博士策商业银行、金融企业项目建议书

2022/12/12管理咨询项目建议书商业银行/金融企业致：银行

我公司十分荣幸能向贵单位呈交我们的咨询服务建议。本建议书是在分析银行公司治理、组织架构、关键流程、人力资源管理等方面的基本需求的基础上，充分考虑了吉林银行成立并投入运营后所面临的内外部环境、业务特性和工作重点后进行的设计。考虑到规范与提升管理的长远需求，贵单位需要寻找一家在以下各方面具有较强实力的合作伙伴，并与之建立长期和稳定的合作关系：第一，拥有丰富的金融业管理咨询经验；第二，拥有雄厚的技术和强大的咨询专家队伍；第三，对商业银行的业务和管理有着较为深刻的理解和把握；第四，能够与贵单位紧密合作，并能针对贵单位的特性提出适应的解决方案。博士策管理咨询网（以下简称“博士策”）在国内金融咨询领域进行了长期跟踪与研究，拥有丰富的知识资源和咨询经验，并形成了国际化、专业化、高素质的咨询团队，能够为贵单位提供一整套金融专业咨询服务。本建议书是博士策根据贵单位提升管理的实际需求，并结合长期以来金融机构咨询经验提出来的。我们有信心出色地完成本项目建议中提出的各项咨询任务，又能在贵行未来的发展中继续满足并超越贵单位的需求。博士策（中国）管理咨询网二○○八年五月目录第一部分项目概况第二部分建设方案第三部分实施计划与内容第四部分项目组织与项目管理第五部分第六部分公司及咨询业绩介绍主要咨询顾问简介

银行的背景介绍项目银行对项目需求的理解

银行成立于年，以服务为主要社会责任，目录第一部分项目概况第二部分建设方案第三部分实施计划与内容第四部分项目组织与项目管理第五部分第六部分公司及咨询业绩介绍主要咨询顾问简介项目系统性考虑部门银行流程银行银行的目标和任务

决定内部环境与价值取向实现长远目标和任务的步骤战略和经营目标实现的组织保障实现战略和经营目标的具体方式确保战略和经营目标提供合理保证提供人力保障系统性对银行改革和本项目的要求本次咨询项目包括公司治理、组织结构、关键流程设计、人力资源管理、风险控制等模块。博士策不限于上述业务，还包括：战略规划、企业文化、操作风险等。一、经营管理体系的改革本身是一项复杂的系统工程，必须充分考虑相关改革之间的联系和相互影响。二、应从系统性的角度整体规划，根据各模块之间的内在联系来进行设计。模块一：公司治理

商业银行公司治理是指建立以股东大会、董事会、监事会、高级管理层等机构为主体的组织架构和保证各机构独立运作、有效制衡的制度安排，以及建立科学、高效的决策、激励和约束机制。建立良好公司治理结构，转换经营机制，是推进商业银行改革的核心和关键。

公司治理组织架构关键流程设计人力资源管理合规风险“公司治理”—主要思路和内容完善股东大会、董事会、监事会及高级管理层的职责，完善章程，设计董事会专门委员会、监事会各专门委员会、高级管理层及专门委员会各自的职能、成员构成，制订相关议事规则、层级关系和运行机制。推行专业委员会推行专业委员会模式，提高决策的专业性。可先推行董事会和高级管理层领导下的专业委员会模式，提高决策的科学性和专业性。在董事会领导下成立战略委员会、风险管理委员会、薪酬和提名委员会、审计委员会，为董事会决策提供专业支持。在高级管理层下设置业务发展与创新委员会、信贷管理委员会、资产负债管理委员会和信息技术委员会等四个委员会，为高级管理层决策提供专业支持。规范信息披露、关联交易等活动。对信息披露、与关联方的交易进行明确规定。

公司治理组织架构关键流程设计人力资源管理合规风险模块二二：组组织架架构商业银银行组组织结结构是是银行行业务务运行行和管管理实实施的的组织织方式式，其其内容容主要要涉及及机构构的设设置及及其功功能，，管理理人员员的权权力和和利益益的再再分配配，机机构之之间的的相互互关系系和制制约与与互动动等。。组织设计计指以组组织架构构安排为为核心的的组织系系统的整整体设计计工作，，是在组组织内部部进行横横向的管管理部门门的设置置和纵向向的管理理层次的的划分。。组织设设计的主主要工作作是进行行组织分分化和组组织整合合，组织织分化，，是将任任务划分分为具体体的工作作，由不不同的部部门和职职位来承承担；组组织整合合是在分分工的基基础上，，取得各各部门和和各职位位之间的的协调运运作。组织架构构完善与与否对银银行至关关重要，，因为这这是在规规范经营营的前推推下，银银行实现现经营管管理目标标的组织织前提和和组织保保证。公司治理组织架构关键流程设设计人力资源管管理合规风险先进银行的的主流组织织架构案例例“组织架构””—主要思路和和内容以相关法律律、法规和和监管要求求为指导，，结合银行行实际，按按照机构扁扁平化和业业务垂直化化的原则，，对组织结结构实施再再造，梳理理业务流程程和组织体体系现状，，明确职能能部门基本本功能、条条线职责及及不同职级级的授权和和互动关系系，设计市市场营销、、信贷、风风险、财务务、科技、、稽核监督督等主要条条线的组织织体系。组织结构设设计包括横横向各层级级（总行、、分支机构构）的机构构设置、职职责、权限限和工作机机制，以及及纵向各条条线的权限限划分和运运行机制。。公司治理组织架构关键流程设设计人力资源管管理合规风险“组织架构””—主要思路和和内容(续）横向关系总行机构设设置;分支机构设设置。纵向关系市场营销体体系;风险管理体体系;财务管理体体系;会计和营运运管理体系系;稽核监督体体系;科技信息管管理体系。公司治理组织架构关键流程设设计人力资源管管理合规风险模块三：关关键流程设设计根据“流程银行”要求，运用用“过程方法”以信贷业务务流程为例例，找出业业务流程的的关系和接接口，绘制制清晰的管管理流程图图，实现经经营管理过过程的程序序化、规范范化、层次次化和系统统化；建设符合银银监会监管管要求的内内控制度体体系，建立立业务活动动中包括内内控管理大大纲、业务务管理大纲纲、管理程程序、作业业指导书四四层文件构构成的制度度文件，实实现经营管管理过程的的程序化、、规范化、、层次化和和系统化；；通过流程梳梳理和制度度建设，丰丰富内控合合规文化的的内涵，提提高全员的的内控合规规意识。公司治理组织架构关键流程设设计人力资源管管理合规风险模块四：人人力资源管管理本模块导入入现代人力力资源管理理的理念与与方法，对对银行的现现有岗位和和职责进行行全面的整整理和分析析，在此基基础上建立立岗位规范范、职责清清晰、编制制合理的岗岗责体系，，建立科学学合理的薪薪酬福利体体系，健全全绩效评价价体系，为为银行全面面实现发展展战略和促促进业务发发展提供人人力资源保保障。“现有岗位位和职责””主要是指指各层级的的岗位和职职责。公司治理组织架构关键流程设设计人力资源管管理合规风险“人力资源管管理”—工作分析与与“三定””根据流程梳梳理结果，，从组织机机构出发，，澄清部门门职责；基基于流程的的职责分析析和澄清，，优化岗位位的设置；；完成岗位位描述的职职责部分；；进行岗位位评估，确确定岗位等等级；根据据岗位性质质和工作任任务确定人人员编制。。“人力资源管管理”—薪酬体系薪酬是指员员工因为劳劳动关系的的存在而从从中获得的的所有形式式的经济类类收入。在在长期的管管理实践中中，薪酬管管理已成为为现代人力力资源管理理的重要组组成部分，，它对提高高组织的竞竞争力有着着不容忽视视的作用。。员工所得得到的薪酬酬既是对其其过去工作作努力的肯肯定和补偿偿，也是对对未来努力力工作得到到报酬的预预期，激励励其在未来来也能努力力工作。员工期望通通过积极表表现、努力力工作，一一方面提高高自己的工工作绩效，，另一方面面争取薪酬酬的晋升，，在这个过过程中，员员工会体验验到由于晋晋升所带来来的自我价价值实现感感和被尊重重的喜悦，，从而激发发起员工的的工作创造造性。客观观、公正、、合理地报报偿为企业业做出贡献献的每一个个员工，既既有利于企企业的发展展，又能保保证员工从从薪酬中获获得经济上上、心理上上的满足，，有利于提提高企业员员工的积极极性。公司治理组织架构关键流程设设计人力资源管管理合规风险“人力资源管管理”—薪酬体系设设计思路与与内容年标准薪酬酬。年标准薪酬酬是核定月月基本工资资、季度奖奖金和年奖奖金基数的的基本参数数。可根据据行政序列列和薪点确确定。奖金。奖金是公司司依据绩效效表现支付付的奖励性性报酬，是是公司为鼓鼓励员工不不断提升工工作绩效表表现而向员员工支付的的货币奖励励。津贴。津贴是指为为了补偿员员工因特殊殊情形或额额外劳动付付出而向员员工支付的的货币报酬酬。福利。福利是公司司用以提升升员工生活活品质，向向全员支付付的非劳动动收入。如如房补、话话补、车补补等。其它奖励。。公司治理组织架构关键流程设设计人力资源管管理合规风险绩效管理－－绩效管理理的指标体体系绩效效评评价价体体系系模模型型平衡衡计计分分卡卡四四维维指指标标模块块五五风风险险控控制制需求求依据据方案案为加加强强合合规规风风险险管管理理，，适适应应某某银银行行建建设设流流程程银银行行、、上上市市及及走走出出区区域域等等战战略略目目标标对对全全面面风风险险管管理理体体系系所所提提出出的的更更高高要要求求，，贯贯彻彻监监管管部部门门对对银银行行业业合合规规风风险险管管理理的的有有关关要要求求和和指指导导意意见见，，银银行行建建立立合合规规风风险险管管理理体体系系，，全全面面提提高高全全行行的的合合规规管管理理水水平平。。作为银银行全全面风风险管管理整整体提提升基基础和和重要要组成成部分分，银银行应应将合合规风风险管管理的的改进进重点点放在在如何何提高高政策策制度度的系系统性性和可可执行行性上上，放放在如如何增增强政政策制制度的的执行行力上上，放放在如如何通通过流流程增增强合合规风风险的的控制制能力力上，，放在在如何何完善善合规规运行行机制制和提提高人人员的的合规规意识识上。。中国人人民银银行《商业银银行内内部控控制指指引》中国银银监会会《商业银银行内内部控控制评评价试试行办办法》中国银银监会会《商业银银行合合规风风险管管理指指引》中国银银监会会《关于加加大操操作风风险管管理力力度的的通知知》巴塞尔尔委员员会《银行组组织内内部控控制体体系框框架》巴塞尔尔委员员会《操作风风险管管理与与监管管的稳稳健做做法》巴塞尔尔委员员会《合规与与银行行内部部合规规部门门》COSO委员会会《内部控控制——整体框框架》合规风险险管理体体系建设设模块五风风险控控制5、为其他领领域提供供强大支支持。合规风险险管理体体系建设设的意义4、是由“部部门银行行”向““流程银银行”转转变的有有效手段段。2、是银行业业务发展展的需要要。1、是全面风风险管理理的基础础。3、是提高制制度执行行力的途途径。公司治理组织架构构关键流程程设计人力资源源管理合规风险险模块五风风险控控制系统梳理理各项流流程按照流程程银行要要求，系系统梳理理所有业业务流程程、管理理流程和和支持保保障流程程，找出出流程之之间的关关系和接接口，理理顺部门门和岗位位职责，，绘制清清晰的业业务和管管理流程程图，构构建清晰晰可见的的业务流流程体系系。开展合规规风险控控制自我我评估（（RCSA）建立对流流程的合合规风险险控制评评估（RCSA）机制，，找出主主要的合合规风险险点，进进行风险险提示，，并按照照风险大大小进行行分级，，对于其其中不可可接受的的风险强强化控制制措施。。建立业务务合规手手册基于流程程对规章章制度进进行系统统梳理、、整合和和完善，，建立覆覆盖所有有产品和和活动的的合规手手册，明明确业务务合规要要求与流流程的对对应关系系，增强强规章制制度的可可执行性性。模块五风风险控控制按照银监监会《商业银行行合规风风险管理理指引》和巴塞尔尔委员会会《合规与银银行合规规部门》，结合合合规风险险管理的的体系性性要求，，提出合合规风险险管理体体系框架架如图示示：模块五风风险控控制风险点控制点部门/岗位职责操作和控制步骤合规手册册示例目录录0.修改记录录1.目的2.范围3.定义、分分类与缩缩写4.职责与权权限5.原则与基基本规定定6.操作流程程7.检查监督督8.合规标准准与相关关文件9.附录（风风险提示示）10.记录模块五风风险控控制岗位合规规手册在流程梳理理与控制制评估的的基础上上，根据据合规手手册，建建立岗位位合规手手册，明明确岗位位的职责责与权限限，将每每一个岗岗位与全全行的各各业务操操作流程程和内部部管理流流程相关关联，形形成以流流程管理理为纵向向结构、、以岗责责管理为为横向结结构的合合规管理理全息图图。目录第一部分项目概况第二部分建设方案第三部分实施计划与与内容第四部分项目组织与与项目管理理第五部分第六部分主要咨询顾顾问简介管理咨询实实施工期序号咨询模块内容项目周期（月）1公司治理公司治理结构设计2组织架构组织架构设计3业务流程设计信贷业务流程设计4人力资源定岗、定责与定编薪酬体系设计绩效考核方案设计5合规风险设计管理咨询实实施工期项目总工期期个月月模块一主要要工作内容容本阶段主要要工作：通过基础调调研收集相相关信息和和数据。主要成果：：成果1：访谈记录录、调查表表等。形式式为书面文文件（Word）。调研阶段公司治理组织架构关键流程设设计人力资源管管理合规风险模块一主要要工作内容容本阶段主要要工作：确定银行公公司治理结结构，制定定新的“三会一层”制度，建立立股东大会会、董事会会、监事会会和经营管管理层之间间的分权制制衡机制；；制定定“三会会”下设设专专门门委委员员会会议议事事规规则则；；制定定高高级级管管理理层层下下设设专专门门委委员员会会议议事事规规则则及及制制度度；；制定定其其他他公公司司治治理理相相关关制制度度。。主要要成成果果：：成果果2：银银行行法法人人治治理理方方案案，，形形式式为为书书面面文文件件（（Word）；；成果果3：银银行行章章程程，，包包括括“三会会一一层层”的组组成成、、职职责责、、权权限限和和议议事事规规则则等等，，形形式式为为书书面面文文件件（（Word）；；成果果4：董事事会各各专业业委员员会工工作规规则。。各委委员会会的组组成、、职责责、权权限和和议事事规则则等，，形式式为书书面文文件（（Word）；成果5：高级级管理理层各各专门门委员员会议议事规规则，，形式式为书书面文文件（（Word）；成果6：银行行关联联交易易管理理办法法、银银行信信息披披露管管理办办法等等制度度，形形式为为书面面文件件（Word）。调研阶段段公司治理理公司治理理组织架构构关键流程程设计人力资源源管理合规风险险模块二主主要工作作内容本阶段主主要工作作：确定银银行的管管理模式式，包括括总行及及分支机机构组织织机构设设置与职职责，业业务和管管理的运运行机制制，如市市场营销销管理体体系、信信贷管理理体系、、财务管管理体系系、稽核核监督体体系等；；确定组织织体系初初步实施施方案。。主要成果果：成果7：《银行组织织体系设设计方案案》，包括组组织机构构设计的的目标、、原则、、总行内内设部门门及职责责、分支支机构内内设部门门及职责责，形式式为书面面文件（（Word）；成果8：《银行市场场营销组组织体系系》、《银行信贷贷组织体体系》、《银行风险管管理组织体体系》、《银行财务管管理组织体体系》、《银行科技信信息管理组组织体系》、《银行稽核监监督组织体体系》，形式为书书面文件（（Word）；成果9：《银行组织体体系初步实实施方案》，形式为书书面文件（（Word）。组织架构设设计公司治理组织架构关键流程设设计人力资源管管理合规风险模块三主要要工作内容容流程诊断与流程图设计本阶段主要工作：流程分析与详细设计：对信贷业务业务流程和管理流程进行详细分析与设计，在此基础上绘制配置流程图。主要成果：成果1：银行信贷业务管理活动的配置流程图，包括流程操作步骤和职责分配。形式为书面文件（VISIO图）。第一阶段第二阶段编写业务手册公司治理组织架构关键流程设设计人力资源管管理合规风险模块三主要要工作内容容本阶段主要要工作：在对现有信信贷业务政政策和规章章制度进行行全面清理理和对各项项流程进行行系统梳理理、优化的的基础上，，建立一整整套体系化化、结构化化、层次化化的业务手手册，实现现经营管理理过程的程程序化、规规范化和系系统化。主要成果：：成果2：《管理大纲》，系统地反反映信贷业业务、柜面面与会计业业务管理的的战略和目目标、组织织架构、信信贷政策、、程序等要要求的纲领领性文件；；成果3：《管理程序》，对信贷业业务、柜面面与会计业业务管理和和活动要求求进行描述述的文件，，能够为业业务管理人人员和操作作人员提供供具体的工工作指导；；成果4：《作业指导书书》，是关于银银行信贷业业务、柜面面与会计业业务产品操操作要求的的文件，描描述现有产产品定义、、价格、担担保、职责责、流程等等方面的规规范要求；；成果5：《场所文件》，以岗责为为主线展开开，对部门门和岗位职职责进行描描述，规范范部门和岗岗位的职责责和工作要要求。岗位位手册是在在其他手册册基础上进进行编制。。流程诊断与与流程图设计计第一阶段第二阶段编写业务手手册公司治理组织架构关键流程设设计人力资源管管理合规风险模块四主要要工作内容容根据战略目目标和机构构设置情况况，合理确确定机构和和部门的““三定”，，即确定岗岗位设置、、岗位职责责和岗位编编制。按照岗位的的关键因素素对岗位价价值进行评评估，确定定岗位等级级，根据岗岗位价值评评估确定薪薪酬体系设设计，确定定福利政策策。从态度、能能力和业绩绩多个维度度建立评价价体系，实实现科学的的价值评估估，合理分分配资源，，激励员工工积极创造造价值，引引导员工持持续地改进进工作和提提升业绩，，建立内部部约束（处处罚）机制制。公司治理组织架构关键流程设设计人力资源管管理合规风险模块四主要要工作内容容第一阶段第二阶段第三阶段本阶段主要工作：开展基础调研，包括发放问卷、访谈和资料收集；对银行现有业务与管理流程、岗位设置、部门职责等进行疏理；根据流程梳理结果，从组织机构出发，澄清部门职责，基于流程的职责分析和澄清，优化岗位的设置；依据银行的市场定位与竞争策略，分析内部价值链的职责与差异性；从专业知识与经验、管理技能、人际沟通、问题复杂度、决策力、岗位产出、岗位影响等方面综合评估岗位的相对价值，确定岗位价值系数;确定关键职位系列、任职资格要素和汇报关系，完成职位说明书；根据岗位性质和工作任务确定人员编制；在上述工作基础上，撰写“三定”设计方案，组织研讨、修改并最终完成。工作分析与“三定”薪酬体系设计绩效管理设计公司治理组织架构关键流程设设计人力资源管管理合规风险模块四主要要工作内容容本阶段主要成果：：成果1：访谈记录、调查表等，形式为书面文件（Word）；成果2：流程疏理结果，形式为书面文件汇总（Excel）；成果3：《银行岗位序列表》，形式为书面文件（Word）；成果4：《银行岗位价值评估结果》，形式为书面文件（Word）；成果5：《银行岗位说明书汇编》，形式为书面文件（Word）；成果6：《银行定岗、定责和定编方案》（含分支机构），形式为书面文件（Word）。工作分析与“三定”第一阶段第二阶段第三阶段薪酬体系设计绩效管理设计公司治理组织架构关键流程设设计人力资源管管理合规风险模块四主要要工作内容容本阶段主要要工作：开展基础调调研，收集集内部与行行业数据，，了解银行行薪酬管理理的现状，，分析并找找出改进重重点；根据前期岗岗位价值评评估结果设设计薪酬层层级，决定定每个梯级级的年度标标准薪酬以以及薪酬幅幅度；制定相应的的福利政策策；设计薪酬方方案，制定定银行薪酬酬管理手册册，讨论并并最终确定定。主要成果：：成果7：访谈记录录、调查表表等，形式式为书面文文件（Word）；成果8：《银行薪酬管管理手册》，包括薪酬酬管理的目目标、原则则、方法、、职责、薪薪酬构成、、津贴、补补贴、福利利，薪酬的的层级梯度度、薪点值值等，形式式为书面文文件（Word）。工作分析与与“三定”第一阶段第二阶段第三阶段薪酬体系设设计绩效管理设设计公司治理组织架构关键流程设设计人力资源管管理合规风险模块四主要要工作内容容本阶段主要要工作：制定支持银银行发展的的绩效管理理原则与要要点，选取取适合的绩绩效考核办办法与相应应工具；引入平衡计计分卡技术术，根据银银行战略目目标，从财财务、客户户、风险和和学习等四四个方面进进行分解；；建立银行关关键绩效指指标库（包包括部门、、分支机构构及员工））；确定关键绩绩效指标的的考核。主要成果：：成果9：《银行绩效考考核方案》（包括机构构、分支机机构与员工工的考核）），形式为为书面文件件（Word）；成果10：《银行绩效考考核指标体体系》（附：绩效效指标库）），形式为为书面文件件（Word）。工作分析与与“三定”第一阶段第二阶段第三阶段薪酬体系设设计绩效管理设设计公司治理组织架构关键流程设设计人力资源管管理合规风险模块五主要要工作内容容公司治理组织架构关键流程设设计人力资源管管理合规风险本阶段主要要工作：清理与调查查现有风险险体系；梳理现有业业务流程和和管理流程程，构建合合规风险管管理体系文文件框架。主要成果：：成果1：《调查清理表表》，包括制度度清理、产产品清理、、职责清理理、IT系统清理表表等；成果2：《调查清理表表》，包括制度度清理、产产品清理、、职责清理理、IT系统清理表表等。体系设计手册编写风险评估模块五主要要工作内容容公司司治治理理组织织架架构构关键键流流程程设设计计人力力资资源源管管理理合规规风风险险本阶阶段段主主要要工工作作：：对所所有有业业务务流流程程和和管管理理流流程程进进行行详详细细的的分分析析与与优优化化，，在在此此基基础础上上绘绘制制操操作作流流程程图图、、流流程程分分析析表表；开展展对对业业务务/管理理流流程程的的风风险险控控制制评评估估（（RCSA），，建建立立风风险险与与流流程程的的对对应应关关系系；根据合规规手册框框架的要要求、风风险评估估结果和和流程梳梳理结果果，开展展合规手手册的编编写工作作。主要成果果：成果1：《操作流程程图》、《流程分析析表》，包括流流程操作作步骤和和职责分分配；成果2：开展对业业务/管理流程程的风险险控制评评估（RCSA），建立立风险与与流程的的对应关关系；成果3：《各业务条条线的合合规手册册》、《岗位合规规手册》。体系设计计手册编写写风险评估估模块五主主要工作作内容公司治理理组织架构构关键流程程设计人力资源源管理合规风险险本阶段主主要工作作：对项目总总结，提提出建议议和实施施的粗略略方案。。主要成果果：成果1：《项目总结结报告》。体系设计计手册编写写风险评估估目录第一部分分项目概况况第二部分分建设方案案第三部分分实施计划划与内容容第四部分分项目组织织与项目目管理第五部分分公司及咨咨询业绩绩介绍第六六部部分分主要要咨咨询询顾顾问问简简介介项目目阶阶段段工工作作计计划划在项项目目的的每每个个阶阶段段，，将将按按照照双双方方所所确确定定的的方方案案和和质质量量管管理理与与内内部部控控制制体体系系建建设设和和运运行行的的实实际际情情况况，，制制定定项项目目阶阶段段工工作作计计划划来来具具体体规规定定在在一一定定的的时时间间内内所所要要开开展展的的工工作作目目的的、、任任务务、、方方法法和和双双方方的的具具体体责责任任。。在每个阶段段完成之后后，咨询双双方形成阶阶段工作总总结，回顾顾阶段计划划执行情况况，作为下下一阶段工工作计划的的输入和依依据。项目现场工工作计划在咨询顾问问每次进入入现场工作作之前，都都会将现场场工作的咨咨询计划传传递给现场场单位，项项目咨询现现场工作计计划包括本本次现场工工作的目的的、工作内内容、工作作结果和双双方的配合合事项等。。在咨询顾顾问进入现现场之后，，首先对前前期工作进进行回顾和和总结，然然后和被咨咨询单位确确定本次现现场工作计计划。每次现现场工工作结结束之之后，，应形形成现现场工工作总总结，，对本本次现现场咨咨询工工作进进行总总结和和回顾顾，并并提出出被咨咨询单单位在在咨询询顾问问离开开期间间的工工作计计划。。项目组组织项目领导小组项目领导小组办公室各部门项目负责人及联系人分支机构项目办公室咨询组长专家委员会项目经理项目组成员银行项目组织博士策咨询项目团队项目职职责总行项项目领领导小小组由银行行行领领导及及相关关部门门、分分支机机构负负责人人组成成，主主要职职责是是：—负责管管理咨咨询项项目的的整体体规划划和控控制；；—审议和和批准准项目目工作作内容容安排排；—审议和和批准准整体体推进进工作作计划划；—审议和和批准准相关关文件件；—确保保提提供供本本项项目目所所需需的的资资源源；；—制订订相相关关激激励励考考核核机机制制。。项目目职职责责（（续续1）项目目办办公公室室是领领导导小小组组的的办办事事机机构构，，全全面面负负责责项项目目策策划划、、协协调调、、指指导导及及控控制制工工作作。。办办公公室室日日常常工工作作通通过过综综合合组组和和专专业业组组开开展展。。综合合组组—制定定项项目目总总体体规规划划和和各各阶阶段段性性计计划划并并实实施施控控制制；；—负责责编编制制项项目目管管理理文文件件，，包包括括《项目目工工作作计计划划》等；；—负责责与与咨咨询询组组联联络络沟沟通通；；—收集集、、解解决决在在推推行行过过程程中中出出现现的的问问题题并并定定期期向向领领导导小小组组汇汇报报；；—负责组织织开展各各类评审审、总结结活动；；—定期召开开会议协协调和监监督项目目的进展展等；—负责培训训组织和和实施；；—负责宣传传与沟通通。项目职责责（续1）专业组按照项目目三期模模块，分分别负责责各专业业模块的的项目协协调与推推进。 各部门门项目负责责人和协调调员为了确保项项目在各部部门的顺利利推进，各各部门应指指定：—部门项目负负责人：各各部门指定定至少一— 协调员：各部门还需指定一名业务骨干作为日常协调员，负责与项目办公室和咨询顾问的协调与联络。博士策(中国)项目组织项目组组长长：全面负责咨咨询工作的的策划、项项目管理，，以及与银银行就项目目进展过程程中的重大大事项进行行协调工作作。副组长兼项项目经理：：负责咨询总总体方案设设计，组织织起草咨询询文件及相相关表单、、技术支持持，代表咨咨询工作组组与银行项项目办公室室就咨询、、培训工作作开展进行行定期/不定期的意意见交换。。具体负责责项目管理理、技术监监督，协助助组长组织织开展咨询询工作。专家委员会会：由在国内国国际金融领领域具有广广泛影响的的资深管理理专家组成成，对项目目的重大技技术问题提提出咨询建建议，在各各里程碑阶阶段评审相相应咨询报报告和方案案。咨询组：负责具体技技术协调，，包括组织织架构与人人力资源管管理，并负负责与项目目办公室日日常联络沟沟通。项目信息与与沟通项目办公室定期向分行领导小组汇报项目进度和效果。项目组内部实行例会和沟通制度，项目推进办公室每周形成工作简报，通报项目进展情况。建立正式、固定的联系渠道，采用取联合办公/内部会议的方式，对项目中的重大问题，双方通过会议或正式的书面信函沟通。123定期汇报制度项目信息交流/通报制度联合办公/内部会议变革管理方方法领导重视是是项目成功功的保证员工的充分分参与是项项目成功的的关键变革推动的的有序性部门协调与与合作咨询双方良良好的合作作关系是成成功的必要要条件强大的项目目管理能力力有效的绩效效管理博士策认为为，变革管管理成功的的关键因素素有：变革管理方方法关键成功因素变革管理方法和行动领导重视项目推动研讨会高层访谈员工理解与参与培训、研讨、座谈、项目专刊、网站咨询双方良好合作培训研讨会借助外脑监控管理培训跟踪辅导部门间协调高层指定专人协调研讨变革推进的有序性管理顾问制定方案基于资源和能力确定优先级分步骤实施强大的项目管理能力管理技术培训经验交流专项研讨有效的绩效管理针对性绩效考核办法项目领导委员会监督执行培训与知识识转移培训课程名称培训对象培训内容概要变革管理概念培训高级管理层、部门与分支机构负责人、员工和项目组成员变革管理理念和方法商业银行组织体系高级管理层、部门与分支机构负责人商业银行组织体系的理念、原则、主要内容、类型、西方商业银行组织体系主流模式、国内外最佳实践等商业银行人力资源管理高级管理层、部门与分支机构负责人、项目组成员、员工现代人力资源管理体系的理念、原则、方法，主要内容等工作分析部门与分支机构负责人、项目组成员、员工工作分析的概念、原则、方法，与其他人力资源管理模块的关系等薪酬管理部门与分支机构负责人、项目组成员、员工薪酬管理的概念、原则、方法、职责，在实践中的常见问题和解决方案绩效管理部门与分支机构负责人、项目组成员、员工绩效管理管理的概念、原则、方法、职责，在实践中的常见问题和解决方案。风险控制部门与分支机构负责人、项目组成员、员工合规风险、操作风险等基本知识和管理体系，部门职责和分工、风险控制手册及体系文件等。质量保证与与售后服务务项目启动之之前，咨询询组要预先先制订项目目实施方案案，并需经经专家组评评审通过；；咨询项目过过程中的主主要文件如如调查诊断断报告、项项目实施方方案、项目目中期报告告都要经过过公司内部部专门的评评审；咨询组每次次进入现场场前要制订订详细工作作计划，要要求细化到到工作日，，没有经过过批准的现现场工作计计划，咨询询组不得进进入现场；；咨询组在现现场要对每每天工作进进展做记录录——工作日志；；返回公司司时，提供供工作日志志副本交公公司技术项项目中心存存档；咨询组阶段段性离开现现场时，应应填写“咨询人员现现场咨询确确认书”，并经咨询询方有关人人员签字；；返回后，，交公司备备案；“工作日志”与“现场咨询确确认书”作为考核咨咨询顾问工工作业绩的的主要依据据；公司不定期期向委托方方征求对咨咨询工作的的意见并接接受投诉，，必要时向向公司提出出更换咨询询人员的建建议；公司承诺在在项目结束束后一年内内实行免费费售后服务务。保密承诺博士策郑重承诺：对银行在在咨询和评评审过程中中提供的所所有文件和和资料履行行严格保密密义务（银银行已公开开的信息和和资料除外外）。确保商业秘秘密保密的的主要措施施：上述承诺在在咨询合同同中固定下下来，明确确保守商业业秘密的法法律责任；；博士策内部建立有有完备的信信息安全管管理制度，，技术档案案集中管理理；博士策与员工分别别签订终身身有效的保保密协议；；博士策一线咨询询顾问按按专业要要求予以以划分，，任何单单一咨询询顾问不不保有全全部咨询询方案及及成果。。目录第一部分分项目概况况第二部分分建设方案案第三部分分实施计划划与内容容第四部分分项目组织织与项目目管理第五部分分第六部分分公司及咨咨询业绩绩介绍主要咨询询顾问简简介2022/12/6成功案例例2007年为商业银银行提供供合并重重组咨询询服务；；为银行进行iso9000年度内审……为信用社社提供战战略规划划、流程程管理、、风险监监管咨询询服务；；为股份银银行提供供战略规规划、品品牌建设设咨询服服务……为财务公公司提供供流程管管理、IT规划、人人力资源源咨询服服务为租赁公公司、房房地产企企业战略略诊断为零售企企业提供供运营方方案…2006年2005年博士策介介绍2022/12/6博士策团队队2022/12/6博士策团队构成核心层100%是金融学、、保险学和和管理学等等专业的博博士、博士士后等专家100%硕士以上是是管理专家家、企业高高层或教授授等顾问和培训训师90%硕士及以以上，其其中：有有行业经经验不低低于50%，博士及及以上不不低于30%。61吴维海

吴维海董事/总裁管理专家Chairman企业策划划/金融投资资/系统工程程相关经经历历教育背中国人民民大学管管理学学博士士、金融融管理专专业硕士士、金融融专业学学士主要专业业领域具有16年以上的的金融、、大型企企业管理理和咨询询经验，，先后在在工商银银行、中中央电视视台所属属公司和和咨询公公司担任任各种高高级管理理职位，，负责金金融业务务、战略略规划、、风险控控制、质质量认证证、流程程再造、、运营管管理等多多个项目目和企业业咨询与与管理实实践，与与电力、、银行、、租赁、、商业及及教育咨咨询等企企业进行行过全面面的业务务合作，，熟悉金金融投资资、基金金国债、、运营管管理、企企业诊断断、财务务、品牌牌策划、、商务零零售等领领域，在在《金融融研研究究》、《中州州学学刊刊》、〈参考考消消息息〉、《金融融时时报报》、《光明明日日报报》等发发表表企企业业管管理理、、品品牌牌建建设设、、银银行行管管理理等等专专著著或或文文章章130余篇篇。。组组织织出出版版《海尔尔经经验验》、《盛大大之之谜谜》等管管理理书书籍籍研研发发和和策策划划，，对对管管理理有有深深入入研研究究和和实实践践。。做过过十十多多个个工工商商企企业业、、金金融融、、租租赁赁、、电电力力等等管管理理案案例例，，对对管管理理咨咨询询有有着着长长期期的的研研究究与与实实践践。。2022/12/6董志志勇勇

董志勇董事/执行总裁著名管理专家行为为经经济济学学家家、、西西方方经经济济学学、、管管理理学学相关关经经历历教育育背背景景新加加坡坡南南洋洋理理工工大大学学经经济济学学博博士士学学位位(PhD)，师从从诺诺贝贝尔尔奖奖获获得得者者莫莫里里斯斯；；英国国剑剑桥桥大大学学经经济济学学硕硕士士学学位位(Mphil)；中中国国人人民民大大学学应应用用数数学学学学士士主要要专专业业领领域域北京京大大学学经经济济学学院院副副教教授授，，2008年北京京奥运运会特特许商商品委委员会会首席席专家家，国国际经经济市市场专专家。。兼任奥奥运特特许商商品定定价研研究组组组长长、中中国人人文奥奥运旅旅游纪纪念品品调查查与研研究委委员会会首席席专家家、2022/12/6仲理峰峰

钟理峰董事人力资源专家技术委员会主席企业人人力资资源与与组织织管理理、高高层管管理者者胜任任特征征模型型、企企业家家精神神、雇雇佣关关系与与心理理契约约、心心理资资本管管理与与开发发相关关经经历历教育育背背景景北京大大学光光华管管理学学院博博士后后中国科科学院院研究究生院院应用用心理理学博博士主要专专业领领域中国人人民大大学，，副教教授完成国国家自自然科科学基基金等等项目目：《高层管管理者者胜任任特征征模型型的评评价研研究》、《企业人人力资资源开开发的的理论论基础础与管管理对对策》、《雇佣关关系、、职权权结构构与激激励机机制：：基于于双向向价值值的选选择》、《高技术术企业业员工工离职职行为为的影影响因因素的的模型型研究究》、《高等职职业技技术学学院绩绩效管管理模模式研研究》、《雇佣关关系与与心理理契约约的一一致性性及其其对雇雇员的的影响响》，进行行企业业运营营管理理诊断断、企企业人人力资资源和和组织织行为为等培培训。。主要咨咨询及及研究究成果果有，，德商与与领导导德行行力开开发《经济管管理》；家族族企业业高层层管理理者胜胜任特特征模模型《心理学学报》；建立立科学学有效效的绩绩效管管理系系统《中国人人力资资源开开发》；绩效效管理理的几几个基基本问问题《工业企企业管管理》等几百百篇重重量级级论文文。景朝阳阳技术委委员会会成员员企业文文化、、公共共关系系、劳劳动法法、刑刑法等等相关关经经历历教育育背背景景中国人人民大大学公共关关系博博士后后中国人人民大大学法法律博博士主要专专业领领域山西财财经大大学，，副教教授长期从从事企企业文文化建建设和和法律律研究究，为为多家家企业业提供供相关关管理理咨询询。发表企企业文文化、、劳动动法等等方面面的文文章数数十篇篇。著著有《中小企企业发发展法法律环环境的的国际际比较较》多篇法法律、、企业业管理理文章章。法学/公共关关系专专家景朝阳阳任宇航航

任宇航高级咨询顾问主要专专业领领域：：财务务管理理、信信用风风险管管理、、企业业信用用评级级相关关经经历历教育育背背景景北京理理工大大学管管理学学博士士主要专专业领领域曾供职职于国国家开开发银银行，，承担担专业业贷款款监管管方法法研究究（中中国银银监会会课题题），，信用用风险险压力力测试试、信信用风风险中中模型型风险险控制制标准准制定定、LGD咨询项项目；；还参参与违违约数数据库库建设设、违违约概概率模模型开开发、、违约约损失失率方方法研研究等等工作作。在国内内核心心期刊刊发表表信用用风险险相关关论文文11篇，博博士毕毕业论论文为为基于于风险险调整整收益益的贷贷款定定价方方法研研究。。“湖北北某商商业银银行公公司治治理、、组织织架构构、流流程优优化与与再造造”、、“山山西某某商业业银行行内部部控制制体系系建设设”等等项目目组成成员。。谢作渺渺

谢作渺管理专专家/副总裁裁市场营营销和和人力力资源源管理理等相关关经经历历教育育背背景景清华大大学管管理学学博士士中中央央民族族大学学法法学博博士主要专专业领领域完成国国家社社科基基金项项目、、国家家民委委、北北京市市软科科学和和863项目子子课题题等项项目，，承承担上上海水水星家家纺有有限公公司，，北京京宝旺旺集团团，北北京远远通微微创有有限公公司等等数家家企业业的常常年管管理顾顾问。。中央民民族大大学管管理学学院副副教授授，硕硕士研研究生生导师师徐桂茏

徐桂茏高级顾问相关经经历教育背背景主要专业领领域北京交通大大学金融融财务MBA十年商业银银行从业经经验，曾任任职于中国国农业银行行、华夏银银行，丰富富的会计、、国际业务务、个人金金融、公司司金融工作作经验。参参与农业业银行大连连分行国际际业务系统统升级改造造项目，华华夏银行个个人金融业业务产品创创新项目的的建设等，，“流流程银行建建设项目””等项目目团队成员员。国际业务、、信贷、公公司治理、、财务管理理、市场营营销等。。王磊

王磊MBA/PMP/IT专家市场总监项目管理、、ERP咨询、IT规划、电子子商务等相关经经历教育背背景中国人民大大学工工商管理硕硕士主要专业领领域曾担任某软软件公司部部门经理、、项目总监监，负责公公司项目售售前、实实施、交付付。曾负责责项目：国国家知识产产权局专利利检索与服服务系统系系统规划项项目、中国国统计数据据库平台信信息化规划划等；曾担担任任浪浪潮潮集集团团通通用用软软件件ERP事业业部部产产品品经经理理，，负负责责ERP产品品研研发发管管理理以以及及项项目目管管理理工工作作。。曾曾参参加加中中航航一一集集团团ERP项目目、、张张裕裕ERP物流流项项目目、、美美的的集集团团财财务务公公司司信信息息化化项项目目等等；；曾担担任任烟烟台台东东方方电电子子网网络络事事业业部部项项目目经经理理，，负负责责金金洲洲集集团团、、天天承承集集团团、、烟烟台台日日报报社社、、天天津津电电力力局局等等集集团团信信息息化化项项目目。。著作：：《IT项目管管理》、《软件企企业管管理之之道－－项目目管理理》、《中国软软件企企业““大题题小作作”》。秦国伟伟

秦国伟高级顾问相关关经经历历教育育背背景景主要专专业领领域中国人人民大大学博博士从事银银行信信息化化、员员工培培训实实践和和研究究，曾曾为高高校、、企业业作过过员工工培训训，进进行网网站建建设咨咨询等等。信息化、、员工培培训、企企业文化化、网站站建设等等。SeniorQualifiedConsultant张平

张平

专家技术委员会成员银行国际际业务、、公司治治理、信信贷、融融资、市市场营销销等教育背背景景中国人民民大学管管理学博博士主要专业业领域曾在大型型银行担担任管理理职务，，有着十十多年的的银行工工作经历历和咨询询经验，，为数十十家金融融企业和和其他企企业提供供咨询服服务，对对公司治治理、对对公业务务、流程程管理等等有着较较深的研研究，并并担任企企业专家家顾问。。为商业银行行、典当行行、工商局局等完成战战略规划、、人力资源源等管理咨咨询项目。。相关经历姜付秀

姜付秀财务管理专专家银行会计、、市场营销销和人力资资源管理等等教育背背景南京大学金金融学博博士北京京大学金融融与财务专专业博士士后主要专业领领域中国人民大大学副教授有8年以上的银银行工作经经验，从事事数十家金金融、财务务等管理咨咨询，对金金融企业的的规范化管管理与财务务改善等有有着较深的的研究。相关经经历王猛

王猛高级顾问相关关经经历历教育育背背景景主要专专业领领域曾山东东省建建筑设设计研研究院院（甲甲级））第五五设计计所（（主要要设计计公共共建筑筑）从从事建建筑设设计工工作；；曾在北北京市市北方方房地地产咨咨询评评估公公司（（原国国土资资源部部中国国地产产咨询询中心心）从从事房房地产产咨询询评估估工作作。。参与与国家家开发发银行行天津津分行行500亿天津津市土土地整整理项项目贷贷款后后评价价，金金融街街新盛盛大厦厦抵押押贷款款价值值评估估项目目，百百富广广场（（蓝岛岛对面面）抵抵押贷贷款价价值评评估项项目，，青龙龙桥市市政道道路改改造拆拆迁补补偿价价值评评估项项目。。参与山山东省省邹城城市体体育馆馆设计计，具具备知知名房房地产产咨询询评估估公司司工作作经验验，熟熟悉房房地产产市场场环境境和开开发流流程，，熟悉悉工程程项目目前期期规划划、设设计工工作内内容、、流程程及关关键环环节，，熟悉悉房地地产经经纪基基础知知识和和实践践。中国人人民大大学经经济学学博士士房地产产咨询询、流流程、、企业业管理理。2022/12/6刘宗宗斌斌

刘宗斌资深咨询顾问SeniorQualifiedConsultant

金融融风风险险管管理理、、全全面面质质量量管管理理、、流流程程管管理理，，以以及及iso9001质量量认认证证等等。。相关关经经历历教育育背背景景中国国人人民民大大学学企企业业管管理理专专业业博博士士主要要专专业业领领域域国家家注注册册高高级级审审核核员员先后在北京京城乡建设设集团、中中国质量管管理协会、、北京中质质环认证咨咨询中心从从事多年贯贯标、审核核、咨询工工作，为数数百家大、、中、小各各种类型企企业提供咨咨询、审核核服务。出版全面质质量认证管管理专著，，在银行/企业质量管管理方面有有深厚的研研究和实践践。房地产开发发、建设施施工等相关经经历教育背背景中国人民大大学MBA主要专业领领域曾任山东冠冠鲁集团公公司、北京京建工下属属公司、山山东卓越越建设工程程监理有限限公司、山山东广厦建建设集团有有限公司部部门总监或或副总裁，，参与企业业管理研究究、人力资资源管理等等。进行房地产产、租赁、、混凝土、、劳务、陶陶瓷建材、、施工等等项目策划划和管理。。参与人力资资源、组织织架构和管管理制度咨咨询。刘汝果果高级顾问刘汝果相关经经历教育背背景中国人民大大学博士士主要专业领领域独立完成我我国金融系系统转型的的路径研究究的985项目课题、、参与金融融脆弱性与与金融风险险防范的社社会科学基基金项目，，参与银行行管理咨询询项目。独立完成我我国金融系系统转型的的路径研究究的985项目课题。。尹利永顾问尹利永高级公司金金融、经济济模型、金金融理论、、对策论与与经济分析析、国际金金融、中国国金融制度度变迁、财财政经济学学、财务管管理公路管理、、人事考核核等相关经经历教育育背背景景中国国人人民民大大学学MBA主要要专专业业领领域域