外汇与汇率-课件

外汇与汇率-课件1第二节外汇与汇率第二节外汇与汇率2动态：静态指把一国货币兑换为另一国货币，以清偿国际间债权债务的行为。广义：狭义：泛指一切以外国货币表示的资产。指以外币表示的、用于国际结算的支付手段。一、外汇外汇动态：指把一国货币兑换为另一国货币，以清偿国际间债权债务的行31、定义：指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。包括的内容：1、外国货币（纸币、铸币）2、外币支付凭证（票据、存款凭证等）3、外币有价证券（债券、股票等）4、特别提款权、欧洲货币单位（欧元）

5、其他外汇资产1、定义：指以外币表示的可以用作国包括的内容：1、外国货币（42、作为外汇应具备的条件：

（2）普遍接受性

（3）可偿还性

（1）自由兑换性2、作为外汇应具备的条件：（2）普遍接受性5按能否自由兑换

自由外汇：记帐外汇：指无需货币发行国批准，可以自由兑换成他国货币的外汇。（美元、英镑等）指未经货币发行国批准，不能自由兑换成他国货币或向第三国办理支付的外汇，是经两国政府协商在双方银行各自开立专门帐户记载使用的外汇。3、外汇的种类（1）按能否自由兑换自由外汇：记6按来源与用途贸易外汇：非贸易外:汇指由商品输出输入引起收付的外汇。指由非贸易往来引起收付的外汇。（如劳务外汇、旅游外汇等）（2）按来源与用途贸易外汇：非贸易外:汇指由商品输出输入引起收付的7二、汇率1、定义：是用一国的货币折算成另一国货币的比率或比价;也可以说是以本国货币表示的外国货币的“价格”。

二、汇率1、定义：是用一国的货币折算成另一国82、标价方法是以一定单位（1个、100个、1万个单位)的外币为标准折算一定数量的本国货币的标价方法。1美元=8.2766元人民币1英镑=14.8987元人民币（1）直接标价法：下2、标价方法9是以一定单位（1个、100个、1万个单位)的本国货币为标准折算一定数量的外币的标价方法。

（英国、美国）

1元人民币=0.1208美元1元人民币=0.0671英镑

（2）间接标价法：上下

10指以一定单位（1个、100个）的美元表示的其他国家货币的价格。1美元=8.2766元人民币1美元=0.8109欧元（3）美元标价法：上

11

中国人民银行公布的人民币汇价表

外币外币数量人民币元美元18.2766港币11.0673澳元15.9335

（直接标价法）伦敦外汇市场（英镑）货币名称1英镑合货币名称1英镑合美元1.5227加拿大元2.0681欧元1.4597瑞士法郎1.8106

（间接标价法）美元标价中国人民银行公布的人民币汇价表12练：1、在直接标价法下汇率上升，则本国货币（升值、贬值）二者成（正比、反比）。2、在间接标价法下汇率上升，则本国货币（升值、贬值）二者成（正比、反比）。3、在直接标价法下本币升值，则兑换本币数量（增加、减少)表示汇率（上升、下降）。4、在间接标价法下本币升值，则兑换外币数量（增加、减少）表示汇率（上升、下降）。

。1美元=8.2766元人民币1元人民币=0.1208美元练：1、在直接标价法下汇率上升，则本国货币（升值、1美元=813

5、在直接标价法下汇率升降与本币数量增减成（正比、反比）与本币币值升降成（正比、反比）。6、在间接标价法下汇率升降与外币数量增减成（正比、反比）与本币币值升降成（正比、反比）

7、在美国外汇牌价都采用（

）法，只有对（）采用直接标价法。间接标价

英镑8、某

（）标价法，而在其他国家属于（）标价法。外汇市场汇率1美元=7.7156港币，在美国属于间接直接1美元=8.2766元人民币1元人民币=0.1208美元5、在直接标价法下汇率升降与本币数量增减成（正比、7、在14例：在香港美元被作为关键货币，设某日汇率1美元=7.7156港币；同日纽约市场汇率1美元=0.8109欧元。问：美元在香港是哪一种标价法；在纽约是哪一种标价法。1欧元兑换多少港币？答：香港是美元标价法；纽约是间接标价法。

已知：1美元=7.7156港币1美元=0.8109欧元0.8109欧元=7.7156港币1欧元=9.5149港币（7.7156/0.8109）183、计算例：在香港美元被作为关键货币，设某日汇率1美元=7.715615例：某日我国外汇市场汇率1美元=8.2766元人民币，1澳元=5.9335元人民币。求：1美元兑换多少澳元？答：已知：1美元=8.2766元人民币1澳元=5.9335元人民币？澳元=8.2766元人民币

1美元=1.3949澳元1921（8.2766/5.9335）例：某日我国外汇市场汇率1美元=8.2766元人民币，答：已16

练习1：某日纽约市场汇率1美元=5.0428法国法郎，1美元=0.8109欧元。求：1欧元兑换多少法国法郎？解：1欧元=6.2188法国法郎

练习2：已知：1英镑=2.2847加拿大元1英镑=14.8987元人民币

求：1加拿大元=元人民币6.5211（5.0428/0.8109）（14.8987/2.2847）练习1：某日纽约市场汇率1美元=5.0428法国法郎，解17伦敦外汇市场的美元标价法货币名称1美元合货币名称1美元合英镑0.6567加拿大元1.3582欧元0.8109法国法郎5.0428日元105.3427瑞士法郎1.1891港元7.7328人民币元8.2766

求：1法国法郎=港元1欧元=日元1瑞士法郎=加拿大元

1.5334129.90841.1422（7.7328/5.0428）

（105.3427/0.8109）

（1.3582/1.1891）练15伦敦外汇市场的美元标价法求：1法国法郎=18练3：已知1英镑=14.8987元人民币，1美元=8.2766元人民币。求：1英镑兑换多少美元？

解：1英镑=1.8001美元16

练4：已知1美元=1.1891瑞士法郎，1英镑=1.5227美元。求：1英镑兑换多少瑞士法郎？

解：1英镑=1.8106瑞士法郎（1.1891*1.5227）（14.8987/8.2766）束练3：已知1英镑=14.8987元人民币，解19中国人民银行公布的人民币汇价表

外币外币数量人民币元美元18.2766港币11.0673澳元15.9335欧元110.2067英镑114.8987日元1007.44499加拿大元16.5211瑞典克郎11.1272瑞士法郎16.5698下中国人民银行公布的人民币汇价表20求：1澳元=瑞士法郎

1欧元=加拿大元1英镑=瑞典克郎

1港币=日元

（10.2067/6.5211）（14.8987/1.1227）0.9031（5.9335/6.5698）1.565213.217414.3358（1.0673/0.07445）16上24束求：1澳元=瑞士法郎21

第二节外汇与汇率一、外汇

2、外汇应具备的条件

3、外汇种类

1、定义

(1)自由兑换性(2)普遍接受性(3)可偿还性

是否自由兑换

来源与用途自由外汇记帐外汇贸易外汇非贸易外汇二、汇率1、定义

2、标价方法直接标价法间接标价法美元标价法3、计算第二节外汇与汇率一、外汇22作业：

1、复习本节知识2、书写p132定义与简答3、预习下节内容作业：23中国人民银行公布的人民币汇价表

（人民币）

外币外币单位买入价中间价卖出价美元100826.42827.66828.9港元100105.98106.13106.28澳元100591.87593.35594.83欧元1001019.141020.671022.2英镑1001487.641489.871492.1日元1007426.387444.997463.6加拿大元100651.14652.11653.08瑞典克郎100112.56112.72112.88瑞士法郎100655.34656.98658.62下中国人民银行公布的人民币汇价表（人民币）24

某企业以1000美元外汇到银行兑换港币，用于债务结算，问可兑换多少港币？美元1000*8.2642

1.0628=7775.88港元1000美元兑换7775.88港元。束上1美元=8.2766元人民币1港元=1.0613元人民币1美元=7.79854港元1000美元兑换7798.54港元。某企业以1000美元外汇到银行兑换港币，用于债务结算，25用5000欧元外汇兑换澳元欧元5000*10.19145.9483=8566.65澳元束1欧元=10.2067元人民币1澳元=5.9335元人民币1欧元=1.7202澳元5000欧元兑换8600.91澳元。用5000欧元外汇兑换澳元欧元5000*10.19145.926外汇与汇率-课件27第二节外汇与汇率第二节外汇与汇率28动态：静态指把一国货币兑换为另一国货币，以清偿国际间债权债务的行为。广义：狭义：泛指一切以外国货币表示的资产。指以外币表示的、用于国际结算的支付手段。一、外汇外汇动态：指把一国货币兑换为另一国货币，以清偿国际间债权债务的行291、定义：指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。包括的内容：1、外国货币（纸币、铸币）2、外币支付凭证（票据、存款凭证等）3、外币有价证券（债券、股票等）4、特别提款权、欧洲货币单位（欧元）

5、其他外汇资产1、定义：指以外币表示的可以用作国包括的内容：1、外国货币（302、作为外汇应具备的条件：

（2）普遍接受性

（3）可偿还性

（1）自由兑换性2、作为外汇应具备的条件：（2）普遍接受性31按能否自由兑换

自由外汇：记帐外汇：指无需货币发行国批准，可以自由兑换成他国货币的外汇。（美元、英镑等）指未经货币发行国批准，不能自由兑换成他国货币或向第三国办理支付的外汇，是经两国政府协商在双方银行各自开立专门帐户记载使用的外汇。3、外汇的种类（1）按能否自由兑换自由外汇：记32按来源与用途贸易外汇：非贸易外:汇指由商品输出输入引起收付的外汇。指由非贸易往来引起收付的外汇。（如劳务外汇、旅游外汇等）（2）按来源与用途贸易外汇：非贸易外:汇指由商品输出输入引起收付的33二、汇率1、定义：是用一国的货币折算成另一国货币的比率或比价;也可以说是以本国货币表示的外国货币的“价格”。

二、汇率1、定义：是用一国的货币折算成另一国342、标价方法是以一定单位（1个、100个、1万个单位)的外币为标准折算一定数量的本国货币的标价方法。1美元=8.2766元人民币1英镑=14.8987元人民币（1）直接标价法：下2、标价方法35是以一定单位（1个、100个、1万个单位)的本国货币为标准折算一定数量的外币的标价方法。

（英国、美国）

1元人民币=0.1208美元1元人民币=0.0671英镑

（2）间接标价法：上下

36指以一定单位（1个、100个）的美元表示的其他国家货币的价格。1美元=8.2766元人民币1美元=0.8109欧元（3）美元标价法：上

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中国人民银行公布的人民币汇价表

外币外币数量人民币元美元18.2766港币11.0673澳元15.9335

（直接标价法）伦敦外汇市场（英镑）货币名称1英镑合货币名称1英镑合美元1.5227加拿大元2.0681欧元1.4597瑞士法郎1.8106

（间接标价法）美元标价中国人民银行公布的人民币汇价表38练：1、在直接标价法下汇率上升，则本国货币（升值、贬值）二者成（正比、反比）。2、在间接标价法下汇率上升，则本国货币（升值、贬值）二者成（正比、反比）。3、在直接标价法下本币升值，则兑换本币数量（增加、减少)表示汇率（上升、下降）。4、在间接标价法下本币升值，则兑换外币数量（增加、减少）表示汇率（上升、下降）。

。1美元=8.2766元人民币1元人民币=0.1208美元练：1、在直接标价法下汇率上升，则本国货币（升值、1美元=839

5、在直接标价法下汇率升降与本币数量增减成（正比、反比）与本币币值升降成（正比、反比）。6、在间接标价法下汇率升降与外币数量增减成（正比、反比）与本币币值升降成（正比、反比）

7、在美国外汇牌价都采用（

）法，只有对（）采用直接标价法。间接标价

英镑8、某

（）标价法，而在其他国家属于（）标价法。外汇市场汇率1美元=7.7156港币，在美国属于间接直接1美元=8.2766元人民币1元人民币=0.1208美元5、在直接标价法下汇率升降与本币数量增减成（正比、7、在40例：在香港美元被作为关键货币，设某日汇率1美元=7.7156港币；同日纽约市场汇率1美元=0.8109欧元。问：美元在香港是哪一种标价法；在纽约是哪一种标价法。1欧元兑换多少港币？答：香港是美元标价法；纽约是间接标价法。

已知：1美元=7.7156港币1美元=0.8109欧元0.8109欧元=7.7156港币1欧元=9.5149港币（7.7156/0.8109）183、计算例：在香港美元被作为关键货币，设某日汇率1美元=7.715641例：某日我国外汇市场汇率1美元=8.2766元人民币，1澳元=5.9335元人民币。求：1美元兑换多少澳元？答：已知：1美元=8.2766元人民币1澳元=5.9335元人民币？澳元=8.2766元人民币

1美元=1.3949澳元1921（8.2766/5.9335）例：某日我国外汇市场汇率1美元=8.2766元人民币，答：已42

练习1：某日纽约市场汇率1美元=5.0428法国法郎，1美元=0.8109欧元。求：1欧元兑换多少法国法郎？解：1欧元=6.2188法国法郎

练习2：已知：1英镑=2.2847加拿大元1英镑=14.8987元人民币

求：1加拿大元=元人民币6.5211（5.0428/0.8109）（14.8987/2.2847）练习1：某日纽约市场汇率1美元=5.0428法国法郎，解43伦敦外汇市场的美元标价法货币名称1美元合货币名称1美元合英镑0.6567加拿大元1.3582欧元0.8109法国法郎5.0428日元105.3427瑞士法郎1.1891港元7.7328人民币元8.2766

求：1法国法郎=港元1欧元=日元1瑞士法郎=加拿大元

1.5334129.90841.1422（7.7328/5.0428）

（105.3427/0.8109）

（1.3582/1.1891）练15伦敦外汇市场的美元标价法求：1法国法郎=44练3：已知1英镑=14.8987元人民币，1美元=8.2766元人民币。求：1英镑兑换多少美元？

解：1英镑=1.8001美元16

练4：已知1美元=1.1891瑞士法郎，1英镑=1.5227美元。求：1英镑兑换多少瑞士法郎？

解：1英镑=1.8106瑞士法郎（1.1891*1.5227）（14.8987/8.2766）束练3：已知1英镑=14.8987元人民币，解45中国人民银行公布的人民币汇价表

外币外币数量人民币元美元18.2766港币11.0673澳元15.9335欧元110.2067英镑114.8987日元1007.44499加拿大元16.5211瑞典克郎11.1272瑞士法郎16.5698下中国人民银行公布的人民币汇价表46求：1澳元=瑞士法郎

1欧元=加拿大元1英镑=瑞典克郎

1港币=日元

（10.2067/6.5211）（14.8987/1.1227）0.9031（5.9335/6.5698）1.565213.217414.3358（1.0673/0.07445）16上24束求：1澳元=瑞士法郎47

第二节外汇与汇率一、外汇

2、外汇应具备的条件

3、外汇种类

1、定义

(1)自由兑换性(2)普遍接受性(3)可偿还性

是否自由兑换

来源与用途自由外汇记帐外汇贸易外汇非贸易外汇二、汇率1、定义

2、标价方法直接标价法间接标价法