申银万国期货有限公司资产管理业务操作手册(第三版)

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资管部产品经理为资管产品的推进牵头负责人。序 业务环节

时间

流转程序

依据

备注号1 外部投顾准入

2

个工作日（自资管部向业务单位反馈资料齐备起）

资管部(联系人：产品经理50585883\50586049\50581140\50586248)初审业务单位提交准入材料的完整性,并由分管领导签字→合规与风险管理总部（联系人：葛纯佳50588014）合规性审查→首席风险官签字后准入

《聘请第三方担任期货资产管理计划投资顾问准入与退出工作试行办OA

产品经理分工可参见【OA

资管部部门通知《资产管理业务总部-产品经理联络表》】公司门户公司发文】）

流程已经完成了OA

的设计，待技术中心测试完成后正式使用2 外部第三方

2

个工作日

资管部（联系人：产品经理

《申银万国期

产品经理分工可销售机构准

（自资管部

50585883\50586049\50581140\50586248)

货有限公司关

参见【OA

资管部入

向业务单位

初审业务单位提交准入材料的完整性,并

于第三方销售

部门通知《资产反馈材料齐

由分管领导签字→合规与风险管理总部

机构引入指引》

管理业务总部-备起）

（联系人：葛纯佳50588014）合规性审查

（详见【OA

公

产品经理联络→首席风险官签字后准入

司门户公司发文】）

表》】流程已经完成了OA

的设计，待技术中心测试完成后正式使用2 产品评审 视产品紧急情况，公司募集类产品由于需要公司创新评审

1

《创新项目评

创新项目评审小

OA

资产管

审工作试点办

组自接收到完整OA

的评审申请材料2

公司门户公司

后的

5

个工作日真珍\刘天天\唐丹\王挥\张琳）初审通过

发文】）

内形成创新项目工作小组评审至少需要7

个工作日通道类业务（包括银行募集优先、投顾自有或投顾自筹）资管部审核

签字后提交创新评审工作小组评审（评审小组联系人：刘天天

50581140）

评审报告。紧急项目可加急，召开临时评审会议。

2个工作日）3 产品销售募集

时间以资管部销售通知为准。

1、资管部发产品预销售通知；2、劣后级客户诚意金打款，产品成立后可以退款（如有）；3、资管部发正式产品销售通知，包括：

《申银万国期货有限公司资管产品销售实施细则》

业务单位通过OA发起产品销售流程，发起部门、资管部、合规与产品介绍等；

风险管理总部审核后实施4 产品编码申请

1

个工作日（自运营总部收到《产品编码申请

产品评审通过→资管部产品经理确定产品基本信息，填写《产品编码申请表》→运营总部（联系人：陈少杰，乐乐）向中基协预备案

货公司资产管理计划备案相关事项的通知》

期货公司在发起设立资产管理计划前，应通过备案系统向基金业表》起）

协会申领产品编码，将资产管理计划与产品编码进行匹配5 资管合同及

估计

2－３

资管部产品经理根据产品要素填写资管合

一对一纯期货：投顾协议准备，相关文本用印6 客户签署相关合同及适当性评估材料

个工作日（自业务单位发送电子版合同至资管部起。但因涉及托管行确认用印环节，以托管行时间为准）

OA

资管部部门通

期货公司资产知）→资管部根据产品要素拟定资管合同

管理计划备案和投顾协议初稿→业务单位向投顾确认投

相关事项的通顾协议、资管部向托管行确认资管合同→

知》投顾、托管行对文本确认无异议→资管部产品经理以邮件形式发合规与风险管理总部（联系人：葛纯佳）、运营总部（联系人：陈少杰，乐乐、强政、钱育亭、俞润、赵辰）预审→预审通过后（预审不通过，由资产管理业务总部再次向托管行和投顾

OA

用印流程，提交中基协备案材料（资管合同、投顾协议、认购申请表、合规审查意见、发起设立情况说明、投资者信息表及产品OA

流程签批后，由运营总部打印合同及备案材料（不强制由运营总部打印）→运营总部邮寄合同至托管行用印→合同、投顾协议汇总邮寄至业务单位业务单位指导客户签署相关资管合同及投

公司相关合同顾协议；同时准备齐全客户适当性评估材

OA

资管部部门对于投顾和劣后委托人，根据创新评审工

通知）作小组的意见，业务单位应当做好资管合同全面的风险揭示，包括承担的风险和获

采用公司已有模板合同及投顾协议一对多或一对一股票型：将根据产品设计制定（根据托管机构不同采用不同版本），具体可咨询资管部产品经理一对一：资产管理合同、投资顾问协议、投资者承诺书、认购协议一对多：资产管取的收益，必要的情况下，对于揭示风险的过程进行录像留痕，以避免日后风险。

理合同、投资顾问协议、投资者承诺书、认购协议、客户资料表《期货公司资产管理业务投资者适当性评

适当性材料：1.电子版：身份证正反、银行卡、客户头像

2.纸质版：投资者调查问卷、资产合法性承诺书7 资管合同文本及适当性材料审核

1

个工作日

业务单位将所有资管合同＼投顾协议及客户适当性材料寄送至运营总部→运营总部（联系人：陈少杰，乐乐）复核

运营总部重点对合同完整性及客户适当性评估材料进行复核托管行开户8 合同定稿托管行开户流程

1行邮寄托管开户材料，同时邮件通知运营总部进行托管户开户准备。运营总部收到相关材料后开始办理托管开户流程。托管户开立后须完成相关操作（如银期关联或印鉴卡留样），资金方可由产品经理由直销户划转至托管户。目前我司共有6

个托管行，各托管行开户资料清单和开立托管户所需时间见附表《资管托管开户材料清单》。2托管户必须办理银期关联后方可使用。托管户开立完成后方可办理银期关联，银期关联完成后托管户方可使用，托管户办理银期关联资料清单见见附表《资管托管开户材料清单》。

中信银行上海分行托管户：5-6个工作日开立托管账户。开立完成后需

1-2

个工作日办理银期关联。国金证券托管户：5

个工作日开立托管账户。开立完成后由托管行邮寄产品印鉴卡至运营总部。运营总部收到产品印鉴卡后的

5

个工作日方可完成印鉴卡的关联。国信证券托管户：由资管部产品经理邮寄托管合同给托管行，托管行自行开立托管账户。广发证券托管户：5-6

个工作日开立托管账户。浦发银行托管9 客户打款（与托管账户开立并行）10 中基协备案 5

个工作日

1合同后向公司保证金账户打款并通知业务单位→业务单位将客户打款信息通知资管部产品经理→资管部产品经理向财务部获取客户入金凭证后发运营总部（期货账户开立后，产品经理将客户入金划转至期货账户）→运营总部核实客户信息（包括客户名称、银行帐号、打款金额等）→客户信息无误后将备案材料交至综合部用印→向中基协提交备案；2户签署资管合同后打款至公司直销账户并通知业务单位→业务单位将客户打款信息通知产品经理→产品经理向财务部获取客产品经理将客户入金划转至托管户）→运营总部核实客户信息（包括客户名称、银行帐号、打款金额等）→客户信息无误后备案材料交至综合部用印→运营总部向中基协提交备案。运营总部（联系人：陈少杰，乐乐）中基

协备案成功通知资管部产品经理及业务单

货公司资产管

户：均为上门开户，暂不确定开立托管户所需时间。招商证券托管户：资管合同我司和托管行用印完成后，运营总部将扫描件发托管行。托管行在收到扫描件的2-3

个工作日开立托管账户。对银行资金渠道类产品，参照手册《资管业务银行资金渠道对接流程》章节1求的备案材料准位。

理计划备案相关事项的通知》

备齐全：（一）资产管理计划的发起设立情况；计划产品说明书、重要合同文

表及所有认购协议；控负责人审查意见；2、中基协将在5个工作日内回复备案确认函11 证券开户、期货开户

证券开户5-8

个工作日（视中登办理业务时间而定）期货开户2-3

个工作

运营总部收到中基协备案函→运营总部负乐乐）具体可查询【OA

运营总部部门通知(资管开户周报)】

如涉及证券现货，中登公司及证券公司开立证券资金账户期货交易编码申请日12 资金账户入金13 产品正式运作14 产品出入金（申购和赎回）

1

个工作日（证券账户、期货交易编码申请完成后）

证券及期货账户申请成功后，运营总部通知资管部产品经理、业务单位，并将资管产品的证券及期货账户账号和密码发送运和资管部交易员尤丽娥。资管部产品经理出具划款指令，将客户入金划入期货及证券账户。运营总部交易风控部进行系统风控设置，并将期货及证券账户账号和密码交付投顾。完成托管开户及期货证券帐户开户后，运营总部（陈少杰、乐乐）发送产品运作通知书至托管行和外包服务机构。提出需求并填写出入金单据传真至运营总→财务管理总部（联系人：魏伟）及运营业务单位）提出需求→运营总部审核客户资料（联系人：陈少杰、乐乐）→运营总部联系托管行准备材料（根据各托管行要求）→运营总部负责相关材料走用印流程→运营总部将申购和赎回材料邮寄或将扫描件发至托管行（根据各托管行要求）并邮件通知托管行办理申购和赎回手续→运营总部完成上述操作后邮件通知客户经理及业务单位→由资管部产品经理出具申购

涉及证券账户，因托管行流程，入金需

1

个工作日15 产品净值展示

指令或出具赎回划款指令（申购入金资金路径：业务单位指导新客户签署资管合同并入金至直销户→托管户→期货证券账户；赎回则资金路径相反）。资管部产品经理（周天负责）

具体可查询【OA产品专栏

(资管产品净值表)】；公司官网资产管理栏目净值公示16 产品风控17 产品清算 产品运作结束

30

日内

1务单位做好资管产品的风险提示，若产品并关闭期货交易新开仓权限。2及止损线，则根据《资管合同》和《投顾若遇特殊情况（行情处于剧烈波动、涨跌停板）或股票停牌、交易所闭市等情况导致平仓处理未成功时，则顺延到下个交易日处理或停牌股票开盘后进行处理。资管部（或业务单位）提出需求→运营总部审核（联系人：陈少杰、乐乐）→向风控核实仓位，并关闭交易权限→向结算交割部或托管行申请产品估值表→运营总部制作清算报告书并将清算报告书以邮件形式发送业务单位→业务单位请客户签署清算报告书并通知资管部出具出金指令→运营总部及财务部办理出金→运营总部发起清算相关材料用印流程→移交至综合部盖章→运营总部负责期货账户销户→运营总部中基协产品清算备案。资管托管开户材料清单

依《资产管理合同》约定依《资产管理合同》约定业务 托管方 材料清单 印章类型

开户所需时间私募投资基金管理人登记证书正本复印件1

份

公章开立托管户

广发证券（广州）

营业执照正本复印件

1

份营业执照副本复印件

3

份组织机构代码证正本复印件3

份

公章公章公章

5-6

个工作日开立托管账户 公章

件各

1

份基本户开户许可证复印件1

份机构信用代码证复印件1

份法人身份证复印件

3

份经办人身份证复印件

3

份广发证券法人身份复印件结算账户补充信息表结算账户申请书开户申请表结算账户凭证企业客户授权书清算账户开户申请协议授权书委托开户申请表业务办理申请表印鉴授权书支付签章授权书营业执照正本复印件营业执照副本复印件组织机构代码证正本复印件件开户许可证正本复印件广发证券 机构信用代码证正本复印件（上海） 法人身份证复印件经办人身份证复印件资产管理人业务资质证明文件复印件（其募投资基金管理人等级证书）资产管理人联系方式基金合同盖章版复印件由资管部产品经理邮寄托管合同给托管行，国信证券托管行自行开立托管账户招商证券 发托管行营业执照及营业至很早副本正本复印件国金证券 组织机构代码证正本复印件法人代表身份证复印件

公章公章公章公章公章公章、法人章公章、法人章公章公章、法人章、代理人签章公章、法人章公章公章、法人章、代理人签章公章公章公章、法人章公章、法人章公章公章公章公章公章公章公章公章公章公章公章公章公章公章公章

5-6

个工作日开立托管账户托管行收到扫描件后的

2-3个工作日开立托管账户5

个工作日开立托管账户。开立完成后由中信银行上海分行

税务登记证正本复印件基本户开户许可证正本复印件机构信用代码证复印件金融机构许可证复印件公司章程复印件经营期货业务许可证经办人身份证复印件开户授权书开立单位银行结算账户申请书客户交易结算资金管理续约申请表客户自领印鉴申请书授权委托书现金管理服务网络加入申请书中国建设建行银行对公网络服务协议中国建设银行对公客户渠道维护申请书中国建设银行对公客户账户委托书中国建设银行对公综合服务申请书中国建设银行对公综合服务协议资金结算产品服务申请书法人身份证复印件经办人身份证复印件授权委托书单位信息联系表结算账户管理协议结算账户申请书法人身份证复印件经办人身份证复印件

公章公章公章公章公章公章公章公章、法人章公章、法人章公章、法人章公章公章、法人章公章、法人章公章、法人章、骑缝章公章公章、法人章公章、法人章公章、法人章、骑缝章公章、法人章公章公章公章公章公章、法人章公章公章公章

托管行邮寄产品印鉴卡至运营总部。运营总部收到产品印鉴卡后的

5个工作日方可完成印鉴卡的关联5-6

个工作日开立托管账户。开立完成后需

1-2

个工作日办理银期关联银期材料

产品印鉴卡诚信承诺书浦发银行

法定代表人授权书服务功能申请表开立结算账户申请书空白印鉴卡签收说明账户管理卡申请书账户管理协议银期转账业务客户服务协议浦发银行

营业执照正本复印件法定代表人身份证复印件

公章、法人章公章、法人章公章、法人章公章、法人章公章公章公章公章公章、法人章公章公章公章

浦发银行首次开户为上门开户，暂不确定开立托管户所需时间首次办理，暂无法确定办理银期关联所需

经办人身份证复印件期货存管业务申请表授权委托书银期服务协议

2.0中信银行上海分行 授权委托书浦发银行招商证券 无计息国信证券

公章公章公章公章公章

时间托管户开立完成后需

1-2

个工作日办理银期关联资管产品销售托管户

广发证券

部门当日

14：00

前通知的，国金证券募集期国金证券计息 送至托管方开始计息中信银行

运营总部当日提交，托管方当日开始计息；14：00

点通知的，托管方下一日开始计息。托管费收取方式

所有托管方

E（本金）*（1+托管费率）/当年天数

托管费率根据管部与托管方协商确认

(一) 资管产品投资范围

(二) 公司资管产品类别

(三) 资产管理计划托管要求

(四) 公司产品序列说明

序号

评审程序

备注

根据创新评审领导小组和创新评审工作小组授权，资产管