日照港关于山东港口集团财务有限责任公司的风险评估报告_第1页
日照港关于山东港口集团财务有限责任公司的风险评估报告_第2页
日照港关于山东港口集团财务有限责任公司的风险评估报告_第3页
日照港关于山东港口集团财务有限责任公司的风险评估报告_第4页
日照港关于山东港口集团财务有限责任公司的风险评估报告_第5页
已阅读5页，还剩13页未读， 继续免费阅读

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

1告(草案)验山东港口集团财务有限责任公司(以下简称“财务公司”)《金融照港股份有限公司和山东港口投资控股有限公司分别持股51%、2 况(一)控制环境金融市场业务、财务核算、风险管控、3提(二)风险的识别与评估(三)控制活动4(1)在资金计划管理方面，财务公司业务经营严格遵循《企业制度，保证财务公司资金的安全性、效益性和流动性。“同业拆借”(2)在成员单位存款业务方面，依据《人民币单位存款管理办；财务公司严格遵循平等、事款利率由财务公司总经理办公会审批后执行。(3)在资金集中管理和内部转账结算业务方面，依据中国人民5及(4)在外汇管理方面，通过制定系列的规章制度，保证财务公贷业务(1)客户申请授信，应当向财务公司公司信贷业务部提出书面(2)经初步接洽后，信贷业务部客户经理应根据客户的具体情(3)授信方案拟定前应先对客户进行财务公司内部信用等级评(4)信贷业务部客户经理应认真分析评估客户的生产经营状况、6(5)信贷业务部客户经理拟定授信方案，按授信审批流程依次(6)授信额度使用应根据客户申请和业务需求，在授信额度有(7)对客户授信总量建立年审机制，以重新评估是否继续对该(8)建立了贷前、贷中、贷后完整的信贷管理制度，分别制定(9)对贴现业务，财务公司制定了《票据融资业务管理办法》(10)财务公司贷款利率参考中国人民银行发布的贷款指导利率定，定，理办公会审批。7(1)严格按照规章制度对交易对手进行授信准入管理，建立产(2)财务公司有价证券投资业务均由信贷审查委员会集体决策，(4)目前财务公司投资项目的选择仅限于在银行间市场发行的(5)为防止有价证券投资业务中可能存在的道德风险、市场风4.内部稽核控制。8控制(四)内部控制总体评价(一)经营情况 9(二)管理情况部管理。或高级管理人员涉及严重违纪、(三)监管指标财务公司严格按照中国银保监会《企业集团财务公司管理办法》(一)财务公司具有合法有效的《金融许可证》《企业法人营业(二)未发现财务公司存在违反银保监会颁布的《企业集团财务(三)自成立以来，

人人文库> 全部分类> 专业文献 > 建筑环境

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论