合众电子保单

电子保单业务操作手册二O一二年七月一、电子保单的获取途径二、外网投保流程三、注意事项及查询功能四、电子保单的验证已注册过的老客户直接登录新客户请注册外网测试环境：:8080/外网测试环境对应UAT测试环境请不要在外网正式环境中进行测试。二、外网投保客户可通过已注册过的用户名、电子邮箱登录，"证件号码"登录需要在客户自动服务平台进行客户激活或添加个人信息后才可使用此方式登录。

注：请投保人进行注册，确保信息的安全及享有保单网上服务。二、外网投保老客户登录三种不同的登录方式新客户首次登录时需注册信息，同一手机号码不得重复注册！二、外网投保用户注册用户注册二、外网投保输入通过邮箱或手机获取的验证码，激活用户。输入验证码对于未及时激活的客户，在登录页面输入信息后会弹出激活页面，输入激活码即可。未激活客户登录二、外网投保新客户或未关联保单的老客户通过电子投保单进行投保时，请先完善个人信息，此信息在投保时将自动默认为投保人信息。进入合众E家后，在“网上投保单”下选择“网上投保单填写”。网上投保二、外网投保客户需先阅读投保须知内容，同意后页面转入客户资料填写。投保-投保须知二、外网投保投保-业务务员资料二、外网投投保第一服务代代表代码为为必填项，，姓名不需需填写，会会自动带出出。二、外网投投保投保-客户户资料客户姓名、、性别、证证件类型、、证件号码码、出生日日期自动带带出联系地址省省、市、区区为下拉菜菜单选择。。住址会自自动更新为为联系地址址，且允许许修改。职业代码为为下拉菜单单选择填单页面有有提示填写格式有有提示手机、固话话、回访电电话与其他他客户相同同时，页面面进行提示示，但允许许通过，进进入核心后后会下发问问题件。投保-客户户资料投保-主险险录入二、外网投投保在下拉菜单单中选择需需要添加的的主险，点点击“添加加主险”。。二、外网投投保投保-主险险录入险种各项要要素在下拉拉菜单中选选择投保豁免时时，在险种种页面勾选选“可豁免免保费”即即可二、外网投投保投保-主险险录入如果要修改改或删除已已添加的险险种，请直直接点击““修改”或或“删除””。投保-附加加险录入投保附加险险，请点击击对应主险险的“添加加附加险””按钮，在在弹出页面面下拉菜单单中选择要要添加的险险种，点击击确定，弹弹出险种录录入信息，，按投保计计划选择。。在下拉菜菜单中出现现的附加险险均是对应应主险可附附加的险种种，不可附附加的险种种不在选择择之列。(图一)(图二)(图三)二、外网投投保添加附加险险转账信息中中账户名默默认为投保保人本人，，不可修改改。开户行行、账号根根据客户实实际转账账账户信息填填写。投保-转账账授权书及及临时保障障声明书二、外网投投保投保-健康康告知、财财务告知健康告知、、财务告知知请根据告告知内容分分别在投保保人与被保保险人项““是”或““否”中进进行勾选。。当投保人人或被保险险人某一项项告知为““是”时，，请在对应应的框内填填写详细信信息。二、外网投投保告知为“是是”时请填填写具体告告知内容客户投保时时填写的联联系电话或或回访电话话为手机时时，在数据据提交前需需要获取验验证码，以以校验手机机的有效性性。验证码点击获取校校验码信息填写完完可以选择择“暂存””、“提交交”等按钮钮。“暂存存”指把信信息保存起起来，还可可以修改；；“预览””指以PDF的形式式查看投保保单信息；；“提交””指将数据据交付校验验规则、自自核规则进进行校验，，提交后数数据不可修修改。二、外网投投保二、外网投投保通过校验规规则的页面面根据客户的的需要选择择不同的支支付方式“立即支付付”可以及及时划转保保费，如果果支付不成成功，可以以更换新的的银行卡号号（支持立立即支付的的银行）或或选择其它它支付方式式。支付成功后后的页面提提示如果客户在在支付页面面未能及时时支付，可可以在“网网上投保单单查询”页页面继续支支付。若投投保当天没没有选择任任何支付方方式，则在在第二天系系统将自动动默认首期期付款方式式为银行转转账。二、外网投投保点击此键可可继续支付付二、外网投投保未通过校验验规则的页页面未通过校验验规则的投投保单，收收费方式默默认为银行行转账。投保单查询询“网上投保保单-网上上投保单查查询”可以以查询到各各投保单的的状态。如如果投保时时客户选择择由客户打打印投保单单，提交成成功后直接接下载打印印投保单，，并请客户户在转账授授权书、投投保人声明明书相应位置签名确认，，新型产品品需要抄录录“投保人人声明书””第6条内内容，同投投保提示、、有效证件件复印件等等材料交回回公司扫描描归档。二、外网投投保查询投保单单状态外网提交的的投保数据据未通过外外包校验规规则、自核核规则的进进入核心系系统后可以以直接操作作。核心系统———质检三、注意事事项及查询询功能“电子投保保单打印（（PDF））”打印客客户在投保保时“客户是否自已打打印投保单单”选择为为“否”的的电子投保保单。三、注意事事项及查询询功能核心系统当投保单中中含有“待发放”的问题件时时，点击““打印”后后会出现““电子投保保单下载””、“问题题件打印””两个内容容，请分别别进行打印印，然后将将问题件与与投保单一一起交于业业务员请客客户签字。。打印后问问题件状态态更新为““已发放””。三、注意事事项及查询询功能核心系统投保单与问问题件一起起交于客户户签字三、注意事事项及查询询功能核心系统电子保单回回执打印（（PDF））、电子保保单回执补补打（PDF）可以以打印电子子保单的回回执。自动超期强撤功功能：没承保的电电子投保单单，有“已发放”状态的问题题件（不论论是否有其其他状态问问题件）且且当前时间间-下发时时间>20天，或者者有待发放放状态的问问题件（不不论是否有有其他状态态问题件））且当前时时间-生成成时间>20天，或或者有已回回销、已异异常回销的的问题件（（没有其他他状态问题题件）且当当前时间-回销时间间>15天天，进行超超期强撤，，投保单状状态置为21（强撤撤）。没承保的电电子投保单单，没有问问题件且当当前时间-投保日>15天，，进行超期期强撤，投投保单状态态置为21（强撤））。满足超期强强撤条件的的投保单，，如果该单单有处于转转账途中的的费用，不不可执行超超期强撤。。三、注意事事项及查询询功能核心系统要追踪投保保单的回收收情况。投投保单扫描描时一定要要审核有无无客户签字字，是否与其它资料料签字一致致。投保提提示书签署署日期要早早于投保日日期，其它它需要提供的投保资资料与纸质质投保单的的要求一致致。回执扫描时时，需确保保投保单影影像已扫描描，否则回回执扫描不不成功。对于由公司司原因造成成的保单信信息错误（（比如录入入错误），，保单数据据信息修改后，重新新发送电子子保单。但但原电子保保单作废，，验证会失失败。持有电子保保单的客户户如果换取取发票，客客户需要在在收款凭证证联上签写写并签名：：“本人已换换取发票，，确认本凭凭证作废。。”为方便便机构操作作减少工作作量，收回回的客户签字字的收款凭凭证只需存存档（同目目前的现有有收款凭证证存档），，不用扫描。电子保单申申请纸质保保单补发时时，需先扫扫描投保单单影像，以以保证保单单的打印质量。三、注意事事项及查询询功能注意事项电子保单查查询三、注意事事项及查询询功能查询电子保保单的承保保情况三、注意事事项及查询询功能电子投保单单查询异步报报表运运营部部-新新契约约模块块下的的“电电子投投保单单查询询”可可以查查询到到外网网投保保情况况，查查询内内容包包括：：所机机构、、机构构名称称、投投保单单号、、投保保时间间、投投保单单状态态、业业务员员姓名名、业业务员员代码码、影影像上上传时时间、、投保保人姓姓名、、首期期保费费、是是否电电子保保单信信息。。四、电电子保保单的的验证证登录北北京数数字证证书认认证中中心网网站，，/tdmm/，也可以以直接接通过过电子子保单单下载载界面面的链链接直直接进进入验验证网网站。。验证证操作作具体体流程程如下下：第1步步：请请在验验证首首页面面，点点击"浏览览"，，选中中您要要验证证的保保单文文件，，第2步步：根根据页页面中中的验验证码码，"输入入验证证码"，第3步步：点点击““开始始验证证”提提交验验证，，最后后请等等待““显示示验证证结果果”。注：上上传验验证的的文档档必须须是PDF文档档，并并且PDF文件件大小小<20M。电子保保单格格式为为PDF。。点击浏浏览，，找到到需要要验证证的电电子保保单四、电电子保保单的的验证证验证成成功如果该该保单单为我我公司司签发发，并并且验验证成成功，，验证证结果果如图所所示。。四、电电子保保单的的验证证如果该该保单单为我我公司司签发发，并并且验验证失失败，，说明明该文文档自自我公