预测启动资金需求分析课件

第七步、预测启动资金需求2022/12/71预测启动资金第七步、预测启动资金需求2022/12/51预测启动资金复习第六步：

讲一讲第六步的核心内容（要点）是什么？仔细想想2022/12/72预测启动资金复习第六步：仔细想想2022/12/52预测启动资金估算创办你的企业所需的资金学习目的

在本次课结束时，大家将：

1、懂得区分办企业所需的固定资产（投资）与

流动资金。2、通过本步的学习，能够估算出创办企业所需

的资金量。2022/12/73预测启动资金估算创办你的企业所需的资金学习目的2022/12/53预测启“相信自己能，便会攻无不克”

——19世纪思想家爱默生

2022/12/74预测启动资金“相信自己能，便会攻无不克”

一、企业的启动资金

从办理营业执照起，各种支出犹如“花钱似流水”一般。你的企业到底需要多少资金才能启动？

启动资金：就是开办企业必须购买的物资和必要的其他开支。

我们可以把启动资金按用途分为二大类：

投资（固定资产+开办费）和

流动资金

2022/12/75预测启动资金一、企业的启动资金2022/12/5启动资金的类型

1、固定资产投资

特点：价值较高、使用时间较长。

范围：场地、设备、开办费（金额较大的培训费、加盟费、技术转让费、装潢装修费都是固定资产投资）等。注意：折旧是特殊成本，即固定投资分期打入

成本逐步回收。

2022/12/76预测启动资金启动资金的类型1、固定资产投资2022/启动资金的类型

2、流动资金特点：保证企业日常运转所需要支出的资金。也称为运营资金。范围：产品或原材料、工资、各种费用、不可预见费（罚款、盗窃、丢失等）2022/12/77预测启动资金启动资金的类型2、流动资金2022/12/二、计算启动资金阅读理解创业故事（二十一）启动资金需求

把计算启动资金需求分为两步：第一步：先把需要购买的东西分成类，并把每一类具体列表；第二步：再去测算每一类中每个具体物品的

价格、每项具体花费。2022/12/78预测启动资金二、计算启动资金阅读理解创业故事（二十一）2022/12/（一）、投资（固定资产）预测投资企业用地和建筑投资设备投资2022/12/79预测启动资金（一）、投资（固定资产）预测投资企业用地和建筑投资设备

1、企业用地和建筑：

如需调整营业地点，可返回69页练习6修改地点。特别提示是：

建房：能满足特殊要求，但需要大量资金和时间。买房：简便又快捷，但需要装修改造。租房：资金少、地点灵活，但不安稳、还需装修。在家开业：便宜，但业务和生活互相干扰。投资（固定资产）预测2022/12/710预测启动资金1、企业用地和建筑：投资（固定资产）预测2022/投资（固定资产）预测

2、设备：

（1）、范围：包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等。购置设备的前提是：必须的、关键的、独占的。

（2）、投资预测时的特别提示：

A、制造和服务业对设备需求量大：

B、确定必须设备和选择正确类型：

C、只需少量设备的企业也应测算并纳入计划。2022/12/711预测启动资金投资（固定资产）预测2、设备：2022/12/511预投资（固定资产）预测阅读理解创业故事（二十二）

投资预测2022/12/712预测启动资金投资（固定资产）预测阅读理解创业故事（二十二）

黄亮和李燕的投资预测

2022/12/713预测启动资金2022/12/513预测启动资金（二）、流动资金预测

至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金流动资金包括：原材料和商品库存促销工资租金保险其它费用（不可预见费）2022/12/714预测启动资金（二）、流动资金预测至少要准备企业开办头三个月所需的流动资流动资金至少考虑六方面开销1、原材料和商品的存货

（1）、原材料：

A、制造、服务企业需要：

B、制造商预测销售前的生产储料资金：

C、预测顾客付款前的服务用料资金。（2）、商品的存货：

零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测。2022/12/715预测启动资金流动资金至少考虑六方面开销1、原材料和商品的存货2022/1流动资金至少考虑六方面开销2、促销：启动资金包括4P计划的促销成本。3、工资：

起步阶段也要给员工、老板开支：

计算方法：月工资总额×没收支平衡的月数。4、租金：

企业一开张就要支付租金：

计算方法：月租金额×没收支平衡的月数。2022/12/716预测启动资金流动资金至少考虑六方面开销2、促销：启动资金包括4P计划的促流动资金至少考虑六方面开销5、保险：

保险有两种：社会保险和商业保险

准备投保的保险在启动资金数额内。6、其它费用：包括水电气费、办公用品费、交通费、电话费、不可预见费（统称公用事业费）等。

起步时纳入启动资金数额内。2022/12/717预测启动资金流动资金至少考虑六方面开销5、保险：2022/12/517预流动资金要注意的问题

1、要意识到“流动资金周转不灵，会导致破产”。

2、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没取得

销售收入以前须投入多长时间的流动资金。

3、必须将流动资金需求量降至最低。

依据“必须、必要、合理、最低”的原则，该支出

的必须支出，不该支出的就不要支出。

4、必须保持一定量的流动资金“储备”以备不时之需。2022/12/718预测启动资金流动资金要注意的问题1、要意识到“流动资金周转黄亮和李燕的流动资金预测事项

头三个月的成本（元）原材料和包装费1740黄和李的工资（每月600元）0市场营销和促销（每月50元）150保险（全年）240维修费（每月30元）90电、电话费（每月20元）60流动资金总额2280

2022/12/719预测启动资金黄亮和李燕的流动资金预测2022/12/519预测启动资金流动资金预测

阅读理解创业故事（二十三）《流动资金需求》启动资金总额=投资总额+流动资金总额

=2150+2280=4430元这笔钱超过了他们在故事（三）中的预计1700元！怎么办呢？我们以后在编制企业的《现金流量计划》中会解决，并重新审核企业的启动资金和营运资金。练习：16、172022/12/720预测启动资金流动资金预测阅读理解创业故事（二十三）《流动资金需预测启动资金做题思路和步骤1、列出所有支出项目2、按照“固定资产投入”和“流动资金”分类3、合计“固定资产投入”与“流动资金”总和2022/12/721预测启动资金预测启动资金做题思路和步骤1、列出所有支出项目2022/12

①企业用地、建筑等；1、固定资产

②设备（机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等）

③开办费（办公费、验资费、装潢费、技术转让费、加盟费、

、

市场调查费、培训费、注册费、营业执照费）

①购买原材料和商品存货╳3月

②促销（广告、有奖销售、上门推销、搞活动表演等╳3月

2、流动资金

③工资（业主、员工工资）每月工资总额╳3月

④租金（企业用地、用房租金）月租金╳3月

⑤保险（根据实际情况）：全年

⑥公用事业费

（水电费、电话费、交通费、办公用品费）╳3月

⑦不可预见费（适当留足，经营过程中什么事都可能发生）

2022/12/722预测启动资金①企业用地、建筑等；84页练习16习题2答案陈立华创业启动资金及使用情况如下：设开业前已获5扇门原材料：900×5＝4500元水电费350×3＝1050元工资：3200×3＝9600元电话费100×3＝300元广告：100×3＝300元办公费600×3＝1800元保险金：（一年）300元租金700×3＝2100元注册费：50元维修费60×3＝180元罐气费（焊5扇门）100×3×

3＝900元

工具设备：8750元

合计：38030元

陈立华的启动资金需要：38030元2022/12/723预测启动资金84页练习16习题2答案2022/12/523预测启动资金72页练习8习题4陈立华销售预测结果

是84页练习16习题2的前提条件：2022/12/724预测启动资金72页练习8习题4陈立华销售预测结果

是84页练习16习题第七步小结1、什么是启动资金。2、固定资产投资的预测方法及内容。3、流动资金的预测方法及内容办企业前，根据销售预测计算你的启动资金，对启动时需要的资金有个大致的了解。记住：启动资金=投资（固定资产+开办费）+流动资金2022/12/725预测启动资金第七步小结1、什么是启动资金。2022/12/525预测启动还有问题吗？2022/12/726预测启动资金2022/12/526预测启动资金祝各位：健康！快乐！2022/12/727预测启动资金祝各位：健康！快乐！2022/12/527预测启动资金谢谢大家！2022/12/728预测启动资金2022/12/528预测启动资金第七步、预测启动资金需求2022/12/729预测启动资金第七步、预测启动资金需求2022/12/51预测启动资金复习第六步：

讲一讲第六步的核心内容（要点）是什么？仔细想想2022/12/730预测启动资金复习第六步：仔细想想2022/12/52预测启动资金估算创办你的企业所需的资金学习目的

在本次课结束时，大家将：

1、懂得区分办企业所需的固定资产（投资）与

流动资金。2、通过本步的学习，能够估算出创办企业所需

的资金量。2022/12/731预测启动资金估算创办你的企业所需的资金学习目的2022/12/53预测启“相信自己能，便会攻无不克”

——19世纪思想家爱默生

2022/12/732预测启动资金“相信自己能，便会攻无不克”

一、企业的启动资金

从办理营业执照起，各种支出犹如“花钱似流水”一般。你的企业到底需要多少资金才能启动？

启动资金：就是开办企业必须购买的物资和必要的其他开支。

我们可以把启动资金按用途分为二大类：

投资（固定资产+开办费）和

流动资金

2022/12/733预测启动资金一、企业的启动资金2022/12/5启动资金的类型

1、固定资产投资

特点：价值较高、使用时间较长。

范围：场地、设备、开办费（金额较大的培训费、加盟费、技术转让费、装潢装修费都是固定资产投资）等。注意：折旧是特殊成本，即固定投资分期打入

成本逐步回收。

2022/12/734预测启动资金启动资金的类型1、固定资产投资2022/启动资金的类型

2、流动资金特点：保证企业日常运转所需要支出的资金。也称为运营资金。范围：产品或原材料、工资、各种费用、不可预见费（罚款、盗窃、丢失等）2022/12/735预测启动资金启动资金的类型2、流动资金2022/12/二、计算启动资金阅读理解创业故事（二十一）启动资金需求

把计算启动资金需求分为两步：第一步：先把需要购买的东西分成类，并把每一类具体列表；第二步：再去测算每一类中每个具体物品的

价格、每项具体花费。2022/12/736预测启动资金二、计算启动资金阅读理解创业故事（二十一）2022/12/（一）、投资（固定资产）预测投资企业用地和建筑投资设备投资2022/12/737预测启动资金（一）、投资（固定资产）预测投资企业用地和建筑投资设备

1、企业用地和建筑：

如需调整营业地点，可返回69页练习6修改地点。特别提示是：

建房：能满足特殊要求，但需要大量资金和时间。买房：简便又快捷，但需要装修改造。租房：资金少、地点灵活，但不安稳、还需装修。在家开业：便宜，但业务和生活互相干扰。投资（固定资产）预测2022/12/738预测启动资金1、企业用地和建筑：投资（固定资产）预测2022/投资（固定资产）预测

2、设备：

（1）、范围：包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等。购置设备的前提是：必须的、关键的、独占的。

（2）、投资预测时的特别提示：

A、制造和服务业对设备需求量大：

B、确定必须设备和选择正确类型：

C、只需少量设备的企业也应测算并纳入计划。2022/12/739预测启动资金投资（固定资产）预测2、设备：2022/12/511预投资（固定资产）预测阅读理解创业故事（二十二）

投资预测2022/12/740预测启动资金投资（固定资产）预测阅读理解创业故事（二十二）

黄亮和李燕的投资预测

2022/12/741预测启动资金2022/12/513预测启动资金（二）、流动资金预测

至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金流动资金包括：原材料和商品库存促销工资租金保险其它费用（不可预见费）2022/12/742预测启动资金（二）、流动资金预测至少要准备企业开办头三个月所需的流动资流动资金至少考虑六方面开销1、原材料和商品的存货

（1）、原材料：

A、制造、服务企业需要：

B、制造商预测销售前的生产储料资金：

C、预测顾客付款前的服务用料资金。（2）、商品的存货：

零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测。2022/12/743预测启动资金流动资金至少考虑六方面开销1、原材料和商品的存货2022/1流动资金至少考虑六方面开销2、促销：启动资金包括4P计划的促销成本。3、工资：

起步阶段也要给员工、老板开支：

计算方法：月工资总额×没收支平衡的月数。4、租金：

企业一开张就要支付租金：

计算方法：月租金额×没收支平衡的月数。2022/12/744预测启动资金流动资金至少考虑六方面开销2、促销：启动资金包括4P计划的促流动资金至少考虑六方面开销5、保险：

保险有两种：社会保险和商业保险

准备投保的保险在启动资金数额内。6、其它费用：包括水电气费、办公用品费、交通费、电话费、不可预见费（统称公用事业费）等。

起步时纳入启动资金数额内。2022/12/745预测启动资金流动资金至少考虑六方面开销5、保险：2022/12/517预流动资金要注意的问题

1、要意识到“流动资金周转不灵，会导致破产”。

2、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没取得

销售收入以前须投入多长时间的流动资金。

3、必须将流动资金需求量降至最低。

依据“必须、必要、合理、最低”的原则，该支出

的必须支出，不该支出的就不要支出。

4、必须保持一定量的流动资金“储备”以备不时之需。2022/12/746预测启动资金流动资金要注意的问题1、要意识到“流动资金周转黄亮和李燕的流动资金预测事项

头三个月的成本（元）原材料和包装费1740黄和李的工资（每月600元）0市场营销和促销（每月50元）150保险（全年）240维修费（每月30元）90电、电话费（每月20元）60流动资金总额2280

2022/12/747预测启动资金黄亮和李燕的流动资金预测2022/12/519预测启动资金流动资金预测

阅读理解创业故事（二十三）《流动资金需求》启动资金总额=投资总额+流动资金总额

=2150+2280=4430元这笔钱超过了他们在故事（三）中的预计1700元！怎么办呢？我们以后在编制企业的《现金流量计划》中会解决，并重新审核企业的启动资金和营运资金。练习：16、172022/12/748预测启动资金流动资金预测阅读理解创业故事（二十三）《流动资金需预测启动资金做题思路和步骤1、列出所有支出项目2、按照“固定资产投入”和“流动资金”分类3、合计“固定资产投入”与“流动资金”总和2022/12/749预测启动资金预测启动资金做题思路和步骤1、列出所有支出项目2022/12

①企业用地、建筑等；1、固定资产

②设备（机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等）

③开办费（办公费、验资费、装潢费、技术转让费、加盟费、

、

市场调查费、培训费、注册费、营业执照费）

①购买原材料和商品存货╳3月

②促销（广告、有奖销售、上门推销、搞活动表演等╳3月

2、流动资金

③工资（业主、员工工资）每月工资总额╳3月

④租金