通往财务自由之路课件

通往财务自由之路张163.com通往财务自由之路张轶1个人简介专业资格中国注册理财规划师国家高级理财规划师工作经验美国RFP注册财务策划师协会讲师中国CFP注册理财规划师协会讲师CHFP国家理财规划师讲师

个人简介专业资格2课程目的本课程不会让我们变富有，也不能保证我们不会贫穷。它教给我们通过学习与实践，学会如何理性地管理财富的方法，来获取实现人生目标的最大机会。课程目的本课程不会让我们变富有，也不能保证我们不会贫穷。3一、理财智慧IQ（intelligencequotient）EQ（emotionalquotient）HQ（healthquotient）FQ（fortunequotient）理财——当前的必修课穷爸爸与富爸爸的故事一、理财智慧IQ（intelligencequotien4《穷爸爸、富爸爸》语录“贪财乃万恶之源”“贫困才是万恶之本”“我对钱不感兴趣”“金钱就是力量”《穷爸爸、富爸爸》语录“贪财乃万恶之源”5《穷爸爸、富爸爸》语录“我们家的房子是我们最大的投资和资产”“我们家的房子是负债，如果你的房子是你最大的投资，你就有麻烦了”“我可付不起”“我怎样才能付得起呢？”《穷爸爸、富爸爸》语录“我们家的房子是我们最大的投资和资产”6个人理财的简单模型个人理财的简单模型7通往财务自由之路课件8通往财务自由之路课件9通往财务自由之路课件10二、课程内容理财规划的本质货币的时间价值生命周期市场营销理论设定理财目标个人财产的计量与管理个人所得税和所得税筹划风险管理贷款和债务管理购房和抵押融资投资的基本原则投资规划退休计划综合策划二、课程内容理财规划的本质风险管理11三、与时俱进原理保持不变，环境在变！Internet-威胁/媒介中国经济状态三、与时俱进原理保持不变，环境在变！12脱美入中时代脱美入中时代13

中国经济现状

30年10%增长197919861993200020072014124816322007年到2014年,现在社会财富总量将会再翻一翻!（金融资产效应）

财富分层与马太效应！中国经济现状

30年10%增长197919861993214截止到2007年末，我们有了居民储蓄存款余额：17.25万亿(22万亿)股票流通市值：10万亿(15万亿)保险资金总余额：2.9万亿(3.7万亿)投资性房地产总价值：？？？通往财务自由之路课件15四、实现目标实现财务安全追求财务自由四、实现目标实现财务安全16实现财务安全追求财务自由财务自由指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。表现为：投资收入可以完全覆盖个人或家庭的各项支出，个人从被迫工作中解放出来，已有财富成为创造更多财富的工具。

是否有稳定充足的收入个人是否有发展潜力是否有充足的现金准备是否有适当的住房是否购买了适当保险是否有适当、稳定的投资是否享受社会保障是否有额外的养老保障实现财务安全追求财务自由财务自由指个人或家庭是否17通往财务自由之路课件18理财的公式财务安全Et>Ct财务自由Eit>Ct理财的公式财务安全Et>Ct19思考财务目标的重要性不同收入的人都需要理财规划理财不仅是投资不同年龄阶段的理财规划思考财务目标的重要性20

谢谢！谢谢！21通往财务自由之路张163.com通往财务自由之路张轶22个人简介专业资格中国注册理财规划师国家高级理财规划师工作经验美国RFP注册财务策划师协会讲师中国CFP注册理财规划师协会讲师CHFP国家理财规划师讲师

个人简介专业资格23课程目的本课程不会让我们变富有，也不能保证我们不会贫穷。它教给我们通过学习与实践，学会如何理性地管理财富的方法，来获取实现人生目标的最大机会。课程目的本课程不会让我们变富有，也不能保证我们不会贫穷。24一、理财智慧IQ（intelligencequotient）EQ（emotionalquotient）HQ（healthquotient）FQ（fortunequotient）理财——当前的必修课穷爸爸与富爸爸的故事一、理财智慧IQ（intelligencequotien25《穷爸爸、富爸爸》语录“贪财乃万恶之源”“贫困才是万恶之本”“我对钱不感兴趣”“金钱就是力量”《穷爸爸、富爸爸》语录“贪财乃万恶之源”26《穷爸爸、富爸爸》语录“我们家的房子是我们最大的投资和资产”“我们家的房子是负债，如果你的房子是你最大的投资，你就有麻烦了”“我可付不起”“我怎样才能付得起呢？”《穷爸爸、富爸爸》语录“我们家的房子是我们最大的投资和资产”27个人理财的简单模型个人理财的简单模型28通往财务自由之路课件29通往财务自由之路课件30通往财务自由之路课件31二、课程内容理财规划的本质货币的时间价值生命周期市场营销理论设定理财目标个人财产的计量与管理个人所得税和所得税筹划风险管理贷款和债务管理购房和抵押融资投资的基本原则投资规划退休计划综合策划二、课程内容理财规划的本质风险管理32三、与时俱进原理保持不变，环境在变！Internet-威胁/媒介中国经济状态三、与时俱进原理保持不变，环境在变！33脱美入中时代脱美入中时代34

中国经济现状

30年10%增长197919861993200020072014124816322007年到2014年,现在社会财富总量将会再翻一翻!（金融资产效应）

财富分层与马太效应！中国经济现状

30年10%增长197919861993235截止到2007年末，我们有了居民储蓄存款余额：17.25万亿(22万亿)股票流通市值：10万亿(15万亿)保险资金总余额：2.9万亿(3.7万亿)投资性房地产总价值：？？？通往财务自由之路课件36四、实现目标实现财务安全追求财务自由四、实现目标实现财务安全37实现财务安全追求财务自由财务自由指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。表现为：投资收入可以完全覆盖个人或家庭的各项支出，个人从被迫工作中解放出来，已有财富成为创造更多财富的工具。

是否有稳定充足的收入个人是否有发展潜力是否有充足的现金准备是否有适当的住房是否购买了适当保险是否有适当、稳定的投资是否享受社会保障是否有额外的养老保障实现财务安全追求财务自由财