反显核心系统程序生成后反显客户编码反显个贷系统生成委托人名称反显/必输贷款卡号码反显/必输英文名称反显/必输启用日期必输默认为当天结算帐户类型可选0:准贷记卡；1:借记卡；2:非卡类个人结算账户结算帐户可选保证金帐户必输资金帐户可选默认为结算帐户输出域:项目名称字典编号数据类型备注委托人证件种类字符核心系统返回委托人证件号码字符核心系统返回客户号字符核心系统返回客户编码字符个贷系统返回委托人名称字符核心系统返回贷款卡号码字符核心系统返回英文名称字符核心系统返回启用日期字符核心系统返回结算帐户类型字符核心系统返回结算帐户字符核心系统返回保证金帐户字符核心系统返回资金帐户字符核心系统返回242.2处理逻辑创建基本信息前其他TAB不可用点击［提交本页］按钮：有效性检查：按照输入域定义执行有效性检查。（以下是各种输入域的其他业务性检查） 。黑名单检查。保证金帐号非空。若客户结算帐户非空，商户帐号非空，合作商名称非空则检查必须为该客户有效帐号若客户号为空则核心业务系统中无此客户，送核心创建客户资料。生成客户编码。其他TAB可用。2.5自然人委托人信息维护（查询、修改、删除）自然人委托人信息维护（查询、修改、删除）与借款人信息维护处理类同审批中的委托贷款的自然人委托人不得修改删除有效委托贷款下的自然人委托人不得删除有效委托贷款的委托人信息修改需要授权，记录授权人2.6中介机构管理（参照菜单对应的具体功能加以描述）用户类别：信息管理岗.简要描述：中介机构的增删查改.2.6.1中介机构创建1.2.13A,功能入口查询核心业务系统中中介机构信息，在查询返回后输出 中介机构基本信息建立1.2.13”。2.6.1.1屏幕描述图17中介机构创建输入域:项目名称字典编号有效性检查错误代码备注法人代码必输输出域：无。261.2处理逻辑点击［查询］按钮：有效性检查：按照输入域定义执行有效性检查。（以下是各种输入域的其他业务性检查） 。送核心查询中介机构信息查询失败报错无客户帐号报错输出中介机构基本信息建立1.2.13”.2.6.2中介机构基本信息建立 1.2.13,基本信息创建中介机构的简单的基本信息，包括中介机构的名称、法人代码等信息。中介机构的其他信息同合作商。中介机构信息查询修改删除类同。屏幕描述图18中介机构基本信息建立1.2.1输入域:项目名称字典编号有效性检查错误代码备注司法局编码/法人代码反显客户号反显核心系统取得客户编码反显个贷系统产生中文全称反显商户账号反显客户类型反显【基本、重点、一般、淘汰】经济类型反显【国有、集体、乡镇、私营、个体、联营、股份、外资、港澳台、中外合资、中外合作、合伙、其它】机构类型反显【独资、合资、合作、其他】所属行业反显【律师事务所、房产经销商、公证处、其他】账户性质反显【基本、般、临

时、专用、其他】企业规模反显【大型、中型、小型、其他】经营组织形式反显【独资、合资、合作、其他】合作开始日期必输合作截止日期不输启用日期必输默认为当天使用标志必输输出域:项目名称字典编号数据类型备注司法局编码/法人代码字符核心系统返回客户号字符核心系统返回客户编码字符个贷系统返回中文全称字符核心系统返回商户账号字符核心系统返回客户类型字符核心系统返回经济类型字符核心系统返回机构类型字符核心系统返回所属行业字符核心系统返回账户性质字符核心系统返回企业规模字符核心系统返回经营组织形式字符核心系统返回合作开始日期字符核心系统返回合作截止日期字符核心系统返回启用日期字符核心系统返回使用标志字符核心系统返回2.622处理逻辑创建基本信息前其他TAB不可用点击［提交本页］按钮：有效性检查：按照输入域定义执行有效性检查。（以下是各种输入域的其他业务性检查） 。黑名单检查。若客户商户帐号非空则检查必须为该客户有效帐号。生成客户编码。其他TAB可用。2.7中介机构信息维护（查询、修改、删除）中介机构信息维护（查询、修改、删除）与合作商信息维护处理类同审批中的贷款的中介机构不得修改删除有效贷款下的中介机构不得删除有效贷款的中介机构信息修改需要授权，记录授权人2.8保险公司管理（参照菜单对应的具体功能加以描述）用户类别：信息管理岗.简要描述：保险公司的增删查改.2.8.1保险公司创建1.2.16A,功能入口保险公司基本信息建立查询核心业务系统中保险公司信息，在查询返回后输出保险公司基本信息建立1216”。2.8.1.1屏幕描述图19保险公司创建输入域:项目名称字典编号有效性检查错误代码备注法人代码必输输出域：无。2.8.1.2处理逻辑点击［查询］按钮:有效性检查：按照输入域定义执行有效性检查。（以下是各种输入域的其他业务性检查） 。送核心查询保险公司信息查询失败报错输出 保险公司基本信息建立1.2.16”.2.8.2保险公司基本信息建立 1.2.16,基本信息创建保险公司的简单的基本信息，包括保险公司的名称、法人代码等信息。

2.821 屏幕描述图20保险公司基本信息建立 1.2.1输入域:项目名称字典编号有效性检查错误代码备注法人代码反显客户号反显客户编码反显保险公司名称反显/必输工商注册号反显/必输经营范围反显/必输经营期限反显/必输办公地址反显/必输邮政编码反显/必输联系电话反显/必输法定代表人姓名反显/必输日常联系人姓名必输/必输日常联系人身份证号码必输/必输单位电话必输/可选家庭电话必输/可选移动电话必输/可选传呼必输/可选输出域:项目名称字典编号数据类型备注法人代码字符核心系统返回客户号字符核心系统返回客户编码字符个贷系统生成保险公司名称字符核心系统返回工商注册号字符核心系统返回经营范围字符核心系统返回经营期限字符核心系统返回办公地址字符核心系统返回邮政编码字符核心系统返回联系电话字符核心系统返回法定代表人姓名字符核心系统返回日常联系人姓名字符核心系统返回日常联系人身份证号码字符核心系统返回单位电话字符核心系统返回家庭电话字符核心系统返回移动电话字符核心系统返回传呼字符核心系统返回2.822处理逻辑创建基本信息前其他TAB不可用点击［提交本页］按钮：有效性检查：按照输入域定义执行有效性检查。（以下是各种输入域的其他业务性检查） 。生成客户编码。其他TAB可用。2.8.3保险公司维护1.2.17A,功能入口查询个贷业务系统中保险公司信息，在查询返回后输出 保险公司基本信息维护1.2.17A”。屏幕描述图21保险公司维护输入域:项目名称字典编号有效性检查错误代码备注法人代码可选客户号可选客户编码可选保险公司名称可选，输出域:项目名称字典编号数据类型备注法人代码字符客户号字符客户编码字符保险公司名称字符2.8.3.2处理逻辑点击［输入画面.查询］按钮：有效性检查：按照输入域定义执行有效性检查。

2.（以下是各种输入域的其他业务性检查）3.查询保险公司信息4.输出查询结果点击[输出画面.查询]按钮：1.输出：“保险公司基本信息查询1.2.2点击[输出画面.修改]按钮：1.输出：“合作商基本信息修改1.2.2”点击[输出画面.删除]按钮：1.输出“合作商基本信息删除1.2.3”保险公司基本信息查询1.2.17保险公司的基本信息查询屏幕描述图22保险公司基本信息查询输入域：输出域：同信息创建，略，有效性检查都为反显处理逻辑各页面点击[返回]按钮：1.返回维护入口结果列表。合作商基本信息修改1.2.17合作商的基本信息修改。屏幕描述图23保险公司基本信息修改输入域：同信息创建，略。输出域：1.2.171.2.17同信息创建，略。1.2.171.2.17处理逻辑点击[返回]按钮：1.返回维护入口结果列表。点击[修改]按钮1.审批中合作协议的保险公司信息不得修改删除有效合作协议下的保险公司信息变动需要授权，记录授权人保险公司基本信息删除页面保险公司基本信息删除。屏幕描述图24保险公司基本信息删除1.2.17输入域：无输出域：同信息创建，略，有效性检查都为反显处理逻辑各页面点击[返回]按钮：1.返回维护入口结果列表。各页面点击[删除]按钮：1.审批中的合作协议下的保险公司信息不得修改删除2.有效合作协议下的保险公司不得删除保险公司置为无效2.9合作项目业务流程（参照菜单对应的具体功能加以描述）用户类别:信息管理岗.简要描述:合作项目的建立、维护、上传、审查（审批）、中止申请合作项目创建1.2.16A,功能入口查询个贷系统中已建立的合作商，在查询结果中选取一个合作商后输出“合作项目基本信息建立1.2.16”。屏幕描述图25合作项目创建输入域:项目名称字典编号有效性检查错误代码备注法人代码可选客户号可选客户编码可选合作商名称可选输出域:项目名称字典编号数据类型备注法人代码字符客户号字符客户编码字符合作商名称字符2.9.1.2处理逻辑点击［输入画面.查询］按钮：有效性检查：按照输入域定义执行有效性检查。（以下是各种输入域的其他业务性检查） 。查询合作商信息输出查询结果点击［输出画面.查询］按钮：保险公司基本信息建立1.2.16”.2.9.2合作项目基本信息建立 1.2.16,基本信息创建合作商的简单的基本信息，包括合作项目类型、项目名称等。屏幕描述图26合作项目基本信息建立输入域：项目名称字典编号有效性检查错误代码备注

合作作项目编号反显创建生成合作项目类型必输下拉菜单【住房贷款、汽车贷款、耐用消费品贷款、旅游贷款、助学贷款、委托贷款、公积金贷款、其他】合作项目名称必输合作商客户编码反显该合作项目所属合作商客户编码合作商客户编码反显该合作项目所属合作商客户编码合作商名称反显贷款最长期限必输贷款额度控制方式必输不设上限、贷款累计发放额、贷款余额合作项目额度必输不设上限、贷款累计发放额、贷款余额合作商帐号反显/必输保证金帐号反显/必输保证金比例必输手续费率必输营业税率必输输出域:项目名称字典编号数据类型备注合作商客户