证券从业资格考试2023年真题集模拟题汇总

证券从业资格考试2023年真题集模拟题汇总1.全国中小企业股份转让系统的特点有（）。Ⅰ．全国性的证券交易场所Ⅱ．场外交易市场Ⅲ．主要为创新型、创业型、成长型中小企业发展服务Ⅳ．股票转让采用无纸化的公开转让形式A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:全国中小企业股份转让系统，又被称为“新三板”，是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，成立于2012年9月20日，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务。2015年7月，中国证券业协会发布的《场外证券业务备案管理方法》中明确指出，全国中小企业股份转让系统不再属于场外交易市场。根据2013年2月起施行的《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》的规定，股票转让采用无纸化的公开转让形式，或经中国证监会批准的其他转让形式。2.以下关于现金股利说法错误的是（）。[2014年11月真题]A.

个人投资者取得现金红利不用支付所得税B.

现金股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额C.

现金股利的发放是采用现金分红方式D.

现金股利是将公司当期应付利润的部分或全部发放给股东【答案】:

A【解析】:现金股利，也被称为派现，是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东。现金股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额，导致公司现金流出。A项，根据《关于上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》（2015），个人投资者取得的现金红利根据持股期限适用不同的税率。持股期限超过1年的，暂免征收。3.下列各项中关于证券公司运用信息技术的说法正确的是（）。A.

证券公司应当妥善保存信息技术管理工作专项审计报告，保存期限不得少于10年B.

证券公司应当跟踪审计发现问题的整改情况，并将审计报告提交经营管理层审议C.

证券公司应当遵循最多功能以及最大权限等原则分配信息系统管理、操作和访问权限，并履行审批流程D.

除法律法规及中国证监会另有规定外，证券公司应当通过自身运营管理的信息系统直接接收客户交易指令【答案】:

D【解析】:A项，证券公司应当妥善保存审计报告，保存期限不得少于20年。B项，证券公司应当跟踪审计发现问题的整改情况，相关问题未能及时整改的，应当说明理由，并将审计报告提交信息技术治理委员会审议。C项，证券公司应当遵循最少功能以及最小权限等原则分配信息系统管理、操作和访问权限，并履行审批流程。4.公募债券的特点有（）。[2014年9月真题]Ⅰ．持有人数多Ⅱ．发行量大Ⅲ．流动性好Ⅳ．对象一般限定为机构投资者A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:公募债券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。公募债券的发行量大，持有人数众多，可以在公开的证券市场上市交易，流动性好。私募债券，募集对象为有限数量的专业投资机构，如银行、信托公司、保险公司和各种基金会等。5.下列关于股份有限公司监事的表述，正确的有（）。Ⅰ．董事不得兼任监事Ⅱ．经理不得兼任监事Ⅲ．经股东大会批准，除经理之外的其他高级管理人员可以兼任监事Ⅳ．职工不得兼任监事A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:《公司法》第一百一十七条规定，股份有限公司设监事会，其成员不得少于三人。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中，职工代表的比例不得低于三分之一，具体比例由公司章程规定。董事、高级管理人员不得兼任监事。6.1998年至2004年实施积极财政政策时，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家确定项目的建设。下列说法正确的是（）。A.

转贷资金不在中央预算中反映，在地方预算中反映B.

转贷资金在中央预算中反映，不在地方预算中反映C.

转贷资金同时在中央预算和地方预算中反映D.

转贷资金既不在中央预算中反映，也不在地方预算中反映【答案】:

D【解析】:1998～2004年实施积极财政政策时，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家确定项目的建设。由于国债转贷地方是中央发债，地方使用，不列中央赤字，因此，转贷资金既不在中央预算反映，也不在地方预算反映，只在往来科目列示。7.下列关于内幕交易、泄露内幕信息罪构成要件的说法，正确的有（）。[2017年9月真题]Ⅰ．该罪主体要件为一般主体Ⅱ．该罪主观方面只能是故意Ⅲ．该罪主体只能是自然人Ⅳ．单位可以成为该罪主体A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

B【解析】:Ⅰ、Ⅲ两项，该罪的主体是特殊主体，主要包括证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员。根据《刑法》第一百八十条，单位犯该罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。8.《证券法》规定的发行人应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人的情形不包括（）。A.

申请公开发行股票，依法采取承销方式的B.

申请公开发行可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的C.

申请公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的D.

申请公开发行公司债券，依法采取承销方式的【答案】:

D【解析】:根据《证券法》，发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。9.下列选项中，不属于法律主体中的组织的是（）。A.

国家机关B.

营利性法人或非法人组织C.

我国公民以及我国境内的外国人和无国籍人D.

非营利性法人或社会组织【答案】:

C【解析】:法律主体中，组织可以分为三类：①国家机关；②营利性法人或非法人组织；③非营利性法人或社会组织。我国公民以及我国境内的外国人和无国籍人，属于法律主体中的自然人，不属于法律主体中的组织。10.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为（）。[2014年3月真题]A.

财务顾问B.

法律顾问C.

理财顾问D.

证券投资顾问【答案】:

D【解析】:根据《证券投资顾问业务暂行规定》第七条，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。11.甲公司的分公司在其经营范围内以自己的名义对外签订了一份货物买卖合同，根据公司法的规定，关于该合同的效力及其责任承担的表述中，正确的是（）。[2016年3月真题]A.

该合同有效，其民事责任由甲公司承担B.

该合同有效，其民事责任由分公司承担，甲公司负补充责任C.

该合同有效，其民事责任由分公司承担D.

该合同无效，甲公司和分公司均不承担民事责任【答案】:

A【解析】:根据《公司法》第十四条，分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担。12.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意设立中小板市场，中小板市场的性质属于（）。A.

完全独立于上海证券交易所和深圳证券交易所的主板市场B.

深圳证券交易所的主板市场C.

上海证券交易所的主板市场D.

二板市场【答案】:

B【解析】:2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块。因此，中小板市场的性质属于深圳证券交易所的主板市场。13.我国对证券经纪业务营销的监督管理主要体现在（）。Ⅰ．对证券经纪人的管理Ⅱ．对开展证券经纪业务的证券公司的管理Ⅲ．对证券经纪业务营销人员的管理Ⅳ．对证券交易所的管理A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:根据《证券法》《证券公司监督管理条例》以及《证券经纪人管理暂行规定》，我国对证券经纪业务营销的监督管理主要体现在对开展证券经纪业务的证券公司的管理及对证券经纪人等证券经纪业务营销人员的管理。14.下列关于公司章程的说法，错误的是（）。[2016年11月真题]A.

公司章程只对公司和股东具有约束力B.

公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记C.

公司可以修改公司章程，改变经营范围，但是应当办理变更登记D.

设立公司必须依法制定公司章程【答案】:

A【解析】:A项，根据《公司法》第十一条，设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。15.财务顾问及其财务顾问主办人被证监会责令改正，整改期间，（）。A.

已上报项目，监管机关终止审理B.

已上报项目，监管机关中止审理C.

不得接受新的上市公司并购重组财务顾问业务D.

不得开展上市公司并购重组财务顾问业务【答案】:

C【解析】:证监会责令改正的财务顾问及其财务顾问主办人在改正期间，或者按照要求完成整改并经中国证监会验收合格之前，不得接受新的上市公司并购重组财务顾问业务。16.下列属于有限责任公司监事会职权的是（）。Ⅰ．检查公司财务Ⅱ．提议召开临时股东会会议Ⅲ．向股东会会议提出提案Ⅳ．罢免董事、高级管理人员A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:监事会、不设监事会的公司的监事行使下列职权：①检查公司财务；②对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；③当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；④提议召开临时股东会会议，在董事会不履行《公司法》规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；⑤向股东会会议提出提案；⑥依照《公司法》规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；⑦公司章程规定的其他职权。17.股权投资基金进行信息披露的内容应当包括（）。Ⅰ．基金合同Ⅱ．招募说明书等宣传推介文件Ⅲ．基金的投资情况Ⅳ．基金管理人的资产负债情况A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括：①基金合同；②招募说明书等宣传推介文件；③基金销售协议中的主要权利义务条款（如有）；④基金的投资情况；⑤基金的资产负债情况；⑥基金的投资收益分配情况；⑦基金承担的费用和业绩报酬安排；⑧可能存在的利益冲突；⑨涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼，仲裁；⑩中国证监会以及中国证券投资基金业协会规定的影响投资者合法权益的其他重大信息。18.在证券研究报告发布之前，制作发布证券研究报告的相关人员不得向（）泄露研究报告相关内容。[2017年6月真题]Ⅰ．相关销售服务人员Ⅱ．客户Ⅲ．合规审核人员Ⅳ．其他无关人员A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:在证券研究报告发布之前，制作发布证券研究报告的相关人员不得向证券研究报告相关销售服务人员、客户及其他无关人员泄露研究对象覆盖范围的调整、制作与发布研究报告的计划，证券研究报告的发布时间、观点和结论，以及涉及盈利预测、投资评级、目标价格等内容的调整计划。19.下列行为可能构成内幕交易罪的有（）。[2015年11月真题]Ⅰ．内幕信息知情人在内幕信息公开后从事交易Ⅱ．内幕信息知情人过失泄露内幕信息Ⅲ．非内幕信息知情人根据其获取的内幕信息买卖证券Ⅳ．内幕信息知情人利用掌握的内幕信息，建议他人交易A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:内幕交易、泄露内幕信息是指，证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动的行为。20.中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行（）管理。A.

自律B.

监督C.

备案D.

审批【答案】:

A【解析】:中国证监会对资信评级机构从事证券市场资信评级业务进行监督管理。中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。21.证券公司应当将公司总部、证券营业部中（）的人员，申请注册登记为证券投资顾问。[2017年4月真题]Ⅰ．签订劳动合同Ⅱ．取得证券投资咨询执业资格Ⅲ．实际从事证券投资顾问业务Ⅳ．实际从事发布证券研究报告业务A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:根据《关于证券投资顾问和证券分析师注册登记有关事宜的通知》，证券公司应当将公司总部、证券营业部中签订劳动合同、取得证券投资咨询执业资格且实际从事证券投资顾问业务的人员，申请注册登记为证券投资顾问。22.证券公司主要业务包括（）。[2011年6月真题]Ⅰ．担保业务Ⅱ．证券承销与保荐业务Ⅲ．证券资产管理业务Ⅳ．证券投资咨询业务A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:根据《证券法》的规定，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理及其他证券业务。23.金融互换交易可分为（）等类别。[2014年6月真题]Ⅰ．利率互换Ⅱ．货币互换Ⅲ．信用互换Ⅳ．权益互换A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、权益互换、信用互换等类别。24.根据《公司法》规定，下列不能担任公司法定代表人的是（）。A.

经理B.

监事长C.

董事长D.

执行董事【答案】:

B【解析】:根据《公司法》第十三条，公司法定代表人依照公司章程的规定，由董事长、执行董事或者经理担任，并依法登记。公司法定代表人变更，应当办理变更登记。25.资本市场的多层次性体现在（）。Ⅰ．投资者结构的多层次性Ⅱ．中介机构和监管体系的多层次性Ⅲ．交易定价的多样性Ⅳ．交割清算方式的多样性A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:资本市场的多层次特性体现在投资者结构、中介机构和监管体系的多层次，交易定价、交割清算方式的多样性，它们与多层次市场共同构成了一个有机平衡的金融生态系统。26.证券公司的融资融券业务应与（）在人员、信息、账户、机构上严格分开管理，以防止利益冲突。[2011年9月真题]Ⅰ．证券资产管理Ⅱ．结算部门Ⅲ．证券自营Ⅳ．投资银行A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:证券公司应确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离。27.可以参与发行人的经济决策的是（）。[2016年10月真题]A.

期权持有者B.

股票所有者C.

证券投资基金持有者D.

债券持有者【答案】:

B【解析】:股票是一种所有权凭证，实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，同时也承担相应的责任与风险。28.指定商业银行、资产托管机构和证券登记结算机构应当对存放在本机构的（）进行监督。[2016年5月真题]Ⅰ．客户的交易结算资金的动用情况Ⅱ．客户的委托资金的动用情况Ⅲ．客户担保账户内的资金的动用情况Ⅳ．客户证券的动用情况A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根据《证券公司监督管理条例》第六十二条，指定商业银行、资产托管机构和证券登记结算机构应当对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督，并按照规定定期向国务院证券监督管理机构报送客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的存管或者动用情况的有关数据。29.基金募集期届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.

15B.

20C.

25D.

30【答案】:

D【解析】:基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。30.关于证券公司提供中间介绍业务（IB业务），以下说法正确的是（）。[2015年3月真题]A.

证券公司在中间介绍业务中可以直接代理客户进行期货交易B.

证券公司代期货公司收取的保证金应当立即划至期货公司账户C.

证券公司中间介绍业务起源于英国D.

证券公司协助办理开户手续【答案】:

D【解析】:A项，证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割；B项，证券公司不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金；C项，IB业务起源于美国。31.下列情况中，属于《刑法》中关于证券犯罪的规定有（）。[2017年2月真题]Ⅰ．欺诈发行股票、债券罪Ⅱ．内幕交易、泄露内幕信息罪Ⅲ．操纵证券市场罪Ⅳ．违规披露、不披露重要信息罪A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:《刑法》及修正案关于证券犯罪或与证券有关的主要规定包括（但不限于）：①欺诈发行股票、债券罪；②违规披露、不披露重要信息罪；③上市公司的董事、监事、高级管理人员违背对公司的忠实义务，利用职务便利，操纵上市公司；④擅自发行股票和公司、企业债券罪；⑤内幕交易、泄露内幕信息罪；⑥欺诈发行股票、债券罪；⑦操纵证券市场罪。32.根据《公司法》规定，上市公司属于（）。[2016年9月真题]A.

国有独资公司B.

有限责任公司C.

既可以是有限责任公司也可以是股份有限公司D.

股份有限公司【答案】:

D【解析】:上市公司，是指其股票在证券交易所上市交易的股份有限公司。33.下列关于公司合并的表述，正确的有（）。[2016年11月真题]Ⅰ．一个公司吸收其他公司为吸收合并，被吸收的公司解散Ⅱ．采取吸收合并的，合并各方的债权、债务应当由合并后存续的公司承继Ⅲ．两个以上公司合并设立一个新的公司为新设合并Ⅳ．采取新设合并的，合并各方解散，合并各方的债权、债务由合并后新设的公司承继A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

B【解析】:Ⅰ、Ⅲ两项，根据《公司法》第一百七十二条，公司合并可以采取吸收合并或者新设合并。一个公司吸收其他公司为吸收合并，被吸收的公司解散。两个以上公司合并设立一个新的公司为新设合并，合并各方解散。Ⅱ、Ⅳ两项，根据《公司法》第一百七十四条，公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由合并后存续的公司或者新设的公司承继。34.有限责任公司从税后利润中提取法定公积金后，还可以提取任意公积金，但需经（）通过决议。[2017年6月真题]A.

监事会B.

股东会C.

职工代表大会D.

董事会【答案】:

B【解析】:根据《公司法》第一百六十六条，公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会或者股东大会决议，还可以从税后利润中提取任意公积金。35.责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利，属于中国证监会对证券公司采取的（）。[2013年12月真题]A.

刑事处罚B.

自律措施C.

纪律处分D.

监管措施【答案】:

D【解析】:根据《证券公司监督管理条例》，对违法的机构和个人除责令其限期改正外，国务院证券监督管理机构还有权采取一些强制性监管措施，如责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。36.客户在委托证券买卖时，需支付的佣金不包括（）。A.

证券公司经纪佣金B.

过户费C.

证券交易所手续费D.

证券交易监管费【答案】:

B【解析】:佣金是客户在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用，是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用。此项费用由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。37.全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、（）、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。A.

合理的公司文化B.

政策支持C.

前瞻性的风险预警机制D.

量化的风险指标体系【答案】:

D【解析】:全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。证券公司应将所有子公司以及比照子公司管理的各类孙公司纳入全面风险管理体系，强化分支机构风险管理，实现风险管理全覆盖。38.我国的商业银行债券包括商业银行（）。[2018年5月真题]Ⅰ．普通债券Ⅱ．小微企业专项金融债券Ⅲ．次级债务Ⅳ．混合资本债券A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:我国金融债券的品种包括政策性金融债券、商业银行债券、财务公司债券证券、公司债券和债务、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券、保险公司次级债务。其中，商业银行债券又可分为普通债券、次级债券、混合资本债券和小微企业专项金融债券39.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须能较准确地预测（）等因素的未来变化趋势。Ⅰ．利率Ⅱ．汇率Ⅲ．股价Ⅳ．凸度A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

B【解析】:金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。所以要想获得交易的成功，必须准确预测利率、汇率、股价因素的变动趋势。40.证券公司申请股票期权做市业务资格，应当向中国证监会提交的申请材料有（）。Ⅰ．股票期权做市业务方案、内部管理制度文本Ⅱ．负责股票期权做市业务的高级管理人员与业务人员的名册及资质证明文件Ⅲ．申请书Ⅳ．证券交易所出具的股票期权做市业务技术系统验收报告A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:证券公司申请股票期权做市业务资格，应当向中国证监会提交下列申请材料：①申请书；②股东会（股东大会）或董事会关于开展股票期权做市业务的决议文件；③股票期权做市业务方案、内部管理制度文本；④负责股票期权做市业务的高级管理人员与业务人员的名册及资质证明文件；⑤证券交易所出具的股票期权做市业务技术系统验收报告；⑥中国证监会规定的其他申请材料。41.证券公司设董事会秘书，以下关于其职责描述正确的是（）。[2017年6月真题]Ⅰ．负责董事会和经营层会议的筹备、文件的保管Ⅱ．负责客户资料的管理Ⅲ．按照规定或者根据国务院证券监督管理机构的要求，依法提供有关资料，办理信息报送或者信息披露事项Ⅳ．按照股东等有关单位或者个人的要求，依法提供有关资料，办理信息报送或者信息披露事项A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

A【解析】:依据《证券公司监督管理条例》第二十一条，证券公司设董事会秘书，负责股东会和董事会会议的筹备、文件的保管以及股东资料的管理，按照规定或者根据国务院证券监督管理机构、股东等有关单位或者个人的要求，依法提供有关资料，办理信息报送或者信息披露事项。董事会秘书为证券公司高级管理人员。42.根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须（）。Ⅰ．注明所在证券、期货投资咨询机构的名称Ⅱ．注明个人真实姓名Ⅲ．注明联系电话Ⅳ．对投资风险作充分说明A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第二十二条，证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。43.在开立证券账户的基本原则中，（）是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。[2014年3月真题]A.

一致性B.

真实性C.

规范性D.

合法性【答案】:

D【解析】:开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。44.证券公司违反《证券法》规定，为客户买卖证券提供融资融券的，依法可采取的措施包括（）。Ⅰ．没收违法所得Ⅱ．暂停或者撤销相关业务许可Ⅲ．处以非法融资融券等值以下的罚款Ⅳ．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

C【解析】:根据《证券法》，证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，并处以非法融资融券等值以下的罚款；情节严重的，禁止其在一定期限内从事证券融资融券业务。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以二十万元以上二百万元以下的罚款。45.基金注册登记机构只受理（）提出的基金份额冻结与解冻业务申请。A.

相关有权部门或机关本身B.

基金托管人C.

基金管理人D.

投资者【答案】:

A【解析】:基金注册登记机构只受理相关有权部门或机关本身提出的基金份额冻结与解冻业务申请。有权部门或机关提出的份额冻结和解冻应按照国家相关法律、法规和规章进行，注册登记机构对于其冻结和解冻的后果不承担责任。46.下列关于非法集资类犯罪说法正确的是（）。[2016年5月真题]A.

包括集资诈骗罪，非法吸收公众存款罪，擅自发行股票、债券罪与欺诈发行股票、债券罪B.

均要求主观上以非法占有为目的C.

单位均可构成犯罪主体D.

情节特别严重的最高均可判处无期徒刑【答案】:

C【解析】:A项，根据我国《刑法》，非法集资类犯罪主要涉及到集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪。B项，集资诈骗罪要求犯罪主观方面是故意且以非法占有为目的，非法吸收公众存款罪只要求犯罪主观方面为故意。D项，对于集资诈骗罪，情节特别严重的最高可判处无期徒刑，而非法吸收公众存款罪不会判处无期徒刑。47.证券经纪业务营销人员执业证书申请提供虚假材料的，证券业协会可以采取的措施有（）。Ⅰ．不予颁发执业证书并在三年内不受理其执业证书申请Ⅱ．已取得执业证书的，注销执业证书并在三年内不受理执业证书申请Ⅲ．不予颁发执业证书并在两年内不受理其执业证书申请Ⅳ．已取得执业证书的，注销执业证书并在两年内不受理执业证书申请A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

D【解析】:根据《证券业从业人员资格管理实施细则（试行）》第六章第三十三条，证券经纪业务营销人员执业证书申请提供虚假材料的，不予颁发执业证书并在3年内不受理其执业证书申请，已取得执业证书的，注销执业证书并在3年内不受理执业证书申请。48.给出下列选项中（）的数据，可以计算出基金负债。[2016年6月真题]Ⅰ．基金总份额Ⅱ．基金份额净值Ⅲ．申购基金份额Ⅳ．基金资产总值A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:基金份额净值和基金资产净值的计算公式如下：基金份额净值＝基金资产净值÷基金总份额；基金资产净值＝基金资产总值－基金负债。由上述公式可得：基金负债＝基金资产总值－基金总份额×基金份额净值。49.目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）；按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）。A.

15个工作日；3个月B.

20个工作日；4个月C.

15个工作日；5个月D.

20个工作日；6个月【答案】:

D【解析】:目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，对常规基金产品，如常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、QDII基金、ETF等，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，如分级基金等，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。50.期货公司不得接受其委托为其进行期货交易的单位或个人有（）。Ⅰ．国家机关和事业单位Ⅱ．国务院期货监督管理机构的工作人员Ⅲ．未能提供开户证明材料的单位和个人Ⅳ．证券、期货市场禁止进入者A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:根据《期货交易管理条例》第二十五条，下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易：①国家机关和事业单位；②国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；③证券、期货市场禁止进入者；④未能提供开户证明材料的单位和个人；⑤国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。51.证券公司自营业务的内部制度应重点防范（）等风险。[2014年6月真题]Ⅰ．变相自营Ⅱ．规模失控Ⅲ．内幕交易Ⅳ．决策失误A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:证券公司自营业务内部控制应加强自营业务投资决策、资金、账户、清算、交易和保密工作等的管理，重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险。52.证券公司作为借入人通过约定申报和非约定申报方式参与科创板转融券业务，需要符合以下哪些条件？（）Ⅰ．具有融资融券业务资格，并已开通转融通业务权限Ⅱ．业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案Ⅲ．财务状况良好，最近1年各项风险控制指标持续符合规定Ⅳ．技术系统准备就绪A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:符合以下条件的证券公司，可以作为借入人通过约定申报和非约定申报方式参与科创板转融券业务：①具有融资融券业务资格，并已开通转融通业务权限；②业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案；③技术系统准备就绪；④参与科创板转融券业务应当具备证券金融公司规定的其他条件。53.国务院证券监督管理机构由（）组成。[2016年5月真题]Ⅰ．中国证券监督管理委员会Ⅱ．中国证券监督管理委员会的派出机构Ⅲ．地方政府金融办Ⅳ．国务院国有资产管理委员会A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:国务院证券监督管理机构是我国证券市场监管机构，它依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。54.背信运用受托财产一般是为了（）。A.

获取非法利润B.

获取合法利润C.

违背受托义务D.

遵守受托义务【答案】:

A【解析】:背信运用受托财产罪的主观方面表现为故意，一般是为了获取非法利润。55.有限责任公司是企业法人，其股东对公司承担（）。A.

无限责任B.

连带责任C.

经营责任D.

有限责任【答案】:

D【解析】:股东对公