交通银行公司业务产品推介

交通银行公司业务产品推介December22一、交通银行简介二、公司业务产品概述百年之交心心相通第一家全国性股份制商业银行第一家在境外上市的中资银行一家具有百年民族品牌的现代商业银行百年之交心心相通境内有27家省分行，7家直属分行，58家省辖分行，137个城市设立分支行，营业机构近2600个；纽约、东京、香港、新加坡、汉城设有分行，伦敦、法兰克福设有办事处；与全球107个国家和地区的819家银行的1751家分支机构建立代理行关系；百年之交心心相通南通交行是交通银行在江苏的省辖分行，现有营业机构20个，在市区、港闸、开发区和海门均设有分支机构；南通交行将凭借交通银行在国际、国内金融界的良好信誉和产品方面的特别优势，竭诚为你提供迅速、高效、优质的服务。百年之交心心相通一、交通银行简介二、公司业务产品概述百年之交心心相通结算通：快捷、安全的资金通道融资通：切合客户需求的多种融资方式理财通：稳健、多样的资金增值渠道代理通：便利的各项代理服务离岸业务：跨境服务无界限交通银行公司业务产品系列分为五大类：百年之交心心相通结算通百年之交心心相通结算通电子结算产品

交e通、银企通、银保通、银信通、报关一点通、实时汇兑、现金管理合作票据结算产品支票、银行汇票、银行本票、商业承兑汇票、银行承兑汇票旅行支票国际结算产品

外汇汇款、进口代收、光票托收、出口跟单托收、进出口信用证其他结算产品

委托收款、托收承付交通银行网上银行结算通网银功能综述八大功能模块六大特点十大独特设计结算通充分发挥挥数据集集中的优优势对电子银银行服务务渠道进进行改造造，技术先进进性，服服务功能能强大，，管理水平平和运行行效率高高。结算通八大功能能模块客户服务务国际业务务企业管理理离线客户户端帐务查询询企业付款款财务服务务现金管理理概述：企企业交易易和帐务务信息查查询网银交易易查询帐户余额额查询帐户明细细查询存贷款帐帐户查询询票据查询询八大功能能模块（（1）--账户户查询结算通方便概述：企企业对外外支付的的录入、、复核和和授权单笔付款款批量付款款付款复核核付款授权权八大功能能模块（（2）--企业业付款结算通概述：企企业进行行代发工工资和报报销差旅旅费工资发放放差旅费报报销八大功能能模块（（3）--财务务服务结算通概述：集集团对现现金、银银行存款款等进行行统筹规规划集团帐户户查询资金调拨拨集团付款款划拨规则则查询现金池查查询八大功能能模块（（4）--现金金管理结算通集团处理理概述：为为客户提提供网上上银行附附加服务务到帐通知知往来帐户户管理离线客户户端软件件及企业业信息下下载证书更新新网银收费费明细查查询用户定制制联系银行行八大功能能模块（（5）--客户户服务结算通服务周到到八大功能能模块（（6）--国际际业务出口托收收查询进口信用用证查询询进口信用用证来单单查询出口代收收查询概述：对对汇款业业务、出出口业务务、进口口业务查查询结算通汇出汇款款查询汇入汇款款查询光票托收收查询出口信用用证查询询出口议付付查询八大功能能模块（（7）--企业业管理概述：企企业日常常管理用户管理理授权模式式管理配对帐户户管理付款额度度管理划拨规则则启停网上申请请结算通概述：实实现转帐帐、代发发和报销销的批量量录入一般转帐帐代发工资资报销差旅旅费八大功能能模块（（8）--离线线客户端端结算通准7*24小时服务务资金瞬间到帐强大的现金管理理完善的安全措施简便的申请和和开户流流程人性化的操作设设计六大特点点结算通核心系统统提供有有力支持持365天天运行准24小小时服务务满足国际际化服务务的要求求六大特点点（1））--准7*24小时服服务结算通网银转载载流程六大特点点（2））--资金金瞬间到到帐分行管理台核心系统大额支付系统网银系统交易流程本地交换分行大前置自动结算通六大特点点（3））--强大的现现金管理功能能现金管理是银银行协助企业业对现金、银银行存款等进进行统筹规划划，在保证其其流动性的基基础上追求效效益最大化的的金融服务结算通六大特点（3）--强大的现现金管理功能能现金管理的亮亮点支付额度控制制现金池管理名义付款人自动请款结算通技术方面多重安全措施施保证系统安安全USBKey+用户证书书保证客户的的安全用户计算机和和银行系统之之间建立双向向加密通道数字签名保证证交易不可篡篡改性六大特点（4）--完善的安安全措施结算通业务方面完善的权限管管理用户权限管理理配对帐户管理理六大特点（4）--完善的安安全措施结算通简单的客户申申请表开户网点办理理申请在线申请业务务功能六大特点（5）--简易的申申办流程结算通合并同城和异异地转帐到一一个画面交易分为加急急、不加急，，急客户之所所急提供多种查询询选择，启用用高级查询提供复核授权权提供EXCEL格式导出出文件增加联系银行行功能付款箱查询、、授权箱查询询六大特点（6）--人性化设设计结算通多维查询银行主动通知知来帐明细查询询批量转帐预约转帐银企自动对帐帐集团本外币资资金调拨帐户透支灵活的付费模模式完善的授权方方式十大独特设计计结算通集团企业订制制集团帐户查查询方案按地区、公司司分组按经营类、贷贷款类分组十大独特设计计（1）--多维查查询结算通到帐通知查询询查询帐户的到到帐通知情况况包括收款帐号号、金额及到到帐日期银行通知查询询查询银行通知知及系统通知知银行通知为银银行发布的一一些业务通告告系统通知为欠欠息等通知十大独特设计计（2）--银行主主动通知结算通十大独特设计计（3）--来帐明明细查询查询企业在某某一段时间内内指定帐户的的收款明细。。结算通拥有批量录入入，批量授权权，批次查询询一整套完整整的批量交易易服务十大独特设计计（4）--批量转转帐结算通不仅可以预约约转账发生的的日期，并且且可以预约网网银发送主机机的时间十大独特设计计（5）--预约转转帐结算通核心系统保存存企业ERP系统流水号号方便企业对帐帐十大独特设计计（6）--银企自自动对帐结算通网上银行能够够实现集团内内部本外币资资金调拨。十大独特设计计（7）--集团本本外币资金调调拨结算通授信额度内透透支集团企业虚帐帐户透支十大独特设计计（8）--帐户透透支结算通交易类型收费周期打折率收费帐户十大独特设计计（9）--灵活的的付费模式结算通付款复核五级授权无序授权十大独特设计计（10）--完善的的授权方式结算通往来帐户管理理，协助实现现实时到帐多版本设计，，为客户提供供差异化服务务CFCA和自自建CA两种种证书服务网上业务申请请，高效电子子流转其他独特设计计结算通支付额度控制制委托贷款名义付款人自动清款其他独特设计计结算通交通银行“报报关一点通””结算通通轻松上上网瞬瞬时报报关当您的的企业业在国国内外外市场场纵横横驰骋骋时，，繁琐琐的通通关手手续却却在蚕蚕食着着您的的竞争争力。。交通通银行行“报报关一一点通通”为为您开开启金金关大大门，，将您您带进进电子子商务务的快快速通通道。。结算通通第一篇篇““报报关一一点通通”项项目介介绍项目背背景业务流流程图图业务简简介结算通通一、““报关关一点点通””项目目背景景海关总总署牵牵头，，国家家12个部部委联联手开开发““中国国电子子口岸岸”业业务系系统交通银银行与与海关关总署署于2002年年8月月19日签签署了了合作作协议议，确确立了了双方方在联联网业业务方方面的的长期期合作作关系系交通银银行与与中国国电子子口岸岸数据据中心心联合合开发发的““报关关一点点通””是中中国电电子口口岸网网上支支付系系统的的重要要组成成部分分结算通通海关公共数据中心电子申申报国库企业发布税税费通知知查询税税费通知知发布支支付指令预扣款款通知预扣成成功回执执预扣成成功回执执办理验验放手续续取税费费缴款凭证证货物放放行后后实扣通通知关税划转国国库二、““报关关一点点通””业务务流程程税费入入账（库））回执执税单核核注打印纸质凭证会计系系统交通银银行实扣成成功回执执实扣通通知关费划转海海关预扣成成功查询询实扣成成功查询询税费缴缴款凭凭证送达达企业业三、业业务简简介企业登登录中中国电电子口口岸网网页，，向交交行申申请企企业基基本信信息、、银行行账户户、操操作员员备案案交行审审批通通过企企业的的备案案申请请企业登登录中中国电电子口口岸网网页，，向海海关申申请企企业权权限备备案、、IC卡备备案和和IC卡权权限备备案海关审审批通通过企企业的的备案案申请请企业登录录中国电电子口岸岸网页，，查询海海关发出出的“税税费通知知”，在在网上指指定缴款款单位缴款单位位在网上上指定付付款银行行及付款款账号，，向交行行发送““税费支支付指令令”交行根据据“税费费支付指指令”进进行税费费扣款，，向中国国电子口口岸数据据中心发发送“支支付成功功”回执执数据中心心收到交交行发送送的回执执后，将将税费单单状态修修改为““支付成成功”，，供企业业查询企业准备备纸质报报关单等等单证到到海关现现场办理理货物验验放手续续结算通第二篇““报报关一点点通”特特点安全的资资金支付付快捷的通通关手段段高效的财财务管理理高速的异异地报关关付税的透透支便利利无新增入入网成本本友好的操操作界面面完善的应应急处理理结算通安全的资资金支付付操作员无无须输入入收款账账号、付付款金额额，纳税税资金定定向定额额支付，，且操作作员只能能缴纳海海关税费费，不能能支付其其他款项项，有效效避免了了操作员员的道德德风险一笔支付付可实现现多级授授权，每每一级授授权又可可根据税税费金额额的大小小设定不不同的权权限电子口岸岸IC卡卡属于国国际上最最先进的的CPU型IC卡，卡卡内载有有高强度度对称加加密算法法，同时时网上支支付系统统配有国国家密码码管理委委员会、、总参三三部和邮邮电科学学院共同同研制的的身份认认证和安安全保密密子系统统业务系统统置于17999专网网，能有有效防止止黑客攻攻击系统运行行至今从从未发生生一笔错错误支付付结算通报关一点通用户发出支付付指令至用户户、海关收到到支付成功回回执只需1-3分钟海关接收到支支付成功回执执即做放行处处理省却了跑银行行的环节传统报关必须携税费缴缴款凭证至银银行柜面付款款海关见到资金金入账，才做做放行处理快捷的通关手手段结算通高效的财务管管理传统报关税款估算申请支票领导审批财务签发支票票代理公司交接接支票存根联和和税单交还支票存根联与与税单核对财务报销报关一点通网上支付初审审、复审领导确认财务报销已支付和未支支付税单查询询结算通高速的异地报报关报关一点通一地一行付款款，多地报关关，实现税费费款集中支付付税费款项异地地支付实时到到账本地领取税费费缴款凭证异地报关享受受同城的速度度，半天即可可完成全部报报关手续传统报关携带银票至报报关地银行支支付税款，或或采用异地汇汇款资金安全存在在隐患税费款项预先先拨付代理公公司，资金被被占用通关速度较慢慢，快则数日日，慢则一周周才能完成全全部报关手续续结算通付税的透支便便利对于我行优质质客户，在核核定其透支总总额度后，向向其提供账户户透支融资，，以透支融资资的资金支付付税费款，提提高客户短期期资金周转效效率可作为“先放放后税”的替替代产品结算通无新增入网成成本中国电子口岸岸用户使用我我行的“报关关一点通”无无新增软硬件件设备投入结算通无需新设备友好的操作界界面系统直观、易易学、操作简简单提供在线操作作帮助，业务务规范、操作作指南查询实现轻松网上上办公结算通完善的应急处处理遇到网络中断断等不可抗力力时，交行提提供可靠的应应急处理方案案，保证客户户正常办理业业务、保障客客户资金安全全结算通第三篇““报关一一点通”办理理条件拥有中国电子子口岸企业法法人卡和操作作员卡，配置置网上支付系系统所需的软软硬件；通过海关网上上税费支付业业务资格的审审查；通过交通银行行网上税费支支付业务资格格的审查；海关、中国电电子口岸数据据中心、交通通银行、企业业签署《网上上支付税费服服务协议书》》及其补充协协议；海关在网上审审批通过企业业关于企业权权限备案、IC卡备案、、IC卡权限限备案的申请请；交通银行在网网上审批通过过企业关于企企业基本信息息备案、银行行账户信息备备案、IC卡卡备案申请。。结算通一、海关资格格审查企业向海关提提交办理网上上税费支付业业务的书面申申请结算通二、银行资格格审查企业向交通银银行提供以下下材料：《交通银行““报关一点通通”用户申请请表》企业组织机构构代码证复印印件、营业执执照复印件中国电子口岸岸入网用户证证明结算通三、操作环境境硬件配置要求求：微机（CPU：PII233以以上，硬盘：：4G以上，，内存：64M以上），，上网设备（（如调制解调调器），读卡卡器，中国电电子口岸企业业IC卡软件配置要求求：WINDOWS95及以上操作作系统，IE5.5及以以上版本，中中国电子口岸岸客户端程序序结算通第四篇““报关一点通通”业务范围围目前可实行网网上支付的税税费为：进出出口关税、反反倾销税、特特别关税、进进口增值税、、进口消费税税以及缓税利利息，监管手手续费及今后后规定可以实实行网上支付付的其他税、、费目前暂不实行行网上支付的的税费：船舶舶吨税、行邮邮税、退补税税、手工开具具税单、保证证金、滞报金金、滞纳金和和按手册或电电子帐册预征征的监管手续续费结算通融资通百年之交心心心相通融资通国内贸易融资资产品应收账款转让让、帐户透支支、流动资金金贷款、银行行承兑汇票、、卖方/买方方/协议付息息票据贴现国际贸易融资资产品出口买方信贷贷、出口发票融资资、国际保理、福费廷、保单质押融资资、打包贷款、、进口押汇、、进口代收融融资、进口汇汇款T/T融融资、出口押押汇、出口托托收融资、出出口退税帐户户托管贷款、、外国政府贷贷款转贷担保承诺产品品贷款承诺、信信贷证明、保保函、其他担担保业务其他融资产品品固定资产贷款款、银团贷款款、项目融资资、同业信贷贷资产回购定义：出口发票融资资指我行对采采用货到付款款或赊销方式式进行出口贸贸易的企业客客户，凭其提提供的发票和和其他出口凭凭证，给予一一定比例的短短期资金融通通。融资通出口发票融资资（1）－－定义特点：客户在货物交交付装运后即即可获得一定定比例的融资资款。币种：出口发票融资资的币种为美美元、欧元、、英镑、日元元、港币、澳澳元、加拿大大元。期限：货到付款项下下融资期限不不超过60天天，赊销项下下融资期限不不超过180天。融资通出口发票融资资（2）－－特点、币币种、期限（一）申请企企业必须具有有法人资格和和进出口经营营权，在我行行开立本币和和外币帐户，，且与我行保保持长期稳定定的结算业务务往来，信用用评级6级及及以上；（二）企业应应收账款管理理体系完善，，出口贸易经经验丰富，财财务、经营状状况正常，资资信良好，出出口收汇记录录正常；融资通出口发票融资资（3）－－面向的客客户（三）申请融融资的出口商商品须是出口口商经营范围围内商品，且且产品适销对对路，质量可可靠，有两年年以上正常的的出口收汇记记录，进口商商财务、经营营状况正常，，资信良好，，进出口双方方已建立长期期稳定的供货货关系；（四）必须具具有真实的贸贸易背景。融资通出口发票融资资（4）－－面向的客客户国内保理是指指，国内贸易易项下，保理理银行应卖方方申请，受让让其以赊销方方式向买方销销售货物或提提供服务所产产生的应收账账款，并为其其提供贸易融融资、应收账账款管理及催催收、信用风风险担保等金金融服务。根根据是否保留留对卖方的保保理融资追索索权，国内保保理分为有追追索权国内保保理和无追索索权国内保理理。融资通保理业务（1）－－定义（一）保理银银行提供资信信调查服务，，便于卖方企企业了解买方方企业资信情情况；（二）保理银银行代卖方企企业向买方企企业收款并负负责催收，帮帮助卖方企业业加强应收账账款管理，提提高资金使用用效率；（三）保理项项下，买方企企业可凭借优优惠的远期付付款条件，加加速企业资金金周转；融资通保理业务（2）－－功能和特特点（四）无追索索权保理项下下，保理银行行承担买方企企业信用风险险，提高卖方方企业销售货货物后资金回回笼的安全性性和及时性；；（五）无追索索权保理项下下，降低卖方方企业应收账账款，优化企企业财务报表表。融资通保理业务（3）－－功能和特特点（一）卖方企企业须在我行行开立存款帐帐户，无追索索权保理项下下，买方企业业也须在我行行开立存款帐帐户；（二）买卖双双方原则上有有稳定的上下下游购销关系系，无任何未未决争议与债债权债务纠纷纷；（三）拟转让让的应收账款款具有合法真真实的赊销贸贸易背景、无无权利瑕疵、、以人民币计计价。融资通保理业务（4）－－申办条件件（一）卖方企企业向我行提提交办理国内内保理业务的的书面申请，，申请买方保保理额度和（（或）保理融融资额度；（二）卖方企企业向我行提提交年检合格格的营业执照照、法人代码码证、税务登登记证、贷款款卡、财务报报表等，经保保理银行审批批后，签署《《国内保理合合同》；（三）卖方企企业根据保理理合同向我行行申请转让应应收账款。融资通保理业务（5）－－申办程序序福费廷是指出出口方银行对对经进口方银银行承兑或担担保付款的票票据进行无追追索权贴现，，使出口商得得以提前获得得货款的贸易易融资方式。。融资通福费廷（1））－－定义（一）客户在在货物装运后后即可得到出出口货款，且且银行对客户户无追索权；；（二）缩短客客户资金回笼笼周期，改善善企业财务状状况；（三）不占用用客户的综合合授信额度；；（四）提前取取得出口退税税的权利。融资通福费廷（2））－－特点（一）福费廷廷业务的贴现现币种限于美美元、欧元、、日元、英镑镑、港币。（二）办理福福费廷业务的的信用证远期期期限一般不不超过6个月月。（三）我行根根据不同国家家、地区开证证行的风险程程度确定福费费廷业务的利利率。融资通福费廷（3））－－币种、期期限、利率（一）企业须须具有法人资资格和进出口口经营权，在在我行开立本本币或外币帐帐户，与我行行保持稳定的的进出口结算算业务往来一一年以上，信信誉良好，收收付汇记录正正常；（二）融资申申请具有真实实的贸易背景景；（三）出口信信用证为远期期议付信用证证或承兑信用用证，且其项项下汇票须经经开证行承兑兑。融资通福费廷（4））－－申办条件件（一）企业填填妥《福费廷廷业务申请书书》；（二）提交出出口信用证及及其项下全部部修改、贸易易合同副本、、全套出口单单据及签字、、文件真实性性的证明等文文件；（三）我行审审查同意后，，与申请企业业签订《福费费廷业务合同同》。融资通福费廷（5））－－申办程序序公司已投保中中国出口信用用保险公司相相关的出口信信用保险险种种（包括综合合保险、信用用证保险、统统保保险和特特定买方保险险等），并根根据《赔款转转让协议》的的规定将拥有有的赔款权益益（保险单项项下的权益））转让给银行行，银行在此此前提下向公公司提供贸易易融资服务的的一项业务。。融资通保单质押融资资（1）－－定义解决出口企业业资金需求、、加速企业资资金周转的有有效途径。它它是一种信用用授信方式，，出口商一般般无需提供担担保即可获得得融资。可灵灵活选择融资资币种。融资资货币既可以以是人民币，，也可以是出出口业务的结结算货币，便便于企业选择择适当货币，，以避免汇率率风险。融资通通保单质质押融融资（（2））－－特特点理财通通理财通通理财通通存款产产品活期/定期期存款款、通通知/协定定/协协议存存款、、单位位外汇汇存款款衍生金金融产产品外汇结结构性性存款款、利利率/货币币互换换、外外汇期期权、、远期期利率率协议议、远远期外外汇买买卖、、远期期结售售汇同业合合作理理财产产品债券结结算代代理、、黄金金代理理交易易、代代理保保险、、代理理资金金信托托计划划资金金收付付业务务、基基金代代销其他理理财产产品委托贷贷款、、境外外资本本市场场投资资“双利利理财财账户户”是是交行行推出出的智智能化化人民民币理理财产产品。。根据据客户户的资资金使使用规规律，，对客客户所所持太太平洋洋借记记卡，，在预预设活活期账账户留留存金金额（（最低低5千千元））的前前提下下，将将多余余资金金（最最低5万元元）自自动转转入通通知存存款账账户。。使客客户彻彻底免免去通通知存存款与与活期期存款款之间间反复复转入入转出出的烦烦恼，，在保保持资资金流流动性性的同同时，，有机机会获获得通通知存存款收收益，，轻松松实现现个人人资产产较快快增值值。理财通通双利理理财帐帐户（（1））－－简简介一户双双利，活期期存款款便利利与通通知存存款收收益两两者兼兼得；；支取灵灵活，账户户转款款随时时随地地；；掌握便便利，账户户变动动由我我行““银信信通””短信信及时时通知知；；每周结结息，以7天为为一个个理财财周期期，，计一一次息息；理财通通双利理理财帐帐户（（2））－－特特点外汇宝宝即个个人外外汇买买卖业业务，，是指指银行行接受受客户户的委委托，，按照照银行行个人人外汇汇买卖卖业务务的报报价，，为客客户把把一种种外汇汇兑换换成另另一种种外币币的业业务。。通过过外汇汇买卖卖，可可以达达到保保值和和套利利的效效果。。理财通通外汇宝宝（1）－－定定义全天候候交易易24小小时在在线优越的的交易易平台台专业的的外汇汇交易易员理财通通外汇宝宝（2）－－交交行特特色代理通通代理通通代理通通代理同同业产产品代理保保险业业务（（银保保通））、代代理资资金信信托计计划资资金收收付业业务、、基金金代销销、银银证通通代理政政策性性银行行贷款款代理进进出口口银行行贷款款、代代理开开发银银行贷贷款委托资资产业业务证券投投资基基金托托管、、QFII境内内证券券投资资托管管、企企业年年金托托管代理企企业服服务代发工工资、、代理理收付付根据我我行与与中国国进出出口银银行签签订的的委托托代理理协议议，我我行为为中国国进出出口银银行出出口卖卖方信信贷业业务提提供代代理贷贷款发发放、、监督督管理理和其其他配配套银银行服服务。代理通通代理进进出口口银行行贷款款（1）－－定定义利用我我行的的机构构网点点、结结算网网络、、贷后后管理理等各各优势势，为为中国国进出出口银银行向向借款款人提提供的的出口口卖方方信贷贷提供供代理理服务务支持持。代理进进出口口银行行贷款款（2）代理通通－－特特点出口卖卖方信信贷包包括外外币和和人民民币。。贷款种种类：：设备备出口口、高高新技技术产产品出出口（（含软软件产产品））、一一般机机电产产品出出口、、对外外工程程承包包、境境外投投资贷贷款等等代理进进出口口银行行贷款款（3）代理通通－－业业务种种类、、范围围（一））借款款人向向进出出口银银行提提交有有关贷贷款申申请资资料；；（二））进出出口银银行受受理项项目并并批准准贷款款后，，与借借款人人签订订借款款合同同，与与我行行签订订委托托代理理协议议；（三））我行行代理理向借借款人人发放放贷款款并提提供结结算服服务，，企业业接受受进出出口银银行和和我行行的监监督，，按时时还本本付息息。代理通通代理进进出口口银行行贷款款（4）－－受受理程程序根据我我行与与国家家开发发银行行签订订的委委托代代理协协议，，我行行为国国开行行项目目贷款款提供供代理理贷款款发放放、监监督管管理和和配套套银行行服务务。代理通代理国家家开发银银行贷款款（1））－－定义义（一）国国开行贷贷款以中中长期项项目贷款款为主，，支持基基础设施施、基础础产业和和支柱产产业项目目建设；；（二）利利用我行行的优质质代理行行服务和和国开行行的优惠惠贷款条条件，借借款人将将得到良良好的银银行综合合服务支支持。代理国家家开发银银行贷款款（2））代理通－－功能能、特点点（一）借借款人向向国开行行提交有有关贷款款申请资资料；（二）国国开行受受理项目目并批准准贷款后后，与借借款人签签订借款款合同，，并可根根据需要要同时在在借款合合同中明明确由我我行作为为代理行行；（三）我我行与国国开行、、借款人人签订《《委托代代理结算算业务协协议》；；（四）我我行根据据借款合合同代理理国开行行向借款款人发放放贷款并并提供结结算服务务；在我我行的协协助监督督下，借借款人按按时向国国开行还还本付息息。代理通代理国家家开发银银行贷款款（3））－－申办办程序离岸业务务离岸业务务（一）离离岸银行行业务是是指银行行吸收非非居民的的资金，，服务于于非居民民的金融融活动，，俗称““两头在在外”的的银行业业务。（二）““非居民民”是指指在境外外(含港港、澳、、台地区区)的自自然人、、法人(含在境境外注册册的中国国境外投投资企业业)、政政府机构构、国际际组织及及其他经经济组织织，包括括中资金金融机构构的海外外分支机机构，但但不包括括境内机机构的境境外代表表机构和和办事机机构。（三）2002年6月月，交通通银行成成为我国国仅有的的首批四四家开办办离岸银银行业务务的商业业银行之之一。2002年9月月24日日交通银银行离岸岸业务中中心在上上海正式式成立。。离岸业务务离岸业务务（1））－－定义义（一）优优惠的税税收政策策（二）宽宽松的政政策监管管（三）便便捷的全全球融资资（四）稳稳定的资资金收益益（五）周周全的保保密安排排离岸业务务离岸业务务（2））－－特点点（一）外外汇存款款；（二）外外汇贷款款；（三）国国际结算算；（四）同同业拆借借；（五）外外汇担保保；（六）外外汇买卖卖；（七）咨咨询、顾顾问业务务；（八）中中国人民民银行批批准的其其他业务务。离岸业务务离岸业务务（3））－－经营营范围我行离岸岸银行业业务经营营的币种种限于可可自由兑兑换的货货币，目目前暂定定为美元元、日元元、港元元和欧元元四种货货币。离岸业务务离岸业务务（4））－－经营营币种1、与LIBOR、HIBOR利率率同步浮浮动的存存款产品品，保证证价格市市场化；；2、与