廉洁合规考试模拟题2附答案

廉洁合规考试模拟题2[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的经理：[填空题]*_________________________________您的主管：[填空题]_________________________________1.中国保监会下发的《关于人身保险业综合治理销售误导有关工作的通知》作出有关销售误导的明确规定，以下关于规定的理解中，正确的是（）。①不得夸大保险产品收益，严格按照有关规定进行保单利益演示。②不得将保险产品混同为银行存款或银行理财产品进行销售③要向客户说明保险责任及责任免除，新型产品保单利益的不确定性，投资连结产品、万能产品费用扣除情况，以及退保可能产生的损失④确保公司业务系统记录的客户信息资料真实完整有效，切实发挥客户回访对销售误导的防治作用⑤不得以停止使用保险条款和保险费率进行宣传和销售误导[单选题]*A.①④B.②③⑤C.②④④D.①②③④⑤(正确答案)2.保险公司在回访中发生存在销售误导等问题的，应当自发现问题之日起15个工作日内由（）予以解决。[单选题]*A.销售人员B.销售人员以外的人员(正确答案)C.服务专员D.续期人员3.根据《人身保险销售误导行为认定指引》规定，人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员，在人身保险业务活动中，不得隐瞒与保险合同有关的重要情况包括（）。①提前解除人身保险合同可能产生的损失②人身保险新型产品保单利益的不确定性③人身保险产品保险期间、交费期限，以及不按期交纳保费的后果④人身保险合同犹豫期起算时间、期间及投保人犹豫期内享有的权利[单选题]*A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④(正确答案)4.下列______人员未经流出保险机构同意或相关部门批准，流入保险机构不得录用。（）*A、涉及司法案件正在接受司法机关调查，尚未结案的人员(正确答案)B、负责人（保险机构中层及相当级别以上的管理人员）及从事核保、核赔、财务、信息技术等专业技术等管理工作的人员，未完成工作交接、尚处脱密期，以及未办理离职手续的人员(正确答案)C、已办理完交接手续的内勤人员D、正在接受有关部门调查未结案，或已结案确认有违法违规行为，或需为相关违法违规行为承担责任的人员(正确答案)5.保险机构在招募保险销售人员过程中不得有下列行为___。（）*A、接受未与原保险机构解除合同的保险销售人员参加本保险机构的培训或各种活动，指使其挂靠展业，并支付佣金或薪酬等(正确答案)B、唆使、暗示、诱导转司保险销售人员回流出保险机构游说鼓动其他保险销售人员转司(正确答案)C、在保险机构周围或其他场所（含网络平台），采取各种形式，开展以鼓动跳槽为目的的游说、宣传等活动(正确答案)D、采用各种形式（含广告），以招募“内勤或管理人员”（公司职员）等欺骗性言语招募保险销售人员(正确答案)6.保险机构对保险销售人员逾期未注销执业证的情况，能提供具有说服力的举证材料并属于下列情形之一的，不作为违约行为。（）*A、保险销售人员涉嫌侵占、挪用客户钱款，或被投保人（被保险人）投诉，尚在处理期间的(正确答案)B、在同一季度，单一网点10人（含）以上主动与保险机构解约的，因调查需要，可以逾期三个月注销C、在同一季度，单一网点10人（含）以上主动与保险机构解约的，因调查需要，可以逾期一个月注销(正确答案)D、保险销售人员未向保险机构交清按规定应收回的重要物品及相关纸质凭据单证、未结清欠款，亦不能提供有效材料作为依据，或不配合办理解约手续的(正确答案)7.与流出保险机构解除或终止合同，并与流入保险机构签订合同的管理人员，不得有下列行为______。（）*A、诱导流出保险机构声誉，损害流出保险机构利益(正确答案)B、泄露流出保险机构客户信息(正确答案)C、泄露流出保险机构商业秘密，影响正常经营(正确答案)D、唆使、暗示、游说流出保险机构人员违约转司(正确答案)8.以下_____情形被纳入品质追溯通报记分范围。（）*A、保险销售人员唆使或诱导客户，对流出保险机构有效保单退保，并转入流入保险机构重新投保的情况(正确答案)B、有书面或音视频材料证明保险销售人员有销售误导行为的：包括做虚假或者误导性说明宣传；对保险产品的红利、盈余分配或者未来不确定收益做出超出合同约定的承诺；保险销售人员本人冒充或让他人代替客户接受保险机构电话回访；给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同规定以外的其它利益等情况(正确答案)C、在投保书等各类需要客户（投保人、被保险人、受益人或监护人）亲笔签名或填写的保险单证或重要文件上，发生非客户本人亲笔填写或签名的情况(正确答案)D、以上情形特别严重的或者社会影响特别恶劣的情形，不受两年追溯时间的限制(正确答案)9.根据“记分通报管理办法”,在品质追溯中，以下哪些是保险机构的职责？（）*A、流出保险机构发现保险销售人员违约行为时应立即取证(正确答案)B、流出保险机构在证据核实确认后向公会举报，在事实清楚、证据确实的前提下，通过电子邮件提出对其进行网上通报及记分要求C、流出保险机构在证据核实确认后向公会举报，在事实清楚、证据确实的前提下，书面提出对其进行网上通报及记分要求，办妥报备手续(正确答案)D、流入保险机构应根据流出保险机构确认的事实，与违规保险销售人员解除合同，并在全国和公会两个系统中同时注销其执业证(正确答案)10.根据“记分通报管理办法”，对违反本办法规定招募严重违规保险销售人员的保险机构，其他保险机构应______。（）*A、向公会、保险监管部门举报(正确答案)B、停止相关保险机构3到6个月申领执业证C、停止相关保险机构1到3个月申领执业证(正确答案)D、由公会监督办理相关清退手续(正确答案)11.下列哪些选项属于违法和不当自媒体保险营销宣传行为？（）*A、违反《保险法》(正确答案)B、违反《广告法》(正确答案)C、违反《网络安全法》(正确答案)D、违背公序良俗和诚实守信原则12.建立完善监督举报机制，应当开设公司______，用以受理违法和不当自媒体保险营销宣传信息举报，并及时处置。（）*A、举报电话(正确答案)B、举报邮箱(正确答案)C、举报微信号D、举报短信13.销售健康保险产品，应说明（）*A、保险合同观察期的起算时间(正确答案)B、对投保人权益的影响(正确答案)C、合同指定医疗机构(正确答案)D、续保条件(正确答案)E、医疗费用补偿原则(正确答案)14.销售误导的危害有哪些？（）*A.损害保险消费者的合法权益(正确答案)B.影响销售人员职业生涯C.增加了保险公司风险隐患(正确答案)D.激发保险业的信任危机(正确答案)15.保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有哪些行为？（）*A.欺骗投保人、被保险人或者受益人。对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况(正确答案)B.阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务(正确答案)C.给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益(正确答案)D.如实、准确、完整的描述保险产品信息16.办理人身保险业务应当遵循（）的原则，不得损害投保人，被保险人或者受益人合法权益*A.守法合规(正确答案)B.诚实信用(正确答案)C.稳健经营D.可持续发展17.《中国银保监会办公厅关于开展保险公司销售从业人员职业登记数据清核工作的通知》（保监发[2019]71号）规定，开展保险公司从业人员职业登记数据清核整顿工作，其清核标准为（）*A.全面登记无遗漏(正确答案)B.全面填准无差错(正确答案)C.全面核对无差异(正确答案)D.全面校阅无纰漏18.人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员不得通过（）对有关保险产品进行虚假宣传。*A、公司所在营业网点；(正确答案)B、公共场所；(正确答案)C、互联网等媒体；(正确答案)D、公司网站及个人网页。(正确答案)19.办理人身保险业务应当遵循（）的原则，不得损害投保人、被保险人或受益人的合法权益。*A、守法合规(正确答案)B、有利于投保人利益；C、诚实信用；(正确答案)D、如实告知20.人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员，在人身保险业务活动中，不得（）。[单选题]*A、阻碍投保人履行如实告知义务B、以利益诱惑投保人不履行如实告知义务C、以误导、唆使等不当引导方式诱导投保人不履行如实告知义务D、以上均是(正确答案)21.销售行为可回溯是指保险公司、保险中介机构通过录音录像手段记录和保存销售过程关键环节，实现（）的目的。*A、销售行为可回放(正确答案)B、重要信息可查询(正确答案)C、问题责任可确认(正确答案)D、客户利益可保障22.实行销售行为可回溯的经营机构应为（）*A、经营人身保险业务的保险公司(正确答案)B、经营财产保险业务的保险公司(正确答案)C、专业自保公司D、保险中介机构(正确答案)23.本公约作为行业共同签署的自律文件，对上海地区所有保险机构的会员单位及其分支机构具有同等的约束效力。[判断题]*对(正确答案)错24.保险销售人员可以销售保险及非保险类金融产品[判断题]*对错(正确答案)25.保险机构应严格执行管理部门制定的对保险销售人员管理的相关规定，按照行业制定的执业登记有关规定纳入“上海市保险从业人员管理系统”进行管理[判断题]*对(正确答案)错26.保险机构自接到保险销售人员正式书面解约申请书的次日起，应在30个自然日内办完解约手续[判断题]*对错(正确答案)27.为遏制保险销售人员频繁流动转司行为，销售人员每次保险从业经历从执业证书生效日起算应达到12个月（含）以上[判断题]*对错(正确答案)28.违约保险机构发生公约规定的任何一项违约事项且情况属实的，首次违约，应承担违约金人民币1000元整[判断题]*对错(正确答案)29.品质追溯应在保险销售人员解约三年内。[判断题]*对错(正确答案)30.对保险机构招募严重违规保险销售人员的，一经查实可停止其3到6个月申领执业证[判断题]*对(正确答案)错31.保险公司委托保险中介机构开展电话销售业务，保险中介机构必须保存电话销售业务的录音资料，并且必须向保险公司提供成交保单的完整录音资料。[判断题]*对错(正确答案)32.对未按规定实施销售行为可回溯管理的，应追究主管人员的责任。[判断题]*对错(正确答案)33.保险公司进行销售误导责任追究，可以根据公司实际，综合采取纪律处分、组织处理和经济处分等多种方式[判断题]*对(正确答案)错34.人身保险公司发生销售误导问题应当进行责任追究的，应当于问责情形发生之日起6个月内完成责任追究[判断题]*对(正确答案)错35.个人身保险公司总公司应于每年4月1日前向中国保监会上报销售误导年度责任追究[判断题]*对(正确答案)错36.查处人身保险销售误导行为，应适当考虑违法行为的复杂多样性，正确行使行政处罚裁量权，确保行政执法合法性与合理性的统一[判断题]*对错(正确答案)37.在实施现场同步录音录像过程中，由于全程双录，销售从业人员无需出示有效身份证明。但必须出示投保提示书、产品条款和免除保险人责任条款的书面说明[判断题]*对错(正确答案)38.保险销售从业人员向投保人履行明确说明义务，必须明确告知投保人所购买产品为保险产品，明确所承保保险机构的名称、保险责任、缴费方式、缴费金额、缴费期间、保险期间和犹豫期后退保损失风险等[判断题]*对(正确答案)错39.保险销售人员销售保险产品过程中，以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等其他金融产品的名义宣传销售保险产品的，可以认定为保险欺骗，应予以处罚[判断题]*对(正确答案)错40.人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员，在营业网点、公共场所等区域，或者利用产品说明会、新闻媒体、公司网站以及其他媒介对有关保险产品的情况进行虚假宣传的，可以认定为违反《中华人民共和国保险法》的行为，可以依照违法行为进行处罚[判断题]*对(正确答案)错41.《保险销售从业人员监管办法》所称的保险销售从业人员指为保险公司销售保险产品的人员，它指的是（）[单选题]*A.保险公司的保险销售人员B.保险代理机构的保险销售人员C.保险公司的保险销售及服务人员D.保险公司及保险代理机构的保险销售人员(正确答案)42.保险机构应将欺诈风险管理纳入内部审计范围。内审部门应定期审查和评价欺诈风险管理体系的充分性和有效性，并向董事会报告评估结果。内部审计应涵盖欺诈风险管理的所有环节，审计工作（）应至少进行一次。[单选题]*A.每年(正确答案)B.每半年C.每季度D.每月43.根据《保险销售从业人员监管办法》的规定，保险销售人员离职的、或因其它原因终止执业的情形，保险公司、保险代理机构应当在（）个工作日内收回执业证书。[单选题]*A.3B.5(正确答案)C.10D.2044.根据《保险销售从业人员监管办法》的规定，保险销售人员从事保险销售，应当出示执业证，（）的保险销售人员还应当告知客户所代理的保险公司名称。[单选题]*A.保险公司B.保险代理机构(正确答案)C.保险公司与保险代理机构D.保险中介机构45.根据《保险销售从业人员监管办法》的规定，保险公司、保险代理机构应当建立保险从业人员的管理档案，及时、准确、完整地登记保险销售从业人员的（）等内容。[单选题]*A.基本资料、业务情况B.基本资料、培训情况C.培训情况、业务情况D.基本资料、培训情况、业务情况(正确答案)46.根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，应当建立保险销售从业人员管理档案的单位是（）[单选题]*A.中国银保监会派出机构B.中国银保监会中介监管部C.中国银保监会消费者权益保护局D.保险公司、保险代理机构(正确答案)47.根据《保险销售从业人员监管办法》的规定，保险公司、保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，使其具备基本的执业素质和执业操守。培训内容至少应当包括（）。[单选题]*A.业务知识、法律知识B.业务知识、职业道德C.法律知识、职业道德D.业务知识、法律知识、职业道德(正确答案)48.根据《保险销售从业人员监管办法》的规定，保险公司、保险代理机构发现保险销售从业人员在保险销售中存在违法违规行为的，应当立即予以（），并向中国银保监会派出机构报告。[单选题]*A.纠正(正确答案)B.警告C.停止其销售行为D.收回执业证49.以下不适用《保险销售从业人员监管办法》的规定的机构是（）[单选题]*A.保险公司B.代理机构C.再保险公司(正确答案)D.兼业代理机构50.关于保险专业代理公司，以下说法不正确的是（）[单选题]*A.保险专业代理公司的注册资本必须为实缴货币资本B.保险专业代理机构的名称中应当包含“保险代理”或者“保险销售”字样，且字号不得与现有的保险中介机构相同C.依据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，可以成为保险专业代理公司的发起人或者股东(正确答案)D.应具备健全的组织机构和管理制度51.保险专业代理机构不可以经营下列（）业务：[单选题]*A.代理销售保险产品B.代理收取保险费C.代理相关保险业务的损失勘查和理赔D.设计开发保险产品(正确答案)52.关于保险专业代理公司，以下说法正确的是（）[单选题]*A.保险专业代理公司的注册资本可以不是实缴货币资本B.保险专业代理机构的名称中可不包含“保险代理”或者“保险销售”字样，且字号不得与现有的保险中介机构相同C.保险公司、保险中介机构的董事或者高级管理人员投资保险专业代理公司的，无需取得股东会或者股东大会的同意D.应具备健全的组织机构和管理制度(正确答案)53.依据我国《保险专业代理机构监管规定》，保险代理机构是指（）。[单选题]*A.根据被保险人的委托，向被保险人收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构B.根据被保险人的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构C.根据保险公司的委托，向被保险人收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构D.根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构(正确答案)54.214、根据《保险专业代理机构监管规定》，保险专业代理公司的注册资本不得少于人民币（）元。[单选题]*A.1000万B.5000万(正确答案)C.100万D.200万55.根据《保险专业代理机构监管规定》，保险专业代理机构应当制作规范的客户告知书，并在开展业务时向客户出示，其中客户告知书的内容不包括（）。[单选题]*A.保险专业代理机构以及被代理保险公司的名称B.保险专业代理机构以及被代理保险公司的营业场所C.保险专业代理机构以及被代理保险公司的业务范围D.保险专业代理机构以及被代理保险公司给予保险专业代理机构的手续费(正确答案)56.根据《保险专业代理机构监管规定》，下列不属于保险专业代理机构经营的业务是（）。[单选题]*A.代理销售保险产品B.代理收取保险费C.代理相关保险业务的损失勘查和理赔D.代理保险投资(正确答案)57.根据《保险专业代理机构监管规定》，保险代理机构与被代理保险公司的代理关系终止之后，对于被代理的保险公司提供的各种单证、材料的处理办法是（）。[单选题]*A.终止之日起即刻将被代理保险公司提供的各种单证、材料及未交付的代收保险费，交付被代理保险公司B.终止之日起即刻将被代理保险公司提供的各种单证、材料交付被代理保险公司，未交付的代收保险费退还投保人C.终止之日起30日内，将被代理保险公司提供的各种单证、材料交付被代理保险公司，未交付的代收保险费退还投保人D.终止之日起30日内，将被代理保险公司提供的各种单证、材料，交付被代理保险公司(正确答案)58.执业证书不包括（）[单选题]*A.学历(正确答案)B.业务范围和执业区域C.发证日期D.名称及编号59.《保险销售从业人员监管办法》的制定，是为了加强对保险销售人员的管理，保护（）的合法权益，维护保险市场秩序，促进保险业健康发展。*A.保险人B.投保人(正确答案)C.被保险人(正确答案)D.受益人(正确答案)60.保险机构应基于全面风险管理框架构建反欺诈管理体系，合理确定各项业务活动和管理活动的欺诈风险控制点，明确欺诈风险管理相关事项的审核部门和审批权限，执行标准统一的业务流程和管理流程，将欺诈风险管控覆盖到（）等关键业务单元。*A.机构设立、产品开发(正确答案)B.承保和核保、理赔管理(正确答案)C.资金收付、单证管理(正确答案)D.人员管理、中介及第三方外包服务(正确答案)61.保险公司通过（）开展保险业务，应当加强中介渠道业务管理。*A.个人保险代理人(正确答案)B.保险专业代理机构、保险兼业代理机构(正确答案)C.保险经纪机构、保险公估机构(正确答案)D.互联网等保险中介渠道(正确答案)62.《保险销售人员严重违规实行记分和网上通报管理办法（2018年修订版）》本办法所称保险销售人员是指在保险机构从事销售工作的人员，包含（）。*A.个险销售人员(正确答案)B.团险销售人员(正确答案)C.银邮销售人员(正确答案)D.电话销售人员及其他保险销售人员(正确答案)63.关于《保险销售人员严重违规记分表》，以下说法正确的有（）*A.记1分的保险销售人员，禁止招募展业一年(正确答案)B.记2分的保险销售人员，禁止招募展业三年(正确答案)C.记3分的保险销售人员，禁止招募展业终身(正确答案)D.禁止一年及三年招募展业的时间界定，以业内正式上网公布之日起计算(正确答案)64.关于保险欺诈，以下说法正确的是（）*A.保险欺诈是指假借保险名义或利用保险合同谋取非法利益的行为(正确答案)B.包括保险金诈骗类欺诈行为(正确答案)C.包括非法经营保险业务类欺诈行为(正确答案)D.包括保险合同诈骗类欺诈行为等(正确答案)65.保险专业代理机构应当采取下列组织形式（）*A.有限责任公司(正确答案)B.股份有限公司(正确答案)C.合伙企业D.个体经营66.保险专业代理机构可以经营下列保险代理业务：（）*A.代理销售保险产品；(正确答案)B.代理收取保险费；(正确答案)C.代理相关保险业务的损失勘查和理赔；(正确答案)D.中国银保监会批准的其他业务。(正确答案)67.保险专业代理机构应当建立完整规范的业务档案，业务档案应当至少包括下列内容（）*A.代理销售保单的基本情况，包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名，代理保险产品名称，保险金额，保险费，缴费方式等；(正确答案)B.保险费代收和交付被代理保险公司的情况；(正确答案)C.保险代理佣金金额和收取情况；(正确答案)D.其他重要业务信息(正确答案)68.保险专业代理公司有下列情形之一的，可以动用保证金（）*A.注册资本减少；(正确答案)B.许可证被注销；(正确答案)C.投保符合条件的职业责任保险；(正确答案)D.中国银保监会规定的其他情形(正确答案)69.保险专业代理公司有下列情形之一的，监管机构不予延续许可证有效期（）*A.许可证有效期届满，没有申请延续；(正确答案)B.不再符合本规定除第六条第一项以外关于公司设立的条件；(正确答案)C.内部管理混乱，无法正常经营；(正确答案)D.存在重大违法行为，未得到有效整改；(正确答案)70.保险专业代理公司因下列情形之一退出市场的，监管机构依法注销许可证，并予以公告（）*A.许可证有效期届满，中国银保监会依法不予延续；(正确答案)B.许可证依法被撤回、撤销或者吊销；(正确答案)C.保险专业代理公司解散、被依法吊销营业执照、被撤销、责令关闭或者被依法宣告破产；(正确答案)D.法律、行政法规规定的其他情形(正确答案)71.监管机构依法对保险专业代理机构进行现场检查，包括但不限于下列内容（）*A.机构设立、变更是否依法获得批准或者履行报告义务(正确答案)B.资本金是否真实、足额(正确答案)C.保证金提取和动用是否符合规定(正确答案)D.业务经营是否合法(正确答案)72.232、保险专业代理机构有下列情形之一的，监管机构可以将其列为重点检查对象（）*A.业务或者财务出现异动；(正确答案)B.不按时提交报告、报表或者提供虚假的报告、报表、文件和资料；(正确答案)C.涉嫌重大违法行为或者受到中国银保监会行政处罚；(正确答案)D.中国银保监会认为需要重点检查的其他情形。(正确答案)73.保险专业代理机构有下列情形之一的，由中国银保监会责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得三倍以下的罚款，但最高不得超过3万元（）*A.超出核准的业务范围、经营区域从事业务活动(正确答案)B.超出被代理保险公司的业务范围、经营区域从事业务活动(正确答案)C.与非法从事保险业务或者保险中介业务的单位或者个人发生保险代理业务(正确答案)D.未按规定管理、使用保险公司交付的各种单证、材料(正确答案)74.保险公司、保险代理机构应当规范保险销售从业人员的销售行为，严禁保险销售从业人员在保险销售活动中有下列行为（）*A.以捏造、散布虚假信息等方式损害竞争对手的商业信誉，或者以其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序；(正确答案)B.泄露在保险销售中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密及个人隐私；(正确答案)C.在客户明确拒绝投保后干扰客户；(正确答案)D.代替投保人签订保险合同；(正确答案)75.有下列情形之一的，保险公司、保险代理机构应当在5个工作日内收回执业证书，并在信息系统中注销执业登记（）*A.保险销售从业人员离职的；(正确答案)B.保险公司、保险代理机构停业、解散的；(正确答案)C.保险销售从业人员因其他原因终止执业的；(正确答案)D.保险公司、保险代理机构因其他原因无法继续经营的。(正确答案)76.保险公司、保险代理机构应当规范保险销售从业人员的销售行为，严禁保险销售从业人员在保险销售活动中有下列行为（）*A.阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务；(正确答案)B.给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益；(正确答案)C.利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同，或者为其他机构、个人牟取不正当利益；(正确答案)D.伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；(正确答案)77.保险公司、保险代理机构应当规范保险销售从业人员的销售行为，严禁保险销售从业人员在保险销售活动中有下列行为（）*A.伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；(正确答案)B.挪用、截留、侵占保险费或者保险金；(正确答案)C.委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售；(正确答案)D.以捏造、散布虚假信息等方式损害竞争对手的商业信誉，或者以其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序；(正确答案)78.保险公司、保险代理机构应当规范保险销售从业人员的销售行为，严禁保险销售从业人员在保险销售活动中有下列行为（）*A.欺骗投保人、被保险人或者受益人；(正确答案)B.隐瞒与保险合同有关的重要情况；(正确答案)C.在客户明确拒绝投保后干扰客户；(正确答案)D.代替投保人签订保险合同；(正确答案)79.执业证书应当包括下列内容（）*A.持有人所在保险公司或者保险代理机构名称(正确答案)B.执业证书信息查询电话和网址(正确答案)C.名称及编号(正确答案)D.持有人所在保险公司或者保险代理机构投诉电话(正确答案)80.保险机构应保障欺诈风险管理工作的有效开展，并配备适当的资源，包括（）*A.必要的经费(正确答案)B.设置必要的岗位(正确答案)C.配备适当的人员(正确答案)D.提供培训、赋予欺诈风险管理人员履行职务所必需的权限等。(正确答案)81.以下适用《保险销售从业人员监管办法》的规定的机构是（）*A.保险公司(正确答案)B.代理机构(正确答案)C.再保险公司D.兼业代理机构(正确答案)82.以下说法正确的是（）*A.保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予中介渠道业务主体及其工作人员委托合同约定以外的利益。(正确答案)B.保险公司及其工作人员不得唆使、诱导中介渠道业务主体欺骗投保人、被保险人或者受益人。(正确答案)C.保险公司及其工作人员不得利用中介渠道业务主体，通过虚挂应收保险费、虚开税务发票、虚假批改或者注销保单、编造退保等方式套取费用。(正确答案)D.保险公司及其工作人员不得利用中介渠道业务，为其他机构或者个人牟取不正当利益(正确答案)83.以下说法正确的是（）*A.保险公司及其工作人员不得通过中介渠道业务主体给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。(正确答案)B.保险公司及其工作人员不得委托未取得合法资格的机构或没有进行执业登记、品行不佳、不具有保险销售所需的专业知识的个人从事保险销售活动。(正确答案)C.保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得编造虚假中介渠道业务、虚构中介渠道从业人员资料、虚假列支中介渠道业务费用，或者通过其他方式编制或者提供虚假的中介渠道业务报告、报表、文件、资料。(正确答案)D.保险公司及其工作人员不得开展法律、行政法规所禁止的其他活动(正确答案)84.关于中介渠道业务管理制度体系，以下正确的是（）*A.保险公司通过个人保险代理人、保险专业代理机构、保险经纪机构、保险兼业代理机构、保险公估机构和互联网等保险中介渠道开展保险业务，应当加强中介渠道业务管理。(正确答案)B.保险公司应当在总部设置中介渠道业务条线管理部门和专岗，总部管理层应当设有中介渠道业务管理责任人，并向银银保监会报备。(正确答案)C.保险公司应当具备合法、有效、稳健的中介渠道管理制度，至少包括业务管理制度、财务管理制度、信息系统管控制度，确保经营行为依法合规、业务财务数据真实透明。(正确答案)D.保险公司应当具备信息化管理手段，业务管理信息系统、财务管理信息系统能够真实、准确、完整覆盖中介渠道业务全流程。(正确答案)85.关于中介渠道主体的管理，以下说法正确的是（）*A.保险公司应当加强中介渠道保单真实性管理，加强客户信息收集、记录、管理和使用的内部管控。(正确答案)B.保险公司应当制定科学有效的个人保险代理人管理制度。完善个人保险代理人执业登记管理，加强执业过程管理，确保执业登记数据真实、准确。建立产品销售定期排查机制，坚决禁止违规销售非保险金融产品。(正确答案)C.保险公司应当做好专业代理、经纪机构等合作主体的业务资质审核与合规管理，业务档案要真实、准确。(正确答案)D.保险公司应当加强银行、邮政、车商等保险兼业代理渠道管理，承担业务合规性管理责任，建立定期数据核对机制，确保保单信息真实性。(正确答案)86.保险公司发现中介渠道业务主体存在下列严重违法违规行为的，应当及时向银保监会及当地银保监局报告（）*A.利用开展保险业务的便利条件，进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动(正确答案)B.有严重侵害投保人、被保险人或者受益人合法权益的违法行为(正确答案)C.业务活动涉嫌其他违法犯罪(正确答案)D.银保监会规定的其他需要报告的事项(正确答案)87.保险机构应当承担欺诈风险管理的主体责任，建立健全欺诈风险管理制度和机制，规范操作流程，妥善处置欺诈风险，履行报告义务。[判断题]*对(正确答案)错88.保险公司、保险代理机构不得发布有关保险销售从业人员收入或者其他利益的误导性广告，可以以购买保险产品作为发放执业证书的条件。[判断题]*对错(正确答案)89.保险公司应当要求保险代理机构提供销售本公司保险产品的保险销售从业人员的基本资料、培训情况等内容。[判断题]*对(正确答案)错90.保险公司应当公布服务电话号码，电话服务至少应当包括咨询、接报案、投诉等内容。保险代理人及其从业人员应当将相关保险公司的服务电话号码告知投保人。[判断题]*对(正确答案)错91.保险销售人员通过面对面的方式销售保险产品的，应当出示工作证或者展业证等证件。保险销售人员通过电话销售保险产品的，应当将姓名及工号告知投保人。[判断题]*对(正确答案)错92.保险公司应当建立完善的应急预案，在发生特大交通事故、重大自然灾害等事故时，及时启动应急预案，通过建立快速理赔通道、预付赔款、上门服务等方式，提高理赔效率和质量。[判断题]*对(正确答案)错93.保险公司及其工作人员可以在账外暗中直接或者间接给予中介渠道业务主体及其工作人员委托合同约定以外的利益。[判断题]*对错(正确答案)94.保险公司及其工作人员不得唆使、诱导中介渠道业务主体欺骗投保人、被保险人或者受益人。[判断题]*对(正确答案)错95.保险公司及其工作人员不得利用中介渠道业务主体，通过虚挂应收保险费、虚开税务发票、虚假批改或者注销保单、编造退保等方式套取费用。[判断题]*对(正确答案)错96.保险公司及其工作人员不得利用中介渠道业务，为其他机构或者个人牟取不正当利益。[判断题]*对(正确答案)错97.保险公司及其工作人员不得串通中介渠道业务主体挪用、截留和侵占保险费；不得串通中介渠道业务主体虚构保险合同、故意编造未曾发生的保险事故或者故意夸大已经发生的保险事故的损失程度进行虚假理赔，骗取保险金或者牟取其他不正当利益。[判断题]*对(正确答案)错98.《保险销售人员严重违规实行记分和网上通报管理办法（2018年修订版）》不仅适用于业内对严重违规的保险销售人员记分和通报，也可取代保险机构对保险销售人员的日常管理和考核。[判断题]*对错(正确答案)99.关于《保险销售人员严重违规记分表》，记1分的保险销售人员，禁止招募展业两年。[判断题]*对错(正确答案)100.关于《保险销售人员严重违规记分表》，记2分的保险销售人员，禁止招募展业一年。[判断题]*对错(正确答案)101.关于《保险销售人员严重违规记分表》，记3分的保险销售人员，禁止招募展业终身。[判断题]*对(正确答案)错102.关于《保险销售人员严重违规记分表》，禁止一年及三年招募展业的时间界定，以保险公司内部规定为准。[判断题]*对错(正确答案)103.保险机构在开发新产品、引入新技术手段、设立新机构和新业务部门前，应在可行性研究中充分评估其对欺诈风险产生的影响，制定相应欺诈风险管理措施，并根据需要及时进行调整。[判断题]*对(正确答案)错104.保险机构无需审慎选择中介业务合作对象或与保险业务相关的第三方外包服务商，重点关注对方的资质、财务状况、内部反欺诈制度和流程等。[判断题]*对错(正确答案)105.反欺诈工作以保护保险公司合法权益，维护保险市场秩序，促进保险行业健康发展为目标。[判断题]*对错(正确答案)106.保险资金运用必须以服务保险业为主要目标，坚持稳健审慎和安全性原则，符合偿付能力监管要求，根据保险资金性质实行资产负债管理和全面风险管理，实现集约化、专业化、规范化和市场化。[判断题]*对(正确答案)错107.保险机构应在风险识别的基础上，对欺诈风险发生的可能性和危害程度进行评估。[判断题]*对(正确答案)错108.保险销售从业人员从事保险销售，应当出示执业证书，保险代理机构的保险销售从业人员还应当告知客户所代理的保险公司名称。[判断题]*对(正确答案)错109.保险销售从业人员可阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务。[判断题]*对错(正确答案)110.保险公司、保险代理机构可委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售。[判断题]*对错(正确答案)111.保险销售从业人员可泄露在保险销售中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密及个人隐私。[判断题]*对错(正确答案)112.银保监会及其派出机构依法对保险机构的欺诈风险管理工作实施监管。[判断题]*对(正确答案)错113.保险机构应当通过开展案例通报和警示宣传、发布风险提示等方式，提高保险消费者对欺诈的认识，增强保险消费者防范欺诈的意识和能力。[判断题]*对(正确答案)错114.保险机构应当建立欺诈举报制度，向社会公众公布欺诈举报渠道、方式等，并采取保密措施保证举报信息不被泄露。[判断题]*对(正确答案)错115.银保监会及各派出机构加强对保险公司中介渠道业务的现场检查和非现场监管，对存在违法违规行为的保险公司、保险中介渠道业务相关机构和人员要依法依规进行处罚。[判断题]*对(正确答案)错116.保险公司销售健康保险产品，不得强制搭配其他产品销售。[判断题]*对(正确答案)错117.授权从业人员销售新的保险产品前，应组织开展专门培训和相应测试。[判断题]*对(正确答案)错118.新入职人员未通过专门考试评估，不得进行执业登记。[判断题]*对(正确答案)错119.以下不涉及年度汇算清缴的收入事项:（）*A.财产租赁等分类所得(正确答案)B.上市公司股权激励(正确答案)C.解除劳动关系、提前退休、内部退养取得一次性补偿收入(正确答案)D.稿酬120.下列情形之一的，灵活就业登记自动终止资格：（）*A.因触犯国家法律，受司法机关刑事处罚的；(正确答案)B.因违反保险监管部门规定，受到监管部门行政处罚行业禁业的；(正确答案)C.因违反行业自律禁业规定，并被列入行业严重违纪违规通报范围的；(正确答案)D.业务人员与保险机构发生终止保险代理合同的；(正确答案)121.代理人必须与公司签订有效的、以及相关协议，才有条件申请灵活就业；（）*A.《保险代理合同》(正确答案)B.《诚信服务承诺书》(正确答案)C.保险代理人资格证D.有效执业证书(正确答案)122.保险公司不得委托____销售健康保险产品。*A.医疗机构(正确答案)B.医护人员(正确答案)C.代理人D.保险中介123.有下列情形之一的案件，属于银行保险机构重大涉刑案件案件：（）*A．保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上的;(正确答案)B.自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产）占案发保险机构总资产百分之十以上的;(正确答案)C.性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的；(正确答案)D．银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形。(正确答案)124.保险公司应切实提升销售人员合规守法意识和诚信规范展业理念，要将_____为销售人员入职和在职培训基本内容。*A.法律法规(正确答案)B.监管规章制度(正确答案)C.从业规则标准(正确答案)D.职业道德规范(正确答案)125.银行保险机构对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起日内作出处理决定并告知投诉人（）[单选题]*A.10B.15(正确答案)C.20D.30126.重大消费投诉包括____名以上投诉人采取面谈方式提出共同消费投诉的群体性投诉；[单选题]*A.10(正确答案)B.20C.30D.50127.专项附加扣除中涉及住房租金扣除，直辖及省会城市每月扣除金额_____元[单选题]*A.1500(正确答案)B.1000C.2000D.2500128.同一学历（学位）继续教育的扣除期限最长不能超过____个月[单选题]*A.12B.24C.36D.48(正确答案)129.保险同业公会在每月____日之前出具《上海市外来保险营销员灵活就业证明》[单选题]*A.10B.15C.20D.30(正确答案)130.长期健康保险产品的犹豫期不得少于____天。[单选题]*A.10B.15(正确答案)C.20D.30131.发现从业人员在保险服务活动或其他经济社会活动中存在严重失信行为的，应及时向失信行为管理平台报告，并严肃处理直至解除代理（劳动）合同，解除合同后____年内不得再次录用。[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.5132.对于保险从业人员在职教育，切实加强从业人员合规守法教育，将法律法规、监管规则标准、职业道德规范等内容作为入职和在职培训基本内容.每人每年培训时间不得少于小时。（）[单选题]*A.12B.20C.30(正确答案)D.36133.办理灵活就业需要上海市居住证[判断题]*对(正确答案)错134.展业成本按照收入额的25%计算。[判断题]*对(正确答案)错135.专项附加扣除中的赡养老人，若纳税人为兄弟两人，约定其中1位纳税人不享受扣除额度，则另1位纳税人可每月享受2000元扣除。[判断题]*对错(正确答案)136.提交灵活就业申报的材料有：（）*A.填写自愿参加《上海市“外来保险营销员”灵活就业登记申报表及承诺书》(正确答案)B.提供二代有效身份证、学历证明原件和复印件(正确答案)C.提供有效上海市临时居住证原件和复印件(正确答案)D.与保险机构签订《上海市“外来保险营销员”灵活就业登记委托申请协议书》(正确答案)137.现非上海户籍保险业务人员办理灵活就业后什么条件才可以享受子女义务教育（）[单选题]*A.连续从事保险代理人满两年B.上海居住满两年C.连续从事保险代理人满两年和上海居住满两年D.连续从事保险代理人满三年和上海居住满三年(正确答案)138.专项附加扣除中的赡养老人，享受扣除起止时间是被赡养人年满周岁的当月至赡养义务终止的年末。（）[单选题]*A.50；B.55；C.60；(正确答案)D.65139.专项附加扣除中的赡养老人，纳税人为独生子女，每月元；纳税人为非独生子女，可以兄弟姐妹分摊每月元的扣除额度，但每人分摊的额度不能超过每月元。（）[单选题]*A.2000、2000、1000；(正确答案)B.2000、2000、2000；C.3000、3000、1000；D.3000、3000、3000。140.城建税、教育费附加、地方教育附加的税率分别为：（）[单选题]*A.7%、3%、2%B.3.5%、1.5%、2%C.3.5%、1.5%、1%(正确答案)D.7%、3%、1%141.推进清廉金融文化建设是防范化解金融风险、实现上海银行业保险业高质量发展的必要保证。[判断题]*对(正确答案)错142.2020年上海银保监局会同上海市银行同业公会、保险同业公会制订了推进清廉金融文化建设的六个一计划（即：一个理念、一个公约、一个行动、一本文集、一个考试和一堂课）。[判断题]*对(正确答案)错143.为推动行业形成合力，共同推进保险行业廉洁与合规文化建设，促进上海保险业和谐健康可持续发展，上海市保险同业公会于2020年4月发起成立廉洁与合规专业委员会。[判断题]*对错(正确答案)144.反腐败斗争具有长期性、复杂性、艰巨性，要以猛药去疴，重典治乱的决心，以刮骨疗毒、壮士断腕的勇气，坚决把党风廉政建设和反腐败斗争进行到底。[判断题]*对(正确答案)错145.2019年以来，全国各级纪检监察机关强化系统集成、注重协同高效，一体推进不敢