什么是共同基金的平均回报

什么是共同基金的平均回报？

如果您打算投资共同基金，那么在采取任何行动之前，您需要对平均回报有所了解。2019年，七个大类的共同基金平均回报率约为13％，是过去15年平均年回报率的两倍以上。在我们研究的七只股票中，美国大型股票基金表现最佳，而短期债券基金则表现最差。这是一份细目分类，是您评估选择时需要了解的内容。

看长期回报尽管过去的业绩并不能保证未来的结果，但历史回报可以对投资随时间的增长提供合理的期望。

未来业绩的更可靠指标是过去15年的平均年回报率。短期表现差异很大，甚至在过去的十年中，也可能无法完全了解情况。

以标准普尔500指数为基准，股票在过去10年中的年平均回报率接近13％，在过去15年中的年均回报率约为9％。15年的数字是对未来表现的更现实的预测，因为它包括最近的修正，即2008年的熊市。选择一个基准由于共有多种类型的共同基金，因此最好使用合适的基准进行逐个比较。例如，要衡量大型股票共同基金，您可以使用标普500指数，该指数反映了500家美国最大的公司。另一个基准是特定类别的共同基金的平均表现。因此，将具有增长目标的大型股票基金归类为“大型增长”基金。类别收益更能反映实际结果，因为收益是费用比率（投资者为基金运作支付的费用）的因素。另一方面，索引不反映费用。考虑按类别退货由于共有多种类型的共同基金，并且无法追踪整个领域，因此最好查看类别。共同基金主要投资于股票，债券或现金（或某种组合）。在每个资产类别中，有多个类别。例如，股票基金可以按市值（大型，中型等），按国家或地区或按商业部门（例如医疗保健或技术）进行组织。以下是Morningstar，Inc使用的七个主要类别的平均共同基金收益。这些数字代表相应类别中所有共同基金（包括指数基金）的平均值。3年，5年，10年和15年的数字表示给定时间段内的平均年收益。最后一行是七个主要类别的平均值。股票配资平台2019年和长期的共同基金平均收益率基金类别年初至今20193年5年10年15年美国大盘股19.2312.4010.2811.478.22美国中型股17.089.027.5810.588.09美国小型股13.937.927.3610.387.93国际大盘股13.846.874.644.395.11长期债券17.985.915.587.236.38中期债券7.712.732.653.563.82短期债券02.212.60意思13.42注意：类别平均值是通过查找特定基金并在相应的“总回报百分比”下显示的“+/-类别”数字来确定的。用于查找类别平均值的资金为：美国大盘股：先锋500指数投资者美国中型股：富达中型股美国小型股：先锋小型股指数国际大盘股票：普特南国际股票A长期债券：先锋长期债券指数投资者中期债券：先锋总债券市场指数INV短期债券：Vanguard短期债券指数INV共同基金与其他投资的比较从上述七个主要类别的共同基金来看，平均年化收益率为6％-7％，远低于2019年的平均水平。但是，即使从长期的角度来看，共同基金也要超过通货膨胀率，并且胜过其他类型的投资，包括存款证（CD），10年期美国国债和黄金。在过去10年中的大多数时间内，五年期CD的平均利率都低于2％。1在此期间，十年期美国国债的年化收益率为2.66％，黄金平均为3.14％。23根据S＆PCoreLogicCase-Shiller美国国家房屋价格NSA指数衡量，房地产投资的10年年化收益率也仅为3.45％。底线长期的年度化收益比短期的收益提供了对未来业绩更合理的期望，而短期的收益则更加不稳定且难以预测。如果您正在寻找共同基金或其他投资，请确定投资目的和时限，然后评估风险承受能力。为了随着时间的推移积累财富，希望超越通胀。股票配资开户天平不提供税收，投资或