投行业务二o一五年度经营绩效考核办法

PAGEPAGE9附件：投行业务二O一五年度经营绩效考核办法第一章总则第一条为促进投行业务发展，建立合理的激励约束机制，充分调动投行业务拓展积极性，确保完成全行年度经营目标，特制定本办法。第二条投行业务运营模式总行投行部业务运作包括条线管理业务和直营业务：1．条线管理业务是分支行营销项目由投行部承担考察、产品设计、投后管理组织指导、客户维护等管理职责的业务，该类业务由分支独立承担风险成本和享受考核收益。2．直营业务是投行部下设直营团队独立营销，无需分支配合的及投行业务。直营业务由团队独立承担风险成本和享受考核收益。第三条投行部实行一部两制考核1．对条线管理类业务总行核定投行人员履行管理职责，具体承担管理职责人员由人力资源部确定名单，管理人员按照总行部门员工考核。2．投行部下设直营团队作为独立的盈利中心考核。总行对团队直营业务下达考核指标，根据直营业务达成情况计算团队绩效，实行额度包干。条线管理类业务不纳入投行团队考核、不计算团队绩效。第四条本办法适用于投行部管理层领导班子和员工。第二章投行业务考核范围和经营计划第六条投行业务考核一、直营投行业务全部纳入团队考核，按照投行直营业务实现的经济利润和中间业务净收入核定指标和计算绩效。二、投行业务风险资产占用、表内外资产摆布由金融市场部统一把握，投行部要与金融市场部密切协作，根据全行资产负债管理要求推进业务。三、投行业务经济利润＝FTP利息净收入+非利息净收入-运营成本-风险成本-资本成本1．FTP利息净收入是实行资金转移定价后的利息净收支。2．FTP价格、运营成本、风险成本、资本成本执行全行统一政策。3．计算投行业务奖励的经济利润为当年实际实现的经济利润，如果资产质量恶化计提减值损失导致经济利润为负数的，递延至下年继续计提；当收回不良时，按照计提时间顺序返还利润。四、中间业务净收入分为指标和奖励两个口径。1．指标口径中间业务净收入指计入手续费收支科目的中间业务净收入，按照上述口径核定中间业务净收入指标。2．奖励口径中间业务净收入在指标口径基础上剔除单一信托、持有后卖出、财务顾问费等产生的息费合一类的中间业务收入，以奖励口径中间业务净收入计算团队中间业务各项绩效奖励。第七条投行直营团队经营计划：直营投行资产业务经济利润1.1亿元；中间业务净收入3500万元，人均中间业务净收入不低于150万元。非标等不良资产为0。第三章投行部负责人及管理人员绩效奖金考核第八条投行部负责人效奖励50％与岗位职等绩效挂钩，其余部分与团队业绩完成挂钩。投行部负责人绩效奖励＝总行员工奖金基数×负责人职等奖金系数×50％×部门考核得分÷100+（团队中间业务净收入×0.5%+团队投行资产业务经济利润×0.15%）×团队业务及经营合规考核得分÷100－费用超支扣减根据部门年度业务开展情况，经行长办公会研究可对部门负责人进行专项奖励。负责人固定薪酬及绩效由总行承担。部门考核得分由人力资源部提供。第九条核定管理人员奖金按照核定的人数和职等系数计算奖金额度。管理人员的固定薪酬及奖金由总行承担。核定管理人员绩效奖金额度＝总行员工奖金基数×职等奖金系数×部门考核得分÷100第十条除部门负责人、核定管理人员以外，其余员工全部作为团队员工考核，实行额度包干。第十一条投行部团队业务及经营合规考核2015年团队业务及经营合规考核表考核项目计划权重评分方法团队投行业务中间业务净收入（指标口径）3500万15％每超50万加1分，最高加20分；未完成指标的，按照指标实际完成率计算得分团队人均中间业务净收入（指标口径）150万5％指标值的80％作为门槛值，低于门槛值不得分，门槛值至指标值之间插值得分，最高得满分团队投行资产业务经济利润11000万25％按照指标实际完成率计算得分，最高得满分资产质量5％考核期末，核销前不良资产额及逾期非不良额余额为0得满分,余额大于0的不得分。经营合规及管理考核10％按照合规考核情况扣分，不折算，按季考核，年末统算加扣分项通过资产证券化形式卖断转出调整全行业务结构，每10亿加1分，最高加5分。数据质量、资金头寸计划按照总行规定进行扣分考核。资产负债委员会等决议落实情况进行扣分考核。合计100％以上各考核项目标准分100分，按照权重折算为实际得分。出现不良资产按照相关办法追究相关责任人责任。第四章投行部团队员工绩效考核第十三条投行部团队员工根据业绩达成情况核定总奖励额度，各项薪酬、补贴、奖励、费用等实行额度包干，在总奖励额度内考核兑现。1．总行考核兑现到投行部，投行部依据总行考核总体原则自行制定相应的员工考核实施细则，在总行考核核定额度范围内自行分配兑现，考核兑现要公开、透明、公平、公正。2．投行部应将部门考核实施细则和员工考核结果报总行计财部、人力资源部审核备案，总行对考核结果进行监督检查。3．投行部员工固定薪酬以人力资源部确定的标准按月预发，在部门绩效奖励额度范围内列支，年度通算，固定薪酬及奖金合计控制在绩效奖励总额度之内。第十四条投行部团队员工奖励＝中间业务净收入奖励+投行资产业务利润奖励+其他业务奖励-经营合规及管理考核扣罚其中：存款、中间业务、投行资产业务利润未完成指标的，按照一定比例打折计算各项奖励，如完成率低于80％，按照80％打折计算各项奖励，完成比例高于80％低于100％的，按照实际完成率打折计算。二、中间业务净收入奖励按照奖励口径中间业务净收入一定比例考核兑现。1．按照中间业务净收入的6%、4%计算绩效奖励、费用。2．本行提供备用信贷等担保支持形成的中间业务收入按照上述奖励比例的50％计算。三、投行资产业务利润奖励投行资产业务利润奖励按照投行部自营的资产业务剔除单独计算奖励的中收外的经济利润为基础，分别按照2%、1.5%计算绩效奖励和费用。如投行资产业务经济利润为负，按照上述奖励率计算后抵减存款业务奖励。四、投行部营销的其他业务按照投行资产业务经济利润绩效奖励率计算绩效奖励；资产关联存款业务FTP利息净收入的2.5％奖励标准计算费用。第十五条投行业务绩效费用列支范围：宣传广告费、业务招待费、印刷费、电子设备运转费、邮电费、劳动保护费、差旅费、租赁费、公杂费、绿化费、诉讼费、维护维修费、低值易耗品、长期待摊费用、公证费、咨询费、会议费和其他营业费用。第十六条业务招待费、宣传广告费、办公用品及耗材在规定标准内控制开支。1．业务招待费、宣传广告费分别控制在考核费用年度开支总额的30%以内；2．办公用品及耗材合计控制在考核费用年度开支总额的30%以内；3．以上费用超控制比例的原则上不予列支，实际列支超出标准的部分按照2倍计入考核费用。第十七条费用按月监测，按季考核，全年统算。1．季度考核超支的，按超支额的60％扣减投行部负责人奖金；年度考核超支的，按超支额的80%扣减投行部负责人奖金，当期奖金不足扣除的，结转下年扣除。2．工资奖金绩效超核定额度的，先从费用结余中扣减，不足扣减的从递延奖金和下年绩效额度中抵减。3．考核费用结余的，可按照结余额度的70％兑现奖金。第五章考核实施第十八条投行部经营绩效以季度为周期进行考核，年度统算找平。员工的固定薪酬按月预发，绩效奖励扣减预发的工资后按季兑现，1-3季度按照考核结果的80％兑现，年度考核统算找平。第十九条中间业务净收入及利润类、存款余额指标分解到四个季度，前三季度时序进度计划分别为20％、50％、80％；年度日均存款类指标前三季度时序计划分别为40％、70％、90％。第二十条总行行长办公会是投行部绩效考核的决策，负责审定绩效考核办法、绩效考核结果，并决定绩效考核结果的最终应用。第二十一条投行部考核领导小组，负责投行部绩效考核办法的制定、绩效考核组织实施等工作。领导小组组长由行长担任；副组长由分管计财副行长担任；成员由经营层行级领导担任。投行部考核领导小组下设考核工作办公室，考核工作办公室设在计财部，办公室成员由人力资源部、公司银行部、金融市场部、运营部、信贷审批部、风险管理部、合规部、内审部等总行有关考核评价部门负责人组成。考核工作办公室负责审查与考核办法相关的细则，细化考核任务，组织制定具体考核方案，协调内部分工，对考核中的问题提出意见和建议，提供考核结果并汇报考核工作。相关职能部门负责在规定时间内，提供相关绩效指标数据和考核得分，并负责对数据和考核得分进行解释。经营合规性指标由总行合规部负责组织相关部门检查考核。第二十二条投行部业务需在总行逐笔备案，存款业务录入考核系统，资产及其他业务建立手工台账。由公司部、信贷审批部、金融市场部、泉城支行、相关分支、计财部等按照流程共同认定。投行部各考核项目分工如下：人力资源部负责提供投行部部门考核得分、考核人数、预发薪酬及补贴，风险管理部负责资产质量考